序言：寫(xiě)作是分享個(gè)人見(jiàn)解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的債權(quán)人申請(qǐng)破產(chǎn)申請(qǐng)書(shū)樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。

第1篇

 

隨后，1998年出臺(tái)的《規(guī)定》對(duì)于上述申請(qǐng)條件作了調(diào)整，《規(guī)定》第90條規(guī)定：被執(zhí)行人為公民或其他組織，其全部或主要財(cái)產(chǎn)已被一個(gè)人民法院因執(zhí)行確定金錢(qián)給付的生效法律文書(shū)而查封、扣押或凍結(jié)，無(wú)其他財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行或其他財(cái)產(chǎn)不足清償全部債務(wù)的，在被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)被執(zhí)行完畢前，對(duì)該被執(zhí)行人已經(jīng)取得金錢(qián)債權(quán)執(zhí)行依據(jù)的其他債權(quán)人可以申請(qǐng)對(duì)該被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)參與分配。第92條規(guī)定：債權(quán)人申請(qǐng)參與分配的，應(yīng)當(dāng)向其原申請(qǐng)執(zhí)行法院提交參與分配申請(qǐng)書(shū)，寫(xiě)明參與分配的理由，并附有執(zhí)行依據(jù)。該執(zhí)行法院應(yīng)將參與分配申請(qǐng)書(shū)轉(zhuǎn)交給主持分配的法院，并說(shuō)明執(zhí)行情況?！兑?guī)定》對(duì)《意見(jiàn)》允許已經(jīng)起訴的債權(quán)人申請(qǐng)參與分配的規(guī)定進(jìn)行了糾正，同時(shí)明確了申請(qǐng)參與分配應(yīng)向原申請(qǐng)執(zhí)行法院提交參與分配申請(qǐng)書(shū)。此外，按照《規(guī)定》的要求，申請(qǐng)參與分配必須具備三個(gè)條件：1)執(zhí)行程序開(kāi)始后及財(cái)產(chǎn)被執(zhí)行完畢前;2)債權(quán)人必須取得執(zhí)行依據(jù);3)被執(zhí)行人無(wú)其他財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行或其他財(cái)產(chǎn)不足清償全部債務(wù)。在第三個(gè)條件上，概言之，《規(guī)定》要求被執(zhí)行人的其他財(cái)產(chǎn)(也可能無(wú)財(cái)產(chǎn))不足清償全部債務(wù)，而《意見(jiàn)》則是要求被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)，其差別在于判斷衡量是否能夠償還全部債務(wù)的財(cái)產(chǎn)范圍不同。

 

《解釋》第508條規(guī)定：被執(zhí)行人為公民或者其他組織，在執(zhí)行程序開(kāi)始后，被執(zhí)行人的其他已經(jīng)取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)的，可以向人民法院申請(qǐng)參與分配。對(duì)人民法院查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)有優(yōu)先權(quán)、擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人，可以直接申請(qǐng)參與分配，主張優(yōu)先受償權(quán)?！督忉尅返?09條規(guī)定：申請(qǐng)參與分配，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交申請(qǐng)書(shū)。申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)寫(xiě)明參與分配和被執(zhí)行人不能清償所有債權(quán)的事實(shí)、理由，并附有執(zhí)行依據(jù)。參與分配申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在執(zhí)行程序開(kāi)始后，被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)執(zhí)行終結(jié)前提出。可以看到，《解釋》刪除了《規(guī)定》中指出的申請(qǐng)參與分配的債權(quán)人將申請(qǐng)材料交由原申請(qǐng)執(zhí)行法院，再由原申請(qǐng)執(zhí)行法院轉(zhuǎn)交給主持分配的法院的規(guī)定。此外，按照《解釋》的規(guī)定，被執(zhí)行人的債權(quán)人參與分配必須符合三個(gè)條件：1)執(zhí)行程序開(kāi)始后;2)債權(quán)人必須取得執(zhí)行依據(jù)或者是對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)具有優(yōu)先權(quán)或擔(dān)保物權(quán)的;3)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)。對(duì)比而言，《解釋》規(guī)定的三個(gè)條件與《意見(jiàn)》的規(guī)定更為接近，差別在于《解釋》延續(xù)了《規(guī)定》關(guān)于參與分配的債權(quán)人必須取得執(zhí)行依據(jù)的內(nèi)容，同時(shí)增加了對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)具有優(yōu)先權(quán)、擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人申請(qǐng)參與分配的資格。理論上而言，上述三個(gè)條件均為客觀條件，可根據(jù)客觀事實(shí)進(jìn)行判斷。而且需要注意的是，不論《意見(jiàn)》抑或《解釋》，均明確要求申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)寫(xiě)明參與分配和被執(zhí)行人不能清償所有債權(quán)的事實(shí)、理由，因此，《意見(jiàn)》與《解釋》均不僅要求被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)，且要求申請(qǐng)參與分配的債權(quán)人必須對(duì)這一事實(shí)提供證明材料。換言之，若債權(quán)人無(wú)法提供被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)的事實(shí)與理由，其無(wú)法參與分配。

 

二、“被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)”如何認(rèn)定

 

實(shí)際上，《解釋》規(guī)定的第三個(gè)條件并非通過(guò)簡(jiǎn)單的事實(shí)羅列便可認(rèn)定，是否滿足第三個(gè)條件，必須先解決如下問(wèn)題：被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)是指其所有財(cái)產(chǎn)抑或被執(zhí)行法院所控制的財(cái)產(chǎn)?所有債權(quán)的范疇如何界定，是否包含未取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)?假若僅指取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)，如何窮盡此類(lèi)債權(quán)的范圍?在財(cái)產(chǎn)尚未作出處置前，其僅有的是理論上的評(píng)估價(jià)值，而其實(shí)際處置價(jià)值多少則無(wú)法得到確認(rèn)。因此，如何判斷被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)則是擺在欲申請(qǐng)參與分配的債權(quán)人面前必須解決的問(wèn)題。

 

(一)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)范疇如何界定

 

首先，需要界定的是這里的被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)是指被執(zhí)行人的全部財(cái)產(chǎn)抑或執(zhí)行法院已處置的財(cái)產(chǎn)。假若僅指已被執(zhí)行法院所處置的財(cái)產(chǎn)，那么將極大的擴(kuò)大了參與分配的范圍。例如某一執(zhí)行法院執(zhí)行到一筆執(zhí)行款，在未對(duì)申請(qǐng)條件進(jìn)行修正的前提下，只要這筆執(zhí)行款不能清償所有債權(quán)，其他取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人便可參與分配，這將產(chǎn)生許多參與分配案件，導(dǎo)致執(zhí)行陷入混亂。因此，此處的被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)應(yīng)指被執(zhí)行人的全部財(cái)產(chǎn)。

 

從理論上分析，所有被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)是有限的，完全可通過(guò)查詢統(tǒng)計(jì)的方式窮盡其財(cái)產(chǎn)情況，但問(wèn)題在于，當(dāng)前執(zhí)行法院尚無(wú)法窮盡查明被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)情況，更遑論取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人，其更無(wú)法查明被執(zhí)行人的全部財(cái)產(chǎn)情況。在此背景下，取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人實(shí)際上無(wú)法提供被執(zhí)行人全部財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)的證明材料，其將承擔(dān)無(wú)法提供該材料而導(dǎo)致無(wú)法參與分配的后果。

 

(二)所有債權(quán)的范疇如何界定

 

北京市曾于2013年8月份召開(kāi)全市高、中級(jí)法院執(zhí)行局(庭)長(zhǎng)座談會(huì)，并于會(huì)后形成《關(guān)于案款分配及參與分配若干問(wèn)題的意見(jiàn)》的會(huì)議紀(jì)要，該紀(jì)要第7條第2款規(guī)定，《規(guī)定》第90條中，“全部債務(wù)”是指申請(qǐng)參與分配并符合參與分配條件和程序的債權(quán)之和(包括遲延履行利息和遲延履行金)。但該種關(guān)于全部債務(wù)的內(nèi)涵的界定，存在邏輯上的循環(huán)定義，詳言之，全部債務(wù)范疇的界定決定著債權(quán)能否申請(qǐng)參與分配，但上述規(guī)定又指出全部債務(wù)是指能夠申請(qǐng)參與分配的債權(quán)之和。從理論上而言，債權(quán)包括已經(jīng)取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)與尚未取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)，因此，我們需要解決的第一個(gè)問(wèn)題在于：《解釋》中的債權(quán)是否包括未取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)?！督忉尅返?08條第2款規(guī)定，有優(yōu)先權(quán)、擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人，可以直接申請(qǐng)參與分配，主張優(yōu)先受償權(quán)。因此，對(duì)于事實(shí)上具有優(yōu)先受償權(quán)的債權(quán)，司法解釋允許其未經(jīng)法院等有權(quán)機(jī)關(guān)確認(rèn)即可進(jìn)人參與分配程序。而對(duì)于不具有優(yōu)先受償權(quán)的且未取得執(zhí)行依據(jù)的普通債權(quán)，其未經(jīng)法院等有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行司法確認(rèn)，按照民訴法的規(guī)定，執(zhí)行必須以相關(guān)生效的法律文書(shū)為執(zhí)行依據(jù)，而將已經(jīng)起訴的債權(quán)人納入?yún)⑴c分配債權(quán)人范疇，將導(dǎo)致執(zhí)行法官必須對(duì)此債權(quán)進(jìn)行實(shí)體上的判斷，承擔(dān)訴訟階段法官的職責(zé)，此舉定會(huì)招致針對(duì)執(zhí)行法官越權(quán)的批評(píng)意見(jiàn)。?從審慎角度出發(fā)，若將此部分真實(shí)性未經(jīng)司法確認(rèn)的普通債權(quán)納入所有債權(quán)范圍，將無(wú)法解釋其為何在參與分配程序中不能分配到執(zhí)行款。因此，《解釋》中的所有債權(quán)不應(yīng)包括未取得執(zhí)行依據(jù)的普通債權(quán)。

 

需要解決的第二個(gè)問(wèn)題在于取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)與未取得執(zhí)行依據(jù)的具有優(yōu)先權(quán)及擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)如何窮盡。當(dāng)前，司法實(shí)務(wù)中，客觀上無(wú)法統(tǒng)計(jì)出被執(zhí)行人涉及的全部債權(quán)，哪怕是取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)。雖然最高人民法院要求所有裁判文書(shū)上網(wǎng)，但是民事調(diào)解書(shū)并未屬于上網(wǎng)的范疇，此外還包括公證債權(quán)、仲裁機(jī)關(guān)確認(rèn)的債權(quán)等等。而無(wú)法窮盡所有債權(quán)，將可能導(dǎo)致《解釋》中的“所有債權(quán)”數(shù)量減少，導(dǎo)致無(wú)法滿足“被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)無(wú)法清償所有債權(quán)”的前提，進(jìn)而導(dǎo)致部分取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人無(wú)法參與分配。

 

(三)如何判斷被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)

 

延續(xù)上文分析，實(shí)際操作中均難以對(duì)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)及所有債權(quán)的范疇進(jìn)行準(zhǔn)確界定。但是，從另一角度分析，假若被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)及所有債權(quán)范疇可以界定，那么對(duì)于尚未被處置的財(cái)產(chǎn)，其價(jià)值亦無(wú)法確定。在執(zhí)行實(shí)務(wù)中，對(duì)于被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的判斷標(biāo)準(zhǔn)有評(píng)估價(jià)與最終的拍賣(mài)處置價(jià)，兩者往往未能等同。換言之，對(duì)于未被處置的財(cái)產(chǎn)，其價(jià)值無(wú)法確定，進(jìn)而無(wú)法準(zhǔn)確判斷被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)是否不能清償所有債權(quán)。

 

三、準(zhǔn)破產(chǎn)制度帶來(lái)的實(shí)務(wù)難題

 

破產(chǎn)制度解決的是債務(wù)人的所有財(cái)產(chǎn)在所有債權(quán)之間如何分配。?而啟動(dòng)這一分配的原因在于債務(wù)人喪失清償能力的，亦即資不抵債或者不能清償，?相對(duì)應(yīng)的則是破產(chǎn)法所規(guī)定的債務(wù)人的全部資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，在此背景下對(duì)債務(wù)人的有限資產(chǎn)于所有債權(quán)間按照破產(chǎn)法規(guī)定的清償順序進(jìn)行分配。

 

我國(guó)參與分配制度為最高人民法院的《意見(jiàn)》所設(shè)立，自設(shè)立以來(lái)經(jīng)過(guò)了兩次司法解釋的修改。從三部司法解釋所規(guī)定的內(nèi)容來(lái)看，參與分配制度具有明顯的破產(chǎn)制度的烙印?！兑庖?jiàn)》與《解釋》均規(guī)定申請(qǐng)參與分配的債權(quán)人必須提供債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)的事實(shí)與理由，更有甚者，《規(guī)定》第96條直接規(guī)定：被執(zhí)行人為企業(yè)法人，未經(jīng)清理或清算而撤銷(xiāo)、注銷(xiāo)或歇業(yè)，其財(cái)產(chǎn)不足清償全部債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)參照本規(guī)定9〇條至95條(即參與分配)的規(guī)定，對(duì)各債權(quán)人的債權(quán)按比例清償。由此可見(jiàn)，參與分配制度與破產(chǎn)制度同樣適用喪失清償能力這一前提，對(duì)于不能清償所有債務(wù)的企業(yè)，司法解釋明確允許其可在參與分配制度與破產(chǎn)制度間選擇適用，最高人民法院已然將參與分配制度作為破產(chǎn)制度的替代品，參與分配制度與破產(chǎn)制度并無(wú)明確差異，均是對(duì)債務(wù)人資產(chǎn)的分配。而這種制度間界限的模糊恰恰是參與分配制度一直以來(lái)屢被詬病的根源所在。?此外，參與分配這一替代性制度僅有司法解釋中寥寥數(shù)語(yǔ)的規(guī)定，其與破產(chǎn)法較為完整的法律規(guī)定及司法解釋具有天壤之別，規(guī)定的缺乏及已有規(guī)定的不可操作性，導(dǎo)致參與分配制度在司法實(shí)務(wù)中產(chǎn)生多種難題，具體到本文所研究的參與分配制度的申請(qǐng)條件而言，要求債權(quán)人提供債務(wù)人所有財(cái)產(chǎn)不能清償所有債務(wù)的事實(shí)，實(shí)際上將不少債權(quán)人阻擋在參與分配大門(mén)之外，導(dǎo)致參與分配未能實(shí)現(xiàn)其原有的功能。

 

四、以破解執(zhí)行競(jìng)合為目的的參與分配制度的確立

 

因此，從破解執(zhí)行競(jìng)合的角度出發(fā)，參與分配的申請(qǐng)條件有必要予以修改，具體修改為：被執(zhí)行人為公民、企業(yè)或者其他組織，在執(zhí)行程序開(kāi)始后，被執(zhí)行人的其他已經(jīng)進(jìn)入執(zhí)行程序的債權(quán)，若該債權(quán)的執(zhí)行法院查無(wú)其他財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的，可以向主持分配的法院申請(qǐng)參與分配;若該債權(quán)的執(zhí)行法院已執(zhí)行到部分財(cái)產(chǎn)，且財(cái)產(chǎn)已處置完畢的，可以向主持分配的法院申請(qǐng)參與分配，且已執(zhí)行到位的財(cái)產(chǎn)必須一起被分配;若該債權(quán)的執(zhí)行法院已執(zhí)行到部分財(cái)產(chǎn)，但該財(cái)產(chǎn)尚未處置的，不得申請(qǐng)參與分配。對(duì)人民法院查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)有優(yōu)先權(quán)、擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人，可以直接申請(qǐng)參與分配，主張優(yōu)先受償權(quán)。

 

(一)除具有優(yōu)先權(quán)和擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)外，申請(qǐng)參與分配的債權(quán)必須為已進(jìn)人執(zhí)行程序的債權(quán)

 

具有優(yōu)先權(quán)或擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)，此類(lèi)債權(quán)可優(yōu)先于普通債權(quán)受償，其優(yōu)先受償?shù)姆ɡ硪罁?jù)為法律所賦予，因此，有必要允許此類(lèi)債權(quán)直接申請(qǐng)參與分配。但對(duì)于未有優(yōu)先權(quán)和擔(dān)保物權(quán)的普通債權(quán)而言，不論其已提起訴訟抑或已取得執(zhí)行依據(jù)，均不能申請(qǐng)參與分配。原因在于，首先，未取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)的真實(shí)性尚未經(jīng)審判程序所確認(rèn)，若徑直申請(qǐng)參與分配，將導(dǎo)致執(zhí)行法官承擔(dān)審理職能，有違審執(zhí)分離的規(guī)定;再者，參與分配制度設(shè)立的初衷在于解決因執(zhí)行競(jìng)合導(dǎo)致的沖突，其屬于執(zhí)行程序的內(nèi)部制度，已取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)實(shí)際上也未申請(qǐng)執(zhí)行立案，不應(yīng)參與執(zhí)行程序;另外，我國(guó)民事訴訟法第224條規(guī)定，強(qiáng)制執(zhí)行的管轄地包括一審法院所在地、被執(zhí)行人所在地及財(cái)產(chǎn)所在地，而若允許取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)參與分配，事實(shí)上變相使其進(jìn)入執(zhí)行程序，此舉將突破民事訴訟法關(guān)于執(zhí)行管轄的規(guī)定。

 

(二)欲申請(qǐng)參與分配的債權(quán)，其執(zhí)行法院須提供相應(yīng)的查無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的證明材料

 

對(duì)于欲申請(qǐng)參與分配的債權(quán)，必須由執(zhí)行法院提供查無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的相關(guān)證明材料，

 

此舉在于避免有財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的法院消極執(zhí)行，在查詢到被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)已被其他法院查封、凍結(jié)或扣押后，徑直向查封、凍結(jié)或扣押財(cái)產(chǎn)的法院發(fā)送參與分配函而未采取其他任何執(zhí)行措施。此外，該規(guī)定亦與參與分配的功能取向相符合。即另案的僨權(quán)人申請(qǐng)參與他案的執(zhí)行分配的原因，并不是因?yàn)閭鶛?quán)人沒(méi)有提供財(cái)產(chǎn)線索及執(zhí)行法院未積極查找財(cái)產(chǎn)情況，而是因?yàn)樵诂F(xiàn)實(shí)條件下，被執(zhí)行人只有已知的被處置的財(cái)產(chǎn)，除申請(qǐng)參與分配外，另案的債權(quán)人無(wú)法通過(guò)其他途徑實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)。

 

(三〉欲申請(qǐng)參與分配的債權(quán)的原執(zhí)行法院若已執(zhí)行到財(cái)產(chǎn)，申請(qǐng)參與分配的前提為該財(cái)產(chǎn)已處置完畢，且除該財(cái)產(chǎn)外無(wú)其他財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行

第2篇

[論文摘要]我國(guó)設(shè)立參與分配制度的目的在于彌補(bǔ)破產(chǎn)主體有限性及其功能發(fā)揮上的缺陷，但由于其與破產(chǎn)制度在功能和價(jià)值目標(biāo)等方面的差異，使得參與分配制度在實(shí)踐中存在諸多的弊端，并未完全發(fā)揮其應(yīng)有的功能。試對(duì)目前學(xué)術(shù)界關(guān)于參與分配的方案進(jìn)行評(píng)析，并在此基礎(chǔ)上提出完善我國(guó)參與分配制度的具體設(shè)想。

一、參與分配制度的功能

參與分配制度是在強(qiáng)制執(zhí)行程序中，申請(qǐng)執(zhí)行債權(quán)人以外的對(duì)同一債務(wù)人享有債權(quán)的其他債權(quán)人，因債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)不足以清償各債權(quán)人的全部債權(quán)，其他債權(quán)人申請(qǐng)加入已開(kāi)始的執(zhí)行程序，并請(qǐng)求平均受償，以實(shí)行自己債權(quán)的一種制度。根據(jù)各國(guó)的立法例進(jìn)行分析，設(shè)置參與分配制度是為了配合現(xiàn)行破產(chǎn)制度，彌補(bǔ)破產(chǎn)制度功能發(fā)揮上的空白與不足。例如，在英美國(guó)家，參與分配的優(yōu)先原則是與一般破產(chǎn)原則相配合；而在法國(guó)、意大利。參與分配的平等原則是與商人破產(chǎn)原則相配合。我國(guó)的破產(chǎn)制度實(shí)行的是商人破產(chǎn)原則，那么。我國(guó)現(xiàn)行民事訴訟法中關(guān)于參與分配制度的規(guī)定能否使參與分配制度發(fā)揮彌補(bǔ)破產(chǎn)原則的功能，就成為我們研究的重中之重。

目前我國(guó)的破產(chǎn)制度僅適用于企業(yè)法人，而不適用于公民和其他組織，也就是說(shuō)如果發(fā)生資不抵債情況的是公民和其他組織，各債權(quán)人就無(wú)法利用破產(chǎn)程序來(lái)獲得公平清償。當(dāng)某一債權(quán)人為滿足其金錢(qián)債權(quán)申請(qǐng)法院對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，如果不允許其他債權(quán)人就其執(zhí)行所得申請(qǐng)參與分配，那么各債權(quán)人中就只有執(zhí)行債權(quán)人獲得清償，而債務(wù)人遲延乃至不能清償債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失，勢(shì)必將由其他債權(quán)人全部承擔(dān)，這對(duì)其他債權(quán)人來(lái)說(shuō)是顯失公平的。正是為了在公民和其他組織資不抵債時(shí)，為各債權(quán)人提供一條公平受償?shù)耐緩?，我?guó)最高人民法院在《關(guān)于適用(中華人民共和國(guó)民事訴訟法>若干問(wèn)題的意見(jiàn)》中確立了參與分配制度。

二、構(gòu)建參與分配制度的理論基準(zhǔn)

在我國(guó)現(xiàn)階段，參與分配制度還存在很多弊端，在程序構(gòu)建上并沒(méi)有妥善地解決上述各種價(jià)值沖突，這就使得其功能的發(fā)揮受到了阻礙。參與分配制度雖然只是執(zhí)行制度體系中的一個(gè)小制度，但它卻體現(xiàn)了諸多的價(jià)值理念的沖突，在我們建構(gòu)程序時(shí)必須予以重視。例如，參與分配中，司法資源的有限性和未起訴但債權(quán)到期的債權(quán)人權(quán)益保護(hù)的沖突。又如，各債權(quán)人利益平均化和優(yōu)先保障積極行使權(quán)益的債權(quán)人的沖突；再如，執(zhí)行效率和對(duì)各債權(quán)人周全保護(hù)的沖突。在這多種沖突中我們必須找出一個(gè)平衡的度，從而使各種利益達(dá)到相對(duì)均衡的穩(wěn)定狀態(tài)，這也正是筆者在考慮如何完善我國(guó)參與分配制度時(shí)的理論起點(diǎn)和價(jià)值基準(zhǔn)。

三、我國(guó)參與分配制度的不足及完善

(一)申請(qǐng)參與分配的前提條件在實(shí)踐中難以操作

申請(qǐng)參與分配有一個(gè)前提條件就是：債務(wù)人沒(méi)有其他財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行或者其他財(cái)產(chǎn)不足以清償債權(quán)人的全部債務(wù)。債權(quán)人要想申請(qǐng)參加到他人已開(kāi)始的執(zhí)行程序中，他就必須知道針對(duì)該債務(wù)人的執(zhí)行程序已經(jīng)開(kāi)始，同時(shí)還必須知道債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)不足以清償所有債權(quán)。但是，在現(xiàn)有的參與分配制度中，申請(qǐng)參與分配債權(quán)人怎么才能知道債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)不能清償所有債權(quán)?又怎么才能知道針對(duì)該債務(wù)人的執(zhí)行程序已經(jīng)開(kāi)始呢?具體而言，執(zhí)行程序開(kāi)始后，執(zhí)行法院、申請(qǐng)執(zhí)行人及被執(zhí)行人都沒(méi)有通知其他債權(quán)人的義務(wù)，再加上其他各種因素的制約，其他債權(quán)人是很難得知被執(zhí)行人資不抵債、已被提起執(zhí)行程序的。所以，參與分配制度在這一方面對(duì)符合申請(qǐng)參與分配條件但未能申請(qǐng)參與到執(zhí)行程序中的債權(quán)人的保護(hù)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。雖然這些債權(quán)人可望日后實(shí)現(xiàn)其債權(quán)，但由于本來(lái)就“資不抵債”的債務(wù)人經(jīng)過(guò)強(qiáng)制執(zhí)行后其責(zé)任財(cái)產(chǎn)進(jìn)一步減少，其償債能力會(huì)進(jìn)一步削弱，這些債權(quán)人實(shí)現(xiàn)其債權(quán)的可能性也就更加渺茫。這樣，就不利于對(duì)各債權(quán)人的債權(quán)進(jìn)行公平的保護(hù)，這也與設(shè)置參與分配的初衷相矛盾。

對(duì)此問(wèn)題，筆者認(rèn)為可以參考我國(guó)破產(chǎn)法的有關(guān)規(guī)定，引入通知和公告程序予以解決。

如前所述，我國(guó)參與分配制度沒(méi)有規(guī)定對(duì)債權(quán)人的公告和通知程序，這可能導(dǎo)致某些債權(quán)人在不知已有其他債權(quán)人對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)進(jìn)行執(zhí)行或者不知債務(wù)人已資不抵債的情況下沒(méi)有申請(qǐng)參與分配，使其債權(quán)的公平受償受到影響。公告和通知體現(xiàn)了參與分配的公開(kāi)性，目的在于告知債權(quán)人參與到分配程序中來(lái)，以維護(hù)所有債權(quán)人的利益。我們可以在立法上規(guī)定一定期限的通知公告期，執(zhí)行法院在收到申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)后必須在這個(gè)法定期間內(nèi)，對(duì)已知的其它債權(quán)人進(jìn)行通知，并在此同時(shí)進(jìn)行公告，以使其他法院并不明確的其他債權(quán)人知曉執(zhí)行即將開(kāi)始。上述這兩種債權(quán)人接到通知或公告后應(yīng)向執(zhí)行法院申報(bào)參與分配。在法定的公告期結(jié)束后，法院僅就經(jīng)申報(bào)后已知的債權(quán)來(lái)確定債務(wù)人是否資不抵債。如果資不抵債，直接進(jìn)入?yún)⑴c分配程序。而那些債權(quán)到期但在公告期內(nèi)未申報(bào)的債權(quán)人則喪失參與分配的機(jī)會(huì)。這樣，通過(guò)通知公告程序加強(qiáng)了對(duì)所有符合申請(qǐng)參與分配條件的債權(quán)人的保護(hù)

(二)關(guān)于參與分配申請(qǐng)人的資格問(wèn)題

1．關(guān)于已經(jīng)起訴的債權(quán)人

根據(jù)《民訴意見(jiàn)》第297條規(guī)定，有資格申請(qǐng)參與分配的債權(quán)人僅限于已經(jīng)取得執(zhí)行根據(jù)或已經(jīng)起訴的債權(quán)人。但在下一條即第298條又要求債權(quán)人在申請(qǐng)參與分配時(shí)要提交申請(qǐng)書(shū)并附有執(zhí)行依據(jù)。而1998年《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問(wèn)題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《執(zhí)行規(guī)定》)第92條根本上重復(fù)了《民訴意見(jiàn)》第298條的規(guī)定，再次肯定了債權(quán)人申請(qǐng)參與分配要有執(zhí)行依據(jù)。這樣，司法解釋之間甚至上下條文之間出現(xiàn)了自相矛盾之處，造成了司法實(shí)踐中不必要的混亂。

對(duì)此，有人贊同已經(jīng)起訴但未取得執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人不可以參與分配，認(rèn)為連執(zhí)行依據(jù)都不具備就可以享有同申請(qǐng)執(zhí)行人同等的受償?shù)匚唬@對(duì)于申請(qǐng)執(zhí)行人以及那些已持有執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人會(huì)產(chǎn)生不公平。

而筆者認(rèn)為已經(jīng)起訴的債權(quán)人具有申請(qǐng)參與分配的資格，應(yīng)當(dāng)只要有人民法院的受案通知書(shū)，即可申請(qǐng)參與分配。因?yàn)?，?duì)于已經(jīng)起訴的債權(quán)人來(lái)說(shuō)，其起訴行為已經(jīng)證明他們積極行使債權(quán)，并已經(jīng)付諸實(shí)施，可能由于某些客觀原因未取得執(zhí)行依據(jù)。在現(xiàn)有的法律資源下，我們?nèi)绻梢栽O(shè)計(jì)一定的程序在保障這些已經(jīng)取得執(zhí)行依據(jù)并已申請(qǐng)執(zhí)行的債權(quán)人的權(quán)益的同時(shí)，兼顧那些已起訴但未取得執(zhí)行依據(jù)的其他債權(quán)人的權(quán)益的話，就完全可以使法律的保護(hù)幅度面更廣一些。并且，這樣做會(huì)合并多個(gè)執(zhí)行案件，更有利于提高法院的執(zhí)行效率，節(jié)約司法資源。譚秋桂老師提出這樣一種方案：“未取得執(zhí)行名義但已起訴的債權(quán)人參與分配，其分配所得應(yīng)由執(zhí)行機(jī)關(guān)提存。如果該債權(quán)人勝訴并獲得最終執(zhí)行名義，提存的款項(xiàng)由執(zhí)行機(jī)關(guān)交付于該債權(quán)人，如果該債權(quán)人敗訴，提存的款項(xiàng)由執(zhí)行機(jī)關(guān)平均分配給已分配完畢的債權(quán)人?！彼褪窃噲D通過(guò)提存制度來(lái)解決這一問(wèn)題。

