發(fā)布時間：2023-03-29 09:22:21
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的醫(yī)政管理論文樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
提高全體人民的健康水平，建立惠及全體城鄉(xiāng)居民的基本醫(yī)療衛(wèi)生制度，使每個居民都能享有安全、有效、方便、價廉的基本醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)，是政府和人民的共同追求。社會在進步，醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)同樣需要進一步的發(fā)展。但是，醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)的發(fā)展必須建立在醫(yī)療衛(wèi)生人才的培養(yǎng)和教育上。因此，作為大力培養(yǎng)祖國醫(yī)療衛(wèi)生人才的醫(yī)學(xué)院校，不但要有高效的人才培養(yǎng)機制，為了能夠更健康的發(fā)展，還更要具有高效的基層行政人員激勵研究機制，來提高他們的工作熱情、積極性和工作效率。醫(yī)學(xué)院校的基層行政管理人員的主要任務(wù)就是為全校師生服務(wù)，通過他們的工作能夠使學(xué)校的各項教學(xué)和科研工作更加高效的運行，其工作性質(zhì)看似較為簡單和瑣碎，但是卻對醫(yī)學(xué)院校的發(fā)展至關(guān)重要。激勵指的是通過某些途徑來激發(fā)人的精力和潛能來實現(xiàn)某種目標的方法。醫(yī)學(xué)院校如果建立了高效的基層行政管理人員激勵機制，能夠?qū)O大地提高基層行政管理人員的工作熱情和效率，對醫(yī)學(xué)院校的發(fā)展和高效運轉(zhuǎn)具有重大意義。具體來說：
第一，建立高效的激勵機制，能夠極大的開發(fā)基層行政管理人員的潛能，通過合理的、科學(xué)的獎懲手段，可以極大的調(diào)動他們的工作創(chuàng)造性，從而更加主動的參與各項基礎(chǔ)工作的管理。
第二，建立高效的激勵機制，可以更好的優(yōu)勝劣汰，把更好、更適合的人才留住，使得基層管理工作更好的運轉(zhuǎn)。第三，基層行政管理人員在良好的激勵機制鼓舞下更加有效、合理的開展各項工作的時候，反過來還能夠?qū)σ延械募顧C制進行優(yōu)化，經(jīng)過了進一步優(yōu)化了的激勵機制，又能指導(dǎo)和鼓舞基層行政管理人員更加積極和創(chuàng)造性的履行管理職能，從而實現(xiàn)激勵政策的良性運轉(zhuǎn)。第四，科學(xué)的激勵機制能夠建立良好的競爭環(huán)境，在更加公平、合理和透明的競爭環(huán)境中，能夠使得人們更加高效的工作。
2醫(yī)學(xué)院?；鶎有姓芾砣藛T激勵機制的研究現(xiàn)狀分析
目前來說，醫(yī)學(xué)院?；鶎有姓芾砣藛T的激勵措施主要可以歸納為三類：物質(zhì)方面的激勵；精神方面的激勵；榮譽方面的激勵。
第一、物質(zhì)方面。一般來說，對于醫(yī)學(xué)院校的基層行政管理人員，多數(shù)會實行津貼制和崗位制。津貼制和崗位制相結(jié)合的方法能夠調(diào)動管理人員的工作積極性。另外還會設(shè)立不同的考核方法，很多醫(yī)學(xué)院校會對行政管理人員采取年終考核的方法來評定年終獎金，考核分數(shù)高的會給予更高的獎金待遇，這樣，將收入和考核相掛鉤，工作者就會有更高的工作積極性。
第二、精神方面。相比于物質(zhì)方面的激勵，精神方面的激勵政策有時候會產(chǎn)生意想不到的好效果。追求精神方面的滿足是比追求物質(zhì)方面更高層次的滿足，有些基層行政管理者，在具有一定的物質(zhì)基礎(chǔ)之后，會追求更為崇高的精神目標，因此，有些醫(yī)學(xué)院校會設(shè)立相應(yīng)的以精神激勵為主的激勵手段，如表揚、先進稱號等。
第三、榮譽方面。還有一些學(xué)校會采取另外一些方法來對行政管理人員的榮譽方面進行激勵，如采用職稱晉升方法等。雖然良好的基層行政管理人員激勵機制對醫(yī)學(xué)院校的發(fā)展具有至關(guān)重要的作用，但是目前來說，現(xiàn)有的激勵機制還并不樂觀。從激勵的考核機制來說，目前的針對激勵政策的考核制度并不清晰，考核的對象、內(nèi)容、結(jié)果和目標都不太明確。考核的方法也比較落后，有的院校仍然停留在純粹手工的填表、簽字、總結(jié)等手段上。好的激勵政策建立在有效的監(jiān)督機制上，有的醫(yī)學(xué)院校，由于沒有完善的檢查監(jiān)督機制，績效考核缺乏說服力，往往不能真實的反映真實的激勵效果。從整個行政環(huán)境來說，受我國傳統(tǒng)思想觀念的影響，醫(yī)學(xué)院校目前的基層行政管理制度往往不能體現(xiàn)以人為本的管理思想。往往會出現(xiàn)因事?lián)袢耍屓巳ミm應(yīng)工作，而非盡可能的開發(fā)人的潛能。由于缺乏科學(xué)的管理思想，人們往往會過分的追求物質(zhì)獎勵，而淡化和漠視精神方面的激勵，過分的強調(diào)集體的榮譽和責(zé)任感，從而降低了基層行政管理人員的工作熱情和積極性。從配套制度建設(shè)方面來說，只有擁有一整套成熟的配套制度，才能使得激勵機制發(fā)揮出最大的作用，而已有的行政管理人員考核和激勵制度還很落后，這在一定程度上嚴重制約了醫(yī)學(xué)院校行政管理激勵機制的作用，不僅影響行政管理人員的工作積極性，甚至還導(dǎo)致資源的浪費和學(xué)校的長期發(fā)展。
3完善和提高醫(yī)學(xué)院校基層行政管理人員激勵機制的方法
在深入精益管理前，要形成一個5S計劃（即整理、整頓、系統(tǒng)清潔、標準化、素養(yǎng)），
整理：區(qū)分必要的和不必要的，找出需要使流程運轉(zhuǎn)或執(zhí)行特定操作或任務(wù)所必須的物品，將不必要的工具、設(shè)備、文件、部件、家具和其它“物品”從場地中移開。在整理的基礎(chǔ)上進行整頓，工作團隊的參與對成功至關(guān)重要。系統(tǒng)清潔，每天都對區(qū)域和設(shè)備進行清潔和檢查，確定需要采取的糾正和預(yù)防措施。系統(tǒng)清潔的步驟包括：明確檢查關(guān)鍵點，確保正確執(zhí)行，確定可接受的執(zhí)行標準，確定相應(yīng)的可視化指示和控制點，標出流程、設(shè)備的控制點，建立“由誰及何時”實施清潔計劃，開展每天的清潔及檢查，預(yù)防勝于事后檢查。標準化使當(dāng)前工作區(qū)域的規(guī)定和常規(guī)檢查文件化，在類似工作區(qū)域分享標準化方法，根據(jù)改進情況，記錄新的標準化方法，堅決克服流程和方法中的變異。素養(yǎng)包括：保持既有成果并不斷取得進步。“計劃-執(zhí)行-檢查-反饋“的思維方式成為文化。對取得的改進、成就和做得更多的決心感到驕傲。
二、精益管理在行政部門的應(yīng)用
1.關(guān)注客戶價值端到端流程
確定客戶范圍，明確需求的東西，衡量客戶的要求，確定為滿足客戶要求所須做工作的方向和做現(xiàn)在工作的必要性，通過回訪的方式了解客戶是否滿意，行政管理中是否存在浪費，知曉改進的步驟，制定改進的計劃。
2.提倡績效文化，績效評價是關(guān)鍵。
我們提高發(fā)現(xiàn)并解決問題的能力，制定激勵措施，轉(zhuǎn)變思維模式，親身體驗客戶的世界，在績效考核環(huán)節(jié)，領(lǐng)導(dǎo)者要以身作則，切實提高規(guī)避風(fēng)險心理的能力，有強有力的組織機構(gòu)做保證。通過績效考核的目的來衡量業(yè)績、激發(fā)動力、評價人事安排合理性、識別培訓(xùn)需求，變年終考核為經(jīng)常性考核，加強績效反饋，發(fā)現(xiàn)并解決問題，從而做到經(jīng)常性評估組織面臨的問題，達到解決問題而不是補救問題的效果。
3.思維的轉(zhuǎn)變。
長期保持改革成果需要思維上的轉(zhuǎn)變，有效地目標管理和績效考核是精益轉(zhuǎn)型的保證。要明確組織的使命，使改進具有意義。盡管成本可以無限下降，工作質(zhì)量可以無限提高，但是提高效率不等于提高工作強度，因為成本和質(zhì)量取決于工作的方法。
1.1進行相關(guān)知識教育，推行整體醫(yī)療管理模式
建立醫(yī)院整體醫(yī)療模式是醫(yī)療工作中的新理念，其推行必然會受到傳統(tǒng)理念和管理措施的影響，因而在醫(yī)院整體醫(yī)療管理模式實施之前必須進行相關(guān)知識教育，如醫(yī)學(xué)整體觀、學(xué)科整合、轉(zhuǎn)化醫(yī)學(xué)、臨床路徑、對病人進行全面評估等，使全體人員樹立整體觀念，統(tǒng)一思想，達成對醫(yī)院整體醫(yī)療管理模式的共識，正確理解推行該模式的必要性、重要性和可行性，掌握其運作方法，為正式開展新的管理模式奠定思想基礎(chǔ)。同時注意為醫(yī)務(wù)人員營造良好學(xué)習(xí)的氛圍，建立適當(dāng)?shù)募顧C制，要求每個醫(yī)務(wù)人員樹立不斷學(xué)習(xí)的理念，確立學(xué)習(xí)目標，做到工作學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)工作化。
1.2實施患者滿意（CS）戰(zhàn)略，提高服務(wù)滿意度
醫(yī)院整體醫(yī)療管理模式堅持“以人為本”的服務(wù)理念，它要求醫(yī)院在醫(yī)院管理與醫(yī)療服務(wù)中實施患者滿意（CS）戰(zhàn)略，因而醫(yī)院各部門能站在就醫(yī)者的立場上研究和設(shè)計就醫(yī)路線和醫(yī)療產(chǎn)品，盡可能地把患者的“不滿意”從就醫(yī)過程本身去除，順應(yīng)顧客的需求，預(yù)先造就醫(yī)者的滿意。改善前臺咨詢、掛號、就診、交費等流程的服務(wù)態(tài)度；重視就醫(yī)者的意見，及時根據(jù)就醫(yī)者的正確意見；建立合理可行的醫(yī)療制度，以合理的服務(wù)價格和優(yōu)質(zhì)的后勤服務(wù)為就醫(yī)者提供優(yōu)越的醫(yī)療環(huán)境，提高了就醫(yī)者的滿意度。醫(yī)院近10年來患者滿意度都在95%以上。
1.3拓展院內(nèi)外服務(wù)功能，提升醫(yī)療質(zhì)量
傳統(tǒng)醫(yī)療模式側(cè)重于對醫(yī)療的最終結(jié)果進行檢查評價，較少涉及基礎(chǔ)質(zhì)量和環(huán)節(jié)質(zhì)量。整體醫(yī)療管理模式強調(diào)整體性，通過加強健康管理、開展康復(fù)服務(wù)拓展了院前院后服務(wù)功能；通過對住院患者進行軀體疾病、心理狀況、病例分型、營養(yǎng)狀況、疾病認知、社會支持等6個方面的評估[1]，創(chuàng)新了院內(nèi)醫(yī)療服務(wù)手段，提高了醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量。10余年來，體系部隊官兵晝夜發(fā)病率、后送率分別下降32%和19%；所在社區(qū)居民對糖尿病、高血壓、心臟病、腎臟病的健康知曉率提高了65%[2]。2012年與1998年相比，醫(yī)院門急診人數(shù)提高1006.9%，住院人數(shù)提高625.8%，治愈好轉(zhuǎn)率提高1.54%，平均住院日下降9.95天，床位使用率提高11.36%，床位周轉(zhuǎn)次提高252.6%。
