序言：寫(xiě)作是分享個(gè)人見(jiàn)解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的教師巡講進(jìn)社區(qū)總結(jié)樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。

第1篇

“去年基金普遍業(yè)績(jī)不佳，因此今年銀行把基金銷售主要任務(wù)放在定投上，甚至有銀行客戶經(jīng)理只推薦基金定投，基金公司也只能迎合銀行的需求。”――一位基金市場(chǎng)從業(yè)人士表示。

在市場(chǎng)行情不佳的情況下，銀行的理財(cái)經(jīng)理都不太愿意去推單筆基金。第一是很難說(shuō)服客戶去購(gòu)買；第二是這種行情下，很容易造成客戶虧損套牢，維護(hù)客戶的難度增加。而在這時(shí)，基金定投卻能提供穩(wěn)定的客戶增量，并且銀行理財(cái)經(jīng)理也愿意去推，因此各家基金公司都很重視，不惜采取激勵(lì)措施讓銀行加大宣傳力度，增加激勵(lì)水平，最多的提高了50%。

當(dāng)前，銀行與基金公司都加大力度營(yíng)銷基金定投。本期將對(duì)各家銀行和基金公司使用的定投策略進(jìn)行一次大盤點(diǎn)。

銀行定投品牌時(shí)代來(lái)臨

各家銀行定投營(yíng)銷策略大盤點(diǎn)

開(kāi)個(gè)“好投”

中國(guó)銀行是最早開(kāi)始定投業(yè)務(wù)的銀行，從2003開(kāi)始，逐步已經(jīng)形成了中行的基金定投品牌――“好投”系列。在這個(gè)大品牌下，抓住定投業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，并與客戶的需求結(jié)合，開(kāi)創(chuàng)出四個(gè)子品牌，每一個(gè)都是針對(duì)特定客戶的需求。(如圖1)

以“好投”為品牌系列推廣以下四類產(chǎn)品組合(如圖2)：

給希望開(kāi)個(gè)“好投”

中國(guó)銀行“好投”幫助父母?jìng)兓I集子女的教育基金，培養(yǎng)孩子們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣；

給夢(mèng)想開(kāi)個(gè)“好投”

中國(guó)銀行“好投”幫助有志青年籌集夢(mèng)想基金，在追求知識(shí)的道路上，在成就未來(lái)的努力中，在追逐夢(mèng)想的拼搏中，為您保駕護(hù)航；

給幸福開(kāi)個(gè)“好投”

中國(guó)銀行“好投”幫助戀人們?yōu)樾腋５幕橐錾钭龊贸浞譁?zhǔn)備，從溫馨甜蜜的結(jié)合，到明智理想的置業(yè)，祝您成就美好生活；

給美滿開(kāi)個(gè)“好投”

中國(guó)銀行“好投”幫助您實(shí)現(xiàn)富足美滿的晚年生活，無(wú)論是生活質(zhì)量的保障，還是生活滿足感的提升，都使您安享晚年。

中國(guó)銀行分別以“好投”四系列設(shè)計(jì)了四種定投海報(bào)與故事短片，在地鐵、公交等渠道進(jìn)行投放推廣。為了配合定投業(yè)務(wù)的推廣，中行每年都會(huì)開(kāi)展形式多樣的營(yíng)銷活動(dòng)，增加與客戶的互動(dòng)，向客戶宣傳定投知識(shí)和普及定投理念。營(yíng)銷活動(dòng)舉例：

用“薪”理財(cái)

2007年，在中國(guó)銀行全國(guó)一萬(wàn)多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)全面展開(kāi)用“薪”理財(cái)――基金定期定額投資推廣活動(dòng)。此次活動(dòng)設(shè)置了競(jìng)賽環(huán)節(jié)，定投客戶只要參與競(jìng)答題目，有機(jī)會(huì)獲得獎(jiǎng)品。

“我與基金定投的故事”有獎(jiǎng)?wù)魑幕顒?dòng)

2008年8月1日-12月31，中國(guó)銀行為其定投客戶推出了“我與基金定投的故事”有獎(jiǎng)?wù)魑幕顒?dòng)，讓客戶與大家共同分享在定投過(guò)程中的快樂(lè)與煩惱，并且設(shè)置了豐厚的獎(jiǎng)品！

江西省分行：“繽紛夏日?5動(dòng)江西”優(yōu)惠活動(dòng)