2．關(guān)于債權(quán)已到期但尚未起訴的債權(quán)人

我國(guó)現(xiàn)行民訴法及司法解釋并未賦予債權(quán)已到期但尚未起訴的債權(quán)人申請(qǐng)參與分配的資格。有學(xué)者認(rèn)為，債權(quán)已到期但尚未起訴的債權(quán)人實(shí)際上是怠于行使自己的權(quán)利，是對(duì)自己債權(quán)的一種不負(fù)責(zé)任，對(duì)于這些怠于行使自己權(quán)利的人，就應(yīng)當(dāng)視為其自動(dòng)放棄權(quán)利。但是筆者認(rèn)為，未起訴的債權(quán)人并非都是因怠于行使自己的權(quán)利而未起訴。現(xiàn)實(shí)中也存在這樣一種情況：債權(quán)人雖未起訴但是一直在向債務(wù)人要求清償。事實(shí)上，由于債權(quán)的平等性，已經(jīng)起訴的債權(quán)人的權(quán)利和債權(quán)已經(jīng)到期但尚未起訴的債權(quán)人的權(quán)利并沒(méi)有什么不同，起訴行為本身也并不能使提起訴訟的債權(quán)人產(chǎn)生任何優(yōu)先權(quán)。并且，起訴行為和向債務(wù)人要求清償?shù)男袨橥瑯芋w現(xiàn)了債權(quán)人積極行使自己權(quán)利這一事實(shí)。所以筆者主張并非所有的債權(quán)已到期但尚未起訴的債權(quán)人都不具有參與分配的資格，上述情況下的未起訴的債權(quán)人可以參與分配。但是，可能存在這樣問(wèn)題，如果允許尚未起訴并且不具有執(zhí)行依據(jù)的債權(quán)人參與分配，會(huì)不會(huì)為不法之徒假冒債權(quán)人大開(kāi)方便之門(mén)呢?對(duì)于此問(wèn)題的解決，筆者考慮，應(yīng)當(dāng)規(guī)定那部分可以參加參與分配的尚未起訴的債權(quán)人，在申請(qǐng)參與分配時(shí)，必須向執(zhí)行法院提供能夠充分證明其債權(quán)債務(wù)關(guān)系成立和已積極向債務(wù)人要求清償?shù)淖C據(jù)。否則，不能參與分配。

第3篇

第一條為規(guī)范企業(yè)破產(chǎn)程序，公平清理債權(quán)債務(wù)，保護(hù)債權(quán)人和債務(wù)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，制定本法。

第二條企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，依照本法規(guī)定清理債務(wù)。

企業(yè)法人有前款規(guī)定情形，或者有明顯喪失清償能力可能的，可以依照本法規(guī)定進(jìn)行重整。

第三條破產(chǎn)案件由債務(wù)人住所地人民法院管轄。

第四條破產(chǎn)案件審理程序，本法沒(méi)有規(guī)定的，適用民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定。

第五條依照本法開(kāi)始的破產(chǎn)程序，對(duì)債務(wù)人在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域外的財(cái)產(chǎn)發(fā)生效力。

對(duì)外國(guó)法院作出的發(fā)生法律效力的破產(chǎn)案件的判決、裁定，涉及債務(wù)人在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域內(nèi)的財(cái)產(chǎn)，申請(qǐng)或者請(qǐng)求人民法院承認(rèn)和執(zhí)行的，人民法院依照中華人民共和國(guó)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照互惠原則進(jìn)行審查，認(rèn)為不違反中華人民共和國(guó)法律的基本原則，不損害國(guó)家、安全和社會(huì)公共利益，不損害中華人民共和國(guó)領(lǐng)域內(nèi)債權(quán)人的合法權(quán)益的，裁定承認(rèn)和執(zhí)行。

第六條人民法院審理破產(chǎn)案件，應(yīng)當(dāng)依法保障企業(yè)職工的合法權(quán)益，依法追究破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人員的法律責(zé)任。

第二章申請(qǐng)和受理

第一節(jié)申請(qǐng)

第七條債務(wù)人有本法第二條規(guī)定的情形，可以向人民法院提出重整、和解或者破產(chǎn)清算申請(qǐng)。

債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，債權(quán)人可以向人民法院提出對(duì)債務(wù)人進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請(qǐng)。

企業(yè)法人已解散但未清算或者未清算完畢，資產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，依法負(fù)有清算責(zé)任的人應(yīng)當(dāng)向人民法院申請(qǐng)破產(chǎn)清算。

第八條向人民法院提出破產(chǎn)申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)提交破產(chǎn)申請(qǐng)書(shū)和有關(guān)證據(jù)。

破產(chǎn)申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

(一)申請(qǐng)人、被申請(qǐng)人的基本情況；

(二)申請(qǐng)目的；

(三)申請(qǐng)的事實(shí)和理由；

(四)人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)載明的其他事項(xiàng)。

債務(wù)人提出申請(qǐng)的，還應(yīng)當(dāng)向人民法院提交財(cái)產(chǎn)狀況說(shuō)明、債務(wù)清冊(cè)、債權(quán)清冊(cè)、有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、職工安置預(yù)案以及職工工資的支付和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用的繳納情況。

第九條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前，申請(qǐng)人可以請(qǐng)求撤回申請(qǐng)。

第二節(jié)受理

第十條債權(quán)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)的，人民法院應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起五日內(nèi)通知債務(wù)人。債務(wù)人對(duì)申請(qǐng)有異議的，應(yīng)當(dāng)自收到人民法院的通知之日起七日內(nèi)向人民法院提出。人民法院應(yīng)當(dāng)自異議期滿之日起十日內(nèi)裁定是否受理。

除前款規(guī)定的情形外，人民法院應(yīng)當(dāng)自收到破產(chǎn)申請(qǐng)之日起十五日內(nèi)裁定是否受理。

有特殊情況需要延長(zhǎng)前兩款規(guī)定的裁定受理期限的，經(jīng)上一級(jí)人民法院批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)十五日。

第十一條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)自裁定作出之日起五日內(nèi)送達(dá)申請(qǐng)人。

債權(quán)人提出申請(qǐng)的，人民法院應(yīng)當(dāng)自裁定作出之日起五日內(nèi)送達(dá)債務(wù)人。債務(wù)人應(yīng)當(dāng)自裁定送達(dá)之日起十五日內(nèi)，向人民法院提交財(cái)產(chǎn)狀況說(shuō)明、債務(wù)清冊(cè)、債權(quán)清冊(cè)、有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告以及職工工資的支付和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用的繳納情況。

第十二條人民法院裁定不受理破產(chǎn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)自裁定作出之日起五日內(nèi)送達(dá)申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。申請(qǐng)人對(duì)裁定不服的，可以自裁定送達(dá)之日起十日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。

人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后至破產(chǎn)宣告前，經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)債務(wù)人不符合本法第二條規(guī)定情形的，可以裁定駁回申請(qǐng)。申請(qǐng)人對(duì)裁定不服的，可以自裁定送達(dá)之日起十日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。

第十三條人民法院裁定受理破產(chǎn)申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)指定管理人。

第十四條人民法院應(yīng)當(dāng)自裁定受理破產(chǎn)申請(qǐng)之日起二十五日內(nèi)通知已知債權(quán)人，并予以公告。

通知和公告應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

(一)申請(qǐng)人、被申請(qǐng)人的名稱(chēng)或者姓名；

(二)人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的時(shí)間；

(三)申報(bào)債權(quán)的期限、地點(diǎn)和注意事項(xiàng)；

(四)管理人的名稱(chēng)或者姓名及其處理事務(wù)的地址；

(五)債務(wù)人的債務(wù)人或者財(cái)產(chǎn)持有人應(yīng)當(dāng)向管理人清償債務(wù)或者交付財(cái)產(chǎn)的要求；

(六)第一次債權(quán)人會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間和地點(diǎn)；

(七)人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)通知和公告的其他事項(xiàng)。

第十五條自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定送達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員承擔(dān)下列義務(wù)：

(一)妥善保管其占有和管理的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書(shū)等資料；

(二)根據(jù)人民法院、管理人的要求進(jìn)行工作，并如實(shí)回答詢問(wèn)；

(三)列席債權(quán)人會(huì)議并如實(shí)回答債權(quán)人的詢問(wèn)；

(四)未經(jīng)人民法院許可，不得離開(kāi)住所地；

(五)不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

前款所稱(chēng)有關(guān)人員，是指企業(yè)的法定代表人；經(jīng)人民法院決定，可以包括企業(yè)的財(cái)務(wù)管理人員和其他經(jīng)營(yíng)管理人員。

第十六條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人對(duì)個(gè)別債權(quán)人的債務(wù)清償無(wú)效。

第十七條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人的債務(wù)人或者財(cái)產(chǎn)持有人應(yīng)當(dāng)向管理人清償債務(wù)或者交付財(cái)產(chǎn)。

債務(wù)人的債務(wù)人或者財(cái)產(chǎn)持有人故意違反前款規(guī)定向債務(wù)人清償債務(wù)或者交付財(cái)產(chǎn)，使債權(quán)人受到損失的，不免除其清償債務(wù)或者交付財(cái)產(chǎn)的義務(wù)。

第十八條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，管理人對(duì)破產(chǎn)申請(qǐng)受理前成立而債務(wù)人和對(duì)方當(dāng)事人均未履行完畢的合同有權(quán)決定解除或者繼續(xù)履行，并通知對(duì)方當(dāng)事人。管理人自破產(chǎn)申請(qǐng)受理之日起二個(gè)月內(nèi)未通知對(duì)方當(dāng)事人，或者自收到對(duì)方當(dāng)事人催告之日起三十日內(nèi)未答復(fù)的，視為解除合同。

管理人決定繼續(xù)履行合同的，對(duì)方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)履行；但是，對(duì)方當(dāng)事人有權(quán)要求管理人提供擔(dān)保。管理人不提供擔(dān)保的，視為解除合同。

第十九條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，有關(guān)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的保全措施應(yīng)當(dāng)解除，執(zhí)行程序應(yīng)當(dāng)中止。

第二十條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，已經(jīng)開(kāi)始而尚未終結(jié)的有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟或者仲裁應(yīng)當(dāng)中止；在管理人接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)后，該訴訟或者仲裁繼續(xù)進(jìn)行。

第二十一條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，有關(guān)債務(wù)人的民事訴訟，只能向受理破產(chǎn)申請(qǐng)的人民法院提起。

第三章管理人

第二十二條管理人由人民法院指定。

債權(quán)人會(huì)議認(rèn)為管理人不能依法、公正執(zhí)行職務(wù)或者有其他不能勝任職務(wù)情形的，可以申請(qǐng)人民法院予以更換。

指定管理人和確定管理人報(bào)酬的辦法，由最高人民法院規(guī)定。

第二十三條管理人依照本法規(guī)定執(zhí)行職務(wù)，向人民法院報(bào)告工作，并接受債權(quán)人會(huì)議和債權(quán)人委員會(huì)的監(jiān)督。

管理人應(yīng)當(dāng)列席債權(quán)人會(huì)議，向債權(quán)人會(huì)議報(bào)告職務(wù)執(zhí)行情況，并回答詢問(wèn)。

第二十四條管理人可以由有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的人員組成的清算組或者依法設(shè)立的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、破產(chǎn)清算事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

人民法院根據(jù)債務(wù)人的實(shí)際情況，可以在征詢有關(guān)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)后，指定該機(jī)構(gòu)具備相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)并取得執(zhí)業(yè)資格的人員擔(dān)任管理人。

有下列情形之一的，不得擔(dān)任管理人：

(一)因故意犯罪受過(guò)刑事處罰；

(二)曾被吊銷(xiāo)相關(guān)專(zhuān)業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)；

(三)與本案有利害關(guān)系；

(四)人民法院認(rèn)為不宜擔(dān)任管理人的其他情形。

個(gè)人擔(dān)任管理人的，應(yīng)當(dāng)參加執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。

第二十五條管理人履行下列職責(zé)：

(一)接管債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書(shū)等資料；

(二)調(diào)查債務(wù)人財(cái)產(chǎn)狀況，制作財(cái)產(chǎn)狀況報(bào)告；

(三)決定債務(wù)人的內(nèi)部管理事務(wù)；

(四)決定債務(wù)人的日常開(kāi)支和其他必要開(kāi)支；

(五)在第一次債權(quán)人會(huì)議召開(kāi)之前，決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)；

(六)管理和處分債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)；

(七)代表債務(wù)人參加訴訟、仲裁或者其他法律程序；

(八)提議召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議；

(九)人民法院認(rèn)為管理人應(yīng)當(dāng)履行的其他職責(zé)。

本法對(duì)管理人的職責(zé)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第二十六條在第一次債權(quán)人會(huì)議召開(kāi)之前，管理人決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)或者有本法第六十九條規(guī)定行為之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)人民法院許可。

第二十七條管理人應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，忠實(shí)執(zhí)行職務(wù)。

第二十八條管理人經(jīng)人民法院許可，可以聘用必要的工作人員。

管理人的報(bào)酬由人民法院確定。債權(quán)人會(huì)議對(duì)管理人的報(bào)酬有異議的，有權(quán)向人民法院提出。

第二十九條管理人沒(méi)有正當(dāng)理由不得辭去職務(wù)。管理人辭去職務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)人民法院許可。

第四章債務(wù)人財(cái)產(chǎn)

第三十條破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)屬于債務(wù)人的全部財(cái)產(chǎn)，以及破產(chǎn)申請(qǐng)受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前債務(wù)人取得的財(cái)產(chǎn)，為債務(wù)人財(cái)產(chǎn)。

第三十一條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前一年內(nèi)，涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的下列行為，管理人有權(quán)請(qǐng)求人民法院予以撤銷(xiāo)：

(一)無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)的；

(二)以明顯不合理的價(jià)格進(jìn)行交易的；

(三)對(duì)沒(méi)有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的；

(四)對(duì)未到期的債務(wù)提前清償?shù)模?/p>

(五)放棄債權(quán)的。

第三十二條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前六個(gè)月內(nèi)，債務(wù)人有本法第二條第一款規(guī)定的情形，仍對(duì)個(gè)別債權(quán)人進(jìn)行清償?shù)模芾砣擞袡?quán)請(qǐng)求人民法院予以撤銷(xiāo)。但是，個(gè)別清償使債務(wù)人財(cái)產(chǎn)受益的除外。

第三十三條涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的下列行為無(wú)效：

(一)為逃避債務(wù)而隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的；

(二)虛構(gòu)債務(wù)或者承認(rèn)不真實(shí)的債務(wù)的。

第三十四條因本法第三十一條、第三十二條或者第三十三條規(guī)定的行為而取得的債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)，管理人有權(quán)追回。

第三十五條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人的出資人尚未完全履行出資義務(wù)的，管理人應(yīng)當(dāng)要求該出資人繳納所認(rèn)繳的出資，而不受出資期限的限制。

第三十六條債務(wù)人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員利用職權(quán)從企業(yè)獲取的非正常收入和侵占的企業(yè)財(cái)產(chǎn)，管理人應(yīng)當(dāng)追回。

第三十七條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，管理人可以通過(guò)清償債務(wù)或者提供為債權(quán)人接受的擔(dān)保，取回質(zhì)物、留置物。

前款規(guī)定的債務(wù)清償或者替代擔(dān)保，在質(zhì)物或者留置物的價(jià)值低于被擔(dān)保的債權(quán)額時(shí)，以該質(zhì)物或者留置物當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)值為限。

第三十八條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人占有的不屬于債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)，該財(cái)產(chǎn)的權(quán)利人可以通過(guò)管理人取回。但是，本法另有規(guī)定的除外。

第三十九條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)，出賣(mài)人已將買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的物向作為買(mǎi)受人的債務(wù)人發(fā)運(yùn)，債務(wù)人尚未收到且未付清全部?jī)r(jià)款的，出賣(mài)人可以取回在運(yùn)途中的標(biāo)的物。但是，管理人可以支付全部?jī)r(jià)款，請(qǐng)求出賣(mài)人交付標(biāo)的物。

第四十條債權(quán)人在破產(chǎn)申請(qǐng)受理前對(duì)債務(wù)人負(fù)有債務(wù)的，可以向管理人主張抵銷(xiāo)。但是，有下列情形之一的，不得抵銷(xiāo)：

(一)債務(wù)人的債務(wù)人在破產(chǎn)申請(qǐng)受理后取得他人對(duì)債務(wù)人的債權(quán)的；

(二)債權(quán)人已知債務(wù)人有不能清償?shù)狡趥鶆?wù)或者破產(chǎn)申請(qǐng)的事實(shí)，對(duì)債務(wù)人負(fù)擔(dān)債務(wù)的；但是，債權(quán)人因?yàn)榉梢?guī)定或者有破產(chǎn)申請(qǐng)一年前所發(fā)生的原因而負(fù)擔(dān)債務(wù)的除外；

(三)債務(wù)人的債務(wù)人已知債務(wù)人有不能清償?shù)狡趥鶆?wù)或者破產(chǎn)申請(qǐng)的事實(shí)，對(duì)債務(wù)人取得債權(quán)的；但是，債務(wù)人的債務(wù)人因?yàn)榉梢?guī)定或者有破產(chǎn)申請(qǐng)一年前所發(fā)生的原因而取得債權(quán)的除外。

第五章破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)

第四十一條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后發(fā)生的下列費(fèi)用，為破產(chǎn)費(fèi)用：

(一)破產(chǎn)案件的訴訟費(fèi)用；

(二)管理、變價(jià)和分配債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的費(fèi)用；

(三)管理人執(zhí)行職務(wù)的費(fèi)用、報(bào)酬和聘用工作人員的費(fèi)用。

第四十二條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后發(fā)生的下列債務(wù)，為共益?zhèn)鶆?wù)：

(一)因管理人或者債務(wù)人請(qǐng)求對(duì)方當(dāng)事人履行雙方均未履行完畢的合同所產(chǎn)生的債務(wù)；

(二)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)受無(wú)因管理所產(chǎn)生的債務(wù)；

(三)因債務(wù)人不當(dāng)?shù)美a(chǎn)生的債務(wù)；

(四)為債務(wù)人繼續(xù)營(yíng)業(yè)而應(yīng)支付的勞動(dòng)報(bào)酬和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用以及由此產(chǎn)生的其他債務(wù)；

(五)管理人或者相關(guān)人員執(zhí)行職務(wù)致人損害所產(chǎn)生的債務(wù)；

(六)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)致人損害所產(chǎn)生的債務(wù)。

第四十三條破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)由債務(wù)人財(cái)產(chǎn)隨時(shí)清償。

債務(wù)人財(cái)產(chǎn)不足以清償所有破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)的，先行清償破產(chǎn)費(fèi)用。

債務(wù)人財(cái)產(chǎn)不足以清償所有破產(chǎn)費(fèi)用或者共益?zhèn)鶆?wù)的，按照比例清償。

債務(wù)人財(cái)產(chǎn)不足以清償破產(chǎn)費(fèi)用的，管理人應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)人民法院終結(jié)破產(chǎn)程序。人民法院應(yīng)當(dāng)自收到請(qǐng)求之日起十五日內(nèi)裁定終結(jié)破產(chǎn)程序，并予以公告。

第六章債權(quán)申報(bào)

第四十四條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)對(duì)債務(wù)人享有債權(quán)的債權(quán)人，依照本法規(guī)定的程序行使權(quán)利。

第四十五條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)確定債權(quán)人申報(bào)債權(quán)的期限。債權(quán)申報(bào)期限自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起計(jì)算，最短不得少于三十日，最長(zhǎng)不得超過(guò)三個(gè)月。

第四十六條未到期的債權(quán)，在破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)視為到期。

附利息的債權(quán)自破產(chǎn)申請(qǐng)受理時(shí)起停止計(jì)息。

第四十七條附條件、附期限的債權(quán)和訴訟、仲裁未決的債權(quán)，債權(quán)人可以申報(bào)。

第四十八條債權(quán)人應(yīng)當(dāng)在人民法院確定的債權(quán)申報(bào)期限內(nèi)向管理人申報(bào)債權(quán)。

債務(wù)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，所欠的應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)支付給職工的補(bǔ)償金，不必申報(bào)，由管理人調(diào)查后列出清單并予以公示。職工對(duì)清單記載有異議的，可以要求管理人更正；管理人不予更正的，職工可以向人民法院提訟。

第四十九條債權(quán)人申報(bào)債權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明債權(quán)的數(shù)額和有無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，并提交有關(guān)證據(jù)。申報(bào)的債權(quán)是連帶債權(quán)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明。

第五十條連帶債權(quán)人可以由其中一人代表全體連帶債權(quán)人申報(bào)債權(quán)，也可以共同申報(bào)債權(quán)。

第五十一條債務(wù)人的保證人或者其他連帶債務(wù)人已經(jīng)代替?zhèn)鶆?wù)人清償債務(wù)的，以其對(duì)債務(wù)人的求償權(quán)申報(bào)債權(quán)。

債務(wù)人的保證人或者其他連帶債務(wù)人尚未代替?zhèn)鶆?wù)人清償債務(wù)的，以其對(duì)債務(wù)人的將來(lái)求償權(quán)申報(bào)債權(quán)。但是，債權(quán)人已經(jīng)向管理人申報(bào)全部債權(quán)的除外。

第五十二條連帶債務(wù)人數(shù)人被裁定適用本法規(guī)定的程序的，其債權(quán)人有權(quán)就全部債權(quán)分別在各破產(chǎn)案件中申報(bào)債權(quán)。

第五十三條管理人或者債務(wù)人依照本法規(guī)定解除合同的，對(duì)方當(dāng)事人以因合同解除所產(chǎn)生的損害賠償請(qǐng)求權(quán)申報(bào)債權(quán)。

第五十四條債務(wù)人是委托合同的委托人，被裁定適用本法規(guī)定的程序，受托人不知該事實(shí)，繼續(xù)處理委托事務(wù)的，受托人以由此產(chǎn)生的請(qǐng)求權(quán)申報(bào)債權(quán)。

第五十五條債務(wù)人是票據(jù)的出票人，被裁定適用本法規(guī)定的程序，該票據(jù)的付款人繼續(xù)付款或者承兌的，付款人以由此產(chǎn)生的請(qǐng)求權(quán)申報(bào)債權(quán)。

第五十六條在人民法院確定的債權(quán)申報(bào)期限內(nèi)，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的，可以在破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)最后分配前補(bǔ)充申報(bào)；但是，此前已進(jìn)行的分配，不再對(duì)其補(bǔ)充分配。為審查和確認(rèn)補(bǔ)充申報(bào)債權(quán)的費(fèi)用，由補(bǔ)充申報(bào)人承擔(dān)。

債權(quán)人未依照本法規(guī)定申報(bào)債權(quán)的，不得依照本法規(guī)定的程序行使權(quán)利。

第五十七條管理人收到債權(quán)申報(bào)材料后，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浽靸?cè)，對(duì)申報(bào)的債權(quán)進(jìn)行審查，并編制債權(quán)表。

債權(quán)表和債權(quán)申報(bào)材料由管理人保存，供利害關(guān)系人查閱。

第五十八條依照本法第五十七條規(guī)定編制的債權(quán)表，應(yīng)當(dāng)提交第一次債權(quán)人會(huì)議核查。

債務(wù)人、債權(quán)人對(duì)債權(quán)表記載的債權(quán)無(wú)異議的，由人民法院裁定確認(rèn)。

債務(wù)人、債權(quán)人對(duì)債權(quán)表記載的債權(quán)有異議的，可以向受理破產(chǎn)申請(qǐng)的人民法院提訟。

第七章債權(quán)人會(huì)議

第一節(jié)一般規(guī)定

第五十九條依法申報(bào)債權(quán)的債權(quán)人為債權(quán)人會(huì)議的成員，有權(quán)參加債權(quán)人會(huì)議，享有表決權(quán)。

債權(quán)尚未確定的債權(quán)人，除人民法院能夠?yàn)槠湫惺贡頉Q權(quán)而臨時(shí)確定債權(quán)額的外，不得行使表決權(quán)。

對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的債權(quán)人，未放棄優(yōu)先受償權(quán)利的，對(duì)于本法第六十一條第一款第七項(xiàng)、第十項(xiàng)規(guī)定的事項(xiàng)不享有表決權(quán)。

債權(quán)人可以委托人出席債權(quán)人會(huì)議，行使表決權(quán)。人出席債權(quán)人會(huì)議，應(yīng)當(dāng)向人民法院或者債權(quán)人會(huì)議主席提交債權(quán)人的授權(quán)委托書(shū)。

債權(quán)人會(huì)議應(yīng)當(dāng)有債務(wù)人的職工和工會(huì)的代表參加，對(duì)有關(guān)事項(xiàng)發(fā)表意見(jiàn)。

第六十條債權(quán)人會(huì)議設(shè)主席一人，由人民法院從有表決權(quán)的債權(quán)人中指定。

債權(quán)人會(huì)議主席主持債權(quán)人會(huì)議。

第六十一條債權(quán)人會(huì)議行使下列職權(quán)：

(一)核查債權(quán)；

(二)申請(qǐng)人民法院更換管理人，審查管理人的費(fèi)用和報(bào)酬；

(三)監(jiān)督管理人；

(四)選任和更換債權(quán)人委員會(huì)成員；

(五)決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營(yíng)業(yè)；

(六)通過(guò)重整計(jì)劃；

(七)通過(guò)和解協(xié)議；

(八)通過(guò)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的管理方案；

(九)通過(guò)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的變價(jià)方案；

(十)通過(guò)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配方案；

(十一)人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由債權(quán)人會(huì)議行使的其他職權(quán)。

債權(quán)人會(huì)議應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決議作成會(huì)議記錄。

第六十二條第一次債權(quán)人會(huì)議由人民法院召集，自債權(quán)申報(bào)期限屆滿之日起十五日內(nèi)召開(kāi)。

以后的債權(quán)人會(huì)議，在人民法院認(rèn)為必要時(shí)，或者管理人、債權(quán)人委員會(huì)、占債權(quán)總額四分之一以上的債權(quán)人向債權(quán)人會(huì)議主席提議時(shí)召開(kāi)。

第六十三條召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議，管理人應(yīng)當(dāng)提前十五日通知已知的債權(quán)人。

第六十四條債權(quán)人會(huì)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)通過(guò)，并且其所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的二分之一以上。但是，本法另有規(guī)定的除外。

債權(quán)人認(rèn)為債權(quán)人會(huì)議的決議違反法律規(guī)定，損害其利益的，可以自債權(quán)人會(huì)議作出決議之日起十五日內(nèi)，請(qǐng)求人民法院裁定撤銷(xiāo)該決議，責(zé)令債權(quán)人會(huì)議依法重新作出決議。

債權(quán)人會(huì)議的決議，對(duì)于全體債權(quán)人均有約束力。

第六十五條本法第六十一條第一款第八項(xiàng)、第九項(xiàng)所列事項(xiàng)，經(jīng)債權(quán)人會(huì)議表決未通過(guò)的，由人民法院裁定。

本法第六十一條第一款第十項(xiàng)所列事項(xiàng)，經(jīng)債權(quán)人會(huì)議二次表決仍未通過(guò)的，由人民法院裁定。

對(duì)前兩款規(guī)定的裁定，人民法院可以在債權(quán)人會(huì)議上宣布或者另行通知債權(quán)人。

第六十六條債權(quán)人對(duì)人民法院依照本法第六十五條第一款作出的裁定不服的，債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額二分之一以上的債權(quán)人對(duì)人民法院依照本法第六十五條第二款作出的裁定不服的，可以自裁定宣布之日或者收到通知之日起十五日內(nèi)向該人民法院申請(qǐng)復(fù)議。復(fù)議期間不停止裁定的執(zhí)行。

第二節(jié)債權(quán)人委員會(huì)

第六十七條債權(quán)人會(huì)議可以決定設(shè)立債權(quán)人委員會(huì)。債權(quán)人委員會(huì)由債權(quán)人會(huì)議選任的債權(quán)人代表和一名債務(wù)人的職工代表或者工會(huì)代表組成。債權(quán)人委員會(huì)成員不得超過(guò)九人。

債權(quán)人委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)經(jīng)人民法院書(shū)面決定認(rèn)可。

第六十八條債權(quán)人委員會(huì)行使下列職權(quán)：

(一)監(jiān)督債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的管理和處分；

(二)監(jiān)督破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配；

(三)提議召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議；

(四)債權(quán)人會(huì)議委托的其他職權(quán)。

債權(quán)人委員會(huì)執(zhí)行職務(wù)時(shí)，有權(quán)要求管理人、債務(wù)人的有關(guān)人員對(duì)其職權(quán)范圍內(nèi)的事務(wù)作出說(shuō)明或者提供有關(guān)文件。

管理人、債務(wù)人的有關(guān)人員違反本法規(guī)定拒絕接受監(jiān)督的，債權(quán)人委員會(huì)有權(quán)就監(jiān)督事項(xiàng)請(qǐng)求人民法院作出決定；人民法院應(yīng)當(dāng)在五日內(nèi)作出決定。

第六十九條管理人實(shí)施下列行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告?zhèn)鶛?quán)人委員會(huì)：

(一)涉及土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益的轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/p>

(二)探礦權(quán)、采礦權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/p>

(三)全部庫(kù)存或者營(yíng)業(yè)的轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/p>

(四)借款；

(五)設(shè)定財(cái)產(chǎn)擔(dān)保；

(六)債權(quán)和有價(jià)證券的轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/p>

(七)履行債務(wù)人和對(duì)方當(dāng)事人均未履行完畢的合同；

(八)放棄權(quán)利；

(九)擔(dān)保物的取回；

(十)對(duì)債權(quán)人利益有重大影響的其他財(cái)產(chǎn)處分行為。

未設(shè)立債權(quán)人委員會(huì)的，管理人實(shí)施前款規(guī)定的行為應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告人民法院。

第八章重整

第一節(jié)重整申請(qǐng)和重整期間

第七十條債務(wù)人或者債權(quán)人可以依照本法規(guī)定，直接向人民法院申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行重整。

債權(quán)人申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人進(jìn)行破產(chǎn)清算的，在人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后、宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)前，債務(wù)人或者出資額占債務(wù)人注冊(cè)資本十分之一以上的出資人，可以向人民法院申請(qǐng)重整。

第七十一條人民法院經(jīng)審查認(rèn)為重整申請(qǐng)符合本法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)裁定債務(wù)人重整，并予以公告。