1.4構(gòu)建高效運作的醫(yī)療團隊，促進人才隊伍建設(shè)
醫(yī)院推行醫(yī)療團隊工作模式，圍繞患者需求，將醫(yī)師、護士、臨床藥、心理師、營養(yǎng)師、康復(fù)師、社會援助師等進行優(yōu)化組合管理，構(gòu)建具有互補性的醫(yī)療團隊，為各類醫(yī)務(wù)人員相互學(xué)習(xí)、交流提供了機會，促進了人才隊伍的建設(shè)[3]。為滿足團隊工作模式的需求，醫(yī)院出臺了《十類人員管理規(guī)定》、《關(guān)于增強科室主任自主創(chuàng)新能力意見》、《報考在職研究生管理辦法》及《高端人才引進計劃》等人才優(yōu)待政策文件。通過采取特招入伍、特聘專家和客座教授等手段，招收了緊缺急需及拔尖人才35名，并聘請國內(nèi)外知名院校專家教授開展學(xué)科對口幫帶。截至2012年，醫(yī)院高學(xué)歷人才增加了46名，人才梯隊趨向合理，新當(dāng)選全軍醫(yī)學(xué)專業(yè)學(xué)科副主任委員2名、委員17名，軍區(qū)主任委員3名、副主任委員20名，兼職碩士和博士研究生導(dǎo)師18名。
1.5建立健全相關(guān)制度，優(yōu)化評價指標
一是量化核心醫(yī)療指標管理，如入院3日確診率、術(shù)前平均住院日、出院者平均住院日、門診診斷與入院診斷符合率、術(shù)前診斷與術(shù)后診斷符合率、搶救成功率及藥占比、床護比、單種疾病特護標準、責(zé)任護士管床數(shù)等10項指標。醫(yī)院根據(jù)三級甲等醫(yī)院評審標準要求，結(jié)合各學(xué)科特點，創(chuàng)新性地提出部分醫(yī)療數(shù)質(zhì)量指標量化管控方案，按照總體達標、動態(tài)微調(diào)、獎罰合理等原則進行量化管理，不斷完善和加強醫(yī)技科室及服務(wù)平臺建設(shè)，使醫(yī)院核心醫(yī)療數(shù)質(zhì)量指標得到進一步優(yōu)化和提升。二是創(chuàng)新完善醫(yī)療管理規(guī)章制度，建立《病重病危參考標準》、《臨床特級護理醫(yī)囑參考標準》、《單病種輔助檢查標準》及《檢驗危急值報告制度》等制度，規(guī)范醫(yī)療行為。三是建立醫(yī)療質(zhì)量監(jiān)管體系，將整體醫(yī)療質(zhì)量控制納入醫(yī)療文書質(zhì)量控制內(nèi)容，整體醫(yī)療評估表格隨病歷歸檔，質(zhì)控科對整體醫(yī)療評估完成的及時性、真實性等方面內(nèi)容進行環(huán)節(jié)及終末質(zhì)量檢查，參照病歷質(zhì)量標準評分，確保醫(yī)院整體醫(yī)療工作質(zhì)量。
1.6整合學(xué)科配置，增強學(xué)科技術(shù)實力
醫(yī)院以整體醫(yī)療管理模式對傳統(tǒng)的醫(yī)院組織結(jié)構(gòu)進行變革，在院內(nèi)設(shè)立病人援助中心、臨床支持等保障部門，加強了醫(yī)院各科室之間、科室與與支持部門之間、醫(yī)院與外部環(huán)境之間的聯(lián)系，提高了醫(yī)療工作效能。醫(yī)院逐步對醫(yī)院內(nèi)部醫(yī)療資源進行整合，先后成立腎臟中心、婦幼中心、心臟中心、腫瘤中心、健康管理醫(yī)學(xué)研究中心等9個學(xué)科中心，壓縮減少9個科室單元，優(yōu)化了學(xué)科資源配置，形成了整體醫(yī)療團隊，醫(yī)院學(xué)科技術(shù)力量得到大幅度提升[3]。截至2012年，醫(yī)院先后建立全軍?？浦行?個，全軍臨床基地4個，軍區(qū)專科中心4個，軍區(qū)重點專業(yè)2個，省級重點實驗室1個，先后出版整體醫(yī)療管理模式相關(guān)的專著7部，年均增長10%，發(fā)表SCI論文近20篇，獲得各種類課題9個，獲得課題基金300多萬元。
1.7關(guān)注醫(yī)學(xué)倫理實踐，確保醫(yī)療安全
醫(yī)院通過對45個科室的長期調(diào)研，編撰下發(fā)《醫(yī)院醫(yī)療工作倫理道德手冊》，讓醫(yī)護人員在醫(yī)療服務(wù)中強化醫(yī)學(xué)倫理理念，保障患者的正當(dāng)權(quán)益，促進了和諧醫(yī)患關(guān)系的形成，近6年，醫(yī)院未發(fā)生醫(yī)療事故，醫(yī)療糾紛千人投訴率下降40%。
1.8加強信息平臺建設(shè)，提高醫(yī)院管理效能
醫(yī)院整體醫(yī)療管理模式將信息技術(shù)貫穿全過程，利用信息技術(shù)簡化就醫(yī)流程，將病人候診時間縮短了50%；引進醫(yī)療質(zhì)量監(jiān)管、合理用藥監(jiān)管系統(tǒng)，提高醫(yī)療質(zhì)量；組建網(wǎng)絡(luò)醫(yī)療科，利用信息技術(shù)對院外醫(yī)療服務(wù)進行綜合管理，實現(xiàn)健康醫(yī)療服務(wù)前移；運用遠程醫(yī)療系統(tǒng)，實現(xiàn)遠程醫(yī)療會診、遠程心理咨詢、遠程醫(yī)療教學(xué)、遠程健康教育、遠程急救和物聯(lián)網(wǎng)健康監(jiān)護；應(yīng)用3G網(wǎng)絡(luò)與當(dāng)?shù)亟痪献鲃?chuàng)建了急救醫(yī)警聯(lián)動機制，大大提升了醫(yī)院急救水平，醫(yī)院急救院前反應(yīng)時間較改革前減少11.38分鐘，反應(yīng)距離延長11.23km，搶救成功率和治愈率分別提高8.15%和11.09%，死亡率和致殘率分別降低55.08%和62.50%。
2小結(jié)
[英文摘要]：
[關(guān)鍵字]：證券信用交易/法律規(guī)制/融資/融券
[論文正文]：
2006年7月2日，中國證券監(jiān)督管理委員會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》和《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點內(nèi)部控制指引》，并于8月1日正式實施，這標志著備受投資者關(guān)注的證券信用交易方式正式登陸我國證券市場。雖然證券信用交易在海外發(fā)達國家或地區(qū)的證券市場上歷史悠久，且有成功的發(fā)展經(jīng)驗與監(jiān)管經(jīng)驗，但在國內(nèi)尚屬一項制度創(chuàng)新。為保證證券信用交易制度的成功實施，有必要對海外證券信用交易規(guī)制進行比較研究，并從中探尋出對我國有益的經(jīng)驗以便借鑒。
一、證券信用交易制度的法律透析
（一）證券信用交易的內(nèi)涵
證券信用交易是海外證券市場普遍而成熟的一種交易制度。在對“證券信用交易”的認識上，各國或地區(qū)的定義略有不同。日本《證券交易法》規(guī)定信用交易是指：證券商對客戶授予信用而為有價證券買賣及其他之交易。我國臺灣地區(qū)所謂的“證券交易法”則將信用交易稱之為“有價證券買賣的融資或融券”，即指客戶向證券公司借入資金買入證券、借入證券賣出的交易活動，又稱為融資融券交易。
在法學(xué)理論上，證券信用交易也有廣義與狹義之分。從廣義上說，證券信用交易可包括其所涉及之買賣雙方給予的信用（如期貨交易、期權(quán)交易）、由證券商給予顧客之融資融券的信用（如融資融券交易）、由銀行貸款給顧客從事購買或持有證券或給予其他以證券為擔(dān)保之貸款及證券買賣之選擇權(quán)（如證券抵押貸款）等；從狹義上說，證券信用交易則是指證券商或證券金融機構(gòu)對顧客的融資融券業(yè)務(wù)。本文所指的亦是狹義上的證券信用交易，主要包括融資交易和融券交易兩種形式，以下分述之。
融資交易即“借錢買證券”，也叫保證金多頭交易，是指當(dāng)投資者預(yù)計證券價格上漲并想買入證券時，通過證券信用交易方式，按照初始保證金[i]的水平預(yù)交一部分價款，其余差額由證券商墊付，同時買進證券，等證券價格上漲后，再高價賣出證券將所借價款還給證券商，從中賺取收益的交易方式。在這種交易方式下，投資者所購證券需作為所融通資金的擔(dān)保存于證券商處，如因證券價格下跌，擔(dān)保品的價值降低而使其達不到維持保證金[ii]水準時，投資者應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)補交維持保證金，否則證券商有權(quán)處理擔(dān)保品；融資期限屆滿后，客戶必須償還證券商墊付的款項及其利息，也可以隨時委托證券商賣出融資購進的證券，以所得價款償還。
融券交易即“借證券來賣”，也叫保證金空頭交易，是指當(dāng)投資者預(yù)計證券價格下降時，借助信用交易方式，向證券商交納一定的保證金后由證券商墊付證券，同時將證券出售，等價格下跌后，再低價買進證券還給證券商，從中賺取差價收益的交易方式。在這種交易方式下，投資者賣出證券所得價款不能提取，必須將其留存作為融券的擔(dān)保，如委托賣出的證券的價格上漲，投資者必須在規(guī)定的期限內(nèi)按要求追加保證金，當(dāng)證券價格下跌到投資者指定的價位時，證券商將會為投資者買回證券；約定期限屆滿時，無論證券價格是否下跌，投資者都必須償還證券。
目前，在海外主要證券市場上，證券信用交易業(yè)務(wù)是證券公司的一項常規(guī)和成熟業(yè)務(wù)。據(jù)統(tǒng)計，國外證券商通過融資融券取得的收入在其總收入中占比都達到15%以上的水平，美國證券行業(yè)信用交易的保證金貸款收入占手續(xù)費收入的38%左右，日本信用交易量占總交易量的百分比為20%。[iii]由此可見，證券信用交易已成為海外證券市場的一種常規(guī)交易方式。
（二）證券信用交易主要法律要素
基于交易的信用有三個要素，即信用關(guān)系主體、信用載體及信用制度規(guī)則，[iv]引申到法律層面上，證券信用交易體現(xiàn)為如下三大法律要素
1。信用交易法律關(guān)系主體
信用作為一種隱形契約，其特征表現(xiàn)在它是維護交易雙方利益的，但并沒有出現(xiàn)在交易雙方的正式契約中，而是作為一種雙方心照不宣的對雙方有約束力的制度規(guī)則隱含在正式契約中。信用交易法律關(guān)系的主體也就是交易活動中的交易雙方，其中，轉(zhuǎn)移信用的一方交易者為授信者，而接受信用轉(zhuǎn)移的另一方交易者為受信者。根據(jù)信用這一隱形契約，授信方取得一種權(quán)利，受信方承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。在實際操作中，證券信用交易法律關(guān)系的主體至少包括如下三大類：（1）信用的提供者，主要包括證券商、證券金融公司、銀行；（2）信用的接受者，主要包括證券商、投資者個人和機構(gòu)投資者；（3）信用的監(jiān)管者，包括證監(jiān)會、證券交易所、證券業(yè)自律組織、中央銀行等。
2。信用交易法律關(guān)系客體
信用以及信用關(guān)系在交易中是通過信用客體反映出來的。這一客體可以是內(nèi)化在交易雙方行為中的價值準則，也可以是帶有非正式契約性質(zhì)的口頭承諾或者基于完備的制度規(guī)則的各種信用工具。證券信用交易法律關(guān)系的客體就是可以作為信用交易對象的證券，包括股票和債券等有價證券。同時也并非所有的證券都可以成為證券信用交易的客體，一般而言，只有在交易活躍的全國（地區(qū)）性證券市場交易的證券才可以成為交易的客體。
3。信用交易的制度規(guī)則
