發(fā)布時間：2022-04-24 22:50:58
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的社工下半年工作計劃樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
一、上半年工作總結(jié)
（一）各項目標任務完成情況。
1.建立和實施農(nóng)村留守老年人巡訪制度，試點 推進特殊困難老年人巡訪制度；試點開展社區(qū)嵌入式養(yǎng)老機構建設，在XX建設1個社區(qū)嵌入式養(yǎng)老機構。全面開展農(nóng)村養(yǎng)老服務體系建設，試點開展農(nóng)村敬老院公辦民營社會化改革。
2.提升養(yǎng)老服務質(zhì)量。持續(xù)實施城鄉(xiāng)公辦養(yǎng)老機構提升行動（2019—2021）三年計劃，進一步提升養(yǎng)老院服務質(zhì)量，推進消防設施全面達標。開展高齡老年人基本情況和需求普查。推進困難老年人家庭適老化改造工程，完成第一階段XX戶的改造任務。
3.加強養(yǎng)老護理人才培訓，壯大養(yǎng)老服務隊伍。4月22日-26日，XXX舉辦“農(nóng)村婦女養(yǎng)老護理”家政培訓，培訓XXX人；繼續(xù)組織人員參加市級舉辦的養(yǎng)老服務機構管護人員培訓和技能競賽。培育發(fā)展為老服務社會組織，發(fā)展老年人志愿者 人。
5.推進福利彩票事業(yè)健康發(fā)展。完善福彩公益金管理制度，對2018年福彩公益金使用項目進了行公示。
6.促進慈善事業(yè)發(fā)展。培育和促進慈善組織健康、規(guī)范發(fā)展，加強慈善資金使用管理，組織實施好慈善項目。
（二）各重大重點項目推進情況。
1.大力推進試點示范。抓好全國第三批居家和社區(qū)養(yǎng)老服務改革試點工作，珙縣承擔了智慧養(yǎng)老、老年人文化活動中心、社區(qū)康養(yǎng)站、老人家庭適老化改造、小區(qū)嵌入式養(yǎng)老綜合體共XXX個居家和社區(qū)養(yǎng)老服務改革重點試點項目，5月19日，順利通過民政部、財政部專家組的中期評估。
2.創(chuàng)新推進智慧民政建設。在完善“智慧珙州.數(shù)字紅云”養(yǎng)老信息化平臺建設的基礎上，按照“互聯(lián)網(wǎng)+民政服務”的工作要求，充分運用智慧民政試點建設的有利條件，配合市級加快推進“智慧民政”信息化建設。
（三）2019年十大民生實事推進情況。
加大殘疾人福利保障力度，完善殘疾人兩項補貼標準動態(tài)調(diào)整機制，將困難殘疾人生活補貼提高到90元每人每月，2019年1-6月，發(fā)放困難殘疾人生活補貼168.069萬元，發(fā)放一二級重度殘疾人和三四級智力和精神殘疾人護理補貼288.584萬元。
（四）上半年工作中取得的成績、具體經(jīng)驗和亮點做法。
（五）慈善救災。接收價值約 的救災物資，接收捐贈資金 萬元。
二、存在的問題和困難
殘疾人“兩項補貼”，收集社?？üぷ髁枯^大，要在7月實行“一卡通”發(fā)放存在難度。
2019年上半年設備部在公司領導的正確領導及各部門大力支持下，按照公司的生產(chǎn)目標，保證安全生產(chǎn)、節(jié)能降耗、設備安裝、設備改造、設備檢修、設備維修、安全管理等工作，為公司上半年的生產(chǎn)任務順利完成提供了保障?？偨Y(jié)如下：
2019年上半年工作總結(jié)
一、做好設備維護、檢修工作
1、設備保養(yǎng)：按每月制定的設備檢修計劃、在不影響生產(chǎn)的前提下每天對設備進行日常巡檢維護有故障及時處理。實行預防為主、維修為輔的檢修原則。在日常工作中，加強設備的基礎保養(yǎng)，并設立設備區(qū)域負責人，采用定點、定期、定人檢查、使維護保養(yǎng)人員掌握設備的運行狀況。設備的檢修保養(yǎng)與日常維護相結(jié)合。
2、設備維修：對各車間設備出現(xiàn)的故障要快速的排除故障、盡量不出現(xiàn)托修現(xiàn)象；設備出現(xiàn)的重大故障隱患與車間協(xié)商，安排合適的時間增加人員加班加點組織維修。通過實行設備計劃檢修、把以前的設備故障搶修轉(zhuǎn)變?yōu)樵O備預知性維修，從而最大程度的利用設備和發(fā)揮設備效率。
二、做好設備技改工作
積極配合生產(chǎn)部門提出的各項技改任務，逐步落實整改到位與滿足生產(chǎn)的需求；對在生產(chǎn)中發(fā)現(xiàn)故障頻率多的設備、積極探索、收集資料大利的改進，確保公司的生產(chǎn)任務順利完成。
三、改造項目與新安裝項目：
1、維修小線砂箱20套。
2、焊發(fā)貨托盤359個
3、焊各車間除塵系統(tǒng)斜爬梯9處。
6、新真空泵安裝止回閥5個。
7、配合數(shù)控加工中心廠家安裝數(shù)控加工中心4臺。
8、改造涂裝車間烤漆房進風口2個。
9、改造涂裝車間面漆流水線進風口2個。
10、配合鑄造設備廠家安裝機械手機械手1臺。
11、配合除塵設備廠家安裝小線澆鑄除塵設備一套。
12、整理電爐加料機電源線、加裝電纜卷線筒一個。
13、北車間樓房架設95平方電纜線150米。
14、安各車間電表8塊。
15.更換宿舍樓道LED人體感應燈50盞。
四、工作中存在的不足：
1、機械設備沒有跟蹤到位、安排的工作有時缺少落實。
2、維修人員和電工在工作中缺少工作技能和V法設備、行車的維修經(jīng)驗。
2019年下半年工作計劃