第七十二條自人民法院裁定債務(wù)人重整之日起至重整程序終止，為重整期間。

第七十三條在重整期間，經(jīng)債務(wù)人申請(qǐng)，人民法院批準(zhǔn)，債務(wù)人可以在管理人的監(jiān)督下自行管理財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)。

有前款規(guī)定情形的，依照本法規(guī)定已接管債務(wù)人財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)的管理人應(yīng)當(dāng)向債務(wù)人移交財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)，本法規(guī)定的管理人的職權(quán)由債務(wù)人行使。

第七十四條管理人負(fù)責(zé)管理財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)的，可以聘任債務(wù)人的經(jīng)營(yíng)管理人員負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)事務(wù)。

第七十五條在重整期間，對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有的擔(dān)保權(quán)暫停行使。但是，擔(dān)保物有損壞或者價(jià)值明顯減少的可能，足以危害擔(dān)保權(quán)人權(quán)利的，擔(dān)保權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求恢復(fù)行使擔(dān)保權(quán)。

在重整期間，債務(wù)人或者管理人為繼續(xù)營(yíng)業(yè)而借款的，可以為該借款設(shè)定擔(dān)保。

第七十六條債務(wù)人合法占有的他人財(cái)產(chǎn)，該財(cái)產(chǎn)的權(quán)利人在重整期間要求取回的，應(yīng)當(dāng)符合事先約定的條件。

第七十七條在重整期間，債務(wù)人的出資人不得請(qǐng)求投資收益分配。

在重整期間，債務(wù)人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得向第三人轉(zhuǎn)讓其持有的債務(wù)人的股權(quán)。但是，經(jīng)人民法院同意的除外。

第七十八條在重整期間，有下列情形之一的，經(jīng)管理人或者利害關(guān)系人請(qǐng)求，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止重整程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)：

(一)債務(wù)人的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)產(chǎn)狀況繼續(xù)惡化，缺乏挽救的可能性；

(二)債務(wù)人有欺詐、惡意減少債務(wù)人財(cái)產(chǎn)或者其他顯著不利于債權(quán)人的行為；

(三)由于債務(wù)人的行為致使管理人無(wú)法執(zhí)行職務(wù)。

第二節(jié)重整計(jì)劃的制定和批準(zhǔn)

第七十九條債務(wù)人或者管理人應(yīng)當(dāng)自人民法院裁定債務(wù)人重整之日起六個(gè)月內(nèi)，同時(shí)向人民法院和債權(quán)人會(huì)議提交重整計(jì)劃草案。

前款規(guī)定的期限屆滿，經(jīng)債務(wù)人或者管理人請(qǐng)求，有正當(dāng)理由的，人民法院可以裁定延期三個(gè)月。

債務(wù)人或者管理人未按期提出重整計(jì)劃草案的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止重整程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

第八十條債務(wù)人自行管理財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)的，由債務(wù)人制作重整計(jì)劃草案。

管理人負(fù)責(zé)管理財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)的，由管理人制作重整計(jì)劃草案。

第八十一條重整計(jì)劃草案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)債務(wù)人的經(jīng)營(yíng)方案；

(二)債權(quán)分類(lèi)；

(三)債權(quán)調(diào)整方案；

(四)債權(quán)受償方案；

(五)重整計(jì)劃的執(zhí)行期限；

(六)重整計(jì)劃執(zhí)行的監(jiān)督期限；

(七)有利于債務(wù)人重整的其他方案。

第八十二條下列各類(lèi)債權(quán)的債權(quán)人參加討論重整計(jì)劃草案的債權(quán)人會(huì)議，依照下列債權(quán)分類(lèi)，分組對(duì)重整計(jì)劃草案進(jìn)行表決：

(一)對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的債權(quán)；

(二)債務(wù)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，所欠的應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)支付給職工的補(bǔ)償金；

(三)債務(wù)人所欠稅款；

(四)普通債權(quán)。

人民法院在必要時(shí)可以決定在普通債權(quán)組中設(shè)小額債權(quán)組對(duì)重整計(jì)劃草案進(jìn)行表決。

第八十三條重整計(jì)劃不得規(guī)定減免債務(wù)人欠繳的本法第八十二條第一款第二項(xiàng)規(guī)定以外的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用；該項(xiàng)費(fèi)用的債權(quán)人不參加重整計(jì)劃草案的表決。

第八十四條人民法院應(yīng)當(dāng)自收到重整計(jì)劃草案之日起三十日內(nèi)召開(kāi)債權(quán)人會(huì)議，對(duì)重整計(jì)劃草案進(jìn)行表決。

出席會(huì)議的同一表決組的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意重整計(jì)劃草案，并且其所代表的債權(quán)額占該組債權(quán)總額的三分之二以上的，即為該組通過(guò)重整計(jì)劃草案。

債務(wù)人或者管理人應(yīng)當(dāng)向債權(quán)人會(huì)議就重整計(jì)劃草案作出說(shuō)明，并回答詢問(wèn)。

第八十五條債務(wù)人的出資人代表可以列席討論重整計(jì)劃草案的債權(quán)人會(huì)議。

重整計(jì)劃草案涉及出資人權(quán)益調(diào)整事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)設(shè)出資人組，對(duì)該事項(xiàng)進(jìn)行表決。

第八十六條各表決組均通過(guò)重整計(jì)劃草案時(shí)，重整計(jì)劃即為通過(guò)。

自重整計(jì)劃通過(guò)之日起十日內(nèi)，債務(wù)人或者管理人應(yīng)當(dāng)向人民法院提出批準(zhǔn)重整計(jì)劃的申請(qǐng)。人民法院經(jīng)審查認(rèn)為符合本法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)裁定批準(zhǔn)，終止重整程序，并予以公告。

第八十七條部分表決組未通過(guò)重整計(jì)劃草案的，債務(wù)人或者管理人可以同未通過(guò)重整計(jì)劃草案的表決組協(xié)商。該表決組可以在協(xié)商后再表決一次。雙方協(xié)商的結(jié)果不得損害其他表決組的利益。

未通過(guò)重整計(jì)劃草案的表決組拒絕再次表決或者再次表決仍未通過(guò)重整計(jì)劃草案，但重整計(jì)劃草案符合下列條件的，債務(wù)人或者管理人可以申請(qǐng)人民法院批準(zhǔn)重整計(jì)劃草案：

(一)按照重整計(jì)劃草案，本法第八十二條第一款第一項(xiàng)所列債權(quán)就該特定財(cái)產(chǎn)將獲得全額清償，其因延期清償所受的損失將得到公平補(bǔ)償，并且其擔(dān)保權(quán)未受到實(shí)質(zhì)性損害，或者該表決組已經(jīng)通過(guò)重整計(jì)劃草案；

(二)按照重整計(jì)劃草案，本法第八十二條第一款第二項(xiàng)、第三項(xiàng)所列債權(quán)將獲得全額清償，或者相應(yīng)表決組已經(jīng)通過(guò)重整計(jì)劃草案；

(三)按照重整計(jì)劃草案，普通債權(quán)所獲得的清償比例，不低于其在重整計(jì)劃草案被提請(qǐng)批準(zhǔn)時(shí)依照破產(chǎn)清算程序所能獲得的清償比例，或者該表決組已經(jīng)通過(guò)重整計(jì)劃草案；

(四)重整計(jì)劃草案對(duì)出資人權(quán)益的調(diào)整公平、公正，或者出資人組已經(jīng)通過(guò)重整計(jì)劃草案；

(五)重整計(jì)劃草案公平對(duì)待同一表決組的成員，并且所規(guī)定的債權(quán)清償順序不違反本法第一百一十三條的規(guī)定；

(六)債務(wù)人的經(jīng)營(yíng)方案具有可行性。

人民法院經(jīng)審查認(rèn)為重整計(jì)劃草案符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)裁定批準(zhǔn)，終止重整程序，并予以公告。

第八十八條重整計(jì)劃草案未獲得通過(guò)且未依照本法第八十七條的規(guī)定獲得批準(zhǔn)，或者已通過(guò)的重整計(jì)劃未獲得批準(zhǔn)的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止重整程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

第三節(jié)重整計(jì)劃的執(zhí)行

第八十九條重整計(jì)劃由債務(wù)人負(fù)責(zé)執(zhí)行。

人民法院裁定批準(zhǔn)重整計(jì)劃后，已接管財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)的管理人應(yīng)當(dāng)向債務(wù)人移交財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)。

第九十條自人民法院裁定批準(zhǔn)重整計(jì)劃之日起，在重整計(jì)劃規(guī)定的監(jiān)督期內(nèi)，由管理人監(jiān)督重整計(jì)劃的執(zhí)行。

在監(jiān)督期內(nèi)，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)向管理人報(bào)告重整計(jì)劃執(zhí)行情況和債務(wù)人財(cái)務(wù)狀況。

第九十一條監(jiān)督期屆滿時(shí)，管理人應(yīng)當(dāng)向人民法院提交監(jiān)督報(bào)告。自監(jiān)督報(bào)告提交之日起，管理人的監(jiān)督職責(zé)終止。

管理人向人民法院提交的監(jiān)督報(bào)告，重整計(jì)劃的利害關(guān)系人有權(quán)查閱。

經(jīng)管理人申請(qǐng)，人民法院可以裁定延長(zhǎng)重整計(jì)劃執(zhí)行的監(jiān)督期限。

第九十二條經(jīng)人民法院裁定批準(zhǔn)的重整計(jì)劃，對(duì)債務(wù)人和全體債權(quán)人均有約束力。

債權(quán)人未依照本法規(guī)定申報(bào)債權(quán)的，在重整計(jì)劃執(zhí)行期間不得行使權(quán)利；在重整計(jì)劃執(zhí)行完畢后，可以按照重整計(jì)劃規(guī)定的同類(lèi)債權(quán)的清償條件行使權(quán)利。

債權(quán)人對(duì)債務(wù)人的保證人和其他連帶債務(wù)人所享有的權(quán)利，不受重整計(jì)劃的影響。

第九十三條債務(wù)人不能執(zhí)行或者不執(zhí)行重整計(jì)劃的，人民法院經(jīng)管理人或者利害關(guān)系人請(qǐng)求，應(yīng)當(dāng)裁定終止重整計(jì)劃的執(zhí)行，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

人民法院裁定終止重整計(jì)劃執(zhí)行的，債權(quán)人在重整計(jì)劃中作出的債權(quán)調(diào)整的承諾失去效力。債權(quán)人因執(zhí)行重整計(jì)劃所受的清償仍然有效，債權(quán)未受清償?shù)牟糠肿鳛槠飘a(chǎn)債權(quán)。

前款規(guī)定的債權(quán)人，只有在其他同順位債權(quán)人同自己所受的清償達(dá)到同一比例時(shí)，才能繼續(xù)接受分配。

有本條第一款規(guī)定情形的，為重整計(jì)劃的執(zhí)行提供的擔(dān)保繼續(xù)有效。

第九十四條按照重整計(jì)劃減免的債務(wù)，自重整計(jì)劃執(zhí)行完畢時(shí)起，債務(wù)人不再承擔(dān)清償責(zé)任。

第九章和解

第九十五條債務(wù)人可以依照本法規(guī)定，直接向人民法院申請(qǐng)和解；也可以在人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后、宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)前，向人民法院申請(qǐng)和解。

債務(wù)人申請(qǐng)和解，應(yīng)當(dāng)提出和解協(xié)議草案。

第九十六條人民法院經(jīng)審查認(rèn)為和解申請(qǐng)符合本法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)裁定和解，予以公告，并召集債權(quán)人會(huì)議討論和解協(xié)議草案。

對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的權(quán)利人，自人民法院裁定和解之日起可以行使權(quán)利。

第九十七條債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和解協(xié)議的決議，由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意，并且其所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的三分之二以上。

第九十八條債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和解協(xié)議的，由人民法院裁定認(rèn)可，終止和解程序，并予以公告。管理人應(yīng)當(dāng)向債務(wù)人移交財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)，并向人民法院提交執(zhí)行職務(wù)的報(bào)告。

第九十九條和解協(xié)議草案經(jīng)債權(quán)人會(huì)議表決未獲得通過(guò)，或者已經(jīng)債權(quán)人會(huì)議通過(guò)的和解協(xié)議未獲得人民法院認(rèn)可的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止和解程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

第一百條經(jīng)人民法院裁定認(rèn)可的和解協(xié)議，對(duì)債務(wù)人和全體和解債權(quán)人均有約束力。

和解債權(quán)人是指人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)對(duì)債務(wù)人享有無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)的人。

和解債權(quán)人未依照本法規(guī)定申報(bào)債權(quán)的，在和解協(xié)議執(zhí)行期間不得行使權(quán)利；在和解協(xié)議執(zhí)行完畢后，可以按照和解協(xié)議規(guī)定的清償條件行使權(quán)利。

第一百零一條和解債權(quán)人對(duì)債務(wù)人的保證人和其他連帶債務(wù)人所享有的權(quán)利，不受和解協(xié)議的影響。

第一百零二條債務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照和解協(xié)議規(guī)定的條件清償債務(wù)。

第一百零三條因債務(wù)人的欺詐或者其他違法行為而成立的和解協(xié)議，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定無(wú)效，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

有前款規(guī)定情形的，和解債權(quán)人因執(zhí)行和解協(xié)議所受的清償，在其他債權(quán)人所受清償同等比例的范圍內(nèi)，不予返還。

第一百零四條債務(wù)人不能執(zhí)行或者不執(zhí)行和解協(xié)議的，人民法院經(jīng)和解債權(quán)人請(qǐng)求，應(yīng)當(dāng)裁定終止和解協(xié)議的執(zhí)行，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。

人民法院裁定終止和解協(xié)議執(zhí)行的，和解債權(quán)人在和解協(xié)議中作出的債權(quán)調(diào)整的承諾失去效力。和解債權(quán)人因執(zhí)行和解協(xié)議所受的清償仍然有效，和解債權(quán)未受清償?shù)牟糠肿鳛槠飘a(chǎn)債權(quán)。

前款規(guī)定的債權(quán)人，只有在其他債權(quán)人同自己所受的清償達(dá)到同一比例時(shí)，才能繼續(xù)接受分配。

有本條第一款規(guī)定情形的，為和解協(xié)議的執(zhí)行提供的擔(dān)保繼續(xù)有效。

第一百零五條人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人與全體債權(quán)人就債權(quán)債務(wù)的處理自行達(dá)成協(xié)議的，可以請(qǐng)求人民法院裁定認(rèn)可，并終結(jié)破產(chǎn)程序。

第一百零六條按照和解協(xié)議減免的債務(wù)，自和解協(xié)議執(zhí)行完畢時(shí)起，債務(wù)人不再承擔(dān)清償責(zé)任。

第十章破產(chǎn)清算

第一節(jié)破產(chǎn)宣告

第一百零七條人民法院依照本法規(guī)定宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)自裁定作出之日起五日內(nèi)送達(dá)債務(wù)人和管理人，自裁定作出之日起十日內(nèi)通知已知債權(quán)人，并予以公告。

債務(wù)人被宣告破產(chǎn)后，債務(wù)人稱(chēng)為破產(chǎn)人，債務(wù)人財(cái)產(chǎn)稱(chēng)為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)，人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)對(duì)債務(wù)人享有的債權(quán)稱(chēng)為破產(chǎn)債權(quán)。

第一百零八條破產(chǎn)宣告前，有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終結(jié)破產(chǎn)程序，并予以公告：

(一)第三人為債務(wù)人提供足額擔(dān)保或者為債務(wù)人清償全部到期債務(wù)的；

(二)債務(wù)人已清償全部到期債務(wù)的。

第一百零九條對(duì)破產(chǎn)人的特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的權(quán)利人，對(duì)該特定財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

第一百一十條享有本法第一百零九條規(guī)定權(quán)利的債權(quán)人行使優(yōu)先受償權(quán)利未能完全受償?shù)模湮词軆數(shù)膫鶛?quán)作為普通債權(quán)；放棄優(yōu)先受償權(quán)利的，其債權(quán)作為普通債權(quán)。

第二節(jié)變價(jià)和分配

第一百一十一條管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)擬訂破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)變價(jià)方案，提交債權(quán)人會(huì)議討論。

管理人應(yīng)當(dāng)按照債權(quán)人會(huì)議通過(guò)的或者人民法院依照本法第六十五條第一款規(guī)定裁定的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)變價(jià)方案，適時(shí)變價(jià)出售破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。

第一百一十二條變價(jià)出售破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)通過(guò)拍賣(mài)進(jìn)行。但是，債權(quán)人會(huì)議另有決議的除外。

破產(chǎn)企業(yè)可以全部或者部分變價(jià)出售。企業(yè)變價(jià)出售時(shí)，可以將其中的無(wú)形資產(chǎn)和其他財(cái)產(chǎn)單獨(dú)變價(jià)出售。

按照國(guó)家規(guī)定不能拍賣(mài)或者限制轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定的方式處理。

第一百一十三條破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)后，依照下列順序清償：

(一)破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，所欠的應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)支付給職工的補(bǔ)償金；

(二)破產(chǎn)人欠繳的除前項(xiàng)規(guī)定以外的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和破產(chǎn)人所欠稅款；

(三)普通破產(chǎn)債權(quán)。

破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足以清償同一順序的清償要求的，按照比例分配。

破產(chǎn)企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的工資按照該企業(yè)職工的平均工資計(jì)算。

第一百一十四條破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配應(yīng)當(dāng)以貨幣分配方式進(jìn)行。但是，債權(quán)人會(huì)議另有決議的除外。

第一百一十五條管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)擬訂破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案，提交債權(quán)人會(huì)議討論。

破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

(一)參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配的債權(quán)人名稱(chēng)或者姓名、住所；

(二)參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配的債權(quán)額；

(三)可供分配的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)數(shù)額；

(四)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配的順序、比例及數(shù)額；

(五)實(shí)施破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配的方法。

債權(quán)人會(huì)議通過(guò)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案后，由管理人將該方案提請(qǐng)人民法院裁定認(rèn)可。

第一百一十六條破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案經(jīng)人民法院裁定認(rèn)可后，由管理人執(zhí)行。

管理人按照破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案實(shí)施多次分配的，應(yīng)當(dāng)公告本次分配的財(cái)產(chǎn)額和債權(quán)額。管理人實(shí)施最后分配的，應(yīng)當(dāng)在公告中指明，并載明本法第一百一十七條第二款規(guī)定的事項(xiàng)。

第一百一十七條對(duì)于附生效條件或者解除條件的債權(quán)，管理人應(yīng)當(dāng)將其分配額提存。

管理人依照前款規(guī)定提存的分配額，在最后分配公告日，生效條件未成就或者解除條件成就的，應(yīng)當(dāng)分配給其他債權(quán)人；在最后分配公告日，生效條件成就或者解除條件未成就的，應(yīng)當(dāng)交付給債權(quán)人。

第一百一十八條債權(quán)人未受領(lǐng)的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配額，管理人應(yīng)當(dāng)提存。債權(quán)人自最后分配公告之日起滿二個(gè)月仍不領(lǐng)取的，視為放棄受領(lǐng)分配的權(quán)利，管理人或者人民法院應(yīng)當(dāng)將提存的分配額分配給其他債權(quán)人。

第一百一十九條破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配時(shí)，對(duì)于訴訟或者仲裁未決的債權(quán)，管理人應(yīng)當(dāng)將其分配額提存。自破產(chǎn)程序終結(jié)之日起滿二年仍不能受領(lǐng)分配的，人民法院應(yīng)當(dāng)將提存的分配額分配給其他債權(quán)人。

第三節(jié)破產(chǎn)程序的終結(jié)

第一百二十條破產(chǎn)人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供分配的，管理人應(yīng)當(dāng)請(qǐng)求人民法院裁定終結(jié)破產(chǎn)程序。

管理人在最后分配完結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向人民法院提交破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配報(bào)告，并提請(qǐng)人民法院裁定終結(jié)破產(chǎn)程序。

人民法院應(yīng)當(dāng)自收到管理人終結(jié)破產(chǎn)程序的請(qǐng)求之日起十五日內(nèi)作出是否終結(jié)破產(chǎn)程序的裁定。裁定終結(jié)的，應(yīng)當(dāng)予以公告。

第一百二十一條管理人應(yīng)當(dāng)自破產(chǎn)程序終結(jié)之日起十日內(nèi)，持人民法院終結(jié)破產(chǎn)程序的裁定，向破產(chǎn)人的原登記機(jī)關(guān)辦理注銷(xiāo)登記。

第一百二十二條管理人于辦理注銷(xiāo)登記完畢的次日終止執(zhí)行職務(wù)。但是，存在訴訟或者仲裁未決情況的除外。

第一百二十三條自破產(chǎn)程序依照本法第四十三條第四款或者第一百二十條的規(guī)定終結(jié)之日起二年內(nèi)，有下列情形之一的，債權(quán)人可以請(qǐng)求人民法院按照破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案進(jìn)行追加分配：

(一)發(fā)現(xiàn)有依照本法第三十一條、第三十二條、第三十三條、第三十六條規(guī)定應(yīng)當(dāng)追回的財(cái)產(chǎn)的；

(二)發(fā)現(xiàn)破產(chǎn)人有應(yīng)當(dāng)供分配的其他財(cái)產(chǎn)的。

有前款規(guī)定情形，但財(cái)產(chǎn)數(shù)量不足以支付分配費(fèi)用的，不再進(jìn)行追加分配，由人民法院將其上交國(guó)庫(kù)。

第一百二十四條破產(chǎn)人的保證人和其他連帶債務(wù)人，在破產(chǎn)程序終結(jié)后，對(duì)債權(quán)人依照破產(chǎn)清算程序未受清償?shù)膫鶛?quán)，依法繼續(xù)承擔(dān)清償責(zé)任。

第十一章法律責(zé)任

第一百二十五條企業(yè)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違反忠實(shí)義務(wù)、勤勉義務(wù)，致使所在企業(yè)破產(chǎn)的，依法承擔(dān)民事責(zé)任。

有前款規(guī)定情形的人員，自破產(chǎn)程序終結(jié)之日起三年內(nèi)不得擔(dān)任任何企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

第一百二十六條有義務(wù)列席債權(quán)人會(huì)議的債務(wù)人的有關(guān)人員，經(jīng)人民法院傳喚，無(wú)正當(dāng)理由拒不列席債權(quán)人會(huì)議的，人民法院可以拘傳，并依法處以罰款。債務(wù)人的有關(guān)人員違反本法規(guī)定，拒不陳述、回答，或者作虛假陳述、回答的，人民法院可以依法處以罰款。

第一百二十七條債務(wù)人違反本法規(guī)定，拒不向人民法院提交或者提交不真實(shí)的財(cái)產(chǎn)狀況說(shuō)明、債務(wù)清冊(cè)、債權(quán)清冊(cè)、有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告以及職工工資的支付情況和社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用的繳納情況的，人民法院可以對(duì)直接責(zé)任人員依法處以罰款。

債務(wù)人違反本法規(guī)定，拒不向管理人移交財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿、文書(shū)等資料的，或者偽造、銷(xiāo)毀有關(guān)財(cái)產(chǎn)證據(jù)材料而使財(cái)產(chǎn)狀況不明的，人民法院可以對(duì)直接責(zé)任人員依法處以罰款。

第一百二十八條債務(wù)人有本法第三十一條、第三十二條、第三十三條規(guī)定的行為，損害債權(quán)人利益的，債務(wù)人的法定代表人和其他直接責(zé)任人員依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第一百二十九條債務(wù)人的有關(guān)人員違反本法規(guī)定，擅自離開(kāi)住所地的，人民法院可以予以訓(xùn)誡、拘留，可以依法并處罰款。

第一百三十條管理人未依照本法規(guī)定勤勉盡責(zé)，忠實(shí)執(zhí)行職務(wù)的，人民法院可以依法處以罰款；給債權(quán)人、債務(wù)人或者第三人造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第一百三十一條違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第十二章附則

第一百三十二條本法施行后，破產(chǎn)人在本法公布之日前所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用，所欠的應(yīng)當(dāng)劃入職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)支付給職工的補(bǔ)償金，依照本法第一百一十三條的規(guī)定清償后不足以清償?shù)牟糠?，以本法第一百零九條規(guī)定的特定財(cái)產(chǎn)優(yōu)先于對(duì)該特定財(cái)產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的權(quán)利人受償。

第一百三十三條在本法施行前國(guó)務(wù)院規(guī)定的期限和范圍內(nèi)的國(guó)有企業(yè)實(shí)施破產(chǎn)的特殊事宜，按照國(guó)務(wù)院有關(guān)規(guī)定辦理。

第一百三十四條商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)有本法第二條規(guī)定情形的，國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請(qǐng)。國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)采取接管、托管等措施的，可以向人民法院申請(qǐng)中止以該金融機(jī)構(gòu)為被告或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。

金融機(jī)構(gòu)實(shí)施破產(chǎn)的，國(guó)務(wù)院可以依據(jù)本法和其他有關(guān)法律的規(guī)定制定實(shí)施辦法。

第4篇

法院對(duì)破產(chǎn)申請(qǐng)進(jìn)行審查，認(rèn)為破產(chǎn)申請(qǐng)符合法定的立案條件而決定受理，導(dǎo)致破產(chǎn)程序的啟動(dòng)。破產(chǎn)程序的啟動(dòng)引起一系列的后果。

破產(chǎn)是一種特殊的償債程序，是通過(guò)債務(wù)人主體資格的消滅來(lái)實(shí)施其債務(wù)清償?shù)?。這就意味著這種清償行為的法律后果是雙重的。一方面，它使債務(wù)得到部分或全部清償；另一方面，當(dāng)清償完結(jié)后，債務(wù)人的生命也隨之喪失；法律上民事主體資格以及反映這種資格的行為能力和權(quán)利能力也相應(yīng)消滅。破產(chǎn)程序的啟動(dòng)，導(dǎo)致同破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)和破產(chǎn)債權(quán)有關(guān)的、正在進(jìn)行的其他民事案件的訴訟程序的中止，或民事案件管轄的轉(zhuǎn)移（以債務(wù)人為原告，案件已進(jìn)行到二審程序的除外）；對(duì)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的其他民事執(zhí)行程序中止。故破產(chǎn)申請(qǐng)的立案審查尤顯重要。

一、破產(chǎn)立案審查適用的法律

由于我國(guó)的破產(chǎn)法律制度尚未統(tǒng)一，從而出現(xiàn)了同是破產(chǎn)案件，但由于破產(chǎn)主體性質(zhì)不同而產(chǎn)生法律、政策適用各異的情況。我國(guó)現(xiàn)行的《中華人民共和國(guó)破產(chǎn)法（試行）》頒布于1986年，1988年開(kāi)始實(shí)施，受的局限，具操作性的較少，原則性規(guī)定多。最高人民法院于1991年對(duì)該法進(jìn)行了第一次司法解釋?zhuān)瑸槠飘a(chǎn)申請(qǐng)的審查和案件的受理提供了很重要的裁判依據(jù)。同年，隨著《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的頒布，實(shí)踐中出現(xiàn)了兩套破產(chǎn)還債程序。前者適用于全民所有制（國(guó)有）企業(yè)破產(chǎn)，后者適用于國(guó)有企業(yè)以外的具備法人資格的企業(yè)。這二個(gè)法律在破產(chǎn)程序的啟動(dòng)上，保留了較濃了行政色彩，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求不甚吻合，條款也較為簡(jiǎn)單、粗糙。再往后我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的進(jìn)一步深化，黨的十五大作出了“鼓勵(lì)兼并，規(guī)范破產(chǎn)，實(shí)施再就業(yè)工程”的重大決策，在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過(guò)程中，一批不符合主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的企業(yè)必然要退出市場(chǎng)，造成了破產(chǎn)案件不斷上升的趨勢(shì)。不少省法院和部分中級(jí)法院起草了破產(chǎn)案件受理和審理方面的規(guī)范性意見(jiàn)，以指導(dǎo)本轄區(qū)法院受理和審理破產(chǎn)案件。為規(guī)范和指導(dǎo)各地人民法院準(zhǔn)確適用企業(yè)破產(chǎn)法和民事訴訟法中的破產(chǎn)還債程序，2002年，最高人民法院了《關(guān)于審理企業(yè)破產(chǎn)案件若干的規(guī)定》。自此，我國(guó)的破產(chǎn)法律制度形成了“以法律為指導(dǎo)，以解釋和意見(jiàn)為主導(dǎo)”的狀況，具體表現(xiàn)為，破產(chǎn)申請(qǐng)的立案審查以企業(yè)破產(chǎn)法和民事訴訟法為主要法源，以最高人民法院的司法解釋為依據(jù)，以各地的地規(guī)和地方法院的指導(dǎo)性意見(jiàn)為補(bǔ)充，并執(zhí)行國(guó)務(wù)院國(guó)發(fā)（1994）59號(hào)和國(guó)發(fā)（1997）10號(hào)文件。

二、破產(chǎn)申請(qǐng)的主體

從各國(guó)破產(chǎn)法的通常規(guī)定看，破產(chǎn)申請(qǐng)的主體具有以債權(quán)人和債務(wù)人為基礎(chǔ)的多元性，只是其范圍的寬窄不盡一致。如英國(guó)破產(chǎn)法規(guī)定，官方接管人、公司股東、貿(mào)易部可成為破產(chǎn)申請(qǐng)人；意大利、荷蘭破產(chǎn)法規(guī)定，檢察院可成為破產(chǎn)申請(qǐng)人。我國(guó)現(xiàn)行企業(yè)破產(chǎn)法在破產(chǎn)申請(qǐng)主體范圍的規(guī)定上采取了較保守的立法方式，僅規(guī)定債權(quán)人和債務(wù)人具有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)，此外別無(wú)其他主體能夠提出破產(chǎn)申請(qǐng)。

1、債務(wù)人有權(quán)提出破產(chǎn)申請(qǐng)

債務(wù)人行使破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)，屬于自愿型破產(chǎn)，是債務(wù)人自己提出破產(chǎn)申請(qǐng)。