證券信用交易的發(fā)生和完成都是通過一定的契約關(guān)系得以表現(xiàn)的，而這些契約的履行和遵守都必須依靠一套完整的信用交易制度規(guī)則，否則雙方無平等對話的基礎(chǔ)，信用交易就無法完成。在信用交易中，制度規(guī)則主要包括正式制度規(guī)則與非正式制度規(guī)則。正式制度規(guī)則主要包括保證金比例的規(guī)定、信用交易賬戶的設(shè)置、融資融券額度、融資融券期限、資券來源、償還日期和利息等；非正式制度規(guī)則主要包括各個國家或地區(qū)對證券信用交易的監(jiān)管哲學(xué)及監(jiān)管模式等。
（三）證券信用交易的法律關(guān)系
證券信用交易作為一種重要的證券交易方式，其運作中的法律關(guān)系較為復(fù)雜。在證券信用交易產(chǎn)生的各類民事法律關(guān)系中，最為重要的是以下三類：投資者與證券公司之間的委托法律關(guān)系、借貸法律關(guān)系及擔(dān)保法律關(guān)系。
1。委托法律關(guān)系
投資者與證券公司之間的委托關(guān)系是投資者進行證券信用交易的前提。投資者欲向證券公司申請融資融券，必須先按證券公司的要求開立保證金賬戶，并存入一定金額的保證金（資金或證券均可），再委托證券公司為其融資融券。需要說明的是，這種保證金賬戶不同于投資者進行一般證券交易時所開立的資金賬戶和證券賬戶。保證金賬戶是為了保障證券公司在證券信用交易中所享有的債權(quán)的實現(xiàn)所設(shè)立的，為證券信用交易所獨有。因此，投資者在證券公司處開立保證金賬戶，從而形成雙方之間的委托關(guān)系，它是證券公司向投資者提供資金或證券的前提。
2。借貸法律關(guān)系
在證券信用交易過程中，證券公司按照證券信用交易合同的約定，借貸一定資金或證券給投資者，投資者在完成證券交易后，負有向證券公司返還相同數(shù)量的資金或證券及約定利息的義務(wù)，因此，雙方之間形成了以一定資金或證券為標的的借貸法律關(guān)系。證券公司與投資者之間的借貸法律關(guān)系是證券信用交易中的基礎(chǔ)法律關(guān)系。在該種合同層次上，證券商有權(quán)在合同屆滿后收回所借出的資金或證券，并要求投資者支付利息；同時，證券商有義務(wù)按照合同的規(guī)定向投資者借出確定數(shù)額的資金或證券，投資者對所借入的資金或證券享有使用權(quán)，在合同期限屆滿后歸還所借入的資金或證券，并支付一定的利息。
3。擔(dān)保法律關(guān)系
投資者向證券商交納保證金后融資買入證券或者融券變現(xiàn)價款，從而使證券商對保證金和證券、價款享有一定的質(zhì)權(quán)。投資者進行證券信用交易，除必須交納保證金外，其融資所購入的證券或者融券所賣出的價款也必須存放在證券商處，從而在當(dāng)事人之間形成質(zhì)押。如果證券商與投資者之間的這種擔(dān)保法律關(guān)系依法有效，那么證券商就有權(quán)在投資者賬戶資金不足的情況下強行平倉或者將投資者資金賬戶上的資金劃入公司賬戶，同時負有妥善保管、保證投資者賬戶上的證券不因其保管不善而滅失的義務(wù)；投資者則有權(quán)要求證券商妥善保管作為質(zhì)物的證券，并享有損害賠償請求權(quán)，同時有義務(wù)及時追加資金作為相應(yīng)的擔(dān)保。另外，在一般擔(dān)保法律關(guān)系中，擔(dān)保權(quán)人不能對擔(dān)保品進行使用收益。而在信用交易中，授信人可以將融資的擔(dān)保證券作為融券的標的出借給其他投資者，或者用于向金融機構(gòu)貸款、融資的擔(dān)保；對于融券的保證金及賣出價款，既可以向其他投資者進行融資，也可以作為向其他金融機構(gòu)融券的擔(dān)保。
二、海外證券信用交易的立法監(jiān)管
證券信用交易最早產(chǎn)生于17世紀初的荷蘭阿姆斯特丹。[vii]經(jīng)過300多年的發(fā)展，在證券市場比較成熟的國家或地區(qū)，證券信用交易在金融活動中不斷得以發(fā)展和完善，同時也日益形成了較為規(guī)范與完善的法律規(guī)制體系。以下選取美國、日本和我國臺灣地區(qū)的證券信用交易監(jiān)管法律體系予以簡介。
（一）美國
作為全球最為發(fā)達的證券市場，美國證券信用交易的法律監(jiān)管體系充分體現(xiàn)了立法、監(jiān)管、自律三位一體的特色。這種結(jié)構(gòu)充分顯現(xiàn)了市場化融資模式的特點：監(jiān)管機關(guān)主要在立法、規(guī)則等方面提供強制性管理，而其他方面則由民間經(jīng)濟主體根據(jù)市場經(jīng)濟原則來決定。在這種監(jiān)管模式下，證券信用交易呈現(xiàn)分散授信的特點。
1。有關(guān)法律規(guī)范
在美國現(xiàn)行體制中，規(guī)范證券信用交易活動的最基礎(chǔ)性規(guī)范是《1933年證券法》和《1934年證券交易法》。《1934年證券交易法》第7條規(guī)定：“聯(lián)邦儲備委員會有權(quán)調(diào)查和維持保證金比例，證券交易所的會員、經(jīng)會員做交易的證券商，對上市證券及柜臺市場的保證金交易非依規(guī)定不得給予信用；銀行及其他證券商對購買與持有證券提供信用時不得違反規(guī)定?！痹诖嘶A(chǔ)上，美國聯(lián)邦儲備委員會根據(jù)《1934年證券交易法》的授權(quán)，還專門制定了規(guī)制證券信用的四個規(guī)則：（1）T規(guī)則（RegulationT），適用于證券商。它規(guī)定證券商對顧客信用交易的貸款不得超過供抵押證券的最大貸款價值。（2）U規(guī)則（RegulationU），適用于銀行。它規(guī)定商業(yè)銀行以直接或間接的證券擔(dān)保方式提供的用于購買或持有政府的債券，其數(shù)額不得超過證券的最大貸款價值。（3）G規(guī)則（RegulationG），適用于證券商和銀行以外的其他貸款人。它規(guī)定凡直接或間接以上市證券為擔(dān)保提供的用于購買或持有證券的貸款都要受法定保證金比率的限制。（4）X規(guī)則（RegulationX），適用于借款人。它規(guī)定貸款方違反上述規(guī)則時，借款人向其借款也屬違法；為防止投機者從國外借款以逃避國內(nèi)管理，它規(guī)定向國外借款亦受保證金比率約束。1998年4月1日，美國聯(lián)邦儲備委員會實施了新修訂的證券信用交易法律規(guī)制，對T規(guī)則、U規(guī)則和X規(guī)則進行了調(diào)整，同時廢止了G規(guī)則。[viii]以上兩部法案及美國聯(lián)邦儲備委員會制定的T規(guī)則、U規(guī)則和X規(guī)則共同構(gòu)成了美國信用交易制度監(jiān)管的法律基礎(chǔ)。
2。有關(guān)資格限制
（1）客戶資格。美國的證券法規(guī)并不要求開立信用賬戶的人具備特殊資格，其對開戶的規(guī)制主要表現(xiàn)在資金要求與程序要求上。其中，資金層面一般由各交易所自行規(guī)定，如紐約證券交易所要求客戶開立信用賬戶至少在其賬戶中維持2000美元以上的凈值，即除非客戶在其賬戶存有相當(dāng)?shù)馁Y金，否則紐約證券交易所會員不得對其提供任何授信，以防止該客戶賣空。在程序方面，美國規(guī)定，客戶開立信用交易賬戶時需填寫社會安全卡號碼、姓名、住址等資料，并簽訂融通協(xié)定（CreditAgreement）、質(zhì)押協(xié)定（HypothecationAgreement）以及同意出借協(xié)定（LoanConsentAgreement）。
（2）證券商資格。根據(jù)美國的有關(guān)規(guī)定，持有客戶有價證券的證券商只要符合《1934年證券交易法》第15條有關(guān)凈資本的規(guī)定，就具有辦理信用交易的資格。而非持有客戶有價證券的證券商只能以持有客戶賬戶的證券商的名義收受客戶款項和證券，所以也被稱為引介證券商（introducingbroker-dealer）。
（3）證券資格。根據(jù)T規(guī)則第220。2條的規(guī)定，可作為信用交易的有價證券包括：已在國家證券交易所上市的有價證券（權(quán)益證券和債券證券）；店頭可融資股票（經(jīng)美國聯(lián)邦準備制度理事會認可的有價證券）；店頭可融資債券以及根據(jù)《1940年投資公司法》注冊的開放式或單位投資信托基金。
（4）保證金規(guī)定。證券信用交易的保證金分為初始保證金與維持保證金?！?934證券交易法》第7條規(guī)定了聯(lián)邦儲備委員會有權(quán)調(diào)整初始保證金與維持保證金的比例。據(jù)此，聯(lián)邦儲備委員會制定了T規(guī)則，規(guī)定每一賬戶最大放款額度為融資買進或融券賣出有價證券總市值之50%。如果客戶欲超越授信額度買賣證券，必須在T+5日內(nèi)將超越逾額一半的資金存入信用賬戶。對于維持保證金，T規(guī)則未作規(guī)定，目前主要由各證券交易所自行確定。如紐約證券交易所規(guī)定融資的擔(dān)保維持率為市價的25%；融券的擔(dān)保維持率為市價的30%，如市價低于5元，則融券的擔(dān)保維持率為市價的100%。實務(wù)中，各證券商一般將兩者的擔(dān)保維持率同時提至30%。
（5）融資資金來源。美國證券商對客戶融資資金的來源主要有：各證券商自有資金；信用賬戶中的貸方余額，即客戶融券放空所繳納的保證金及賣出所得的價款；證券商向各商業(yè)銀行貸款。證券商可將融資客戶的證券質(zhì)押給銀行向其貸款，但根據(jù)U規(guī)則的規(guī)定，其貸款金額最高不得超過質(zhì)押證券價值的50%。
此外，《1934年證券交易法》還確定了若干質(zhì)押原則，主要有四：一是除非證券商受到客戶的個別授權(quán)并載明于質(zhì)押協(xié)定，證券商不得將其個別客戶的有價證券混合向銀行質(zhì)押；二是絕對禁止證券商將客戶賬內(nèi)的有價證券與自有賬戶的有價證券混合向銀行質(zhì)押；三是證券商向銀行質(zhì)押的有價證券總值不得超過客戶賬戶借方余額的140%，超過140%的部分為超值保證金有價證券，該超額部分的有價證券應(yīng)當(dāng)分離保管；四是客戶賬戶借方余額是客戶對證券商的總負債，因此，證券商以客戶有價證券向銀行質(zhì)押所取得的貸款總額不得超過該負債金額。
（6）融券的借券來源。美國證券商對客戶融券的借券來源主要有：客戶保證金賬戶因融資買進為擔(dān)保的有價證券；證券商自有庫存及投資買進的有價證券；通過借貸制度向其他兼營有價證券借貸業(yè)務(wù)的證券商或有價證券保管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行借貸的有價證券，但必須以現(xiàn)金、有價證券、可轉(zhuǎn)讓銀行存單、不可撤銷信用證等作為擔(dān)保；客戶現(xiàn)金賬戶中的有價證券以及客戶的超額保證金有價證券，但前提是證券商與客戶已達成協(xié)議，并約定向客戶支付一定的對價。
（7）對賣空行為的監(jiān)管。為防止利用信用交易壓低證券價格、操控市場行為的發(fā)生，美國聯(lián)邦儲備委員會于1938年制定了X規(guī)則。X規(guī)則第10A-1、10A-2條規(guī)定，禁止經(jīng)紀人或者交易商以低于最后一次交易的價格進行賣空，除非最后一次交易的價格高于前面的價格，否則將不允許按與最后一次售價相同的價格進行賣空。也就是說，融券賣空者賣空的價格至少要比近期的售價高。這樣的規(guī)定有利于防止市價走低時賣空者的拋售行為，從而避免“跳水”情況的出現(xiàn)。
（二）日本
