發(fā)布時間：2022-12-23 00:45:36
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的銀行國庫工作總結(jié)樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
合理制定經(jīng)營目標,確保全年各項指標的完成年初,本著“效益優(yōu)先”的原則,根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務,結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎(chǔ)上,科學、合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務,并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會,進一步提高全員的思想認識,明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳,合理設定各項財務指標,與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制,修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法,為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標。十一月份,根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況,結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點,及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標,為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基矗截止11月末,各項存款余額為***萬元,比年初增加**萬元;各項貸款余額為**萬元(含貼現(xiàn)**萬元),比年初增加**萬元;不良貸款余額為**萬元(不含抵債資產(chǎn)),比年初下降**萬元,不良貸款占各項貸款的比例為*%(含貼現(xiàn)),比年初的*%下降了*個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈余**萬元,比去年同期增盈**萬元。預計至12月末,各項存款余額達到**萬元,比年初增加**萬元;各項貸款余額為**萬元,比年初增加**萬元;不良貸款余額為**萬元,比年初下降**萬元,不良貸款占比為*,比年初下降*%;全轄實現(xiàn)各項收入為**元,各項支出**萬元,賬面盈余**萬元。
二、年度工作總結(jié)-財務分析
加強財務管理,規(guī)范財務行為,努力增收節(jié)支1、根據(jù)上年財務管理經(jīng)驗,結(jié)合今年改革實際情況,以“總量控制,效益優(yōu)先,以收定支,超額審批,超限停支,財務公開,民主理財”為原則,控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額,業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支,其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批,并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況,又給每個網(wǎng)點額外增加了**元費用,從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支。2、規(guī)范財務行為,合理控制財務開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財務管理辦法》和《費用結(jié)報制度》,在聯(lián)社費用管理委員會管理下,詳細規(guī)范了財務開支的范圍、標準、審批權(quán)限、程序等,不斷完善了費管會的管理制度,對于核定費用以外的費用開支,一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末,經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為**元,其中:各項墊支費用**,購買的低值易耗品費用為**元,各種修理費用為**元,營業(yè)外支出為**元,其他各項費用為**元。3、減少非生息資金的占比,加強應收利息的管理。截止11月末,我社應收利息帳面余額為***萬元,已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線,我部根據(jù)實際情況,在主任室的要求下,堅持“誰分片地區(qū),誰負責清理”的原則,對各網(wǎng)點進行跟蹤督促,限期清理。截止11月末,應收利息余額為***萬元,預計年末將全面完成應收利息的清理工作。
三、年度工作總結(jié)-投資行為
及時清收違規(guī)投資,規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求,加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度,通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式,及時清收了****萬元國債和保險投資**萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回,正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付;密切關(guān)注南方證券托管工作,債權(quán)一經(jīng)確定,及時清收南方證券**萬元國債投資。為規(guī)范投資行為,確保資金安全、高效運營,我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務管理辦法》,規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務行為。十月份以來,委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券**萬元,同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務,提高了資金使用效益。
四、年度工作總結(jié)-深化改革
申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)**萬元為進一步深化農(nóng)村信用社改革,切實用好國家資金支持政策,根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》(國發(fā)[2003]15號)和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法》(銀發(fā)[2003]181號)、《農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》(銀發(fā)[##]4號)文件精神,一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》,在報經(jīng)**銀監(jiān)分局批準后,一邊請**會計師事務所清產(chǎn)核資,同時進行增資擴股充實資本,采取措施清收和降低不良貸款,在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)**萬元,并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。
