序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的無犯罪記錄證明申請(qǐng)書樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。

第1篇

第一條為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、操作流程和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法適用于《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》規(guī)定的獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司、外國銀行分行和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱外資法人機(jī)構(gòu)是指獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。

第三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

第四條外資金融機(jī)構(gòu)下列事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級(jí)管理人員任職資格等。

第五條本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本。

第六條本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

本辦法要求提交的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對(duì)其中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的擔(dān)保書、所在國家或地區(qū)主管當(dāng)局的意見書（函），應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件除外。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立

第七條獨(dú)資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資銀行、合資銀行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第八條設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國合資者為金融機(jī)構(gòu)；

（二）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；

（三）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；

（四）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。

第九條設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足以下審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

（六）符合法律法規(guī)對(duì)金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第十一條籌建獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第十二條申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書（函），籌建獨(dú)資銀行申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資銀行的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類，籌建合資銀行申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（三）擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行的章程；

（四）擬設(shè)合資銀行合資經(jīng)營合同；

（五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報(bào)；

（七）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請(qǐng)人的章程；

（十）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（十一）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第十三條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行、合資銀行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第十四條擬設(shè)獨(dú)資銀行、合資銀行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第十六條獨(dú)資銀行、合資銀行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。

獨(dú)資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司設(shè)立

第十七條獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第十八條設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備下列條件：

（一）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國合資者為金融機(jī)構(gòu)；

（二）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東應(yīng)在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財(cái)務(wù)公司，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；

（四）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財(cái)務(wù)公司，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國合資者受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。

第十九條設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，還應(yīng)滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。

第二十條設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第二十一條籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第二十二條申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書（函），籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的名稱、注冊資本額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類，籌建合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資財(cái)務(wù)公司的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（三）擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司章程；

（四）擬設(shè)合資財(cái)務(wù)公司合資經(jīng)營合同；

（五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方最近3年的年報(bào)；

（七）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國合資者所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請(qǐng)人的章程；

（十）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（十一）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第二十三條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第二十四條擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理設(shè)立申請(qǐng)之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第二十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長、總經(jīng)理的名單、簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二十六條獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。

獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第三節(jié)外國銀行分行設(shè)立

第二十七條外國銀行分行的營運(yùn)資金（由其總行無償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

銀監(jiān)會(huì)根據(jù)外國銀行分行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營運(yùn)資金的最低限額。

第二十八條設(shè)立外國銀行分行，應(yīng)具備下列條件：

（一）申請(qǐng)人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上，在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；

（二）申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請(qǐng)人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；

（三）申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（四）申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。

第二十九條設(shè)立外國銀行分行，還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無保留意見；

（四）無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

（六）申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，金融監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會(huì)已建立良好的溝通機(jī)制;

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條申請(qǐng)人在中國境內(nèi)增設(shè)分行，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（三）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（四）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（五）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（六）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（七）無重大違法違規(guī)記錄；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十一條設(shè)立外國銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第三十二條籌建外國銀行分行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建外國銀行分行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第三十三條申請(qǐng)籌建外國銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由申請(qǐng)人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)外國銀行分行的名稱、營運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類。外國銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍及責(zé)任形式；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（三）申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；

（六）初次設(shè)立外國銀行分行的申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（七）申請(qǐng)人的章程；

（八）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（九）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第三十四條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。外國銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第三十五條擬設(shè)外國銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立外國銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國銀行分行，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人，驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第三十六條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）外國銀行總行對(duì)該擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三十七條外國銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外國銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。

外國銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第四節(jié)獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行設(shè)立

第三十八條設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：

（一）在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上；

（二）提出申請(qǐng)前2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（三）資本充足率不低于8%；

（四）每增設(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運(yùn)資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營運(yùn)資金總額不得超過其注冊資本的60%。

第三十九條設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（五）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（六）具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績；

（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（八）無重大違法違規(guī)記錄；

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第四十一條籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行的申請(qǐng)，由獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第四十二條申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由申請(qǐng)人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)分行的名稱、營運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類；

（二）董事會(huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議；

（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測；

（四）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；

（六）申請(qǐng)人的章程；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)資料為一式三份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第四十三條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第四十四條擬設(shè)獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第四十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)分行籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長（總經(jīng)理）的簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第四十六條獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。

獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五節(jié)同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立

第四十七條設(shè)立同城支行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)支行當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（含視同分行管理的機(jī)構(gòu)，本節(jié)下同）或分行以上的機(jī)構(gòu)且正式營業(yè)1年以上，且該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）擬設(shè)支行當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）由外資金融機(jī)構(gòu)總行或分行撥付的營運(yùn)資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；

（四）由獨(dú)資或合資銀行總行撥付營運(yùn)資金的，撥付金額應(yīng)在總行資本金總額的60%之內(nèi)；由獨(dú)資或合資銀行分行撥付營運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過分行營運(yùn)資金的60%；由外國銀行分行撥付營運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過分行可運(yùn)用營運(yùn)資金的60%，可運(yùn)用營運(yùn)資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營運(yùn)資金；

（五）具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員；

（六）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）申請(qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一個(gè)同城支行；在該申請(qǐng)獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開業(yè)批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第四十八條設(shè)立同城支行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)開業(yè)兩個(gè)階段。

第四十九條籌建同城支行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建同城支行，申請(qǐng)人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請(qǐng)。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十條申請(qǐng)籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱、所在地、營運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場前景的分析、未來業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；

（三）申請(qǐng)人最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告；

（四）籌建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡歷；

（五）最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五十一條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表。同城支行的籌建期為自領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)?；I建延期的最長期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由籌建決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十二條同城支行開業(yè)的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請(qǐng)同城支行開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)，對(duì)籌建事項(xiàng)進(jìn)行審查驗(yàn)收，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十三條申請(qǐng)同城支行開業(yè)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（四）擬任高級(jí)管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；

（五）營業(yè)場所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；

（六）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五十四條同城支行經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請(qǐng)，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。

同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五十五條設(shè)立自助銀行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)地設(shè)有分行或分行以上的機(jī)構(gòu)，且該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）在擬設(shè)地已設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為，且無因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有合格的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（四）申請(qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3個(gè)自助銀行。在該申請(qǐng)獲得不同意設(shè)立的批復(fù)或獲得設(shè)立批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第五十六條設(shè)立自助銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類；

（三）擬設(shè)地點(diǎn)的市場分析，內(nèi)容至少包括目標(biāo)市場、服務(wù)需求和競爭狀況；

（四）擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)或人員；

（五）安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五十八條設(shè)置只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)（ATM），應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第六節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)設(shè)立

第五十九條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：

（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

（三）外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)設(shè)立總代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在中國境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)或5個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)（含代表機(jī)構(gòu)）；

（四）經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

在中國境內(nèi)注冊的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人僅應(yīng)具備前款第四項(xiàng)至第六項(xiàng)條件。

第六十條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十一條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列資料：

（一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（二）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（三）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請(qǐng)人的章程；

（五）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（六）申請(qǐng)前3年的年報(bào)；

（七）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；

（八）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（九）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)首席代表或總代表的授權(quán)書；

（十）申請(qǐng)人的反洗錢措施；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，提交的申請(qǐng)資料不包括前款第七項(xiàng)規(guī)定的資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第三章機(jī)構(gòu)變更

第一節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額

或者股份總額10%以上的股東

第六十二條外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應(yīng)符合《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關(guān)于股東條件的規(guī)定。

第六十三條外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十四條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）關(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會(huì)決議；

（三）變動(dòng)投資額或股權(quán)比例的投資各方的董事會(huì)決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的意見書（函）；

（四）相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同；

（五）擬受讓方所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（六）擬受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營公司名單；

（七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；

（八）擬受讓方最近3年的年報(bào)；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營運(yùn)資金

第六十五條外國銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營運(yùn)資金的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)外國銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十六條外國銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行申請(qǐng)變更營運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。

第三節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)修改章程

第六十七條外資法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后一年內(nèi)提出修改章程的申請(qǐng)。

第六十八條外資法人機(jī)構(gòu)修改章程的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十九條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)修改章程的決議；

（三）原章程和新章程草案；

（四）原章程與新章程變動(dòng)對(duì)照表；

（五）由律師事務(wù)所出具的關(guān)于修改章程的法律意見書（函）；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第四節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址

第七十條外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址，分為外資金融機(jī)構(gòu)營業(yè)性機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。

外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營業(yè)場所或地址的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營業(yè)場所或地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，對(duì)新營業(yè)場所進(jìn)行驗(yàn)收，并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)要求復(fù)驗(yàn)。

第七十一條外資金融機(jī)構(gòu)營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營業(yè)場所，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）由外資法人機(jī)構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行分行行長或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬遷入營業(yè)場所的租賃或購買合同或協(xié)議的復(fù)印件；

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第七十二條外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。

第五節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)更名

第七十三條外資金融機(jī)構(gòu)更名的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)更名，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第七十四條外資金融機(jī)構(gòu)更名分為下列兩種情形：

（一）外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因更名；

（二）外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名。

第七十五條外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請(qǐng)分兩步或直接辦理更名手續(xù)。

第七十六條外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其合并（分立）的認(rèn)可函（批準(zhǔn)書）一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份抄送外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整的初步申請(qǐng)資料后1個(gè)月內(nèi)以簽署信函的形式確認(rèn)其擬更名申請(qǐng)。

第七十七條外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請(qǐng)資料：

（一）新機(jī)構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）由新機(jī)構(gòu)填寫的銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）新機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書；

（四）新機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（五）新機(jī)構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機(jī)構(gòu)對(duì)中國境內(nèi)分行的稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任擔(dān)保書；

（六）新機(jī)構(gòu)的合并財(cái)務(wù)報(bào)表；

（七）新機(jī)構(gòu)的章程；

（八）新機(jī)構(gòu)的董事會(huì)名單；

（九）新機(jī)構(gòu)的最大十家股東或主要合伙人名單；

（十）新機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)圖；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在更名時(shí)更換高級(jí)管理人員的，還應(yīng)同時(shí)提交高級(jí)管理人員任職資格審核需要的資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第七十八條外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)直接辦理更名手續(xù)的，應(yīng)提交的申請(qǐng)資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。

第七十九條外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名的，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）申請(qǐng)人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）外國銀行（公司）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其更名的正式批準(zhǔn)書；

（三）更名后營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)或其他外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第六節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)

第八十條外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十一條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交該外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。

第七節(jié)外國銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)

第八十二條外國銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外國銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十三條外國銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)書（函）一份。

第四章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)

第八十四條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)和申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍兩種情形。

第八十五條初次申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內(nèi)地分行提出申請(qǐng)前在內(nèi)地開業(yè)2年以上；

（二）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行的盈利性指標(biāo)按內(nèi)地分行合并考核。

前款第一項(xiàng)所稱開業(yè)3年是指自外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立之日起至申請(qǐng)日止?jié)M3年，第二項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。

第八十六條初次申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

第八十七條申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行盈利性指標(biāo)按照其內(nèi)地分行合并考核；

（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

前款第一項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。

第八十八條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十九條申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營運(yùn)資金；

（二）可行性研究報(bào)告；

（三）擬修改的章程（僅限外資法人機(jī)構(gòu)）；

（四）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五）截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行

開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種

第九十條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開放性網(wǎng)絡(luò)或無線網(wǎng)絡(luò)開辦的電子銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和利用掌上電腦等個(gè)人數(shù)據(jù)輔助設(shè)備開辦的電子銀行，應(yīng)經(jīng)審批。

第九十一條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)有營業(yè)性機(jī)構(gòu)；

（二）金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；

（三）制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系；

（四）按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對(duì)相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進(jìn)行了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試；

（五）對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估；

（六）建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員；

（七）其所在國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局具備對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；

（八）銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

第九十二條開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第九十一條所列條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運(yùn)行；

（二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時(shí)業(yè)務(wù)處理的需要；

（三）建立了有效的外部攻擊偵測機(jī)制；

（四）外資金融機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)置在中華人民共和國境內(nèi)或境外。設(shè)置在境外時(shí)，應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的設(shè)施設(shè)備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時(shí)，能夠滿足中國司法機(jī)構(gòu)調(diào)查取證的要求。

第九十三條獲準(zhǔn)開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務(wù)種類，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機(jī)構(gòu)尚未申請(qǐng)批準(zhǔn)，并準(zhǔn)備利用電子銀行開辦的；

（二）金融機(jī)構(gòu)將已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時(shí)，需要與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行直接實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換才能實(shí)施的；

（三）金融機(jī)構(gòu)之間通過互聯(lián)電子銀行平合開展的；

（四）提供跨境電子銀行服務(wù)的；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)種類。

第九十四條開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)材料，并向擬開辦電子銀行業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)材料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十五條申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：

（一）獨(dú)資銀行、合資銀行或外國銀行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬申請(qǐng)的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務(wù)種類；

（三）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；

（五）電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試報(bào)告；

（六）電子銀行安全評(píng)估報(bào)告；

（七）電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃；

（八）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度；

（九）電子銀行的管理部門、管理職責(zé)，以及主要負(fù)責(zé)人介紹；

（十）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第九十六條申請(qǐng)?jiān)黾踊蜃兏枰獙徟碾娮鱼y行業(yè)務(wù)種類，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：

（一）獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報(bào)告行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程；

（三）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施；

（四）有關(guān)管理規(guī)章制度；

（五）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第九十七條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無不良記錄；

（四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

（五）擁有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備；

（六）外國銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其母國應(yīng)具備對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

外國銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的，應(yīng)具備前款第六項(xiàng)、第七項(xiàng)和以下條件：

（一）應(yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。

第九十八條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十九條申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬開辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營、最終用戶還是交易商）；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產(chǎn)品交易的市場前景、目標(biāo)客戶分析，申請(qǐng)人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)技能和業(yè)務(wù)特長；

（三）業(yè)務(wù)計(jì)劃書，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分工，擬開辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開辦業(yè)務(wù)中的職責(zé)分工以及交易權(quán)限，開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)后3年的業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利預(yù)測；

（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前、中、后臺(tái)分離原則）和突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃，衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)，交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度，交易員守則，交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵(lì)約束制度，對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃；

（五）衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)制度，擬開辦的業(yè)務(wù)品種的會(huì)計(jì)記錄和會(huì)計(jì)核算的具體說明；

（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責(zé)；

（七）風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設(shè)定以及授權(quán)管理制度，對(duì)境內(nèi)各分行的風(fēng)險(xiǎn)敞口限額、止損限額的設(shè)定和管理；

（八）交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報(bào)告；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

不具備本辦法第九十七條第一款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的外國銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交下列資料：

（一）其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行，由其負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。

外資金融機(jī)構(gòu)擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機(jī)構(gòu)總行或外國銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

第四節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦

合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)

第一百條開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）有專門的基金托管部；

（二）實(shí)收資本不少于80億元人民幣；

（三）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；

（四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；

（五）具備安全、高效的清算、交割能力；

（六）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格；

（七）最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；

（八）外國銀行只能由其在中國境內(nèi)的一個(gè)分行開辦，獨(dú)資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。

外國銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營3年以上的，可申請(qǐng)成為托管人，其實(shí)收資本按其境外總行的計(jì)算。

第一百零一條開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百零二條申請(qǐng)開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由申請(qǐng)人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置；

（三）申請(qǐng)人最近1年的年報(bào)；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

第一百零三條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）保證收益理財(cái)計(jì)劃；

（二）為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；

（三）需經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

第一百零四條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度；

（二）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員；

（三）具備有效的市場風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系；

（四）信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零五條開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)材料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百零六條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測；