1、努力為生產(chǎn)服務在有保證生產(chǎn)的前提下、我部精心管理和維護、各車間的設備設施。
2、在完成設備維修工作管理的同時，加強制度的落實和考核、促進三級點檢、設備、以及其他設備管理工作的全面展開。并通過推行預知性和計劃性設備定修，扭轉(zhuǎn)2019年上半年故障時間長、設備維護靠搶修的被動局面。
3、2019年下半年加強設備工作、積極展開五定、每次定修都會安排項目，保證設備的每一個運轉(zhuǎn)部位都得到良好的，延長設備的使用壽命。
加強學習，轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)范管理，狠抓課堂教學質(zhì)量；
2、開展立足課堂，面向?qū)W生，服務教學實際的活動，努力構建研究型教師隊伍，再創(chuàng)優(yōu)秀教研組。
做好開學之初的計劃制定工作，學期中抓好計劃的落實和監(jiān)督工作，學期末抓好各項工作的總結(jié)和評比。。
2、加強教研組成員之間的學習和交流，探索教學中的實際問題，組織開展豐富多彩的教研活動。
①備課小組要堅持周周有自學活動，有內(nèi)容，有學習記錄。
②堅持集體備課制度，把集體培訓與個人學習相結(jié)合，集思廣義，加強對課堂教學的研究。
周次
時間
活動內(nèi)容
中心發(fā)言人
備注
第二周
xx、9、10
通過教研組工作計劃
林孟
第四周
xx、9、25
林孟公開課
林孟
第六周
xx、10、9
章會肖公開課
章會肖
第八周
xx、10、23
麻云龍公開課
麻云龍
第十周
xx、11、6
期中常規(guī)檢查
林孟
第十二周
xx、11、20
林孟專題講座
林孟
第十四周
xx、12、4
集體備課
林孟
第十六周
xx、12、18
章會肖專題講座
章會肖
第二十周
2 012 .1.5
一、建設兩個平臺。一是建立下崗失業(yè)人員登錄平臺。依托企業(yè)主管部門、街道辦和各居委會，摸清全縣下崗失業(yè)人員的基本情況，建立健全下崗失業(yè)人員個人再就業(yè)檔案，動態(tài)管理再就業(yè)數(shù)據(jù)庫，對填寫《下崗失業(yè)人員認定審批表》的人員，經(jīng)審核符合條件的，按照程序，免費發(fā)放《再就業(yè)優(yōu)惠證》，為他們在再就業(yè)期間盡早享受優(yōu)惠政策提供一個可靠的保證。二是拓展服務平臺。今年我局將擴大再就業(yè)服務網(wǎng)絡，完善基層組織，按照“統(tǒng)一機構、統(tǒng)一名稱、統(tǒng)一規(guī)格”的要求，在縣街道和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立勞動保障事務站，每個服務站派駐x名專職工作人員，定崗位、定編制，同時在每個社區(qū)居委會聘用x名勞動保障協(xié)助員，為下崗失業(yè)人員提供更直接、更方便的零距離服務。
二、開展就業(yè)培訓。按照多元投資，多股運行的方式，與社會上有辦學能力的機構進行橫向聯(lián)合，利用他們的場地、設備和師資力量，免費對下崗失業(yè)人員中有學歷、年紀輕、接受能力強的失業(yè)人員開展以實用技術為主的投資小、見效快、收益高的新行業(yè)、新技術的培訓，對年齡偏大，技能水平低的下崗失業(yè)人員開展技術系數(shù)小、操作簡單、收入穩(wěn)定的保潔、綠化等社區(qū)綜合項目的培訓。下半年將舉辦x期各類培訓班，培訓下崗失業(yè)人員x人次以上。
三、拓寬就業(yè)渠道。一是增加就業(yè)崗位。以街道和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)為依托，努力開發(fā)一些政府投資的公益性崗位，開拓社區(qū)服務就業(yè)新領域。二是積極擴大勞務輸出，充分發(fā)揮我縣勞務輸出的優(yōu)勢，培養(yǎng)我縣品牌，建立穩(wěn)固的勞務輸出基地，對下崗失業(yè)人員免收各項職業(yè)介紹費用，鼓勵引導下崗失業(yè)人員到縣外就業(yè)，并優(yōu)先安排他們到條件好、收入高、風險低的單位務工。三是推行以非固定單位、鐘點工、臨時工等為主的就業(yè)方式。
四、加強宣傳。在大力開展再就業(yè)政策宣傳的同時，以典型帶動的宣傳方式，努力發(fā)掘再就業(yè)的先進典型，對下崗失業(yè)人員中自主創(chuàng)業(yè)和自謀職業(yè)成績突出的人員，做為宣傳重點，利用電臺、電視臺等宣傳媒體進行廣泛的宣傳和報道，引導下崗失業(yè)人員樹立靈活擇業(yè)的新觀念。
五、重點幫扶。對男x周歲以上、女性x周歲以上的大齡就業(yè)困難對象，優(yōu)先安置到政府投資的公益性崗位上，對公益性單位安排原屬于國有企業(yè)的大齡就業(yè)困難對象就業(yè)的，還從再就業(yè)資金中將給予部分社會保險（養(yǎng)老、失業(yè)）補貼和崗位補貼；對夫妻雙方全部下崗的家庭，最低限度的保證一方實現(xiàn)再就業(yè)。
1、做好企業(yè)改制后工作。由于歷史和城鎮(zhèn)集體企業(yè)體制等客觀原因，改制后，企業(yè)除名職工爭議不斷，主要反映企業(yè)除名手續(xù)完備問題、要求參加社保醫(yī)保問題等。由此引起量增加，據(jù)統(tǒng)計，今年1-6月份近80人（含重訪）到有關部門，由此增加了聯(lián)合社工作量也影響改革大局。做好新時期工作，是深入貫徹落實科學發(fā)展觀的必然要求，我社領導和有關人員第一時間到達現(xiàn)場，耐心細致地做好解釋工作，消除疑慮。對個別職工從個人角度提出不合理要求的，建議他們走法律渠道訴訟解決。同時，根據(jù)現(xiàn)狀，成立了接待小組，建立健全檔案，做到信息及時溝通，及時掌握。
