發(fā)布時(shí)間：2023-05-08 18:24:35
序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的銀保業(yè)務(wù)工作計(jì)劃樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
2005年，中支公司在省分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下版權(quán)所有，全國(guó)公務(wù)員共同的天地! ，完成了籌建工作并順利開業(yè)，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也取得了較好的成績(jī)，占領(lǐng)了一定的市場(chǎng)份額，圓滿地完成了省公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，公司總結(jié)2005年的工作經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合地區(qū)的實(shí)際情況，制定如下工作計(jì)劃：
一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在2006年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。好文章盡在公文易
二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)2005年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在2006年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。4、在2006年6月之前完成xx營(yíng)銷服務(wù)部、yy營(yíng)銷服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。版權(quán)所有，全國(guó)公務(wù)員共同的天地!
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。根據(jù)2005年中支保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。2006年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，2006年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開發(fā)工作，在2006年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。3、積極做好與銀行的業(yè)務(wù)工作。2005年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)合作協(xié)議，2006年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。
第一條為解決我縣城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)過(guò)程中小額擔(dān)保貸款問(wèn)題，根據(jù)政發(fā)[]60號(hào)、財(cái)社規(guī)[]19號(hào)文件的規(guī)定，結(jié)合本縣實(shí)際情況，特制訂本辦法。
第二條本辦法所稱小額貸款擔(dān)保，是指由縣下崗失業(yè)人員小額貸款擔(dān)保服務(wù)中心（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保服務(wù)中心），根據(jù)合同約定，以保證的方式為城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款提供擔(dān)保，保證貸款銀行債權(quán)實(shí)現(xiàn)的法律行為。
第三條本辦法遵循《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)守信原則，通過(guò)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，保障合同當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。
第二章貸款擔(dān)保資金來(lái)源與規(guī)模
第四條縣城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)小額貸款擔(dān)保基金（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)?；穑┯煽h財(cái)政局籌集和管理，專項(xiàng)用于促進(jìn)縣城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自謀職業(yè)和自主創(chuàng)業(yè)。
第五條擔(dān)?；鸬幕I集額度按與城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)的實(shí)際需求相適應(yīng)的規(guī)模安排，并按照擔(dān)?；?-5倍的規(guī)模發(fā)放貸款。
第三章貸款擔(dān)保管理機(jī)構(gòu)
第六條設(shè)立擔(dān)保基金監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管會(huì)）；監(jiān)管會(huì)下設(shè)擔(dān)保服務(wù)中心。
第七條監(jiān)管會(huì)由縣財(cái)政局、人民銀行縣支行、縣人力資源和社會(huì)保障局、縣工商行政管理局、縣婦女聯(lián)合會(huì)、金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和擔(dān)保服務(wù)中心組成，每半年召開一次監(jiān)管會(huì)會(huì)議，或經(jīng)監(jiān)管會(huì)成員提議召開臨時(shí)監(jiān)管會(huì)會(huì)議。主要職責(zé)為：
（一）審議小額貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)年度工作計(jì)劃和工作報(bào)告；
（二）審議、批準(zhǔn)彌補(bǔ)代償損失方案；
（三）審議、核銷壞帳；
（四）經(jīng)批準(zhǔn)調(diào)整擔(dān)?；鹨?guī)模。
第八條擔(dān)保服務(wù)中心為擔(dān)?；鸬娜粘９芾頇C(jī)構(gòu)。主要職責(zé)為：
（一）執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管會(huì)審議的年度工作計(jì)劃，組織實(shí)施監(jiān)管會(huì)決議；
（二）對(duì)監(jiān)管會(huì)負(fù)責(zé)，于每年一季度報(bào)告上年度工作情況及本年度工作計(jì)劃；
（三）負(fù)責(zé)擔(dān)保基金日常管理；
（四）向監(jiān)管會(huì)提交核銷壞帳、彌補(bǔ)代償損失的方案；
（五）提交擔(dān)?；鹫{(diào)整規(guī)模的方案；
（六）監(jiān)管會(huì)交辦的其他工作。
第四章貸款擔(dān)保對(duì)象和條件
第九條擔(dān)?；鹁唧w提供擔(dān)保的對(duì)象和條件為：
（一）具有本縣城鄉(xiāng)居民戶口，男60歲、女55歲以下，身體健康，誠(chéng)實(shí)守信，本地創(chuàng)業(yè)人員經(jīng)工商管理部門批準(zhǔn)領(lǐng)取了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的城鄉(xiāng)勞動(dòng)者；
（二）符合上述條件的城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)合伙經(jīng)營(yíng)和組織起來(lái)就業(yè)創(chuàng)辦的勞動(dòng)密集型小企業(yè)，其吸納就業(yè)困難人員不得低于企業(yè)人員總數(shù)的30%；
（三）對(duì)符合上述條件，新辦個(gè)體經(jīng)營(yíng)、勞動(dòng)密集小企業(yè)的城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)的小額貸款項(xiàng)目，國(guó)家限制行業(yè)除外，現(xiàn)有微利項(xiàng)目，原則上予以優(yōu)先重點(diǎn)扶持；
（四）城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款時(shí)，必須合法經(jīng)營(yíng)，資信程度良好，有償還能力且必須在貸款發(fā)放銀行開立帳戶。
第五章貸款擔(dān)保額度、期限與用途
第十條貸款擔(dān)保額度：
（一）對(duì)單個(gè)自然人自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)的，貸款金額不超過(guò)10萬(wàn)元。
（二）對(duì)城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)合伙經(jīng)營(yíng)或組織起來(lái)就業(yè)、創(chuàng)辦小企業(yè)的，可按每人不超過(guò)10萬(wàn)元，總額不超過(guò)50萬(wàn)元的額度實(shí)行“捆綁式貸款”。
（三）對(duì)符合條件的勞動(dòng)密集型小企業(yè)，貸款額度不超過(guò)200萬(wàn)元。
第十一條貸款擔(dān)保期限一般為一年，最長(zhǎng)不超過(guò)二年。借款人提出展期的，在確定借款人展期期限內(nèi)能夠及時(shí)履行債務(wù)的前提下，擔(dān)保服務(wù)中心同意繼續(xù)提供擔(dān)保的，金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)展期一次，展期期限不得超過(guò)一年。
第十二條還款方式按金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十三條借款人應(yīng)將貸款用作自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)或合伙經(jīng)營(yíng)和組織起來(lái)就業(yè)創(chuàng)辦小企業(yè)的流動(dòng)資金。
第六章貸款擔(dān)保程序
第十四條需要提供小額貸款擔(dān)保的城鄉(xiāng)勞動(dòng)者，按照自愿申請(qǐng)、社區(qū)受理評(píng)審后擇優(yōu)推薦、經(jīng)勞動(dòng)就業(yè)管理局審核、擔(dān)保服務(wù)中心復(fù)核并出具承諾擔(dān)保書、金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)核貸的程序，辦理貸款手續(xù)。上述部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成各自辦事程序。
（一）自愿申請(qǐng)
1、城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的，需向本人經(jīng)營(yíng)所在地社區(qū)提交下列文件，并保證其真實(shí)性：
（1）小額貸款擔(dān)保申請(qǐng)書（婦女創(chuàng)業(yè)申請(qǐng)推薦表）；
（2）申請(qǐng)人身份證及復(fù)印件；
（3）《就業(yè)失業(yè)登記證》及復(fù)印件；
（4）個(gè)體經(jīng)營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件；
（5）申請(qǐng)人創(chuàng)業(yè)（貸款）項(xiàng)目可行性報(bào)告；
（6）未經(jīng)社區(qū)推薦的需提供其他有效擔(dān)保措施；
（7）需要提供的其他資料。
2、城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)創(chuàng)辦小企業(yè)需向注冊(cè)登記地社區(qū)提交下列文件，并保證其真實(shí)性：
（1）小額貸款擔(dān)保申請(qǐng)書；
（2）合伙人或股東的《就業(yè)失業(yè)登記證》及復(fù)印件；
（3）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件；
（4）企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證及加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件；
（5）注冊(cè)驗(yàn)資報(bào)告及復(fù)印件；
（6）加蓋企業(yè)公章的企業(yè)章程及合伙協(xié)議書復(fù)印件；
（7）稅務(wù)登記證（國(guó)稅、地稅）副本復(fù)印件；
（8）法定代表人或負(fù)責(zé)人的身份證及復(fù)印件；
（9）企業(yè)決定申請(qǐng)融資擔(dān)保的股東會(huì)議決議或合伙人會(huì)議決議；
（10）企業(yè)吸納就業(yè)困難人員不低于就業(yè)人員總數(shù)30%的相關(guān)證明文件；
（11）當(dāng)年（或近二年季、月）財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等；
（12）項(xiàng)目可行性研究報(bào)告；
（13）擬提供的其他有效擔(dān)保措施；
（14）需要的其他資料。
（二）受理推薦
申請(qǐng)人須在上述資料齊備后向經(jīng)營(yíng)所在地社區(qū)提出申請(qǐng)，社區(qū)對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行審查，確認(rèn)其真實(shí)有效，項(xiàng)目可行，具備自有資金、還款來(lái)源和符合其他借款條件后及時(shí)推薦。
（三）條件審核
縣勞動(dòng)就業(yè)局審核申請(qǐng)人填報(bào)的《縣城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)小額貸款擔(dān)保申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)表），并將資料報(bào)擔(dān)保服務(wù)中心。對(duì)不符合借款擔(dān)保條件的，在回復(fù)申請(qǐng)人時(shí)應(yīng)說(shuō)明理由。上述工作應(yīng)于受理后7個(gè)工作日內(nèi)完成。
（四）擔(dān)保審核
擔(dān)保服務(wù)中心核對(duì)《申請(qǐng)表》及報(bào)審資料，審核確認(rèn)借款擔(dān)保額度、期限和其他擔(dān)保措施等是否符合規(guī)定、合法可行。對(duì)審核通過(guò)的項(xiàng)目，及時(shí)向金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)出具《同意擔(dān)保通知書》。對(duì)未通過(guò)審核的，回復(fù)申請(qǐng)人和勞動(dòng)就業(yè)管理局，說(shuō)明理由并提出改進(jìn)建議。
（五）貸款審查
申請(qǐng)人持報(bào)審資料和《同意擔(dān)保通知書》，向指定的金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款。金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)核對(duì)《申請(qǐng)表》、《審批表》、《同意擔(dān)保通知書》及報(bào)審資料，審核確認(rèn)貸款額度、期限、用途、還款能力等是否符合規(guī)定、合法可行。對(duì)通過(guò)貸款審查的，要盡快辦理貸款手續(xù)。對(duì)未通過(guò)貸款審查的，應(yīng)向申請(qǐng)人說(shuō)明提出改進(jìn)建議。
（六）發(fā)放貸款
金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)通過(guò)貸款審查的貸款在3個(gè)工作日內(nèi)保證貸款資金發(fā)放到位。
第七章貸款利率和貼息
第十五條小額擔(dān)保貸款利率可在中國(guó)人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上上浮3個(gè)百分點(diǎn)。對(duì)利用小額擔(dān)保貸款從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)、合伙經(jīng)營(yíng)或組織起來(lái)就業(yè)的（國(guó)家限制行業(yè)除外），按政發(fā)[]60號(hào)文件據(jù)實(shí)全額貼息，展期不貼息。勞動(dòng)密集型小企業(yè)按50%貼息。
第八章貸款項(xiàng)目的監(jiān)督和管理
第十六條借款人（被保證人）應(yīng)嚴(yán)格按照《借款合同》的約定履行義務(wù)，要按規(guī)定用途使用貸款。借款人（被保證人）情況發(fā)生變化（如：企業(yè)發(fā)生分立、合并、財(cái)產(chǎn)及法定代表人變更等，自然人戶籍、住址、聯(lián)系電話、婚姻狀況變更及財(cái)務(wù)狀況變化等）時(shí)，應(yīng)提前或于變更發(fā)生之日起3日內(nèi)通知社區(qū)、擔(dān)保服務(wù)中心和金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，并主動(dòng)配合有關(guān)單位及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)。