五、年度工作總結(jié)-抗風險能力
充實資本金,增強自身的經(jīng)營實力和抗風險能力。根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求,通過宣傳發(fā)動,募集股金,完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序,共增擴股金**萬元,有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展,加強了對“三農(nóng)”的服務,同時自身的經(jīng)營實力和抗風險能力也得到了加強。
六、年度工作總結(jié)-加強內(nèi)控建設加強內(nèi)控建設,堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生1、為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務操作,嚴格執(zhí)行各項內(nèi)控制度,強化內(nèi)部管理,促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,防止各類案件的發(fā)生,我們修改和補充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務操作規(guī)程處罰辦法》,把內(nèi)控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監(jiān)察審計部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個部分,詳細、完整地制定了各項業(yè)務操作規(guī)程的處罰辦法,以處罰為手段,有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作規(guī)范,提高了全體員工的業(yè)務素質(zhì),加強了風險防范,防止違章違法行為的發(fā)生。2、10月21日至25日,開展了“會計互審大檢查”活動,我部會同監(jiān)察審計部選擇了**等五個營業(yè)網(wǎng)點,組織全轄**個網(wǎng)點的主辦會計,分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務核算質(zhì)量進行了全面檢查?；徑M全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案,結(jié)合日常業(yè)務,對會計出納業(yè)務過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié),并形成會計互審工作底稿,就互審情況進行了交流?；顒咏Y(jié)束后,我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務進行明確的規(guī)定,并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法,此次活動不僅適應了新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求,規(guī)范會計出納業(yè)務的操作行為,而且進一步完善了內(nèi)控制度,杜絕了安全隱患。
七、年度工作總結(jié)-賬戶管理
加強賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理,防范金融風險今年以來,為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理,配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務監(jiān)管的需要,分別進行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個階段進行:第一階段,對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定,各基層網(wǎng)點首先展開自查,形成自查報告上報我部;第二階段,我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析,形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行;第三階段,配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設基本賬戶等進行通報,結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進行處罰,并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導、問題討論等方式,促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務理論水平和操作能力,規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務操作行為,進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份,結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動,積極開展了反假幣宣傳活動,在真州農(nóng)貿(mào)市嘗新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳,反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假、反假的能力,而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力,有效地預防了金融犯罪,防范了金融風險。
八、年度工作總結(jié)-加強培訓
加強培訓,強化輔導,提高會計工作水平1、利用會計例會之機,組織各網(wǎng)點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務上線后,對全轄各網(wǎng)點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業(yè)務培訓,并進行理論和操作實踐考試,對考試合格者方允許上崗。今年以來,我部下發(fā)了三期會計業(yè)務培訓資料,分別是《出納業(yè)務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準》和《**市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求》,并根據(jù)《出納業(yè)務培訓資料》的內(nèi)容,單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓,不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力,確保了內(nèi)勤人員適應上線后新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求。2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實、工作質(zhì)量、財務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查,對檢查中存在的問題,及時進行了現(xiàn)場糾正,并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關(guān)責任人進行罰款和通報,促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度。