（三）業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等；

（四）內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件和資料。

獨(dú)資銀行、合資銀行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由其總行向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。外國銀行擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由其主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。

第六節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)

第一百零七條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，包括：

（一）申請(qǐng)開辦《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種；

（二）申請(qǐng)開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)。

第一百零八條開辦《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定；開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

申請(qǐng)開辦《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理開辦《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)、或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)的申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)作出備案回復(fù)，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。

第一百零九條申請(qǐng)開辦《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置；

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

外資金融機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)谥袊硟?nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國銀行主報(bào)告行提交申請(qǐng)資料。

第五章高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)

第一節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百一十條擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上（包括本科，下同）學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百一十一條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十二條外資法人機(jī)構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百一十三條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的,致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定開董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)副董事長、

副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百一十四條擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）應(yīng)具備以下條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百一十五條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十六條外資法人機(jī)構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百一十七條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定開董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、

總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的

其他高級(jí)管理人員的任職資格備案

第一百一十八條擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員，應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百一十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十條外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百二十一條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第四節(jié)獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行行長

（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百二十二條擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百二十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十四條獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，分為隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)和更換行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)兩種情形。

第一百二十五條隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，隨機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)一并受理、審查和決定。

第一百二十六條更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)更換分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百二十七條申請(qǐng)更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長

（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準(zhǔn)

第一百二十八條擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）具有4年以上從事金融工作或6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百二十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十條獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百三十一條申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第六節(jié)獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、

合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的

其他高級(jí)管理人員的任職資格備案

第一百三十二條擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無不良記錄；

（四）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百三十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十四條獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百三十五條申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第七節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)

第一百三十六條擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百三十七條外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)至銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百三十八條申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；

（四）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人的身份證復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第八節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)

第一百三十九條擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百四十條外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，分為隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命首席代表任職資格核準(zhǔn)和更換首席代表任職資格核準(zhǔn)兩種情形。

第一百四十一條隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的首席代表的任職資格核準(zhǔn)，隨機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)一并受理、審查和決定。

第一百四十二條更換外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百四十三條申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任首席代表的授權(quán)書；

（三）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第六章機(jī)構(gòu)終止

第一節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)自行解散

第一百四十四條外資法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后自行解散：

（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第一百四十五條外資法人機(jī)構(gòu)自行解散的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)30日前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百四十六條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散的，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)的解散決議；

（三）出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行關(guān)閉

第一百四十七條外國銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行關(guān)閉中國境內(nèi)分行的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外國銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)至銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百四十八條外國銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行董事會(huì)關(guān)閉分行的決議；

（三）外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第一百四十九條被清算的外國銀行分行全部債務(wù)清償完畢后申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，由被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)向被清算的外國銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十條申請(qǐng)?zhí)崛”磺逅愕耐鈬y行分行的生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）清算組組長簽署的申請(qǐng)書（函）；

（二）關(guān)于清算情況的報(bào)告；

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)關(guān)閉

第一百五十一條外資金融機(jī)構(gòu)關(guān)閉駐華代表機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)關(guān)閉外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十二條申請(qǐng)關(guān)閉外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。

第四節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)

第一百五十三條外資金融機(jī)構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，銀監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。在停業(yè)清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向銀監(jiān)會(huì)提出復(fù)業(yè)申請(qǐng)；未能恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算。

第一百五十四條外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后復(fù)業(yè)的申請(qǐng)，由停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)，應(yīng)向停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十五條外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)的，應(yīng)向停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書（函）；

第2篇

法律文書寫作試題

課程代碼：00262

請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

選擇題部分

注意事項(xiàng)：

1.答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。

2.每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。如需改動(dòng)，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共15小題，每小題2分，共30分）

在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無分。

1.法律文書的語體風(fēng)格屬于

A.記敘文語體B.說明文語體

C.公文語體D.議論文語體

2.第一審刑事判決書的判決結(jié)果，宣告無罪的應(yīng)當(dāng)表述為

A.宣告被告人XXX無罪B.被告人XXX無罪

C.判決被告人XXX無罪D.宣告XXX無罪釋放

3.人民檢察院制作的起訴書將單位犯罪的當(dāng)事人稱為

A.被告人XXXX（單位名稱）B.嫌疑人XXXX（單位名稱）

C.犯罪嫌疑人XXXX（單位名稱）D.罪犯XXXX（單位名稱）

4.當(dāng)事人在合同履行過程中產(chǎn)生爭議，依法向仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁的文書是

A.仲裁協(xié)議書B.仲裁申請(qǐng)書

C.仲裁答辯書D.仲裁調(diào)解書

5.北京市西城區(qū)人民法院2012年立案的第10號(hào)刑事案件，該案判決書的案號(hào)為

A.(2012)西刑初字第10號(hào)B.西刑字(2012)第10號(hào)

C.(2012)西初字第10號(hào)D.西初字(2012)第10號(hào)

6.第二審行政判決書的理由部分，首先應(yīng)當(dāng)寫明維持或者改判的

A.依據(jù)B.理由

C.證據(jù)D.事實(shí)

7.公訴意見書在論證部分結(jié)束后，應(yīng)歸納概括闡明人民檢察院對(duì)本案被告人依法

A.提起公訴的依據(jù)B.處罰的理由

C.定罪量刑的意見D.判決的根據(jù)

8.公安機(jī)關(guān)需要逮捕犯罪嫌疑人時(shí)，應(yīng)當(dāng)制作

A.拘留證B.逮捕決定書

C.批準(zhǔn)逮捕決定書D.提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕書

9.在民事訴訟中，人民法院準(zhǔn)予當(dāng)事人撤訴時(shí)制作和使用的文書是

A.民事判決書B.民事裁定書

C.民事決定書D.民事調(diào)解書

10.當(dāng)事人請(qǐng)求公證機(jī)構(gòu)對(duì)一定的法律行為、法律事實(shí)或有法律意義的文書予以公證的文書是

A.提請(qǐng)公證書B.公證請(qǐng)求書

C.請(qǐng)求公證書D.公證申請(qǐng)書

11.在現(xiàn)場勘查筆錄的尾部，需要簽名或者蓋章的人員包括

A.勘查人、鑒定人和記錄人B.指揮人、見證人和記錄人

C.鑒定人、記錄人和指揮人D.勘查人、指揮人、見證人和記錄人

12.法律文書對(duì)語言的運(yùn)用有很高的要求，必須做到

A.準(zhǔn)確、樸實(shí)、莊重、形象B.精煉、生動(dòng)、樸實(shí)

C.準(zhǔn)確、精煉、樸實(shí)、莊重D.準(zhǔn)確、樸實(shí)、簡要

13.人民法院通過調(diào)解的方式處理民商事案件，根據(jù)雙方當(dāng)事人自愿、合法達(dá)成的協(xié)議所制作的具有法律效力的文書是

A.民事調(diào)解書B.民事決定書

C.民事裁定書D.民事判決書

14.通緝令的機(jī)關(guān)必須是

A.縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)B.縣級(jí)以上檢察機(jī)關(guān)

C.省級(jí)以上公安機(jī)關(guān)D.省級(jí)以上檢察機(jī)關(guān)

15.第二審行政判決書中，對(duì)駁回上訴，維持原判的案件，訴訟費(fèi)用應(yīng)由

A.被告承擔(dān)B.被上訴人承擔(dān)

C.原告承擔(dān)D.上訴人承擔(dān)

非選擇題部分

注意事項(xiàng)：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

二、簡答題（本大題共5小題，每小題5分，共25分）

16.制作提請(qǐng)復(fù)核意見書的案件應(yīng)具備哪些條件？

17.簡述再審刑事判決書中事實(shí)部分應(yīng)當(dāng)寫明的內(nèi)容。

18.法律文書闡述理由有哪些具體要求？

19.現(xiàn)場勘查筆錄正文部分中勘查過程主要應(yīng)寫明哪些內(nèi)容？

20.什么是仲裁保全措施申請(qǐng)書？

三、寫作主題（本大題30分）

21.根據(jù)下列案情材料，按照《法律文書寫作》教材中的要求，擬寫一份民事上訴狀。

梁東與李蘭經(jīng)人介紹相識(shí)，20XX年3月15日登記結(jié)婚，雙方結(jié)婚后未共同生育子女。婚后兩人經(jīng)常為家庭瑣事發(fā)生爭吵，導(dǎo)致夫妻感情破裂。20XX年11月6日，梁東向XX省XX市XX區(qū)人民法院提起訴訟，訴訟請(qǐng)求如下：一、請(qǐng)求法院判決與李蘭離婚；二、依法平均分割夫妻共有財(cái)產(chǎn)；三、購車所欠的15萬元債務(wù)由原被告共同承擔(dān)。李蘭答辯稱：一、同意離婚；二、XX小區(qū)一套住房是20XX年以自己的名義購買，屬婚前財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)歸自己所有；三、同意平均分割夫妻共有財(cái)產(chǎn)；四、否認(rèn)購車欠債一事。

XX區(qū)人民法院依法組成合議庭，公開審理了梁東訴李蘭離婚一案。開庭當(dāng)日，被告李蘭經(jīng)合法傳喚無正當(dāng)理由未到庭參加訴訟，法院對(duì)案件缺席審判。經(jīng)審理查明：原被告在夫妻關(guān)系存續(xù)期間共同購買了XX開發(fā)區(qū)的住房一套、別克轎車一輛、手提電腦一部、數(shù)碼相機(jī)一臺(tái)，以上財(cái)產(chǎn)屬夫妻共有，雙方無爭議。原告提出購車欠債15萬元，未提交證據(jù)證明，被告持有異議，法院不予支持。XX小區(qū)的住房雖然在20XX年由被告以個(gè)人名義購買，但法院通過依法調(diào)取原被告繳納房款的銀行賬單，以及售房單位出具的發(fā)票，證明購房款總計(jì)50萬元，其中40萬元系原、被告共同支付，被告繳納的房款僅為10萬元，因此認(rèn)定該房屋為夫妻共有財(cái)產(chǎn)。為此，20XX年XX月XX日人民法院以(20XX)X民初字第XX號(hào)民事判決，判決如下：一、準(zhǔn)予原告梁東與被告李蘭離婚；二、共同財(cái)產(chǎn)分割：XX開發(fā)區(qū)的住房、別克轎車一輛、手提電腦一部歸原告梁東所有；XX小區(qū)的住房、數(shù)碼相機(jī)一臺(tái)歸被告李蘭所有。

李蘭不服一審法院判決，提出自己未到庭參加訴訟，是因?yàn)閷?duì)傳票的真實(shí)性有質(zhì)疑，一審法院對(duì)離婚案件缺席審判不符合法律規(guī)定。購買XX小區(qū)住房的房款，其中40萬元是自己先將錢打入梁東的信用卡，委托梁東交房款，這套住房是自己的婚前財(cái)產(chǎn)，一審法院判決認(rèn)定屬夫妻共有財(cái)產(chǎn)是錯(cuò)誤的。為此，李蘭向XX省XX市中級(jí)人民法院提出上訴，上訴請(qǐng)求是：一、依法糾正一審法院缺席審判的錯(cuò)誤；二、確定XX小區(qū)住房屬于婚前財(cái)產(chǎn)歸自己所有；三、依法平均分割其他共有財(cái)產(chǎn)。

梁東：男，35歲，XX省XX市人，漢族，XX省XX市機(jī)關(guān)管理處干部，住XX市XX開發(fā)區(qū)5棟3單元12室。

李蘭：女，31歲，XX省XX市人，漢族，無業(yè)，住XX市XX小區(qū)13棟1單元7室。

附：

《中華人民共和國民事訴訟法》第一百六十四條規(guī)定：當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。

當(dāng)事人不服地方人民法院第一審裁定的，有權(quán)在裁定書送達(dá)之日起十日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。

四、寫作輔題（本大題15分）

22.根據(jù)下列案情材料，按照《法律文書寫作》教材中的要求，擬寫提請(qǐng)減刑建議書的正文部分。

王強(qiáng)是轉(zhuǎn)業(yè)軍人，26歲即擔(dān)任XX市汽車制造工業(yè)公司下屬分廠廠長。擔(dān)任廠長初期，王強(qiáng)工作努力，業(yè)績突出，使瀕臨倒閉的工廠起死回生。后來王強(qiáng)見自己培養(yǎng)出來的干部下海經(jīng)商，每月收入幾萬元，而自己月收入僅千元，逐漸心理失衡，開始追求物質(zhì)生活，認(rèn)為別人有的，自己也要有。之后，王強(qiáng)伙同他人偷盜工廠生產(chǎn)的汽車配件進(jìn)行銷售從中牟利。20XX年X月XX日被XX市公安機(jī)關(guān)逮捕歸案，后被判刑入監(jiān)改造。

入監(jiān)改造初期，王強(qiáng)情緒比較消沉，思想壓力較大。監(jiān)獄干警對(duì)王強(qiáng)有針對(duì)性地進(jìn)行思想教育，建議王強(qiáng)發(fā)揮自己的專長搞一些技術(shù)改造與發(fā)明。經(jīng)過教育，王強(qiáng)逐漸轉(zhuǎn)變認(rèn)識(shí)，在監(jiān)獄干警的鼓勵(lì)支持下，王強(qiáng)刻苦鉆研，設(shè)計(jì)發(fā)明了“微型充氣浮筒”，即將廢棄“易拉罐”在封口處裝一塊特制的單向閥板，充填二氧化碳?xì)怏w，可替代水箱浮球或漂浮物使用，并獲得了專利。之后，王強(qiáng)又發(fā)明了便于追捕逃犯的“便攜式釘子路障”、火災(zāi)發(fā)生時(shí)使用的“溫控滅火器”、防止被風(fēng)刮倒的“風(fēng)標(biāo)式廣告牌”、“壓柄式節(jié)水龍頭”等。2008年北京奧運(yùn)會(huì)召開前，王強(qiáng)還發(fā)明了“自動(dòng)旋轉(zhuǎn)頒獎(jiǎng)臺(tái)”。監(jiān)獄認(rèn)為，王強(qiáng)在服刑改造期間有多項(xiàng)發(fā)明創(chuàng)造，依法建議對(duì)王強(qiáng)予以減刑。為此，制作了編號(hào)為(20XX)X字第X號(hào)提請(qǐng)減刑建議書，并移送罪犯王強(qiáng)卷宗材料共X卷XX頁。

附：

1.《中華人民共和國刑法》第七十八條第一款規(guī)定：被判處管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑的犯罪分子，在執(zhí)行期間，如果認(rèn)真遵守監(jiān)規(guī)，接受教育改造，確有悔改表現(xiàn)的，或者有立功表現(xiàn)的，可以減刑；有下列重大立功表現(xiàn)之一的，應(yīng)當(dāng)減刑：

（一）阻止他人重大犯罪活動(dòng)的；

（二）檢舉監(jiān)獄內(nèi)外重大犯罪活動(dòng)，經(jīng)查證屬實(shí)的；

（三）有發(fā)明創(chuàng)造或者重大技術(shù)革新的；

（四）在日常生產(chǎn)、生活中舍己救人的；

（五）在抗御自然災(zāi)害或者排除重大事故中，有突出表現(xiàn)的；

（六）對(duì)國家和社會(huì)有其他重大貢獻(xiàn)的。

第3篇

第一條為了規(guī)范食品流通許可行為，加強(qiáng)《食品流通許可證》管理，根據(jù)《中華人民共和國食品安全法》（以下簡稱《食品安全法》）、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國食品安全法實(shí)施條例》（以下簡稱《食品安全法實(shí)施條例》）等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條食品流通許可的申請(qǐng)受理、審查批準(zhǔn)以及相關(guān)的監(jiān)督檢查等行為，適用本辦法。