日本的證券信用交易分為兩個層次。第一個層次為證券公司向投資者提供融資融券的信用交易，第二個層次為證券金融公司向證券公司提供融資融券的信用交易。前者被稱為“信用交易”，即投資者在證券公司開設(shè)賬戶并按規(guī)定交納一定比率的保證金后，可以自證券公司處融資或者借券進行交易。投資者既可以以自己所擁有的現(xiàn)金或者股票償還債務(wù)，也可以做相反的買賣計算差價來結(jié)清頭寸。這一交易形式與美國的保證金交易并無不同。后者被稱為“貸借交易”，即證券公司向投資者提供融資融券后，若在信用交易交割清算時自有資金不足或者股票不夠，可以向證券金融公司融通。在證券信用交易監(jiān)管方面，日本的監(jiān)管體制呈現(xiàn)出濃厚的政府監(jiān)管色彩。這種監(jiān)管模式，有利于證券監(jiān)管部門及時掌握證券市場信用交易的動態(tài)，也為政府及時進行宏觀調(diào)控提供了很大的便利。在此監(jiān)管模式下，證券信用交易呈現(xiàn)出集中授信的特點。
1。有關(guān)法律規(guī)范
與美國相比，日本的法律監(jiān)管體系要簡單得多。日本1954年正式實施的《證券交易法》[x]肯定了證券信用交易，此后經(jīng)多次調(diào)整，逐步形成了獨具特色的證券信用交易制度。日本《證券交易法》第49條、第51條、第54條、第130條、第156-3條、第156-7條、第156-8條、第205條、第208條都對證券信用交易作了規(guī)定，輔之大藏省[xi]制定的《有關(guān)證券交易法第49條所定交易及保證金》和日本證券交易所制定的《受托契約準則》、《信用交易及借貸交易規(guī)則》等規(guī)章，再加上證券交易所、證券業(yè)協(xié)會制定的相關(guān)管理辦法，構(gòu)成了日本證券信用交易的法律規(guī)范體系。
2。有關(guān)資格限制
（1）客戶資格。一般而言，日本本國公民凡經(jīng)辦妥信用交易賬戶開戶手續(xù)并能繳納一定金額保證金的，都可進行信用交易，不受任何限制。日本本國投資者申請開戶的，應(yīng)按照自己的實際情況，填寫并提交不同格式的“信用交易賬戶開設(shè)申請書”，經(jīng)證券公司或其分公司經(jīng)理嚴格審查核實后，由客戶在“信用交易賬戶設(shè)定的約諾書”上簽名蓋章，方完成開設(shè)信用交易賬戶的手續(xù)。在日本，由于對開戶資格的審查十分嚴格，因此實際上多為證券商主動選擇條件優(yōu)良的客戶，而很少有客戶主動申請開立信用交易賬戶的。
（2）證券商限制。在日本，只要證券商的自有資本比率大于120%，就可以承做信用交易。自有資本比率的計算公式如下
自有資本比率=自有資本/風(fēng)險性資產(chǎn)（市場風(fēng)險+交易對象風(fēng)險+基礎(chǔ)風(fēng)險）此外，一些證券商還要受“貸借交易基準額算定基準”的限制，并根據(jù)這一基準計算其可融資的額度，從而避免信用過度膨脹。
（3）證券資格。日本證券界的大多數(shù)人認為，信用交易不適宜于小額資本公司的證券，資本較大公司的股票才適合進行信用交易。因而，法規(guī)對能進行信用交易的證券種類作了較嚴格的限制。目前日本信用交易的證券僅限于上市股票中有股利分配的優(yōu)良股票，如東京證券交易所規(guī)定，可以進行信用交易的股票以第一市場上市股票為限，第二市場（創(chuàng)業(yè)板）上市股票、外國法人發(fā)行的股票、新股認購權(quán)證以及附新股認購權(quán)的證券都被禁止從事信用交易。貸借交易的標準則更為嚴格，第一市場中的上市股票雖可為信用交易，但其中證券金融公司可為融資融券的股票要比實際數(shù)量小得多。
（4）保證金規(guī)定。為抑制資本過少者進行信用交易，日本于1969年出臺了最低保證金制度，規(guī)定委托保證金最低額度為15萬日元，1972年又提高為30萬日元。委托保證金可用現(xiàn)金，亦可采用證券折價方式。但保證金中現(xiàn)金須占一定比例，且有關(guān)部門會根據(jù)市場情況調(diào)節(jié)現(xiàn)金在保證金中所占的比例以及證券折抵成數(shù)。日本《證券交易法》第49條規(guī)定了最低法定保證金比例為30%，具體比例由大藏省確定。此外，各證券交易所可以在大藏省所定比例之上，根據(jù)市場情況對全部或部分股票的保證金比例進行調(diào)整，報大藏省核準后實施。由于初始保證金比率被大藏省作為調(diào)控證券市場的重要手段，因此變動比較頻繁。從1986年至1990年，初始保證金變動了10次，幅度從30%-70%不等。而維持保證金則被控制在20%左右，并且當(dāng)借方信用賬戶中的現(xiàn)金、證券凈值低于該比例時，必須在一個營業(yè)日內(nèi)繳足。
（5）融資融券額度。日本證券公司對客戶辦理信用交易融資融券沒有限額，客戶按照要求交納了委托保證金就可以給予其融資融券。相反，證券公司向證券金融公司融資融券則受額度限制。證券金融公司根據(jù)《貸借取引基準額度算定基準》，通過對市場上供需的適度規(guī)模、證券市場狀況及金融情勢等的分析，確定給予各證券公司融資融券的基準分配額、短期分配額、預(yù)備分配額，并根據(jù)證券公司的財務(wù)狀況、信用交易狀況隨時進行調(diào)整。但當(dāng)股票發(fā)生下列情形，即被認定為“注意股票”，證券交易所將每日公告其融資融券數(shù)量及余額：信用交易融券總余額占融資余額的60%；信用交易融券總余額占上市總股份數(shù)的10%，且融券總余額在500?1500萬股；信用交易融資總余額占上市股份數(shù)的20%（上限為3000萬股，下限為800萬股）；某種股票每日股價變動達到漲跌限制幅度50%且持續(xù)2-3日以上；市場成交量占上市股份總數(shù)的20%左右并持續(xù)2-3日以上。如果“注意股票”被公布后，其市場狀況及信用交易情形沒有發(fā)生改觀，證券交易所將公布及實施適當(dāng)限制措施，包括提高保證金率或現(xiàn)金擔(dān)保率或降低抵繳保證金股票的折價成數(shù)等；若仍無法抑制股價的暴漲暴跌，則停止該股票的信用交易。
（三）我國臺灣地區(qū)
我國臺灣地區(qū)的證券信用交易制度雖然建立較晚，但卻是世界上證券信用交易最為發(fā)達的市場之一。自1980年臺灣地區(qū)第一家證券金融專業(yè)機構(gòu)??復(fù)華證券金融公司??創(chuàng)立以來，經(jīng)過二十多年的發(fā)展，臺灣地區(qū)整個證券市場之信用交易比例不斷提升。臺灣地區(qū)的證券信用交易雖然承襲了日本的集中授信模式，但其顯著特點是形成了證券金融公司對證券公司和一般投資者均可融資融券的“雙軌制”模式。
1。有關(guān)法律規(guī)范
臺灣地區(qū)的證券信用交易法律監(jiān)管體系基本上是由臺灣地區(qū)的“財政部證券暨期貨管理委員會”來實施法律監(jiān)管。至今形成了以所謂的“證券交易法”（第43條、第60條、第61條、第175條、第177條）為基礎(chǔ)、以“證券金融事業(yè)管理規(guī)則”和“證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法”兩部行政法規(guī)為雙翼、以臺灣地區(qū)“行政院金融監(jiān)督管理委員會”制定的“有價證券得為融資融券標準”和臺灣地區(qū)證券交易所制定的“證券交易所股份有限公司證券商辦理有價證券買賣融資融券業(yè)務(wù)操作辦法”等具體規(guī)定為補充的證券信用交易制度監(jiān)管體系。臺灣地區(qū)的“財政部證券暨期貨管理委員會”等機構(gòu)圍繞上述大量的操作辦法和管理規(guī)章，從證券金融公司、證券公司、投資人、銀行四個主體業(yè)務(wù)的各個方面進行了詳盡的規(guī)定。同時，證券金融公司依據(jù)上述規(guī)范制定的具體操作規(guī)則，如“復(fù)華證券金融股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)操作辦法”等，對證券信用交易活動亦有指導(dǎo)作用。應(yīng)該說，臺灣地區(qū)有關(guān)融資融券的法律、法規(guī)以及業(yè)務(wù)規(guī)則是非常完備全面的，這為臺灣地區(qū)證券信用交易的順利開展提供了法律與制度基礎(chǔ)。
2。有關(guān)資格限制
（1）客戶資格。在臺灣地區(qū)開立信用交易賬戶須具備以下條件：年滿20歲有行為能力的居民或以法律組織登記的法人；開立受托買賣賬戶滿6個月；最近一年內(nèi)委托買賣成交10筆以上，累計成交金額達所申請融資額度的50%；年所得與各種財產(chǎn)合計達所申請額度之30%。程序方面，投資者開立信用賬戶時應(yīng)攜帶相關(guān)身份證明原件或法人證明文件到證券公司簽訂“信用賬戶申請書”和“融資融券契約書”，并附同相關(guān)證明文件一起由證券公司初審后轉(zhuǎn)交證券金融公司。開立信用賬戶后，投資者才可以委托該證券公司進行融資融券交易。
（2）證券商資格限制。在臺灣地區(qū)，證券公司須獲得許可證方可直接給客戶提供融資融券的服務(wù)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，只有具備以下條件的證券公司才能直接辦理融資融券業(yè)務(wù)：公司凈值新臺幣2億元；經(jīng)營有價證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)屆滿兩年；最近兩年度結(jié)算有營業(yè)利潤及稅前純益；最近三年未受臺灣地區(qū)“證管會”停業(yè)或撤銷分支機構(gòu)的處分；最近三年未曾受證券交易所停止或限制買賣的處分；已訂立業(yè)務(wù)章程，并設(shè)置專賣單位，指派專任人員不得少于5人；增提營業(yè)保證金至新臺幣1。5億元。（3）證券資格。臺灣地區(qū)對適用信用交易的證券作了嚴格的限定。能成為信用交易標的的證券一般包括以下兩類：一類是股票上市半年以上、每股市價在票面價值以上并且為第一類上市普通股股票，或者最近一年營業(yè)利益及稅前純利占實收資本額的比例均達6%的第二類上市普通股股票；另一類是受益憑證上市滿半年，由證券交易所報經(jīng)主管機關(guān)核準公告可為融資融券交易的證券。
（4）融資融券余額限制。臺灣地區(qū)證券交易所特別明確規(guī)定了融資融券股票的全市場余額限制，即每種股票融資余額和融券余額都不能超過其上市或上柜總股數(shù)的25%。單個證券公司融資融券余額不能超過其凈值的250%，對每一證券的融資余額不能超過其凈值的10%，融券余額不得超過其凈值的5%。當(dāng)某種證券的融券余額達到融資余額時，證券金融公司或者辦理融資融券的證券公司應(yīng)立即停止融券，否則將受到違規(guī)處罰。
（5）保證金比率調(diào)整。臺灣地區(qū)的信用交易保證金比率由“證管會”在“中央銀行”授權(quán)的范圍內(nèi)，視發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)的漲跌幅度進行逐級調(diào)整。總的來說，臺灣地區(qū)保證金比率的調(diào)整十分頻繁，而且其融資保證金比率隨股價指數(shù)的上升而上升，融券保證金比率則隨著股價指數(shù)的上升而降低。
三、海外證券交易規(guī)制的比較研究
在海外發(fā)達及新興證券市場上，由于證券信用交易有極強的路徑依賴，不同國家或地區(qū)的文化背景、法律背景以及政府理念及市場完善程度的不同，決定了不同交易模式與監(jiān)管模式的選擇。對海外證券信用交易規(guī)制的比較研究，有利于梳理出海外不同證券信用交易規(guī)制的特征，并提煉出對我國有益的經(jīng)驗。