2、做好改制后土地收儲拆遷工作。企業(yè)改制后，土地收儲工作量大，政策性強，收儲、拆遷工作也是本社今年重點工作之一。主要按照縣政府和有關部門的部署，積極配合做好土地收儲前有關資料的集上報擬職工搬遷等有關工作。目前，工作雖然告一段落，但更艱巨的任務還在后面，需要加強政策和理論的學習以便指導下一階段工作。
3、做好企業(yè)改制后遺留問題的處理。企業(yè)改制后，企業(yè)機構已撤消，企業(yè)遺留不少問題需要處理，通過廣泛征求意見，集中反映為：改制職工戶口遷移難；退休職工領取養(yǎng)老金生存認定渠道不暢等。對反映的這些意見和問題，不是本社有能力解決范圍之事，需要協(xié)調(diào)有關部門才能解決。在未解決之前，本社有關科室主動說明原因并根據(jù)程序先于暫行辦理，體現(xiàn)“以人為本”避免了矛盾沖突和激化。
4、做好聯(lián)系村——青口鎮(zhèn)梅溪村的調(diào)研工作。根據(jù)縣委縣政府關于“知民情、解民憂、為民辦實事、海西求先行”活動的部署，我社積極響應，按照安排的進度，開展了一系列的活動，取得一定成效，。我社配合鎮(zhèn)政府和村兩委完成了3個項目改造任務，有關部門共投入資金8萬元，改善了梅西村的生產(chǎn)生條件和生活環(huán)境。我社領導和有關人員慰問了該村的特困戶，發(fā)放慰問金2400元，同時對該村建設提供3000元補助。
5、加強黨風廉政建設，廉潔自律。（1）、嚴格執(zhí)行收支兩條線和會計集中核算的各項規(guī)定，將聯(lián)合社的各項收入歸入縣財政專戶。同時，進一步建立和完善財務預算、審核、報銷管理制度。（2）、進一步完善聯(lián)合社議事制度。在企業(yè)改革改制、經(jīng)營承包、廠房租賃、產(chǎn)權轉(zhuǎn)讓等集體資產(chǎn)管理，涉及聯(lián)社機構改革、人事任免、考核考評等干部職工切身利益問題，提交社聯(lián)席會議討論，集體決定。（3）、社領導能以身作則廉潔自律，不，按照黨員標準嚴格要求自己，樹立正確的人生觀，教育管理好自己的配偶、子女，管好本單位干部職工。抓好職責范圍內(nèi)的黨風廉政工作，沒有出現(xiàn)違法違紀的人和事。
6、統(tǒng)籌兼顧，做好聯(lián)合社開展“學習實踐科學發(fā)展觀”活動，宣講活動重要意義，自覺把思想和行動統(tǒng)一到縣委、縣政府部署上來。
通過半年多的努力，我社打好企業(yè)全面改革的攻堅戰(zhàn)，順利地完成了改制任務。通過調(diào)查和接待工作，解決了部分“釘子”戶，促進聯(lián)合社系統(tǒng)安定穩(wěn)定，取得一定的成效。
2009年下半年工作計劃：
1、根據(jù)我社將來參與法律訴訟案件增多情況為了做好這一方工作，我社擬在近期內(nèi)聘用一位常年法律顧問，參與法律案件的訴訟，確保集體資產(chǎn)不流失。
2、對于改制后職工戶口遷移難，退休職工領取養(yǎng)老金生存認定渠道不暢等情況，積極協(xié)調(diào)有關部門，并向縣領導匯報有關情況，爭取盡早解決。
3、根據(jù)縣委統(tǒng)一部署下半年繼續(xù)協(xié)助聯(lián)系村做好該村換屆選舉工作，做好豬欄拆除和搬遷工作，做好后福工業(yè)區(qū)征地拆遷工作。
4、抓好當前縣委、縣政府部署的事業(yè)單位崗位設置、績效管理、小金庫自查和本社資產(chǎn)有效管理等各任務。
2020年，合規(guī)風險部在總行黨委的正確領導下，緊緊圍繞總行制定的工作目標，轉(zhuǎn)變角色、理順思路、引導穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理理念，堅持風險防范和業(yè)務發(fā)展并重，切實履行部門職責，提高工作時效和質(zhì)量，狠抓部門服務與管理，較好地完成了本部門2020年各項工作任務?，F(xiàn)對全年各項工作總結(jié)如下：
一、以“內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”為抓手，持續(xù)推進全行流程銀行建設工作。
在2017年流程銀行建設、搭建“內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”的基礎上持續(xù)改進流程銀行建設工作。一是在2020年3月、10月對XXXX個流程文件進行梳理，根據(jù)部分業(yè)務實際操作及在業(yè)務檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，對流程文件與實際操作及相關規(guī)定不一致情況，對相關部門新增及修訂的各類辦法和實施細則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對應辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時間、將修改申請及相應流程文件報至我部門進行實時調(diào)整。二是實時將全部門新增制度、修改制度導入合規(guī)系統(tǒng)，及時為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例，同時導入內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務在開展中規(guī)避監(jiān)管風險提供制度支持。截止12月末，全行部門上線各類業(yè)務流程XXX個，通過不斷完善、修訂，現(xiàn)已更新各類內(nèi)部制度XXX個，外部規(guī)章及條例5442個，促進了本行內(nèi)部運行機制與流程改革的進一步完善。