2009年5月5日-9月30日，中國(guó)銀行江西分行推出“繽紛夏日?5動(dòng)江西”優(yōu)惠活動(dòng)。活動(dòng)期間，中國(guó)銀行基金定投費(fèi)率8折優(yōu)惠。(如圖3)

“歡天喜地迎六一，喜氣洋洋得好禮”

2010年兒童節(jié)時(shí)，中國(guó)銀行策劃了“歡天喜地迎六一，喜氣洋洋得好禮”營(yíng)銷活動(dòng)?；顒?dòng)期間開(kāi)辦中國(guó)銀行愛(ài)心理財(cái)成長(zhǎng)賬戶及花季卡即送精美小賬簿一個(gè)。這次活動(dòng)主推孩子教育定投基金。(如圖4)

“好媽媽，關(guān)愛(ài)有+”

――中國(guó)銀行“寶貝計(jì)劃”

2010年10月1日-2010年11月30日，在北京市、上海市、廣東省、四川省舉辦了中國(guó)銀行“寶貝計(jì)劃”活動(dòng)。

活動(dòng)期間，成功辦理中國(guó)銀行“寶貝計(jì)劃”基礎(chǔ)套餐（包含定投業(yè)務(wù)），即可獲贈(zèng)價(jià)值100元“寶貝計(jì)劃”禮券（共20萬(wàn)份）。(如圖5)

金鑰匙 ? 基金寶

農(nóng)業(yè)銀行從2007年開(kāi)始開(kāi)展基金定投業(yè)務(wù)，相比較其他銀行而言，起步較晚。盡管如此，2007年，農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)合幾大基金公司，聯(lián)合推出以“金鑰匙?基金寶”為品牌的基金定定業(yè)務(wù)，其成為“金鑰匙”系列的王牌產(chǎn)品?！盎饘殹蓖瞥鼋逃⒅脴I(yè)、養(yǎng)老三種組合套餐。2011年農(nóng)業(yè)銀行以“基金寶”為品牌舉辦了財(cái)富講壇，財(cái)富講壇上除了農(nóng)業(yè)銀行總行及分行領(lǐng)導(dǎo)發(fā)表講話外，同時(shí)也邀請(qǐng)了國(guó)內(nèi)知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、基金公司與證券公司專家到場(chǎng)發(fā)表主題演講(如圖6)。

為了推廣基金定投業(yè)務(wù)，農(nóng)行經(jīng)常舉辦以定投為主題的營(yíng)銷活動(dòng)，除了推出精選基金供客戶參考，還在申購(gòu)費(fèi)用上給予相應(yīng)優(yōu)惠。為了刺激客戶的購(gòu)買積極性，在申購(gòu)費(fèi)用折扣的基礎(chǔ)上，還為客戶準(zhǔn)備各種精美禮品。營(yíng)銷活動(dòng)舉例：

浙江省分行：

“金鑰匙基金定投成長(zhǎng)計(jì)劃”

2008年兒童節(jié)，浙江省分行推出“金鑰匙基金定投成長(zhǎng)計(jì)劃”，這次計(jì)劃共有三款產(chǎn)品可供選擇。

A款：選擇單只基金進(jìn)行基金定投成長(zhǎng)計(jì)劃，享受基金定投手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠，并獲贈(zèng)奧運(yùn)福娃精美禮品一份。

B款：選擇單只基金進(jìn)行基金定投成長(zhǎng)計(jì)劃，投資周期5年以上，月扣款金額在800元以上，且自開(kāi)辦日起連續(xù)成功扣款五次以上，在享受A款優(yōu)惠措施后，可參加金鑰匙“禮上加禮”和傳世之寶“年度大獎(jiǎng)”抽獎(jiǎng)活動(dòng)，有機(jī)會(huì)獲得價(jià)值3000元純金“金鑰匙”和價(jià)值5000元的實(shí)物黃金。

C款：在A\B款的基礎(chǔ)上，附加父母的定投養(yǎng)老計(jì)劃，且自開(kāi)辦日起連續(xù)成功扣款五次以上，且扣款金額在1000元以上，在享受同款優(yōu)惠措施后，再次參加“禮上加禮”和傳世之寶“年度大獎(jiǎng)”抽獎(jiǎng)活動(dòng)，同時(shí)部分被抽中的家庭還可參加貴賓專享理財(cái)服務(wù)體驗(yàn)活動(dòng)――由理財(cái)專家進(jìn)行單獨(dú)家庭理財(cái)咨詢服務(wù)。