第三條在流通環(huán)節(jié)從事食品經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)依法取得食品流通許可。

取得食品生產(chǎn)許可的食品生產(chǎn)者在其生產(chǎn)場所銷售其生產(chǎn)的食品，不需要取得食品流通的許可；取得餐飲服務(wù)許可的餐飲服務(wù)提供者在其餐飲服務(wù)場所出售其制作加工的食品，不需要取得食品流通的許可。

第四條縣級(jí)及其以上地方工商行政管理機(jī)關(guān)是食品流通許可的實(shí)施機(jī)關(guān)，具體工作由負(fù)責(zé)流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管的職能機(jī)構(gòu)承擔(dān)。地方各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)的許可管轄分工由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局決定。

第五條食品流通許可應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公平、公正、便民、高效的原則。

第六條食品經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)在依法取得《食品流通許可證》后，向有登記管轄權(quán)的工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理工商登記。未取得《食品流通許可證》和營業(yè)執(zhí)照，不得從事食品經(jīng)營。

法律、法規(guī)對(duì)食品攤販另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第七條食品經(jīng)營者的經(jīng)營條件發(fā)生變化，不符合食品經(jīng)營要求的，食品經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)立即采取整改措施；有發(fā)生食品安全事故的潛在風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)立即停止食品經(jīng)營活動(dòng)，并向所在地縣級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)報(bào)告；需要重新辦理許可手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理。

縣級(jí)及其以上地方工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)食品經(jīng)營者經(jīng)營活動(dòng)的日常監(jiān)督檢查；發(fā)現(xiàn)不符合食品經(jīng)營要求情形的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令立即糾正，并依法予以處理；不再符合食品流通許可條件的，應(yīng)當(dāng)依法撤銷食品流通許可。

第八條任何組織或者個(gè)人有權(quán)舉報(bào)《食品流通許可證》審核發(fā)放和監(jiān)督檢查過程中的違法行為，許可機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)核實(shí)、處理。

第二章申請(qǐng)與受理

第九條申請(qǐng)領(lǐng)取《食品流通許可證》，應(yīng)當(dāng)符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)，并符合下列要求：

（一）具有與經(jīng)營的食品品種、數(shù)量相適應(yīng)的食品原料處理和食品加工、包裝、貯存等場所，保持該場所環(huán)境整潔，并與有毒、有害場所以及其他污染源保持規(guī)定的距離；

（二）具有與經(jīng)營的食品品種、數(shù)量相適應(yīng)的設(shè)備或者設(shè)施，有相應(yīng)的消毒、更衣、盥洗、采光、照明、通風(fēng)、防腐、防塵、防蠅、防鼠、防蟲、洗滌以及處理廢水、存放垃圾和廢棄物的設(shè)備或者設(shè)施；

（三）有食品安全專業(yè)技術(shù)人員、管理人員和保證食品安全的規(guī)章制度；

（四）具有合理的設(shè)備布局和工藝流程，防止待加工食品與直接入口食品、原料與成品交叉污染，避免食品接觸有毒物、不潔物。

第十條申請(qǐng)領(lǐng)取《食品流通許可證》，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）《食品流通許可申請(qǐng)書》；

（二）《名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件；

（三）與食品經(jīng)營相適應(yīng)的經(jīng)營場所的使用證明；

（四）負(fù)責(zé)人及食品安全管理人員的身份證明；

（五）與食品經(jīng)營相適應(yīng)的經(jīng)營設(shè)備、工具清單；

（六）與食品經(jīng)營相適應(yīng)的經(jīng)營設(shè)施空間布局和操作流程的文件；

（七）食品安全管理制度文本；

（八）省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局規(guī)定的其他材料。

申請(qǐng)人委托他人提出許可申請(qǐng)的，委托人應(yīng)當(dāng)提交委托書以及委托人或者指定代表的身份證明。

已經(jīng)具有合法主體資格的經(jīng)營者在經(jīng)營范圍中申請(qǐng)?jiān)黾邮称方?jīng)營項(xiàng)目的，還需提交營業(yè)執(zhí)照等主體資格證明材料，不需提交《名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。

新設(shè)食品經(jīng)營企業(yè)申請(qǐng)食品流通許可，該企業(yè)的投資人為許可申請(qǐng)人；已經(jīng)具有主體資格的企業(yè)申請(qǐng)食品流通許可，該企業(yè)為許可申請(qǐng)人；企業(yè)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)食品流通許可，設(shè)立該分支機(jī)構(gòu)的企業(yè)為許可申請(qǐng)人；個(gè)人新設(shè)申請(qǐng)或者個(gè)體工商戶申請(qǐng)食品流通許可，業(yè)主為許可申請(qǐng)人。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)書等材料上簽字蓋章。

第十一條申請(qǐng)《食品流通許可證》所提交的材料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、合法、有效，符合相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)對(duì)其提交材料的合法性、真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。

第十二條企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)從事食品經(jīng)營，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別申領(lǐng)《食品流通許可證》。

第十三條許可機(jī)關(guān)收到申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審查，并根據(jù)下列情況分別作出處理：

（一）申請(qǐng)事項(xiàng)依法不需要取得《食品流通許可證》的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)告知申請(qǐng)人不予受理；

（二）申請(qǐng)事項(xiàng)依法不屬于許可機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)作出不予受理的決定，并告知申請(qǐng)人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請(qǐng)；

（三）申請(qǐng)材料存在可以當(dāng)場更正的錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)允許申請(qǐng)人當(dāng)場更正，由申請(qǐng)人在更正處簽名或者蓋章，注明更正日期；

（四）申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者五日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容；當(dāng)場告知時(shí)，應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)材料退回申請(qǐng)人；屬于五日內(nèi)告知的，應(yīng)當(dāng)收取申請(qǐng)材料并出具收到申請(qǐng)材料的憑據(jù)，逾期不告知的，自收到申請(qǐng)材料之日起即為受理；

（五）申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式，或者申請(qǐng)人按照要求提交了全部補(bǔ)正材料的，許可機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)予以受理。

許可機(jī)關(guān)受理許可申請(qǐng)之后至作出許可決定之前，申請(qǐng)人書面要求撤回食品流通許可申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)同意其撤回要求；撤回許可申請(qǐng)的，許可機(jī)關(guān)終止辦理。

第十四條許可機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)人提出的申請(qǐng)決定予以受理的，應(yīng)當(dāng)出具《受理通知書》；決定不予受理的，應(yīng)當(dāng)出具《不予受理通知書》，說明不予受理的理由，并告知申請(qǐng)人享有依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第三章審查與批準(zhǔn)

第十五條食品流通許可事項(xiàng)包括經(jīng)營場所、負(fù)責(zé)人、許可范圍等內(nèi)容。

食品流通許可事項(xiàng)中的許可范圍，包括經(jīng)營項(xiàng)目和經(jīng)營方式。經(jīng)營項(xiàng)目按照預(yù)包裝食品、散裝食品兩種類別核定；經(jīng)營方式按照批發(fā)、零售、批發(fā)兼零售三種類別核定。

第十六條許可機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)審核申請(qǐng)人提交的相關(guān)材料是否符合《食品安全法》第二十七條第一項(xiàng)至第四項(xiàng)以及本辦法的要求。必要時(shí)，可以按照法定的權(quán)限與程序，對(duì)其經(jīng)營場所進(jìn)行現(xiàn)場核查。材料審核和現(xiàn)場核查的具體辦法由省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局制定。

進(jìn)行現(xiàn)場核查，許可機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)指派兩名以上執(zhí)法人員參加并出示有效證件，申請(qǐng)人和食品經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)予以配合。現(xiàn)場核查應(yīng)當(dāng)填寫《食品流通許可現(xiàn)場核查表》。

第十七條對(duì)申請(qǐng)人提交的食品流通許可申請(qǐng)予以受理的，許可機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理之日起二十日內(nèi)作出是否準(zhǔn)予許可的決定。二十日內(nèi)不能作出許可決定的，經(jīng)許可機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長十日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請(qǐng)人。

第十八條許可機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準(zhǔn)予許可通知書》，告知申請(qǐng)人自決定之日起十日內(nèi)，領(lǐng)取《食品流通許可證》；作出準(zhǔn)予變更許可決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準(zhǔn)予變更許可通知書》，告知申請(qǐng)人自決定之日起十日內(nèi)，換發(fā)《食品流通許可證》；作出準(zhǔn)予注銷許可決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準(zhǔn)予注銷許可通知書》，繳銷《食品流通許可證》。許可機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)予以公開。

許可機(jī)關(guān)作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)出具《駁回申請(qǐng)通知書》，說明不予許可的理由，并告知申請(qǐng)人依法享有申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第十九條許可機(jī)關(guān)認(rèn)為需要聽證的涉及公共利益的重大許可事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公告，并舉行聽證。

第四章許可的變更及注銷

第二十條食品經(jīng)營者改變許可事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向原許可機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更食品流通許可。未經(jīng)許可，不得擅自改變許可事項(xiàng)。

第二十一條食品經(jīng)營者向原許可機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更食品流通許可的，應(yīng)當(dāng)提交下列申請(qǐng)材料：

（一）《食品流通變更許可申請(qǐng)書》；

（二）《食品流通許可證》正、副本；

（三）與變更食品流通許可事項(xiàng)相關(guān)的材料。

第二十二條食品流通許可的有效期為3年。

食品經(jīng)營者需要延續(xù)食品流通許可的有效期的，應(yīng)當(dāng)在《食品流通許可證》有效期屆滿三十日前向原許可機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)，換發(fā)《食品流通許可證》。

辦理許可證延續(xù)的，換發(fā)后的《食品流通許可證》編號(hào)不變，但發(fā)證年份按照實(shí)際情況填寫，有效期重新計(jì)算。

第二十三條有下列情形之一的，發(fā)放《食品流通許可證》的許可機(jī)關(guān)或者其上級(jí)行政機(jī)關(guān)，可以撤銷已作出的食品流通許可：

（一）許可機(jī)關(guān)工作人員，，給不符合條件的申請(qǐng)人發(fā)放《食品流通許可證》的；

（二）許可機(jī)關(guān)工作人員超越法定權(quán)限發(fā)放《食品流通許可證》的；

（三）許可機(jī)關(guān)工作人員違反法定程序發(fā)放《食品流通許可證》的；

（四）依法可以撤銷食品流通許可的其他情形。

食品經(jīng)營者以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段和隱瞞真實(shí)情況或者提交虛假材料取得食品流通許可，應(yīng)當(dāng)予以撤銷。

依照前兩款規(guī)定撤銷食品流通許可，可能對(duì)公共利益造成重大損害的，不予撤銷。

第二十四條有下列情形之一的，許可機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法辦理食品流通許可的注銷手續(xù)：

（一）《食品流通許可證》有效期屆滿且食品經(jīng)營者未申請(qǐng)延續(xù)的；

（二）食品經(jīng)營者沒有在法定期限內(nèi)取得合法主體資格或者主體資格依法終止的；

（三）食品流通許可依法被撤銷，或者《食品流通許可證》依法被吊銷的；

（四）因不可抗力導(dǎo)致食品流通許可事項(xiàng)無法實(shí)施的；

（五）依法應(yīng)當(dāng)注銷《食品流通許可證》的其他情形。

第二十五條食品經(jīng)營者申請(qǐng)注銷《食品流通許可證》的，應(yīng)當(dāng)向原許可機(jī)關(guān)提交下列申請(qǐng)材料：

（一）《食品流通注銷許可申請(qǐng)書》；

（二）《食品流通許可證》正、副本；

（三）與注銷《食品流通許可證》相關(guān)的證明文件。

許可機(jī)關(guān)受理注銷申請(qǐng)后，經(jīng)審核依法注銷《食品流通許可證》。

第二十六條食品經(jīng)營者遺失《食品流通許可證》的，應(yīng)當(dāng)在報(bào)刊上公開聲明作廢，并持相關(guān)證明向原許可機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)辦。經(jīng)批準(zhǔn)后，由原許可機(jī)關(guān)在二十日內(nèi)補(bǔ)發(fā)《食品流通許可證》。

第五章許可證的管理

第二十七條《食品流通許可證》分為正本、副本。正本、副本具有同等法律效力。

《食品流通許可證》正本、副本式樣，以及《食品流通許可申請(qǐng)書》、《食品流通變更許可申請(qǐng)書》、《食品流通注銷許可申請(qǐng)書》等式樣，由國家工商行政管理總局統(tǒng)一制定。省、自治區(qū)、直轄市工商行政管理局負(fù)責(zé)本行政區(qū)域《食品流通許可證》及相關(guān)申請(qǐng)文書的印制、發(fā)放和管理。

第二十八條《食品流通許可證》應(yīng)當(dāng)載明：名稱、經(jīng)營場所、許可范圍、主體類型、負(fù)責(zé)人、許可證編號(hào)、有效期限、發(fā)證機(jī)關(guān)及發(fā)證日期。

第二十九條《食品流通許可證》編號(hào)由兩個(gè)字母+十六位數(shù)字組成，即：字母SP+六位行政區(qū)劃代碼+兩位發(fā)證年份+一位主體性質(zhì)+六位順序號(hào)碼+一位計(jì)算機(jī)校驗(yàn)碼。

《食品流通許可證》具體編號(hào)規(guī)則另行制定。

第三十條食品經(jīng)營者取得《食品流通許可證》后，應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得偽造、涂改、倒賣、出租、出借，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓。

食品經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營場所顯著位置懸掛或者擺放《食品流通許可證》正本。

第六章監(jiān)督檢查

第三十一條縣級(jí)及其以上地方工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，對(duì)食品經(jīng)營者進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是：

（一）食品經(jīng)營者是否具有《食品流通許可證》；

（二）食品經(jīng)營者的經(jīng)營條件發(fā)生變化，不符合經(jīng)營要求的，經(jīng)營者是否立即采取整改措施；有發(fā)生食品安全事故的潛在風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)營者是否立即停止經(jīng)營活動(dòng)，并向所在地縣級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)報(bào)告；需要重新辦理許可手續(xù)的，經(jīng)營者是否依法辦理；

（三）食品流通許可事項(xiàng)發(fā)生變化，經(jīng)營者是否依法變更許可或者重新申請(qǐng)辦理《食品流通許可證》；

（四）有無偽造、涂改、倒賣、出租、出借，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓《食品流通許可證》的行為；

（五）聘用的從業(yè)人員有無身體健康證明材料；

（六）在食品貯存、運(yùn)輸和銷售過程中有無確保食品質(zhì)量和控制污染的措施；

（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十二條縣級(jí)及其以上地方工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)食品經(jīng)營者建立信用檔案，記錄許可頒發(fā)、日常監(jiān)督檢查結(jié)果、違法行為查處等情況。

對(duì)食品經(jīng)營者從事食品經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)督檢查的情況和處理結(jié)果予以記錄，由監(jiān)督檢查人員和食品經(jīng)營者簽字確認(rèn)后歸檔。

工商行政管理機(jī)關(guān)在辦理企業(yè)年檢、個(gè)體工商戶驗(yàn)照時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)年檢、個(gè)體工商戶驗(yàn)照的有關(guān)規(guī)定，審查《食品流通許可證》是否被撤銷、吊銷或者有效期限屆滿。對(duì)《食品流通許可證》被撤銷、吊銷或者有效期限屆滿的，登記機(jī)關(guān)按照有關(guān)規(guī)定，責(zé)令其辦理經(jīng)營范圍的變更登記或者注銷登記。