第十七條擔(dān)保服務(wù)中心應(yīng)制定規(guī)范、有效的擔(dān)保評(píng)審和貸款監(jiān)控管理措施及辦法，應(yīng)有專人專項(xiàng)負(fù)責(zé)小額貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，履行擔(dān)保管理責(zé)任。及時(shí)掌握貸款擔(dān)保整體狀況，如發(fā)現(xiàn)資金損失或擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)加大，應(yīng)及時(shí)采取措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，并通報(bào)縣金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及社區(qū)，共同控制風(fēng)險(xiǎn)。
第十八條金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要簡(jiǎn)化手續(xù)，為借款人提供開戶和結(jié)算便利，加強(qiáng)借款人在本機(jī)構(gòu)結(jié)算帳戶的管理，對(duì)有證據(jù)證明借款人有可能或已經(jīng)惡意損失貸款的，應(yīng)停止支付尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部借款，同時(shí)通知社區(qū)、勞動(dòng)就業(yè)管理局、擔(dān)保服務(wù)中心，最大限度使貸款免受或減少損失。
第十九條社區(qū)選用專門人員負(fù)責(zé)為自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)的城鄉(xiāng)勞動(dòng)者申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款辦理有關(guān)擔(dān)保手續(xù)，積極協(xié)助擔(dān)保服務(wù)中心和金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)開展小額貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)。要協(xié)助金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)借款人（被保證人）進(jìn)行監(jiān)督管理，及時(shí)掌握借款人經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)狀況和資金使用情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通知擔(dān)保服務(wù)中心、金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，督促借款人（被保證人）按約履行義務(wù)。
第二十條擔(dān)保服務(wù)中心、勞動(dòng)就業(yè)管理局、金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和社區(qū)要切實(shí)履行職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，做好服務(wù)工作。
第九章代償與追償
第二十一條金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)已到還款期限未及時(shí)歸還的，或經(jīng)宣布貸款提前到期的貸款項(xiàng)目，應(yīng)及時(shí)向借款人發(fā)出逾期貸款催收通知書，并告知擔(dān)保服務(wù)中心，履行追索責(zé)任。追索期為自貸款期限屆滿或銀行宣布貸款提前到期之日起三個(gè)月止。
第二十二條追索期結(jié)束后，經(jīng)追索借款人仍未償付貸款本息的，金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)依照《保證合同》規(guī)定出具《代償通知書》并提供相關(guān)證明文件，要求先行代為清償債務(wù)。
第二十三條擔(dān)保服務(wù)中心收到金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)《代償通知書》后，根據(jù)本辦法規(guī)定對(duì)貸款發(fā)放、監(jiān)督管理和債務(wù)追索等程序進(jìn)行合規(guī)認(rèn)定。對(duì)符合先行代償債務(wù)的項(xiàng)目，由擔(dān)保服務(wù)中心在10個(gè)工作日內(nèi)向金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)出具《同意代償通知書》，辦理代償資金撥付手續(xù)。
第二十四條擔(dān)保代償資金從擔(dān)?；鸨窘鹬袎|支，代償范圍限于尚未清償?shù)馁J款本金。發(fā)生下列情況，擔(dān)保服務(wù)中心有權(quán)拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任：
（一）金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)未及時(shí)向借款人送達(dá)逾期貸款本息催收通知書，并向擔(dān)保服務(wù)中心提交《代償通知書》；
（二）金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)未按本辦法規(guī)定履行追索義務(wù)；
（三）金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)確認(rèn)借款人已發(fā)生危及貸款安全的重大事項(xiàng)未及時(shí)采取措施并告知社區(qū)和擔(dān)保服務(wù)中心，造成貸款損失；
（四）金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)未按本辦法規(guī)定程序發(fā)放、收回貸款，造成貸款損失。
第二十五條擔(dān)保服務(wù)中心對(duì)貸款項(xiàng)目代償后，應(yīng)會(huì)同社區(qū)和勞動(dòng)就業(yè)管理局采取有力措施，積極開展債務(wù)追償工作，金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)給予積極協(xié)助。對(duì)借款人惡意逃避擔(dān)保債務(wù)的，擔(dān)保服務(wù)中心可向人民法院提訟。追償收回的資金支付應(yīng)繳貸款利息后，屬于沖減擔(dān)?；鸩糠值恼{(diào)增擔(dān)保基金本金;屬于財(cái)政補(bǔ)償資金部分的,作為以后年度縣財(cái)政局補(bǔ)償擔(dān)保代償損失的資金來(lái)源,單獨(dú)記賬管理。
第十章?lián)；鸬墓芾?/p>
第二十六條擔(dān)保基金專戶儲(chǔ)存于財(cái)政局指定的金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，單獨(dú)核算，封閉運(yùn)行，專項(xiàng)用于城鄉(xiāng)勞動(dòng)者自主創(chuàng)業(yè)小額貸款擔(dān)保。存款利息經(jīng)縣財(cái)政局批準(zhǔn)，可用于擔(dān)保服務(wù)中心開展小額貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)支出，利息余額轉(zhuǎn)入本金。
第二十七條擔(dān)保服務(wù)中心在監(jiān)管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)擔(dān)保基金的日常管理和小額擔(dān)保貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)。應(yīng)建立規(guī)范、高效的擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審體系，科學(xué)、合理的指標(biāo)考核評(píng)價(jià)體系和快捷、便利的擔(dān)保運(yùn)行體系。建立嚴(yán)格、有效的監(jiān)督管理機(jī)制和個(gè)人信用檔案管理制度，完善對(duì)被保證人的事前審核、事中監(jiān)控、事后追償與處置機(jī)制。
第二十八條建立小額擔(dān)保貸款獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。按當(dāng)年新發(fā)放小額擔(dān)保貸款總額的1%給予獎(jiǎng)勵(lì)性補(bǔ)助，中央和省級(jí)財(cái)政各承擔(dān)0.5%，所需資金全部從貼息資金中安排，用于小額擔(dān)保貸款工作突出的金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和信用社區(qū)等單位的工作經(jīng)費(fèi)補(bǔ)助。
第二十九條擔(dān)保服務(wù)中心要認(rèn)真做好擔(dān)保信息的收集、整理與分析工作，并定期向有關(guān)部門通報(bào)情況。年度終了，擔(dān)保服務(wù)中心向監(jiān)管會(huì)報(bào)告擔(dān)?；鹭?cái)務(wù)情況，并提出代償損失處置方案，由監(jiān)管會(huì)批準(zhǔn)執(zhí)行。
第三十條監(jiān)管會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定和貸款擔(dān)保情況，確定當(dāng)年擔(dān)?；鹉甓却鷥斅首罡呦揞~。對(duì)限額以內(nèi)的擔(dān)保代償損失，由擔(dān)保服務(wù)中心在年度終了后4個(gè)月內(nèi)向財(cái)政局提出補(bǔ)償擔(dān)保損失申請(qǐng)，同時(shí)提供以下資料：
（一）證明擔(dān)保代償損失的有關(guān)法律文件，包括：代償通知書，代償資金憑據(jù)、追償債權(quán)資金情況等；
（二）監(jiān)管會(huì)批準(zhǔn)的代償損失方案及上半年工作報(bào)告等有關(guān)文件。
縣財(cái)政對(duì)上述資料進(jìn)行審查核實(shí)，確定應(yīng)補(bǔ)償?shù)膿?dān)保代償損失后，辦理資金撥付手續(xù)。
第三十一條下列情況不屬于財(cái)政補(bǔ)償擔(dān)保損失范圍：
（一）金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及擔(dān)保服務(wù)中心違反本辦法規(guī)定范圍、程序等越權(quán)審批發(fā)放小額擔(dān)保貸款或提供擔(dān)保造成的擔(dān)保代償損失；
（二）擔(dān)保服務(wù)中心未采取相應(yīng)擔(dān)保有效措施造成的擔(dān)保代償損失；
（三）金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及擔(dān)保服務(wù)中心未采取債務(wù)追償措施造成債權(quán)無(wú)法收回的擔(dān)保代償損失。
第三十二條金融機(jī)構(gòu)小額擔(dān)保貸款不良率達(dá)到15%時(shí)，擔(dān)保服務(wù)中心應(yīng)向其提出了預(yù)警通知并采取防范風(fēng)險(xiǎn)措施；不良率達(dá)到20%時(shí)，金融經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)停止發(fā)放新的貸款，擔(dān)保服務(wù)中心不再辦理新的擔(dān)保業(yè)務(wù)。擔(dān)保服務(wù)中心與相關(guān)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)采取進(jìn)一步防范風(fēng)險(xiǎn)控制措施并報(bào)監(jiān)管會(huì)批準(zhǔn)后，方可恢復(fù)貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第三十三條代償項(xiàng)目具有下列情形之一的，由擔(dān)保服務(wù)中心提出確認(rèn)壞賬申請(qǐng)，報(bào)監(jiān)管會(huì)審核同意后核銷：
（一）被保證人破產(chǎn)或死亡，其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)處置收入或遺產(chǎn)處置收入清償后仍無(wú)法收回；
（二）經(jīng)申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行法律程序后仍無(wú)法收回；
（三）因被保證人逾期未履行償債義務(wù)超過(guò)三年仍不能收回。
計(jì)劃的內(nèi)容遠(yuǎn)比形式來(lái)的重要。不需要華麗的詞藻，簡(jiǎn)單、清楚、可操作是工作計(jì)劃要達(dá)到的基本要求。下面小編為大家?guī)?lái)銷售計(jì)劃模板范文，但愿對(duì)你有借鑒作用!
銷售計(jì)劃模板范文11.技能不過(guò)硬，話術(shù)還有問(wèn)題。
發(fā)現(xiàn)在跟客戶交流的時(shí)候，方法不夠靈活，心急的時(shí)候會(huì)有點(diǎn)口吃。
2.工作狀態(tài)不穩(wěn)定，比如前兩天狀態(tài)不錯(cuò)的時(shí)候跟客戶聊得非常好，包括打新單時(shí)接通率都會(huì)高些。
但禮拜三時(shí)狀態(tài)就很差，拿起電話不知道說(shuō)些什么。腦子一片漿糊。
3.銷售意識(shí)不強(qiáng)，往往是聊了很長(zhǎng)時(shí)間的客戶都不清楚我到底是要跟他推銷什么。
只是從我這里聽消息。
4.過(guò)分在乎成敗，急躁，把握不好分寸，常常在不恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候推銷產(chǎn)品或者啰嗦過(guò)多，讓客戶有所反感。
5.自我要求不強(qiáng)，平時(shí)業(yè)余時(shí)間沒(méi)有充分利用來(lái)學(xué)習(xí)提高自己，總體能力素質(zhì)不夠強(qiáng)。
對(duì)于這些問(wèn)題，我以后努力改正，下面是我的工作計(jì)劃：
1)對(duì)于老客戶，和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，穩(wěn)定與客戶關(guān)系。
2)現(xiàn)在正在嘗試各種工作方法，試圖找出一種適合自己，使用起來(lái)得心應(yīng)手的方式。
3)控制自己的情緒與狀態(tài)，盡量保持狀態(tài)穩(wěn)定，保持良好的狀態(tài)。
4)加強(qiáng)銷售意識(shí)，加強(qiáng)目的性，有計(jì)劃，有步驟的去和客戶交流，戒急戒躁，從容面對(duì)挑戰(zhàn)。
5)要有好業(yè)績(jī)就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識(shí)，采取多樣化形式，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。
6)和公司其他員工要有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識(shí)，多交流，多探討，才能不斷增長(zhǎng)業(yè)務(wù)技能。
7)自己多總結(jié)工作，看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正。
銷售計(jì)劃模板范文2一、主要工作情況
1、電話初次拜訪客戶75家。
2、電話有效客戶10家。
3、實(shí)地拜訪客戶5家。
4、要求試料客戶2家。
通過(guò)半個(gè)月的挖掘客戶，覺得開發(fā)客戶是一個(gè)比較漫長(zhǎng)的過(guò)程。大部分客戶對(duì)我們都有一段時(shí)間的信任期，自己打電話的時(shí)候還是有很多問(wèn)題的存在!磕磕碰碰地完成了75個(gè)左右的電話拜訪，也約到了幾家客戶。起初拜訪客戶，我并不懂得如何去挖掘客戶信息。后來(lái)通過(guò)向老銷售學(xué)習(xí)，也逐漸了懂得了少許挖掘信息的技巧。目前為止，有兩家客戶正在等待試料當(dāng)中。
二、工作中的問(wèn)題和困難
1、對(duì)于初次拜訪的客戶，經(jīng)常會(huì)因?yàn)闆](méi)預(yù)約到準(zhǔn)確的時(shí)間，到了客戶那里見不到客戶。
還有會(huì)因?yàn)槌霾顣r(shí)拜訪客戶的路線不清晰，導(dǎo)致很多約了的客戶見不到。
2、對(duì)產(chǎn)品還不夠熟悉，所以有時(shí)候客戶問(wèn)起產(chǎn)品的一些問(wèn)題都沒(méi)辦法答清楚，特別是產(chǎn)品的一些性能以及價(jià)格，每次我都不能獨(dú)自面對(duì)客戶進(jìn)行交談，有時(shí)不能及時(shí)解答客戶問(wèn)題，客戶會(huì)不夠信任。
3、在商務(wù)方面，由于一直以來(lái)沒(méi)有接受過(guò)任何有關(guān)于這方面的培訓(xùn)，所以做得不是很好，致使很多客戶對(duì)我的印象不是很深。
以后需重要客戶多拜訪，加強(qiáng)商務(wù)方面的技能。
4、對(duì)工作的積極性很高，但是缺乏銷售方面的技巧和心態(tài)，拜訪客戶時(shí)還是比較膽怯。
當(dāng)受到客戶拒絕時(shí)，還是會(huì)不由得產(chǎn)生一絲沮喪。
1)盡一切努力學(xué)習(xí)銷售的技巧，鍛煉銷售心態(tài)!