浙江省分行：

“基金寶”定投業(yè)務(wù)走進(jìn)城鄉(xiāng)

2009年，浙江省分行推廣“基金下鄉(xiāng)活動(dòng)”，以“點(diǎn)滴積累?成就夢(mèng)想”為主題，由子女教育、退休養(yǎng)老、安家置業(yè)三個(gè)部分組成。此外，該行還推出了一系列切合縣域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)的金融服務(wù)，如對(duì)基金定投業(yè)務(wù)設(shè)置了百元起步的基金投資門檻，以滿足城鄉(xiāng)居民多層次投資理財(cái)需求。

“愛(ài)定投”主題活動(dòng)

2011年新年，凡在農(nóng)行以定期定額方式投資精選優(yōu)勢(shì)基金產(chǎn)品的客戶可享受定期定額申購(gòu)費(fèi)率八折優(yōu)惠，同時(shí)也準(zhǔn)備了精美的禮物給定投客戶。

“電子商務(wù)優(yōu)惠季――基金直銷費(fèi)率四折”營(yíng)銷活動(dòng)

2011年9月-2012年3年1日，農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)合12家基金公司共同推出申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。優(yōu)惠活動(dòng)期間，使用農(nóng)行卡在任意一家基金公司網(wǎng)上直銷平臺(tái)定投基金，手續(xù)費(fèi)同時(shí)享受4折優(yōu)惠。

福建省分行：“開(kāi)戶有禮”促銷活動(dòng)

2012年1月1日-2012年3月31日，定投“開(kāi)戶有禮”活動(dòng)。活動(dòng)期間，客戶通過(guò)農(nóng)行網(wǎng)銀每開(kāi)立一個(gè)定投有效戶數(shù)（月扣款300元以上），贈(zèng)送價(jià)值10元的禮品。

基“智”定投

2009年，中國(guó)工商銀行聯(lián)合國(guó)內(nèi)46家基金管理公司，正式推出基金定投升級(jí)業(yè)務(wù)――“基智定投”。

中國(guó)工商銀行推出的“基智定投”業(yè)務(wù)是對(duì)現(xiàn)有每月首個(gè)工作日、固定金額的普通基金定投產(chǎn)品的升級(jí)：客戶可以每月固定日期、固定金額進(jìn)行定投，也可以每月固定日期、并根據(jù)證券市場(chǎng)指數(shù)的走勢(shì)不固定金額進(jìn)行定投，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金投資時(shí)點(diǎn)和金額的靈活控制。適合追求成本收益，尋找更有效基金投資方法的客戶以及希望通過(guò)每月“小積累”獲得將來(lái)“大財(cái)富”，實(shí)現(xiàn)子女教育準(zhǔn)備金、購(gòu)房款、養(yǎng)老退休金儲(chǔ)備計(jì)劃的客戶。從2008年開(kāi)始，每年工行會(huì)推出“傾心回饋”系列活動(dòng)，此活動(dòng)針對(duì)其定投客戶通過(guò)工行基金定投業(yè)務(wù)進(jìn)行的基金定投申購(gòu)而舉辦的優(yōu)惠活動(dòng)。

營(yíng)銷活動(dòng)舉例：

“基金定投 伴你‘童’行”

2009年5月18日-2009年7月31日，工商銀行舉辦了：“基金定投 伴你‘童’行”。此次活動(dòng)針對(duì)是兒童基金定投客戶，活動(dòng)有三個(gè)主題：

>>> 主題一、開(kāi)戶驚喜活動(dòng)-定投開(kāi)戶，真情回饋；

>>> 主題二、寶寶秀大賽-寶寶靚型，秀我風(fēng)采；

>>> 主題三、財(cái)商系列教育活動(dòng)-財(cái)商教育，伴我成長(zhǎng)。

“關(guān)愛(ài)生命，情系阿里”活動(dòng)