二、持續(xù)加強各職能部門條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。
繼續(xù)加強合規(guī)體系建設，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實施細則》，將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴大至每個部門和分支機構，在原修訂的9個職能部門基礎上，增加5個經(jīng)營部門，對于無向下管理職能的部室，強調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。
2020年一季度，結(jié)合區(qū)聯(lián)社南疆審計分中心對我行2017年自律監(jiān)管審計情況，合規(guī)風險部梳理制定了《XX農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》，對自律監(jiān)管再監(jiān)管實施的范圍、頻率及原則進行了規(guī)范，并要求各部門在各自職責的基礎上，結(jié)合《辦法》要求，對各部門自律監(jiān)管實施細則進行修訂，對開展自律監(jiān)管的時間、范圍和頻次進行明確，修訂后的《細則》經(jīng)合規(guī)風險部審查后各自，進一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強化了第一道防線的管控作用。
加強和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《關于調(diào)整的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕260號）及《XX農(nóng)商銀行關于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕99號），結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管實施細則，并制定《XX農(nóng)商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農(nóng)商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對13個部門，下半年及2020年上半年部門自律監(jiān)管工作職責履行情況進行了現(xiàn)場監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強內(nèi)部管控力度。
三、開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，督促業(yè)務條線合規(guī)開展工作。
今年以來，外部風險案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門加大對各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開展對票據(jù)、銷售業(yè)務等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風險部從防范外部監(jiān)管風險及加強內(nèi)部管理、控制風險的角度，開展了多方位的檢查。
（一） 風險經(jīng)理平行作業(yè)專項檢查。根據(jù)2016年9月
10日的各項業(yè)務流程及2016年11月下發(fā)《XX農(nóng)商銀行關于印發(fā)風險經(jīng)理平行作業(yè)實施細則（試行）的通知》（〔2016〕459號）和《XX農(nóng)商銀行關于印發(fā)風險經(jīng)理考核管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕469號）要求，制定《XX農(nóng)商銀行風險經(jīng)理平行作業(yè)流程專項檢查方案》，于2020年1月對 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類貸款（含公司類、零售類）貸款風險經(jīng)理平行作業(yè)全流程進行了專項檢查。
（二）按季開展XX管理工作檢查。根據(jù)《關于調(diào)整“XX農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領導小組”職責的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕274號）要求，對資產(chǎn)保全部、計劃財務部、運營管理部、公司銀行部、總行營業(yè)部、對檢查存在的問題向行領導進行了匯報，并出具了檢查情況通報下發(fā)相關部門，督促各相關部門認真履職。