措施：銷售技巧方面，需要在工作中學(xué)習(xí)，碰到問(wèn)題多向公司資深銷售咨詢!資深銷售在進(jìn)行工作的時(shí)候，要打醒十二分精神，細(xì)細(xì)品味其銷售技巧。參加公司的相關(guān)培訓(xùn)，工作之余多看看相關(guān)的文獻(xiàn)!爭(zhēng)取在2個(gè)月內(nèi)能夠獨(dú)立進(jìn)行銷售的工作。
2)深入學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)
措施：對(duì)自己銷售產(chǎn)品有良好的認(rèn)識(shí)，才能得到客戶的信任!所以，在今后的工作中，應(yīng)該努力學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)!其學(xué)習(xí)方向如下：
(1)了解產(chǎn)品，型號(hào)，規(guī)格，功能，價(jià)格等方面的知識(shí)，并做一個(gè)系統(tǒng)的歸納。
(2)對(duì)產(chǎn)品出現(xiàn)的一些問(wèn)題及解答做一個(gè)系統(tǒng)的歸納，爭(zhēng)取在半年內(nèi)對(duì)產(chǎn)品有一個(gè)系統(tǒng)的歸納與了解。
3)加強(qiáng)商務(wù)方面的技巧
措施：通過(guò)培訓(xùn)和咨詢，自學(xué)等手段，學(xué)習(xí)商務(wù)方面的技巧，爭(zhēng)取在兩個(gè)月內(nèi)讓接觸我的80%的顧客對(duì)我有比較好的印象。
4)加強(qiáng)自身的時(shí)間管理和勵(lì)志管理措施。
通過(guò)時(shí)間管理軟件，及時(shí)處理工作的相關(guān)事宜。使得A類事情(重要的事情)提前完成，B類事情(相對(duì)重要的事情)及時(shí)完成，C類事情(瑣碎的小事)選擇完成。通過(guò)勵(lì)志管理，保持對(duì)工作的熱情，利用對(duì)比激勵(lì)法，提高斗志!
銷售計(jì)劃模板范文3一、溝通技能不具有。
天天接觸不同客戶而我跟他們溝通的時(shí)候說(shuō)話不夠簡(jiǎn)潔，說(shuō)話比較繁瑣。語(yǔ)言組織表達(dá)能力是需要加強(qiáng)改進(jìn)。
二、針對(duì)已合作的客戶的后續(xù)服務(wù)不到位。
看著自己成功客戶量漸漸多起來(lái)，固然大的客戶少之又少，但是自己還是在盡心盡力的維護(hù)每位意向比較好的客戶，并且到達(dá)從意向客戶到真正客戶為目的?？蛻艄倘灰押炏聛?lái)了，之前感覺萬(wàn)事大吉了，實(shí)在這類想法是非常的不成熟，后來(lái)經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的工作，再加上戴總和胡經(jīng)理都有跟我們開會(huì)中重點(diǎn)講到老客戶的維護(hù)好與壞的題目。確切感覺到一個(gè)新客戶開辟比較難，但是對(duì)已成功合作的客戶實(shí)際上是比較簡(jiǎn)單的，比如我有20個(gè)老客戶，只要很好的維護(hù)好了的話，在以后的翻單進(jìn)程當(dāng)中肯定會(huì)想到__防偽的小周。那末這樣不但繼續(xù)給公司創(chuàng)造利潤(rùn)，也是對(duì)自己一個(gè)工作上的認(rèn)可。因此這點(diǎn)我得把眼光放長(zhǎng)遠(yuǎn)。
三、客戶報(bào)表沒(méi)有做很好的整理。
對(duì)我們這個(gè)行業(yè)來(lái)講有旺季和淡季，對(duì)淡季或鄰近放假的時(shí)候問(wèn)候客戶這些應(yīng)當(dāng)做一個(gè)很好的報(bào)表回納，而我這方面做的不夠好。確切報(bào)表就是天天辛勞勞作的種子，日積月累，需要自己專心的往經(jīng)營(yíng)，否則怎樣結(jié)出成功的果實(shí)呢。領(lǐng)導(dǎo)只有通過(guò)明了的報(bào)表才能夠知道我今天的工作狀態(tài)和收獲如何，然后有針對(duì)性的加以指正和引導(dǎo)。而我自己也天天做好完全而又具體的報(bào)表也能夠天天給自己訂一個(gè)清楚而又有指導(dǎo)性的工作總結(jié)和來(lái)日的工作計(jì)劃，這樣工作起來(lái)更加有針對(duì)性和目的性。那末也更加如魚得水。
四、開辟新客戶量少。
今年我合作成功的客戶主要是通過(guò)電話銷售和網(wǎng)絡(luò)客服等渠道找到客戶，而自己真正找的客戶很少，這點(diǎn)值得自己好好的沉思一下，有一些大部份緣由是為了不錯(cuò)過(guò)任何一個(gè)主動(dòng)聯(lián)系我司的意向強(qiáng)烈客戶，因此大部份的時(shí)間花在了聯(lián)系電話銷售客戶上，而疏忽了自己聯(lián)系上的意向客戶。而自己今年開辟的新客戶量未幾，這點(diǎn)在明年要很好的改進(jìn)，并且明年訂好一個(gè)計(jì)劃，讓自己的時(shí)間分配的公道。到達(dá)兩不誤的效果。
五、當(dāng)碰到不懂的專業(yè)或業(yè)務(wù)知識(shí)時(shí)候，不善于主動(dòng)請(qǐng)教領(lǐng)導(dǎo)，并且未在當(dāng)天把不懂的變成自己的知識(shí)給吸收。
綜合以上幾點(diǎn)是我在今年的工作中不足的地方表現(xiàn)，我會(huì)在今后的工作當(dāng)中加以改進(jìn)，有句話說(shuō)的話：聰明的人不會(huì)在同一個(gè)地方摔倒兩次。固然誰(shuí)都愿意做一個(gè)聰明的人，所以一樣的錯(cuò)誤我不會(huì)再犯，并且爭(zhēng)取做到更好?？垂绢I(lǐng)導(dǎo)和同事共同監(jiān)視我。一個(gè)人有錯(cuò)誤不怕，怕的是不知道改正，而我就要做一個(gè)知錯(cuò)就改，并且從中把缺點(diǎn)變成自己的優(yōu)點(diǎn)。
銷售計(jì)劃模板范文4一、加深對(duì)崗位職責(zé)的認(rèn)識(shí)
我明顯的感覺到自己對(duì)銷售助理這個(gè)崗位的工作職業(yè)認(rèn)識(shí)并不深刻，我必須從深層次去剖析自己的工作職責(zé)，我在公司工作半年了，對(duì)自己的工作流程還是不是十分的熟悉，更別提應(yīng)對(duì)客戶了，我總是不能很好的像前輩一樣把每一位有意向的客戶留住，這就是我的個(gè)人問(wèn)題了，銷售經(jīng)理不比銷售部的其他崗位，工作內(nèi)容單一，這半年以來(lái)我是真的體會(huì)到了什么叫做手忙腳亂，銷售部的幾乎每個(gè)崗位的工作都跟我或多或少的有些許關(guān)聯(lián)，客戶有訂單來(lái)了會(huì)需要我去處理，客戶進(jìn)行投訴了，也要我去了解情況去解決，公司銷售業(yè)績(jī)的統(tǒng)計(jì)工作，也會(huì)落到我的頭上……就是因?yàn)槲覜](méi)有一個(gè)工作計(jì)劃，才讓我每天的工作這么的手忙腳亂。
1、安排好進(jìn)行每項(xiàng)工作的時(shí)間，比如幾點(diǎn)到幾點(diǎn)處理什么樣的事情，嚴(yán)格控制好，要求自己必須在時(shí)間內(nèi)，完成工作。
2、認(rèn)清自己這個(gè)職位在公司的地位，我發(fā)現(xiàn)我是公司和部門的主要樞紐，跟各個(gè)部門都有聯(lián)系，所以有時(shí)候我在工作時(shí)抬頭挺胸，只做自己崗位職責(zé)內(nèi)的工作，其余工作一概不理會(huì)，除非是領(lǐng)導(dǎo)刻意安排的。
二、加強(qiáng)跟各部門、客戶的聯(lián)系
上面我也提到過(guò)了，我需要跟公司的很多職位的同事們聯(lián)系，不僅跟客戶要有密切的聯(lián)系，銷售部的領(lǐng)導(dǎo)、公司的產(chǎn)品倉(cāng)庫(kù)、公司的業(yè)務(wù)員等等我都需要加強(qiáng)聯(lián)系，我要做的就是多聯(lián)系，維持好人際關(guān)系，不要讓互相之間存在誤會(huì)以及矛盾，是能讓互相之間熟絡(luò)起來(lái)，這樣十分有利于我的工作開展，會(huì)節(jié)省我很多的時(shí)間，如此下來(lái)不僅能增加我工作的質(zhì)量，還能增加我工作的數(shù)量，我能利用節(jié)省出來(lái)的時(shí)候，做其他事情。
三、增加對(duì)產(chǎn)品、客戶的認(rèn)識(shí)
公司的產(chǎn)品以及客戶都是我的工作重心，也必須在我的計(jì)劃之內(nèi)，這也是我整個(gè)計(jì)劃中最應(yīng)該得到重視的實(shí)施的。
1、產(chǎn)品：
公司的產(chǎn)品眾多，我在以前的工作中，只是能粗略的知道公司每件產(chǎn)品的作用以及出產(chǎn)時(shí)期，并不能為客戶提供他們想要知道產(chǎn)品信息，這就導(dǎo)致聊不下去，這也就是我客戶流失的重大原因之一，我必須在工作中做到抽時(shí)間熟悉公司的所有產(chǎn)品，從功能、制造難度、構(gòu)成材料、主要的設(shè)計(jì)師是誰(shuí)、耗費(fèi)了多大的物力財(cái)力等等方面我都要有個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)，這樣才能更好的回到客戶，滿足客戶對(duì)產(chǎn)品的一切疑惑。
2、客戶：
俗話說(shuō)的好，客戶都是上帝，跟客戶的關(guān)系是需要我們?nèi)ソ?jīng)營(yíng)的，不能說(shuō)忙著當(dāng)前手頭的客戶就把之前的客戶給拋諸腦后了，也對(duì)那些潛在的客戶不理不睬了，怎么處理好跟客戶的關(guān)系，是一門極其深?yuàn)W的學(xué)問(wèn)，我還有待加強(qiáng)，怎么做到不打擾到客戶，而讓他們激起對(duì)產(chǎn)品的想法，這是我下半年要思考且做到的。
銷售計(jì)劃模板范文5(一)職責(zé)心
做任何事情首先要有一個(gè)用心向上的心態(tài)，對(duì)于自我的工作要有職責(zé)感、使命感。領(lǐng)導(dǎo)安排的工作對(duì)自我是一個(gè)考驗(yàn)同時(shí)完成工作也是自我的一種提升。
(二)觀察力
觀察力對(duì)于銷售人員十分重要，同時(shí)銷售助理也應(yīng)具備良好的觀察力，這樣能更好的配合部門銷售人員的工作。
(三)良好的人際關(guān)系
不管是在公司還是應(yīng)對(duì)我們的客戶，良好的人及關(guān)系是十分關(guān)鍵的，它能夠提升工作效率。尤其是應(yīng)對(duì)客戶，良好的人際關(guān)系能提升客戶對(duì)公司的信任度。只有在雙方友好、信任的前提下才能更進(jìn)一步的發(fā)展與合作。
(四)熟悉部門職責(zé)及工作日程
作為銷售助理，首先是要了解本部門的職責(zé)、和各個(gè)項(xiàng)目的具體狀況，及配合部門領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)公司與客戶間的問(wèn)題與矛盾，日常要協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)做好本部門的工作。
(五)熟悉業(yè)務(wù)流程及各部門之間配合
要熟練掌握業(yè)務(wù)流程，如新項(xiàng)目立項(xiàng)、協(xié)議的審批，合同蓋章、數(shù)據(jù)對(duì)接、客戶問(wèn)題的處理等等。部門之間要交流通常，掌握市場(chǎng)運(yùn)作，醫(yī)療資源部的拓展、產(chǎn)品的創(chuàng)新、服務(wù)的對(duì)接等等。
(六)熟悉部門產(chǎn)品
隨著公司的發(fā)展，內(nèi)部的服務(wù)產(chǎn)品也隨之更新，要了解公司與公司的服務(wù)產(chǎn)品，這樣能更好的配合部門領(lǐng)導(dǎo)做文案工作。
(七)熟悉公司客戶
熟悉公司已簽約的客戶，尤其要了解本部門的客戶，做好客戶調(diào)查工作，掌握客戶的基本信息，了解客戶的實(shí)際需求，進(jìn)行文案的整理以方便銷售人員進(jìn)行合作的推動(dòng)。
(八)和部門內(nèi)人員的配合
配合本門人員做好日常的工作，如會(huì)議安排、會(huì)議記錄、各部門溝通等事項(xiàng)。
銷售計(jì)劃模板范文6在新一年里，公司也將迎來(lái)更大的發(fā)展，為了跟進(jìn)時(shí)代進(jìn)步的腳伐，我也制度了相應(yīng)工作計(jì)劃并提出一些自己小小的建議。
一、新客戶的開發(fā)21世紀(jì)是個(gè)信息發(fā)達(dá)的世紀(jì)，在開發(fā)新客戶中，我們可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊、雜志等途徑來(lái)尋找新客戶。另外，讓客戶了解到公司也很重要，在此我有點(diǎn)建議，如果有時(shí)間的話，大家可以多發(fā)些信息，以便更多的人了解到公司，了解到咱公司的產(chǎn)品，為公司爭(zhēng)取到更多的客戶資源。在客戶跟進(jìn)方面，我主要負(fù)責(zé)寄樣品和畫冊(cè)，后繼跟進(jìn)由銷售人員負(fù)責(zé)，當(dāng)然我也要了解客戶處于哪個(gè)進(jìn)度，在銷售人員外出的情狀下，我也可以跟進(jìn)。每個(gè)新開發(fā)的客戶，我都將制表統(tǒng)計(jì)，在開發(fā)客戶的得失之處我們可以做分析。建議每半個(gè)月可以開一次例會(huì)來(lái)分析近來(lái)客戶的狀況，對(duì)于未成交的客戶我們可以做一個(gè)總結(jié)，以便更好地跟進(jìn)，對(duì)于成交的客戶我們也可以拿出來(lái)分享以供大家學(xué)習(xí)。
二、老客戶的維護(hù)
A.回復(fù)交期每個(gè)訂單下單后我將及時(shí)回復(fù)的交期，如果交期有問(wèn)題就和客戶溝通，如果客戶不能接受延期，我將和生產(chǎn)部門協(xié)調(diào)好，盡量滿足客戶的要求。
B.貨物的跟進(jìn)產(chǎn)品生產(chǎn)過(guò)程可能會(huì)有這樣或者那樣的狀況出現(xiàn)，以致延誤了出貨，此時(shí)和生產(chǎn)部門的溝通顯得尤為重要。在和生產(chǎn)部門的溝通時(shí)，我會(huì)盡量協(xié)調(diào)好各方便的關(guān)系，心平氣好的把事情處理好以保證出貨的及時(shí)。出貨后把貨運(yùn)或者快遞公司電話、發(fā)貨日期、單號(hào)等信息反饋給客戶，以便客戶查詢和簽收。