2009年，工行蘋果基金會(huì)一起，聯(lián)合所有基金定投客戶開(kāi)展“關(guān)愛(ài)生命，情系阿里”基金定投客戶專屬慈善活動(dòng)，為阿里地區(qū)提供流動(dòng)體檢車及相關(guān)培訓(xùn)。活動(dòng)中，有100位 “慈善愛(ài)心大使”定投客戶代表全體基金定投客戶與工行共同通過(guò)蘋果基金會(huì)向阿里地區(qū)捐贈(zèng)“基智定投號(hào)”雪域體檢快車一輛(用于購(gòu)買該體檢快車的全部款項(xiàng)由工行提供)，并獲得工行聯(lián)合蘋果基金會(huì)專門為此次慈善募捐活動(dòng)制作的捐贈(zèng)證書(shū)一份、具有地方特色的精美紀(jì)念品一份以及慈善募捐活動(dòng)后續(xù)跟蹤信息等服務(wù)(如圖7)。

“曬定投，點(diǎn)亮財(cái)富夢(mèng)想”

定投征文活動(dòng)

2010年8月11日-2010年9月14日，工商銀行聯(lián)手申萬(wàn)巴黎基金在全國(guó)開(kāi)展“曬定投-點(diǎn)亮財(cái)富夢(mèng)想”征文評(píng)選活動(dòng)，參與者只要基金定投文章提交，就有機(jī)會(huì)得到基金專家對(duì)基金定投文案的專業(yè)點(diǎn)評(píng)，還有機(jī)會(huì)贏得禮品。

“聚富之旅”活動(dòng)

2010年，工行與廣發(fā)合作5周年之際，共同舉辦了“聚富之旅”基金定投五周年活動(dòng)，邀請(qǐng)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)者講解2010年宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，尋找最早的基金定投持有人分享定投心得，同時(shí)發(fā)行定投5周年理財(cái)手冊(cè)，向更多的投資者推薦基金定投。

財(cái)富人生，從定投起步

在品牌方面，建行主打“財(cái)富人生，從定投起步”。第一步，強(qiáng)制儲(chǔ)蓄；第二步，孩子養(yǎng)育；第三步，退休養(yǎng)老。營(yíng)銷活動(dòng)舉例：

“財(cái)富人生 建行相伴”基金定投主題營(yíng)銷活動(dòng)

2009年4月15日-12月31日，建行開(kāi)展“財(cái)富人生，建行相伴”基金定投主題營(yíng)銷活動(dòng)，由全行理財(cái)師團(tuán)隊(duì)與二十家知名基金公司共同舉辦100場(chǎng)“財(cái)富大講堂，理財(cái)面對(duì)面”投資理財(cái)講座，內(nèi)容為中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、資本市場(chǎng)分析、投資理財(cái)理念、基金和基金定投產(chǎn)品介紹、電子渠道（網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行）基金和基金定投業(yè)務(wù)操作等。

福建省建行基金定投營(yíng)銷活動(dòng)

在2010年4月1日-6月30日期間，凡在建行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行辦理基金定投簽約業(yè)務(wù)并成功扣款的客戶，單月單只基金扣款金額500元以上的，均可參加“基金定投扣款成功禮”抽獎(jiǎng)活動(dòng)。

浙江義烏分行：

玉兔迎春，建行送瑞

在2011年1月1日-3月31日期間，在建行新簽約基金定投教育套餐、養(yǎng)老套餐、置業(yè)套餐、親子套餐、旅游套餐組合套餐，且保持連續(xù)扣款2月以上的客戶，在享受財(cái)富增值的同時(shí)，還可參加建行客戶回饋抽獎(jiǎng)活動(dòng)。

2012基金服務(wù)萬(wàn)里行

2012年，建行除了將繼續(xù)與中國(guó)證券報(bào)、各家金?；鸸緮y手舉辦系列巡講活動(dòng)之外，還擬邀請(qǐng)戰(zhàn)略合作公司和其他有意愿的公司共同開(kāi)展“基金服務(wù)萬(wàn)里行”活動(dòng)，活動(dòng)內(nèi)容包括客戶講堂、基金診斷及客戶經(jīng)理培訓(xùn)等。以大同分行為例，結(jié)合“此活動(dòng)開(kāi)展了基金無(wú)極“縣”、“建”行一生：母親節(jié)、父親節(jié)、兒童節(jié)等節(jié)日當(dāng)天或當(dāng)周，邀請(qǐng)相關(guān)客戶開(kāi)展聯(lián)誼活動(dòng)，借節(jié)日契機(jī)開(kāi)展養(yǎng)老定投，教育定投等活動(dòng)推廣。

