序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的銀行非法集資工作總結樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。

第1篇

為更好地配合村級換屆選舉工作，實事求是地反映村級干部任期內經濟工作成效，明確經濟責任，促進財務公開，根據(jù)文件精神，現(xiàn)就開展村級干部離任審計制定如下工作方案。

審計工作目標

查明村級組織財務收支，經營成果及有關經濟活動的真實性和合法性，嚴肅財經紀律，糾正不合法行為。查清帳物、帳款、帳證、帳表是否相符，防止集體資產流失。摸清村級債權債務的現(xiàn)狀，探索減債新途徑。檢驗村級干部任期目標履行情況、廉政勤政情況，為做好村級換屆工作打下堅實基礎。

審計對象和范圍

1.審計對象：本鎮(zhèn)19個村民委員會。2.審計范圍：2009年—2012年第一季度村級財務收支及有關經濟活動，必要時可根據(jù)實際情況追溯和延伸。

審計內容

1.村級干部任期目標實現(xiàn)情況。包括村集體經濟收入、農民人均純收入，是否實現(xiàn)預期目標，村集體資產有否增值，債務有否減少等。

2.村集體賬務收支情況。收入是否及時入帳，支出是否有度，?？钍欠駥Ｓ?，收支單據(jù)是否經村理財小組審查，手續(xù)是否規(guī)范齊全。

3.集體財產的管理、使用制度是否健全。如帳物、帳款是否相符;非出納人員有否插手管理貨幣資金；有否因管理松散造成集體財產損失浪費等。

4.生產經營和工程建設項目的發(fā)包、管理情況。承包合同是否健全，承包款有否按時足額收取、承包期是否科學合理；學校、村部、工業(yè)區(qū)、水電、道路、農田基本建設等項目的資金來源是否合法、有無非法集資、盲目舉債現(xiàn)象等。

5.債權債務增減變化及拖欠占用情況；有否借款用于不合理的非生產性支出；有否將非法收入或銷售收入掛在往來帳上等。對債務增加較多的村要重點審查，查明原因，必要的可請區(qū)經管站協(xié)助審查。

成立村級換屆審計領導小組

工作步驟

1、準備階段(3月15日—31日)

(1)成立審計工作領導機構，組建以經管、財政為主的審計工作小組。

(2)制定工作實施方案，確定工作分工。

(3)制定工作計劃和安排審計時間。

(4)組織審計人員業(yè)務培訓。

(5)開展整帳自查，對各村2009—2011年三年的財務收支，債權債務，內部往來等情況進行清理，整理好各種帳簿、票據(jù)，并公布財務收支情況。

(6)做好2012年第一季度財務結算。

2、實施階段（4月1日—4月15日）

（1）審計準備。采用送達和就地審計方式，分兩組審計，每個小組四人，實行審計組長負責制，確定審計事項，編制審計方案，下發(fā)審計通知書。

（2）審計實施。審計組人員實行組內分工,互相配合，交叉審計。通過審查村委會銀行帳戶、會計憑證、會計賬簿、會計報表，查閱有關資料，檢查現(xiàn)金、實物、有價證券，向有關單位和個人調查等方式進行審計，取得審計證據(jù)，并進行記錄，編制好審計工作底稿。

（3）審計終結。審計組應在審計終了后15天內，提出審計報告，并送村委會征求意見，如有異議應在規(guī)定期限內提出書面意見，交鎮(zhèn)審計組進一步核實、研究后作出審計結論。

（4）審計執(zhí)行：對村委會無正當理由，不按規(guī)定期限和要求執(zhí)行審計結論和審計意見的，應責令執(zhí)行或向法院申請強制執(zhí)行。