我國(guó)債務(wù)人破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)有自己的特色，即不同的破產(chǎn)主體呈現(xiàn)出不同的表現(xiàn)方式。在一般情況下，債務(wù)人企業(yè)的法定代表人對(duì)外代表著企業(yè)，法定代表人的行為也就是企業(yè)法人的行為，企業(yè)法人要對(duì)其法定代表人的行為承擔(dān)后果。我國(guó)民法通則第四十三條規(guī)定“企業(yè)法人對(duì)它的法定代表人和其他工作人員的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，承擔(dān)民事責(zé)任”。但是，國(guó)有企業(yè)的破產(chǎn)申請(qǐng)?jiān)谖覈?guó)破產(chǎn)法上有特別規(guī)定。國(guó)有企業(yè)的財(cái)產(chǎn)屬于國(guó)家所有，企業(yè)的財(cái)產(chǎn)包括廠房、其他建筑物、機(jī)器設(shè)備、原材料、在制品、制成品、流動(dòng)資金等，不論是國(guó)家直接投資形成的，還是由企業(yè)提留的自有資金購(gòu)置的固定資產(chǎn)或流動(dòng)資產(chǎn)，都屬于全民所有，由國(guó)家代表全體勞動(dòng)者行使所有權(quán)。企業(yè)只對(duì)國(guó)家授予其經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)享有經(jīng)營(yíng)管理權(quán)。企業(yè)的破產(chǎn)意味著該企業(yè)將正式退出市場(chǎng)，在法律上已經(jīng)死亡，這對(duì)一個(gè)企業(yè)來(lái)說(shuō)可謂關(guān)系重大。企業(yè)作為經(jīng)營(yíng)管理人，其享有的經(jīng)營(yíng)權(quán)的范圍和具體內(nèi)容，由國(guó)家通過(guò)法律規(guī)定，企業(yè)對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)行使權(quán)利（特別是處分權(quán)），必須依法進(jìn)行，不得損害國(guó)家對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。而企業(yè)一旦宣告破產(chǎn)，涉及到國(guó)家對(duì)該企業(yè)所有權(quán)的終止，因此，企業(yè)向人民法院申請(qǐng)企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，應(yīng)經(jīng)代表國(guó)家對(duì)其監(jiān)督管理的上級(jí)主管部門(mén)同意。

從企業(yè)的投資關(guān)系上講，企業(yè)是投資人通過(guò)投入資金建立起來(lái)的，企業(yè)成立后，投資人成為企業(yè)的股東，企業(yè)屬于股東。在債權(quán)人沒(méi)有申請(qǐng)?jiān)撈髽I(yè)破產(chǎn)的情況下，企業(yè)是否能自己申請(qǐng)破產(chǎn)，不能由企業(yè)的法寶代表人作出決定，也不能由公司的董事會(huì)做出決定，而應(yīng)當(dāng)由股東會(huì)議決定。國(guó)家是企業(yè)的投資者，通常認(rèn)為企業(yè)的上級(jí)主管部門(mén)代表國(guó)家對(duì)企業(yè)行使股東權(quán)利。因而在企業(yè)是否破產(chǎn)的問(wèn)題上，必須通過(guò)企業(yè)主管部門(mén)的同意。上級(jí)主管部門(mén)可以把關(guān)，防止債務(wù)人企業(yè)規(guī)避法律，利用破產(chǎn)手段逃避債務(wù)。企業(yè)主管部門(mén)如果認(rèn)為該企業(yè)還有在的必要或復(fù)蘇的可能，可以給企業(yè)資助或者采取其他措施幫助清償債務(wù)，使企業(yè)不具有破產(chǎn)原因?！吨腥A人民共和國(guó)破產(chǎn)法》第八條規(guī)定：“債務(wù)人經(jīng)其上級(jí)主管部門(mén)同意，可以申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。”作為債務(wù)人的國(guó)有企業(yè)向法院申請(qǐng)破產(chǎn)，要提供上級(jí)主管部門(mén)同意其破產(chǎn)的證明文件?！吨腥A人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十一條規(guī)定：“商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)，經(jīng)人民銀行同意，由人民法院依法宣告破產(chǎn)?！鄙虡I(yè)銀行作為債務(wù)人申請(qǐng)破產(chǎn)，須提交中國(guó)人民銀行同意其破產(chǎn)的書(shū)面文件。《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：“保險(xiǎn)公司不能支付到期債務(wù)，經(jīng)監(jiān)督部門(mén)同意，由人民法院依法宣告破產(chǎn)?！北ｋU(xiǎn)公司作為債務(wù)人申請(qǐng)破產(chǎn)，須提交金融監(jiān)督管理部門(mén)同意其破產(chǎn)的書(shū)面文件。對(duì)于非國(guó)有企業(yè)的破產(chǎn)，債務(wù)人的破產(chǎn)申請(qǐng)應(yīng)經(jīng)過(guò)開(kāi)辦人或股東會(huì)決議通過(guò)。如《中華人民共和國(guó)公司法》第三十八條、第三十九條、第一百零三條、第一百零六條，對(duì)公司的破產(chǎn)均有規(guī)定。非國(guó)有企業(yè)債務(wù)人向法院申請(qǐng)破產(chǎn)，須提供開(kāi)辦人或股東會(huì)議討論通過(guò)的記錄。

2、債權(quán)人有權(quán)提出破產(chǎn)申請(qǐng)

破產(chǎn)法上的債權(quán)人有多種，可依不同的標(biāo)準(zhǔn)作出不同的分類(lèi)。例如，從債權(quán)的性質(zhì)看，可以分為有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)人和無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)人；從債權(quán)是否附期限或條件看，可以分為一般債權(quán)人和附期限、附條件的債權(quán)人；從人數(shù)的多少上看，可以分為單一之債的債權(quán)人和多數(shù)之債的債權(quán)人等等。這種種不同的債權(quán)人，概括地看，都應(yīng)享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)。但是，如果具體地看，他們是否享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)，需作區(qū)別對(duì)待。我國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法未就此作進(jìn)一步的規(guī)定，《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行若干問(wèn)題的意見(jiàn)》、《最高人民法院關(guān)于審理企業(yè)破產(chǎn)案件若干問(wèn)題的規(guī)定》均沒(méi)有作出相應(yīng)的解釋。

結(jié)合企業(yè)破產(chǎn)法的相關(guān)規(guī)定，并旁鑒國(guó)外破產(chǎn)法的有關(guān)內(nèi)容，筆者以為對(duì)債權(quán)人是否享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定以下幾條標(biāo)準(zhǔn)：（1）債權(quán)人的破產(chǎn)債權(quán)必須屬于無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的普通債權(quán)和放棄優(yōu)先受償權(quán)的有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)。未放棄優(yōu)先受償權(quán)的有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)人，不應(yīng)享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)，因?yàn)槠鋫鶛?quán)的實(shí)現(xiàn)是獨(dú)立于破產(chǎn)程序之外的，破產(chǎn)程序是否啟動(dòng)，與其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)沒(méi)有多大關(guān)系。（2）與破產(chǎn)債權(quán)相對(duì)應(yīng)的破產(chǎn)債務(wù)已到履行期，債務(wù)人對(duì)此無(wú)清償能力。（3）債務(wù)人不符合可予免破的法定情形。（4）提出破產(chǎn)申請(qǐng)的債權(quán)額必須達(dá)到一定的標(biāo)準(zhǔn)。這種標(biāo)準(zhǔn)在國(guó)外通常有所規(guī)定，它們一般稱(chēng)之為“破產(chǎn)水平”。我國(guó)的“破產(chǎn)水平”可由最高人民法院根據(jù)企業(yè)的規(guī)模（通常以注冊(cè)資金為依據(jù)）、各地的具體情況加以分別規(guī)定。

3、清算組是否享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)

清算組有二種：一是公司清算程序中的清算組，二是破產(chǎn)清算程序中的清算組。后一破產(chǎn)清算組是破產(chǎn)宣告作出后形成，因而無(wú)所謂申請(qǐng)債務(wù)人破產(chǎn)的問(wèn)題。前一清算組則不然，在其進(jìn)行的一般民事清算程序中，如果發(fā)現(xiàn)被清算企業(yè)法人資不抵債，達(dá)到了破產(chǎn)界限，其具有向法院提出破產(chǎn)申請(qǐng)的權(quán)利和義務(wù)。1992年5月15日由國(guó)家體改委頒布的《股份有限公司規(guī)范意見(jiàn)》和《有限責(zé)任公司規(guī)范意見(jiàn)》增加規(guī)定了清算組具有提出破產(chǎn)申請(qǐng)的職權(quán)。在此基礎(chǔ)上，1994年7月1日起生效的《中華人民共和國(guó)公司法》第196條明文規(guī)定：“因公司解散而清算，清算組在清理公司財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)公司財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)”。由此看來(lái)，清算組在一定條件下具有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)。

我國(guó)破產(chǎn)法對(duì)清算組是否享有申請(qǐng)權(quán)沒(méi)有明文規(guī)定。筆者認(rèn)為，《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)具有法律效力。清算組的法律地位等同于債務(wù)人申請(qǐng)破產(chǎn)，清算組應(yīng)享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)。

4、國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)主管部門(mén)應(yīng)否享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)

依我國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法的規(guī)定，國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)主管部門(mén)是不享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)的。國(guó)外破產(chǎn)法也沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)類(lèi)似規(guī)定。我國(guó)司法實(shí)踐中呈現(xiàn)出的難題是債權(quán)人和債務(wù)人均不愿申請(qǐng)破產(chǎn)，為了化解這一難題，不少地方提出國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)主管部門(mén)可代表債務(wù)人行使破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)。如《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)企業(yè)破產(chǎn)條例》第9條規(guī)定：“國(guó)有企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，債權(quán)人和債務(wù)人均不提出破產(chǎn)申請(qǐng)的，國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)主管部門(mén)可對(duì)其提出破產(chǎn)申請(qǐng)?！边@一規(guī)定反映了經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌時(shí)期的某種要求。筆者認(rèn)為，其中的合理性是值得進(jìn)一步商榷的。

在公司法施行后，國(guó)有企業(yè)有兩大類(lèi)：一是繼續(xù)依《全民所有制企業(yè)法》和《全民所有制工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制條例》設(shè)立的國(guó)有企業(yè)；二是依公司法設(shè)立的國(guó)有企業(yè)。對(duì)于前者而言，國(guó)家將繼續(xù)對(duì)它們落實(shí)全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)制度，在深化改革，建立企業(yè)制度的要求下，國(guó)家財(cái)產(chǎn)與企業(yè)財(cái)產(chǎn)的界限將進(jìn)一步明晰，“政企分開(kāi)”的改革目標(biāo)將會(huì)因此得到更徹底地實(shí)現(xiàn)。而如果企業(yè)的產(chǎn)權(quán)主管部門(mén)享有破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)，某種程度上會(huì)削弱企業(yè)的經(jīng)營(yíng)自主權(quán)，強(qiáng)化了其對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的約束，不利于政企的徹底分開(kāi)。這樣做的結(jié)果是，破產(chǎn)法不僅無(wú)法促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制的改變，反而起到了阻礙作用。對(duì)于后者即依公司法設(shè)立的國(guó)有企業(yè)而言，企業(yè)法人的形態(tài)，要么是有限責(zé)任公司，要么是股份有限公司。無(wú)論屬于何種公司，國(guó)有企業(yè)的產(chǎn)權(quán)管理部門(mén)對(duì)公司都不享有經(jīng)營(yíng)權(quán)和所有權(quán)，它僅以公司投資者的身份享有投資收益權(quán)，破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)不可能隱含于投資收益權(quán)中，否則所有的公司股東都會(huì)取得同樣的權(quán)利，這同公司的法律性質(zhì)產(chǎn)生了背離。因此，企業(yè)法人的主管部門(mén)或開(kāi)辦單位以主管部門(mén)或開(kāi)辦單位的名義向人民法院申請(qǐng)宣告其下屬企業(yè)破產(chǎn)的，人民法院不予受理。但如果企業(yè)主管部門(mén)與下屬企業(yè)之間存在合法的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，主管部門(mén)或開(kāi)辦單位以債權(quán)人的身份向人民法院申請(qǐng)宣告其下屬企業(yè)破產(chǎn)的，法院應(yīng)予受理。

5、檢察機(jī)關(guān)是否應(yīng)賦予其破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)

對(duì)實(shí)踐中債權(quán)人和債務(wù)人均不愿提出破產(chǎn)申請(qǐng)的情形，《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)企業(yè)破產(chǎn)條例》第9條的規(guī)定，應(yīng)能在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期起到一定的作用。但若將此重要任務(wù)完全委諸當(dāng)事人，則很難實(shí)現(xiàn)目的。債權(quán)人和債務(wù)人均不愿提出破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)立足于當(dāng)事人申請(qǐng)主義，輔之以適當(dāng)?shù)膰?guó)家公權(quán)主義。這任務(wù)不宜由企業(yè)的主管部門(mén)和開(kāi)辦單位承擔(dān)，應(yīng)由人民檢察院承擔(dān)。

縱觀國(guó)外立法，多數(shù)國(guó)家對(duì)檢察機(jī)關(guān)提起破產(chǎn)訴訟持肯定觀點(diǎn)?！吨腥A人民共和國(guó)民事訴訟》第十四條規(guī)定：“人民檢察院有權(quán)對(duì)民事審判活動(dòng)實(shí)行法律監(jiān)督?！钡@條規(guī)定并不表明人民檢察院有提起民事訴訟的權(quán)利。筆者認(rèn)為，人民檢察院不僅是國(guó)家的司法機(jī)關(guān)，而且還是國(guó)家的法律監(jiān)督機(jī)關(guān)。破產(chǎn)法應(yīng)予執(zhí)行而不執(zhí)行，破產(chǎn)程序應(yīng)予發(fā)動(dòng)而不發(fā)動(dòng)，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)行使法律監(jiān)督權(quán)，主動(dòng)提起破產(chǎn)訴訟。，破產(chǎn)案件屬于特殊的經(jīng)濟(jì)糾紛案件，往往具有人數(shù)眾多、涉及面廣、面寬的特點(diǎn)，有些企業(yè)的破產(chǎn)甚至直接關(guān)系到國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。除此之外，有些破產(chǎn)案件中還可能存在某些人的刑事、行政責(zé)任。鑒于破產(chǎn)案件的以上特點(diǎn)，對(duì)于一定范圍的破產(chǎn)案件，賦予檢察機(jī)關(guān)以破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)是很有必要的，一定程度上可以解決無(wú)人愿意、無(wú)人敢于提出破產(chǎn)申請(qǐng)，企業(yè)債務(wù)不能納入法律程序加以化解的困境。

檢察機(jī)關(guān)提起破產(chǎn)訴訟，應(yīng)當(dāng)遵循的一定的原則，或應(yīng)有一定的范圍。筆者以為，這種范圍應(yīng)結(jié)合我國(guó)目前的實(shí)際情況，不宜過(guò)于寬泛，無(wú)所不包，也不宜過(guò)于狹窄，形同虛設(shè)。檢察機(jī)關(guān)可以在以下情況提起破產(chǎn)訴訟：（1）債務(wù)人實(shí)施犯罪行為的，無(wú)論是否對(duì)犯罪行為人正在追究刑事責(zé)任，檢察院均可提起破產(chǎn)訴訟；（2）人數(shù)眾多、影響面廣、債務(wù)額高的案件，在無(wú)人提出申請(qǐng)時(shí)，檢察機(jī)關(guān)可以提出破產(chǎn)申請(qǐng)，也可以在當(dāng)事人的請(qǐng)求下提出；（3）涉及到國(guó)家經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定或?qū)ι鐣?huì)公共利益有一定影響的案件，檢察機(jī)關(guān)可以直接提出破產(chǎn)申請(qǐng)；（4）檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為有必要提出破產(chǎn)申請(qǐng)的其他情形。

三、破產(chǎn)申請(qǐng)的形式審查

根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》的有關(guān)規(guī)定，并比照民事訴訟法的相關(guān)內(nèi)容，破產(chǎn)申請(qǐng)的形式要件有以下幾點(diǎn)：

1、破產(chǎn)申請(qǐng)必須由申請(qǐng)權(quán)人提出

能夠提出破產(chǎn)申請(qǐng)的主體，只能基于法律上的明文規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》第7條、第8條的規(guī)定，唯有債權(quán)人和債務(wù)人才能提出破產(chǎn)申請(qǐng)。破產(chǎn)申請(qǐng)主體如前所述，但范圍有待拓寬。

2、破產(chǎn)申請(qǐng)必須向有管轄權(quán)的法院提出

《中華人民共和國(guó)破產(chǎn)法（試行）》第5條規(guī)定：“破產(chǎn)案件由債務(wù)人所在地人民法院管轄。”《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第205條規(guī)定：“企業(yè)法人破產(chǎn)還債，由該企業(yè)法人住所地的人民法院管轄?！眱蓚€(gè)雖然分別使用了“債務(wù)人所在地”和“企業(yè)法人住所地”的用語(yǔ)，但基本精神是一致的，我國(guó)在破產(chǎn)案件的管轄規(guī)定上，采取了普通管轄的立法例，即專(zhuān)屬于債務(wù)人所在地的法院管轄。破產(chǎn)案件的級(jí)別管轄及管轄權(quán)的變化，應(yīng)參照民事案件的管轄規(guī)定執(zhí)行。關(guān)于如何理解“債務(wù)人住所地”，2002年7月30日通過(guò)的《最高人民法院關(guān)于審理企業(yè)破產(chǎn)案件若干的規(guī)定》第1條已明確，指“債務(wù)人的主要辦事機(jī)構(gòu)所在地”，而不是“法人的主要營(yíng)業(yè)地”。實(shí)踐中對(duì)主要營(yíng)業(yè)地的判斷存在著一定的困難，如一個(gè)公司破產(chǎn)，其在多個(gè)地方設(shè)有分公司，究竟何為主要營(yíng)業(yè)地，難以判斷，且容易產(chǎn)生不必要的爭(zhēng)議。而主要辦事機(jī)構(gòu)所在地則相對(duì)比較容易判斷，通常是指企業(yè)的法人機(jī)關(guān)所在地。對(duì)于一些沒(méi)有辦事機(jī)構(gòu)的債務(wù)人破產(chǎn)案件，則由其注冊(cè)地人民法院管轄。

3、破產(chǎn)申請(qǐng)須書(shū)面提出，同時(shí)提交必要材料

這與民事訴訟相比較是一大區(qū)別。債權(quán)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)在其申請(qǐng)書(shū)中載明：（1）其債權(quán)的性質(zhì)、數(shù)額、有無(wú)擔(dān)保，并附證據(jù)；（2）債權(quán)發(fā)生的事實(shí)與依據(jù)；（3）債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的事實(shí)，并提供相關(guān)證據(jù)材料。

債務(wù)人申請(qǐng)宣告破產(chǎn)時(shí)，除應(yīng)提交申請(qǐng)書(shū)、對(duì)企業(yè)破產(chǎn)享有決定權(quán)的機(jī)關(guān)同意的文件外，還應(yīng)提交一些法院在決定是否受理時(shí)所必須審查的材料。其主要包括：（1）企業(yè)的狀況，包括申請(qǐng)企業(yè)的名稱(chēng)、住所地、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名、企業(yè)的登記機(jī)關(guān)、企業(yè)的上級(jí)主管機(jī)關(guān)、委托人的姓名及單位；（2）企業(yè)主體資格證明，即應(yīng)當(dāng)提交債務(wù)人的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照；（3）企業(yè)法定代表人與主要負(fù)責(zé)人名單，包括企業(yè)的董事長(zhǎng)、董事會(huì)成員、總經(jīng)理或經(jīng)理、廠長(zhǎng)等主要負(fù)責(zé)人；（4）企業(yè)職工情況和安置預(yù)案，應(yīng)當(dāng)列明企業(yè)職工的人數(shù)、名單（包括姓名、性別、年齡），以及對(duì)職工進(jìn)行安置的辦法；（5）企業(yè)虧損情況的書(shū)面說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明企業(yè)近年來(lái)的經(jīng)營(yíng)狀況，虧損的原因以及虧損的程度，并附審計(jì)報(bào)告；（6）企業(yè)至破產(chǎn)申請(qǐng)日的資產(chǎn)狀況明細(xì)表，應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)資產(chǎn)的詳細(xì)狀況，有形資產(chǎn)的情況（列明財(cái)產(chǎn)的名稱(chēng)、處所、價(jià)值等），無(wú)形資產(chǎn)（包括專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)）的情況，企業(yè)投資情況（包括中外合資源、中外合作、聯(lián)營(yíng)企業(yè)、獨(dú)資企業(yè)）；（7）企業(yè)在機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)賬戶的詳細(xì)情況，包括開(kāi)戶審批材料、開(kāi)戶時(shí)間、開(kāi)戶金融機(jī)構(gòu)、賬號(hào)、資金往來(lái)情況等；（8）企業(yè)債權(quán)情況表，列明企業(yè)的債務(wù)人名稱(chēng)、住所、債務(wù)數(shù)額、發(fā)生時(shí)間、有無(wú)擔(dān)保和催討償還情況；（9）企業(yè)債務(wù)情況表，應(yīng)當(dāng)列明企業(yè)的債權(quán)人名稱(chēng)、住所、債權(quán)數(shù)額、發(fā)生時(shí)間以及債權(quán)人的催討情況；（10）企業(yè)涉及的擔(dān)保情況，主要是指企業(yè)對(duì)外為其他債務(wù)人擔(dān)保的情況，應(yīng)當(dāng)列明債權(quán)人和債務(wù)人名稱(chēng)、住所，企業(yè)所擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額，擔(dān)保的性質(zhì)（抵押、保證，一般保證還是連帶責(zé)任保證），保證期間等；（11）企業(yè)已發(fā)生的訴訟情況，應(yīng)當(dāng)列明企業(yè)正在進(jìn)行訴訟的案由，審理法院名稱(chēng)、審級(jí)，企業(yè)在該訴訟中的地位（原告、被告或第三人），企業(yè)作為被執(zhí)行人正在執(zhí)行的案件或被訴訟保全、先予執(zhí)行的案件、案由、審理或執(zhí)行法院等。

4、破產(chǎn)申請(qǐng)由債權(quán)人提出時(shí)，應(yīng)當(dāng)交納破產(chǎn)費(fèi)用

人民法院受理破產(chǎn)案件，依照《人民法院訴訟收費(fèi)辦法》和《人民法院訴訟收費(fèi)辦法補(bǔ)充規(guī)定》，按照破產(chǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)總值及財(cái)產(chǎn)案件收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，減半收取案件受理費(fèi)，最高不超過(guò)10萬(wàn)元，可以預(yù)收案件受理費(fèi)。根據(jù)實(shí)際情況，法院在破產(chǎn)案件受理時(shí)可決定暫不收取或減免案件受理費(fèi)。主要是：破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)可以支付案件受理費(fèi)，但由于現(xiàn)金流量不足而暫時(shí)不能支付，又確實(shí)應(yīng)立即進(jìn)入破產(chǎn)程序的，人民法院可以決定暫不收取案件受理費(fèi)，待破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)后再行收取。第二種情況如破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足支付案件受理費(fèi)，但確有實(shí)施破產(chǎn)需要的，人民法院可以酌情減、免案件受理費(fèi)，在破產(chǎn)宣告后以破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)不足支付破產(chǎn)費(fèi)用終結(jié)破產(chǎn)程序。筆者認(rèn)為，當(dāng)破產(chǎn)申請(qǐng)由債權(quán)人提出時(shí)，應(yīng)當(dāng)預(yù)交破產(chǎn)費(fèi)用。其主要功能在于，破產(chǎn)清算組的早期費(fèi)用及為了遏止破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)的濫用。破產(chǎn)申請(qǐng)所需的費(fèi)用，一般應(yīng)參酌破產(chǎn)債權(quán)的總額和破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的總額合理地確定。破產(chǎn)申請(qǐng)人可一次性預(yù)交，也可預(yù)交一部分，待破產(chǎn)宣告后，再?gòu)钠飘a(chǎn)財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先撥付，或者待達(dá)成和解協(xié)議后，自債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)中及時(shí)償還。

四、破產(chǎn)申請(qǐng)的實(shí)質(zhì)要件審查

破產(chǎn)申請(qǐng)的實(shí)質(zhì)要件包括哪些？學(xué)理上向來(lái)見(jiàn)解不一。筆者認(rèn)為，破產(chǎn)申請(qǐng)應(yīng)同時(shí)具備破產(chǎn)能力和破產(chǎn)原因兩大實(shí)質(zhì)要件。

所謂破產(chǎn)能力，是指民事主體（債務(wù)人）依法能夠適用破產(chǎn)程序被宣告破產(chǎn)的資格。這是人民法院受理破產(chǎn)案件首先需要解決的問(wèn)題。破產(chǎn)能力既然是民事主體被宣告破產(chǎn)的資格，則要求法院宣告破產(chǎn)的債務(wù)人，必須具備破產(chǎn)能力，對(duì)沒(méi)有破產(chǎn)能力的債務(wù)人，法院不能宣告其破產(chǎn)。《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》第2條規(guī)定：“本法適用于全民所有制企業(yè)”。這一規(guī)定將我國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法的適用范圍嚴(yán)格的限定為全民所有制企業(yè)法人?！吨腥A人民共和國(guó)民事訴訟法》第199條也將其適用范圍限定為企業(yè)法人?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理企業(yè)破產(chǎn)案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第4條規(guī)定：“申請(qǐng)（被申請(qǐng)）破產(chǎn)的債務(wù)人應(yīng)當(dāng)具備法人資格，不具備法人資格的企業(yè)、個(gè)體工商戶、合伙組織、承包經(jīng)營(yíng)戶不具備破產(chǎn)主體資格”。

企業(yè)雖然領(lǐng)取了《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，但未投入注冊(cè)資金或投入的注冊(cè)資金未達(dá)到法定最低數(shù)額，被人民法院依法認(rèn)定為不具備法人資格的，能否作破產(chǎn)申請(qǐng)人？被工商行政管理部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的企業(yè)法人，能否作破產(chǎn)申請(qǐng)人？是否具有破產(chǎn)能力？筆者認(rèn)為，可以?！镀飘a(chǎn)法》應(yīng)具有“促進(jìn)法”的功能，使不宜繼續(xù)存在的企業(yè)能夠向人民法院申請(qǐng)破產(chǎn)。破產(chǎn)清算是唯一有法律保障的清算程序，企業(yè)雖被認(rèn)定為不具備法人資格，或被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，但通過(guò)破產(chǎn)清算，清理其債權(quán)債務(wù)，其結(jié)果是合法的，也是負(fù)責(zé)任和可靠的。比較企業(yè)不經(jīng)清理就關(guān)門(mén)走人的做法，破產(chǎn)程序更加有利于對(duì)債權(quán)人合法權(quán)益的保護(hù)。允許這類(lèi)企業(yè)通過(guò)合法程序退出市場(chǎng)，可以引導(dǎo)企業(yè)在退出市場(chǎng)時(shí)承擔(dān)清理債權(quán)債務(wù)的義務(wù)。

破產(chǎn)原因在我國(guó)習(xí)慣上被稱(chēng)為破產(chǎn)界限，是破產(chǎn)開(kāi)始和破產(chǎn)宣告的直接根據(jù)。對(duì)破產(chǎn)原因的審查尤其應(yīng)嚴(yán)肅認(rèn)真。但我國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法和民事訴訟法規(guī)定的破產(chǎn)原因不盡合理，丞需改進(jìn)?！吨腥A人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》和《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》規(guī)定破產(chǎn)原因?yàn)椋喝袼兄破髽I(yè)因經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重虧損，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；非全民所有制企業(yè)因嚴(yán)重虧損，無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)。其中存在下列問(wèn)題：1.企業(yè)破產(chǎn)法將債務(wù)人嚴(yán)重虧損作為不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的原因，又將經(jīng)營(yíng)管理不善作為嚴(yán)重虧損的原因。企業(yè)破產(chǎn)法將企業(yè)的計(jì)劃性虧損、政策性虧損、國(guó)家調(diào)整政策或宏觀決策失誤等造成的不能清償?shù)牡狡趥鶆?wù)排除在破產(chǎn)原因之外，對(duì)債權(quán)人的利益保護(hù)不夠充分?！吨腥A人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》第7條還規(guī)定：“債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，債權(quán)人可以申請(qǐng)宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)”。這里未對(duì)“不能清償?shù)狡趥鶆?wù)”加以“因經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重虧損”的限制。如債務(wù)人不屬于“經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重虧損不能清償?shù)狡趥鶆?wù)”的，最終不能宣告其破產(chǎn)，債權(quán)人申請(qǐng)破產(chǎn)就失去了實(shí)際的意義。民事訴訟法對(duì)破產(chǎn)原因的規(guī)定有所，不再要求經(jīng)營(yíng)管理不善，但仍將嚴(yán)重虧損作為破產(chǎn)原因的實(shí)質(zhì)內(nèi)容，忽視了并無(wú)虧損或虧損不嚴(yán)重的情況。相比較，公司法的規(guī)定較合理，公司法將破產(chǎn)原因確定為“不能清償?shù)狡趥鶆?wù)”。在破產(chǎn)實(shí)務(wù)中，法院應(yīng)側(cè)重以債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)這一客觀標(biāo)準(zhǔn)來(lái)認(rèn)定企業(yè)是否達(dá)到破產(chǎn)條件?！安荒芮鍍?shù)狡趥鶆?wù)”，是指?jìng)鶆?wù)的履行期限屆滿，且債權(quán)人要求清償；債務(wù)人明顯缺乏清償債務(wù)的能力；債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)呈連續(xù)狀態(tài)。這三個(gè)構(gòu)成破產(chǎn)原因的條件缺一不可。