智慧定投，智遠(yuǎn)慧長(zhǎng)

2009年，交通銀行在“智慧選基”品牌基礎(chǔ)上，再推出了“智慧定投”品牌，精選了12家優(yōu)秀基金管理公司中適合作為定期定額投資的基金產(chǎn)品，針對(duì)人生不同階段中財(cái)務(wù)需求最明顯的子女教育、養(yǎng)老、大額消費(fèi)（置業(yè)、購(gòu)車等）推出不同的金融解決方案，配合開(kāi)展部分基金定投申購(gòu)8折優(yōu)惠活動(dòng)，舉辦一系列走進(jìn)社區(qū)、服務(wù)企業(yè)等推廣活動(dòng)，力求將適合的投資方式和先進(jìn)的投資理念帶給廣大投資人智慧定投。

營(yíng)銷活動(dòng)舉例：

基金定投"8+8"優(yōu)惠活動(dòng)

在2007年10月-2008年3月期間，客戶申購(gòu)基金的前端收費(fèi)定投申購(gòu)費(fèi)率享受8折優(yōu)惠(如圖8)。

交通銀行辦基金定投，

樂(lè)享世博好禮！

在2009年4月10日-6月30日期間，新簽約基金定投協(xié)議且成功扣款的客戶，即可獲贈(zèng)世博好禮――割絨毛巾單條裝一份。

投資一小步，財(cái)富一大步

招商銀行利用強(qiáng)大的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，大力推廣基金智能定投業(yè)務(wù)。智能定投根據(jù)客戶屬性有四個(gè)計(jì)劃：

“炫彩人生”――月光一族，智能定投積少成多

“浪漫人生”――上班一族，智能定投省時(shí)省事

“和美人生”――幸福一族，智能定投教育兒女

“豐碩人生”――成功一族，智能定投健康養(yǎng)老

營(yíng)銷活動(dòng)舉例：

2008年時(shí)，招商銀行與招商基金公司聯(lián)合打造“定投寶寶”計(jì)劃，此活動(dòng)倡導(dǎo)兒童FQ財(cái)商教育，通過(guò)系列的活動(dòng)來(lái)幫助父母培養(yǎng)小孩的財(cái)商，實(shí)現(xiàn)“讓財(cái)富與財(cái)智一起長(zhǎng)”?！岸ㄍ秾殞殹痹趲椭改概囵B(yǎng)兒童財(cái)智的同時(shí)，還可以通過(guò)定投計(jì)劃幫助家長(zhǎng)輕松籌集子女教育經(jīng)費(fèi)。(如圖9)

“定投寶寶”系列活動(dòng)

“定投寶寶”在全國(guó)開(kāi)展以下系列活動(dòng)：

“定投寶寶”代言人評(píng)選大賽；

“成就你家‘小小巴菲特’”公益講座；

“如何培養(yǎng)下一個(gè)朗朗”；

“定投寶寶壓歲包”；

各種財(cái)富論壇、財(cái)商教育講座活動(dòng)。

“金太陽(yáng)”基金定投，為您規(guī)劃美好人生

“金太陽(yáng)”是郵儲(chǔ)銀行針對(duì)不同客戶需求與投資目標(biāo)而設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)的基金定投專屬品牌(如圖10)。“金太陽(yáng)”下屬三個(gè)子品牌，分別是：

“小太陽(yáng)”――

望子成龍的教育金儲(chǔ)備

“小太陽(yáng)”適合于那些孩子年齡處于0-18歲的客戶，尤其適合孩子尚處在學(xué)齡前以及小學(xué)階段的客戶。子女教育是家庭理財(cái)規(guī)劃的重要目標(biāo)之一，定期定投可以使您輕松、有計(jì)劃的為孩子積累充足的教育經(jīng)費(fèi)。

“驕陽(yáng)”――

安家立業(yè)的夢(mèng)想計(jì)劃

“驕陽(yáng)”適合于那些剛剛開(kāi)始工作、成家立業(yè)到子女接受高等教育前的客戶，尤其適合現(xiàn)在手里無(wú)大筆資金，但具有長(zhǎng)期理財(cái)需求的人，如為買房、買車或其他投資項(xiàng)目積累資金的客戶。