（5）審計檔案。審計結束后，按有關要求，整理好審計檔案，加強管理。

第2篇

2019年業(yè)務管理部認真執(zhí)行總行及支行各項規(guī)章制度，緊緊圍繞支行年初的工作目標，在業(yè)務管理、貸款投放、業(yè)務檢查、客戶經理培訓等方面狠下功夫，能夠有效完成部門工作，現(xiàn)將業(yè)務管理部2019年半年主要工作總結如下：

一、主要經營指標完成情況

（一）貸款情況

截止2019年6月30日，支行貸款余額      萬元，其中個人貸款      萬元，較年初上升      萬元，占比   %，個人住房按揭類貸款      萬元，較年初上升    萬元；企業(yè)貸款        萬元，較年初上升      萬元，占比   %。

（二）利息收入

截止2019年6月30日，支行各項利息收入       萬元。

（三）不良貸款

截止2019年6月30日，支行不良貸款余額      萬元，較年初下降       %，不良占比     %。

（四）雙逾貸款情況

截止2019年6月30日，支行雙逾貸款余額      萬元，較年初下降       %，占比     %。

二、工作措施及成效

（一）從嚴管理，確保資產質量

1、嚴把貸款審查關。一是上報的貸款合法性、合規(guī)性進行認真審查，從源頭上充分識別客戶和業(yè)務風險，加大對一線操作人員的指導，對存在較大風險隱患的業(yè)務及時進行提示；二是對貸款審查過程中出現(xiàn)的各類問題風險，及時與經辦人員溝通，在調動經辦行積極性的同時，嚴格把控風險點，確保貸款質量；三是嚴格執(zhí)行國家產業(yè)政策和信貸政策，對國家限制和淘汰的行業(yè)堅決不予支持。

2.制定貸款管理辦法。為規(guī)范我支行授信業(yè)務操作，防范信貸風險,提高授信業(yè)務辦理時間，根據(jù)總行授信業(yè)務管理辦法及我支行經營管理措施，先后制定了秦農銀行高新支行授信審查委員會工作實施細則等各文件的制定，有利于我支行在業(yè)務中統(tǒng)一管理，合規(guī)經營。

3.加大檢查力度。

2019年為嚴監(jiān)管的關鍵事件，不僅總行及各監(jiān)管部門加大了檢查力度，我支行也在合規(guī)方面先后進行了反洗錢、征信、信貸基礎、個人按揭貸款等相關檢查，針對檢查中存在的問題，做到每個問題都有回復，限期整改和責任人處罰并行的方式，規(guī)范業(yè)務操作過程中的合規(guī)性，做到事事必須合規(guī)，進一步加強了各機構合規(guī)操作意識。

在外部檢查不斷強化的同時，我支行對檢查問題嚴格落實整改，在貸后檢查、銀保監(jiān)會檢查、稽核檢查等檢查中，將存在的問題暴露出來，針對問題及時提出整改方案和整改期限，并形成總結規(guī)范，對后期工作起到一定的指導作者用。

（三）做好統(tǒng)計分析、溝通協(xié)調工作

我部門充分發(fā)揮了“上傳下達”的作用，多方獲取金融政策信息，及時向分支機構傳達了上級文件精神和金融政策，確保信貸政策落實到位。做好了資產數(shù)據(jù)及信貸報表的統(tǒng)計分析工作，為各級領導及時提供了準確、完整的經營參考依據(jù)。

（四）做好案件防控、掃黑除惡工作，防范和化解金融風險

1、按季開展案件風險排查，使各項業(yè)務經營合規(guī)合法，通過排查案件風險工作，進一步提高廣大員工的政治、業(yè)務素質、道德素養(yǎng)和遵紀守法、防范案件發(fā)生的自覺性，進一步完善案件防控實施方案，提高內控和案防制度執(zhí)行力，扎實推進支行案防工作有效開展，促進支行各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行。

2、嚴格依照總行部署，堅決貫徹金融機構掃黑除惡的各項工作和措施，從人員、業(yè)務、客戶等維度全面對黑惡勢力進行排查。同時做好掃黑除惡的各項宣傳工作，切實做好掃黑除惡日報、周報、月報的上報工作，全面防范、根除黑惡勢力在我支行的發(fā)展空間。