在審查破產(chǎn)的實(shí)質(zhì)要件時(shí)，同時(shí)還需注意以下幾個(gè)問(wèn)題：

1、債權(quán)人申請(qǐng)債務(wù)人破產(chǎn)，債權(quán)人向法院提供了債務(wù)人不能清償其到期債務(wù)的證據(jù)，但債務(wù)人沒(méi)有清償?shù)脑?，債?quán)人往往并不十分了解。而有時(shí)債務(wù)人并不是客觀上已經(jīng)達(dá)到不能清償債務(wù)的程度，可能僅僅是發(fā)生了臨時(shí)性的支付不能；有時(shí)可能是債務(wù)人主觀上因種種原因而不愿意及時(shí)清償債務(wù)；有時(shí)則是雙方之間存在著某些民事糾紛。實(shí)踐中，也有的債權(quán)人采取申請(qǐng)對(duì)債務(wù)人宣告破產(chǎn)的方式，詆毀債務(wù)人的商業(yè)信譽(yù)，意圖達(dá)到不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的目的。因?yàn)槿嗣穹ㄔ阂坏┌讣芾砗?，發(fā)出公告，這無(wú)疑對(duì)債務(wù)人的商業(yè)信譽(yù)產(chǎn)生極大的，即便是受理案件后，仍然可以駁回債權(quán)人的申請(qǐng)，但對(duì)債務(wù)人商業(yè)信譽(yù)的損失有時(shí)是難以挽回的。為防止這類(lèi)情況發(fā)生，人民法院在審查受理債權(quán)人的申請(qǐng)時(shí)，必須嚴(yán)格把握破產(chǎn)案件受理?xiàng)l件。在必要時(shí)，可通知債務(wù)人核實(shí)情況，然后決定是否受理該案件。

2、嚴(yán)防假破產(chǎn)、真逃債的情況發(fā)生。借破產(chǎn)之機(jī)逃廢債務(wù)的現(xiàn)象，在現(xiàn)實(shí)生活中較常見(jiàn)。惡意破產(chǎn)包括兩種情況，一是債務(wù)人以惡意申請(qǐng)破產(chǎn)方式逃避債務(wù)，二是債權(quán)人出于詆毀債務(wù)人商譽(yù)的目的惡意提出破產(chǎn)申請(qǐng)?，F(xiàn)實(shí)生活中以第一種情形見(jiàn)甚。有的企業(yè)名為破產(chǎn)，只是換了一塊牌子，甩掉了債務(wù)，搞所謂的“先破后組”；有的企業(yè)在申請(qǐng)破產(chǎn)前，有計(jì)劃、有步驟地將有市場(chǎng)、有效益、有價(jià)值的車(chē)間、設(shè)備、分支機(jī)構(gòu)從企業(yè)中分離出去，組建新的法人，把債務(wù)留給空殼企業(yè)以逃避債務(wù)，搞所謂的“大船擱淺，舢板逃生”、“先組后破”的方式；有的先轉(zhuǎn)移、隱匿巨額財(cái)產(chǎn)或壓價(jià)處分有效資產(chǎn)后申請(qǐng)破產(chǎn)。凡此種種，法院應(yīng)嚴(yán)格審查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不予受理。

3、最高人民法院法發(fā)（1997）2號(hào)文件規(guī)定：借用外國(guó)政府貸款或轉(zhuǎn)貸款償還任務(wù)尚未落實(shí)的國(guó)有企業(yè)，暫不受理其破產(chǎn)申請(qǐng)。我國(guó)政府向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行或外國(guó)政府貸款，爾后轉(zhuǎn)貸給國(guó)有工業(yè)企業(yè)項(xiàng)目單位的，因貸款屬于政府外債，其轉(zhuǎn)入和借貸過(guò)程均為政府行為，由政府承擔(dān)最終還款責(zé)任，故不論項(xiàng)目單位是何種性質(zhì)的企業(yè)，在償還此類(lèi)貸款任務(wù)尚未落實(shí)前，法院均暫不受理其破產(chǎn)申請(qǐng)，也暫不受理債權(quán)人申請(qǐng)其破產(chǎn)的案件。

五、申請(qǐng)的參加、補(bǔ)正、撤回、駁回與受理

破產(chǎn)申請(qǐng)的參加是指人民法院制作受理案件通知書(shū)前，其他債權(quán)人或債務(wù)人也提出破產(chǎn)申請(qǐng)。它有兩個(gè)特點(diǎn)：一是時(shí)間性。破產(chǎn)申請(qǐng)的參加僅僅發(fā)生于法院受理破產(chǎn)案件之前。在此之后，則無(wú)所謂破產(chǎn)申請(qǐng)的參加，而屬于債權(quán)申報(bào)的范疇了。二是平等性。不僅其他債權(quán)人可以申請(qǐng)參加，而且債務(wù)人也可以申請(qǐng)參加。

債權(quán)人申請(qǐng)參加的意義有：首先，某個(gè)或某些債權(quán)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)后，其它債權(quán)人申請(qǐng)參加，不僅體現(xiàn)了破產(chǎn)債權(quán)一律平等的原則，使債權(quán)人的破產(chǎn)申請(qǐng)權(quán)不因其他破產(chǎn)申請(qǐng)的提出而喪失，更重要的還在于，當(dāng)提出破產(chǎn)申請(qǐng)的債權(quán)人撤回申請(qǐng)后，該參加的債權(quán)人的破產(chǎn)申請(qǐng)就可自動(dòng)地補(bǔ)充進(jìn)去，發(fā)揮應(yīng)有的程序作用，不致使破產(chǎn)受理程序因此終止。其次，債務(wù)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)后，債權(quán)人也對(duì)債務(wù)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)，就可依法行使如破產(chǎn)和解申請(qǐng)權(quán)、破產(chǎn)整頓申請(qǐng)權(quán)等程序權(quán)利，這些權(quán)利都只能在債權(quán)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)的前提下行使。再次，債權(quán)人提出破產(chǎn)申請(qǐng)后，債務(wù)人也提出破產(chǎn)申請(qǐng)，這種破產(chǎn)申請(qǐng)參加在我國(guó)破產(chǎn)法中體現(xiàn)不出太多意義。

破產(chǎn)申請(qǐng)的撤回，與民事訴訟的撤訴制度有所相同。兩者的不同之處在于，撤回與撤訴的時(shí)間界定有所不同。我國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法對(duì)破產(chǎn)申請(qǐng)的撤回未作規(guī)定，但最高人民法院《關(guān)于審理企業(yè)破產(chǎn)案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第10條規(guī)定：“人民法院收到破產(chǎn)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)決定是否立案；破產(chǎn)申請(qǐng)專(zhuān)利人提交的材料需要更正、補(bǔ)充的，人民法院可以責(zé)令申請(qǐng)人限期更正、補(bǔ)充。按期更正、補(bǔ)充材料的，人民法院自收到更正、補(bǔ)充材料之日起7日內(nèi)決定是否立案；未按期更正、補(bǔ)充的，視為撤回申請(qǐng)?！贝隧?xiàng)規(guī)定從相反角度表明，在人民法院決定受理企業(yè)破產(chǎn)案件前，破產(chǎn)申請(qǐng)人可以請(qǐng)求撤回破產(chǎn)申請(qǐng)。

允許申請(qǐng)人撤回破產(chǎn)申請(qǐng)，并不等于其一旦提出撤回申請(qǐng)，人民法院就必須準(zhǔn)許其撤回。如同在普通民事訴訟中原告撤回起訴一樣，由于破產(chǎn)案件已經(jīng)進(jìn)人民法院的審判程序，當(dāng)事人處分自己的權(quán)利要受到一定的限制，人民法院必須審查其處分權(quán)利的行為是否符合法律規(guī)定，是否損害其他當(dāng)事人的利益等，并最終以裁定的形式?jīng)Q定是否允許其撤回。在人民法院決定允許申請(qǐng)人撤回申請(qǐng)的情況下，在此之前已經(jīng)發(fā)生了一些費(fèi)用，這些費(fèi)用應(yīng)當(dāng)由破產(chǎn)申請(qǐng)人承擔(dān)。

破產(chǎn)申請(qǐng)的提出，必須符合法律規(guī)定的各項(xiàng)條件，才能得到法院的認(rèn)可和接受，相應(yīng)破產(chǎn)案件才可得以形成。破產(chǎn)申請(qǐng)的法定要件包括形式要件和實(shí)質(zhì)要件二個(gè)方面。實(shí)質(zhì)要件和形式要件有很多不同之處，前面已過(guò)。其中最重要的一點(diǎn)，就是實(shí)質(zhì)要件的缺乏不具有可彌補(bǔ)性，而形式要件在缺乏時(shí)，允許當(dāng)事人加以彌補(bǔ)或補(bǔ)救。這個(gè)區(qū)別對(duì)法院審查破產(chǎn)申請(qǐng)?zhí)岢隽瞬煌囊螅簩?duì)于破產(chǎn)申請(qǐng)中實(shí)質(zhì)要件的缺乏，一經(jīng)查證屬實(shí)，就應(yīng)作出駁回破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定；但對(duì)于破產(chǎn)申請(qǐng)中形式要件的缺乏，法院盡管查證屬實(shí)，但也不得驟而作出駁回破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定。這后一點(diǎn)，體現(xiàn)在破產(chǎn)制度上，就是破產(chǎn)申請(qǐng)的暫停。反映了破產(chǎn)法對(duì)當(dāng)事人程序權(quán)利的有力保障。法院通過(guò)對(duì)破產(chǎn)申請(qǐng)審查，若認(rèn)為其實(shí)質(zhì)要件具備但形式要件不具備的，應(yīng)確定一個(gè)適當(dāng)時(shí)間，責(zé)令破產(chǎn)申請(qǐng)人依法定要求予以更正和補(bǔ)充。申請(qǐng)人更正和補(bǔ)充的時(shí)間不應(yīng)在審查立案期間內(nèi)，申請(qǐng)人的補(bǔ)正在時(shí)間上視為提出新的申請(qǐng)。

第5篇

    一、重整程序的啟動(dòng)與審查

    (一)準(zhǔn)確把握重整程序的適用范圍

    在破產(chǎn)重整啟動(dòng)要件方面,破產(chǎn)法對(duì)重整主體未作區(qū)分,對(duì)重整能力未提出要求,重整原因中“有明顯喪失清償能力可能”的表述過(guò)于含糊,對(duì)債權(quán)人申請(qǐng)重整未作債權(quán)數(shù)額、比例等限制。對(duì)此,應(yīng)從以下四點(diǎn)進(jìn)行規(guī)制。1.突出重整制度的社會(huì)價(jià)值目標(biāo)。法律并沒(méi)有將重整企業(yè)的規(guī)模規(guī)定為受理?xiàng)l件,無(wú)論是大中型企業(yè)還是小企業(yè),應(yīng)從投入和產(chǎn)出的比例來(lái)判斷該企業(yè)是否有花大力氣挽救的價(jià)值。通過(guò)論證前置程序,各方利害人共同判斷這個(gè)企業(yè)有沒(méi)有挽救的希望,各方當(dāng)事人是否有重整的意愿,這是一個(gè)很重要的考量標(biāo)準(zhǔn)。

    2.設(shè)置破產(chǎn)重整的能力要件。從經(jīng)濟(jì)價(jià)值角度對(duì)重整企業(yè)提出再建價(jià)值和再建希望要求,并以此為核心建立啟動(dòng)重整的前置審查程序。該程序的設(shè)置,一方面可繼續(xù)實(shí)踐一些法院已試行的預(yù)審重整計(jì)劃草案,完善立案前的聽(tīng)證程序,提前向黨委政府匯報(bào)重整方案,預(yù)先落實(shí)重整資金來(lái)源等方法;另一方面可通過(guò)引入由法院主持,會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)、債權(quán)人、債務(wù)人企業(yè)及其主管部門(mén)參加的再建價(jià)值與再建希望預(yù)估機(jī)制得以實(shí)施。

    3.細(xì)化啟動(dòng)重整的界定標(biāo)準(zhǔn)。將據(jù)以啟動(dòng)重整的事實(shí)狀態(tài)限定在“瀕臨破產(chǎn),有挽救緊迫性”的范圍內(nèi),防止假重整真逃債。對(duì)破產(chǎn)法“有明顯喪失清償能力可能”的規(guī)定,建議司法解釋細(xì)化其界定標(biāo)準(zhǔn)。如規(guī)定為:重整程序主要適用于因暫時(shí)性經(jīng)營(yíng)困難瀕臨破產(chǎn),但有可能通過(guò)重整恢復(fù)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的企業(yè); 以及陷入困境暫停經(jīng)營(yíng),如破產(chǎn)清算可能引起企業(yè)連環(huán)破產(chǎn)、重大群體性矛盾等嚴(yán)重后果,但通過(guò)各方扶持有可能復(fù)蘇的企業(yè)。對(duì)于長(zhǎng)期持續(xù)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)、挽救無(wú)望的企業(yè),應(yīng)及時(shí)進(jìn)入破產(chǎn)清算程序。

    4.增設(shè)債權(quán)人申請(qǐng)的資格限制。建議參照國(guó)外立法例對(duì)債權(quán)人申請(qǐng)資格進(jìn)行限制,如要求債權(quán)金額單獨(dú)或聯(lián)合達(dá)到公司已發(fā)行股份總額的10%.設(shè)置債權(quán)人申請(qǐng)的資格限制,可以減少重整申請(qǐng)權(quán)的濫用。

    (二)正確認(rèn)定重整的原因

    債務(wù)人企業(yè)重整的原因分成兩種情況,一是企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù),并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的; 二是企業(yè)法人有明顯喪失清償能力可能的。人民法院在認(rèn)定企業(yè)法人是否屬明顯喪失清償能力可能時(shí),應(yīng)當(dāng)綜合考慮影響債務(wù)人清償?shù)狡趥鶆?wù)的各種因素。如債務(wù)人資產(chǎn)負(fù)債情況、財(cái)產(chǎn)狀況包括設(shè)置物權(quán)擔(dān)保的情況、訴訟爭(zhēng)議情況等,對(duì)于債務(wù)人能夠清償?shù)狡趥鶆?wù),但其清償后續(xù)到期債務(wù)的手段或措施(諸如資產(chǎn)、信用、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等發(fā)生嚴(yán)重變化)面臨危險(xiǎn)的;或其資產(chǎn)已經(jīng)嚴(yán)重不足以清償全部債務(wù)(債務(wù)超過(guò)情形嚴(yán)重)的,可以認(rèn)定債務(wù)人有喪失清償能力的可能性。如果債務(wù)人大多數(shù)固定資產(chǎn)都設(shè)置擔(dān)保,大量債務(wù)進(jìn)入訴訟執(zhí)行階段,同時(shí)其資產(chǎn)業(yè)務(wù)情況又具有挽救希望,就需要啟動(dòng)重整程序。

    (三)充分論證重整的可行性

    1.申請(qǐng)材料的提供。申請(qǐng)人除破產(chǎn)法第8條規(guī)定的應(yīng)提供的材料外,還應(yīng)提供重整的初步可行性報(bào)告。雖然對(duì)重整計(jì)劃是否可行更多是商務(wù)判斷而非法律判斷,讓法院審查可能是個(gè)難題,但在啟動(dòng)重整程序時(shí)完全不考慮可行性,將使債權(quán)人的清償利益受到嚴(yán)重影響,使重整成為債務(wù)人逃避債務(wù)的利器,這顯然有悖立法的本意。

    2.調(diào)查評(píng)估。重整程序啟動(dòng)前、當(dāng)事人提出重整申請(qǐng)后,人民法院應(yīng)當(dāng)對(duì)債務(wù)人企業(yè)的資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、職工等情況進(jìn)行充分調(diào)查評(píng)估,以考量債務(wù)人企業(yè)是否具備繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的價(jià)值,作為是否引導(dǎo)推動(dòng)、開(kāi)始重整程序的重要參考。

    債務(wù)人企業(yè)的情況主要包括:債務(wù)人企業(yè)涉訴情況、職工安置情況、債權(quán)債務(wù)情況、債務(wù)人企業(yè)是否有重整意愿、債權(quán)人對(duì)重整的意見(jiàn)及建議、當(dāng)?shù)攸h委政府對(duì)債務(wù)人企業(yè)重整的態(tài)度等。

    調(diào)查可以通過(guò)以下途徑進(jìn)行:(1)向債務(wù)人所在地黨委政府、工商、稅務(wù)、銀行等部門(mén)進(jìn)行走訪,送重整申請(qǐng)書(shū)副本并征詢意見(jiàn);(2)在必要情況下,可以指定會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)作為檢查人,對(duì)債務(wù)人是否具備破產(chǎn)法第2條規(guī)定的重整原因、是否具備繼續(xù)經(jīng)營(yíng)價(jià)值提出專(zhuān)業(yè)意見(jiàn);(3) 如果利害關(guān)系人之間有爭(zhēng)議,如債權(quán)人申請(qǐng)清算,而債務(wù)人申請(qǐng)重整,就需要進(jìn)行實(shí)質(zhì)調(diào)查。在必要時(shí),人民法院可以召集申請(qǐng)人、債務(wù)人、債權(quán)人等舉行聽(tīng)證會(huì),讓他們充分表達(dá)意見(jiàn),使法院的居中裁判效能發(fā)揮出來(lái)。

    二、管理人的選任與管理

    管理人是由法院選任的在破產(chǎn)程序中獨(dú)立行使債務(wù)人財(cái)產(chǎn)管理權(quán)和處分權(quán),并擬定破產(chǎn)方案和執(zhí)行的臨時(shí)性專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。【2】管理人制度產(chǎn)生的初衷乃是因?yàn)槠飘a(chǎn)財(cái)產(chǎn)的管理和清算工作繁雜沉重,非法院一家的人力物力所能勝任,設(shè)置專(zhuān)門(mén)的管理人,可協(xié)助、輔助法院開(kāi)展破產(chǎn)事務(wù)的辦理。管理人自法院選任后,其工作貫穿破產(chǎn)程序的始終。破產(chǎn)管理人制度的建設(shè)與實(shí)施,對(duì)破產(chǎn)重整實(shí)務(wù)操作能否取得成功有著至關(guān)重要的影響。

    最高人民法院 《關(guān)于審理企業(yè)破產(chǎn)案件指定管理人的規(guī)定》中規(guī)定,管理人的指定方式有隨機(jī)、競(jìng)爭(zhēng)和接受推薦3種方式,而隨機(jī)方式包括輪候、抽簽、搖號(hào)等形式。由于立法及司法解釋規(guī)定得過(guò)于原則,使各地法院在指定管理人、明確管理人工作職責(zé)等過(guò)程中遇到很多難題。江蘇無(wú)錫、蘇州、揚(yáng)州等地法院在司法實(shí)踐中積極探索,大膽實(shí)踐,初步形成一套相對(duì)完善的選任和監(jiān)管管理人的方法,取得較好的效果。

    (一)引入管理人競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制與搖號(hào)相結(jié)合的方式確定管理人。破產(chǎn)管理人的選任方式存在以“搖號(hào)”制為主的隨機(jī)指定和以“遴選”制為主的競(jìng)爭(zhēng)指定、推薦指定三種模式。隨機(jī)指定體現(xiàn)了程序公正,能夠較好地維護(hù)選任結(jié)果的公平性,在審判實(shí)踐中被廣泛采用。但該模式存在隨機(jī)性較大、盲目性較強(qiáng),選任的管理人不能完全符合實(shí)際工作需要等缺點(diǎn)。競(jìng)爭(zhēng)指定和推薦指定雖然可以避免隨機(jī)指定的盲目性,但也存在主觀性較強(qiáng)、公信力不足等缺點(diǎn)。因此,在指定管理人過(guò)程中,部分法院采取征求債權(quán)人的意見(jiàn),引入管理人競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,讓有關(guān)單位、中介機(jī)構(gòu)針對(duì)個(gè)案出具完整的工作預(yù)案,在基本符合個(gè)案管理人要求的基礎(chǔ)上,再通過(guò)公開(kāi)搖號(hào)的方式來(lái)確定具體案件管理人的方法,避免了單一搖號(hào)或者指定選任管理人的弊端。

    (二)建立管理人分級(jí)管理及業(yè)績(jī)考評(píng)機(jī)制。建立管理人隊(duì)伍的長(zhǎng)效管理機(jī)制,設(shè)立管理人行業(yè)協(xié)會(huì),由該行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行分級(jí)管理,不同等級(jí)或資質(zhì)的管理人,按照債務(wù)人企業(yè)重整難易程度,由相應(yīng)等級(jí)的管理人出任。法院在對(duì)管理人管理方面,建立并完善下列制度。一是制定統(tǒng)一的管理人操作規(guī)范和職業(yè)技術(shù)規(guī)范。二是建立管理人工作計(jì)劃制度。要求管理人就破產(chǎn)重整工作事宜制定具有操作性的工作計(jì)劃。三是建立管理人定期報(bào)告制度。要求管理人定期報(bào)告各項(xiàng)工作進(jìn)展情況。四是建立定期排查制度。指導(dǎo)管理人定期排查矛盾糾紛,以維穩(wěn)工作為重點(diǎn),對(duì)職工訴求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)及時(shí)答復(fù)。五是建立重大事項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告制度。建立與債權(quán)人的直接通道,及時(shí)掌握企業(yè)情況與重整進(jìn)程。六是建立管理人業(yè)績(jī)考核制度。建立管理人的業(yè)績(jī)檔案,如實(shí)記錄管理人履職情況,按照考評(píng)業(yè)績(jī)對(duì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行等級(jí)維持、下降或上升的評(píng)定。把那些評(píng)價(jià)不好的中介機(jī)構(gòu)列入“黑名單”,經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的整改后,如仍不能達(dá)到相應(yīng)要求,即將之從管理人名冊(cè)中剔除,以不斷優(yōu)化管理人的隊(duì)伍結(jié)構(gòu)。

    (三)債務(wù)人自行管理的權(quán)力限制。破產(chǎn)法在引進(jìn)重整程序時(shí),采納了附條件的債務(wù)人自行管理制,該制度參考了美國(guó)聯(lián)邦破產(chǎn)法第11章程序中所謂占有中的債務(wù)人制度(Debtor In Possession)?！?】即在重整程序期間,經(jīng)債務(wù)人申請(qǐng)、法院批準(zhǔn),債務(wù)人可以在管理人的監(jiān)督下自行管理財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)。重整期間,由管理人負(fù)責(zé)管理財(cái)產(chǎn)和營(yíng)業(yè)事務(wù)的,管理人也可以聘請(qǐng)債務(wù)人的管理層負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)事務(wù)。采用債務(wù)人自行管理制,并不意味著債務(wù)人自行管理財(cái)產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)營(yíng)業(yè)事務(wù)不受任何約束。此時(shí),債務(wù)人也必須接受管理人的監(jiān)督。但是,法律對(duì)于自行管理中的債務(wù)人職權(quán)與管理人的監(jiān)督權(quán)限劃分標(biāo)準(zhǔn)沒(méi)有做出明確的規(guī)定。考慮到債務(wù)人本身對(duì)其財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理的特性和弊端,下列權(quán)利須由管理人行使。第一,調(diào)查及檢查權(quán)。人民法院在批準(zhǔn)債務(wù)人自行管理的同時(shí),應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)管理人依據(jù)破產(chǎn)法第31、32、33條等規(guī)定對(duì)債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)、債權(quán)債務(wù)狀況或行為進(jìn)行調(diào)查。第二,撤銷(xiāo)權(quán)。在債務(wù)人自行管理的情況下,管理人通過(guò)行使調(diào)查權(quán)也可以充分了解與撤銷(xiāo)權(quán)相關(guān)的情況,具備行使撤銷(xiāo)權(quán)的條件。因此,由管理人行使撤銷(xiāo)權(quán)更符合撤銷(xiāo)權(quán)的立法宗旨。第三,追討財(cái)產(chǎn)權(quán)。破產(chǎn)法第35、36等條規(guī)定的對(duì)股東未繳納出資的追繳和對(duì)高管人員非正常收入和侵占企業(yè)財(cái)產(chǎn)的追回等職權(quán)不能由債務(wù)人自己行使,只能由管理人行使這些職權(quán)。

    三、重整計(jì)劃的審查批準(zhǔn)

    重整計(jì)劃既是重整程序中各方利益主體通過(guò)協(xié)商彼此讓步尋求債務(wù)處理的協(xié)議,也是他們同舟共濟(jì)爭(zhēng)取債務(wù)人復(fù)興的行動(dòng)綱領(lǐng)?！?】重整計(jì)劃旨在促進(jìn)企業(yè)再建更生,貫穿于整個(gè)重整程序,它是重整程序的核心和靈魂,其合法性、合理性與可操作性如何,不僅關(guān)系到重整程序的成敗,而且與債權(quán)人、債務(wù)人及企業(yè)職工的切身利益緊密相關(guān),重整計(jì)劃必須通過(guò)法院的批準(zhǔn),才具有法律效力,對(duì)債務(wù)人和債權(quán)人均具有約束力。重整人向法院提出批準(zhǔn)重整計(jì)劃申請(qǐng)后。法院如何對(duì)重整計(jì)劃提出的主體是否適格、重整計(jì)劃的可操作性如何、重整計(jì)劃是否合法進(jìn)行審查,除破產(chǎn)法第87條作出的原則性規(guī)定外,未明確規(guī)定如何對(duì)重整計(jì)劃提出的主體、重整計(jì)劃的可操作性、重整計(jì)劃合法性進(jìn)行審查。結(jié)合司法實(shí)踐,下面對(duì)重整計(jì)劃審查批準(zhǔn)的條件進(jìn)行簡(jiǎn)要分析。

第6篇

一、執(zhí)行機(jī)構(gòu)及其職責(zé)

1.人民法院根據(jù)需要，依據(jù)有關(guān)法律的規(guī)定，設(shè)立執(zhí)行機(jī)構(gòu)，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)執(zhí)行工作。

2.執(zhí)行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)執(zhí)行下列生效法律文書(shū)：

（1）人民法院民事、行政判決、裁定、調(diào)解書(shū)，民事制裁決定、支付令，以及刑事附帶民事判決、裁定、調(diào)解書(shū)；

（2）依法應(yīng)由人民法院執(zhí)行的行政處罰決定、行政處理決定；

（3）我國(guó)仲裁機(jī)構(gòu)作出的仲裁裁決和調(diào)解書(shū)；人民法院依據(jù)《中華人民共和國(guó)仲裁法》有關(guān)規(guī)定作出的財(cái)產(chǎn)保全和證據(jù)保全裁定；

（4）公證機(jī)關(guān)依法賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的關(guān)于追償債款、物品的債權(quán)文書(shū)；

（5）經(jīng)人民法院裁定承認(rèn)其效力的外國(guó)法院作出的判決、裁定，以及國(guó)外仲裁機(jī)構(gòu)作出的仲裁裁決；

（6）法律規(guī)定由人民法院執(zhí)行的其他法律文書(shū)。

3.人民法院在審理民事、行政案件中作出的財(cái)產(chǎn)保全和先予執(zhí)行裁定，由審理案件的審判庭負(fù)責(zé)執(zhí)行。

4.人民法庭審結(jié)的案件，由人民法庭負(fù)責(zé)執(zhí)行。其中復(fù)雜、疑難或被執(zhí)行人不在本法院轄區(qū)的案件，由執(zhí)行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)執(zhí)行。

5.執(zhí)行程序中重大事項(xiàng)的辦理，應(yīng)由三名以上執(zhí)行員討論，并報(bào)經(jīng)院長(zhǎng)批準(zhǔn)。

6.依據(jù)民事訴訟法第二百一十七條或第二百六十條的規(guī)定對(duì)仲裁裁決是否有不予執(zhí)行事由進(jìn)行審查的，應(yīng)組成合議庭進(jìn)行。

7.執(zhí)行機(jī)構(gòu)應(yīng)配備必要的交通工具、通訊設(shè)備、音像設(shè)備和警械用具等，以保障及時(shí)有效地履行職責(zé)。

8.執(zhí)行人員執(zhí)行公務(wù)時(shí)，應(yīng)向有關(guān)人員出示工作證和執(zhí)行公務(wù)證，并按規(guī)定著裝。必要時(shí)應(yīng)由司法警察參加。

執(zhí)行公務(wù)證由最高人民法院統(tǒng)一制發(fā)。

9.上級(jí)人民法院執(zhí)行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本院對(duì)下級(jí)人民法院執(zhí)行工作的監(jiān)督、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。

二、執(zhí)行管轄

10.仲裁機(jī)構(gòu)作出的國(guó)內(nèi)仲裁裁決、公證機(jī)關(guān)依法賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證債權(quán)文書(shū)，由被執(zhí)行人住所地或被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)所在地人民法院執(zhí)行。

前款案件的級(jí)別管轄，參照各地法院受理訴訟案件的級(jí)別管轄的規(guī)定確定。

11.在國(guó)內(nèi)仲裁過(guò)程中，當(dāng)事人申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，經(jīng)仲裁機(jī)構(gòu)提交人民法院的，由被申請(qǐng)人住所地或被申請(qǐng)保全的財(cái)產(chǎn)所在地的基層人民法院裁定并執(zhí)行；申請(qǐng)證據(jù)保全的，由證據(jù)所在地的基層人民法院裁定并執(zhí)行。

12.在涉外仲裁過(guò)程中，當(dāng)事人申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，經(jīng)仲裁機(jī)構(gòu)提交人民法院的，由被申請(qǐng)人住所地或被申請(qǐng)保全的財(cái)產(chǎn)所在地的中級(jí)人民法院裁定并執(zhí)行；申請(qǐng)證據(jù)保全的，由證據(jù)所在地的中級(jí)人民法院裁定并執(zhí)行。

13.專(zhuān)利管理機(jī)關(guān)依法作出的處理決定和處罰決定，由被執(zhí)行人住所地或財(cái)產(chǎn)所在地的省、自治區(qū)、直轄市有權(quán)受理專(zhuān)利糾紛案件的中級(jí)人民法院執(zhí)行。

14.國(guó)務(wù)院各部門(mén)、各省、自治區(qū)、直轄市人民政府和海關(guān)依照法律、法規(guī)作出的處理決定和處罰決定，由被執(zhí)行人住所地或財(cái)產(chǎn)所在地的中級(jí)人民法院執(zhí)行。

15.兩個(gè)以上人民法院都有管轄權(quán)的，當(dāng)事人可以向其中一個(gè)人民法院申請(qǐng)執(zhí)行；當(dāng)事人向兩個(gè)以上人民法院申請(qǐng)執(zhí)行的，由最先立案的人民法院管轄。