（三）開展征信工作專項檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責，我部查找相關規(guī)定、撰寫檢查方案，于2020年4月抽查公司類、個人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案，對征信管理工作崗位職責履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項檢查。
（四）開展銀行卡業(yè)務專項檢查。為加強本行銀行卡業(yè)務管理，促進銀行卡業(yè)務穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務操作風險，于2020年6月組織開展銀行卡業(yè)務開展專項檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務相關規(guī)章制度，對轄內(nèi)17家支行（營業(yè)部）、1家分理處、運營管理部和信息科技部銀行卡制度建設、銀行卡（片）管理和銀行卡相關業(yè)務操作等三大方面進行專項檢查。
（五）按季對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務進行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營部門業(yè)務合規(guī)操作，每季末對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務（公司類貸款、個人類貸款、委托貸款）進行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場檢查方式，根據(jù)實際情況每季度調(diào)閱不低于10%-30%的業(yè)務檔案，對存在的問題與客戶經(jīng)理溝通確認、督促整改。重點對200萬以上新增貸款進行全面檢查，按季出具檢查報告，及時提出合規(guī)建議、風險提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。
（六）授權執(zhí)行情況專項檢查。根據(jù)《XX農(nóng)商銀行關于印發(fā)業(yè)務轉(zhuǎn)授權方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕425號）《XX農(nóng)商銀行關于修訂業(yè)務轉(zhuǎn)授權方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕394號）、《信貸管理基本制度》等的相關規(guī)定，制定《XX農(nóng)商銀行授權執(zhí)行情況的檢查方案》，采取非現(xiàn)場檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日，對全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務授權執(zhí)行情況進行專項檢查，其中抽查信貸審批類200筆、財務授權類97筆、資金業(yè)務類163筆（含理財、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單）、大額支付類92筆資料。
（七）開展中長期貸款分期還款計劃落實情況專項檢查。為促進本行信貸業(yè)務審慎發(fā)展，加強信貸資金質(zhì)量，規(guī)范中長期信貸業(yè)務管理工作，揭示、糾正中長期信貸業(yè)務執(zhí)行分期還款情況中存在的問題及風險點，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2010】103號）、《關于分期還款賬務處理的通知》（本行2013年9月30日下發(fā)的通知），與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于2020年9月-10月對本行零售銀行部661戶、金額3.29億元，公司銀行部152戶、金額38.77億元中長期貸款的分期還款計劃制定、落實、執(zhí)行等情況進行全面檢查。
（八）開展按揭貸款抵押物權證專項檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領導研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對按揭貸款抵押物權證進行了全面細致的現(xiàn)場核查（截止2020年9月末，我行共計有29家房產(chǎn)開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)1492筆，余額達42951.989萬元。有抵押物的按揭貸款合計1057筆，金額28964.6萬元（現(xiàn)房抵押245筆，金額6525.1萬元，在建工程預抵押812筆，金額22439.5萬元），無抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬元），核查工作覆蓋面達到100%。
四、適時開展離任審計。
根據(jù)人員離崗審計的通知及《XX農(nóng)商銀行關于修訂離任離崗審計辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)[2020]44號）文件的規(guī)定，對信貸管理部貸款審查崗、風險經(jīng)理崗，運營管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計、對擬離開本行的支行柜員及機關員工共計26人進行了離任審計，調(diào)閱信貸檔案合計1309筆，出具離任審計報告26份。