C.產(chǎn)品的改進(jìn)公司的產(chǎn)品有改進(jìn)是公司的一種進(jìn)步，我們?cè)趩⒂眯缕窌r(shí)，首先要給客戶送樣，得到他們的承認(rèn)后方可使用，若他們不接受，我們將作相應(yīng)的改進(jìn)滿足他們的需求。
D.回訪和溝通對(duì)于老客戶的回訪，我們是不定期的。在節(jié)假日里我們是一定要送出問(wèn)候和祝福的，在重要的日子里可以送些小禮品以增進(jìn)感情。在平時(shí)，我們也要和客戶保持聯(lián)絡(luò)，關(guān)心他們的狀況，平常可以通過(guò)電話QQEAMI等聯(lián)絡(luò)感情。如果方便的話，可以登門拜訪客戶，以便促進(jìn)我們和客戶之間的關(guān)系。對(duì)于大客戶反映的問(wèn)題，我們會(huì)作為重點(diǎn)來(lái)解決，及時(shí)把信息反饋，讓他們有一種被重視的感覺。當(dāng)然對(duì)于一般客戶的問(wèn)題我們也不會(huì)忽略?？傊S護(hù)客群關(guān)系，溝通是關(guān)鍵。我們會(huì)盡努力把客群關(guān)系搞好。
三、建議對(duì)于公司的職員來(lái)說(shuō)，熟悉公司的產(chǎn)品是很必要的。為了發(fā)展，公司可能會(huì)有產(chǎn)品改進(jìn)或者新品的推出，建議公司經(jīng)常作一些產(chǎn)品的培訓(xùn)，讓我們對(duì)咱公司的產(chǎn)品更加了解。此外，工作中學(xué)習(xí)也是很重要的，如果有時(shí)間的話，建議公司開展一些工作技能的培訓(xùn)，讓大家成長(zhǎng)得更快。還有，工作之余我們可以開展一些活動(dòng)，比方爬山，游泳、乒乓球賽、羽毛球賽等等豐富我們的業(yè)余生活。公司可以有自己的企業(yè)文化，創(chuàng)辦自己的月刊。
銷售計(jì)劃模板范文7一、數(shù)據(jù)總結(jié)分析
作為汽車銷售顧問(wèn)，必須對(duì)數(shù)據(jù)有極度的敏感性。因?yàn)?，汽車銷售顧問(wèn)不能脫離數(shù)據(jù)，例如：銷售車的數(shù)量、業(yè)績(jī)數(shù)、和客戶談的價(jià)格、還有客戶的數(shù)量。甚至是挖掘潛在客戶的數(shù)量、拜訪客戶的數(shù)量、電話營(yíng)銷的次數(shù)等。這些都是數(shù)字。
在寫總結(jié)時(shí)，關(guān)鍵是寫您上半年完成的業(yè)績(jī)情況，總?cè)蝿?wù)目標(biāo)是多少臺(tái)車，你一共銷售了幾臺(tái)車;總利潤(rùn)是多少;單月銷量的是多少;以及你目前掌握的客戶數(shù)量有多少。銷售顧問(wèn)要懂得用數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)話，用數(shù)據(jù)做總結(jié)，分析自己的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，找出對(duì)策。
二、技能的總結(jié)分析
對(duì)汽車銷售顧問(wèn)來(lái)說(shuō)，銷售技巧的總結(jié)能讓自己更深去了解自己。大多數(shù)銷售顧問(wèn)在半年內(nèi)都有一個(gè)質(zhì)的進(jìn)步，當(dāng)然，這不能缺少自己本人的努力以及同事、上司的指點(diǎn)，還包括公司的培訓(xùn)。
因此，在寫總結(jié)時(shí)，可以從幾個(gè)方面來(lái)寫。
1、自己對(duì)銷售技巧的總結(jié)、琢磨，可以結(jié)合讓你印象深刻的客戶來(lái)談。
2、參加公司的培訓(xùn)，獲得的進(jìn)步;
3、同事、上司的指點(diǎn)，獲得的進(jìn)步
三、綜合能力的總結(jié)分析
優(yōu)秀的汽車銷售顧問(wèn)并不是只會(huì)賣車，他還能把持好各種關(guān)系。例如和同事、上司相處的關(guān)系;在售前和售后之間的關(guān)系，還有和客戶之間的關(guān)系。
因?yàn)殇N售顧問(wèn)的具體工作包含：客戶開發(fā)、客戶跟蹤、銷售導(dǎo)購(gòu)、銷售洽談、銷售成交等基本過(guò)程，還可能涉及到汽車保險(xiǎn)、上牌、裝潢、交車、理賠、年檢等業(yè)務(wù)的介紹、成交或代辦。在4S店內(nèi)，其工作范圍一般主要定位于銷售領(lǐng)域，其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域可與其他相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門進(jìn)行銜接。所以，和其他部門的配合顯得非常重要。
總之：銷售顧問(wèn)的工作總結(jié)，既是對(duì)自身社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)的回顧過(guò)程，又是思想認(rèn)識(shí)提高的過(guò)程。通過(guò)總結(jié)，可以把零散的、膚淺的感性認(rèn)識(shí)上升為系統(tǒng)、深刻的理性認(rèn)識(shí)，從而得出科學(xué)的結(jié)論，以便發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服缺點(diǎn)，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，使今后的工作少走彎路，多出成果。
銷售計(jì)劃模板范文8一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系
承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在__年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。
對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。
2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。
同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。
3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)__所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。
二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)
隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過(guò)__年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，__在__年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語(yǔ)音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由__設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高_(dá)_業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在__年6月之前完成__營(yíng)銷服務(wù)部、__營(yíng)銷服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌
根據(jù)__年__保費(fèi)收入__萬(wàn)元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。__年度，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入__萬(wàn)元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，__年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。
2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開發(fā)工作，在__年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的業(yè)務(wù)工作。
__年__月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與__銀行、__銀行、____銀行、___銀行、____銀行等簽定了兼業(yè)合作協(xié)議，__年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解__保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，__將開拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。
銷售計(jì)劃模板范文9一、在部門管理上，建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對(duì)穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績(jī)都起源于有一個(gè)好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個(gè)和諧，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)作為一項(xiàng)主要的工作來(lái)抓。
二、在個(gè)人管理上，完善銷售制度，建立一套系統(tǒng)的管理措施。
銷售管理是20__年的工作重點(diǎn)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁認(rèn)識(shí)。強(qiáng)化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。
三、在員工質(zhì)量上，培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題，不斷自我提高的習(xí)慣。
培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題總結(jié)問(wèn)題并能提出自己的看法和建議，銷售能力提高到一個(gè)新的檔次。
四、在銷售工作上，嘗試新的銷售模式。
把握好各個(gè)渠道資源，做好完善的跟蹤。同時(shí)開拓新的銷售渠道，利用好公司資源做好網(wǎng)上銷售與行銷之間的配合。
五、銷售目標(biāo)
20__年下達(dá)的銷售任務(wù)為基本要求，在具體工作中把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;完成各個(gè)時(shí)間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績(jī)。我將帶領(lǐng)銷售部?jī)?nèi)銷同仁竭盡全力完成目標(biāo)。
20__年我部門工作重心主要放在開拓市場(chǎng)，和團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面。當(dāng)下打好20__年公司銷售開門紅的任務(wù)迫在眉睫，我一定全力以赴。
銷售計(jì)劃模板范文10(1)建立一支熟悉業(yè)務(wù)，比較穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績(jī)都起源于有一個(gè)好的銷售人員。沒(méi)錯(cuò)，先制定出銷售人員個(gè)人工作計(jì)劃并監(jiān)督完成。建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊(duì)是我們現(xiàn)在的一個(gè)重點(diǎn)。在工作中建立一個(gè)和諧，具有殺傷力的銷售團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)作為一項(xiàng)主要的工作來(lái)抓。
(2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。
銷售管理是企業(yè)的老大難問(wèn)題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)工作有較強(qiáng)的責(zé)任心，提高銷售人員的主人公意識(shí)。
(3)培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題,不斷自我提高的習(xí)慣。
培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題總結(jié)問(wèn)題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個(gè)成熟業(yè)務(wù)員的檔次。
(4)市場(chǎng)分析。
也就是根據(jù)我們所了解到的市場(chǎng)情況，對(duì)我們公司產(chǎn)品的賣點(diǎn)，消費(fèi)體，銷量等進(jìn)行適當(dāng)?shù)亩ㄎ弧?/p>
(5)銷售方式。
就是找出適合我們公司產(chǎn)品銷售的模式和方法。
(6)銷售目標(biāo)
根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標(biāo)分解到各個(gè)銷售人員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績(jī)。如出現(xiàn)未完成時(shí)應(yīng)及時(shí)找出原因并改正!