第三十三條許可申請(qǐng)人隱瞞真實(shí)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)食品流通許可的，工商行政管理機(jī)關(guān)不予受理或者不予許可，申請(qǐng)人在一年內(nèi)不得再次申請(qǐng)食品流通許可。

被許可人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得食品流通許可的，申請(qǐng)人在三年內(nèi)不得再次申請(qǐng)食品流通許可。

被吊銷食品生產(chǎn)、流通或者餐飲服務(wù)許可證的，其直接負(fù)責(zé)的主管人員自處罰決定作出之日起五年內(nèi)不得從事食品經(jīng)營管理工作。

食品經(jīng)營者聘用不得從事食品生產(chǎn)經(jīng)營管理工作的人員從事管理工作的，由原發(fā)證部門吊銷許可證。

第三十四條有下列情形之一的，依照法律、法規(guī)的規(guī)定予以處罰。法律、法規(guī)沒有規(guī)定的，責(zé)令改正，給予警告，并處以一萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處以一萬元以上三萬元以下罰款：

（一）未經(jīng)許可，擅自改變許可事項(xiàng)的；

（二）偽造、涂改、倒賣、出租、出借《食品流通許可證》，或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓《食品流通許可證》的；

（三）隱瞞真實(shí)情況或者提交虛假材料申請(qǐng)或者取得食品流通許可的；

（四）以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得食品流通許可的。

依照《中華人民共和國行政處罰法》的規(guī)定，對(duì)主動(dòng)消除、減輕危害后果，或者有其他法定情形的，可以從輕或者減輕處罰；對(duì)違法情節(jié)輕微并及時(shí)糾正、沒有造成危害后果的，不予處罰。

第三十五條食品經(jīng)營者對(duì)工商行政管理機(jī)關(guān)的處罰決定不服的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

第三十六條食品經(jīng)營者在營業(yè)執(zhí)照有效期內(nèi)被依法注銷、撤銷、吊銷食品流通許可，或者《食品流通許可證》有效期屆滿的，應(yīng)當(dāng)在注銷、撤銷、吊銷許可或者許可證有效期屆滿之日起三十日內(nèi)申請(qǐng)變更登記或者辦理注銷登記。

第三十七條工商行政管理機(jī)關(guān)工作人員、、的，依法追究有關(guān)人員的行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十八條工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法建立食品流通許可檔案。

第4篇

第一條為加強(qiáng)城市房屋拆遷管理，維護(hù)拆遷當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障建設(shè)項(xiàng)目順利進(jìn)行，根據(jù)國務(wù)院、山東省《城市房屋拆遷管理?xiàng)l例》、國家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局、建設(shè)部《房地產(chǎn)估價(jià)規(guī)范》、建設(shè)部《城市房屋拆遷估價(jià)指導(dǎo)意見》和《城市房屋拆遷行政裁決工作規(guī)程》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條凡在我市城區(qū)規(guī)劃區(qū)國有土地上實(shí)施房屋拆遷，并需要對(duì)被拆遷人補(bǔ)償、安置的，適用本辦法。

第三條城市房屋拆遷必須符合城市規(guī)劃，有利于城市建設(shè)、舊城區(qū)改造、改善城市環(huán)境和居民居住條件，促進(jìn)城市的可持續(xù)發(fā)展。

第四條本辦法所稱拆遷當(dāng)事人包括拆遷人和被拆遷人。

拆遷人是指依法取得房屋拆遷許可證的單位。

被拆遷人是指被拆除房屋及其附屬設(shè)施的所有人。

第五條拆遷人必須依照本辦法規(guī)定，對(duì)被拆遷人進(jìn)行合理補(bǔ)償和安置；被拆遷人必須服從城市建設(shè)需要，在規(guī)定的搬遷期限內(nèi)完成搬遷。

第六條棗莊市建設(shè)委員會(huì)是棗莊市城市房屋拆遷行政主管部門。

棗莊市城建開發(fā)拆遷管理辦公室負(fù)責(zé)棗莊市城市房屋拆遷的日常管理工作。

滕州市建設(shè)局負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)的城市房屋拆遷管理工作。

第七條計(jì)劃、規(guī)劃、國土資源、物價(jià)、工商行政管理等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照各自職責(zé)，協(xié)同做好城市房屋拆遷管理工作。被拆遷人所在的單位和街道辦事處，協(xié)助有關(guān)部門做好拆遷補(bǔ)償安置工作。

第二章拆遷管理

第八條區(qū)（市）政府、市高新區(qū)管委會(huì)要編制房屋拆遷中長期規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)市建委會(huì)會(huì)同市發(fā)展計(jì)劃委審核后，由市政府上報(bào)省審批，沒有列入年度拆遷計(jì)劃的項(xiàng)目不得實(shí)施拆遷。

第九條拆遷房屋的單位取得房屋拆遷許可證后，方可實(shí)施拆遷。

第十條申請(qǐng)領(lǐng)取房屋拆遷許可證應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同項(xiàng)目，提交下列相關(guān)資料：

（一）房屋拆遷申請(qǐng)書；

（二）建設(shè)用地規(guī)劃許可證；

（三）國有土地使用權(quán)批準(zhǔn)文件；

（四）拆遷計(jì)劃和拆遷方案；

（五）辦理存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)出具的拆遷補(bǔ)償安置資金證明；

（六）房屋拆遷行政主管部門要求提供的其他材料。

經(jīng)濟(jì)適用房等建設(shè)項(xiàng)目還需提供建設(shè)項(xiàng)目批準(zhǔn)文件。

第十一條房屋拆遷行政主管部門應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起30日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合條件的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)內(nèi)容在拆遷范圍內(nèi)公示，并告知居民依法享有要求聽證的權(quán)利后，頒發(fā)房屋拆遷許可證，拆遷公告，并按照有關(guān)規(guī)定收取拆遷管理費(fèi)；不符合條件或不予批準(zhǔn)的，應(yīng)在審查期內(nèi)書面通知申請(qǐng)人，并說明理由退回申報(bào)材料。

第十二條拆遷人可以自行拆遷，也可以委托具有拆遷資格的單位實(shí)施拆遷。拆遷人自行拆遷的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)房屋拆遷行政主管部門批準(zhǔn)。委托實(shí)施拆遷的，凡拆遷居民戶數(shù)在200戶以上或者拆遷總費(fèi)用在2000萬元以上的項(xiàng)目，都要通過招標(biāo)投標(biāo)的方式確定拆遷單位，房屋拆遷行政主管部門對(duì)招標(biāo)投標(biāo)實(shí)施監(jiān)督管理，并制定具體的實(shí)施辦法。拆遷人委托拆遷的，應(yīng)當(dāng)訂立拆遷委托合同。委托或者變更委托的，應(yīng)當(dāng)自拆遷委托合同訂立或者變更之日起15日內(nèi)，將拆遷委托合同報(bào)市房屋拆遷管理部門備案。被委托的拆遷實(shí)施單位不得轉(zhuǎn)讓拆遷業(yè)務(wù)。房屋拆遷管理部門不得接受委托拆遷。

第十三條房屋拆遷管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)拆遷工作人員的監(jiān)督管理，拆遷工作人員應(yīng)當(dāng)經(jīng)過有關(guān)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，經(jīng)考核合格取得省拆遷行政主管部門頒發(fā)的崗位證書方可上崗；未持證上崗的，被拆遷人、房屋承租人有權(quán)拒絕與其商談拆遷事宜。

第十四條拆遷人申請(qǐng)拆遷時(shí)，用于被拆遷人的拆遷補(bǔ)償安置資金必須足額到位，并存入房屋拆遷行政主管部門指定的銀行賬戶，由房屋拆遷行政主管部門核實(shí)并監(jiān)督使用。拆遷人提供的用于房屋補(bǔ)償?shù)姆课菘梢哉蹆r(jià)抵減拆遷補(bǔ)償安置資金。補(bǔ)償安置資金應(yīng)當(dāng)全部用于房屋拆遷補(bǔ)償安置，不得挪作他用。城市房屋拆遷補(bǔ)償安置資金使用監(jiān)督管理辦法由棗莊市房屋拆遷行政主管部門制定。

第十五條拆遷范圍確定后，拆遷范圍內(nèi)的單位和個(gè)人，不得進(jìn)行下列活動(dòng)：

（一）新建、擴(kuò)建、改建房屋；

（二）改變房屋和土地用途；

（三）建立新的房屋租賃關(guān)系；

（四）工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照；

（五）公安機(jī)關(guān)辦理的居民戶口遷入或者居民分戶。

房屋拆遷行政主管部門應(yīng)當(dāng)就前款所列事項(xiàng)，書面通知有關(guān)部門暫停辦理相關(guān)手續(xù)。暫停辦理期限不得超過1年。因特殊情況需要延長暫停期限的，拆遷人必須報(bào)房屋拆遷行政主管部門審核批準(zhǔn)，延長期限不得超過1年。暫停期間辦理的有關(guān)手續(xù)一律無效，辦理機(jī)關(guān)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第十六條房屋拆遷許可證一經(jīng)發(fā)放，房屋拆遷行政主管部門應(yīng)當(dāng)將項(xiàng)目名稱、拆遷許可證號(hào)、拆遷人、拆遷實(shí)施單位、拆遷范圍、拆遷期限、搬遷期限、過渡期限、補(bǔ)償安置方式等情況予以公告。

第十七條拆遷人應(yīng)當(dāng)在拆遷現(xiàn)場公示房屋拆遷許可證、拆遷補(bǔ)償安置方案、安置房情況、拆遷工作流程、補(bǔ)償結(jié)算辦法、拆遷實(shí)施單位和評(píng)估機(jī)構(gòu)名稱以及上崗人員名單等內(nèi)容，并向被拆遷人、房屋承租人做好拆遷政策的宣傳、解釋工作。

第十八條在公告規(guī)定的拆遷期限內(nèi)，拆遷當(dāng)事人應(yīng)按本辦法的規(guī)定就拆遷補(bǔ)償方式和補(bǔ)償金額、安置用房面積和安置地點(diǎn)搬遷過渡方式、過渡期限、面積誤差范圍和處理方式以及各自違約責(zé)任等事項(xiàng)訂立拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議。

第十九條尚未完成拆遷補(bǔ)償安置的建設(shè)項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)房屋拆遷行政主管部門同意，原拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)隨之轉(zhuǎn)移給受讓人。項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)書面通知被拆遷人，并自轉(zhuǎn)讓合同簽訂之日起30日內(nèi)予以公布。

第二十條拆遷人應(yīng)當(dāng)與房屋拆除的施工企業(yè)訂立拆除合同，施工企業(yè)應(yīng)當(dāng)在施工拆除工程15日前，持有關(guān)資料報(bào)建筑業(yè)管理部門備案。房屋拆除應(yīng)當(dāng)由具有建筑施工企業(yè)資質(zhì)證書、具備保證安全條件的企業(yè)承擔(dān)，施工企業(yè)應(yīng)當(dāng)編制拆除方案和安全保障措施，確保房屋拆除中的人身、財(cái)產(chǎn)安全。施工企業(yè)負(fù)責(zé)人對(duì)拆除施工安全負(fù)責(zé)。

第二十一條拆遷人應(yīng)當(dāng)在房屋拆除后30日內(nèi)憑拆遷許可證辦理房屋注銷登記手續(xù)，繳銷原房屋權(quán)屬證書。拆遷涉及土地使用權(quán)變更的，必須依法辦理土地權(quán)屬變更登記手續(xù)。

第二十二條房屋拆遷行政主管部門負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)拆遷活動(dòng)的檢查、驗(yàn)收。被檢查者應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供有關(guān)情況和資料，檢查者有責(zé)任為被檢查者保守技術(shù)和業(yè)務(wù)秘密。

第二十三條房屋拆遷管理部門應(yīng)當(dāng)建立、健全拆遷檔案制度，加強(qiáng)對(duì)拆遷檔案資料的管理。

第三章拆遷補(bǔ)償

第二十四條拆遷人應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定，對(duì)被拆遷人給予補(bǔ)償，拆遷補(bǔ)償方式實(shí)行貨幣補(bǔ)償或者房屋補(bǔ)償，被拆遷人可以選擇補(bǔ)償方式。拆除違章建筑和超過批準(zhǔn)期限的臨時(shí)建筑，不予補(bǔ)償；拆除未超過批準(zhǔn)期限的臨時(shí)建筑，給予適當(dāng)補(bǔ)償；拆遷公告后新建、改建、擴(kuò)建的房屋、附屬物以及裝修等不予補(bǔ)償。

第二十五條拆遷住宅房屋實(shí)行貨幣補(bǔ)償?shù)?，?yīng)當(dāng)按照棗莊市人民政府制定公布的區(qū)位價(jià)和各類房屋重置價(jià)，結(jié)合被拆遷房屋的區(qū)位、結(jié)構(gòu)、建筑面積、朝向、新舊程度等因素，參照市場成交價(jià)確定房屋的市場評(píng)估價(jià)格。拆遷非住宅和以出讓方式取得土地使用權(quán)的住宅房屋實(shí)行貨幣補(bǔ)償?shù)模瑧?yīng)當(dāng)根據(jù)被拆遷房屋所處的不同位置和用途，依據(jù)《房地產(chǎn)估價(jià)規(guī)范》規(guī)定的評(píng)估方法，確定房屋的市場評(píng)估價(jià)格。

第二十六條拆遷房屋實(shí)行房屋補(bǔ)償?shù)?，補(bǔ)償房屋按照本辦法第二十五條的規(guī)定由同一估價(jià)機(jī)構(gòu)按照同一估價(jià)方法確定其市場評(píng)估價(jià)（補(bǔ)償房屋建筑單體造價(jià)為重置價(jià)）。補(bǔ)償房屋的建筑面積與被拆遷房屋建筑面積相等部分按照市場評(píng)估價(jià)格結(jié)算差價(jià)；超出部分按照市場價(jià)格交納購房款。拆遷人應(yīng)當(dāng)提供符合國家質(zhì)量安全標(biāo)準(zhǔn)的房屋用于拆遷補(bǔ)償。

第二十七條被拆遷人與被拆除房屋使用人為同一人并實(shí)行貨幣補(bǔ)償?shù)淖≌课荩疬w人付給被拆遷人3個(gè)月的臨時(shí)安置補(bǔ)助費(fèi)。

第二十八條拆除公益事業(yè)房屋及其附屬設(shè)施，拆遷人應(yīng)當(dāng)按照原規(guī)模予以重建或給予貨幣補(bǔ)償。

第二十九條拆遷租賃房屋，被拆遷人與房屋承租人解除租賃關(guān)系的，或者被拆遷人對(duì)房屋承租人進(jìn)行安置的，拆遷人應(yīng)當(dāng)對(duì)被拆遷人給予貨幣或者房屋補(bǔ)償。被拆遷人與房屋承租人對(duì)解除租賃關(guān)系達(dá)不成協(xié)議的，拆遷人對(duì)被拆遷人實(shí)行房屋補(bǔ)償，補(bǔ)償?shù)姆课萦稍凶馊顺凶猓徊疬w人應(yīng)當(dāng)與房屋承租人重新訂立房屋租賃合同。

第三十條非住宅用房的確定，必須同時(shí)具備下列條件：

（一）持有的房屋所有權(quán)證用途欄內(nèi)標(biāo)明“營業(yè)”或者“生產(chǎn)”等字樣；

（二）取得營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證并有正常納稅記錄；

（三）房屋所有權(quán)證、營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證注明的營業(yè)、生產(chǎn)的地點(diǎn)、時(shí)間相一致。