五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設年”活動為契機，結(jié)合本行實際，開展XX農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設年活動。
根據(jù)2020年全國銀行業(yè)監(jiān)管會議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會議及自治區(qū)聯(lián)社工作會議精神，依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機構合規(guī)文化建設年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設年工作任務分解表〉的通知》（XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號）要求，結(jié)合XX農(nóng)商銀行實際，制定《XX農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設年”工作方案》，并于2020年5月在總行七樓會議室召開“合規(guī)文化建設年”活動動員大會，突出主體責任，變被動合規(guī)為主動合規(guī)，進一步深入推進合規(guī)建設，將各項工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個崗位，達到“月月有活動、季季有、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”，掀起全行員工合規(guī)文化建設的大氛圍。一是進一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強化教育活動，營造合規(guī)文化建設活動大氛圍。三是加大合規(guī)風險排查，全面自查自糾。
六、結(jié)合實際，開展有針對性的法律合規(guī)知識培訓，定期召開案例分析及法律合規(guī)知識培訓。
基于XX農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風險狀況，結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務法律風險實際案例，定期召開XX農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓會議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風險防范、以及信貸業(yè)務辦理及回收過程的法律實務、合規(guī)管理為主題，結(jié)合案例分析，開展培訓。截止2020年12月末，累計開展信貸業(yè)務法律法規(guī)培訓6次，參訓近230人次。
七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風險提示
對相關部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項，做到急客戶所急，第一時間開展合規(guī)審查，對需交律師開展法律性審查的事項，積極與律師溝通，督促早回復，早辦理業(yè)務。截止12月末，回復各類法律業(yè)務咨詢155份、下發(fā)風險提示書3份、審核各類制度、辦法下達合規(guī)審核意見書23份。
八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問題為基礎，重視跟蹤落實整改。
按照XX銀監(jiān)分局對XX農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務現(xiàn)場檢查意見書的要求，組織金融市場部、計劃財務部、審計部對列示問題進行整改，并將整改和追究情況形成整改及責任追究報告報送銀監(jiān)局。對XX審計分中心提出的有關自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問題進行逐項整改，并形成整改報告報送審計部。按照銀監(jiān)局關于“兩加強兩遏制”回頭看整改問責工作的要求，對本行自開展“兩加強兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況及問責情況進行追蹤落實，向銀監(jiān)局報送落實整改問責情況的報告及報表。對新疆銀監(jiān)局關于統(tǒng)計現(xiàn)場檢查評估發(fā)現(xiàn)問題，組織信貸管理部、計劃財務部、人力資源部等相關部門對存在問題逐項落實整改，對存在問題進行了追究處理，向監(jiān)管部門報送了整改及問責情況報告。
通過組織相關部門對外部檢查發(fā)現(xiàn)問題進行核查反饋，安排人員對發(fā)現(xiàn)問題逐項逐筆跟蹤落實整改情況，對問題產(chǎn)生原因進行分析并提出后期整改要求，提升了業(yè)務部門合規(guī)辦理業(yè)務的意識，為后期業(yè)務合規(guī)開展奠定基礎。
九、加強風險監(jiān)測、積極開展“三違反”“三套利”“四不當”“亂象治理”等風險自查，提高本行風險自我防控能力。