(7)客戶管理。
就是對(duì)一開發(fā)的客戶如何進(jìn)行服務(wù)和怎樣促使他們提高銷售或購(gòu)買;對(duì)潛在客戶怎樣進(jìn)行跟進(jìn)。
一、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)
（一）指導(dǎo)思想。圍繞實(shí)現(xiàn)全市“十二五”工業(yè)發(fā)展目標(biāo)，以落實(shí)國(guó)家和省扶持小型微型企業(yè)健康發(fā)展政策措施、改善企業(yè)發(fā)展環(huán)境為核心，以實(shí)施中小企業(yè)成長(zhǎng)工程為主線，以“服務(wù)企業(yè)、助力成長(zhǎng)”為主題，進(jìn)一步完善創(chuàng)業(yè)孵化、培訓(xùn)輔導(dǎo)、組織網(wǎng)絡(luò)、投融資服務(wù)等四大公共服務(wù)體系建設(shè)，切實(shí)解決中小企業(yè)發(fā)展中的困難和問(wèn)題，幫助中小企業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展觀念和發(fā)展方式，全面提升中小企業(yè)內(nèi)在品質(zhì)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，營(yíng)造全社會(huì)關(guān)注、服務(wù)中小企業(yè)的良好氛圍，為實(shí)現(xiàn)全市經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快增長(zhǎng)和建設(shè)開放繁榮秀美幸福新作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。
（二）工作目標(biāo)。通過(guò)開展全市中小企業(yè)品質(zhì)和服務(wù)提升年活動(dòng)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：新增規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)28戶以上，孵化催生900家以上小微企業(yè)，新增從業(yè)人員5.5萬(wàn)人以上，完成1—2個(gè)中小企業(yè)窗口服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，認(rèn)定1—2個(gè)左右省級(jí)中小企業(yè)公共服務(wù)示范平臺(tái)，建設(shè)1—2個(gè)左右小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)園，培訓(xùn)企業(yè)高管100人次以上，幫助企業(yè)融資50億元以上。
二、主要內(nèi)容、要求及責(zé)任分工
堅(jiān)持把開展中小企業(yè)品質(zhì)和服務(wù)提升年活動(dòng)與加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式結(jié)合起來(lái)，與進(jìn)一步優(yōu)化中小企業(yè)發(fā)展環(huán)境結(jié)合起來(lái)，與加強(qiáng)中小企業(yè)服務(wù)體系和服務(wù)能力建設(shè)結(jié)合起來(lái)，切實(shí)提高服務(wù)工作的針對(duì)性、及時(shí)性和有效性，著力開展好以下各項(xiàng)服務(wù)：
（一）政策落地服務(wù)。一是抓好政策宣傳。對(duì)近年來(lái)國(guó)家和省、市扶持中小企業(yè)特別是小微企業(yè)發(fā)展的政策措施進(jìn)行一次全面梳理，通過(guò)新聞媒體宣傳、現(xiàn)場(chǎng)宣講、網(wǎng)絡(luò)在線解讀等方式，開展全方位的政策宣傳活動(dòng)，做到政策宣傳全覆蓋；組織專家團(tuán)隊(duì)深入集群和園區(qū)，提供現(xiàn)場(chǎng)政策咨詢宣講服務(wù)；各縣（市、區(qū)）要因地制宜開展政策咨詢服務(wù)，促進(jìn)各項(xiàng)政策落到實(shí)處（中小企業(yè)服務(wù)科負(fù)責(zé)，綜合科配合）。二是抓好政策落實(shí)。爭(zhēng)取領(lǐng)導(dǎo)重視，協(xié)調(diào)各有關(guān)部門，推動(dòng)各項(xiàng)配套政策措施出臺(tái)和貫徹落實(shí)；加強(qiáng)監(jiān)督檢查，確保已出臺(tái)的各項(xiàng)政策措施落到實(shí)處（中小企業(yè)服務(wù)科負(fù)責(zé)）。三是開展企業(yè)減負(fù)維權(quán)行動(dòng)。積極配合有關(guān)部門共同推動(dòng)解決中小企業(yè)反映較為集中的亂收費(fèi)、亂攤派、索要贊助等問(wèn)題，進(jìn)一步清理不合理收費(fèi)，簡(jiǎn)化審批程序（行政服務(wù)科負(fù)責(zé)）。
（二）創(chuàng)業(yè)孵化服務(wù)。一是認(rèn)真抓好小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)園的建設(shè)工作，以推動(dòng)全民創(chuàng)業(yè)、增加企業(yè)數(shù)量為目標(biāo)，以孵化培育科技型、創(chuàng)業(yè)型、勞動(dòng)密集型小微企業(yè)為重點(diǎn)，積極打造一批總部結(jié)算類、產(chǎn)業(yè)配套類、創(chuàng)新創(chuàng)意類的小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)園。不斷創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)園的管理模式，用好用足國(guó)家、省、市政府關(guān)于支持小型微型企業(yè)發(fā)展的若干政策，聯(lián)合國(guó)土、人保、稅務(wù)、金融辦等部門，有效整合各種社會(huì)資源為小微型企業(yè)服務(wù)，最大程度促進(jìn)企業(yè)孵化，最大限度支持企業(yè)成長(zhǎng)（非公有制經(jīng)濟(jì)科負(fù)責(zé)）。二是在全市篩選15家左右發(fā)展?jié)摿Υ?、團(tuán)隊(duì)素質(zhì)好、創(chuàng)新能力強(qiáng)的中小企業(yè)推薦納入省級(jí)成長(zhǎng)型中小企業(yè)庫(kù)，集中政策資金、融資擔(dān)保、培訓(xùn)輔導(dǎo)、股權(quán)投資等多種服務(wù)手段，實(shí)施政策聚焦，支持其提升實(shí)力，壯大規(guī)模（中小企業(yè)服務(wù)科負(fù)責(zé)）。三是加快服務(wù)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目建設(shè)，建立市級(jí)窗口服務(wù)平臺(tái)及縣、區(qū)產(chǎn)業(yè)集群窗口服務(wù)平臺(tái)。通過(guò)網(wǎng)上平臺(tái)與網(wǎng)下服務(wù)大廳相結(jié)合，虛擬窗口與實(shí)體窗口相對(duì)接的方式，帶動(dòng)社會(huì)化專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)廣泛參與，共同構(gòu)建互聯(lián)互通、資源共享、一點(diǎn)呼叫、靈活轉(zhuǎn)接、就近服務(wù)的協(xié)同服務(wù)機(jī)制，形成信息暢通、功能完善、具有較強(qiáng)社會(huì)影響的中小企業(yè)服務(wù)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)。同時(shí)全面加快服務(wù)機(jī)構(gòu)能力建設(shè)，加大公共服務(wù)資源整合力度，加強(qiáng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的合作與交流，進(jìn)一步提升其服務(wù)中小企業(yè)的整體能力和水平（中小企業(yè)服務(wù)科負(fù)責(zé)）。
（三）投資融資服務(wù)。以緩解中小企業(yè)融資難為重點(diǎn)，進(jìn)一步優(yōu)化中小企業(yè)融資環(huán)境，有效整合金融、擔(dān)保、風(fēng)險(xiǎn)投資等投融資機(jī)構(gòu)以及信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)評(píng)估等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)資源，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直通車平臺(tái)與網(wǎng)下實(shí)體平臺(tái)相結(jié)合，爭(zhēng)取建立“一站式”企業(yè)融資綜合服務(wù)“超市”。進(jìn)一步加強(qiáng)信用擔(dān)保體系建設(shè)，推動(dòng)各地建立以政府出資為主導(dǎo)的政策性中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，有效降低小微型企業(yè)融資成本。不斷創(chuàng)新?lián)Ｆ贩N，積極開展技術(shù)改造、設(shè)備租賃等新型擔(dān)保業(yè)務(wù)；積極推進(jìn)政銀企合作，爭(zhēng)取每季度開展一次銀企對(duì)接活動(dòng)；拓展“四位一體”融資模式，開展銀園保業(yè)務(wù)。開展重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群融資服務(wù)，爭(zhēng)取金融辦、人民銀行、銀監(jiān)局等部門的支持，在我市設(shè)立電子信息產(chǎn)業(yè)特色銀行，配套成立小額貸款公司和擔(dān)保機(jī)構(gòu)，建立信用示范區(qū)，開展小額無(wú)抵押擔(dān)保。通過(guò)財(cái)政資金的引導(dǎo)，鼓勵(lì)和促進(jìn)中小企業(yè)集合票據(jù)等直接融資產(chǎn)品的發(fā)行。探索建立中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金，努力開展創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)，擴(kuò)大直接融資規(guī)模，暢通中小企業(yè)各種融資渠道（中小企業(yè)服務(wù)科負(fù)責(zé)）。
（四）培訓(xùn)輔導(dǎo)服務(wù)。一是積極籌建創(chuàng)業(yè)大學(xué)，利用各類公益性培訓(xùn)平臺(tái)，進(jìn)一步延伸培訓(xùn)鏈條，年內(nèi)培訓(xùn)100名以上高層管理人員。全面提升中小企業(yè)管理理念和經(jīng)營(yíng)管理水平（市中小企業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)）。二是繼續(xù)開展企業(yè)高層管理人員深造培訓(xùn)工作，重點(diǎn)做好擬上市企業(yè)總裁高級(jí)研修班、非公經(jīng)濟(jì)MBA總裁班、融資性擔(dān)保與戰(zhàn)略資本運(yùn)作總裁高管研修班和旅游企業(yè)高層管理人員工商業(yè)管理高級(jí)研修班等四個(gè)高層培訓(xùn)班送培工作（中小企業(yè)服務(wù)科、工業(yè)園區(qū)科、非公有制經(jīng)濟(jì)科負(fù)責(zé)）。三是根據(jù)國(guó)家實(shí)施中小企業(yè)管理提升計(jì)劃的部署，全面深入推進(jìn)企業(yè)管理診斷咨詢工作。積極開展公益性咨詢輔導(dǎo)活動(dòng)，同時(shí)鼓勵(lì)企業(yè)引進(jìn)專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)，運(yùn)用現(xiàn)代管理理念、知識(shí)和技能，從發(fā)展戰(zhàn)略、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、現(xiàn)場(chǎng)管理、品牌營(yíng)銷等方面提升企業(yè)內(nèi)在素質(zhì)，提高創(chuàng)業(yè)成功率。積極探索通過(guò)培訓(xùn)促咨詢，通過(guò)咨詢帶投資，通過(guò)投資上水平的成長(zhǎng)路徑（中小企業(yè)服務(wù)科負(fù)責(zé)）。
（五）市場(chǎng)開拓服務(wù)。依托省、市網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)外合作，發(fā)展電子商務(wù)，引導(dǎo)和推動(dòng)中小企業(yè)開展電子商務(wù)活動(dòng)，擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)銷售渠道。積極推進(jìn)市內(nèi)園區(qū)開展供應(yīng)鏈合作，不定期舉辦小型多樣的企業(yè)上下游對(duì)接服務(wù)活動(dòng)，解決企業(yè)產(chǎn)品本地銷售的問(wèn)題。鼓勵(lì)市內(nèi)中小企業(yè)參加中國(guó)中小企業(yè)博覽會(huì)等各類展覽展銷會(huì)，借助展銷會(huì)舉辦特色產(chǎn)品推介活動(dòng)。進(jìn)一步穩(wěn)定國(guó)際市場(chǎng)，發(fā)揮中小企業(yè)協(xié)會(huì)的作用，加強(qiáng)同國(guó)外境外省內(nèi)省外協(xié)會(huì)、商會(huì)的聯(lián)系和溝通，組織中小企業(yè)走出去、引進(jìn)來(lái)，拓展市場(chǎng)，擴(kuò)大交流與合作（中小企業(yè)服務(wù)科、工業(yè)園區(qū)科負(fù)責(zé)）。
（六）輿論宣傳服務(wù)。加大宣傳力度，營(yíng)造良好輿論氛圍，提升全社會(huì)對(duì)中小企業(yè)的認(rèn)識(shí)，形成扶持、促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的共識(shí)，提振中小企業(yè)信心，擴(kuò)大中小企業(yè)服務(wù)年活動(dòng)的社會(huì)影響。配合電視臺(tái)等媒體開展中小企業(yè)專題報(bào)道，宣傳中小企業(yè)工作；各地要充分利用當(dāng)?shù)貓?bào)刊、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體，配合開展服務(wù)年活動(dòng)的相關(guān)宣傳；發(fā)揮《工業(yè)》作用，及時(shí)反映中小企業(yè)發(fā)展情況和服務(wù)年活動(dòng)開展情況（綜合科負(fù)責(zé)，中小企業(yè)服務(wù)科配合）。
三、方法步驟
市中小企業(yè)品質(zhì)和服務(wù)年活動(dòng)大體分為三個(gè)階段：
第一階段：動(dòng)員部署（4月以前）
各縣（市、區(qū)）中小企業(yè)主管部門要在召開動(dòng)員大會(huì)周密安排部署的同時(shí)，認(rèn)真組織機(jī)關(guān)干部學(xué)習(xí)《工信部關(guān)于印發(fā)<中小企業(yè)服務(wù)年活動(dòng)方案>的通知》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》、《關(guān)于加快推進(jìn)中小企業(yè)服務(wù)體系建設(shè)的指導(dǎo)意見》、《省人民政府關(guān)于貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院支持小型微型企業(yè)發(fā)展若干政策的實(shí)施意見》、市政府《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見》等有關(guān)文件，切實(shí)領(lǐng)會(huì)文件精神，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提升服務(wù)品質(zhì)。
第二階段：組織實(shí)施（5月-11月）
各縣（市、區(qū)）中小企業(yè)主管部門要在制定的服務(wù)年活動(dòng)計(jì)劃基礎(chǔ)上，根據(jù)本方案進(jìn)行細(xì)化完善，結(jié)合本地實(shí)際提出工作目標(biāo)，著重圍繞6項(xiàng)服務(wù)內(nèi)容認(rèn)真抓好落實(shí)，突出品質(zhì)和服務(wù)提升主題，開展一系列重點(diǎn)活動(dòng)，同時(shí)加大宣傳力度，擴(kuò)大影響，營(yíng)造服務(wù)提升促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的良好氛圍，真正讓企業(yè)受益。
第三階段：檢查總結(jié)（12月）
各縣（市、區(qū)）對(duì)本地服務(wù)年活動(dòng)開展情況進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，客觀評(píng)估活動(dòng)效果，并及時(shí)上報(bào)總結(jié)報(bào)告。在各地總結(jié)的基礎(chǔ)上，市工信委組織全面的檢查、考核和總結(jié)，并通報(bào)表彰一批工作扎實(shí)、措施得力、效果明顯的先進(jìn)單位。
四、組織保障
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確分工。市工信委成立中小企業(yè)品質(zhì)和服務(wù)提升年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在中小企業(yè)服務(wù)科，承擔(dān)具體的組織、協(xié)調(diào)工作。各縣（市、區(qū)）中小企業(yè)主管部門要將品質(zhì)和服務(wù)提升年活動(dòng)納入年度工作計(jì)劃，明確本地服務(wù)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任主體和任務(wù)分工，保證各項(xiàng)活動(dòng)順利完成。
一、加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。
1．加強(qiáng)金融經(jīng)濟(jì)的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時(shí)把錫山的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及企業(yè)的動(dòng)態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時(shí)向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料；同時(shí)積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。