16.人民法院之間因執(zhí)行管轄權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議的，由雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，報(bào)請(qǐng)雙方共同的上級(jí)人民法院指定管轄。

17.基層人民法院和中級(jí)人民法院管轄的執(zhí)行案件，因特殊情況需要由上級(jí)人民法院執(zhí)行的，可以報(bào)請(qǐng)上級(jí)人民法院執(zhí)行。

三、執(zhí)行的申請(qǐng)和移送

18.人民法院受理執(zhí)行案件應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（1）申請(qǐng)或移送執(zhí)行的法律文書(shū)已經(jīng)生效；

（2）申請(qǐng)執(zhí)行人是生效法律文書(shū)確定的權(quán)利人或其繼承人、權(quán)利承受人；

（3）申請(qǐng)執(zhí)行人在法定期限內(nèi)提出申請(qǐng)；

（4）申請(qǐng)執(zhí)行的法律文書(shū)有給付內(nèi)容，且執(zhí)行標(biāo)的和被執(zhí)行人明確；

（5）義務(wù)人在生效法律文書(shū)確定的期限內(nèi)未履行義務(wù)；

（6）屬于受申請(qǐng)執(zhí)行的人民法院管轄。

人民法院對(duì)符合上述條件的申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)在七日內(nèi)予以立案；不符合上述條件之一的，應(yīng)當(dāng)在七日內(nèi)裁定不予受理。

19.生效法律文書(shū)的執(zhí)行，一般應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人依法提出申請(qǐng)。

發(fā)生法律效力的具有給付贍養(yǎng)費(fèi)、扶養(yǎng)費(fèi)、扶育費(fèi)內(nèi)容的法律文書(shū)、民事制裁決定書(shū)，以及刑事附帶民事判決、裁定、調(diào)解書(shū)，由審判庭移送執(zhí)行機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

20.申請(qǐng)執(zhí)行，應(yīng)向人民法院提交下列文件和證件：

（1）申請(qǐng)執(zhí)行書(shū)。申請(qǐng)執(zhí)行書(shū)中應(yīng)當(dāng)寫(xiě)明申請(qǐng)執(zhí)行的理由、事項(xiàng)、執(zhí)行標(biāo)的，以及申請(qǐng)執(zhí)行人所了解的被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況。

申請(qǐng)執(zhí)行人書(shū)寫(xiě)申請(qǐng)執(zhí)行書(shū)確有困難的，可以口頭提出申請(qǐng)。人民法院接待人員對(duì)口頭申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)制作筆錄，由申請(qǐng)執(zhí)行人簽字或蓋章。

外國(guó)一方當(dāng)事人申請(qǐng)執(zhí)行的，應(yīng)當(dāng)提交中文申請(qǐng)執(zhí)行書(shū)。當(dāng)事人所在國(guó)與我國(guó)締結(jié)或共同參加的司法協(xié)助條約有特別規(guī)定的，按照條約規(guī)定辦理。

（2）生效法律文書(shū)副本。

（3）申請(qǐng)執(zhí)行人的身份證明。公民個(gè)人申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)出示居民身份證；法人申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提交法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和法定代表人身份證明；其他組織申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和主要負(fù)責(zé)人身份證明。

（4）繼承人或權(quán)利承受人申請(qǐng)執(zhí)行的，應(yīng)當(dāng)提交繼承或承受權(quán)利的證明文件。

（5）其他應(yīng)當(dāng)提交的文件或證件。

21.申請(qǐng)執(zhí)行仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁裁決，應(yīng)當(dāng)向人民法院提交有仲裁條款的合同書(shū)或仲裁協(xié)議書(shū)。

申請(qǐng)執(zhí)行國(guó)外仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁裁決的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)我國(guó)駐外使領(lǐng)館認(rèn)證或我國(guó)公證機(jī)關(guān)公證的仲裁裁決書(shū)中文本。

22.申請(qǐng)執(zhí)行人可以委托人代為申請(qǐng)執(zhí)行。委托的，應(yīng)當(dāng)向人民法院提交經(jīng)委托人簽字或蓋章的授權(quán)委托書(shū)，寫(xiě)明委托事項(xiàng)和人的權(quán)限。

委托人代為放棄、變更民事權(quán)利，或代為進(jìn)行執(zhí)行和解，或代為收取執(zhí)行款項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)有委托人的特別授權(quán)。

23.申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行，應(yīng)當(dāng)按照人民法院訴訟收費(fèi)辦法的規(guī)定繳納申請(qǐng)執(zhí)行的費(fèi)用。

四、執(zhí)行前的準(zhǔn)備和對(duì)被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)狀況的查明

24.人民法院決定受理執(zhí)行案件后，應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)向被執(zhí)行人發(fā)出執(zhí)行通知書(shū)，責(zé)令其在指定的期間內(nèi)履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)，并承擔(dān)民事訴訟法第二百三十二條規(guī)定的遲延履行期間的債務(wù)利息或遲延履行金。

25.執(zhí)行通知書(shū)的送達(dá)，適用民事訴訟法關(guān)于送達(dá)的規(guī)定。

26.被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知書(shū)指定的期間履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取執(zhí)行措施。

在執(zhí)行通知書(shū)指定的期限內(nèi)，被執(zhí)行人轉(zhuǎn)移、隱匿、變賣(mài)、毀損財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取執(zhí)行措施。

人民法院采取執(zhí)行措施，應(yīng)當(dāng)制作裁定書(shū)，送達(dá)被執(zhí)行人。

27.人民法院執(zhí)行非訴訟生效法律文書(shū)，必要時(shí)可向制作生效法律文書(shū)的機(jī)構(gòu)調(diào)取卷宗材料。

28.申請(qǐng)執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)向人民法院提供其所了解的被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況或線索。被執(zhí)行人必須如實(shí)向人民法院報(bào)告其財(cái)產(chǎn)狀況。

人民法院在執(zhí)行中有權(quán)向被執(zhí)行人、有關(guān)機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)事業(yè)單位或公民個(gè)人，調(diào)查了解被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況，對(duì)調(diào)查所需的材料可以進(jìn)行復(fù)制、抄錄或拍照，但應(yīng)當(dāng)依法保密。

29.為查明被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況和履行義務(wù)的能力，可以傳喚被執(zhí)行人或被執(zhí)行人的法定代表人或負(fù)責(zé)人到人民法院接受詢問(wèn)。

30.被執(zhí)行人拒絕按人民法院的要求提供其有關(guān)財(cái)產(chǎn)狀況的證據(jù)材料的，人民法院可以按照民事訴訟法第二百二十七條的規(guī)定進(jìn)行搜查。

31.人民法院依法搜查時(shí)，對(duì)被執(zhí)行人可能存放隱匿的財(cái)物及有關(guān)證據(jù)材料的處所、箱柜等，經(jīng)責(zé)令被執(zhí)行人開(kāi)啟而拒不配合的，可以強(qiáng)制開(kāi)啟。

五、金錢(qián)給付的執(zhí)行

32.查詢、凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人在銀行（含其分理處、營(yíng)業(yè)所和儲(chǔ)蓄所）、非銀行金融機(jī)構(gòu)、其他有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的單位（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)）的存款，依照中國(guó)人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》的規(guī)定辦理。

33.金融機(jī)構(gòu)擅自解凍被人民法院凍結(jié)的款項(xiàng)，致凍結(jié)款項(xiàng)被轉(zhuǎn)移的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回已轉(zhuǎn)移的款項(xiàng)。在限期內(nèi)未能追回的，應(yīng)當(dāng)裁定該金融機(jī)構(gòu)在轉(zhuǎn)移的款項(xiàng)范圍內(nèi)以自己的財(cái)產(chǎn)向申請(qǐng)執(zhí)行人承擔(dān)責(zé)任。

34.被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的，對(duì)其交存在人民銀行的存款準(zhǔn)備金和備付金不得凍結(jié)和扣劃，但對(duì)其在本機(jī)構(gòu)、其他金融機(jī)構(gòu)的存款，及其在人民銀行的其他存款可以凍結(jié)、劃撥，并可對(duì)被執(zhí)行人的其他財(cái)產(chǎn)采取執(zhí)行措施，但不得查封其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

35.作為被執(zhí)行人的公民，其收入轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其交出存單。拒不交出的，人民法院應(yīng)當(dāng)作出提取其存款的裁定，向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，并附生效法律文書(shū)，由金融機(jī)構(gòu)提取被執(zhí)行人的存款交人民法院或存入人民法院指定的賬戶。

36.被執(zhí)行人在有關(guān)單位的收入尚未支取的，人民法院應(yīng)當(dāng)作出裁定，向該單位發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，由其協(xié)助扣留或提取。

37.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向申請(qǐng)執(zhí)行人承擔(dān)責(zé)任。

38.被執(zhí)行人無(wú)金錢(qián)給付能力的，人民法院有權(quán)裁定對(duì)被執(zhí)行人的其他財(cái)產(chǎn)采取查封、扣押措施。裁定書(shū)應(yīng)送達(dá)被執(zhí)行人。

采取前款措施需有關(guān)單位協(xié)助的，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)單位發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，連同裁定書(shū)副本一并送達(dá)有關(guān)單位。

39.查封、扣押財(cái)產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)當(dāng)與被執(zhí)行人履行債務(wù)的價(jià)值相當(dāng)。

40.人民法院對(duì)被執(zhí)行人所有的其他人享有抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)或留置權(quán)的財(cái)產(chǎn)，可以采取查封、扣押措施。財(cái)產(chǎn)拍賣(mài)、變賣(mài)后所得價(jià)款，應(yīng)當(dāng)在抵押權(quán)人、質(zhì)押權(quán)人或留置權(quán)人優(yōu)先受償后，其余額部分用于清償申請(qǐng)執(zhí)行人的債權(quán)。

41.對(duì)動(dòng)產(chǎn)的查封，應(yīng)當(dāng)采取加貼封條的方式。不便加貼封條的，應(yīng)當(dāng)張貼公告。

對(duì)有產(chǎn)權(quán)證照的動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)的查封，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)管理機(jī)關(guān)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，要求其不得辦理查封財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)移過(guò)戶手續(xù)，同時(shí)可以責(zé)令被執(zhí)行人將有關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)證照交人民法院保管。必要時(shí)也可以采取加貼封條或張貼公告的方法查封。

既未向有關(guān)管理機(jī)關(guān)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，也未采取加貼封條或張貼公告的辦法查封的，不得對(duì)抗其他人民法院的查封。

42.被查封的財(cái)產(chǎn)，可以指令由被執(zhí)行人負(fù)責(zé)保管。如繼續(xù)使用被查封的財(cái)產(chǎn)對(duì)其價(jià)值無(wú)重大影響，可以允許被執(zhí)行人繼續(xù)使用。因被執(zhí)行人保管或使用的過(guò)錯(cuò)造成的損失，由被執(zhí)行人承擔(dān)。

43.被扣押的財(cái)產(chǎn)，人民法院可以自行保管，也可以委托其他單位或個(gè)人保管。對(duì)扣押的財(cái)產(chǎn)，保管人不得使用。

44.被執(zhí)行人或其他人擅自處分已被查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的，人民法院有權(quán)責(zé)令責(zé)任人限期追回財(cái)產(chǎn)或承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

45.被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)經(jīng)查封、扣押后，在人民法院指定的期間內(nèi)履行義務(wù)的，人民法院應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除查封、扣押措施。

46.人民法院對(duì)查封、扣押的被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)進(jìn)行變價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)委托拍賣(mài)機(jī)構(gòu)進(jìn)行拍賣(mài)。

財(cái)產(chǎn)無(wú)法委托拍賣(mài)、不適于拍賣(mài)或當(dāng)事人雙方同意不需要拍賣(mài)的，人民法院可以交由有關(guān)單位變賣(mài)或自行組織變賣(mài)。

47.人民法院對(duì)拍賣(mài)、變賣(mài)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)委托依法成立的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行價(jià)格評(píng)估。

48.被執(zhí)行人申請(qǐng)對(duì)人民法院查封的財(cái)產(chǎn)自行變賣(mài)的，人民法院可以準(zhǔn)許，但應(yīng)當(dāng)監(jiān)督其按照合理價(jià)格在指定的期限內(nèi)進(jìn)行，并控制變賣(mài)的價(jià)款。

49.拍賣(mài)、變賣(mài)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)成交后，必須即時(shí)錢(qián)物兩清。

委托拍賣(mài)、組織變賣(mài)被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)所發(fā)生的實(shí)際費(fèi)用，從所得價(jià)款中優(yōu)先扣除。所得價(jià)款超出執(zhí)行標(biāo)的數(shù)額和執(zhí)行費(fèi)用的部分，應(yīng)當(dāng)退還被執(zhí)行人。

50.被執(zhí)行人不履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)裁定禁止被執(zhí)行人轉(zhuǎn)讓其專(zhuān)利權(quán)、注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、著作權(quán)（財(cái)產(chǎn)權(quán)部分）等知識(shí)產(chǎn)權(quán)。上述權(quán)利有登記主管部門(mén)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)向有關(guān)部門(mén)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，要求其不得辦理財(cái)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)，必要時(shí)可以責(zé)令被執(zhí)行人將產(chǎn)權(quán)或使用權(quán)證照交人民法院保存。

對(duì)前款財(cái)產(chǎn)權(quán)，可以采取拍賣(mài)、變賣(mài)等執(zhí)行措施。

51.對(duì)被執(zhí)行人從有關(guān)企業(yè)中應(yīng)得的已到期的股息或紅利等收益，人民法院有權(quán)裁定禁止被執(zhí)行人提取和有關(guān)企業(yè)向被執(zhí)行人支付，并要求有關(guān)企業(yè)直接向申請(qǐng)執(zhí)行人支付。

對(duì)被執(zhí)行人預(yù)期從有關(guān)企業(yè)中應(yīng)得的股息或紅利等收益，人民法院可以采取凍結(jié)措施，禁止到期后被執(zhí)行人提取和有關(guān)企業(yè)向被執(zhí)行人支付。到期后人民法院可從有關(guān)企業(yè)中提取，并出具提取收據(jù)。

52.對(duì)被執(zhí)行人在其他股份有限公司中持有的股份憑證（股票），人民法院可以扣押，并強(qiáng)制被執(zhí)行人按照公司法的有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)讓?zhuān)部梢灾苯硬扇∨馁u(mài)、變賣(mài)的方式進(jìn)行處分，或直接將股票抵償給債權(quán)人，用于清償被執(zhí)行人的債務(wù)。

53.對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，人民法院可以采取凍結(jié)措施。

凍結(jié)投資權(quán)益或股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)通知有關(guān)企業(yè)不得辦理被凍結(jié)投資權(quán)益或股權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)，不得向被執(zhí)行人支付股息或紅利。被凍結(jié)的投資權(quán)益或股權(quán)，被執(zhí)行人不得自行轉(zhuǎn)讓。

54.被執(zhí)行人在其獨(dú)資并辦的法人企業(yè)中擁有的投資權(quán)益被凍結(jié)后，人民法院可以直接裁定予以轉(zhuǎn)讓?zhuān)赞D(zhuǎn)讓所得清償其對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人的債務(wù)。

對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司中被凍結(jié)的投資權(quán)益或股權(quán)，人民法院可以依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第三十五條、第三十六條的規(guī)定，征得全體股東過(guò)半數(shù)同意后，予以拍賣(mài)、變賣(mài)或以其他方式轉(zhuǎn)讓。不同意轉(zhuǎn)讓的股東，應(yīng)當(dāng)購(gòu)買(mǎi)該轉(zhuǎn)讓的投資權(quán)益或股權(quán)，不購(gòu)買(mǎi)的，視為同意轉(zhuǎn)讓?zhuān)挥绊憟?zhí)行。

人民法院也可允許并監(jiān)督被執(zhí)行人自行轉(zhuǎn)讓其投資權(quán)益或股權(quán)，將轉(zhuǎn)讓所得收益用于清償對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人的債務(wù)。

55.對(duì)被執(zhí)行人在中外合資、合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，在征得合資或合作他方的同意和對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)后，可以對(duì)凍結(jié)的投資權(quán)益或股權(quán)予以轉(zhuǎn)讓。

如果被執(zhí)行人除在中外合資、合作企業(yè)中的股權(quán)以外別無(wú)其他財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，其他股東又不同意轉(zhuǎn)讓的，可以直接強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓被執(zhí)行人的股權(quán)，但應(yīng)當(dāng)保護(hù)合資他方的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。

56.有關(guān)企業(yè)收到人民法院發(fā)出的協(xié)助凍結(jié)通知后，擅自向被執(zhí)行人支付股息或紅利，或擅自為被執(zhí)行人辦理已凍結(jié)股權(quán)的轉(zhuǎn)移手續(xù)，造成已轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)無(wú)法追回的，應(yīng)當(dāng)在所支付的股息或紅利或轉(zhuǎn)移的股權(quán)價(jià)值范圍內(nèi)向申請(qǐng)執(zhí)行人承擔(dān)責(zé)任。

六、交付財(cái)產(chǎn)和完成行為的執(zhí)行

57.生效法律文書(shū)確定被執(zhí)行人交付特定標(biāo)的物的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行原物。原物被隱匿或非法轉(zhuǎn)移的，人民法院有權(quán)責(zé)令其交出。原物確已變質(zhì)、損壞或滅失的，應(yīng)當(dāng)裁定折價(jià)賠償或按標(biāo)的物的價(jià)值強(qiáng)制執(zhí)行被執(zhí)行人的其他財(cái)產(chǎn)。

58.有關(guān)單位或公民持有法律文書(shū)指定交付的財(cái)物或票證，在接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)或通知書(shū)后，協(xié)同被執(zhí)行人轉(zhuǎn)移財(cái)物或票證的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其承擔(dān)賠償責(zé)任。

59.被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)經(jīng)拍賣(mài)、變賣(mài)或裁定以物低債后，需從現(xiàn)占有人處交付給買(mǎi)受人或申請(qǐng)執(zhí)行人的，適用民事訴訟法第二百二十八條、第二百二十九條和本規(guī)定57條、58條的規(guī)定。

60.被執(zhí)行人拒不履行生效法律文書(shū)中指定的行為的，人民法院可以強(qiáng)制其履行。

對(duì)于可以替代履行的行為，可以委托有關(guān)單位或他人完成，因完成上述行為發(fā)生的費(fèi)用由被執(zhí)行人承擔(dān)。

對(duì)于只能由被執(zhí)行人完成的行為，經(jīng)教育，被執(zhí)行人仍拒不履行的，人民法院應(yīng)當(dāng)按照妨害執(zhí)行行為的有關(guān)規(guī)定處理。

七、被執(zhí)行人到期債權(quán)的執(zhí)行

61.被執(zhí)行人不能清償債務(wù)，但對(duì)本案以外的第三人享有到期債權(quán)的，人民法院可以依申請(qǐng)執(zhí)行人或被執(zhí)行人的申請(qǐng)，向第三人發(fā)出履行到期債務(wù)的通知（以下簡(jiǎn)稱(chēng)履行通知）。履行通知必須直接送達(dá)第三人。

履行通知應(yīng)當(dāng)包含下列內(nèi)容：

（1）第三人直接向申請(qǐng)執(zhí)行人履行其對(duì)被執(zhí)行人所負(fù)的債務(wù)，不得向被執(zhí)行人清償；

（2）第三人應(yīng)當(dāng)在收到履行通知后的十五日內(nèi)向申請(qǐng)執(zhí)行人履行債務(wù)；

（3）第三人對(duì)履行到期債權(quán)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到履行通知后的十五日內(nèi)向執(zhí)行法院提出；

（4）第三人違背上述義務(wù)的法律后果。

62.第三人對(duì)履行通知的異議一般應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式提出，口頭提出的，執(zhí)行人員應(yīng)記入筆錄，并由第三人簽字或蓋章。

63.第三人在履行通知指定的期間內(nèi)提出異議的，人民法院不得對(duì)第三人強(qiáng)制執(zhí)行，對(duì)提出的異議不進(jìn)行審查。

64.第三人提出自己無(wú)履行能力或其與申請(qǐng)執(zhí)行人無(wú)直接法律關(guān)系，不屬于本規(guī)定所指的異議。

第三人對(duì)債務(wù)部分承認(rèn)、部分有異議的，可以對(duì)其承認(rèn)的部分強(qiáng)制執(zhí)行。

65.第三人在履行通知指定的期限內(nèi)沒(méi)有提出異議，而又不履行的，執(zhí)行法院有權(quán)裁定對(duì)其強(qiáng)制執(zhí)行。此裁定同時(shí)送達(dá)第三人和被執(zhí)行人。

66.被執(zhí)行人收到人民法院履行通知后，放棄其對(duì)第三人的債權(quán)或延緩第三人履行期限的行為無(wú)效，人民法院仍可在第三人無(wú)異議又不履行的情況下予以強(qiáng)制執(zhí)行。

67.第三人收到人民法院要求其履行到期債務(wù)的通知后，擅自向被執(zhí)行人履行，造成已向被執(zhí)行人履行的財(cái)產(chǎn)不能追回的，除在已履行的財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)與被執(zhí)行人承擔(dān)連帶清償責(zé)任外，可以追究其妨害執(zhí)行的責(zé)任。

68.在對(duì)第三人作出強(qiáng)制執(zhí)行裁定后，第三人確無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的，不得就第三人對(duì)他人享有的到期債權(quán)強(qiáng)制執(zhí)行。

69.第三人按照人民法院履行通知向申請(qǐng)執(zhí)行人履行了債務(wù)或已被強(qiáng)制執(zhí)行后，人民法院應(yīng)當(dāng)出具有關(guān)證明。

八、對(duì)案外人異議的處理

70.案外人對(duì)執(zhí)行的主張權(quán)利的，可以向執(zhí)行法院提出異議。

案外人異議一般應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式提出，并提供相應(yīng)的證據(jù)。以書(shū)面形式提出確有困難的，可以允許以口頭形式提出。

71.對(duì)案外人提出的異議，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)依照民事訴訟法第二百零八條的規(guī)定進(jìn)行審查。

審查期間可以對(duì)財(cái)產(chǎn)采取查封、扣押、凍結(jié)等保全措施，但不得進(jìn)行處分。正在實(shí)施的處分措施應(yīng)當(dāng)停止。

經(jīng)審查認(rèn)為案外人的異議理由不成立的，裁定駁回其異議，繼續(xù)執(zhí)行。

72.案外人提出異議的執(zhí)行標(biāo)的物是法律文書(shū)指定交付的特定物，經(jīng)審查認(rèn)為案外人的異議成立的，報(bào)經(jīng)院長(zhǎng)批準(zhǔn)，裁定對(duì)生效法律文書(shū)中該項(xiàng)內(nèi)容中止執(zhí)行。

73.執(zhí)行標(biāo)的物不屬生效法律文書(shū)指定交付的特定物，經(jīng)審查認(rèn)為案外人的異議成立的，報(bào)經(jīng)院長(zhǎng)批準(zhǔn)，停止對(duì)該標(biāo)的物的執(zhí)行。已經(jīng)采取的執(zhí)行措施應(yīng)當(dāng)裁定立即解除或撤銷(xiāo)，并將該標(biāo)的物交還案外人。

74.對(duì)案外人提出的異議一時(shí)難以確定是否成立，案外人已提供確實(shí)有效的擔(dān)保的，可以解除查封、扣押措施。申請(qǐng)執(zhí)行人提供確實(shí)有效的擔(dān)保的，可以繼續(xù)執(zhí)行。因提供擔(dān)保而解除查封扣押或繼續(xù)執(zhí)行有錯(cuò)誤，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)裁定以擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)予以賠償。

75.執(zhí)行上級(jí)人民法院的法律文書(shū)遇有本規(guī)定72條規(guī)定的情形的，或執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)是上級(jí)人民法院裁定保全的財(cái)產(chǎn)時(shí)遇有本規(guī)定73條、74條規(guī)定的情形的，需報(bào)經(jīng)上級(jí)人民法院批準(zhǔn)。

九、被執(zhí)行主體的變更和追加

76.被執(zhí)行人為無(wú)法人資格的私營(yíng)獨(dú)資企業(yè)，無(wú)能力履行法律文書(shū)確定的義務(wù)的，人民法院可以裁定執(zhí)行該獨(dú)資企業(yè)業(yè)主的其他財(cái)產(chǎn)。

77.被執(zhí)行人為個(gè)人合伙組織或合伙型聯(lián)營(yíng)企業(yè)，無(wú)能力履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)的，人民法院可以裁定追加該合伙組織的合伙人或參加該聯(lián)營(yíng)企業(yè)的法人為被執(zhí)行人。

78.被執(zhí)行人為企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)不能清償債務(wù)時(shí)，可以裁定企業(yè)法人為被執(zhí)行人。企業(yè)法人直接經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)仍不能清償債務(wù)的，人民法院可以裁定執(zhí)行該企業(yè)法人其他分支機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。

若必須執(zhí)行已被承包或租賃的企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)時(shí)，對(duì)承包人或承租人投入及應(yīng)得的收益應(yīng)依法保護(hù)。

79.被執(zhí)行人按法定程序分立為兩個(gè)或多個(gè)具有法人資格的企業(yè)，分立后存續(xù)的企業(yè)按照分立協(xié)議確定的比例承擔(dān)債務(wù)；不符合法定程序分立的，裁定由分立后存續(xù)的企業(yè)按照其從被執(zhí)行企業(yè)分得的資產(chǎn)占原企業(yè)總資產(chǎn)的比例對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人承擔(dān)責(zé)任。

80.被執(zhí)行人無(wú)財(cái)產(chǎn)清償債務(wù)，如果其開(kāi)辦單位對(duì)其開(kāi)辦時(shí)投入的注冊(cè)資金不實(shí)或抽逃注冊(cè)資金，可以裁定變更或追加其開(kāi)辦單位為被執(zhí)行人，在注冊(cè)資金不實(shí)或抽逃注冊(cè)資金的范圍內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人承擔(dān)責(zé)任。

81.被執(zhí)行人被撤銷(xiāo)、注銷(xiāo)或歇業(yè)后，上級(jí)主管部門(mén)或開(kāi)辦單位無(wú)償接受被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)，致使被執(zhí)行人無(wú)遺留財(cái)產(chǎn)清償債務(wù)或遺留財(cái)產(chǎn)不足清償?shù)模梢圆枚ㄓ缮霞?jí)主管部門(mén)或開(kāi)辦單位在所接受的財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。

82.被執(zhí)行人的開(kāi)辦單位已經(jīng)在注冊(cè)資金范圍內(nèi)或接受財(cái)產(chǎn)的范圍內(nèi)向其他債權(quán)人承擔(dān)了全部責(zé)任的，人民法院不得裁定開(kāi)辦單位重復(fù)承擔(dān)責(zé)任。

83.依照民事訴訟法第二百一十三條、最高人民法院關(guān)于適用民事訴訟法若干問(wèn)題的意見(jiàn)第271條至第274條及本規(guī)定裁定變更或追加被執(zhí)行主體的，由執(zhí)行法院的執(zhí)行機(jī)構(gòu)辦理。

十、執(zhí)行擔(dān)保和執(zhí)行和解

84.被執(zhí)行人或其擔(dān)保人以財(cái)產(chǎn)向人民法院提供執(zhí)行擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，按照擔(dān)保物的種類(lèi)、性質(zhì)，將擔(dān)保物移交執(zhí)行法院，或依法到有關(guān)機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)。

85.人民法院在審理案件期間，保證人為被執(zhí)行人提供保證，人民法院據(jù)此未對(duì)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)采取保全措施或解除保全措施的，案件審結(jié)后如果被執(zhí)行人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行或其財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)時(shí)，即使生效法律文書(shū)中未確定保證人承擔(dān)責(zé)任，人民法院有權(quán)裁定執(zhí)行保證人在保證責(zé)任范圍內(nèi)的財(cái)產(chǎn)。

86.在執(zhí)行中，雙方當(dāng)事人可以自愿達(dá)成和解協(xié)議，變更生效法律文書(shū)確定的履行義務(wù)主體、標(biāo)的物及其數(shù)額、履行期限和履行方式。

和解協(xié)議一般應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式。執(zhí)行人員應(yīng)將和解協(xié)議副本附卷。無(wú)書(shū)面協(xié)議的，執(zhí)行人員應(yīng)將和解協(xié)議的內(nèi)容記入筆錄，并由雙方當(dāng)事人簽名或蓋章。

87.當(dāng)事人之間達(dá)成的和解協(xié)議合法有效并已履行完畢的，人民法院作執(zhí)行結(jié)案處理。

十一、多個(gè)債權(quán)人對(duì)一個(gè)債務(wù)人申請(qǐng)執(zhí)行和參與分配

88.多份生效法律文書(shū)確定金錢(qián)給付內(nèi)容的多個(gè)債權(quán)人分別對(duì)同一被執(zhí)行人申請(qǐng)執(zhí)行，各債權(quán)人對(duì)執(zhí)行標(biāo)的物均無(wú)擔(dān)保物權(quán)的，按照?qǐng)?zhí)行法院采取執(zhí)行措施的先后順序受償。

多個(gè)債權(quán)人的債權(quán)種類(lèi)不同的，基于所有權(quán)和擔(dān)保物權(quán)而享有的債權(quán)，優(yōu)先于金錢(qián)債權(quán)受償。有多個(gè)擔(dān)保物權(quán)的，按照各擔(dān)保物權(quán)成立的先后順序清償。

一份生效法律文書(shū)確定金錢(qián)給付內(nèi)容的多個(gè)債權(quán)人對(duì)同一被執(zhí)行人申請(qǐng)執(zhí)行，執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)不足清償全部債務(wù)的，各債權(quán)人對(duì)執(zhí)行標(biāo)的物均無(wú)擔(dān)保物權(quán)的，按照各債權(quán)比例受償。

89.被執(zhí)行人為企業(yè)法人，其財(cái)產(chǎn)不足清償全部債務(wù)的，可告知當(dāng)事人依法申請(qǐng)被執(zhí)行人破產(chǎn)。