第三十一條拆遷人應(yīng)當(dāng)對(duì)被拆遷人或者房屋承租人支付搬遷補(bǔ)助費(fèi)。

第三十二條拆遷非住宅房造成停產(chǎn)、停業(yè)并實(shí)行房屋補(bǔ)償?shù)模疬w人應(yīng)當(dāng)對(duì)被拆遷人支付停產(chǎn)、停業(yè)補(bǔ)助費(fèi)。

第三十三條拆遷因無產(chǎn)權(quán)關(guān)系證明、產(chǎn)權(quán)人下落不明、暫時(shí)無法考證產(chǎn)權(quán)的合法所有人和因產(chǎn)權(quán)關(guān)系正在訴訟的房屋，在拆遷公告規(guī)定的搬遷期限內(nèi)未解決的，拆遷人應(yīng)當(dāng)提出補(bǔ)償安置方案，報(bào)房屋拆遷行政主管部門審核同意后先行拆除。拆遷前，拆遷人應(yīng)當(dāng)就拆遷房屋的有關(guān)事項(xiàng)向公證機(jī)關(guān)辦理證據(jù)保全手續(xù)，待產(chǎn)權(quán)明確后按本辦法第二十四、二十五、二十六條的規(guī)定給予補(bǔ)償。

第三十四條拆除設(shè)有抵押權(quán)的房屋實(shí)行貨幣補(bǔ)償?shù)?，由抵押?quán)人和抵押人重新設(shè)立抵押權(quán)或者由抵押人清償債務(wù)或者向當(dāng)事人雙方約定的第三人提存后，方可給予補(bǔ)償。對(duì)拆除設(shè)有抵押權(quán)的房屋實(shí)行房屋補(bǔ)償?shù)?，由抵押?quán)人和抵押人重新簽訂抵押協(xié)議。抵押權(quán)人和抵押人在房屋拆遷行政主管部門公告的搬遷期限內(nèi)達(dá)不成抵押協(xié)議的，由拆遷人按照本辦法第三十三條的規(guī)定實(shí)施拆遷。

第三十五條對(duì)被拆遷人人均建筑面積低于我市住房解困標(biāo)準(zhǔn)人均建筑面積15平方米的，按人均建筑面積15平方米進(jìn)行補(bǔ)償安置；超出原建筑面積未超出解困標(biāo)準(zhǔn)的部分，應(yīng)當(dāng)交納超面積安置費(fèi)；超出原建筑面積又超出解困標(biāo)準(zhǔn)的部分，按市場價(jià)格結(jié)算。被拆遷人解困家庭人口的認(rèn)定同時(shí)具備以下條件：

（一）具有拆遷范圍內(nèi)的戶口；

（二）戶內(nèi)人口無其它住房。

第三十六條補(bǔ)償房屋不是現(xiàn)房的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)議中明確過渡期限。過渡期限為建設(shè)工程的合理工期加上1至2個(gè)月的準(zhǔn)備期。在協(xié)議規(guī)定的過渡期限內(nèi)，被拆遷人或者房屋承租人自行安排住處的，拆遷人應(yīng)當(dāng)付給臨時(shí)安置補(bǔ)助費(fèi)；被拆遷人或者房屋承租人使用拆遷人提供的周轉(zhuǎn)用房的，拆遷人不支付臨時(shí)安置補(bǔ)助費(fèi)。拆遷人不得擅自延長過渡期限，周轉(zhuǎn)房的使用人應(yīng)當(dāng)按時(shí)騰退周轉(zhuǎn)房。協(xié)議規(guī)定的過渡期限因拆遷人責(zé)任造成延長的，從逾期之日起每月加倍付給被拆遷人或房屋承租人臨時(shí)安置補(bǔ)助費(fèi)；對(duì)周轉(zhuǎn)房的使用人，應(yīng)當(dāng)自逾期之日起付給臨時(shí)安置補(bǔ)助費(fèi)。但因不可抗力原因造成的，不增加逾期費(fèi)。

第三十七條新建住宅樓房回遷安置被拆遷人或者房屋承租人時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著先簽協(xié)議先選房的原則，在確定的安置房源范圍內(nèi)進(jìn)行安置。對(duì)烈屬、殘疾人和孤寡老人視具體情況在樓層安排上給予適當(dāng)照顧。

第四章拆遷評(píng)估

第三十八條被拆遷房屋的評(píng)估，由依法成立的具有三級(jí)以上房地產(chǎn)評(píng)估資質(zhì)的單位評(píng)估。

第三十九條房屋拆遷行政主管部門每年向社會(huì)公示一批資質(zhì)等級(jí)高、綜合實(shí)力強(qiáng)、社會(huì)信譽(yù)好的評(píng)估機(jī)構(gòu)，供拆遷當(dāng)事人選擇。未經(jīng)公示的評(píng)估機(jī)構(gòu)，不得接受房屋拆遷評(píng)估委托，不得從事房屋拆遷評(píng)估工作。

第四十條評(píng)估機(jī)構(gòu)由拆遷人與被拆遷人共同協(xié)商確定。拆遷人與被拆遷人就選擇評(píng)估機(jī)構(gòu)不能達(dá)成一致的，由房屋拆遷行政主管部門在符合條件的評(píng)估機(jī)構(gòu)中組織抽簽確定，房屋拆遷行政主管部門應(yīng)當(dāng)提前3日在拆遷地點(diǎn)公告抽簽的時(shí)間和地點(diǎn)。評(píng)估機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定對(duì)被拆遷房屋進(jìn)行房地產(chǎn)市場評(píng)估的費(fèi)用，由拆遷人承擔(dān)。

第四十一條委托人應(yīng)當(dāng)與評(píng)估機(jī)構(gòu)簽訂書面拆遷評(píng)估委托協(xié)議書。協(xié)議書簽訂之日起10日內(nèi)報(bào)房屋拆遷管理部門備案。委托協(xié)議書應(yīng)包括下列內(nèi)容：

（一）委托方、受托方（評(píng)估機(jī)構(gòu)）；

（二）委托估價(jià)目的、估價(jià)范圍、估價(jià)時(shí)點(diǎn)；

（三）評(píng)估報(bào)告出具方式、交付時(shí)間；

（四）委托方、受托方的權(quán)利、義務(wù)；

（五）評(píng)估費(fèi)用、支付方式；

（六）違約責(zé)任；

（七）委托雙方認(rèn)為應(yīng)當(dāng)訂立的其他事項(xiàng)。

第四十二條評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)被拆遷房屋的評(píng)估應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公正、公平、公開的原則，按照國家規(guī)定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和程序以及本辦法第二十五條的規(guī)定進(jìn)行。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)評(píng)估機(jī)構(gòu)按照獨(dú)立、客觀、公正的原則進(jìn)行評(píng)估。

第四十三條房屋拆遷評(píng)估的估價(jià)時(shí)點(diǎn)為房屋拆遷許可證核發(fā)之日。但拆遷規(guī)模大、分期實(shí)施的，以當(dāng)期（段）房屋拆遷實(shí)施之日為估價(jià)時(shí)點(diǎn)。

第四十四條拆遷估價(jià)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)被拆遷房屋進(jìn)行實(shí)地查勘，做好實(shí)地查勘記錄，拍攝反映被拆遷房屋外觀和內(nèi)部狀況的影像資料。實(shí)地查勘記錄由實(shí)地查勘的估價(jià)人員、拆遷人、被拆遷人簽字認(rèn)可。被拆遷人無正當(dāng)理由不到場或者拒絕評(píng)估，影響拆遷正常進(jìn)行的，評(píng)估機(jī)構(gòu)可依據(jù)房屋的權(quán)屬資料、房屋區(qū)位、用途、建筑面積等進(jìn)行評(píng)估，并在評(píng)估報(bào)告中作出說明，同時(shí)提供第三人的證明。

第四十五條評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將分戶的初步估價(jià)結(jié)果在拆遷地段向被拆遷人公示7日，并現(xiàn)場解答被拆遷人提出的有關(guān)房屋評(píng)估的問題。

第四十六條評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照委托合同約定的時(shí)間和要求完成評(píng)估，向委托人出具評(píng)估報(bào)告（包括分戶評(píng)估報(bào)告）。

第四十七條拆遷當(dāng)事人對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議的，自收到評(píng)估報(bào)告之日起5日內(nèi)，可以向原評(píng)估機(jī)構(gòu)書面申請(qǐng)復(fù)核估價(jià)，也可以委托符合條件的其他評(píng)估機(jī)構(gòu)重新評(píng)估。

第四十八條拆遷當(dāng)事人向原估價(jià)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)核估價(jià)的，該估價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到書面復(fù)核估價(jià)申請(qǐng)之日起5日內(nèi)給予答復(fù)。估價(jià)結(jié)果改變的，應(yīng)當(dāng)出具估價(jià)報(bào)告；估價(jià)結(jié)果沒有改變的，出具書面通知。拆遷當(dāng)事人重新委托估價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)估的，受委托估價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10內(nèi)出具估價(jià)報(bào)告。重新評(píng)估結(jié)果與原評(píng)估結(jié)果在±4%誤差范圍之內(nèi)的，原評(píng)估結(jié)果有效，重新評(píng)估費(fèi)用由委托人承擔(dān)。

第四十九條拆遷當(dāng)事人對(duì)原估價(jià)機(jī)構(gòu)的復(fù)核結(jié)果有異議或者重新評(píng)估結(jié)果與原評(píng)估結(jié)果超出±4%誤差范圍且協(xié)商達(dá)不成一致意見的，可以自收到復(fù)核結(jié)果或者重新委托估價(jià)機(jī)構(gòu)出具的估價(jià)報(bào)告之日起5日內(nèi)，向棗莊市房地產(chǎn)價(jià)格評(píng)估專家委員會(huì)申請(qǐng)技術(shù)鑒定。

第五十條棗莊市房地產(chǎn)價(jià)格評(píng)估專家委員會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起10日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)鑒定的估價(jià)報(bào)告的估價(jià)依據(jù)、估價(jià)技術(shù)路線、估價(jià)方法選用、參數(shù)選取、估價(jià)結(jié)果確定方式等估價(jià)技術(shù)問題出具書面鑒定意見。估價(jià)報(bào)告不存在技術(shù)問題的，應(yīng)維持估價(jià)報(bào)告；估價(jià)報(bào)告存在技術(shù)問題的，估價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)改正錯(cuò)誤，出具估價(jià)報(bào)告。

第五章拆遷裁決

第五十一條拆遷人與被拆遷人或者拆遷人、被拆遷人與房屋承租人達(dá)不成拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)，由房屋拆遷行政主管部門裁決。房屋拆遷行政主管部門是被拆遷人的，由同級(jí)人民政府裁決。拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議訂立后，被拆遷人或者房屋承租人在協(xié)議規(guī)定的搬遷期限內(nèi)拒絕搬遷的，拆遷人可以依法向仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，也可以依法向人民法院。訴訟期間，拆遷人可以申請(qǐng)人民法院先予執(zhí)行。

第五十二條申請(qǐng)裁決應(yīng)當(dāng)在搬遷期限屆滿之后拆遷期限內(nèi)遞交裁決申請(qǐng)書，并按照被申請(qǐng)人數(shù)提交副本。裁決申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明以下主要內(nèi)容：

（一）申請(qǐng)人和被申請(qǐng)人的姓名、性別、年齡、工作單位和住址或者法人、其他組織的名稱、地址以及法定代表人或者負(fù)責(zé)人的姓名、職務(wù)等；

（二）申請(qǐng)裁決的事項(xiàng)、事實(shí)理由；

（三）申請(qǐng)人認(rèn)為需要說明的其它問題。

第五十三條有下列情形之一的，不予受理裁決申請(qǐng)：

（一）人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)已經(jīng)受理的；

（二）拆遷當(dāng)事人達(dá)成拆遷補(bǔ)償協(xié)議后發(fā)生合同糾紛的；

（三）裁決作出后，當(dāng)事人就同一糾紛再次申請(qǐng)的；

（四）已超過拆遷期限的；

（五）申請(qǐng)人為拆遷人，因其未履行告知拆遷補(bǔ)償相關(guān)事項(xiàng)等義務(wù)而引發(fā)爭議的。

第五十四條裁決受理后，有下列情形之一的，可以中止審理：

（一）一方當(dāng)事人死亡，需要等待繼承人表明是否參加裁決的；

（二）一方當(dāng)事人喪失民事行為能力，尚未確定法定人的；

（三）裁決需要以相關(guān)裁決或者法院判決結(jié)果為依據(jù)的，而相關(guān)案件未結(jié)案的；

（四）發(fā)現(xiàn)新的需要查證事實(shí)的。

中止裁決的因素消除后，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)審理。

第五十五條申請(qǐng)人為拆遷人的，應(yīng)當(dāng)提供以下證據(jù)和資料：

（一）裁決申請(qǐng)書；

（二）法定代表人的身份證明；

（三）被拆遷房屋權(quán)屬證明材料；

（四）被拆遷房屋的估價(jià)報(bào)告；

（五）被申請(qǐng)人的戶籍證明；

（六）對(duì)被拆遷人的補(bǔ)償安置方案；

（七）申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人的協(xié)商記錄；

（八）未達(dá)成協(xié)議的被拆遷人比例及原因；

（九）證據(jù)和證據(jù)來源，證人姓名和住址；

（十）裁決機(jī)關(guān)認(rèn)為需要提供的其他有關(guān)證據(jù)和資料。

第五十六條申請(qǐng)人為被拆遷人或者房屋承租人的，應(yīng)當(dāng)提供以下證據(jù)和資料：

（一）裁決申請(qǐng)書；

（二）申請(qǐng)人的戶口簿、身份證；

（三）被拆遷房屋的權(quán)屬證明或者房屋的租賃證明；

（四）申請(qǐng)裁決的理由及相關(guān)證明材料；

（五）證據(jù)和證據(jù)來源，證人姓名和住址；

（六）裁決機(jī)關(guān)認(rèn)為需要提供的其他有關(guān)證據(jù)和資料。

第五十七條當(dāng)事人申請(qǐng)裁決必須向裁決機(jī)關(guān)提供證據(jù)、資料的原件和復(fù)印件。

第五十八條裁決機(jī)關(guān)受理房屋拆遷裁決申請(qǐng)后，經(jīng)審核，資料齊全、符合受理?xiàng)l件的，應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)人發(fā)出裁決受理通知書；申請(qǐng)裁決資料不齊全、需要補(bǔ)充資料的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)一次性書面告知申請(qǐng)人，可以當(dāng)場補(bǔ)正的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場補(bǔ)正。受理時(shí)間從申請(qǐng)人補(bǔ)齊資料的次日起計(jì)算。有本辦法第五十三條規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)說明理由不予受理。

第五十九條裁決機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)工作日內(nèi)將申請(qǐng)書副本送達(dá)被申請(qǐng)人，被申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)書副本之日起10日內(nèi)提交答辯書和有關(guān)證據(jù)資料。被申請(qǐng)人不如期提交答辯書和有關(guān)證據(jù)資料的，不影響案件的裁決，并承擔(dān)舉證不能的責(zé)任。被申請(qǐng)人提交答辯書的，裁決機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在收到之日起3個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)申請(qǐng)人。

第六十條當(dāng)事人委托他人的，必須向裁決機(jī)關(guān)提交授權(quán)委托書，授權(quán)委托書必須寫明委托事項(xiàng)和權(quán)限。