2.組織駐區(qū)行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議。為充分發(fā)揮每季一次的行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議作用，做好銀、政、企的合作對(duì)接，一是向各銀行通報(bào)全區(qū)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區(qū)20__年度金融工作要點(diǎn)》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項(xiàng)目及進(jìn)展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機(jī)制有效加強(qiáng)。
1、銀企對(duì)接活動(dòng)取得實(shí)效。今年以來(lái)，針對(duì)當(dāng)前企業(yè)急需融資的問(wèn)題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時(shí)協(xié)調(diào)解決單個(gè)企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機(jī)制，搭建起“銀政企”合作的新平臺(tái)。積極組織開展了一系列金融推介授信活動(dòng)，進(jìn)一步促進(jìn)銀企合作，今年以來(lái)，分三批累計(jì)為37家企業(yè)落實(shí)新增授信13.762億元：
第一批：為無(wú)錫圣貝爾機(jī)電有限公司等4戶“三有一缺”（有市場(chǎng)、有效益、有信譽(yù)、缺資金）中小企業(yè)三月初解決落實(shí)新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)（項(xiàng)目）后，區(qū)金融辦通過(guò)多方溝通銜接，有效解決無(wú)錫東方國(guó)際輕紡集團(tuán)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實(shí)新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對(duì)我區(qū)企業(yè)融資需求情況進(jìn)行了認(rèn)真的摸底調(diào)查，并向中國(guó)人民銀行無(wú)錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過(guò)市區(qū)14家金融機(jī)構(gòu)的實(shí)地調(diào)查和信貸審查，其中，無(wú)錫力揚(yáng)纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)深入推進(jìn)。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲(chǔ)蓄銀行推行小額、簡(jiǎn)便的涉農(nóng)信貸特點(diǎn)，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動(dòng)，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進(jìn)行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達(dá)成了貸款意向1411萬(wàn)元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬(wàn)、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬(wàn)、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬(wàn)、新峰苗木專業(yè)合作社100萬(wàn)、綠羊溫泉農(nóng)場(chǎng)500萬(wàn)、綠羊園林有限公司100萬(wàn)、羊尖花卉園藝場(chǎng)50萬(wàn)、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬(wàn)、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn)、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬(wàn)。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬(wàn)元。
三、企業(yè)信貸危機(jī)協(xié)調(diào)機(jī)制有效構(gòu)建。
1、動(dòng)態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實(shí)反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強(qiáng)與銀行之間的信息溝通，每個(gè)季度對(duì)我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時(shí)進(jìn)行匯總，全面掌握情況。對(duì)我區(qū)部分經(jīng)營(yíng)狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強(qiáng)預(yù)警，重點(diǎn)關(guān)注。
2、建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度。為切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報(bào)制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)（街道）對(duì)轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運(yùn)行不穩(wěn)定的有關(guān)事項(xiàng)，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財(cái)產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時(shí)匯總上報(bào)，力求在第一時(shí)間掌握動(dòng)態(tài)情況，積極采取措施。
3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團(tuán)貸款事宜。對(duì)神羊集團(tuán)及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請(qǐng)，我區(qū)加強(qiáng)與市金融辦、銀監(jiān)會(huì)、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會(huì)議，充分商討神羊集團(tuán)目前面臨的市場(chǎng)、資金和債務(wù)問(wèn)題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時(shí)間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請(qǐng)錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無(wú)錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強(qiáng)與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時(shí)，對(duì)雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時(shí)向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過(guò)總結(jié)我區(qū)神羊集團(tuán)、明特化纖集團(tuán)
財(cái)務(wù)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機(jī)制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機(jī)制保障。四、農(nóng)村小額貸款試點(diǎn)工作進(jìn)展順利。
由我區(qū)紅豆集團(tuán)作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運(yùn)營(yíng)以來(lái)，已累計(jì)發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款4575萬(wàn)元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點(diǎn)工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過(guò)市農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評(píng)標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報(bào)省農(nóng)村小額貸款組織試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過(guò)，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無(wú)錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個(gè)多月的籌備，12月份已通過(guò)省金融的開業(yè)驗(yàn)收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過(guò)評(píng)標(biāo)，上報(bào)省金融辦審核報(bào)批通過(guò)，正在籌建中。
五、加強(qiáng)對(duì)金融政策的推介宣傳。
前期主要針對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機(jī)構(gòu)的組建（如小額貸款公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)?shù)龋┫嚓P(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進(jìn)行的收集歸類，并加強(qiáng)與這些機(jī)構(gòu)的對(duì)接。
同時(shí)，根據(jù)近期無(wú)錫市出臺(tái)《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過(guò)程中暫時(shí)性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過(guò)程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過(guò)橋資金”。以及無(wú)錫人行今年初動(dòng)員各商業(yè)銀行研究、制定并報(bào)請(qǐng)市政府出臺(tái)相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評(píng)估報(bào)告通用評(píng)估機(jī)構(gòu)。今后這些通用評(píng)估機(jī)構(gòu)所出具的評(píng)估報(bào)告，將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過(guò)各種渠道向基層進(jìn)行宣傳。
20__年工作計(jì)劃：
、繼續(xù)深化銀企合作機(jī)制。力爭(zhēng)年內(nèi)貸款不低于去年水平，存貸比達(dá)到全市平均水平。為確保上述任務(wù)完成，年底將組織對(duì)全區(qū)企業(yè)（特別是中小企業(yè)）20__年的融資需求全面調(diào)查摸底，為開展多層次、多批次銀行與企業(yè)“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”對(duì)接活動(dòng)提供依據(jù)，切實(shí)緩解我區(qū)中小企業(yè)融資難問(wèn)題。力爭(zhēng)20__年存貸比水平不低于全市平均水平。
、加大對(duì)農(nóng)村小額貸款公司的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。加強(qiáng)對(duì)阿福小貸公司監(jiān)管，督促落實(shí)好農(nóng)機(jī)貸款，強(qiáng)化為農(nóng)服務(wù)意識(shí)。指導(dǎo)裕民小貸公司做好各項(xiàng)籌建運(yùn)營(yíng)工作，力爭(zhēng)在20__年春節(jié)前開業(yè)。繼續(xù)加大我區(qū)小貸公司的申報(bào)力度，爭(zhēng)取20__年能再成立2-3家小貸公司。
投資理財(cái)工作，其核心內(nèi)容簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊(duì)伍和較為完整的融資模式，但相對(duì)而言，投資理財(cái)部門相對(duì)較弱，只具備了一個(gè)基金公司投資部門的雛形。以下是收錄的一些范文，希望能為大家提供幫助。
理財(cái)管理工作心得1
一、由于營(yíng)業(yè)部目前基數(shù)較小，未來(lái)一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營(yíng)業(yè)部重要目標(biāo)，理財(cái)顧問(wèn)部會(huì)發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場(chǎng)部緊密配合，做好營(yíng)銷服務(wù)工作，爭(zhēng)取進(jìn)一步擴(kuò)大營(yíng)業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長(zhǎng)期固定安排配合營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座，堅(jiān)持把營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會(huì)”活動(dòng)做好，做大，做強(qiáng)，讓“投資者交流會(huì)”成為我們營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一。
二、第一季度理財(cái)顧問(wèn)部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺(tái)服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作，要確實(shí)利用好中臺(tái)的服務(wù)平臺(tái)，體現(xiàn)出中臺(tái)服務(wù)的及時(shí)性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對(duì)一服務(wù)，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來(lái)的便捷。
三、建立客戶多層級(jí)回訪機(jī)制，根據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營(yíng)業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制，要求營(yíng)業(yè)部每一個(gè)部門及員工都要有客戶維護(hù)意識(shí)，提升回訪質(zhì)量。
四、建立營(yíng)業(yè)部詳細(xì)的客戶分級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)，根據(jù)客戶回訪情況，搭建營(yíng)業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí)，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作。
五、建立客戶分級(jí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營(yíng)業(yè)部客戶自身情況分類，針對(duì)不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目。
六、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部前后臺(tái)員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營(yíng)業(yè)部目前情況，提升營(yíng)業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動(dòng)的質(zhì)量。
理財(cái)管理工作心得2
一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)
制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。
二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念
年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái)，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。
三、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量
一位學(xué)者說(shuō)：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營(yíng)銷力度，做好貸款工作
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。
理財(cái)管理工作心得3
投資理財(cái)工作，其核心內(nèi)容簡(jiǎn)單點(diǎn)說(shuō)就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比較出色，已經(jīng)擁有一支比較成熟的融資隊(duì)伍和較為完整的融資模式，但相對(duì)而言，投資理財(cái)部門相對(duì)較弱，只具備了一個(gè)基金公司投資部門的雛形。我們應(yīng)該清醒的認(rèn)識(shí)到，作為一家專業(yè)的投資公司，建立一整套科學(xué)合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運(yùn)轉(zhuǎn)，讓錢生錢，才是一個(gè)投資公司的命脈所在，這個(gè)問(wèn)題對(duì)我們而言必須立刻著手解決，刻不容緩。