為全面貫徹落實本行風險管理政策，實現(xiàn)對重大風險指標的監(jiān)管和風險預警，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號）規(guī)定、銀監(jiān)局關于監(jiān)管評級的相關規(guī)定，結(jié)合本行管理的實際情況，制定了《新疆XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風險控制指標監(jiān)測預警方案》，并于每季度定期開展指標監(jiān)測預警，提示指標控制部門做好管控工作。
制定XX農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作自查方案，組織相關部門，制度建設、合規(guī)管理、風險管理、主要業(yè)務經(jīng)營中有無違法、違規(guī)、違章情況開展自查，并按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。
根據(jù)XX銀監(jiān)局關于開展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關聯(lián)套利”行為專項治理行為自查的要求，制定XX農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關聯(lián)套利”專項治理工作自查方案，組織相關部門對本行同業(yè)、理財、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務進行自查，按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。
為進一步規(guī)范XX農(nóng)商銀行業(yè)務行為，進一步防控金融風險，結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當”專項自查工作，組織相關部門針對股權和對外投資、機構及高管、規(guī)章制度、業(yè)務、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風險、監(jiān)管履職、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動十個方面的內(nèi)容進行自查，并對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了整改和追究，向銀監(jiān)部門做了報告。
組織開展了同業(yè)投資業(yè)務風險排查，對本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè)，資金業(yè)務是否存在規(guī)模擴大、增速過快、占比過高等現(xiàn)象，以及資金流動是否存在異常；近年來規(guī)模擴張速度是否過快，擴張方式是否主要通過同業(yè)與金融市場業(yè)務進行排查，并向監(jiān)管部門做了報告。
十、重視內(nèi)部教育培訓，提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。
合規(guī)風險部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強，對本行各項業(yè)務知識均能達到一定的掌握程度，本部門員工普遍業(yè)務知識較單一，實際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺需要學習的知識和內(nèi)容多，學習和提升的要求迫切；針對這種狀況，我部門堅持內(nèi)部定期集中學習，對近期新發(fā)文件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風險提示、相關法條等輪流組織學習，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時負責講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì)；同時，部門鼓勵自學，引導年輕人利用好業(yè)余時間，參加各類職業(yè)資格類考試，拓寬知識面，提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級職稱、一名助理級、三名正在報考中級職稱，形成比、學、趕、超、積極向上的良好氛圍。
十一、重視案件防控工作，落實案件防控各項舉措。
積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX農(nóng)商銀行2020年度案件防控工作計劃》，并開展了涉及多個業(yè)務領域、多個重要崗位的風險排查；組織力量對案件風險防控重要環(huán)節(jié)如授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等關鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查，對員工8小時以外行為管控進行排查，防范案件風險的發(fā)生。