第六十一條裁決機(jī)關(guān)的工作人員在依法進(jìn)行裁決公務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人、證人及有關(guān)單位出示執(zhí)法證件，有關(guān)單位或個(gè)人應(yīng)當(dāng)協(xié)助調(diào)查，如實(shí)提供材料。有關(guān)單位或個(gè)人作偽證的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)法律責(zé)任。對(duì)專業(yè)性問題需要鑒定的，當(dāng)事人提出申請(qǐng)，由裁決機(jī)關(guān)組織鑒定，鑒定費(fèi)用由責(zé)任方承擔(dān)，鑒定時(shí)間不計(jì)入裁決時(shí)限。

第六十二條行政裁決應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)作出。裁決機(jī)關(guān)作出裁決時(shí)必須制作裁決書，裁決書應(yīng)當(dāng)寫明以下事項(xiàng)：

（一）提請(qǐng)裁決各方當(dāng)事人的姓名或單位全稱、地址；

（二）雙方當(dāng)事人爭議的事實(shí)，裁決的理由、內(nèi)容和適用的法律、法規(guī)、規(guī)章等；

（三）告知當(dāng)事人對(duì)裁決不服的權(quán)利；

（四）裁決機(jī)關(guān)的全稱、地址和作出裁決的時(shí)間，并加蓋裁決機(jī)關(guān)的印章。

第六十三條送達(dá)裁決書必須有送達(dá)回證，由受送達(dá)人在送達(dá)回證上簽名或者蓋章并注明簽收日期。受送達(dá)人不在時(shí)，應(yīng)交其同住成年家屬簽收，并注明與受送達(dá)人的關(guān)系。受送達(dá)人是法人或者其他組織的，應(yīng)當(dāng)由法定代表人、其他組織的主要負(fù)責(zé)人或者該法人組織負(fù)責(zé)收件的人簽收。受送達(dá)人有委托人的，可以送交其人簽收。受送達(dá)人或者代收人拒絕簽收時(shí)，送達(dá)人可邀請(qǐng)相關(guān)證人到場，把裁決書留在其住所，在送達(dá)回證上記明拒收事由和送達(dá)日期，由兩名送達(dá)人、證人簽名即視為已經(jīng)送達(dá)。直接送達(dá)有困難的，可以郵寄送達(dá)或在報(bào)紙上公告送達(dá)，以回執(zhí)上注明的收件日期或報(bào)紙公布日期為送達(dá)日期。

第六十四條當(dāng)事人對(duì)行政裁決不服的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者向人民法院。

第六十五條被拆遷人或者房屋承租人在裁決規(guī)定的搬遷期限內(nèi)未搬遷的，拆遷人可以向房屋拆遷行政主管部門申請(qǐng)強(qiáng)制拆遷；房屋拆遷行政主管部門接到申請(qǐng)后，可以申請(qǐng)市人民政府行政強(qiáng)制拆遷，也可以依法申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制拆遷。房屋拆遷行政主管部門向市人民政府申請(qǐng)行政強(qiáng)制拆遷，必須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論決定；申請(qǐng)行政強(qiáng)制拆遷前，應(yīng)當(dāng)邀請(qǐng)有關(guān)管理部門、拆遷當(dāng)事人代表以及具有社會(huì)公信力的代表等，對(duì)行政強(qiáng)制拆遷的依據(jù)、程序、補(bǔ)償安置標(biāo)準(zhǔn)的測算依據(jù)等內(nèi)容，進(jìn)行聽證。

第六十六條市人民政府受理行政強(qiáng)制拆遷申請(qǐng)后，經(jīng)審查批準(zhǔn)，作出行政強(qiáng)制拆遷決定書，由被拆遷房屋所在地的區(qū)人民政府會(huì)同市有關(guān)部門實(shí)施行政強(qiáng)制拆遷。實(shí)施強(qiáng)制拆遷前，拆遷人應(yīng)當(dāng)就被拆除房屋的有關(guān)事項(xiàng)，向公證機(jī)關(guān)辦理證據(jù)保全。

第六章罰則

第六十七條拆遷人違反本辦法規(guī)定，未取得房屋拆遷許可證，擅自實(shí)施拆遷的，依照國務(wù)院《城市房屋拆遷管理?xiàng)l例》第三十四條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門責(zé)令停止拆遷，給予警告，并處已經(jīng)拆遷房屋建筑面積每平方米20元以上50元以下的罰款。

第六十八條拆遷人違反本辦法規(guī)定，以欺騙手段取得房屋拆遷許可證的，依照國務(wù)院《城市房屋拆遷管理?xiàng)l例》第三十五條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門吊銷房屋拆遷許可證，并處拆遷補(bǔ)償安置資金1%以上3%以下的罰款。

第六十九條拆遷人違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，依照國務(wù)院《城市房屋拆遷管理?xiàng)l例》第三十六條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門責(zé)令停止拆遷，給予警告，可以并處拆遷補(bǔ)償安置資金3%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷房屋拆遷許可證：

（一）未按房屋拆遷許可證確定的拆遷范圍實(shí)施房屋拆遷的；

（二）委托不具有拆遷資格的單位實(shí)施拆遷的；

（三）擅自延長拆遷期限的。

第七十條接受委托的拆遷單位違反本辦法規(guī)定，轉(zhuǎn)讓拆遷業(yè)務(wù)的，依照國務(wù)院《城市房屋拆遷管理?xiàng)l例》第三十七條的規(guī)定，由房屋拆遷行政主管部門責(zé)令改正，沒收違法所得，并處合同約定的拆遷服務(wù)費(fèi)25%以上50%以下的罰款。

第七十一條評(píng)估機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，依據(jù)建設(shè)部《城市房地產(chǎn)中介服務(wù)管理規(guī)定》、《房地產(chǎn)估價(jià)師注冊管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處罰或記入其信用檔案：

（一）出具不實(shí)估價(jià)報(bào)告的；

（二）與拆遷當(dāng)事人一方串通，損害對(duì)方合法權(quán)益的；

（三）以回扣等不正當(dāng)競爭手段獲取拆遷估價(jià)業(yè)務(wù)的；

（四）允許他人借用自己名義從事拆遷估價(jià)活動(dòng)或者轉(zhuǎn)讓、變相轉(zhuǎn)讓受托的拆遷估價(jià)業(yè)務(wù)的；

（五）多次被申請(qǐng)鑒定，經(jīng)查證，確實(shí)存在問題的；

（六）違反國家《房地產(chǎn)估價(jià)規(guī)范》標(biāo)準(zhǔn)和建設(shè)部《城市房屋拆遷估價(jià)指導(dǎo)意見》其他規(guī)定的；

（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第5篇

第二條縣內(nèi)微型企業(yè)資本金補(bǔ)助資金（簡稱：補(bǔ)助資本金）的審核、發(fā)放、使用、監(jiān)督適用本辦法。

第三條補(bǔ)助資本金管理堅(jiān)持公開、公正、公平原則。

第四條符合規(guī)定的微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)申請(qǐng)者應(yīng)按相關(guān)規(guī)定提交創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書，縣微企發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱縣微企辦）應(yīng)對(duì)創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書進(jìn)行審查，并按相關(guān)規(guī)定提出初審意見。

第五條縣微型企業(yè)發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位各委派1名工作人員，組成縣微型企業(yè)評(píng)審工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱評(píng)審小組），縣微企辦根據(jù)創(chuàng)業(yè)申請(qǐng)人身份和經(jīng)營行業(yè)確定每次會(huì)審具體參會(huì)人員，其中縣財(cái)政、人力社保、農(nóng)業(yè)、經(jīng)濟(jì)信息、商務(wù)、工商、國稅、地稅、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、承貸銀行等部門和單位必須參加會(huì)審。

第六條評(píng)審小組對(duì)創(chuàng)業(yè)申請(qǐng)者創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的可行性、市場前景、解決就業(yè)能力等方面進(jìn)行集中會(huì)審，參加會(huì)審人員2/3以上同意補(bǔ)助的，按本辦法第八條規(guī)定確定補(bǔ)助資本金金額。審定結(jié)果在《報(bào)》、縣政府公眾網(wǎng)等媒體進(jìn)行公示，公示期3—5天。

第七條經(jīng)公示無異議的，縣微企辦應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)將審核結(jié)果告知?jiǎng)?chuàng)業(yè)者。創(chuàng)業(yè)申請(qǐng)者將由其本人實(shí)際投入的出資額一次足額存入微型企業(yè)銀行賬戶，將進(jìn)賬單交縣微企辦審驗(yàn)?？h微企辦向縣財(cái)政局書面提交撥付補(bǔ)助資本金申請(qǐng)書，縣財(cái)政局在收到申請(qǐng)書5個(gè)工作日內(nèi)按照評(píng)審小組審定的補(bǔ)助資本金金額劃入微型企業(yè)銀行賬戶。

第八條補(bǔ)助資本金金額原則按創(chuàng)業(yè)申請(qǐng)者擬設(shè)微型企業(yè)的注冊資本或登記出資額的30%至50%確定。參照S=Q×K×N×M-R+E公式確定微型企業(yè)財(cái)政補(bǔ)助資金。公式中S指財(cái)政補(bǔ)助資金；Q指創(chuàng)業(yè)者擬創(chuàng)辦微型企業(yè)的注冊資本（出資數(shù)額）；K指行業(yè)鼓勵(lì)系數(shù)（按0.3-0.5的系數(shù)范圍進(jìn)行確定）；N指雇工人數(shù)（含投資者）系數(shù)（4-6人為75%、7-10人為80%、16-20人為90%）；M指組織形式修正系數(shù)（個(gè)人獨(dú)資、合伙企業(yè)為90%、有限責(zé)任公司為100%）；R指個(gè)體轉(zhuǎn)微型企業(yè)減少扶持資金數(shù)額，對(duì)申請(qǐng)創(chuàng)辦微型企業(yè)時(shí)原個(gè)體工商戶注銷未滿1年的、以及在原經(jīng)營場地從事與原經(jīng)營范圍相同或相似的、僅變更經(jīng)營者的，均視為個(gè)體轉(zhuǎn)微型企業(yè)，減少數(shù)額為注冊資本（出資數(shù)額）的10%；E：區(qū)縣微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)評(píng)審委員會(huì)認(rèn)為需要增減金額，由縣微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)評(píng)審委員會(huì)會(huì)議決定對(duì)創(chuàng)業(yè)者增加或減少資本金補(bǔ)助資金，數(shù)額在10000元內(nèi)進(jìn)行確定。在確定財(cái)政補(bǔ)助資金時(shí)，應(yīng)結(jié)合我縣財(cái)力，根據(jù)重點(diǎn)扶持產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)扶持人群情況，在注冊資本（出資數(shù)額）50%以內(nèi)確定財(cái)政補(bǔ)助資金數(shù)額。

第九條創(chuàng)業(yè)申請(qǐng)者申報(bào)微型企業(yè)數(shù)量超過同期發(fā)展計(jì)劃數(shù)的，優(yōu)先審定投資項(xiàng)目屬于文化創(chuàng)意、傳統(tǒng)工藝、民間藝術(shù)、制造設(shè)計(jì)、信息技術(shù)、旅游服務(wù)、軟件開發(fā)及外包服務(wù)、農(nóng)業(yè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)。

第十條評(píng)審小組決定不予發(fā)放補(bǔ)助資本金的，由縣微企辦在3個(gè)工作日內(nèi)書面通知?jiǎng)?chuàng)業(yè)申請(qǐng)者，并說明理由。

第十一條微型企業(yè)使用補(bǔ)助資本金應(yīng)遵循自有資金先行使用的原則。微型企業(yè)開展生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，應(yīng)先使用自有資金，待自有資金使用完畢或自有資金不足以支付時(shí)，方可向轄區(qū)工商所提出補(bǔ)助資本金支付申請(qǐng)。

第十二條微型企業(yè)申請(qǐng)補(bǔ)助資本金支付，應(yīng)向轄區(qū)工商所申請(qǐng)。微型企業(yè)首次提出財(cái)政補(bǔ)助資本金支付申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)提交《微型企業(yè)財(cái)政補(bǔ)助資金支付申請(qǐng)表》和《微型企業(yè)自有資金使用情況表》以及相關(guān)證明材料。轄區(qū)工商所根據(jù)近1個(gè)月內(nèi)對(duì)申請(qǐng)企業(yè)的實(shí)地巡查記錄，審查自有資金使用和補(bǔ)助資本金支付申請(qǐng)的情況（根據(jù)審查情況，可安排人員再次開展實(shí)地巡查）。經(jīng)轄區(qū)工商所審查，對(duì)確需使用補(bǔ)助資本金，且符合相關(guān)條件的，由所長簽署意見后報(bào)區(qū)縣工商局微企科?？h工商局微企科審查后報(bào)縣微企辦領(lǐng)導(dǎo)審批并加蓋公章。微型企業(yè)開戶銀行根據(jù)批準(zhǔn)的《微型企業(yè)財(cái)政補(bǔ)助資金支付申請(qǐng)表》，通過轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行代支付。

第十三條補(bǔ)助資本金只能用于微型企業(yè)經(jīng)營場地裝修、機(jī)器設(shè)備購置、辦公設(shè)備購置、原輔材料采購、商品購進(jìn)以及支付經(jīng)營場地租金、加盟費(fèi)、員工工資等生產(chǎn)經(jīng)營方面的費(fèi)用支付。不得用于購買汽車、手機(jī)等消費(fèi)品，不得用于餐飲娛樂消費(fèi)，不得用于基金、股票、期貨等投機(jī)經(jīng)營活動(dòng)。

第十四條微型企業(yè)補(bǔ)助資本金支付申請(qǐng)被批準(zhǔn)后，工商所應(yīng)在批準(zhǔn)申請(qǐng)之日起1個(gè)月內(nèi)，對(duì)其補(bǔ)助資本金支付申請(qǐng)的履行情況進(jìn)行核查，查驗(yàn)申請(qǐng)支付的交易事項(xiàng)是否達(dá)成。查驗(yàn)時(shí)應(yīng)收集與申請(qǐng)交易事項(xiàng)相關(guān)的文書、票據(jù)等憑證，并對(duì)交易相關(guān)物品進(jìn)行拍照留存。

第十五條在發(fā)展微型企業(yè)工作中嚴(yán)禁出現(xiàn)下列行為：

1.向創(chuàng)業(yè)者吃、拿、卡、要，接受創(chuàng)業(yè)者的宴請(qǐng)、財(cái)物、現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證等；

2.工作人員推諉扯皮、敷衍塞責(zé)、不宣傳發(fā)動(dòng)、亂作為、不作為或不積極作為；

3.不按文件規(guī)定的條件，指使他人弄虛作假創(chuàng)辦微型企業(yè)；

4.不經(jīng)資格審查、不經(jīng)培訓(xùn)、不提交創(chuàng)業(yè)投資計(jì)劃書或項(xiàng)目可行性論證報(bào)告亂發(fā)微型企業(yè)執(zhí)照；

5.片面追求數(shù)量忽視質(zhì)量；

6.亂設(shè)門檻、效率低下，指定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)、代辦機(jī)構(gòu)；

7.干擾企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，亂攤派、亂收費(fèi)、亂罰款或強(qiáng)令企業(yè)回饋和捐贈(zèng)，違反規(guī)定加重企業(yè)負(fù)擔(dān)；

8.干部不執(zhí)行回避制度，內(nèi)外勾結(jié)，，指使親屬、朋友和特殊關(guān)系人通過辦理微型企業(yè)騙取政府扶持資金、故意套取、抽逃、轉(zhuǎn)移政府扶持資金和資產(chǎn)；

9.不按規(guī)定進(jìn)行評(píng)審，不向社會(huì)公開評(píng)審結(jié)果，憑好惡、講人情安排政府扶持資金等違紀(jì)違規(guī)行為，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)肅工作紀(jì)律。