“夕陽(yáng)紅”――

樂(lè)享晚年的輕松養(yǎng)老計(jì)劃

“夕陽(yáng)紅”適合于子女漸大或成年自立，逐漸考慮退休后健康養(yǎng)老問(wèn)題的中老年人,以及有養(yǎng)老意識(shí)的年輕人。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)文化水平的不斷提高，社保養(yǎng)老金所能提供的基本養(yǎng)老保障已不能滿足廣大客戶日益增長(zhǎng)的養(yǎng)老需求！若要更好的改善自己的退休生活，可以通過(guò)參加基金定投，為自己準(zhǔn)備一筆額外的退休金，安享晚年。

2 三張牌打造基金公司定投品牌

各家基金公司定投營(yíng)銷策略大盤點(diǎn)

如果每家基金公司手上拿著一副牌，那么“定投”幾乎是每家基金公司必打的一張牌，特別是在當(dāng)下受市場(chǎng)的影響，每家基金公司手上的牌都不怎么出色的情況下，“定投”更是成了他們爭(zhēng)先恐后想要打出的一張王牌。

“今年我們公司網(wǎng)上直銷定投協(xié)議數(shù)同比增長(zhǎng)100%，市場(chǎng)需求促使公司對(duì)基金定投業(yè)務(wù)非常重視?！币换鸸救耸勘硎荆谀壳靶禄鸢l(fā)行難度較大的情況下，基金公司進(jìn)行定投等持續(xù)營(yíng)銷力度在不斷增大。我們銀行也在開(kāi)發(fā)與維護(hù)定投客戶，了解基金公司的出牌策略，對(duì)我們銀行同仁營(yíng)銷基金定投業(yè)務(wù)時(shí)具有非常重要的意義。那么這副牌基金公司何時(shí)打出？如何打出？下面就讓我們來(lái)一一進(jìn)行剖析。

第一張牌

打造子品牌

銀行都會(huì)有自己的子品牌，比如招商銀行有“金葵花理財(cái)”，交通銀行有“沃德財(cái)富”、中國(guó)銀行有“中銀財(cái)富”等等，正如銀行有自己的系列子品牌一樣，基金公司也擁有自己的子品牌，子品牌幾乎是每家基金公司的名片，比如南方基金的“壹定投”、大成基金的“慧定投”、嘉實(shí)基金的“愛(ài)嘉定投”等，表格一是目前國(guó)內(nèi)主要基金公司定投品牌介紹。

從表一可以看出，在統(tǒng)計(jì)的24家基金公司中，有14家打造定投品牌時(shí)打出的是“人生各階段財(cái)務(wù)規(guī)劃”這張牌。我們每個(gè)人都逃不掉的幾份人生賬單：買房、結(jié)婚、生子、子女教育、養(yǎng)老，根據(jù)這幾個(gè)元素的組合，可以打出感情與夢(mèng)想這兩張牌，比如交銀施羅德的孝心定投、愛(ài)情定投、親子定投的感情路線；華商基金的住房夢(mèng)、教子夢(mèng)、養(yǎng)老夢(mèng)的夢(mèng)想路線。這種觀念最早在臺(tái)灣地區(qū)流行，后來(lái)慢慢被大陸銀行與基金公司借鑒模仿，成為當(dāng)下銀行與基金公司在營(yíng)銷基金時(shí)用到最多的策略。相比其他幾家基金公司，國(guó)海富蘭克林的打法比較新穎，以倡導(dǎo)全球流行的“Lohas樂(lè)活”觀念為品牌，將節(jié)制、健康、快樂(lè)的生活觀念引導(dǎo)至投資理財(cái)領(lǐng)域，希望幫助每一個(gè)人為了明天美好的未來(lái)，用健康快樂(lè)理財(cái)?shù)姆绞綄?shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想。生活中，我們信奉健康、快樂(lè)、積極向上。投資理財(cái)何嘗不是如此？基金定投，就是一種“樂(lè)活”的理財(cái)方式。國(guó)海富蘭克林在大家都打同一張牌時(shí)，卻打了不一樣的效果，值得我們銀行同仁參考！(如圖11)