假如我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展，就必須要解決兩個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財(cái)部，讓理財(cái)部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的能力。我們應(yīng)該在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，通過(guò)資金運(yùn)作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求絕對(duì)的利益化，并利用投資標(biāo)的的區(qū)別化投資，不斷尋找新的投資品種和領(lǐng)域，并對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)。
（一）投資資金的風(fēng)險(xiǎn)控制
索羅斯說(shuō)過(guò)一句話："對(duì)于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)心的是資金安全。"不錯(cuò)，金融投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，高回報(bào)必定意味著高風(fēng)險(xiǎn)，如何有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，如何保障投資人的本金安全，是作為一個(gè)基金管理者首先要考慮的問(wèn)題。在這個(gè)問(wèn)題上，就目前我們公司而言，我個(gè)人有三點(diǎn)建言：第一，將企業(yè)成本支出控制在一個(gè)合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構(gòu)成和運(yùn)作模式（關(guān)于這個(gè)問(wèn)題我會(huì)在后面單獨(dú)說(shuō)明）；第二：改革現(xiàn)在理財(cái)部的投資、管理和操作模式，完善和強(qiáng)化理財(cái)部的投資操作流程。目前我們的風(fēng)險(xiǎn)控制方式采取的是個(gè)人分散化投資，但是在個(gè)人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，因?yàn)閭€(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)的減小并不能直接帶來(lái)整個(gè)部門的投資效益的整體提升；第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標(biāo)的和品種，真正將投資風(fēng)險(xiǎn)分散化，并在某一個(gè)品種沒(méi)有市場(chǎng)機(jī)會(huì)的時(shí)候，在另外的投資品種上追求收益。
（二）投資標(biāo)的的多樣化
作為一個(gè)投資理財(cái)公司，對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和最求投資收益的方法和模式有許多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標(biāo)的，將大部分資金投入到黃金投資的同時(shí)，可以積極開發(fā)新的投資標(biāo)的，分散黃金單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。我個(gè)人認(rèn)為前期可以考慮的投資標(biāo)的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務(wù)、原油指數(shù)、股指期貨等，后期可考慮國(guó)債期貨、期權(quán)、港股和美股等。
依據(jù)公司目前的情況和我個(gè)人的考慮，201_年伊始就應(yīng)該有計(jì)劃有策略的開展外匯交易，因?yàn)槲艺J(rèn)為201_年黃金仍然是大牛市，可供做空的機(jī)會(huì)并不多，這樣我們現(xiàn)在針對(duì)黃金的單一投資就缺乏一個(gè)有效地做空風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制。這段時(shí)間我一直在做外匯交易當(dāng)中歐元兌美元的投資價(jià)值分析、交易策略的制定等工作。我認(rèn)為選擇歐元兌美元主要因?yàn)闅W元的交易量比較穩(wěn)定，技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些，不太容易出現(xiàn)虛假性的破位信號(hào)。另一方面，在基本面方面，歐元區(qū)與美國(guó)之間的多重因素，其中包括經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、國(guó)家事件等，信息披露比較直接和透明，抓住其中的焦點(diǎn)，比如近來(lái)歐債危機(jī)和美國(guó)經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)情況是其中的焦點(diǎn)，抓住與之相關(guān)的細(xì)節(jié)就能有效地把握基本面。歐元現(xiàn)在仍然處于下跌趨勢(shì)中，可很好的作為黃金的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具。此外，201_年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易；下半年可考慮開展套期保值業(yè)務(wù)、國(guó)債期貨的交易。
（三）健全理財(cái)部投資管理流程
目前公司的理財(cái)部管理比較松散，假如我們要提升理財(cái)部的整體投資收益，就必須改變現(xiàn)在各自為戰(zhàn)的個(gè)人分散化投資方式，完善整個(gè)部門的組織管理機(jī)制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標(biāo)的的確立、投資標(biāo)的的研究和分析機(jī)制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風(fēng)格的確立、投資晨會(huì)、投資計(jì)劃和下單、風(fēng)險(xiǎn)控制和后期監(jiān)控等。
在具體的投資流程管理方面，依據(jù)我多年的經(jīng)驗(yàn)，杠桿投資不能太強(qiáng)化個(gè)人的能力，將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)當(dāng)成分發(fā)揮集體的力量和智慧，建立科學(xué)的群體決策機(jī)制，這樣才能真正有效的避免人性在交易行為中不合理不可控因素的負(fù)面效應(yīng)。另外我們必須保持市場(chǎng)分析員的專業(yè)性，保證分析員和交易員配置的相互獨(dú)立和制約性。這實(shí)際上就是一個(gè)投資專業(yè)化和風(fēng)險(xiǎn)可控化的問(wèn)題。
理財(cái)部改革初期的人員建制：
1.投資運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（基金經(jīng)理）：全面負(fù)責(zé)投資理財(cái)部的投資運(yùn)營(yíng)、管理和監(jiān)督工作；
2.首席分析師：負(fù)責(zé)理財(cái)部現(xiàn)所有投資標(biāo)的的總的市場(chǎng)研究和分析工作；
3.黃金投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。
4.外匯投資部：分析師兼趨勢(shì)交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。
（備注：后期公司條件容許分析師和操盤手應(yīng)完全獨(dú)立分開，各自完成專業(yè)工作，這樣操盤手至少應(yīng)該有2人，也就是一個(gè)投資標(biāo)的的投資部門，至少應(yīng)該配備3人。）
（四）最后的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金
這份文件只是一個(gè)工作大綱，由于時(shí)間原因我無(wú)法將其中的事項(xiàng)一一展開闡述，尤其是投資理財(cái)部的建設(shè)與管理我會(huì)在以后的工作當(dāng)中逐一落實(shí)。最后我還要再一次為公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展進(jìn)一家之言。投資理財(cái)公司在中國(guó)是一個(gè)新興事物，高回報(bào)的融資條件的確可以吸收大量的社會(huì)投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長(zhǎng)期沉重的負(fù)擔(dān)。每年30-50%的投資回報(bào)率放在任何一個(gè)國(guó)家，任何一個(gè)基金公司都是一個(gè)巨大的挑戰(zhàn)。另外，國(guó)內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受一定的政策風(fēng)險(xiǎn)。所以我們應(yīng)積極把握現(xiàn)在的有利時(shí)機(jī)，努力用一年左右的時(shí)間完成公司資金運(yùn)作的模式和性質(zhì)，將問(wèn)題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。
1.循序漸進(jìn)，平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過(guò)度：在此過(guò)程中我們也應(yīng)充分考慮工作的難度，讓習(xí)慣了保本保息的客戶逐漸放棄這種高收益，和公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)需要我們公司和業(yè)務(wù)人員付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相應(yīng)的補(bǔ)償和穩(wěn)定政策，逐漸化解客戶的抵抗情緒和不理解，讓客戶逐漸接受公司這樣變革的長(zhǎng)遠(yuǎn)意義。當(dāng)然這個(gè)過(guò)程也不可操之過(guò)急，新的問(wèn)題需要我們隨時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略，但大勢(shì)所趨勢(shì)在必行，我們要打造一個(gè)健康和穩(wěn)健的基金公司，暫時(shí)犧牲一些客戶和發(fā)展速度也是值得的。
2.大力開發(fā)單倉(cāng)和委托理財(cái)客戶，逐漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務(wù)提成獎(jiǎng)勵(lì)上加大單倉(cāng)和委托理財(cái)客戶的獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)重點(diǎn)向這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應(yīng)該重點(diǎn)開發(fā)保本不保息或保證一定虧損比例的基金形式，假如我們的理財(cái)收益很好，客戶也不會(huì)比以前拿的少，假如我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的根本。
理財(cái)管理工作心得4
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20__年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來(lái)開展工作：
一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái)。
二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡(jiǎn)化_款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業(yè)信用體系
第一、開展中小企業(yè)資信評(píng)估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過(guò)查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評(píng)審。
第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù)，包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對(duì)于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。
理財(cái)管理工作心得5
一、樹立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)
我單位是國(guó)有大型銀行，在_市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問(wèn)渠那得清如許，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
一、指導(dǎo)思想和發(fā)展目標(biāo)
中小流通企業(yè)是流通業(yè)的主體，約占全國(guó)流通企業(yè)總數(shù)的99％以上，實(shí)現(xiàn)的銷售額約占全社會(huì)消費(fèi)品零售總額的90%以上，并提供了大量就業(yè)機(jī)會(huì)。近年來(lái)，隨著國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局調(diào)整步伐加快，中小流通企業(yè)在促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)、拉動(dòng)民間投資、方便群眾生活、緩解就業(yè)壓力、促進(jìn)市場(chǎng)繁榮、保持社會(huì)穩(wěn)定等方面發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。但是，長(zhǎng)期以來(lái)，中小流通企業(yè)缺乏必要的政策支持和引導(dǎo)，在發(fā)展中存在許多困難和問(wèn)題，制約了其健康發(fā)展。
指導(dǎo)思想：以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十六大、十六屆三中全會(huì)和國(guó)務(wù)院召開的全國(guó)流通工作會(huì)議精神，樹立科學(xué)發(fā)展觀，促進(jìn)大、中、小型流通企業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展，充分發(fā)揮中小流通企業(yè)在增加就業(yè)、解決“三農(nóng)”問(wèn)題、促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展等方面的重要作用，積極推進(jìn)中小流通企業(yè)改革，推動(dòng)中小流通企業(yè)運(yùn)用信息技術(shù)和現(xiàn)代營(yíng)銷技術(shù)，大力發(fā)展現(xiàn)代流通方式，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理和現(xiàn)代化水平，加大扶持力度，采取有力措施切實(shí)解決制約中小流通企業(yè)發(fā)展的主要問(wèn)題，改善經(jīng)營(yíng)環(huán)境，促進(jìn)中小流通企業(yè)健康發(fā)展。
發(fā)展目標(biāo)：到2010年，中型流通企業(yè)基本建立現(xiàn)代企業(yè)制度，小型流通企業(yè)健全經(jīng)營(yíng)管理制度，經(jīng)營(yíng)行為更加規(guī)范，經(jīng)營(yíng)管理水平顯著提高，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力明顯增強(qiáng)，流通基礎(chǔ)設(shè)施和應(yīng)用現(xiàn)代信息技術(shù)水平顯著改善。中小流通企業(yè)的數(shù)量進(jìn)一步增加。中小流通企業(yè)銷售收入年均增長(zhǎng)速度爭(zhēng)取達(dá)到9%，適當(dāng)快于國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度，培育一批中小企業(yè)的知名品牌。按照各相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)。吸納就業(yè)人員的能力進(jìn)一步增強(qiáng)，新增就業(yè)人數(shù)位居各行業(yè)前列。
二、深化改革，增強(qiáng)中小流通企業(yè)活力
各級(jí)商務(wù)主管部門要結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，深化中小國(guó)有流通企業(yè)改革，進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)活力。推進(jìn)企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度改革，建立歸屬清晰、權(quán)責(zé)明確、保護(hù)嚴(yán)格、流轉(zhuǎn)順暢的現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度。引導(dǎo)企業(yè)采取聯(lián)合、收購(gòu)、兼并、租賃、承包經(jīng)營(yíng)、出售等多種形式進(jìn)行產(chǎn)權(quán)制度和經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革，加快國(guó)有中小流通企業(yè)改制。在中型流通企業(yè)中大力推行股份制改革，鼓勵(lì)和支持民間資本、外資等非公有資本參與國(guó)有中小流通企業(yè)改革，實(shí)現(xiàn)投資主體多元化。大力發(fā)展國(guó)有資本、集體資本和非公有資本參股的混合所有制中小流通企業(yè)。
推動(dòng)中型流通企業(yè)深化企業(yè)制度改革，健全企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，完善企業(yè)經(jīng)營(yíng)、用工、人事和收入分配等制度，調(diào)動(dòng)企業(yè)職工的積極性。引導(dǎo)中小流通企業(yè)重視基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)管理，依法建立商品經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)管理、合同管理、人力資源管理、安全管理等企業(yè)內(nèi)部管理制度，完善企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。
鼓勵(lì)優(yōu)勢(shì)企業(yè)兼并、重組、托管困難企業(yè)，對(duì)長(zhǎng)期虧損、資不抵債、扭虧無(wú)望的企業(yè)依法實(shí)施破產(chǎn)。要加強(qiáng)對(duì)中小流通企業(yè)改革的引導(dǎo)與規(guī)范。在企業(yè)改制過(guò)程中規(guī)范操作，防止國(guó)有資產(chǎn)流失，防止逃廢、懸空銀行債務(wù)。要正確處理改革、發(fā)展、穩(wěn)定的關(guān)系，維護(hù)職工正當(dāng)權(quán)益，保持社會(huì)穩(wěn)定。