90.被執(zhí)行人為公民或其他組織，其全部或主要財(cái)產(chǎn)已被一個(gè)人民法院因執(zhí)行確定金錢(qián)給付的生效法律文書(shū)而查封、扣押或凍結(jié)，無(wú)其他財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行或其他財(cái)產(chǎn)不足清償全部債務(wù)的，在被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)被執(zhí)行完畢前，對(duì)該被執(zhí)行人已經(jīng)取得金錢(qián)債權(quán)執(zhí)行依據(jù)的其他債權(quán)人可以申請(qǐng)對(duì)該被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)參與分配。

91.對(duì)參與被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的具體分配，應(yīng)當(dāng)由首先查封、扣押或凍結(jié)的法院主持進(jìn)行。

首先查封、扣押、凍結(jié)的法院所采取的執(zhí)行措施如系為執(zhí)行財(cái)產(chǎn)保全裁定，具體分配應(yīng)當(dāng)在該院案件審理終結(jié)后進(jìn)行。

92.債權(quán)人申請(qǐng)參與分配的，應(yīng)當(dāng)向其原申請(qǐng)執(zhí)行法院提交參與分配申請(qǐng)書(shū)，寫(xiě)明參與分配的理由，并附有執(zhí)行依據(jù)。該執(zhí)行法院應(yīng)將參與分配申請(qǐng)書(shū)轉(zhuǎn)交給主持分配的法院，并說(shuō)明執(zhí)行情況。

93.對(duì)人民法院查封、扣押或凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)有優(yōu)先權(quán)、擔(dān)保物權(quán)的債權(quán)人，可以申請(qǐng)參加參與分配程序，主張優(yōu)先受償權(quán)。

94.參與分配案件中可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，在對(duì)享有優(yōu)先權(quán)、擔(dān)保權(quán)的債權(quán)人依照法律規(guī)定的順序優(yōu)先受償后，按照各個(gè)案件債權(quán)額的比例進(jìn)行分配。

95.被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)分配給各債權(quán)人后，被執(zhí)行人對(duì)其剩余債務(wù)應(yīng)當(dāng)繼續(xù)清償。債權(quán)人發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有其他財(cái)產(chǎn)的，人民法院可以根據(jù)債權(quán)人的申請(qǐng)繼續(xù)依法執(zhí)行。

96.被執(zhí)行人為企業(yè)法人，未經(jīng)清理或清算而撤銷(xiāo)、注銷(xiāo)或歇業(yè)，其財(cái)產(chǎn)不足清償全部債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)參照本規(guī)定90條至95條的規(guī)定，對(duì)各債權(quán)人的債權(quán)按比例清償。

十二、對(duì)妨害執(zhí)行行為的強(qiáng)制措施的適用

97.對(duì)必須到人民法院接受詢問(wèn)的被執(zhí)行人或被執(zhí)行人的法定代表人或負(fù)責(zé)人，經(jīng)兩次傳票傳喚，無(wú)正當(dāng)理由拒不到場(chǎng)的，人民法院可以對(duì)其進(jìn)行拘傳。

98.對(duì)被拘傳人的調(diào)查詢問(wèn)不得超過(guò)二十四小時(shí)，調(diào)查詢問(wèn)后不得限制被拘傳人的人身自由。

99.在本轄區(qū)以外采取拘傳措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)將被拘傳人拘傳到當(dāng)?shù)胤ㄔ?，?dāng)?shù)胤ㄔ簯?yīng)予以協(xié)助。

100.被執(zhí)行人或其他人有下列拒不履行生效法律文書(shū)或者妨害執(zhí)行行為之一的，人民法院可以依照民事訴訟法第一百零二條的規(guī)定處理：

（1）隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣(mài)、毀損向人民法院提供執(zhí)行擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)的；

（2）案外人與被執(zhí)行人惡意串通轉(zhuǎn)移被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的；

（3）故意撕毀人民法院執(zhí)行公告、封條的；

（4）偽造、隱藏、毀滅有關(guān)被執(zhí)行人履行能力的重要證據(jù)，妨礙人民法院查明被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)狀況的；

（5）指使、賄買(mǎi)、脅迫他人對(duì)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況和履行義務(wù)的能力問(wèn)題作偽證的；

（6）妨礙人民法院依法搜查的；

（7）以暴力、威脅或其他方法妨礙或抗拒執(zhí)行的；

（8）哄鬧、沖擊執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)的；

（9）對(duì)人民法院執(zhí)行人員或協(xié)助執(zhí)人員進(jìn)行侮辱、誹謗、誣陷、圍攻、威脅、毆打或者打擊報(bào)復(fù)的；

（10）毀損、搶奪執(zhí)行案件材料、執(zhí)行公務(wù)車(chē)輛、其他執(zhí)行器械、執(zhí)行人員服裝和執(zhí)行公務(wù)證件的。

101.在執(zhí)行過(guò)程中遇有被執(zhí)行人或其他拒不履行生效法律文書(shū)或者妨害執(zhí)行情節(jié)嚴(yán)重，需要追究刑事責(zé)任的，應(yīng)將有關(guān)材料移交有關(guān)機(jī)關(guān)處理。

十三、執(zhí)行的中止、終結(jié)、結(jié)案和執(zhí)行回轉(zhuǎn)

102.有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)依照民事訴訟法第二百三十四條第一款第五項(xiàng)的規(guī)定裁定中止執(zhí)行：

（1）人民法院已受理以被執(zhí)行人為債務(wù)人的破產(chǎn)申請(qǐng)的；

（2）被執(zhí)行人確無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的；

（3）執(zhí)行的標(biāo)的物是其他法院或仲裁機(jī)構(gòu)正在審理的案件爭(zhēng)議標(biāo)的物，需要等待該案件審理完畢確定權(quán)屬的；

（4）一方當(dāng)事人申請(qǐng)執(zhí)行仲裁裁決，另一方當(dāng)事人申請(qǐng)撤銷(xiāo)仲裁裁決的；

（5）仲裁裁決的被申請(qǐng)執(zhí)行人依據(jù)民事訴訟法第二百一十七條第二款的規(guī)定向人民法院提出不予執(zhí)行請(qǐng)求，并提供適當(dāng)擔(dān)保的。

103.按照審判監(jiān)督程序提審或再審的案件，執(zhí)行機(jī)構(gòu)根據(jù)上級(jí)法院或本院作出的中止執(zhí)行裁定書(shū)中止執(zhí)行。

104.中止執(zhí)行的情形消失后，執(zhí)行法院可以根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)或依職權(quán)恢復(fù)執(zhí)行。

恢復(fù)執(zhí)行應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知當(dāng)人。

105.在執(zhí)行中，被執(zhí)行人被人民法院裁定宣告破產(chǎn)的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)依照民事訴訟法第二百三十五條第六項(xiàng)的規(guī)定，裁定終結(jié)執(zhí)行。

106.中止執(zhí)行和終結(jié)執(zhí)行的裁定書(shū)應(yīng)當(dāng)寫(xiě)明中止或終結(jié)執(zhí)行的理由和法律依據(jù)。執(zhí)

107.人民法院執(zhí)行生效法律文書(shū)，一般應(yīng)當(dāng)在立案之日起六個(gè)月內(nèi)執(zhí)行結(jié)案，但中止行的期間應(yīng)當(dāng)扣除。確有特殊情況需要延長(zhǎng)的，由本院院長(zhǎng)批準(zhǔn)。

108.執(zhí)行結(jié)案的方式為：

（1）生效法律文書(shū)確定的內(nèi)容全部執(zhí)行完畢；

（2）裁定終結(jié)執(zhí)行；

（3）裁定不予執(zhí)行；

（4）當(dāng)事人之間達(dá)成執(zhí)行和解協(xié)議并已履行完畢。

109.在執(zhí)行中或執(zhí)行完畢后，據(jù)以執(zhí)行的法律文書(shū)被人民法院或其他有關(guān)機(jī)關(guān)撤銷(xiāo)或變更的，原執(zhí)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照民事訴訟法第二百一十四條的規(guī)定，依當(dāng)事人申請(qǐng)或依職權(quán)，按照新的生效法律文書(shū)，作出執(zhí)行回轉(zhuǎn)的裁定，責(zé)令原申請(qǐng)執(zhí)行人返還已取得的財(cái)產(chǎn)及其孳息。拒不返還的，強(qiáng)制執(zhí)行。

執(zhí)行回轉(zhuǎn)應(yīng)重新立案，適用執(zhí)行程序的有關(guān)規(guī)定。

110.執(zhí)行回轉(zhuǎn)時(shí)，已執(zhí)行的標(biāo)的物系特定物的，應(yīng)當(dāng)退還原物。不能退還原物的，可以折價(jià)抵償。

十四、委托執(zhí)行、協(xié)助執(zhí)行和執(zhí)行爭(zhēng)議的協(xié)調(diào)

111.凡需要委托執(zhí)行的案件，委托法院應(yīng)在立案后一個(gè)月內(nèi)辦妥委托執(zhí)行手續(xù)。超過(guò)此期限委托的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)對(duì)方法院同意。

112.委托法院明知被執(zhí)行人有下列情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法裁定中止執(zhí)行或終結(jié)執(zhí)行，不得委托當(dāng)?shù)胤ㄔ簣?zhí)行：

（1）無(wú)確切住所，長(zhǎng)期下落不明，又無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的；

（2）有關(guān)法院已經(jīng)受理以被執(zhí)行人為債務(wù)人的破產(chǎn)案件或者已經(jīng)宣告其破產(chǎn)的。

113.委托執(zhí)行一般應(yīng)在同級(jí)人民法院之間進(jìn)行。經(jīng)對(duì)方法院同意，也可委托上一級(jí)的法院執(zhí)行。

被執(zhí)行人是軍隊(duì)企業(yè)的，可以委托其所在地的軍事法院執(zhí)行。

執(zhí)行標(biāo)的物是船舶的，可以委托有關(guān)海事法院執(zhí)行。

114.委托法院應(yīng)當(dāng)向受委托法院出具書(shū)面委托函，并附送據(jù)以執(zhí)行的生效法律文書(shū)副本原件、立案審批表復(fù)印件及有關(guān)情況說(shuō)明，包括財(cái)產(chǎn)保全情況、被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況、生效法律文書(shū)履行的情況，并注明委托法院地址、聯(lián)系電話、聯(lián)系人等。

115.委托執(zhí)行案件的實(shí)際支出費(fèi)用，由受托法院向被執(zhí)行人收取，確有必要的，可以向申請(qǐng)執(zhí)行人預(yù)收。委托法院已經(jīng)向申請(qǐng)執(zhí)行人預(yù)收費(fèi)用的，應(yīng)當(dāng)將預(yù)收的費(fèi)用轉(zhuǎn)交受托法院。

116.案件委托執(zhí)行后，未經(jīng)受托法院同意，委托法院不得自行執(zhí)行。

117.受托法院接到委托后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將指定的承辦人、聯(lián)系電話、地址等告知委托法院；如發(fā)現(xiàn)委托執(zhí)行的手續(xù)、資料不全，應(yīng)及時(shí)要求委托法院補(bǔ)辦。但不得據(jù)此拒絕接受委托。

118.受托法院對(duì)受托執(zhí)行的案件應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照民事訴訟法和最高人民法院有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，有權(quán)依法采取強(qiáng)制執(zhí)行措施和對(duì)妨害執(zhí)行行為的強(qiáng)制措施。

119.被執(zhí)行人在受托法院當(dāng)?shù)赜泄ど痰怯浕驊艏怯?，但人員下落不明，如有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，可以直接執(zhí)行其財(cái)產(chǎn)。

120.對(duì)執(zhí)行擔(dān)保和執(zhí)行和解的情況以及案外人對(duì)非屬法律文書(shū)指定交付的執(zhí)行標(biāo)的物提出的異議，受托法院可以按照有關(guān)法律規(guī)定處理，并及時(shí)通知委托法院。

121.受托法院在執(zhí)行中，認(rèn)為需要變更被執(zhí)行人的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況函告委托法院。由委托法院依法決定是否作出變更被執(zhí)行人的裁定。

122.受托法院認(rèn)為受托執(zhí)行的案件應(yīng)當(dāng)中止、終結(jié)執(zhí)行的，應(yīng)提供有關(guān)證據(jù)材料，函告委托法院作出裁定。受托法院提供的證據(jù)材料確實(shí)、充分的，委托法院應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出中止或終結(jié)執(zhí)行的裁定。

123.受托法院認(rèn)為委托執(zhí)行的法律文書(shū)有錯(cuò)誤，如執(zhí)行可能造成執(zhí)行回轉(zhuǎn)困難或無(wú)法執(zhí)行回轉(zhuǎn)的，應(yīng)當(dāng)首先采取查封、扣押、凍結(jié)等保全措施，必要時(shí)要將保全款項(xiàng)劃到法院賬戶，然后函請(qǐng)委托法院審查。受托法院按照委托法院的審查結(jié)果繼續(xù)執(zhí)行或停止執(zhí)行。

124.人民法院在異地執(zhí)行時(shí)，當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ簯?yīng)當(dāng)積極配合，協(xié)同排除障礙，保證執(zhí)行人員的人身安全和執(zhí)行裝備、執(zhí)行標(biāo)的物不受侵害。

125.兩個(gè)或兩個(gè)以上人民法院在執(zhí)行相關(guān)案件中發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)協(xié)商解決。協(xié)商不成的，逐級(jí)報(bào)請(qǐng)上級(jí)法院，直至報(bào)請(qǐng)共同的上級(jí)法院協(xié)調(diào)處理。

執(zhí)行爭(zhēng)議經(jīng)高級(jí)人民法院協(xié)商不成的，由有關(guān)的高級(jí)人民法院書(shū)面報(bào)請(qǐng)最高人民法院協(xié)調(diào)處理。

126.執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)兩地法院或人民法院與仲裁機(jī)構(gòu)就同一法律關(guān)系作出不同裁判內(nèi)容的法律文書(shū)的，各有關(guān)法院應(yīng)當(dāng)立即停止執(zhí)行，報(bào)請(qǐng)共同的上級(jí)法院處理。

127.上級(jí)法院協(xié)調(diào)處理有關(guān)執(zhí)行爭(zhēng)議案件，認(rèn)為必要時(shí)，可以決定將有關(guān)款項(xiàng)劃到本院指定的賬戶。

128.上級(jí)法院協(xié)調(diào)下級(jí)法院之間的執(zhí)行爭(zhēng)議所作出的處理決定，有關(guān)法院必須執(zhí)行。

十五、執(zhí)行監(jiān)督

129.上級(jí)人民法院依法監(jiān)督下級(jí)人民法院的執(zhí)行工作。最高人民法院依法監(jiān)督地方各級(jí)人民法院和專(zhuān)門(mén)法院的執(zhí)行工作。

130.上級(jí)法院發(fā)現(xiàn)下級(jí)法院在執(zhí)行中作出的裁定、決定、通知或具體執(zhí)行行為不當(dāng)或有錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)指令下級(jí)法院糾正，并可以通知有關(guān)法院暫緩執(zhí)行。

下級(jí)法院收到上級(jí)法院指令后必須立即糾正。如果認(rèn)為上級(jí)法院的指令有錯(cuò)誤。可以在收到該指令后五日內(nèi)請(qǐng)求上級(jí)法院復(fù)議。

上級(jí)法院認(rèn)為請(qǐng)求復(fù)議的理由不成立，而下級(jí)法院仍不糾正的，上級(jí)法院可直接作出裁定或決定予以糾正，送達(dá)有關(guān)法院及當(dāng)事人，并可直接向有關(guān)單位發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)。

131.上級(jí)法院發(fā)現(xiàn)下級(jí)法院執(zhí)行的非訴訟生效法律文書(shū)有不予執(zhí)行事由，應(yīng)當(dāng)依法作出不予執(zhí)行裁定而不制作的，可以責(zé)令下級(jí)法院在指定時(shí)限內(nèi)作出裁定，必要時(shí)可直接裁定不予執(zhí)行。

132.上級(jí)法院發(fā)現(xiàn)下級(jí)法院的執(zhí)行案件（包括受委托執(zhí)行的案件）在規(guī)定的期限內(nèi)未能執(zhí)行結(jié)案的；應(yīng)當(dāng)作出裁定、決定、通知而不制作的，或應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施具體執(zhí)行行為而不實(shí)施的，應(yīng)當(dāng)督促下級(jí)法院限期執(zhí)行，及時(shí)作出有關(guān)裁定等法律文書(shū)，或采取相應(yīng)措施。

對(duì)下級(jí)法院長(zhǎng)期未能執(zhí)結(jié)的案件，確有必要的，上級(jí)法院可以決定由本院執(zhí)行或與下級(jí)法院共同執(zhí)行，也可以指定本轄區(qū)其他法院執(zhí)行。

133.上級(jí)法院在監(jiān)督、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)下級(jí)法院執(zhí)行案件中，發(fā)現(xiàn)據(jù)以執(zhí)行的生效法律文書(shū)確有錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知下級(jí)法院暫緩執(zhí)行，并按照審判監(jiān)督程序處理。

134.上級(jí)法院在申訴案件復(fù)查期間，決定對(duì)生效法律文書(shū)暫緩執(zhí)行的，有關(guān)審判庭應(yīng)當(dāng)將暫緩執(zhí)行的通知抄送執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

135.上級(jí)法院通知暫緩執(zhí)行的，應(yīng)同時(shí)指定暫緩執(zhí)行的期限。暫緩執(zhí)行的期限一般不得超過(guò)三個(gè)月。有特殊情況需要延長(zhǎng)的，應(yīng)報(bào)經(jīng)院長(zhǎng)批準(zhǔn)，并及時(shí)通知下級(jí)法院。

暫緩執(zhí)行的原因消除后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知執(zhí)行法院恢復(fù)執(zhí)行。期滿后上級(jí)法院未通知繼續(xù)暫緩執(zhí)行的，執(zhí)行法院可以恢復(fù)執(zhí)行。

136.下級(jí)法院不按照上級(jí)法院的裁定、決定或通知執(zhí)行，造成嚴(yán)重后果的，按照有關(guān)規(guī)定追究有關(guān)主管人員和直接責(zé)任人員的責(zé)任。

十六、附則

第7篇

在我國(guó)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)中，進(jìn)口押匯是銀行為信用證開(kāi)證申請(qǐng)人提供的一種短期融資。在信用證項(xiàng)下單到經(jīng)審核無(wú)誤后，開(kāi)證申請(qǐng)人因資金周轉(zhuǎn)關(guān)系，無(wú)法及時(shí)向銀行提供對(duì)外贖單的款項(xiàng)時(shí)，可以向銀行申請(qǐng)進(jìn)口押匯?？蛻羯暾?qǐng)辦理進(jìn)口押匯，一般須向銀行出具押匯申請(qǐng)書(shū)和信托收據(jù)，將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行，同時(shí)還須提供保證人；有的銀行還要求客戶與之簽訂《總質(zhì)押書(shū)》，然后銀行將提單等貨權(quán)憑證交給客戶，并代客戶付款。

從上述辦理進(jìn)口押匯的程序來(lái)看，銀行的風(fēng)險(xiǎn)似乎得到了很好的控制，因?yàn)榭蛻舨粌H要提供保證人，還要簽訂《總質(zhì)押書(shū)》，將貨權(quán)憑證質(zhì)押給銀行。對(duì)于銀行來(lái)講，這種“雙保”的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是很小的。但是，進(jìn)口押匯的特殊之處在于，雖然貨權(quán)憑證質(zhì)押給了銀行，但銀行畢竟不是貿(mào)易合同的當(dāng)事人，進(jìn)口商（也即信用證開(kāi)證申請(qǐng)人）才是貨物的真正需求人，他必須取得并處理貨物。于是，在進(jìn)口押匯中，信托收據(jù)成為必不可少的一紙法律文件。通過(guò)信托收據(jù)，進(jìn)口商將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給銀行，銀行再將貨物信托給進(jìn)口商處理。這時(shí)，法律風(fēng)險(xiǎn)就出現(xiàn)了，因?yàn)樵谖覈?guó)現(xiàn)行法律規(guī)定中，根本沒(méi)有信托收據(jù)這個(gè)概念；而且，貨權(quán)憑證既然已經(jīng)通過(guò)《總質(zhì)押書(shū)》質(zhì)押給了銀行，那么又根據(jù)信托收據(jù)將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給銀行，銀行擁有的到底是質(zhì)權(quán)還是所有權(quán)呢？很顯然，這些同時(shí)存在的法律文件在我國(guó)現(xiàn)行法律框架中是有沖突的。可以說(shuō)，目前在我國(guó)銀行業(yè)廣泛使用的“信托收據(jù)”完全是個(gè)舶來(lái)品，是一種借用其他國(guó)家和地區(qū)實(shí)踐的做法，在我國(guó)根本沒(méi)有這方面的制度規(guī)定。因此一旦出現(xiàn)糾紛訴諸法律的話，銀行的資金安全并不必然能夠得到確實(shí)的保障。通過(guò)下文的有關(guān)案例，我們可以更清楚地看出其中的癥結(jié)所在。

A銀行應(yīng)B公司申請(qǐng)開(kāi)出不可撤銷(xiāo)信用證，金額為80萬(wàn)元。在收到受益人寄來(lái)的單據(jù)時(shí)，B公司資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難，遂向A銀行申請(qǐng)進(jìn)口押匯資金80萬(wàn)元。為降低押匯風(fēng)險(xiǎn)，A銀行要求B公司向其出具了一份《貿(mào)易融資總質(zhì)押書(shū)》，B公司承諾將信用證項(xiàng)下有關(guān)的提單、運(yùn)單和貨運(yùn)收據(jù)等物權(quán)憑證質(zhì)押給銀行，作為押匯款的擔(dān)保。同時(shí)，B公司還向A銀行出具一份信托收據(jù)，約定信用證項(xiàng)下貨物的貨權(quán)歸A銀行所有，B公司只是代表A銀行處理這些貨物的運(yùn)輸、保管、保險(xiǎn)以及出售。B公司保證將該貨物出售后所有敕．項(xiàng)專(zhuān)戶存儲(chǔ)，一次或分次歸還A銀行，在A銀行的款項(xiàng)未獲償付前，有關(guān)貨物的銷(xiāo)售款將由B公司代表A銀行持有，并隨時(shí)可為A銀行取得。為確保債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，在A銀行的要求下，C公司向A銀行出具了一份擔(dān)保書(shū)，承諾對(duì)B公司因申請(qǐng)押匯而欠A銀行的全部債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，并且保證范圍不因A銀行持有任何其他擔(dān)保、保證、抵押、質(zhì)押和留置而受影響。

在落實(shí)了上述擔(dān)保措施后，A銀行為B公司辦理了進(jìn)口押匯，將貨款付出，同時(shí)將貨權(quán)憑證交給B公司，由B公司提貨并銷(xiāo)售。然而B(niǎo)公司銷(xiāo)貨后，沒(méi)有償還A銀行的押匯款，A銀行在向B公司及擔(dān)保人C公司追討未果的情況下，向法院提起訴訟，要求判令B公司償還押匯款及相關(guān)利息、罰息，C公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

這是一個(gè)實(shí)踐中經(jīng)常出現(xiàn)的案例類(lèi)型，案情很簡(jiǎn)單。在對(duì)于B公司應(yīng)該承擔(dān)還款責(zé)任這一點(diǎn)上，一般不存在爭(zhēng)議，但是對(duì)于C公司是否承擔(dān)連帶保證責(zé)任，法院的判決卻可能會(huì)有很大的不同，主要會(huì)出現(xiàn)兩種判決結(jié)果：

判決結(jié)果一：法院認(rèn)為，C公司為B公司出具了擔(dān)保，原本應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任，但A銀行把質(zhì)物交給了B公司處理，對(duì)質(zhì)物失去了控制，其行為是放棄物的擔(dān)保。我國(guó)《擔(dān)保法》第28條規(guī)定，“同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。債權(quán)人放棄物的擔(dān)保的，保證人在債權(quán)人放棄權(quán)利的范圍內(nèi)免除保證責(zé)任。”因此，C公司對(duì)于80萬(wàn)元的貨款債務(wù)不承擔(dān)連帶責(zé)任，而只對(duì)債務(wù)中超出80萬(wàn)元的部分承擔(dān)連帶責(zé)任（注：參見(jiàn)中國(guó)工商銀行福田支行訴三佳公司一案，載于經(jīng)貿(mào)資訊網(wǎng)2001年8月1日。）。

判決結(jié)果二：法院認(rèn)為，《總質(zhì)押書(shū)》和擔(dān)保書(shū)都是合法有效的，在擔(dān)保書(shū)中，C公司明確承諾對(duì)B公司因押匯而形成的全部債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，并且該連帶責(zé)任不受A銀行持有的其他擔(dān)保的影響。該承諾與《擔(dān)保法》第28條規(guī)定雖有不同之處，但該項(xiàng)規(guī)定實(shí)質(zhì)上是賦予保證人一項(xiàng)權(quán)利，而保證人明確放棄該權(quán)利，即放棄當(dāng)債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán)時(shí)的先訴抗辯權(quán)，是處分其民事權(quán)利的行為，并不違反法律規(guī)定。因此，雖然A銀行放棄了物的擔(dān)保，C公司作出的保證仍然有效，應(yīng)對(duì)B公司的全部債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任（注：詳見(jiàn)1997年中國(guó)建設(shè)銀行深圳羅湖支行與深圳宏通公司、昌喜公司信用證糾紛案，載于《深圳特區(qū)報(bào)》網(wǎng)站。）。

這兩種截然不同的判決結(jié)果在我國(guó)都不違反法律規(guī)定，并且都能作出合理的解釋。在我國(guó)實(shí)踐中，作出第一種判決的情況比較多，而這也是銀行所不愿意看到的結(jié)果。從這兩種判決中，我們也可以注意到，我國(guó)法院都回避了正面論及“信托收據(jù)”的問(wèn)題。他們只認(rèn)定了銀行將貨權(quán)憑證等質(zhì)物交給了債務(wù)人處理這一事實(shí)，但卻沒(méi)有注意到也沒(méi)有認(rèn)定，銀行根據(jù)信托收據(jù)將質(zhì)物交給債務(wù)人是以設(shè)定信托的方式交付的，銀行還享有貨物所有權(quán)這一事實(shí)。也就是說(shuō)，法院沒(méi)有對(duì)信托收據(jù)的性質(zhì)和內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)定。

從上述案例及判決結(jié)果中可以看出，在我國(guó)進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)中普遍使用的這些銀行自認(rèn)為比較保險(xiǎn)的操作方式，并不必然能夠防范銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)，其中最主要的法律問(wèn)題實(shí)際就是擔(dān)保問(wèn)題。

二、進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)中擔(dān)保方式與類(lèi)似擔(dān)保方式的比較分析

通過(guò)對(duì)進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)的了解，我們能夠明顯地感受到，進(jìn)口押匯中的擔(dān)保方式與普通的擔(dān)保方式有些不同，而且還一定程度地超出了我國(guó)擔(dān)保法律內(nèi)容的框架，從而法院無(wú)法對(duì)這種擔(dān)保方式作出全面的認(rèn)定；如果要找到實(shí)踐中的對(duì)策，那么我們不妨結(jié)合其他國(guó)家和地區(qū)的立法和業(yè)務(wù)實(shí)踐，對(duì)進(jìn)口押匯中擔(dān)保方式的特點(diǎn)和性質(zhì)先進(jìn)行理論上的分析。

從傳統(tǒng)理論上講，質(zhì)權(quán)的設(shè)定因轉(zhuǎn)移占有而生效力，質(zhì)權(quán)人不能讓出質(zhì)人代自己占有質(zhì)物。我國(guó)《擔(dān)保法》第63條就規(guī)定：動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。這種傳統(tǒng)擔(dān)保物權(quán)制度，雖因債權(quán)人直接占有擔(dān)保物或控制擔(dān)保物之擔(dān)保價(jià)值等長(zhǎng)處而具有極高的安全系數(shù)，但其隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展卻不可避免地暴露出諸多缺陷，例如難以協(xié)調(diào)經(jīng)紀(jì)人融資需求與占有用益擔(dān)保物要求之間的沖突，無(wú)法滿足現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所蘊(yùn)含的減低交易成本或制度成本的要求。[2]這一點(diǎn)從我國(guó)進(jìn)口押匯實(shí)務(wù)中就可略見(jiàn)一斑：銀行若占有提單等物權(quán)憑證，固然有助于保障債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，但是債務(wù)人卻無(wú)法實(shí)現(xiàn)其在國(guó)際貿(mào)易合同中的預(yù)期利益。商業(yè)實(shí)踐的發(fā)展促使當(dāng)事人選擇的擔(dān)保方式不再拘泥于原來(lái)的傳統(tǒng)，而是逐漸開(kāi)創(chuàng)新的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保途徑。

我國(guó)進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)中，債務(wù)人將提單等貨權(quán)憑證質(zhì)押給銀行后，又根據(jù)信托收據(jù)，將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行作為信托人，再將貨物交給債務(wù)人處理，債務(wù)人以受托人的身份占有并處分貨物，然后用銷(xiāo)售款歸還銀行債務(wù)（注：在進(jìn)口押匯中，債務(wù)人的身份復(fù)雜。他既是基礎(chǔ)貿(mào)易合同下的買(mǎi)方，即進(jìn)口商，又是信用證的開(kāi)證申請(qǐng)人，同時(shí)還是質(zhì)押關(guān)系中的出質(zhì)人，信托收據(jù)下的受收人。）。這種擔(dān)保方式的特點(diǎn)就在于，債權(quán)人（也是質(zhì)權(quán)人）并不占有動(dòng)產(chǎn)（質(zhì)物），而是以所有人的身份將動(dòng)產(chǎn)信托給債務(wù)人處置。如果債務(wù)人不履行債務(wù)，債權(quán)人有權(quán)隨時(shí)撤銷(xiāo)信托并占有該動(dòng)產(chǎn)或等值貨款。從性質(zhì)上來(lái)看，這是一種不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保方式。其實(shí)，這種不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保方式在其他國(guó)家和地區(qū)都早已存在，并且已經(jīng)反映在成文法或判例法中。這些擔(dān)保方式雖然不是傳統(tǒng)典型的擔(dān)保類(lèi)型，但卻都是商業(yè)實(shí)踐和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。