匯添富、鵬華、易方達(dá)都是以一個(gè)主題來(lái)打造定投品牌。這里特別要提的是匯添富公司，以廣大孩童以及眾多年輕白領(lǐng)最愛(ài)的《喜羊羊與灰太狼》系列動(dòng)畫(huà)片為主軸設(shè)計(jì)了六大主題系列定投方案：生子當(dāng)如喜洋洋、娶妻要娶美洋洋、做人就做懶洋洋、如沐春光暖洋洋、最佳良友沸洋洋、嫁人就嫁灰太狼，讓人耳目一新！(如圖12)

華夏、華安、國(guó)投瑞銀、寶盈四家基金公司以基金的操作策略為主軸來(lái)打造定投品牌。其中以寶盈與華安基金的策略最為吸引。寶盈基金在網(wǎng)上推出了一項(xiàng)功能：定投模板?？蛻糁恍枰凑找筝斎敫黜?xiàng)資料，網(wǎng)站就會(huì)自動(dòng)生成一份符合每位客戶的特定情況的理財(cái)方案，讓客戶在網(wǎng)上就能體驗(yàn)專屬理財(cái)服務(wù)。另外華安基金推出功能強(qiáng)大的兩個(gè)智能定投工具：“趨勢(shì)定投”與“智贏定投”，操作策略隨著市場(chǎng)變化而變化，并且能讓客戶在線體驗(yàn)智能定投過(guò)程。先不論這種工具實(shí)際功能，單是它所創(chuàng)造出的噱頭就能為基金公司吸引更多的客戶！

上投摩根通過(guò)主題設(shè)計(jì)與功能導(dǎo)向兩大維度進(jìn)行了品牌詮釋。親子定投與白領(lǐng)智能定投根據(jù)的是人生各階段財(cái)務(wù)規(guī)劃，現(xiàn)金寶定投則是打造了一個(gè)定投智能交易平臺(tái)。

另外在創(chuàng)意上，匯添富基金與華商基金則分別請(qǐng)了卡通形象老虎與電視動(dòng)畫(huà)形象喜洋洋來(lái)做其品牌形象代言人，兩種形象又分別可以制作成其吉祥物，在眾多品牌中獨(dú)樹(shù)一幟。

第二張牌

策劃各種營(yíng)銷活動(dòng)

如果子品牌是基金公司打造定投的王牌，那么各類型的營(yíng)銷活動(dòng)則毫無(wú)疑問(wèn)是這副牌中的黑桃A。

打節(jié)日牌

各基金公司在做活動(dòng)時(shí)打的最多的牌是節(jié)日牌，國(guó)內(nèi)的節(jié)日、國(guó)外的節(jié)日幾乎都能被利用起來(lái)。鵬華、申萬(wàn)巴黎等在母親節(jié)、父親節(jié)推廣養(yǎng)老定投，華夏基金在兒童節(jié)推出“金種子”定投計(jì)劃，國(guó)泰基金在兒童節(jié)推出“歡慶六一――幸福定投”活動(dòng)，金鷹基金在中秋節(jié)推出“中秋要回家，你買機(jī)票我團(tuán)圓”活動(dòng)，南方基金在元旦節(jié)時(shí)推出“2012新年祝福活動(dòng)”。 上投摩根基金公司推出的以教師節(jié)為主題的“濃情祝福謝師恩”系列親子定投活動(dòng)。數(shù)據(jù)顯示，此次活動(dòng)逾500名參與者中，近七成為上投摩根親子定投客戶。(如圖13、圖14、圖15)

打愛(ài)心牌

信誠(chéng)基金在2011年6~8月期間策劃了“您為自己孩子辦一份定投，我們?yōu)樯絽^(qū)孩子捐一本書(shū)”的營(yíng)銷活動(dòng)。只要客戶在活動(dòng)期間辦理信誠(chéng)基金的定投業(yè)務(wù)，并且連續(xù)扣款三個(gè)月，那么信誠(chéng)基金公司將捐贈(zèng)價(jià)值10元的愛(ài)心書(shū)籍給山區(qū)的孩子！

南方基金針對(duì)其定投客戶與其旗下廣東省南方基金慈善基金會(huì)打造了“壹心團(tuán)”這個(gè)公益品牌，“壹心團(tuán)”將會(huì)不定期為其定投客戶開(kāi)展各種慈善類公益活動(dòng)。(如圖16)