（一）海外證券信用交易模式的比較
證券信用交易包括證券公司向客戶的融資融券和證券公司為獲得資金、證券的轉(zhuǎn)融通兩個環(huán)節(jié)。這種轉(zhuǎn)融通的授信有集中與分散之分。在集中授信的模式下，這種轉(zhuǎn)融通由專門的機構(gòu)如證券金融公司提供；在分散授信的模式下，這種轉(zhuǎn)融通由金融市場中有資金、證券的任何主體提供。根據(jù)轉(zhuǎn)融通授信模式的不同，證券信用交易分為以下三種模式
1。分散信用模式。這種模式以美國為代表。在這種交易模式中，監(jiān)管當(dāng)局在活躍市場的同時，從有效防范風(fēng)險的目標出發(fā)，制定了一系列完善的交易規(guī)則。在制度所限定的范圍內(nèi)，證券信用交易完全由市場的參與者自發(fā)完成。在證券信用交易的資格上，幾乎沒有特別的限定，任何人只要資金富裕就可以參與融資，只要是證券的擁有者就可以參與融券。在這種證券信用交易的模式下，無論是投資者與證券公司的融資融券，還是證券公司與其他金融機構(gòu)的轉(zhuǎn)融通都是由各市場主體通過市場化的自發(fā)方式進行的，不需要設(shè)立專門從事信用交易融資的機構(gòu)。但是，該模式建立的前提是必須擁有一個高度發(fā)達的金融市場。
2。集中信用模式。這種模式以日本、韓國為代表。在這種模式中，證券公司與銀行在證券抵押融資上被分隔開，由證券金融公司充當(dāng)中介，證券金融公司居于排他的壟斷地位，嚴格控制著資金和證券通過信用交易的倍增效應(yīng)。[xiv]也就是說，在證券公司對投資者提供融資融券的同時，設(shè)立半官方性質(zhì)、帶有一定壟斷性的證券金融公司為證券公司提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通，以此來調(diào)控流入和流出證券市場的信用資金和證券量，對證券市場信用交易活動進行靈活機動的管理。這種證券信用交易制度最大的特點，就是證券抵押和融券的轉(zhuǎn)融通完全由專業(yè)化的證券金融公司來完成。這種職能分工明確的結(jié)構(gòu)形式，確實便于監(jiān)管證券信用交易，也與金融市場的欠發(fā)達相適應(yīng)。其缺點是禁錮了其中每一個層級的多元化發(fā)展，損失了一定的效率。
3。雙軌制信用模式。這種模式以我國臺灣地區(qū)為代表。臺灣地區(qū)的證券信用交易制度采用的是雙軌制，即證券金融公司與未自辦融資融券業(yè)務(wù)的證券公司存在關(guān)系、與自辦融資融券業(yè)務(wù)的證券公司存在轉(zhuǎn)融通關(guān)系。另外，因為資金與證券的調(diào)度，證券金融公司之間也可以有轉(zhuǎn)融通的關(guān)系。所謂的“雙軌”即：第一軌是由證券金融公司與委托人簽訂《融資融券契約》以便前者為后者提供融資融券服務(wù)，而未自辦融資融券業(yè)務(wù)的證券公司則居于“”地位。凡這類證券公司可與證券金融公司簽訂《契約》，由證券公司證券金融公司的融資融券業(yè)務(wù)。第二軌是由自辦融資融券業(yè)務(wù)的證券公司以自有資金對投資人融資融券，若其資金或者有價證券不足時，再向證券金融公司辦理轉(zhuǎn)融通。凡這類證券公司可與證券金融公司簽訂《轉(zhuǎn)融通契約》，由證券金融公司對證券公司提供轉(zhuǎn)融通資金和轉(zhuǎn)融通證券。我國臺灣地區(qū)采用雙軌制信用模式是源于并不完全成熟的證券市場環(huán)境，同時其監(jiān)管層防止市場劇烈波動、抑制信用交易中過度投機活動的監(jiān)管理念，也在客觀上促使他們對信用交易實行更為嚴格的監(jiān)管。
（二）海外證券信用交易法律規(guī)制的比較
在海外證券信用交易模式呈現(xiàn)多樣化分野的同時，在不同交易模式的基礎(chǔ)上建立起來的證券信用交易法律規(guī)制也呈現(xiàn)不同的特色。
1。美國證券信用交易法律規(guī)制的特點
美國證券信用交易的法律制度充分體現(xiàn)了集中立法管理型的特點。其法律規(guī)制的詳盡完備、監(jiān)管機構(gòu)的各司其職、證券市場的高度發(fā)達、金融體系的相對穩(wěn)定，促成美國建立了世界上較為成熟的證券信用交易制度。在一貫秉持自由競爭市場化原則的美國監(jiān)管者眼中，他們信奉市場是最好的管理者，只是在自發(fā)形成的證券信用交易制度的基礎(chǔ)上，從活躍市場和有效防范風(fēng)險的目標出發(fā)，通過法律和規(guī)則的形式，對證券信用交易制度在總體上進行規(guī)范和管理。在法律和規(guī)則所限定的范圍內(nèi)，證券信用交易則完全由市場的參與者自發(fā)完成。美國市場化的運作模式并不意味著美國的證券監(jiān)管部門對信用交易持放任態(tài)度。相反，美國是世界上信用交易監(jiān)管最為完善的國家之一，頻繁而巨額的信用交易活動沒有導(dǎo)致市場危機的發(fā)生，這從側(cè)面體現(xiàn)了美國信用交易制度的完善和監(jiān)管措施的得力。
2。日本證券信用交易法律規(guī)制的特點
相較美國而言，日本證券信用交易的監(jiān)管模式就顯得謹慎得多，其在風(fēng)險控制方面采取了諸多措施。由于日本采用的是單軌制證券信用交易模式，證券市場與貨幣市場之間的渠道并未完全開通，聯(lián)系二者的是證券金融公司，因此，這種融資融券交易制度非常有利于政府監(jiān)管部門進行總體上的監(jiān)控。與這種集中授信模式相對應(yīng)，日本證券信用交易立法和監(jiān)管的目的在于防止市場的劇烈波動、抑制信用交易中的過度投機活動，相對而言具有較為濃厚的政府管制色彩。在具體運作上，日本證券主管部門直接介入證券信用交易的各個具體環(huán)節(jié)進行管理，重資格審批與額度控制的硬指標，如日本證券金融公司對證券公司融資融券有額度限制、設(shè)立“注意股票制度”、強調(diào)信用交易相關(guān)資料的揭示等。
3。我國臺灣地區(qū)證券信用交易法律規(guī)制的特點
與日本的證券信用交易制度相似，我國臺灣地區(qū)承襲了日本的集中授信模式，設(shè)置了證券金融公司，但臺灣地區(qū)的證券金融公司突破了日本封閉的融通模式，將證券信用交易的服務(wù)范圍擴大到普通投資者，形成了雙軌制證券信用交易模式。在這種模式下，投資者既可以通過有融資融券資格的證券公司開展信用交易，也可以直接向證券金融公司申請證券信用交易。近年來，臺灣地區(qū)證券市場雖獲快速發(fā)展，但其新興市場特征明顯。為防范證券信用交易風(fēng)險的出現(xiàn)，臺灣地區(qū)的證券監(jiān)管當(dāng)局秉持了其一貫的謹慎監(jiān)管原則，在構(gòu)建證券信用交易完備法律體系的基礎(chǔ)上，特別強調(diào)風(fēng)險控制的措施和手段，在客戶資格、證券商資格、證券資格、融資融券余額限制等方面均有嚴格的規(guī)定，從而大大提高了入市的門檻，充分規(guī)避了證券信用交易的風(fēng)險放大效應(yīng)。
四、簡短的啟示
考察海外發(fā)達國家或地區(qū)證券信用交易制度的形成歷史，我們可以看到，由于世界各國或地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的階段和水平不同、社會經(jīng)濟體制和歷史過程的差異，形成了各具特色也是最適合自己市場實際情況的證券信用交易模式，而在不同交易模式的基礎(chǔ)上形成了不同的監(jiān)管特色。應(yīng)該說，不同的交易模式各有其特點與合理性。在金融市場發(fā)達、體系完備的國家或地區(qū)，市場化模式具有更大的效率優(yōu)勢；而在金融市場基礎(chǔ)薄弱、配套制度不夠健全的國家或地區(qū)，專業(yè)化的集中授信模式則更有助于防范風(fēng)險，并有利于證券市場的穩(wěn)健發(fā)展。但從根本上講，并沒有哪一種模式能夠完美無缺地適用于任何證券市場。一個國家或地區(qū)采用的信用交易模式，必然是與該國或地區(qū)的社會、法律、文化背景以及市場監(jiān)管理念相契合的。
因此，我國證券信用交易模式與監(jiān)管模式的選擇，也應(yīng)在考察海外證券信用交易制度成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國證券市場發(fā)展的實際情況，進行本土化的選擇。需明確的是，在進行本土化選擇的過程中應(yīng)注意以下兩個方面的問題：（1）在我國證券信用交易的模式選擇上，可充分借鑒發(fā)達國家或地區(qū)的成熟經(jīng)驗，同時亦應(yīng)結(jié)合我國新興證券市場的特點，選擇符合我國實際的本土化的交易模式?？紤]到我國證券市場的發(fā)展仍處于新興加轉(zhuǎn)軌階段，市場運行機制尚不健全，法律監(jiān)管體系還不完善，各市場參與主體尚未成熟且很難準確把握各自在市場中的合理定位，證券市場存在較大的系統(tǒng)性風(fēng)險，信用機制也還沒有真正建立，[xv]我國目前還不宜移植分散授信模式。如果我們硬要把高度市場化的分散授信模式簡單移植過來，那么其結(jié)果必然是“水土不服”。雖然以美國為代表的分散授信模式并不適合我國證券市場的實際，但該模式仍然是全球證券信用交易制度發(fā)展的趨勢，美國也是證券信用交易制度成功的典范。這種模式制定了簡單但嚴格的法律約束體系，鼓勵各種金融機構(gòu)激烈競爭，以推動信用交易的發(fā)展，這就為證券市場的長遠發(fā)展指明了方向，也是該模式值得我國證券信用交易制度借鑒的地方。與分散授信模式相比，由于國內(nèi)證券市場的情況與日、韓等國相仿，因此，集中授信模式更適合目前我國市場的現(xiàn)狀。但我國的證券市場十分復(fù)雜和獨特，簡單地模仿日、韓等國的模式同樣也行不通，必須在制度的設(shè)計上進行本土化的創(chuàng)新，以避免證券信用交易制度在實施過程中出現(xiàn)南轅北轍的情形。
（2）作為資本市場的一項基礎(chǔ)性制度創(chuàng)新，證券信用交易在現(xiàn)階段我國證券市場上的適時推出，對我國整個金融業(yè)尤其是證券業(yè)的發(fā)展具有重要意義。但證券信用交易是一把雙刃劍：一方面信用交易與現(xiàn)貨交易的相互配合可以增加證券的供求彈性，有助于穩(wěn)定證券價格，完善股價形成機制，為投資者提供新的盈利模式和規(guī)避投資風(fēng)險的渠道；另一方面，證券信用交易又具有投機特性，其中隱含著諸多的風(fēng)險因素，如不規(guī)范的信用交易操作會造成金融體系的風(fēng)險、證券信用交易的助漲殺跌效應(yīng)會導(dǎo)致股市波動幅度加大、證券信用交易創(chuàng)造的虛擬需求會引發(fā)銀行擴大信用規(guī)模、證券信用交易的投機性會增加投資者及券商的風(fēng)險，等等。因此，證券信用交易并不僅僅是一種簡單的交易創(chuàng)新，更是證券市場的一項基礎(chǔ)性制度性變革。為防范證券信用交易風(fēng)險的出現(xiàn)，我們需積極借鑒海外證券信用交易監(jiān)管的成功經(jīng)驗，構(gòu)建我國證券信用交易的法律規(guī)制體系，并積極完善相關(guān)配套制度建設(shè)，以促進證券信用交易在券商第三方存管全面完成之后健康、平穩(wěn)地推出。
注釋
陳紅：中南財經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)院教授、華東政法大學(xué)國際法律與比較法研究中心研究員
[i]在證券信用交易開始前，投資者只有按證券商所確定的融資融券的保證金標準交足保證金后才能進行融資融券交易。