3、鞏固治亂象成果，促進合規(guī)建設工作。在2018年整治市場亂象和合規(guī)建設深化年的基礎上，2019年以部門牽頭各條線分別負責對可能出現(xiàn)風險隱患的各個環(huán)節(jié)進行排查，對存在問題進行積極整改。

（五）做好反洗錢工作，嚴防洗錢風險

業(yè)務管理部汲取歷年來反洗錢工作的經驗，建立、健全了我支行反洗錢相關的制度、流程及工作規(guī)范，制定了系統(tǒng)深入、實踐性強的反洗錢培訓計劃，要求各二級支行按照該計劃堅持培訓制度，每月組織一次反洗錢相關知識培訓，尤其對秦農銀行新下發(fā)的反洗錢相關制度規(guī)定中的新規(guī)定、新要求組織集中重點學習以深入學習理解，并且要求各支行員工做好學習筆記，加強學習效果。組織反洗錢宣傳活動，確保全員樹立對反洗錢工作的重視，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務、切實打擊洗錢活動。

（六）做好不良貸款化解工作

支行在2019年不良貸款清降壓力巨大，反彈形式不容樂觀。在我部門的積極推動下，采取多種措施對企貸中心、個貸中心、消貸中心進行全面排查與督導，確保戶戶有人抓，高壓清收，積極轉貸。截至2019年六月末支行全面完成不良貸款清降任務。

雙逾貸款管理方面，部門對雙逾貸款實行每周監(jiān)測，及到期貸款預警制度。每季度出對本季度到期貸款進行預警，要求提前著手解決，對已經逾期的到款每周報告解決進度。同時配合個貸、消貸、企貸中心積極進行逾期貸款的化解工作。

（七）做好征信查詢、異議、宣傳工作。征信系統(tǒng)上先后，我部門對支行的征信查詢人員進行了全面的培訓，組織學習了征信管理辦法和系統(tǒng)操作規(guī)范，制定了《高新支行違反征信信息安全處罰辦法》；同時對征信的查詢工作進行定期檢查，資料及時歸檔，防范征信相關風險問題發(fā)生。

三、半年工作完成情況

1、順利完成了高新支行和錦業(yè)支行的合并工作，對貸款賬務、系統(tǒng)順利進行合并，檔案資料全部進行規(guī)范整理，并高新支行檔案中心

2、成立個貸中心，并對個貸中心業(yè)務操作進行規(guī)范，完善支行個人按揭貸款操作審批流程。

3、個人類及公司類授信業(yè)務強化管理。對貸款受理、審批流程，受理半徑等進行了嚴格規(guī)范。

4、在信貸管理方面。支行在前半年對外部檢查中存在的問題查漏補缺，主動查找揭示風險，并進行了全面整改，同時結合稽核每季度序時檢查情況，對我支行存在問題進行了逐一核實，對相關責任人依據(jù)我行規(guī)章進行了問責處理。通過一系列的自查整改，使得我支行的信貸管理水平逐步得到了提高。

5、嚴格問責。根據(jù)內外部檢查及自查問題及總行專項信貸檢查問題，積極進行整改的同時，對違規(guī)違紀人員進行嚴肅問責，強化回歸意識、守法意識。每季度針對稽核中存在的問題，對相關責任人也做到“有錯必糾”、“違規(guī)必處”。

6、加強消費者權益保護工作，不間斷對相關人員進行消保培訓，并舉辦了“反假幣”、“反洗錢”、“非法集資”、“反電信詐騙”等多項宣傳活動。同時加強消保的培訓工作，我部門派出人員參加總行組織的消保培訓后，及時組織我支行相關人員對消保領域存在的問題及處理方式進行了全面的培訓，使我支行人員對處理問題的能力得到了顯著的提高。