打比賽牌

以鵬華基金為例，繼去年成功舉辦“鵬華基金杯?小孩的錢經(jīng)”征文大賽后，公司又結(jié)合時(shí)下潮流，將以新浪微博、騰訊微博等為平臺(tái)，推出“鵬華基金杯?小孩的錢經(jīng)理財(cái)微語(yǔ)錄征集大賽”。讓6-16歲的少年兒童以微語(yǔ)錄的形式分享他們的“錢經(jīng)”，微語(yǔ)錄題材包括有“談?wù)剬?duì)金錢的認(rèn)識(shí)和理解”、“管理零花錢的小故事或小當(dāng)家理財(cái)經(jīng)歷”、“我的財(cái)富夢(mèng)想”、“理財(cái)?shù)奈⒀源罅x”等。(如圖17)

打優(yōu)惠牌

各家基金公司在針對(duì)定投客戶另一比較重要的營(yíng)銷手段是手續(xù)費(fèi)折扣，比如華安基金手續(xù)費(fèi)四折優(yōu)惠；大成基金公司根據(jù)選擇的銀行卡不同有四到八折不同的優(yōu)惠折扣；交銀施羅德手續(xù)費(fèi)四折優(yōu)惠。(如圖18)

打興趣牌

2010年南非世界杯期間，交銀施羅德為了營(yíng)銷其定投產(chǎn)品，打出了一張所有足球愛(ài)好者都為之心動(dòng)的牌――“2014，約定去巴西”主題活動(dòng)。并且此活動(dòng)另外一個(gè)吸引眼球的地方是情侶一同參加世界杯的“愛(ài)情定投”。(如圖19)

第三張牌

成立投資者俱樂(lè)部

俱樂(lè)部的成立是基金公司為了打造定投品牌打出的紅桃老K。其為了吸引客戶并且增加客戶的粘度，策劃了各種類型的會(huì)員計(jì)劃，其中投資者俱樂(lè)部的成立就是其中一種會(huì)員計(jì)劃的形式?；鸸静粌H為參加俱樂(lè)部的成員提供精美禮品，推出手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠活動(dòng)，并且組織各式各樣的活動(dòng)。

南方基金――壹定投俱樂(lè)部，壹定投俱樂(lè)部會(huì)員可獲南方基金公司送出的精美禮品，會(huì)員可通過(guò)各種形式進(jìn)行累計(jì)升級(jí)，不同層級(jí)的會(huì)員有不同優(yōu)惠活動(dòng)。上文提到的“壹心團(tuán)”與“2012年新年祝?！被顒?dòng)，也是專為會(huì)員打造的活動(dòng)。另外“壹定投”俱樂(lè)部還為會(huì)員開(kāi)展一些比賽活動(dòng)，比如“夢(mèng)想連連看”。(如圖20)

上投摩根――親子定投俱樂(lè)部(如圖21)，廣發(fā)基金――“我愛(ài)我家”定投俱樂(lè)部(如圖22)。

另外鵬華基金成立了“理財(cái)精英俱樂(lè)部”，華商基金成立“金海螺客戶俱樂(lè)部”， 國(guó)投瑞銀基金成立“瑞友會(huì)”，泰信基金成立“泰友會(huì)”，這些俱樂(lè)部是針對(duì)各家基金公司所有投資者，定投客戶只是其中一部份客戶群。

基金公司將定投這一手牌打完了，最后讓我們來(lái)回顧一下基金公司是如何一張張打完這一手牌的：

第一張牌：王牌。建立定投子品牌，名正言順。

第二張牌：黑桃A。策劃營(yíng)銷活動(dòng)，開(kāi)發(fā)與維護(hù)客戶。

第三張牌：紅桃老K。成立投資俱樂(lè)部，增加客戶忠誠(chéng)度。

三張牌成功塑造了各家基金公司定投品牌，同樣我們的銀行無(wú)論是在做定投或者是在打造其他產(chǎn)品品牌時(shí)可借鑒這種策略！

總結(jié)

最后針對(duì)“銀行與基金公司定投營(yíng)銷策略大盤點(diǎn)”給大家做一個(gè)總結(jié):

無(wú)論是銀行還是基金公司定投營(yíng)銷已走出單純業(yè)務(wù)時(shí)代，全面進(jìn)入品牌營(yíng)銷時(shí)代。

定投產(chǎn)品由以前的單一化，走向組合化、套餐化、主題化，產(chǎn)品根據(jù)功能或者客戶進(jìn)行不同的細(xì)分。