[ii]在證券信用交易開始后，證券商為規(guī)避信用風(fēng)險的產(chǎn)生所確定的維持正常交易的保證金水平。
[iii]參見王躍東：《融資融券業(yè)務(wù)簡述及對市場的影響分析》
[iv]參見張亦春等：《中國社會信用問題研究》，中國金融出版社2004年版，第7頁。
[v]參見吳弘主編：《中國證券市場發(fā)展的法律調(diào)控》，法律出版社2001年版，第127頁。
[vi]參見繆志心：《法律視角下的中國證券信用交易制度構(gòu)建論》，碩士學(xué)位論文，華東政法學(xué)院，2005年4月，第4頁。
[vii]參見陳建瑜：《我國開展證券融資融券交易問題研究》
[viii]1998年4月1日，經(jīng)修改的T規(guī)則、U規(guī)則、X規(guī)則開始生效。其中，T規(guī)則用來規(guī)范經(jīng)紀人和交易商提供的信用；U規(guī)則在1998年4月1日以前僅規(guī)范銀行的信用，在1998年4月1日以后，U規(guī)則經(jīng)修改后用來規(guī)范銀行、證券商和其他美國的貸款人，同時廢止了G規(guī)則；X規(guī)則是規(guī)范美國公民或相關(guān)組織得到來自國外的信用購買或持有美國證券的保證金規(guī)則。
[ix]參見任彥：《論我國證券信用交易制度的建立和完善》，碩士學(xué)位論文，對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)，2006年4月，第11頁，第20頁。
[x]該法是在參考美國《1934年證券交易法》和《1933年銀行法》的基礎(chǔ)上形成并從1954年起正式開始實施的。
[xi]現(xiàn)稱財務(wù)省。為簡便起見，下面仍以大藏省為名。
[xii]參見滕必眾、田莉：《證券信用交易的國際比較及其在中國的發(fā)展》《，經(jīng)濟理論與經(jīng)濟管理》2004年第10期。
[xiii]參見任彥：《論我國證券信用交易制度的建立和完善》，碩士學(xué)位論文，對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)，2006年4月，第11頁，第20頁。
[xiv]參見陳紅《：我國證券信用交易的模式選擇與制度規(guī)范》《，管理世界》2007年第4期。
1.醫(yī)務(wù)人員重視程度不夠
醫(yī)院主要管理者在日常工作中，也會忽視思想政治工作的實際效用，僅追求醫(yī)院的業(yè)務(wù)和經(jīng)濟效益；由于對“政企分開”錯誤的理解，使得醫(yī)院出現(xiàn)“黨政分開”的錯誤觀點，甚至產(chǎn)生醫(yī)院思想政治工作和日常醫(yī)療業(yè)務(wù)相互脫離的情況；醫(yī)院管理者對醫(yī)院平衡發(fā)展的考核指標指定為業(yè)務(wù)和經(jīng)濟效益，忽視思想政治工作對日常管理的作用，導(dǎo)致管理中存在一手軟一手硬的情況，這些問題都會使思想政治工作的管理辦法、制度和規(guī)范等變得一無是處；還有部分人員存在醫(yī)院思想政治工作是一項費力得不到效益的工作，政工人員有沒有無所謂的錯誤觀點。
2.工作方式陳舊
醫(yī)院思想政治工作的開展首先應(yīng)該是領(lǐng)導(dǎo)起到模范帶頭作用，但是在現(xiàn)實醫(yī)院管理過程中，由于管理者傳統(tǒng)的工作特點，習(xí)慣了遵從命令和濃郁的特權(quán)思想，導(dǎo)致醫(yī)院思想政治工作大多采用學(xué)文件、讀報紙和開會批評等方式，同時受到8小時正常上班時間的限制，效果可見一般。而管理人員在對職工進行管理時，僅僅注重行為管理忽視了說服教育和用情管理的高效方式。
3.職業(yè)道德低下
醫(yī)院在進行思想政治工作時，出現(xiàn)部分醫(yī)務(wù)人員職業(yè)道德低下，少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟效益第一的思想僅注重經(jīng)濟利益完全忽略思想政治工作的重要意義。這一問題的出現(xiàn)直接導(dǎo)致部分干群人員自身價值觀、人生觀和生活態(tài)度的轉(zhuǎn)變。從而出現(xiàn)工作對付、對待患者不負責(zé)任以及醫(yī)務(wù)人員服務(wù)意識淡薄、醫(yī)患雙方缺乏溝通等問題。更有甚者直接向患者索要紅包、出現(xiàn)吃回扣等以醫(yī)謀私的無道德手段。所以，明確社會主義市場經(jīng)濟條件下醫(yī)院思想政治工作的目標和任務(wù)是解決以上問題的關(guān)鍵。
4.工作人員缺乏熱情
隨著醫(yī)療行業(yè)改革的不斷深入，醫(yī)療工作中的各類矛盾也逐漸表現(xiàn)出來，所以，醫(yī)院思想政治工作人員的責(zé)任相對重大，任務(wù)也比較艱巨。但是，在面對醫(yī)療行業(yè)大改革這一特定的歷史時期，很多思想政治工作人員的工作熱情缺乏，積極性不高，甚至有的工作人員被邊緣化。有些醫(yī)院從管理層就表現(xiàn)出對思想政治工作人員的不重視，沒有充分調(diào)動他們工作的積極性，這樣不利于形成本院特色的組織文化。
二、醫(yī)院思想政治工作的對策分析
1.建立健全思想政治工作新機制
醫(yī)院思想政治工作應(yīng)采用“以黨支部為核心、各個科室骨干和宣傳組織人員作為主線的工作模式，并落實相關(guān)責(zé)任制度，責(zé)任到人，充分將思想政治工作落實在具體工作中。開展工作時，要根據(jù)醫(yī)院的實際情況，定期開展職業(yè)道德素養(yǎng)的培訓(xùn)，及時了解員工們的思想動態(tài)，有針對性的優(yōu)化思想政治工作方法，使員工們按照思想政治工作目標去完成醫(yī)院的日常工作。新形勢下，醫(yī)院思想政治工作應(yīng)該以幫助員工樹立正確的人生觀和價值觀為核心，以此為醫(yī)院今后的發(fā)展奠定相應(yīng)的軟件基礎(chǔ)。
2.拓寬宣傳思路、創(chuàng)新宣傳方式
在信息化的今天，醫(yī)院宣傳工作在醫(yī)院發(fā)展中起到越來越重要的作用。廣大醫(yī)務(wù)人員是為患者服務(wù)的主體，他們既是醫(yī)改政策和任務(wù)的踐行者，又是醫(yī)改政策的宣傳者，所以在宣傳中要緊緊圍繞醫(yī)改各項方針政策開展工作，科學(xué)引導(dǎo)醫(yī)務(wù)人員對醫(yī)改政策內(nèi)容和文件精神的解讀和踐行。醫(yī)院宣傳工作主要分為對外宣傳和對內(nèi)宣傳，對外宣傳側(cè)重于突出自身醫(yī)療特色，樹立良好的醫(yī)院品牌形象，爭取社會效益和經(jīng)濟效益并重發(fā)展；對內(nèi)宣傳側(cè)重于加強內(nèi)涵建設(shè)，培育、傳播良好的醫(yī)院特色文化，增強職工凝聚力與團結(jié)力，樹立與展示良好的醫(yī)德醫(yī)風(fēng)。并結(jié)合衛(wèi)生系統(tǒng)開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”和“三好一滿意”活動情況等進行同步宣傳；同時注重對醫(yī)務(wù)人員關(guān)心的有關(guān)績效改革、培養(yǎng)培訓(xùn)等開展宣傳；切實增強醫(yī)務(wù)人員的政治意識、大局意識、責(zé)任意識，充分發(fā)揮他們支持醫(yī)改、推動醫(yī)改的積極性、創(chuàng)造性。
3.加強醫(yī)德醫(yī)風(fēng)建設(shè)
近年來，收受藥品回扣、紅包、藥品高價提成等違規(guī)行為在醫(yī)療領(lǐng)域蔚然成風(fēng)，嚴重損壞了醫(yī)務(wù)人員的形象。以及醫(yī)務(wù)人員服務(wù)意識淡薄，據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計,有1/3左右的醫(yī)療糾紛是由于服務(wù)態(tài)度不好,服務(wù)不到位,而又缺乏有效和及時的溝通所致。如醫(yī)院方面存在的醫(yī)療服務(wù)缺陷,服務(wù)態(tài)度冷硬頂,疏忽大意,醫(yī)療費用不明等情況,極易誘發(fā)醫(yī)療糾紛。所以，加強醫(yī)務(wù)人員的職業(yè)道德、醫(yī)德醫(yī)風(fēng)建設(shè)至關(guān)重要，可以使醫(yī)務(wù)工作者充分認識到醫(yī)生這個行業(yè)的神圣和重要，自覺樹立抵制不良風(fēng)氣，提高醫(yī)療水平和服務(wù)質(zhì)量的意識，最終使醫(yī)院獲得應(yīng)有的經(jīng)濟效益和社會效益。
4.調(diào)動政工人員的工作積極性
人們?nèi)粘Ｉa(chǎn)經(jīng)營活動中，潛能的發(fā)揮和工作的成效，不僅受限于客觀情況，更重要的是決定于人的主觀能動性。馬洛斯需求理論的提出，證明了人們的工作動機首先是為了滿足自己正常的自然需求，而這種需求往往需要依靠外界的物質(zhì)生活資料滿足，所以通過恰當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)和精神獎勵，可以深層次的激發(fā)人們的工作熱情，調(diào)動人們的工作積極性，促使人們通過自己的勞動來獲得社會各方面的需要。
三、結(jié)語
關(guān)鍵詞:理據(jù)性 任意性 能指 所指
引言
索緒爾是20世紀偉大的語言學(xué)家,索氏語言思想體系博大精深,其中一個重要理論就是所謂的“任意性原則”,即語言符號是任意(arbitrary)的。他在《普通語言學(xué)》一書中指出:“語言符號建立在兩種非常不同的事物之間通過心智所形成的聯(lián)想的基礎(chǔ)之上,但這兩種事物都是心理的,并且在主體之中:某一聽覺形象與某一概念相聯(lián)系……一定的聽覺形象與一定的概念的聯(lián)系,并賦予這種關(guān)系以符號的價值,是一種完全任意的聯(lián)系?！苯又职崖犛X形象和概念分別稱為“能指(signifying/signifier)”和“所指(signified)”,能指和所指之間的關(guān)系就是任意的。
索氏認為,語言任意性的一個重要表現(xiàn)就是符號的內(nèi)部關(guān)系,即概念和聽覺形象之間的關(guān)系,它們之間不存在任何聯(lián)系,用一定的能指表示一定的所指是沒有原因的和不可論證的,是“大家的看法一致”的結(jié)果。語言的任意性在索氏看來是語言的“第一原則或基本真理”。
索氏的任意性原則在近代西方思想史上引起強烈震動,他的學(xué)說直接推動了結(jié)構(gòu)主義的誕生。結(jié)構(gòu)主義于20世紀上半葉在各個領(lǐng)域都取得了令人矚目的成就,符號能指和所指之間的任意性原則一統(tǒng)天下,很少有人提出質(zhì)疑。然而隨著時間的推移,功能語言學(xué)和認知語言學(xué)勃然興起,研究者們發(fā)現(xiàn),語言中存在著大量的理據(jù)性(motivation①),其中最主要的就是象似性(iconicity②),語言幾乎在各個層面上都表現(xiàn)出象似性,有的學(xué)者甚至說,象似性是語言的根本屬性。至此語言的任意性原則受到前所未有的挑戰(zhàn),關(guān)于語言究竟是有理據(jù)的還是任意的,各路學(xué)者著書立說,仁者見仁,智者見智。筆者在閱讀這些論著學(xué)說過程中發(fā)現(xiàn),不管是理據(jù)派還是任意派,在論證過程中都存在幾個問題:進行論證的語言層次不同;“約定俗成”的理解不同;術(shù)語使用不同。本文欲就這些問題進行澄清和說明。
單純詞的能指和所指關(guān)系是探討語言理據(jù)性和任意性的根本層次