各地商務(wù)主管部門要積極協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門出臺(tái)鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)、支持中小流通企業(yè)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和開拓市場(chǎng)的稅收政策和金融支持政策，降低中小流通企業(yè)的改革、改制成本。鼓勵(lì)有條件的地方通過(guò)國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)收益、商業(yè)用地變現(xiàn)、流通企業(yè)國(guó)有資本減持、轉(zhuǎn)讓以及財(cái)政撥付等方式籌措資金，建立國(guó)有中小流通企業(yè)改革的專項(xiàng)資金，用于無(wú)力支付改制費(fèi)用企業(yè)的改制費(fèi)用以及破產(chǎn)企業(yè)資產(chǎn)變現(xiàn)后不足支付職工社會(huì)保險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)确矫尜M(fèi)用。要積極協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取地方房產(chǎn)管理部門的支持，解決國(guó)有中小流通企業(yè)長(zhǎng)期使用的商業(yè)用房產(chǎn)權(quán)歸屬問(wèn)題。要認(rèn)真落實(shí)國(guó)家關(guān)于企業(yè)吸納下崗職工就業(yè)和國(guó)有企業(yè)下崗職工創(chuàng)辦中小企業(yè)的優(yōu)惠政策。
三、大力發(fā)展現(xiàn)代流通方式，提高中小流通企業(yè)現(xiàn)代化水平
積極推進(jìn)連鎖經(jīng)營(yíng)、特許經(jīng)營(yíng)、物流配送、制、多式聯(lián)運(yùn)、電子商務(wù)等組織形式和服務(wù)方式的發(fā)展，中小流通企業(yè)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，著重發(fā)展特許加盟和中小企業(yè)間的自由連鎖，進(jìn)一步提高中小企業(yè)的組織化程度。鼓勵(lì)用現(xiàn)代流通方式改造傳統(tǒng)流通業(yè)態(tài)，鼓勵(lì)中小流通企業(yè)發(fā)展聯(lián)合采購(gòu)，努力提高服務(wù)質(zhì)量和規(guī)模經(jīng)營(yíng)效益。
推動(dòng)中小流通企業(yè)實(shí)施品牌戰(zhàn)略。大力發(fā)展特色化、專業(yè)化、品牌化經(jīng)營(yíng)，培育一批中小企業(yè)的知名品牌，弘揚(yáng)和發(fā)展中華老字號(hào)。引導(dǎo)企業(yè)實(shí)行錯(cuò)位經(jīng)營(yíng)，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)方式上陳舊雷同、缺乏服務(wù)品牌和以“價(jià)格戰(zhàn)”等低層次競(jìng)爭(zhēng)手段為主的狀況。積極倡導(dǎo)通過(guò)聯(lián)合、合作、特許經(jīng)營(yíng)和自由連鎖等方式，依托有競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)，形成一批擁有著名服務(wù)品牌、多元投資主體的優(yōu)勢(shì)中小流通企業(yè)。
各地商務(wù)主管部門要積極協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門，認(rèn)真貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)務(wù)院體改辦國(guó)家經(jīng)貿(mào)委關(guān)于促進(jìn)連鎖經(jīng)營(yíng)發(fā)展若干意見的通知》（[2002]49號(hào)）中提出的各項(xiàng)支持政策，在簡(jiǎn)化行政審批手續(xù)、實(shí)行統(tǒng)一納稅、減少重復(fù)檢查等方面切實(shí)為中小流通企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好外部環(huán)境。
引導(dǎo)中小企業(yè)采用適合自身發(fā)展水平和實(shí)際需要的信息技術(shù)，在有條件的地區(qū)進(jìn)行中小流通企業(yè)電子商務(wù)試點(diǎn)。
四、支持創(chuàng)辦中小流通企業(yè)，放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入限制
堅(jiān)持發(fā)展流通領(lǐng)域大公司、大集團(tuán)與扶持中小流通企業(yè)并舉。鼓勵(lì)創(chuàng)辦中小流通企業(yè)，積極開發(fā)新的工作崗位。在市場(chǎng)準(zhǔn)入、專營(yíng)商品和服務(wù)的指定經(jīng)營(yíng)、土地使用等方面，應(yīng)給予中小流通企業(yè)更多的支持，除國(guó)家法規(guī)有特殊規(guī)定外，各地給予外資企業(yè)和大企業(yè)的優(yōu)惠政策，應(yīng)同樣適用中小流通企業(yè)。應(yīng)從鼓勵(lì)開辦、方便注冊(cè)的角度出發(fā)，簡(jiǎn)化中小流通企業(yè)設(shè)立審批程序，除法律、行政法規(guī)有特殊規(guī)定外，不得設(shè)置前置審批。
創(chuàng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的外部環(huán)境。認(rèn)真清理各種不利于中小流通企業(yè)發(fā)展的行政法規(guī)和政策規(guī)定，研究制定符合世貿(mào)組織規(guī)則又有利于中小流通企業(yè)發(fā)展的政策措施。進(jìn)一步整頓和規(guī)范市場(chǎng)秩序，嚴(yán)肅查處不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，堅(jiān)決取消地方保護(hù)主義措施，創(chuàng)造有利于中小流通企業(yè)與大企業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。要切實(shí)減輕中小流通企業(yè)負(fù)擔(dān)，對(duì)已取消的收費(fèi)項(xiàng)目要進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)巧立名目、變相增加中小流通企業(yè)負(fù)擔(dān)的，要堅(jiān)決予以查處。
支持開展內(nèi)外貿(mào)一體化經(jīng)營(yíng)，加快內(nèi)外貿(mào)企業(yè)的融合，打破大宗商品內(nèi)外貿(mào)分割的經(jīng)營(yíng)管理體制。鼓勵(lì)中小流通企業(yè)根據(jù)企業(yè)實(shí)際開展進(jìn)出口業(yè)務(wù)和國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)內(nèi)外貿(mào)企業(yè)合作，結(jié)成戰(zhàn)略合作伙伴，發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，共同開拓國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)。對(duì)符合《中小企業(yè)國(guó)際市場(chǎng)開拓資金管理（試行）辦法》和《中小企業(yè)國(guó)際市場(chǎng)開拓資金管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的，要按有關(guān)規(guī)定給予資金支持。促進(jìn)中小流通企業(yè)引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和經(jīng)營(yíng)管理技術(shù)，鼓勵(lì)有條件的中小流通企業(yè)實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，尤其是與優(yōu)勢(shì)工業(yè)企業(yè)聯(lián)手開拓國(guó)際市場(chǎng)，積極擴(kuò)大進(jìn)出口貿(mào)易和對(duì)外服務(wù)。在對(duì)外投資、進(jìn)出口信貸、出口信用保險(xiǎn)等方面中小流通企業(yè)應(yīng)與其他企業(yè)享受同等待遇。
五、完善中小流通企業(yè)融資體系，切實(shí)解決融資難問(wèn)題
積極爭(zhēng)取地方有關(guān)部門設(shè)立的中小企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金，支持中小流通企業(yè)的發(fā)展。鼓勵(lì)有條件的地區(qū)設(shè)立支持中小流通企業(yè)的發(fā)展基金，或在政府統(tǒng)一支持的中小企業(yè)發(fā)展基金中安排一定規(guī)模的資金，重點(diǎn)用于扶持中小流通企業(yè)的創(chuàng)立、擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)服務(wù)規(guī)模、人員培訓(xùn)、信用擔(dān)保及服務(wù)體系建設(shè)等方面。各地商務(wù)主管部門應(yīng)積極協(xié)調(diào)各商業(yè)銀行，推動(dòng)其按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)有市場(chǎng)、有效益、有信用中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2002〕224號(hào)）精神，加大對(duì)中小流通企業(yè)的信貸支持，完善對(duì)中小流通企業(yè)的金融服務(wù)，擴(kuò)大授信額度，開發(fā)新的信貸服務(wù)項(xiàng)目；鼓勵(lì)各類信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極開展中小流通企業(yè)的擔(dān)保業(yè)務(wù)；要制定相應(yīng)政策，鼓勵(lì)、引導(dǎo)社會(huì)各方面資金投入中小流通企業(yè)的改造和發(fā)展。
拓寬融資渠道，支持符合條件的中小流通企業(yè)利用股票上市、資產(chǎn)重組、股權(quán)置換等多種方式籌措資金。鼓勵(lì)上市公司和外商參股、整合中小流通企業(yè)，引導(dǎo)、推動(dòng)并規(guī)范中小流通企業(yè)通過(guò)合資、合作、產(chǎn)權(quán)出讓等方式利用外資進(jìn)行改組改造。符合條件的中小流通企業(yè)可依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)發(fā)行企業(yè)債券。
六、切實(shí)將中小流通企業(yè)發(fā)展納入當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，在用地、用電等方面給予積極支持
各地商務(wù)主管部門要結(jié)合城市發(fā)展和城區(qū)改造以及新建居民區(qū)的開發(fā)，合理規(guī)劃大中小商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，促進(jìn)大型商店與中小店鋪的協(xié)調(diào)發(fā)展。要合理安排中小流通企業(yè)的用地，為中小流通企業(yè)提供生存發(fā)展空間。大中城市根據(jù)城市總體規(guī)劃，遷出或關(guān)閉的市區(qū)污染大、占地多等不適應(yīng)城市功能定位的工業(yè)企業(yè)所退出的土地，商務(wù)主管部門要協(xié)調(diào)城市規(guī)劃部門，支持符合規(guī)劃的中小流通企業(yè)使用。逐步解決流通企業(yè)用電價(jià)格高于工業(yè)企業(yè)的不合理現(xiàn)象。
加大對(duì)中西部和東北地區(qū)中小流通企業(yè)發(fā)展的扶持力度。西部地區(qū)和東北地區(qū)地方商務(wù)主管部門要積極爭(zhēng)取和用好西部大開發(fā)和振興東北老工業(yè)基地的各項(xiàng)政策，包括在財(cái)政、稅收和土地使用等方面的政策。鼓勵(lì)和吸引國(guó)內(nèi)各類投資者以及外商到中西部和東北地區(qū)投資創(chuàng)辦中小流通企業(yè)。
加快農(nóng)村地區(qū)中小流通企業(yè)發(fā)展步伐，要積極鼓勵(lì)創(chuàng)辦為農(nóng)民、農(nóng)村、農(nóng)業(yè)服務(wù)的中小流通企業(yè)。要注意適應(yīng)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)需求，因地制宜地發(fā)展有優(yōu)勢(shì)的中小流通企業(yè)，大力吸納農(nóng)村富余勞動(dòng)力參與流通業(yè)。鼓勵(lì)優(yōu)勢(shì)流通企業(yè)改造現(xiàn)有農(nóng)村流通網(wǎng)點(diǎn)，注重改善當(dāng)?shù)亓魍ê头?wù)的條件，提高農(nóng)村商品流通水平。鼓勵(lì)中小流通企業(yè)成為“貿(mào)工農(nóng)、產(chǎn)供銷”一體化龍頭企業(yè)，參與農(nóng)產(chǎn)品流通。
七、積極支持中小流通企業(yè)進(jìn)行科技創(chuàng)新和技術(shù)改造
積極倡導(dǎo)采用現(xiàn)代化科技管理技術(shù)，提高中小流通企業(yè)運(yùn)用現(xiàn)代科技成果的能力。支持中小流通企業(yè)開展技術(shù)改造，改變店容店貌，積極應(yīng)用計(jì)算機(jī)管理等現(xiàn)代化手段，在零售企業(yè)和門店經(jīng)營(yíng)中推廣使用時(shí)點(diǎn)銷售系統(tǒng)（POS），逐步建立和完善信息管理系統(tǒng)（MIS），積極創(chuàng)造條件，提高中小流通企業(yè)的信息化水平。
認(rèn)真落實(shí)好國(guó)家有關(guān)支持企業(yè)技術(shù)改造的政策，對(duì)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的技術(shù)改造項(xiàng)目，可列入國(guó)債資金項(xiàng)目計(jì)劃給予貼息支持。各地商務(wù)主管部門要爭(zhēng)取當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門加大對(duì)中小流通企業(yè)技術(shù)改造的支持力度，對(duì)中小流通企業(yè)的技改投資、購(gòu)置設(shè)備等給予一定的扶持政策。對(duì)中小流通企業(yè)科技創(chuàng)新按有關(guān)支持政策給予有效扶持。
充分運(yùn)用財(cái)政和金融手段支持流通企業(yè)進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，重點(diǎn)支持現(xiàn)代流通方式的推廣和運(yùn)用。地方各級(jí)人民政府要在財(cái)政補(bǔ)貼、土地使用等方面，鼓勵(lì)連鎖經(jīng)營(yíng)企業(yè)發(fā)展，尤其是到城市社區(qū)、農(nóng)村建立營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)；引導(dǎo)企業(yè)加大利用信息技術(shù)改造傳統(tǒng)作業(yè)方式的力度，采用現(xiàn)代管理技術(shù)，提高管理效率，降低成本；鼓勵(lì)各類流通企業(yè)發(fā)展電子商務(wù)。
八、健全中小流通企業(yè)服務(wù)體系，提供人才培訓(xùn)、信息服務(wù)鼓勵(lì)具備條件的地區(qū)建立面向廣大中小流通企業(yè)的公共信息服務(wù)平臺(tái)，為中小流通企業(yè)在政策、技術(shù)、市場(chǎng)、人才信息等方面提供服務(wù)。
加強(qiáng)人才培訓(xùn)。整合社會(huì)資源，創(chuàng)新培訓(xùn)方式，形成政府引導(dǎo)、社會(huì)支持和企業(yè)自主相結(jié)合的培訓(xùn)機(jī)制，開展面向中小流通企業(yè)的投資咨詢和職業(yè)技能等方面的培訓(xùn)。積極探索面向流通行業(yè)的職業(yè)教育體系建設(shè)，加快培養(yǎng)中小流通企業(yè)所需各類人才，加強(qiáng)崗位職業(yè)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的職業(yè)道德、信譽(yù)意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。
要積極發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)的作用，推動(dòng)中小企業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)等中介機(jī)構(gòu)的發(fā)展，發(fā)揮其在服務(wù)企業(yè)、行業(yè)自律、加強(qiáng)企業(yè)與政府溝通等方面的作用。鼓勵(lì)社會(huì)各類中介服務(wù)組織增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，為中小企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)輔導(dǎo)、企業(yè)診斷、市場(chǎng)營(yíng)銷、投資融資、貸款擔(dān)保、產(chǎn)權(quán)交易、技術(shù)支持、人員培訓(xùn)、對(duì)外合作、展覽展銷、法律咨詢等服務(wù)。
九、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎扎實(shí)實(shí)做好工作各地商務(wù)主管部門要進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，統(tǒng)一思想，充分認(rèn)識(shí)新階段、新形勢(shì)、新體制下加快發(fā)展中小流通企業(yè)的重要意義，真正把促進(jìn)中小流通企業(yè)的發(fā)展放到重要位置。要學(xué)習(xí)借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家政府十分重視扶持中小企業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)，做好對(duì)中小流通企業(yè)的扶持、引導(dǎo)、服務(wù)工作，努力為中小流通企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。同時(shí)，要進(jìn)一步研究探索并逐步建立中小流通企業(yè)相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度。