按季完成對全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀檔案并按季向全行公示；篩選強制休假各崗位主要風險點，配合人力資源部實施重要崗位的強制休假；完成本行案件風險排查相關報表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫案件防控工作報告，報送區(qū)聯(lián)社，及當?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風廉政建設考核小組對全行19個支行、15個部門進行了上半年案件防控考核工作，形成《XX農(nóng)商銀行2020年上半年案件防控考核情況報告》下發(fā)全行。
十二、完成其他相關工作
履行風險管理委員會辦公室職責，按季組織召開風險管理委員會會議，對大額貸款風險分類情況進行認定審議，并于會后及時形成會議紀要下發(fā)。
抽調(diào)人員配合審計部門開展上、下半年兩次遵循性審計，并抽調(diào)人員配合XX審計分中心對XX地區(qū)各縣市開展審計工作。
按照行內(nèi)安排，完成了每個季度各職能部門日常工作及重點工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績效考核工作。
抽調(diào)人員配合審計部門開展不良貸款責任認定工作。
按照行內(nèi)安排，做好干部下沉及結(jié)對扶貧工作。
十三、本年度工作中存在的問題：
（一）開展合規(guī)風險相關知識培訓的深度和廣度仍需加強，全員合規(guī)意識還有待進一步強化，今后需加強對合規(guī)人員的培訓和提升，接受先進的合規(guī)理念和合規(guī)知識，通過培訓和轉(zhuǎn)培訓帶動全行觀念和知識的進一步更新。
（二）受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應新形勢、不斷跟進新業(yè)務要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項新業(yè)務層出不窮，同時金融監(jiān)管不斷加強，對后續(xù)金融機構的各項業(yè)務開展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對新的要求，后續(xù)在學習新業(yè)務、適應新形勢方面將持續(xù)加強內(nèi)部培訓，鼓勵自學，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進監(jiān)管要求及外部變化。
（三）風險監(jiān)測需進一步強化。發(fā)揮好牽頭作用，進一步強化風險監(jiān)測管控職能，針對全行各項風險數(shù)據(jù)、風險事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測，并做到風險預警監(jiān)督工作，提高風險管控力度。
（四）本年度存款任務完成率未達100%。后續(xù)將進一步加強存款營銷力度，嚴格執(zhí)行部門內(nèi)績效考核，督促部門成員完成任務。
十四、2019年工作計劃：
（一）加強對重點業(yè)務的合規(guī)檢查，加大案件風險排查的力度和廣度，持續(xù)開展對三個經(jīng)營部門新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時，逐步開展對新開辦業(yè)務、案件風險高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查，筑牢案件風險防范的籬笆。對照我行已實施的各類業(yè)務辦法及流程文件，一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務辦理中存在的問題，持續(xù)規(guī)范；另一方面在檢查過程中收集業(yè)務辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務不相適應的部分，集中統(tǒng)一組織相關部門修訂完善。
（二）繼續(xù)加強合規(guī)體系建設，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進一步強化第一道防線的管控作用，突出部門管理條線，對于無向下管理職能的部室或分支機構，則強調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。
（三）加強合規(guī)理念和法律合規(guī)知識的培訓力度，通過參加區(qū)聯(lián)社相關培訓、外部培訓、自覺主動學習等多種方式提升合規(guī)人員自身素質(zhì)的同時，加大對全行培訓力度，有針對性地對檢查中發(fā)現(xiàn)問題、風險高發(fā)的業(yè)務環(huán)節(jié)、本行業(yè)務咨詢及法律服務過程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開展培訓，解決工作中實際問題，有效提升員工合規(guī)意識，增強解決實際問題的能力。
（四）加強風險管理，通過匯總分析違規(guī)記錄，查找和發(fā)現(xiàn)風險易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實施風險識別、風險預警，有針對性地組織開展風險排查，防患于未然。
（五）加強對外部監(jiān)管制度的學習和解讀，加強學習新業(yè)務、新知識的力度，更快更好地適應外部形勢變化，做好制度辦法的合規(guī)審查及新業(yè)務的合規(guī)審核，推進我行各項業(yè)務合規(guī)開展。