語言形式(包括語音形式)和形式所代表的概念之間,亦即能指與所指之間有沒有關(guān)系是理據(jù)派和任意派爭論的焦點,是兩個派別之間的分水嶺。理據(jù)派認為能指和所指之間有原因可言,有理由可究;能指和所指之間存在理據(jù),即發(fā)生和發(fā)展的依據(jù)或者動因,二者是必然的可論證關(guān)系。任意派則針鋒相對,堅持能指與所指之間的不確定關(guān)系和不可論證關(guān)系;二者之間不存在理據(jù),是任意的。
探討語言是有理據(jù)的還是任意的可以在語言各個層面上進行,但語言歸根結(jié)底是由單純詞構(gòu)成的,合成詞的理據(jù)顯而易見,如漢語詞“雪白”采取的就是象似性理據(jù),“像雪一樣白”,但組成“雪白”的“雪”和“白”這樣的單純詞有沒有理據(jù)呢?學(xué)術(shù)界在此出現(xiàn)分歧,其實這個問題索氏也注意到了,他提出了絕對任意性和相對任意性的區(qū)分,“在每一種語言中,我們必須區(qū)分什么是完全任意的和什么是相對任意的。在任何語言中,只有某些符號是完全任意的,對于其他符號,我們涉及可能區(qū)分任意性程度的問題”。他舉例說,vingt(二十)一詞是絕對不可論證的,因此是絕對任意的,Dix-neuf(十九)不是完全不可論證的,具有可論證性,所以是相對任意的。相對任意性也就說明有一定的理據(jù)性,其實,vingt和Dix-neuf分別屬于單純詞和合成詞,由此可以推論,索氏承認語言在單純詞層次以上是存在理據(jù)的,單純詞層次之下是任意的,也有學(xué)者進而直白地提出“單純詞沒有理據(jù),合成詞有理據(jù)”,對此說法王艾錄予以澄清和批駁,認為單純詞也是有理據(jù)的。
我們同意王先生的說法,但同時還要澄清兩個問題。其一,學(xué)者們在談?wù)撜Z言任意性和理據(jù)性時使用不同的詞來指代語言符號的二元實體,如能指與所指、名稱和事物、音與義、名與實等,為了避免混淆,本文依然采用索氏的“能指”與“所指”這對概念。其二,任何語言在出現(xiàn)文字后都是形音義三者統(tǒng)一體,能否從單純詞的詞形和詞義之間的關(guān)系來討論語言的理據(jù)性和任意性問題,回答是否定的。拿漢語來說,漢語中的單純詞中有數(shù)量可觀的象形字,如山、水、日、月、象、虎、馬、牛、羊、鳥、魚、燕等,這些字都是對客觀世界中事物的臨摹和模仿,理所當(dāng)然也就有理據(jù)性,探討單純詞字形和概念之間有沒有理據(jù)也就失去了意義,但問題是,文字的產(chǎn)生是語言發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物,在文字產(chǎn)生之前語言僅有語音形式,語言首先是聲音系統(tǒng)(口語),然后才是文字系統(tǒng)(書面語),這是語言常識,那么單純詞語音和概念之間有沒有理據(jù)可言呢?舉例來說,漢語用shān這個音(能指)來表示“山”這個概念(所指)有沒有原因呢?從這個層次上來論證理據(jù)性才是根本的。
如何理解“約定俗成”
能指與所指的關(guān)系之爭很像中西方古代關(guān)于名與實的爭論,可以說是語言哲學(xué)的根本問題。古希臘哲學(xué)家對語言有兩種看法,一種是自然派(Naturalists)或者唯實論(Realism),其觀點是一切詞天然地代表著它們所指稱的東西,所以要努力研究詞源;與此相反的另一種觀點是慣例派(Conventionalists)或者唯名論(Nominalism),認為名稱之所以能夠指稱事物是由于慣例的原因,也就是語言使用者達成的協(xié)議。前者接近理據(jù)論,后者接近任意論。我國春秋戰(zhàn)國時期也出現(xiàn)過名實之爭,孔子、老子、墨子等都對此作過論述,其中最為著名的就是荀子在《正名篇》中說:“名無固宜,約之以命,約定俗成謂之宜,異于約則謂之不宜。”從此,語言“約定俗成”成為人們的普遍共識,并把“約定俗成”等同于“任意性”。然而許國璋指出,“任意性”和“約定俗成”不是同義詞……“約”意味著一個群體的存在,意味著說話人和受話人的存在……受社會制約的東西,是社會共議(consensus)的結(jié)果,決不是任意的創(chuàng)造。與此同時,李葆嘉卻說,荀子所謂約定俗成的實際含義是“王者制名,其民相效,而不是‘人們(或社會)共同意向決定’”。王艾錄認為,就“約定俗成”的本義而言,李葆嘉的解釋是正確的,但很難一下扭轉(zhuǎn)人們對它的“社會習(xí)慣”的通行理解,因為關(guān)于“約定俗成”的理解也已經(jīng)“約定俗成”了。我們認為,之所以出現(xiàn)這種詞語使用的混亂局面也跟“convention(al)”一詞的翻譯有關(guān),“convention(al)”不宜翻譯為“約定俗成(的)”,而應(yīng)翻譯為“慣例(的)”,即習(xí)慣使然。
結(jié)語
語言究竟是有理據(jù)的還是任意的,這種爭論還會持續(xù)下去。筆者認為語言理據(jù)性和任意性兼?zhèn)?理據(jù)性是根本的,任意性是語言的第二屬性,任意性以理據(jù)性為基礎(chǔ)。我們的任務(wù)就是要根據(jù)語言中殘存的蛛絲馬跡還原語言初始時的理據(jù),但在此過程中要弄清楚相關(guān)問題,諸如論證的根本層次、“約定俗成”的理解以及術(shù)語規(guī)范等,這樣才能更加有利于語言理據(jù)性和任意性研究的深入。
注 釋:
①motivation本文遵從多數(shù)學(xué)者的翻譯,稱為“理據(jù)”,也有翻譯為“動因”等。根據(jù)李二占的研究(見《南昌大學(xué)學(xué)報》2008年第1期《語言理據(jù)性的哲學(xué)思考與經(jīng)驗觀察》一文),“理據(jù)”一詞最早出現(xiàn)在南北朝,意思是“道理之所在”。本文指的是符號能指與所指之間的可論證性。
②iconicity本文采用“象似性”這個翻譯,也有學(xué)者譯為“臨摹性”、“仿擬性”等,并認為語言的理據(jù)性表現(xiàn)為多個方面,象似性為其中一個重要方面。
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摘要：亞里士多德對正義問題的論述極其豐富、深刻，“中道是適用一切政體的公理”、“給他人以應(yīng)得，取己之應(yīng)得”、“法律，正義的化身與體現(xiàn)”等正義思想體現(xiàn)了亞里士多德政治正義觀、經(jīng)濟正義觀、法律正義觀的基本理念，后世正義理論的研究者都或多或少從其中吸取養(yǎng)分。
正義歷來被視為人類社會的美德和崇高理想，是人類生生不息的追求。然而什么是正義?長期以來，這個問題一直人們議論的熱點和爭議的中心。正如博登海默所說：“正義有著一張普洛透斯似的臉，變幻無常，隨時可呈現(xiàn)不同形狀并具有極不相同的面貌。”被馬克思稱為“古代最偉大的思想家”的亞里士多德對正義也進行了豐富的論述。本文擬從政治、經(jīng)濟、法律綜合視角去探析亞里士多德正義觀之深刻內(nèi)涵。
一、“中道是適用一切政體的公理”—政治正義觀
政治正義一直是西方政治哲學(xué)家所關(guān)注的中心問題之一。作為古希臘時代政治哲學(xué)的代表，亞里士多德認為，政治正義是為了自足存在而共同生活，只存在于自由人和比例上或算術(shù)上均等的人之間。又指出，善德在行于中道，以毋過毋不及的中間境界為最佳，而這同樣適用于政體，中道是適用一切政體的公理。
亞里士多德認為，在一切城邦中，所有公民可以分為三個部分(階級)—極富、極貧和兩者之間的中產(chǎn)階級，在這三個階級中，極富階級是寡頭勢力，他們本性狂暴，只愿發(fā)號施令，不肯接受任何權(quán)威的統(tǒng)治，他們的偏見是財產(chǎn)，認為財產(chǎn)的不平等是一切都不平等的根據(jù)，因而他們不堪為政。極貧階級是平民勢力，他們僅知服從而不堪為政，就全像一群奴隸，他們的偏見是自由，認為一切相等則萬物相等，提倡絕對的民主和自由，是一種憑所得的習(xí)性，它的特點在于適度，因而他們也不堪為政。中產(chǎn)階級為民主勢力，是中道的化身，最能順從理性而不趨向極端。處于小康狀態(tài)的中產(chǎn)階級既不會像究人那樣圖謀他人財產(chǎn)，他們的財產(chǎn)也不像富人那樣多得足以引起窮人的凱覷，既不對別人耍陰謀，也不會自相殘害，而且它人數(shù)眾多，不會為貧富兩極所操縱，自身又沒有野心，中產(chǎn)階級主政足以使城邦政治走上正軌，消除政治上的混亂和內(nèi)江，導(dǎo)致社會的長治久安。由此，亞里士多德認為以中產(chǎn)階級為基礎(chǔ)組成的共和政體是各類政體中最為理想的政體，共和政體崇尚中道，集寡頭政體和平民政體之所長，混合了貧富利益，兼顧了資產(chǎn)階級和自由出身的人們，同時共和政體克服了其他政體的種種弊端，最具有穩(wěn)定性和持久性，他說：“凡是和最好政體愈接近的品種自然比較良好，凡離中庸之道愈遠的品種也一定是惡劣的政體。
亞里士多德以中道為特色的政治正義觀具有明顯的歷史和階級局限性。他把以一個自身并不穩(wěn)定的中產(chǎn)階級為基礎(chǔ)的共和政體作為穩(wěn)定當(dāng)時希臘奴隸主階級國家動蕩不安狀況的救命良方是不可能有效的，也不可能意識到人民群眾才是歷史發(fā)展的主體和動力，才能保持國家穩(wěn)定、社會發(fā)展，在他看來，當(dāng)時作為人民群眾主要組成部分的奴隸只是一種有生命的工具，是奴隸主財產(chǎn)的一部分。因此，亞里士多德的中道根本不可能從根本上緩解階級矛盾，達到社會的安定、和諧。
二、“給他人其應(yīng)得，取己之應(yīng)得”—經(jīng)濟正義觀
關(guān)于應(yīng)得的思想可以追溯到希臘的神話、史詩等等，而梭倫是第一個將它與正義概念直接聯(lián)系起來的，他最早在正義概念中引人了“給一個人以其應(yīng)得”這樣一個含義。亞里士多德認為，梭倫的正義在于應(yīng)得的思想表達著具體的正義的積極意義，即在對于他人的方面給一個人其應(yīng)得，而在對于自己的方面取己之應(yīng)得。他說：“不同品類的人們各盡自己的功能來有所貢獻于社會，也從別人對社會的貢獻中取得應(yīng)有的報償?！?/p>
1.分配正義，表現(xiàn)在榮譽、財物以及合法公民人人有份的東西的分配中，其原則就是比值相等，亞里士多德認為公正就是某種比例，而這種比例并非抽象數(shù)目所獨具，而且由普遍數(shù)目所形成，比例就是比值相等，就是中間，不公正就是違反比例，不公正的人所占的多，受公正待遇的人所得的好處少，所以，在選擇惡時寧小毋大，在選擇善時則越大越好，實際上，亞里士多德承認，每個人按照各自的所值分配，各取所值的原則是公正的，無可爭議的，但問題的實質(zhì)在于各派對“價值”聲明各依據(jù)自己的立場作出了矛盾對立的不同解釋，他指出：“平民派說，自由才是價值，寡頭派說財富才是價值，而貴族派則說，出身高貴就是德性。對分配的公正的不同解釋造成了城邦的內(nèi)部的對立和沖突，亞里士多德只得采取“中道之道”，但并沒有真正解決這個矛盾。