（一）德國(guó)和日本的所有權(quán)保留和讓與擔(dān)保制度

《德國(guó)民法典》中對(duì)質(zhì)權(quán)的規(guī)定，必須以轉(zhuǎn)移占有為要件。但是，為滿足擔(dān)保債權(quán)的需要，德國(guó)在實(shí)務(wù)上發(fā)展出現(xiàn)了兩種重要的不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保制度，即所有權(quán)保留和讓與擔(dān)保。[3]這兩種制度沒(méi)有在德國(guó)成文法中進(jìn)行規(guī)定，但卻已經(jīng)成為德國(guó)擔(dān)保實(shí)務(wù)中被利用得非常旺盛的擔(dān)保方式，并且被法院以判例法的形式加以確認(rèn)。日本和德國(guó)同屬大陸法系國(guó)家，這兩種擔(dān)保制度在日本民法典上也并不存在，但在實(shí)際的金融擔(dān)保中卻發(fā)揮了很大的作用，因此這些擔(dān)保方式也被逐漸予以承認(rèn)。[4]

所謂所有權(quán)保留，就是指動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同的當(dāng)事人約定在買(mǎi)方清償全部?jī)r(jià)款之前，買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的物（即該動(dòng)產(chǎn)）雖已交付給買(mǎi)方，但是賣(mài)方仍然保留其所有權(quán)（注：原文為：“所謂保留所有權(quán)，指動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)契約的當(dāng)事人約定在買(mǎi)受人全部?jī)r(jià)金清償前，買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的物雖已交付，出賣(mài)人仍保留其所有權(quán)?！币?jiàn)參考文獻(xiàn)[5]。）。在這種擔(dān)保形式中，與占有相脫離的標(biāo)的物所有權(quán)，被作為一種手段，用于保證價(jià)金余額的清償。

所謂讓與擔(dān)保，是指以擔(dān)保債權(quán)為目的，債務(wù)人不轉(zhuǎn)移占有，而將擔(dān)保標(biāo)的物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給債權(quán)人。債務(wù)履行后，所有權(quán)返還給債務(wù)人，如果債務(wù)人未能清償其債務(wù)，債權(quán)人（即被擔(dān)保人）可以以這些權(quán)利受償（注：“所謂讓與擔(dān)保，即以擔(dān)保為目的，而依信托約款，將標(biāo)的物所有權(quán)讓與債權(quán)人，而于債務(wù)履行時(shí)，返還于債務(wù)人，如不履行時(shí)，則就該標(biāo)的物受償。”見(jiàn)參考文獻(xiàn)[5]。）?？梢哉f(shuō)，讓與擔(dān)保是一種為了擔(dān)保而進(jìn)行的“買(mǎi)賣(mài)”。[6]但這種所有權(quán)的轉(zhuǎn)移只是作為一種擔(dān)保，不是徹底地讓與。換句話說(shuō)，只有出現(xiàn)了擔(dān)保所旨在防止的事由，比如債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，讓與才真實(shí)地發(fā)生，因?yàn)橹挥性谶@個(gè)時(shí)候，被擔(dān)保人才可以行使這種被讓與的權(quán)利。

很顯然，所有權(quán)保留與進(jìn)口押匯中的擔(dān)保方式雖然都是不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保，但是仍有諸多不同之處。第一，適用對(duì)象不同。所有權(quán)保留一般適用于買(mǎi)賣(mài)合同的雙方當(dāng)事人，而進(jìn)口押匯中銀行與債務(wù)人之間并沒(méi)有買(mǎi)賣(mài)合同。第二，擔(dān)保標(biāo)的物不同。所有權(quán)保留這種擔(dān)保方式中，擔(dān)保標(biāo)的物是動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán)，與買(mǎi)賣(mài)合同的標(biāo)的物是一致的；在進(jìn)口押匯中，主合同是貸款融資合同，其標(biāo)的物是貨幣，而擔(dān)保標(biāo)的物是信用證項(xiàng)下代表貨物的貨權(quán)憑證，二者是不同的。第三，擔(dān)保的消滅不同。所有權(quán)保留中，買(mǎi)方償清全部?jī)r(jià)款后，即取得標(biāo)的物所有權(quán)；而進(jìn)口押匯中，債務(wù)人償還銀行貸款后，債權(quán)債務(wù)關(guān)系即告消滅，不存在再返還信用證項(xiàng)下貨物所有權(quán)的問(wèn)題。

比較而言，進(jìn)口押匯中的擔(dān)保方式與讓與擔(dān)保更為類(lèi)似一些。二者的相同之處在于擔(dān)保的手段相同，都是以擔(dān)保債權(quán)為目的，在不轉(zhuǎn)移擔(dān)保標(biāo)的物占有的情況下，債務(wù)人將擔(dān)保物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給債權(quán)人。但二者仍有不同之處：在讓與擔(dān)保中，雙方當(dāng)事人是直接簽訂讓與擔(dān)保的書(shū)面合同，約定這種不轉(zhuǎn)移占有的擔(dān)保方式；而在進(jìn)口押匯中，雙方當(dāng)事人不可能直接約定不符合我國(guó)擔(dān)保法律規(guī)定的擔(dān)保方式，所以先簽訂質(zhì)押擔(dān)保合同，然后債務(wù)人向銀行出具信托收據(jù)以轉(zhuǎn)移質(zhì)物所有權(quán)，再由銀行將質(zhì)物信托給債務(wù)人處置，以期達(dá)到不轉(zhuǎn)移質(zhì)物占有而照樣進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保的結(jié)果。另外，同樣在債務(wù)人履行債務(wù)后，讓與擔(dān)保中還必須進(jìn)行所有權(quán)的再次讓與，返還給債務(wù)人；而在進(jìn)口押匯中則不存在貨物所有權(quán)的再次轉(zhuǎn)移。

顯而易見(jiàn)，所有權(quán)保留和讓與擔(dān)保是特殊的非傳統(tǒng)的新型擔(dān)保方式，如果一定要用傳統(tǒng)的擔(dān)保概念來(lái)解釋的話，這兩種方式可以說(shuō)是對(duì)動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán)進(jìn)行質(zhì)押，而非對(duì)動(dòng)產(chǎn)本身進(jìn)行質(zhì)押，因?yàn)楸晦D(zhuǎn)移占有的不是動(dòng)產(chǎn)，而是動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán)。所以，對(duì)于債權(quán)人（即擔(dān)保權(quán)人）而言，他既有質(zhì)物的擔(dān)保權(quán)，又有質(zhì)物的所有權(quán)，在傳統(tǒng)擔(dān)保理論上，這當(dāng)然是一種悖論。但是這些“悖論型”的擔(dān)保方式卻在社會(huì)生活實(shí)踐中得到了很好的發(fā)展，而原來(lái)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的典型性擔(dān)保形式反倒變成“只有文化欣賞的意義”了。[7]當(dāng)然，對(duì)于德國(guó)這樣立法風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膰?guó)家，不會(huì)在成文法中作出自相矛盾的規(guī)定，但是卻不能否認(rèn)實(shí)踐的需求，所以德國(guó)法容忍了現(xiàn)實(shí)中這樣非典型的擔(dān)保方式，并通過(guò)判例發(fā)展了這種擔(dān)保形式，在理論上也一直在進(jìn)行有益的探討（注：德國(guó)法學(xué)界對(duì)此一直在進(jìn)行探討，而且爭(zhēng)論長(zhǎng)達(dá)百年，這在關(guān)于德國(guó)法的各種論著中均可了解到，例如羅伯特·霍恩等著的《德國(guó)民商法導(dǎo)論》，沈達(dá)明編著的《德意志法上的法律行為》、《法國(guó)、德國(guó)擔(dān)保法》，孫憲忠的《德國(guó)當(dāng)代物權(quán)法》等。）。

（二）美國(guó)和英國(guó)的信托收據(jù)做法

在美國(guó)和英國(guó)，信托收據(jù)還不是一種制度，只是一種代表一定動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保權(quán)益的書(shū)面文件，以這種文件來(lái)保障在不轉(zhuǎn)移動(dòng)產(chǎn)占有時(shí)債權(quán)人的擔(dān)保權(quán)益。針對(duì)傳統(tǒng)擔(dān)保制度與社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不適應(yīng)性，美國(guó)立法者走在了前列，曾經(jīng)先后制定《統(tǒng)一動(dòng)產(chǎn)抵押法》、《統(tǒng)一附條件買(mǎi)賣(mài)法》和《統(tǒng)一信托收據(jù)法》。后來(lái)，美國(guó)法律協(xié)會(huì)(American Law Institu-te)于1952年提出制定《美國(guó)統(tǒng)一商法典》(Uni-form Commercial Code)，于第九篇規(guī)定擔(dān)保交易(Secured Transaction)，建立了統(tǒng)一的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保制度。[8]根據(jù)法典的規(guī)定，在動(dòng)產(chǎn)上設(shè)定擔(dān)保權(quán)益，既可以轉(zhuǎn)移動(dòng)產(chǎn)的占有，也可以不轉(zhuǎn)移其占有，其中就包括通過(guò)信托收據(jù)設(shè)定的擔(dān)保權(quán)益。信托收據(jù)(Trust Receipt)是由借款人向貸款人出具的，表示他是以貸款人的受托人的身份代貸款人保管貨物，承認(rèn)貨物的所有權(quán)屬于貸款人，并承諾貨物出售所得應(yīng)交給貸款人的一種書(shū)面文件。美國(guó)的進(jìn)口商，汽車(chē)、器材的經(jīng)銷(xiāo)商，往往使用這種融資方式。[9]

英國(guó)法律上，物的擔(dān)?？煞譃槿?lèi)：占有擔(dān)保、產(chǎn)權(quán)擔(dān)保以及其他負(fù)擔(dān)和非占有性留置。其中，產(chǎn)權(quán)擔(dān)保的客體既可以是動(dòng)產(chǎn)，也可以是不動(dòng)產(chǎn)。[10]允許債務(wù)人保留占有并允許他自由使用擔(dān)保物，但債務(wù)人將物的所有權(quán)或其他有限財(cái)產(chǎn)權(quán)益授予給債權(quán)人，在合理的期限內(nèi)，如果債務(wù)人不償還債務(wù)的話，債權(quán)人就有權(quán)去占有并出售擔(dān)保物，或者由他自己保留它歸其所有，從而免去債務(wù)人承擔(dān)的債務(wù)。目前的英國(guó)法律下，針對(duì)信用證進(jìn)口貿(mào)易中銀行和開(kāi)證申請(qǐng)人之間的融資擔(dān)保關(guān)系，采用的措施就是信托收據(jù)。[11]根據(jù)英國(guó)歷史上Kxpatre Hubbard一案的判決，信托收據(jù)不是獨(dú)立的擔(dān)保合同，銀行的質(zhì)權(quán)在存放提貨單和其他所有權(quán)文件時(shí)已經(jīng)完全得到。這些信托書(shū)只是這些事情的紀(jì)錄：銀行授予公司接受的權(quán)力，說(shuō)明出質(zhì)人接受權(quán)利代受質(zhì)人變賣(mài)貨物的條款。銀行的質(zhì)權(quán)和它作為受質(zhì)人的權(quán)利根本不是根據(jù)這些文件所產(chǎn)生的，而是根據(jù)原來(lái)的質(zhì)權(quán)所產(chǎn)生的。[12]

可以看出，我國(guó)進(jìn)口押匯中的擔(dān)保方式借用了英美的信托收據(jù)這一名稱(chēng)和做法。稍有不同的就是，在英國(guó)，信用證開(kāi)證銀行在向提交單據(jù)的議付行付款贖單，取得提貨單和其他有關(guān)物權(quán)憑證時(shí)，就被默認(rèn)得到質(zhì)權(quán)；而在我國(guó)，開(kāi)證申請(qǐng)人往往還和開(kāi)證銀行再另行簽訂一份《總質(zhì)權(quán)書(shū)》，明確確定開(kāi)證銀行享有質(zhì)權(quán)。但相同的是，信托收據(jù)都不是獨(dú)立的擔(dān)保合同，而只是整個(gè)動(dòng)態(tài)的擔(dān)保中的一部分，它所約定的內(nèi)容就是將質(zhì)物交還給出質(zhì)人處置及其相關(guān)條件。

（三）我國(guó)臺(tái)灣和香港地區(qū)的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保方法

我國(guó)臺(tái)灣和香港地區(qū)也都分別通過(guò)立法和判例的形式確立了不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保方式。香港由于歷史的原因，仿效了英國(guó)的信托收據(jù)的做法。

臺(tái)灣在立法上一直沿襲大陸法系的傳統(tǒng)，但是在動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保這個(gè)問(wèn)題上，借鑒采納的不是德日的讓與擔(dān)保制度，而是美國(guó)的相關(guān)做法。臺(tái)灣1965年施行的《動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保交易法》“制定于臺(tái)灣地區(qū)經(jīng)濟(jì)起飛的60年代，突破傳統(tǒng)民法體系，繼受美國(guó)法，在比較法上尚屬罕見(jiàn)，具有特色，有助于了解如何創(chuàng)設(shè)一種新的擔(dān)保制度，以促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程”。[13]《動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保交易法》參照美國(guó)法創(chuàng)設(shè)了動(dòng)產(chǎn)抵押、附條件買(mǎi)賣(mài)和信托占有三種制度。該法第32條規(guī)定，稱(chēng)信托占有者，謂信托人供給受托人資金或信用，并以原供信托之動(dòng)產(chǎn)標(biāo)的物所有權(quán)為債權(quán)之擔(dān)保，而受托人依信托收據(jù)占有處分標(biāo)的物之交易。

可以看出，在臺(tái)灣，信托占有是一種動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保制度，其本身就包括了擔(dān)保和信托的內(nèi)容。而在香港和我國(guó)內(nèi)地，信托收據(jù)還不是一種制度，其內(nèi)容也僅局限于信托，需要與之前的已經(jīng)確認(rèn)的擔(dān)保物權(quán)一起構(gòu)成一種動(dòng)產(chǎn)的擔(dān)保。而正是由于這種性質(zhì)上的差別，在臺(tái)灣，動(dòng)產(chǎn)的擔(dān)保交易必須登記加以公示?！秳?dòng)產(chǎn)擔(dān)保交易法》第5條明確規(guī)定：“動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保交易，應(yīng)以書(shū)面訂立契約，非經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人。”而在香港，信托收據(jù)由于不是獨(dú)立的擔(dān)保合同，所以無(wú)需登記。

三、不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)分析

作為一種新型的擔(dān)保方式，不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保固然有其先進(jìn)性和適應(yīng)性，但畢竟是一個(gè)新生事物，其理論構(gòu)建還不夠完善。因此仍然存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)，德日的讓與擔(dān)保制度、英美的信托收據(jù)做法和我國(guó)進(jìn)口押匯中的擔(dān)保方式莫不如此。因?yàn)樽鳛閾?dān)保物的動(dòng)產(chǎn)不轉(zhuǎn)移占有，債權(quán)人無(wú)法直接控制擔(dān)保物，那么在債務(wù)人破產(chǎn)而又將擔(dān)保物處置（出售或者再次進(jìn)行擔(dān)保等）給第三人的情況下，債權(quán)人如何才能實(shí)現(xiàn)擔(dān)保，以確保債權(quán)的落實(shí)呢？這就是不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保方式面臨的最大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

面臨這樣的困境，大陸法系目前似乎沒(méi)有很好的解決辦法。在實(shí)務(wù)中發(fā)展起來(lái)的讓與擔(dān)保制度無(wú)須登記，沒(méi)有解決公示問(wèn)題，但卻發(fā)展長(zhǎng)達(dá)百年，并成為龐大復(fù)雜的制度，堪稱(chēng)一奇。但也正是因?yàn)楣締?wèn)題未能解決，一貫沿襲大陸法系傳統(tǒng)的臺(tái)灣地區(qū)才沒(méi)有采納這種擔(dān)保制度。[14]

在大陸法系的法學(xué)理論中，動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保是一種擔(dān)保物權(quán)，而物權(quán)是一種對(duì)世權(quán)，物權(quán)的設(shè)定和轉(zhuǎn)移必須通過(guò)一定的公示方法來(lái)完成。這種公示方法一般于不動(dòng)產(chǎn)而言是登記，對(duì)于動(dòng)產(chǎn)則是交付占有。也就是說(shuō)，根據(jù)不動(dòng)產(chǎn)登記簿的登記和根據(jù)動(dòng)產(chǎn)的占有，我們可以推斷出物的正確權(quán)利人。而讓與擔(dān)保中，由于擔(dān)保物不轉(zhuǎn)移占有，也不進(jìn)行登記，所以權(quán)利的變動(dòng)及其存在的負(fù)擔(dān)，對(duì)第三人而言都處于不透明的狀態(tài)，因此讓與擔(dān)保很容易誘發(fā)無(wú)權(quán)處分行為和違約行為，損害當(dāng)事人之間的信賴關(guān)系并危及交易安全。一旦債務(wù)人不履行債務(wù)而擔(dān)保物已被第三人占有時(shí)，債權(quán)人很難以讓與擔(dān)保合同來(lái)加以抗辯。所以，進(jìn)行公示是理論上完善讓與擔(dān)保制度的一個(gè)辦法，但是在實(shí)踐中由于讓與擔(dān)保的擔(dān)保動(dòng)產(chǎn)具有多樣性和復(fù)雜性，因此采納怎樣的公示方法較為合理，也同樣是一個(gè)難以解決的問(wèn)題。

英美的信托收據(jù)做法能夠一定程度地保障銀行作為債權(quán)人的擔(dān)保權(quán)益。根據(jù)信托收據(jù)，銀行擁有該信托的貨物以及貨物出售后收取款項(xiàng)的權(quán)利。所以銀行可以根據(jù)衡平法上的原則追及貨物以及貨款，即使該貨款已經(jīng)進(jìn)入混合賬戶。[15]由于信托財(cái)產(chǎn)與受托人自己的財(cái)產(chǎn)是必須分開(kāi)的，因此即使受托人破產(chǎn)，銀行仍然可以根據(jù)信托法要求將信托財(cái)產(chǎn)從破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)中分離出來(lái)。從這個(gè)角度來(lái)看，在債務(wù)人破產(chǎn)或者將貨物出售后不返還貸款時(shí)，信托收據(jù)可以幫助銀行向債務(wù)人追及信托財(cái)產(chǎn)，落實(shí)債權(quán)和擔(dān)保權(quán)益。

我國(guó)《信托法》第22條還規(guī)定，如果受托人違反信托的目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)，致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失，委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷(xiāo)該處分行為，并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財(cái)產(chǎn)的原狀或者予以賠償；該信托財(cái)產(chǎn)的受讓人明知是違反信托目的而接受該財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)予以返還或者予以賠償。根據(jù)這條規(guī)定，在我國(guó)信托人有撤銷(xiāo)權(quán)，不僅可以向債務(wù)人追及信托財(cái)產(chǎn)，對(duì)于非善意第三人，即使其支付了對(duì)價(jià)，也可以要求返還信托財(cái)產(chǎn)或進(jìn)行賠償，極大地保護(hù)了信托人的利益。

因此，相比較而言，我國(guó)進(jìn)口押匯中采納的信托收據(jù)的做法在我國(guó)《信托法》已經(jīng)出臺(tái)的情況下，能夠較好地保護(hù)銀行的利益。但是，由于信托收據(jù)并不進(jìn)行登記，從而無(wú)法對(duì)抗善意第三人。因此，如果進(jìn)口商將貨物處置，善意第三人不知道該貨物是信托財(cái)產(chǎn)，支付對(duì)價(jià)并接受貨物以后，銀行無(wú)法向善意第三人追及貨物及貨款。在我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)，這個(gè)問(wèn)題卻得到了很好的解決，因?yàn)榉擅鞔_規(guī)定，“動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保交易，非經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人”。這樣，對(duì)于標(biāo)的物價(jià)值重大的，當(dāng)事人可以選擇辦理登記，第三人可借登記明了標(biāo)的物的權(quán)屬狀態(tài)，從而保護(hù)交易安全。

四、完善我國(guó)進(jìn)口押匯中擔(dān)保方式的思路和對(duì)策

進(jìn)口押匯中的擔(dān)保方式，可以說(shuō)是一種在我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易實(shí)踐中逐步發(fā)展起來(lái)的不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保方式，是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物。雖然這種新的非典型擔(dān)保方式還在不斷的完善和發(fā)展過(guò)程中，還不是一個(gè)成熟的制度，但在其他國(guó)家和地區(qū)這種新的擔(dān)保方式已經(jīng)有了豐富的實(shí)踐，并至少已在立法或司法上予以確認(rèn)，而這種擔(dān)保方式在我國(guó)卻尚未得到立法和司法實(shí)踐的認(rèn)可（注：我國(guó)在立法傳統(tǒng)上也更多地體現(xiàn)了大陸法系的特征，《合同法》和《民法典》起草人之一、法學(xué)教授費(fèi)宗棉先生在南京大學(xué)的一次講座中談到，在我國(guó)正在起草的《物權(quán)法》中，學(xué)者們對(duì)于是否將讓與擔(dān)保列入也在進(jìn)行著探討。）。所以，在其他國(guó)家和地區(qū)，理論和實(shí)踐對(duì)這個(gè)問(wèn)題考慮的是如何更好地防范這種擔(dān)保方式本身存在的法律風(fēng)險(xiǎn)，但是在我國(guó)，實(shí)踐中所面臨的最迫切的問(wèn)題是如何在目前的法律框架下更好地保護(hù)進(jìn)口押匯中作為債權(quán)人的銀行的利益。

在本文第一部分所述的案例中，銀行與債務(wù)人簽訂了《總質(zhì)押書(shū)》，同時(shí)還與保證人簽訂了保證合同，并約定該保證不因銀行持有任何其他擔(dān)保方式而受影響。銀行這樣做的意圖很明顯，就是為了一旦出現(xiàn)債務(wù)人將貨物出售后不返還貸款、無(wú)法實(shí)現(xiàn)質(zhì)押權(quán)的情況，銀行可以向保證人主張連帶保證責(zé)任。在銀行看來(lái)，信托收據(jù)并不表示銀行放棄質(zhì)權(quán)，相反，在既要把貨物交給進(jìn)口商處置以使其獲得資金來(lái)歸還貸款，又要保護(hù)銀行在貨物上的質(zhì)權(quán)的兩難境地里，信托收據(jù)不失為一個(gè)很好的解決辦法。但是法院卻認(rèn)為銀行這樣做就是放棄了質(zhì)權(quán)。即使是在我國(guó)目前立法不承認(rèn)不轉(zhuǎn)移占有的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保的情況下，筆者認(rèn)為這樣的判決也是值得商榷的。我國(guó)《擔(dān)保法》第64條規(guī)定：質(zhì)押合同自質(zhì)物移交于質(zhì)權(quán)人占有時(shí)生效。最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第87條進(jìn)一步明確規(guī)定：“出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的，質(zhì)押合同不生效?！备鶕?jù)這些規(guī)定，法院只能認(rèn)定銀行與債務(wù)人之間的質(zhì)押合同無(wú)效，而并不能直接認(rèn)定銀行放棄了質(zhì)權(quán)。這兩種看來(lái)似乎差不多的認(rèn)定卻會(huì)帶來(lái)截然不同的法律后果：如果認(rèn)定質(zhì)押合同無(wú)效，那么物的擔(dān)保不成立，保證人就應(yīng)該在全部債務(wù)范圍內(nèi)承擔(dān)連帶責(zé)任；如果認(rèn)定是銀行放棄了質(zhì)權(quán)，那么根據(jù)《擔(dān)保法》第28條的規(guī)定，保證人則在銀行放棄權(quán)利的范圍內(nèi)不承擔(dān)保證責(zé)任。雖然有的法院認(rèn)為保證人在保證合同中已經(jīng)聲明該保證不受其他擔(dān)保的影響，因而應(yīng)該承擔(dān)全部債務(wù)的保證責(zé)任（本文案例中的第二種判決結(jié)果），但實(shí)踐中這種判決是少數(shù)的，而且很多情況下，保證人并不一定會(huì)作出這樣的聲明。

第8篇

第二條本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定.由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí).

經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。本辦法所稱(chēng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“擔(dān)保機(jī)構(gòu)”指由企業(yè)法人、自然人、其他社會(huì)組織或政府出資依法設(shè)立。

第三條省工業(yè)和信息化行政管理部門(mén)是全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)”負(fù)責(zé)全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、退出工作。

第四條擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更。上報(bào)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)審批并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。按照屬地原則由所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行匯總后。

第五條設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

二）有具備持續(xù)出資能力的股東或出資人；

三）有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊(cè)資本。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本；

四）有符合任職資格的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員；

五）有健全的組織機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

六）有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

第六條設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須具備最低限額的注冊(cè)資本：全省范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；市州范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元；縣區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元。

第七條擔(dān)保機(jī)構(gòu)的法定代表人、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員應(yīng)無(wú)不良信用記錄?；驈氖孪嚓P(guān)行業(yè)工作5年以上。其中。或從事相關(guān)行業(yè)工作8年以上。且具備3年以上擔(dān)?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷。公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備5年以上擔(dān)?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉信用擔(dān)保業(yè)務(wù)。或者從事相關(guān)行業(yè)工作3年以上。國(guó)家相關(guān)管理部門(mén)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)人員管理有規(guī)定的從其規(guī)定。二分之一以上人員具備2年以上擔(dān)?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷。

第八條擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的除符合本辦法第五條、第七條要求外。注冊(cè)資本不得低于1億元。還需連續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上。

第九條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)。應(yīng)提交以下資料：

一）申請(qǐng)書(shū)（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)）

二）可行性研究報(bào)告（應(yīng)含設(shè)立的必要性、市場(chǎng)分析、資金籌措、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、部門(mén)設(shè)置及主要內(nèi)部管理制度、經(jīng)濟(jì)及社會(huì)效益分析等事項(xiàng)）

三）章程；

四）公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū);

五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料；

六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

七）股東或出資人名冊(cè)及其出資額、股份；

八）人民銀行出具的持有注冊(cè)資本百分之五以上股東的信用報(bào)告（法人股東還需出具上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告）

九）擬任法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明、身份證復(fù)印件、人民銀行出具的信用報(bào)告；

十）擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

第十條擔(dān)保機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的除提交本辦法第九條所列資料外。還應(yīng)報(bào)送：法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件;擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明。

第十一條設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須持省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)的經(jīng)營(yíng)許可證及其他相關(guān)文件。依照有關(guān)法律法規(guī)辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

未經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。不得在名稱(chēng)中使用融資性擔(dān)保字樣。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。登記管理部門(mén)不得為其辦理登記注冊(cè)手續(xù)。任何單位和個(gè)人未經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第十二條擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更情形之一的應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)對(duì)申請(qǐng)材料匯總后上報(bào)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)：

一）變更名稱(chēng)；

二）變更注冊(cè)資本；

三）分立或合并；

四）變更總部或分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地；

五）變更法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

六）變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的出資人或股東；

七）修改章程；

八）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

九）變更組織形式。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及注冊(cè)登記事宜的按規(guī)定向注冊(cè)登記部門(mén)申請(qǐng)變更登記。

第十三條擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更。應(yīng)提交以下資料：

一）申請(qǐng)變更報(bào)告；

二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

三）上年度經(jīng)營(yíng)情況；

四）上年度審計(jì)報(bào)告；

五）具備決策權(quán)限的部門(mén)或人員對(duì)變更事項(xiàng)所做出的變更決議、決定及相關(guān)證明性文件資料；

六）公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)的章程及章程修正案；

七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他材料。

第十四條經(jīng)批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)文件之日起3個(gè)月內(nèi)完成注冊(cè)登記及變更登記手續(xù)。

第十五條有下列情形之一者。擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止：

一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的

二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)因違法經(jīng)營(yíng)被撤銷(xiāo)的

三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)資不抵債。依法實(shí)施破產(chǎn)的不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

四）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十六條擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止。應(yīng)向所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)提出申請(qǐng)。經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)后到注冊(cè)登記等機(jī)關(guān)辦理注銷(xiāo)等手續(xù)。申請(qǐng)時(shí)須提交以下材料：市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行匯總后上報(bào)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)。

一）解散決定、撤銷(xiāo)決定或破產(chǎn)申請(qǐng)報(bào)告；

二）股東會(huì)議決議或出資人決定；

三）清算組織及其負(fù)責(zé)人；

四）清算方案；

五）債權(quán)債務(wù)安排方案；

六）資產(chǎn)分配方案；

七）監(jiān)管部門(mén)要求提交的其他材料。

第十七條擔(dān)保機(jī)構(gòu)終止。應(yīng)依法成立清算組。擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人不得分配機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)或從機(jī)構(gòu)取得任何利益。按照法定程序進(jìn)行清算。監(jiān)管部門(mén)及其他相關(guān)部門(mén)監(jiān)督其債務(wù)清償計(jì)劃和其他清算事項(xiàng)的執(zhí)行。擔(dān)保責(zé)任解除前。

第十八條擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立、變更及終止。完成對(duì)申請(qǐng)材料的匯總上報(bào)工作。省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)在收到市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)報(bào)告20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。所在市州擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起10日內(nèi)。

規(guī)定期限內(nèi)不能作出決定的經(jīng)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。法律、法規(guī)另行規(guī)定的依照其規(guī)定。可延長(zhǎng)10日。

第十九條擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定。有下列行為之一的由省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)予以處罰：

一）未經(jīng)省擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)擅自設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。處以2萬(wàn)元至3萬(wàn)元罰款；依法予以取締。

二）弄虛作假。經(jīng)發(fā)現(xiàn)并予以核實(shí)后。并處以2萬(wàn)元至3萬(wàn)元罰款；騙取設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。收回經(jīng)營(yíng)許可證。

三）違反本辦法第十二條規(guī)定。并視情節(jié)處以1萬(wàn)元至2萬(wàn)元罰款；擔(dān)保機(jī)構(gòu)有變更情形未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更的責(zé)令其限期補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)。