10.工作不認(rèn)真落實(shí)、任務(wù)不按時(shí)完成。

第十六條凡違反發(fā)展微型企業(yè)相關(guān)規(guī)定的，將追究相關(guān)單位和直接責(zé)任人的責(zé)任，視情節(jié)輕重取消相關(guān)責(zé)任人當(dāng)月評(píng)先評(píng)優(yōu)資格或年終評(píng)先評(píng)優(yōu)資格，甚至年終公務(wù)員考評(píng)確定為“不合格”等次。對(duì)違規(guī)操作，造成惡劣影響或者經(jīng)濟(jì)損失的，按照有關(guān)規(guī)定給予黨紀(jì)政紀(jì)處分；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究責(zé)任。

第十七條創(chuàng)業(yè)申請(qǐng)者、其他組織和個(gè)人對(duì)審核決定有異議的，可在15日內(nèi)向市微企辦申訴。

第十八條本辦法未盡事宜，由縣微企辦提出經(jīng)縣微企領(lǐng)導(dǎo)小組審定后執(zhí)行。

第6篇

“難進(jìn)難出”的教育體制

南非的大學(xué)教育水平在世界排名前10位，醫(yī)科在世界排第5位。南非的23所重點(diǎn)院校的教育質(zhì)量、畢業(yè)標(biāo)準(zhǔn)都是由國家專門機(jī)構(gòu)控制的，其畢業(yè)文憑在世界上大部分國家都被承認(rèn)。不過，這23所著名院?！半y 進(jìn)難出”也是眾所周知的。為了保證教學(xué)質(zhì)量，大學(xué)的淘汰率很高，大學(xué)生第一年的淘汰率幾乎是50%，到期畢業(yè)的學(xué)生數(shù)量很可能從入學(xué)時(shí)的100名學(xué)生減少到10多名學(xué)生。

南非的大學(xué)生資料是公開的，在學(xué)生進(jìn)入二年級(jí)時(shí)，歐美各國的大公司就開始尋找學(xué)生的資料，主動(dòng)發(fā)函與學(xué)生聯(lián)系，希望他們畢業(yè)后受聘于這些公司，南非有的大公司甚至可以和學(xué)生簽合同，交納學(xué)生的學(xué)費(fèi)，學(xué)生畢業(yè)后必須到已簽約的公司工作。受到世界各國歡迎的南非大學(xué)的專業(yè)課程有：計(jì)算機(jī)、財(cái)會(huì)、教師、醫(yī)師、護(hù)士、建筑工程等。南非每年都有許多優(yōu)秀的人才被歐美各國聘用，可以說，南非是一個(gè)培養(yǎng)人才的基地，孕育人才的搖籃。

留學(xué)生容易獲得獎(jiǎng)學(xué)金

南非的學(xué)歷為大多數(shù)國家承認(rèn)。教育制度和香港、新加坡、英國大致相同。在南非留學(xué)的中國學(xué)生，來自香港和臺(tái)灣的居多。近年來，從中國內(nèi)地來的留學(xué)生逐年增多，他們多數(shù)采取先到南非學(xué)習(xí)英語，語言過關(guān)后，再升大學(xué)讀學(xué)士學(xué)位或碩士學(xué)位。中國內(nèi)地的留學(xué)生讀研究生的較多，先拿碩士，后讀博士，這與南非各大學(xué)研究院的獎(jiǎng)學(xué)金比較容易獲得密切相關(guān)。這些中國自費(fèi)留學(xué)生所讀的專業(yè)基本上是理科，從電腦、機(jī)電、機(jī)械到化學(xué)、醫(yī)學(xué)、工程，還有一部分人讀商科。攻讀南非的碩士學(xué)位一般需要2至3年，博士學(xué)位4至5年。研究生每年的學(xué)費(fèi)在5000至10000蘭特之間（100蘭特約兌人民幣215元）。

因?yàn)槟戏鞘菍?duì)中國開放的國家之一，華人導(dǎo)游缺乏。其次，在南非，中層管理職位大量空缺。另外，南非商業(yè)環(huán)境促使中國企業(yè)到南非發(fā)展。所以，留學(xué)生畢業(yè)后可在南非申請(qǐng)工作簽證。此外，在南非獲學(xué)位并具備一定工作經(jīng)驗(yàn)后，還能夠較容易地申請(qǐng)加拿大、澳洲、新西蘭技術(shù)移民。

留學(xué)生打工情況

無論是讀語言還是讀碩士、博士，第一學(xué)年都沒有獎(jiǎng)學(xué)金，不少學(xué)生不得不去打工掙錢，維持生計(jì)。中國學(xué)生的打工，主要分為兩類：一是與自己所學(xué)專業(yè)相結(jié)合，二是與所學(xué)專業(yè)相脫離。學(xué)理工科的研究生，一般情況下，導(dǎo)師都有自己的研究課題，他們可以給導(dǎo)師當(dāng)助手，做些搜集、整理資料的工作，或是到實(shí)驗(yàn)室做實(shí)驗(yàn)，還可以當(dāng)助教，給大學(xué)生上課。由于專業(yè)、機(jī)遇、語言等因素，不是所有的研究生都能找到這類工作，另一部分只好去找工打了，或去這里的幾家中文學(xué)校教英語，當(dāng)家教，教外國人和華人子弟學(xué)漢語，或去中文電腦公司跑業(yè)務(wù)。與西方國家相比，南非中國留學(xué)生的打工層次比較高，他們很少有人去中國餐館端盤子刷碗當(dāng)服務(wù)員。在南非打工，工資不高，有的留學(xué)生干脆利用課余時(shí)間到跳蚤市場去擺攤。他們到批發(fā)商那里拿來日用百貨，只交少量定金，貨賣出后，再結(jié)帳，一年下來除了支付學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)外，還有不少剩余呢!

申請(qǐng)到南非留學(xué)

申請(qǐng)條件：年齡在18－33歲之間，高中以上學(xué)歷，無犯罪記錄。到南非留學(xué)，無論是申請(qǐng)本科還是碩士，都可在無托?；蜓潘汲煽兊那闆r下，先修讀英語，再深造學(xué)術(shù)課程。

所需材料：南非留學(xué)申請(qǐng)書、 最高學(xué)歷公證書，5萬元人民幣或5千美元銀行存款證明。

第7篇

一、指導(dǎo)思想

以“三個(gè)代表”重要思想和《法律援助條例》為指導(dǎo)，以援助貧困群眾、弱勢群體為宗旨，以貫徹落實(shí)《省委、省政府關(guān)于實(shí)施“十項(xiàng)民心工程”的通知》以及省人民政府《關(guān)于促進(jìn)法律援助工作健康發(fā)展意見的通知》為主線，以抓好法律援助機(jī)構(gòu)建設(shè)、落實(shí)經(jīng)費(fèi)保障為重點(diǎn)，全面推進(jìn)法律援助工作，確保經(jīng)濟(jì)困難的公民獲得必要的法律咨詢、、刑事辯護(hù)等無償?shù)姆煞?wù)，以保證法律援助事業(yè)與經(jīng)濟(jì)、社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平和正義，構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

二、法律援助機(jī)構(gòu)、法律援助服務(wù)機(jī)構(gòu)及職責(zé)

法律援助中心是法律援助機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督并組織實(shí)施本轄區(qū)的法律援助工作，受理、審批法律援助申請(qǐng)，指派和監(jiān)督法律援助人員實(shí)施法律援助。律師事務(wù)所、公證處、基層法律服務(wù)所為指定法律援助服務(wù)機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)：接受法律援助中心的指派并按要求指定專職律師、公證員、法律服務(wù)工作者為受援人提供法律援助；監(jiān)督檢查法律援助人員辦理法律援助案件的質(zhì)量，并征求受援人對(duì)法律援助事宜的滿意度；負(fù)責(zé)督導(dǎo)承辦人員在案件結(jié)案時(shí)，向法律援助中心提交有關(guān)的法律文書副本或者復(fù)印件以及結(jié)案報(bào)告等材料。

三、法律援助范圍

根據(jù)《條例》規(guī)定，法律援助范圍包括以下三個(gè)方面：

（一）公民對(duì)下列需要的事項(xiàng)，因經(jīng)濟(jì)困難沒有委托人的，可以向法律援助機(jī)構(gòu)申請(qǐng)法律援助：依法請(qǐng)求國家賠償?shù)?；?qǐng)求給予社會(huì)保險(xiǎn)待遇或者最低生活保障待遇的；請(qǐng)求發(fā)給撫恤金、救濟(jì)金的；請(qǐng)求給付贍養(yǎng)費(fèi)、扶養(yǎng)費(fèi)的；請(qǐng)求支付勞動(dòng)報(bào)酬的；主張因見義勇為行為產(chǎn)生的民事權(quán)益的。

（二）刑事訴訟中有下列情形之一的，公民可以向法律援助機(jī)構(gòu)申請(qǐng)法律援助：犯罪嫌疑人在被偵查機(jī)關(guān)第一次訊問后或者采取強(qiáng)制措施之日起，因經(jīng)濟(jì)困難沒有聘請(qǐng)律師的；公訴案件中的被害人及其法定人或者近親屬，自案件移送審查之日起，因經(jīng)濟(jì)困難沒有委托訴訟人的；自訴案件的自訴人及其法定人，自案件被人民法院受理之日起，因經(jīng)濟(jì)困難沒有委托訴訟人的。

（三）公訴人出庭公訴的案件，被告人因經(jīng)濟(jì)困難或者其他原因沒有委托辯護(hù)人，人民法院為被告人指定辯護(hù)時(shí)，法律援助機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供法律援助；被告人是盲、聾、啞殘疾人或者未成年人而沒有委托辯護(hù)人的，或者被告人可能被判處死刑而沒有委托辯護(hù)人的，人民法院為被告人指定辯護(hù)時(shí)，法律援助機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供法律援助。

四、法律援助程序

根據(jù)《法律援助條例》規(guī)定，實(shí)施法律援助主要分申請(qǐng)、審查、受理、終止和終結(jié)等環(huán)節(jié)進(jìn)行。

（一）法律援助申請(qǐng)

申請(qǐng)人申請(qǐng)法律援助，必須到所轄區(qū)域法律援助中心填寫《法律援助申請(qǐng)表》，并載明以下事項(xiàng)：申請(qǐng)人的基本情況和經(jīng)濟(jì)狀況；申請(qǐng)法律援助的事實(shí)和理由；申請(qǐng)人提供的證明、證據(jù)材料清單。申請(qǐng)人為無民事行為能力人或限制民事行為能力人的，由其監(jiān)護(hù)人或法定人代為申請(qǐng)。監(jiān)護(hù)人或法定人應(yīng)向法律援助機(jī)構(gòu)提交有權(quán)的資格證明及人的基本情況。

（二）申請(qǐng)法律援助應(yīng)提交的材料

公民申請(qǐng)、刑事辯護(hù)的法律援助應(yīng)當(dāng)提交下列證件和證明材料：身份證或者其他有效的身份證明，申請(qǐng)人還應(yīng)當(dāng)提交有權(quán)的證明；經(jīng)濟(jì)困難的證明；與所申請(qǐng)法律援助事項(xiàng)有關(guān)的案件材料；申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，填寫申請(qǐng)表；以書面形式提出申請(qǐng)確有困難的，可以口頭申請(qǐng)，由法律援助中心工作人員或者代為轉(zhuǎn)交申請(qǐng)的有關(guān)機(jī)構(gòu)工作人員作書面記錄。

（三）法律援助的審查與受理

法律援助中心收到法律援助申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真進(jìn)行審查；認(rèn)為申請(qǐng)?zhí)峤坏淖C件、證明材料不齊全的，可以要求申請(qǐng)人做出必要的補(bǔ)充或者說明，申請(qǐng)人未按要求做出補(bǔ)充或者說明的，視為撤銷申請(qǐng)；認(rèn)為申請(qǐng)人提交的證件和證明材料需要查證的，由法律援助中心向有關(guān)機(jī)關(guān)和單位進(jìn)行查證。

對(duì)符合法律援助條件的，法律援助中心應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定提供法律援助；對(duì)不符合法律援助條件的，應(yīng)當(dāng)書面告知申請(qǐng)人并說明理由。

（四）法律援助的終止與終結(jié)

辦理法律援助案件的人員遇有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)向法律援助中心報(bào)告，法律援助機(jī)構(gòu)經(jīng)審查核實(shí)的，應(yīng)當(dāng)終止該項(xiàng)法律援助：受援人的經(jīng)濟(jì)收入狀況發(fā)生變化，不再符合法律援助條件的；案件終止審理或者已被撤銷的；受援人又自行委托律師或者其他人的；受援人要求終止法律援助的。

律師和法律服務(wù)工作者自法律援助案件辦結(jié)后15日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向法律援助中心提交以下承辦案件的材料：法律援助中心指派函和反饋卡；委托協(xié)議及其他委托手續(xù)；書、上訴書、申訴書或者行政復(fù)議（申訴）申請(qǐng)書、國家賠償申請(qǐng)書等法律文書副本；會(huì)見委托人、當(dāng)事人、證人談話筆錄及其他有關(guān)調(diào)查材料；答辯書、辯護(hù)詞或者詞等法律文書；判決（裁定）書、仲裁裁決書、調(diào)解協(xié)議或者行政處理（復(fù)議）決定等法律文書副本；結(jié)案報(bào)告。法律援助中心審查后，將材料退還，由承辦人員所在的律師事務(wù)所、法律服務(wù)所負(fù)責(zé)歸檔保管。并將原材料的復(fù)印件上交法律援助中心存檔。

五、法律援助人員的權(quán)利和義務(wù)

（一）各級(jí)法律援助機(jī)構(gòu)的專職律師、每名社會(huì)執(zhí)業(yè)律師、公證員、基層法律服務(wù)工作者每年應(yīng)義務(wù)辦理一至二件法律援助案件。

（二）律師事務(wù)所、公證處、基層法律服務(wù)所應(yīng)積極支持社會(huì)執(zhí)業(yè)律師、公證員和基層法律服務(wù)工作者履行法律援助義務(wù)，并提供必要的工作方便。

（三）法律援助承辦人員接受指派后，應(yīng)于接到通知之日起二日內(nèi)，到法律援助機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)手續(xù)，無正當(dāng)理由不得拒絕、拖延或終止辦理所承辦的法律援助事項(xiàng)。法律援助人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向法律援助機(jī)構(gòu)和受援人通報(bào)法律援助事項(xiàng)的進(jìn)展情況。法律援助人員應(yīng)當(dāng)保守法律援助案件所涉及的國家秘密，不得泄露當(dāng)事人的隱私。

（四）法律援助人員在辦案過程中，發(fā)現(xiàn)受援人不具備援助條件的，應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)法律援助機(jī)構(gòu)撤銷其受援資格。

（五）受援人不遵守法律規(guī)定或違反法律援助協(xié)議的，法律援助人員可以報(bào)經(jīng)法律援助機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，拒絕或中止法律援助。

（六）法律援助人員在執(zhí)行職務(wù)中必須接受法律援助機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。

六、法律責(zé)任

（一）法律援助人員拒不履行或不適當(dāng)履行法律援助義務(wù)的，法律援助機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其進(jìn)行批評(píng)教育，情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)司法行政部門給予相應(yīng)處罰。

（二）律師事務(wù)所、公證處、基層法律服務(wù)所不積極支持律師、公證員、基層法律服務(wù)工作者履行法律援助義務(wù)，有關(guān)司法行政部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律援助機(jī)構(gòu)的建議，責(zé)令改正。