2.交換正義。亞里士多德認為交換性的正義產(chǎn)生于經(jīng)濟交往互惠關(guān)系之中，它遵循比例原則而不是按照均等原則。他舉例說：“設(shè)定營造師為A，制鞋匠為B，房屋為C，鞋子為D，那么營造師要從制鞋匠那里得到他的成果，又把自己的成果給予鞋匠，如若在比例上首先相等，回報就隨之而來，交換就出現(xiàn)，如果不是這樣，交換就不存在。在這里他已涉及到了現(xiàn)代交換正義的思想，即指人與人之間進行交換時所應(yīng)遵循的合理的原則和對交換行為進行評價的正確的標準。亞里士多德著重指出了交換時所應(yīng)遵循的兩大原則：(1)交換比例的等價性原則—交換正義的核心。他說：“倘使不存在等價，也就沒有交換。偽既然要進行等價交換，就要對交換的東西在某種形式上相比較，以確定其價值。對此，馬克思給予很高的評價，他說，亞里士多德最早分析了許多思維形式、社會形式和自然形式，也最早分析了價值形式，在商品的價值表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)了等同關(guān)系，正是在這里閃耀出他的天才的光輝。(2)平等原則—交換正義的前提。人們之所以進行交換，就在于通過交換可以互通有無，使每個人的需要得到更好的滿足。而交換是通過其等價性而得以實現(xiàn)的，等價交換要得以存在，就必須肯定人的平等人格，承認人的平等權(quán)利。因此，正是交換關(guān)系將人們從等級關(guān)系中解放出來，確立了人與人之間的平等關(guān)系。既然交換是享有平等權(quán)利的平等人格之間的互利、等價的交換，那么交換的正義就是要保證交換的平等性。
3.補償正義。“矯正性的公正，生成在交往之中，交往或者是自愿的或者是非自愿的。它不按照幾何比例，而是按照算術(shù)比例。這類不公正是不均等，裁判者用懲罰和其他剝奪其得利的辦法，盡量加以矯正，使其均等。均等是利得和損失，即多和少的中道，即是公正。在此，作為“算術(shù)比例”的“公正”，相當(dāng)于上述的“交換正義”，指人與人之間經(jīng)濟上的交往和制定契約所遵循的原則，而“裁判者用懲罰和其他剝奪其利得的辦法”對“不均等”所作的“矯正”，指民法上的損害的禁止和補償?shù)脑瓌t，亞里士多德這里又包括兩層含義：一是保證不法者與受害者之間利益的均等，即筆者從經(jīng)濟視角所講的補償正義；二是對不法者之間懲罰的公平即人們所期望的司法正義。而他重視的恰恰是補償正義，他說：“既然均等是多和少的中間，那么所得和損失的對立也就是多和少的對立。好處多壞處少就是所得，反之就是損失，它們的中間就是均等，我們說就是公正，所以矯正性的公正就是所得和損失的中間。
補償正義就功能來說，主要在于對分配正義和交換正義的維護和保障。人們的各種財富，或者是從分配而來，或者是從交換而來。在符合分配正義和交換正義的前提下獲得的財富自然是合乎正義的，個人有正當(dāng)?shù)臋?quán)利擁有這些財富。但如果有人違反了分配的正義和交換的正義，不正當(dāng)?shù)孬@取了本來不應(yīng)該獲取的財富，就造成了對正義的損害和侵犯。在這種情況下，就需要一定的途徑來予以矯正。這個途徑不是把懲罰當(dāng)做一種應(yīng)得的惡施加給不義的多得者，而是采取補償?shù)姆椒ā！皯?yīng)該做的事情就是，從過大的取出超過中間的那部分，增加到小于中間的部分上去。叨亞里士多德強調(diào)補償正義的適當(dāng)性，即要使受害者受到的侵害得到等值的補償，使侵害者得到的利益予以取消，也就是說，補償要與受害程度相一致，懲罰要與侵害程度相一致?？傊J為正義就是在非自愿交往中的所得與損失的中道，交往以前和交往以后的所得相等。
三、“法律，正義的化身與體現(xiàn)”—法律正義觀
西方思想家和法學(xué)家們在許多個世紀里從多種角度對法與正義的關(guān)系進行了研究，這種不懈的研究表明西方思想家所具有的一種“重視法與正義的關(guān)聯(lián)性”閉的態(tài)度，而奠基者是亞里士多德，在法與正義的問題上他認為“法律是正義的化身與體現(xiàn)”，他指出：“法律只是人們互不侵害對方權(quán)利的保證而已，而法律的實際意義應(yīng)該是促成全邦人民都能進于正義和善德的(永久)制度。
[論文摘要]從政府投資項目的特征入手，分析我國政府投資項目管理中存在的問題，并根據(jù)多年現(xiàn)場管理經(jīng)驗提出相關(guān)建議。
一、概述
近年來，隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展，政府投資力度進一步加大，保證了重點項目順利建設(shè)，對加快城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展起到了非常重要的作用，近年來，全國各地均已開始推行政府投資建設(shè)工程管理模式的探索和試點工作，并取得顯著成效，主要管理模式有“代建制”模式和“工務(wù)局”模式。但由于基層政府投資管理受多重因素影響，管理難度大，針對政府投資項目管理中存在這樣或那樣的問題，如何順應(yīng)政府體制改革，加強政府投資管理，提高投資效益等進行研究并找出對策，具有非常重要的意義。
二、當(dāng)前政府投資項目管理存在的一些問題
雖然在項目建設(shè)管理上，我國結(jié)合國內(nèi)實際，并參照國際慣例，實行了項目審批制、法人責(zé)任制、招投標制、監(jiān)理制及重大項目稽查制等等，取得了一定的成績和經(jīng)驗。但是，許多建設(shè)項目從立項審批到實施中的工程質(zhì)量、資金使用和概算控制等方面還存在不少問題。重點表現(xiàn)在以下幾方面：
（一）項目前期準備工作不到位，不重視可行性研究。相當(dāng)一些項目建設(shè)違反基本建設(shè)程序，存在有的項目已經(jīng)開工，而初步設(shè)計甚至可行性報告還未審批或有的項目邊設(shè)計、邊報批、邊施工，甚至有“三無”工程（即無立項、無報批、無圖紙）出現(xiàn)。如2008年5月1日《楚天都市報》登載的黃石大冶湖一號老橋改造工程就是典型的“三邊”工程（邊設(shè)計、邊報批、邊施工）。
（二）項目的質(zhì)量、進度、成本管理效率較低。質(zhì)量、進度、成本是項目管理的金三角，是項目管理的基本目標。許多項目由本地的設(shè)計院或建筑公司承建，建設(shè)單位完全依靠經(jīng)驗，而非用科學(xué)管理方法進行項目管理，使這三方面的控制失調(diào)，從而導(dǎo)致工程質(zhì)量較低。
（三）項目法人責(zé)任制、招投標制、工程監(jiān)理制及合同制未真正落實。項目法人責(zé)任制不落實，項目法人無法獨立履行職責(zé)；招投標還存在有的地方或部門、行業(yè)利用各種手段，排斥潛在投標人，搞地方和行業(yè)保護或不依法招標、招標不規(guī)范、串通招標投標，謀取不正當(dāng)利益等問題；工程監(jiān)理制貫徹不到位。
（四）合同執(zhí)行不嚴格、合同文本不統(tǒng)一，許多條款欠缺，或主要條款不夠詳細。
三、我市在政府投資項目管理方面的做法
2003年10月在對上海、深圳、珠海進行考察的基礎(chǔ)上，荊門市成立了政府投資工程管理公司，其主要職責(zé)是代表政府行使業(yè)主在建設(shè)期間的管理職能，負責(zé)政府投資工程的建設(shè)組織實施。推行政府投資工程建設(shè)管理改革，其核心就是對政府投資工程建設(shè)組織實施方式進行改革，按照“投資、建設(shè)、監(jiān)督、使用”四分離的原則，建立責(zé)權(quán)明確、制約有效、科學(xué)規(guī)范和專業(yè)化管理、社會化運作的管理體制及運行機制。按照這一要求，主要做了以下工作：
（一）著力規(guī)范政府投資工程運作程序，對建設(shè)單位、投資單位、使用單位、管理單位進行明確的職責(zé)劃分。具體為：建設(shè)單位或投資單位主要履行資金籌措、項目委托及監(jiān)管等業(yè)主的職責(zé)；政府投資工程管理公司代表業(yè)主負責(zé)項目全過程的管理，實行“交鑰匙工程”；建設(shè)行政主管部門負責(zé)對政府投資工程依法進行監(jiān)督；使用單位負責(zé)參與項目的設(shè)計審定和工程的竣工驗收。
（二）具體實施中，堅持“先易后難，分步實施，穩(wěn)步推進”的辦法，從范圍上講，目前只是在城區(qū)范圍內(nèi)推進；從項目上講，我們先將政府投資的市政基礎(chǔ)設(shè)施工程和城市公共設(shè)施工程以及政府各部門投資建設(shè)的房屋納入了政府投資工程管理公司集中統(tǒng)一管理。
（三）從三個方面著力加強項目實施的管理。其一以合同為基礎(chǔ)，明確各方責(zé)權(quán)利。我們在組織實施項目管理的過程中，堅持以合同為基礎(chǔ)，重點處理好政府投資工程管理公司與項目業(yè)主的關(guān)系、處理好政府投資工程管理公司與中介組織的關(guān)系、處理好政府投資工程管理公司與行業(yè)主管部門的關(guān)系、處理好政府投資工程管理公司與項目使用單位的關(guān)系。其二以法規(guī)為依據(jù)，規(guī)范工程管理行為。主要通過優(yōu)化設(shè)計方案、把好工程投資關(guān)；嚴格招投標制，把好工程發(fā)包關(guān)；推行風(fēng)險包干，把好工程簽證關(guān)；實行聯(lián)審直達項目，把好資金撥付關(guān)等措施著力規(guī)范工程管理行為。其三以制度為保障，完善內(nèi)部運行機制。在實踐中，我們逐步完善了從工作人員職責(zé)，一直到與業(yè)主、施工企業(yè)、中介組織關(guān)系，內(nèi)部運作模式及施工管理過程的一系列規(guī)章制度。重點推行了項目負責(zé)人制度、招投標審查制度、投資控制制度及有效監(jiān)督制度。
四、建議
（一）改革政府投資項目的管理模式。結(jié)合各地實際情況，摸索適合各地的工程項目管理體制和運行機制，向社會開放建設(shè)工程項目管理市場，吸引眾多專業(yè)項目管理企業(yè)通過公平競爭的方式參與政府投資工程項目管理。
（二）各級政府及部門要認真貫徹執(zhí)行基本建設(shè)程序，履行各項報批手續(xù)，加強政府對投資項目的監(jiān)管，切實落實項目法人責(zé)任制、招投標制、工程監(jiān)理制。
（三）設(shè)計對工程投資影響很大，設(shè)計人員要多深入現(xiàn)場，熟悉現(xiàn)場情況，認真地考慮設(shè)計方案，做好經(jīng)濟評價分析，做到經(jīng)濟、合理、安全、可靠，又要高于施工、便于施工。一個好的設(shè)計方案往往投資少、施工快、效果好，而且可以節(jié)省大量的人力物力去拆遷協(xié)調(diào)；施工圖設(shè)計也要達到設(shè)計深度要求，對路基處理、土石方比例、排水出口等要詳盡明確，避免工程造價增加。
（四）選擇素質(zhì)高的施工隊伍。目前有的招投標項目限制了一些優(yōu)秀的施工隊伍參與投標。招標方案中投標報價的比例占得很大，實際上到最后比的是預(yù)算編制人員的預(yù)算水平，而且擬派現(xiàn)場施工管理人員也未參與進來，為以后的工程施工帶來很大變數(shù)。中標的有些并不是綜合素質(zhì)很高的隊伍，管理起來費心費力，效果并不好。
（五）監(jiān)理要切實發(fā)揮作用，要對施工內(nèi)容、設(shè)計圖紙等相當(dāng)熟悉，要有預(yù)見性、前瞻性，對工程施工要有很好地控制能力，既不能放任不管，也不能事后頻頻返工，影響工程的正常進行。好的監(jiān)理要多走、多問、多匯報，便于管理人員及時了解現(xiàn)場情況。
（六）管理人員要深入現(xiàn)場、及時發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，要有很好的溝通協(xié)調(diào)能力、解決問題的能力和專業(yè)能力 ，既要保障施工的正常進行，又要保障工程質(zhì)量，還要學(xué)會運用各種管理軟件或計算機管理網(wǎng)絡(luò)來很好地控制工程進度，也便于領(lǐng)導(dǎo)及時掌握工程最新進展情況。
（七）做好資料歸檔。每年管理項目多且雜，涉及到很多施工圖紙、招標答疑、圖紙會審、領(lǐng)導(dǎo)指示、會議紀要、工程聯(lián)系單、設(shè)計變更等，要安排專人及時收集整理歸檔。
參考文獻：