（三）受援人無正當(dāng)理由拒絕法律援助機(jī)構(gòu)指派的法律援助人員的，不得就同一事實(shí)和理由提出法律援助申請(qǐng)。

（四）受援人以不正當(dāng)方式獲得法律援助的，應(yīng)雙倍支付已獲得法律援助服務(wù)的全部費(fèi)用。

七、具體要求

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。做好法律援助工作不僅是實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，全面落實(shí)國務(wù)院《法律援助條例》和省委、省政府“民心工程”的需要，也是黨和政府執(zhí)政為民在社會(huì)主義法制建設(shè)中的具體體現(xiàn)。各法律援助承辦單位要組織法律援助工作人員認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)《法律援助條例》，充分認(rèn)識(shí)法律援助工作在維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展方面所起到的重要作用，進(jìn)一步增強(qiáng)工作責(zé)任心和使命感，盡職盡責(zé)地做好法律援助工作。

（二）搞好宣傳，提高法律援助的認(rèn)同度。要采取各種有效形式，加強(qiáng)對(duì)《法律援助條例》的宣傳，讓社會(huì)各界和廣大人民群眾對(duì)法律援助工作有一個(gè)正確認(rèn)識(shí)和全面的了解，引導(dǎo)他們依法有序地表達(dá)自己的訴求，依法維護(hù)自身的合法權(quán)益，讓更多的困難群眾得到必要的法律援助，提高法律援助工作在社會(huì)和人民群眾中的認(rèn)同度。

（三）嚴(yán)格管理，提高辦案的質(zhì)量。法律援助工作人員要認(rèn)真履行工作職責(zé)，盡職盡責(zé)地承辦好法律援助案件。要嚴(yán)格執(zhí)行《法律援助條例》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)符合法律援助條件的案件，要及時(shí)受理和承辦；對(duì)不符合法律援助條件的當(dāng)事人，要做好耐心細(xì)致的解釋工作，取得當(dāng)事人的理解。要努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練、準(zhǔn)確地掌握和運(yùn)用有關(guān)政策和規(guī)定，為符合法律援助條件的受援人提供優(yōu)質(zhì)法律援助。

第8篇

第二條本方法適用于本市行政區(qū)域的河道

第三條本方法所指河道采砂，指在河道管理范圍內(nèi)采砂、采石、取土、淘金等行為。

第四條市人民政府水行政主管部門（以下簡稱市水務(wù)局）負(fù)責(zé)河道采砂活動(dòng)的管理和監(jiān)督檢查工作，市航道、海事、國土資源、公安、工商、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等行政管理部門應(yīng)當(dāng)依照各自職責(zé)，協(xié)助做好河道采砂監(jiān)督管理工作。

第五條各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府和街道辦事處應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)河道采砂活動(dòng)的監(jiān)督檢查，并協(xié)助和配合市水務(wù)局對(duì)非法河道采砂行為依法進(jìn)行處分。

第六條國家機(jī)關(guān)工作人員不得違反國家規(guī)定以投資入股等方式參與河道采砂的經(jīng)營活動(dòng)；不得縱容、庇護(hù)河道采砂違法行為。

第七條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)根據(jù)本市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的需要，會(huì)同有關(guān)行政管理部門制定河道采砂規(guī)劃，報(bào)市人民政府批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第八條下列區(qū)域列為禁止采砂區(qū)：

（一）樂安河航道內(nèi)，交通渡口上下游50米以內(nèi)；

（二)所有跨河大橋上下游各500以內(nèi)河段；

（三）跨河高壓線以及重要管線上下游各200米以內(nèi)河段；

（四）水文站水文丈量斷面上下游各500米以內(nèi)河段；

（五）各類水利工程（圩堤）以及其他工程50米以內(nèi)的維護(hù)范圍內(nèi)；

（六）依法應(yīng)當(dāng)禁止采砂的其他區(qū)域。

第九條下列時(shí)段列為禁采期：

河流達(dá)到或者逾越警戒水位時(shí)；

水利工程出現(xiàn)重大險(xiǎn)情或者發(fā)生突況時(shí)；

橋梁、碼頭、水利以及過河纜線、管道等基礎(chǔ)設(shè)施施工期間；

依法應(yīng)當(dāng)禁止采砂的其他時(shí)段。

第十條市水務(wù)局當(dāng)將禁采區(qū)和禁采期予以公告。

任何單位和個(gè)人不得在河道的禁采構(gòu)、禁采期進(jìn)行河道采砂活動(dòng)。

第十一條河道采砂實(shí)行許可制度。

任何單位或者個(gè)人需要在河道采砂的必需取得《河道采砂許可證》但個(gè)人年自用砂量少于50立方米需要到河道可采構(gòu)采砂的免辦《河道采砂許可證》

第十二條申請(qǐng)河道采砂必需符合下列條件：

符合河道采砂規(guī)劃確定的可采區(qū)和可采期的要求；

符合年度采砂控制總量的要求；

符合規(guī)定的作業(yè)方式；

符合采砂般只、機(jī)具的數(shù)量及其采砂能力的控制要求；

有符合要求的采砂設(shè)備和采砂技術(shù)人員；

無違法采砂記錄；

用采砂船采砂的其船舶檢驗(yàn)證書、船員證書齊全；

法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。

第十三條河道采砂申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向市水務(wù)局提出申請(qǐng)，并提交下列材料：

河道采砂申請(qǐng)書；

營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

采砂船舶、機(jī)具登記證書；

用采砂船采砂的其船舶檢驗(yàn)證書、船員證書復(fù)印件；

河道采砂與第三人有利害關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交與第三人達(dá)成的協(xié)議。

河道采砂申請(qǐng)人提交有關(guān)資料復(fù)印件時(shí)，必需同時(shí)交驗(yàn)原件，并對(duì)所提交資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的其實(shí)性負(fù)責(zé)。

第十四條河道采砂申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

申請(qǐng)人的名稱（姓名）地址及其證明資料；

開采的時(shí)間、種類和作業(yè)方式；

開采的地點(diǎn)、深度、范圍（附范圍圖和控制點(diǎn)坐標(biāo)）

開采量（包括日采量、總采量）

采砂船舶、機(jī)具的基本情況；

采砂技術(shù)人員的基本情況；

砂石堆地點(diǎn)和棄料處理方案。

第十五條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)自收到采砂申請(qǐng)書等資料之自起五日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行審查，并作出是否受理的決定。對(duì)申請(qǐng)資料不齊全或者不符合法定形式的應(yīng)當(dāng)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容；申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到補(bǔ)正通知之日起十五日內(nèi)補(bǔ)正。

第十六條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起二十日內(nèi)，對(duì)河道采砂進(jìn)行審查，對(duì)有許可權(quán)的作出是否準(zhǔn)予許可的決定；對(duì)屬于上級(jí)人員政府水行主管部門許可的提出審查意見，報(bào)有許可權(quán)的上級(jí)人民政府水行政主管部門。

市水務(wù)局對(duì)符合條件的應(yīng)當(dāng)作出準(zhǔn)予許可的決定，向申請(qǐng)人分頒布發(fā)《河道采砂許可證》并抄告市航道、海事、國土資源、公安、工商、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等行政管理部門和當(dāng)?shù)剜l(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府或街道辦事處；對(duì)不符合條件的作出不予許可的決定并說明理由，書面告知申請(qǐng)人。

由市水務(wù)局公布發(fā)《河道采砂許可證》有效期不超過1年。

第十七條《河道采砂許可證》分為正本和副本，正本由持證人保存，副本在采砂作業(yè)現(xiàn)場懸掛。

第十八條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)將頒發(fā)《河道采砂許可證》情況即時(shí)在辦證場所或者采取其他形式進(jìn)行公告。

從事河道采砂活動(dòng)的單位和個(gè)人需要變卦《河道采砂許可證》規(guī)定的事項(xiàng)和內(nèi)容的應(yīng)當(dāng)依法料理變卦手續(xù)。

第十九條市水務(wù)局實(shí)施河道采砂許可，可以通過公開招標(biāo)，拍賣等公平競爭的方式作出決定。河道采砂許可的招標(biāo)、拍賣，由市水務(wù)局組織實(shí)施，市財(cái)政、監(jiān)察等部門參與監(jiān)督。

投標(biāo)人、競買人必需符合本方法第十二條規(guī)定的條件，并向市水務(wù)局提交本方法第十三條規(guī)定的相關(guān)資料。

依照招標(biāo)、拍賣順序確定中標(biāo)人、買受人后，市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)作出準(zhǔn)予許可的決定，向中標(biāo)人、買受人頒布發(fā)《河道采砂許可證》并抄告市航道、海事、國土資源、公安、工商、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等行政管理部門。

第二十條從事河道采砂活動(dòng)的單位和個(gè)人必需遵守下列規(guī)定：

嚴(yán)格依照《河道采砂許可證》規(guī)定的地點(diǎn)、范圍、開采總量、采砂能力、作業(yè)方式和期限進(jìn)行開采；

隨采隨運(yùn)，不得在河道內(nèi)堆積砂石或者廢棄物；

不得偽造、涂改、買賣、出租、歸還或者以其他方式轉(zhuǎn)讓《河道采砂許可證》

滿足通航平安要求，設(shè)立明顯標(biāo)志；

有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定。

第二十一條采砂船舶、機(jī)具不得在禁采區(qū)內(nèi)滯留；未取得《河道采砂許可證》采砂船舶、機(jī)具不得在可采區(qū)內(nèi)滯留。

采砂船舶、機(jī)具在禁采期內(nèi)，未取得《河道采砂許可證》采砂船舶、機(jī)具在可采期內(nèi)，均應(yīng)當(dāng)在市人民政府指定的地點(diǎn)集中停放；無正當(dāng)理由，不得擅自離開指定停放地點(diǎn)。

第二十二條運(yùn)砂船舶不得裝運(yùn)非法采砂船舶、機(jī)具偷采的河砂。

第二十三條從事河道采砂的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定繳納河道砂石資源費(fèi)；采砂權(quán)通過音標(biāo)、竟拍取得的還應(yīng)當(dāng)繳納河砂開采權(quán)出讓費(fèi)。

河道砂石資源費(fèi)，河砂開采權(quán)出讓費(fèi)由市財(cái)政部門委托市水務(wù)局征收，并全部上繳財(cái)政。

市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)在辦證場所公布河道砂石資源費(fèi)、河道開采權(quán)出讓費(fèi)的征收依據(jù)和收費(fèi)項(xiàng)目、范圍及標(biāo)準(zhǔn)。

第二十四條由市水務(wù)局頒發(fā)的《河道采砂許可證》有效期屆滿或者累計(jì)采砂量達(dá)到規(guī)定限額的市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)依法操持《河道采砂許可證》注銷手續(xù)。

第二十五條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)河道采砂活動(dòng)的監(jiān)督檢查。

市水務(wù)局及其工作人員履行河道采砂監(jiān)督檢查職責(zé)時(shí)，有權(quán)采取以下措施：

要求采砂單位或者個(gè)人提供有關(guān)文件、證照、資料；

要求采砂單位或者個(gè)人就執(zhí)行本辦法的有關(guān)問題作出說明；

進(jìn)入采砂單位或者個(gè)人的生產(chǎn)場所進(jìn)行調(diào)查；

責(zé)令采砂單位或者個(gè)人停止違反本辦法的行為。

第二十六條市水務(wù)局應(yīng)當(dāng)建立河道采砂違法行為的舉報(bào)制度，公布舉報(bào)電話，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的給予獎(jiǎng)勵(lì)。

第二十七條各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府、街道辦事處和有關(guān)行政管理部門及其工作人員有下列行為之一，冒犯刑律的依法追究有關(guān)責(zé)任人的刑事責(zé)任；尚未冒犯形律的對(duì)負(fù)有責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；

不執(zhí)行已批準(zhǔn)的河道采砂規(guī)劃，擅自修改河道采砂規(guī)劃或者違反河道采砂規(guī)劃批準(zhǔn)采砂的

違反本方法規(guī)定審批頒發(fā)《河道采砂許可證》或者其他批準(zhǔn)文件的

不履行管理和監(jiān)督檢查職責(zé)，造成河道采砂秩序混亂或重大平安責(zé)任事故的

河道采砂管理中不按照規(guī)定的項(xiàng)目、范圍和標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)的

截留、挪用河造砂石資源費(fèi)或者河砂開采權(quán)出讓費(fèi)的

有其他、循私舞弊、行為的

有前款第（四）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)行為的由市財(cái)政部門追繳已收取的費(fèi)用和截留、挪用的費(fèi)用。

第二十八條國家機(jī)關(guān)工作員場所本方法第六條規(guī)定，參與河道采砂的經(jīng)營活動(dòng)或者縱容、庇護(hù)河道采砂違法行為，冒犯刑律的依法追究刑事責(zé)任；尚未冒犯刑律的依法給予行政處分。

第二十九條違反方法第十一條規(guī)定，未經(jīng)市水務(wù)局或者上級(jí)人民政府水行政主管部門許可在河道內(nèi)采砂的由市水務(wù)局責(zé)令其停止違法行為，扣押其采砂船舶、機(jī)具或者其中的主要采砂設(shè)備等到工具，沒收違法所得，可并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重、危害堤防平安的沒收其采砂船舶、機(jī)具等工具；造成損失的責(zé)令其賠償損失。

違反本方法第十條第二款規(guī)定，河道的禁采區(qū)、禁采期進(jìn)行河道采砂活動(dòng)，或者違反本方法第二十二條規(guī)定，運(yùn)砂船舶在河道采砂地點(diǎn)裝運(yùn)非法采砂船舶、機(jī)具偷采的河砂的依照前款規(guī)定予以處分；河道內(nèi)行駛的運(yùn)輸船舶載有河砂，不能提供合法證件的依照《中華人民共和國水路運(yùn)輸管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定予以處分。

市水務(wù)局對(duì)扣押的采砂船舶、機(jī)具或者其中的主要采砂設(shè)備等工具，應(yīng)當(dāng)妥善保管，造成損壞、丟失的應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對(duì)沒收的采砂船舶、機(jī)具等工具，可以依法予以拍賣，拍賣款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)全部上繳財(cái)政；難以拍賣或者拍賣不不掉的可以就地裝配、銷毀、裝配、銷毀的過程中應(yīng)當(dāng)防止造成環(huán)境污染。

第三十條違反方法第二十條第（一）至（三項(xiàng)）規(guī)定的依照下列規(guī)定予以處分：

（一）違反第（一）項(xiàng)規(guī)定，不按照《河道采砂許可證》規(guī)定的范圍和作業(yè)方式在河道內(nèi)采砂的由市水務(wù)局責(zé)令其停止違法行為，處違法所得1倍至2倍的罰款；對(duì)拒不改正的吊銷或者報(bào)請(qǐng)上級(jí)人民政府水行政主管部門吊銷其《河道采砂許可證》造成損失的責(zé)令其賠償損失。

（二）違反第（二）項(xiàng)規(guī)定，不隨采隨運(yùn)，河道內(nèi)堆積砂石或者廢棄物的由市水務(wù)局責(zé)令其停止違法行為，恢復(fù)原貌，清除在河道內(nèi)堆積的砂石、廢棄物或者采取其他彌補(bǔ)措施，處恢復(fù)原貌或者采取彌補(bǔ)措施所需資金的10%至20%罰款，但最高不超過5萬元。

（三）違反第（三項(xiàng)）規(guī)定，偽造、涂改、買賣、出租、歸還或者以其方式轉(zhuǎn)讓《河道采砂許可證》由市水務(wù)局責(zé)令其停止違法行為，可并處1萬元以上3萬元以下的罰款。