九、年度工作總結(jié)-下一年度工作目標
想要做好工作總結(jié)，關(guān)鍵不是描述具體的工作內(nèi)容，而是突出你創(chuàng)造的價值，你可以從挖掘自己的工作價值這個角度去寫。下面小編給大家分享一些審計部個人工作總結(jié)范文，希望能夠幫助大家，歡迎閱讀!
審計部個人工作總結(jié)范文1半年的時間彈指一揮間就毫無聲息的流逝，就在此時才猛然間意識到日子的匆匆。半年的磨刀練陣，從陌生到熟悉，對公司和部門的情況也有了一些了解，對__系統(tǒng)有了初步的認識，也意識到了本部門工作的重要性。以下是我上半年的審計工作總結(jié)。
進入審計部的半年來，我先后參加了__支公司經(jīng)營目標責任審計組、__分公司經(jīng)營目標責任審計組、__分公司工程項目審計組等的審計工作，因為以前一直從事的都是財務會計工作，雖然部分時間也從事過審計工作，但是__系統(tǒng)的審計工作具有自身的特點，需要學習的東西還有很多，通過在審計組中的工作，個人感覺得到了很大的提高，也有了一些心得體會。
由于原來從事財務工作的時間比較長，對財務工作的認識就是從具體的憑證、帳冊、報表入手，財務工作的對象和性質(zhì)都比較單一，只是負責具體的幾個會計科目及報稅等工作，而審計工作的對象和性質(zhì)與財務會計不同，看問題的角度發(fā)生了變化，財務工作是具體的微觀的工作，而審計工作則是宏觀的監(jiān)督和總體的控制。審計工作相對財務工作而言是換了個角度看問題，是重在發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的過程。
就審計工作的性質(zhì)而言，出差在外的情況成了家常便飯，部門的同志工作都很敬業(yè)，有時一出差就是十幾天，為了審計項目的圓滿完成，大家都是加班加點，在對分支公司進行審計的過程中都犧牲了雙休日的時間，面對各種各樣的困難，大家知難而進，頂著困難干，頂著壓力干，排除外界干擾，達不到目標不罷休，齊心協(xié)力的把工作做到位;遇見問題也是及時與當?shù)仡I(lǐng)導進行溝通，積極發(fā)現(xiàn)問題，將問題消滅在萌芽階段。同志們兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度和解決問題的細致耐心也感染著我，大家都對自己的工作高標準、嚴要求，在審計部形成了良好的工作作風。
內(nèi)部審計部門是公司現(xiàn)代企業(yè)制度建設中不可或缺的職能部門，是內(nèi)部控制機制的重要組成部分，同時又是監(jiān)督評價內(nèi)控的主要手段。建立健全內(nèi)審機制是企業(yè)加快改革和發(fā)展的重要內(nèi)容;是加強風險控制、促進科學管理的重要手段;是實現(xiàn)全面、協(xié)調(diào)與可持續(xù)發(fā)展的重要保證。在現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營管理中，隨著內(nèi)外部環(huán)境變化，各種風險增多，內(nèi)部審計工作在改進風險管理和完善企業(yè)治理機構(gòu)等方面將發(fā)揮更加積極的作用，同時，內(nèi)部審計也被賦予了更多的職責和使命。
審計部個人工作總結(jié)范文2我于今年年初調(diào)至縣教體局從事教育內(nèi)審工作，在此工作期間，工作態(tài)度嚴謹認真，緊緊圍繞各項工作目標，堅持“依法審計、服務大局、圍繞中心、突出重點、求真務實”的審計工作方針，履行好崗位職責，在領(lǐng)導的關(guān)心和同事們的幫助支持下，較好地完成了各項工作任務，現(xiàn)將在教體局近半年的工作情況總結(jié)如下：
一、加強學習，培養(yǎng)提高自身綜合素質(zhì)
為了進一步提高自身綜合素質(zhì)，更好地做好本職工作，發(fā)揮內(nèi)審審計工作的重要職能，在實際工作中端正思想，進一步堅定信念，自覺抑制不正之風，毫不松懈地培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和能力，做一個合格的教育內(nèi)審計人員。
二、強化技能，努力提高工作能力和水平
在日常工作中，我深切體會到，審計工作是一項專業(yè)性和實踐性很強的工作，隨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)及審計環(huán)境的飛速變化，對審計工作的要求也愈加嚴格，加強理論及業(yè)務學習是取得本職工作成果的重要方法，為此我認真領(lǐng)會精神實質(zhì)，努力掌握審計業(yè)知識和理論知識以提高業(yè)務技能，提升審計工作能力和水平，提高審計工作質(zhì)量和效率。
三、履行職責，圓滿完成各項工作任務
在此從事審計工作以來，共完成了__所學校的基本收支財務內(nèi)審，__位校長離任經(jīng)濟責任審計。累計審計資金_____萬元，查處糾正違紀違規(guī)資金，為學校挽回經(jīng)濟損失__萬元，提交審計報告__篇，領(lǐng)導審簽并印發(fā)__篇，提出審計建議或意見__余條，得到局領(lǐng)導及同事的肯定。除了教育系統(tǒng)內(nèi)審項目外，還圓滿地完成了領(lǐng)導交辦的臨時性工作，先后完成了實施國庫集中支付及教育財務集中核算后的報賬員培訓、包片學校的各類檢查、財務預決算的指導服務等工作。認真完成每項工作，不僅學到了不少知識，也積累了不少經(jīng)驗，對審計工作能力有了一定的提高。
通過審計工作，使我認識到審計工作的重要性，進一步提高了思想政治素質(zhì)，開闊了視野，拓寬了工作思路，增強了全局意識，在總結(jié)成績的同時，也認識到自己存在的不足，如工作不夠細致，看待問題不全面，剖析不深刻。在今后的工作中，我將進一步加強學習，努力拓展業(yè)務范圍和能力，不斷提高自身業(yè)務水平和綜合能力，以便適應更高層次審計監(jiān)督工作的需要，更好地為審計工作發(fā)揮作用。
審計部個人工作總結(jié)范文3在2020年里，我充分發(fā)揮了審計的作用，對于有效地防范風險、確保資金安全、規(guī)范內(nèi)部管理，促進__財務管理規(guī)范、協(xié)調(diào)發(fā)展起到了積極作用。我根據(jù)上級審計室2020年度工作計劃，對于本年度完成的工作做如下總結(jié)：
一、進一步建立健全了內(nèi)部審計工作的內(nèi)容和工作制度
強化了業(yè)務學習，解決了審計工作中遇到的新問題，使審計工作由查錯防弊型向風險防范型和管理促進型轉(zhuǎn)變。
二、認真學習相關(guān)業(yè)務
在具體工作中對__是否按政策規(guī)范收費、對費用的使用及結(jié)算情況、日常公用經(jīng)費的籌措和使用情況等作為一項重要內(nèi)容進行了審計，保證審計在落實經(jīng)費保障體制中的作用。
三、對__的財務收支、經(jīng)費管理工作和食堂伙食費
收支情況做到了一期一審，并及時上報審計工作報告，有效地提高了經(jīng)費使用效益。根據(jù)__經(jīng)濟活動特點，今年審計的主要內(nèi)容有：
1.對__的各項收入進行了審核，內(nèi)審小組認為__的所有收入都及時入賬，并納入了__的財務核算，無隱瞞、截留挪用、轉(zhuǎn)移__收入的情況;
2.對__的各項支出情況，包括員工工資、績效工資、經(jīng)補貼、伙食費等支出情況進行審核，重點審計了支出的真實性和合法性，有沒有損失浪費等行為，內(nèi)審認為均符合有關(guān)規(guī)定要求，各項支出均屬合理;
3.對于__的資產(chǎn)構(gòu)成情況，經(jīng)審計認為貨幣資金按規(guī)定辦理了收付手續(xù);固定資產(chǎn)做到了帳帳相符、帳物一致;各類往來款項作了相應清理;
4、對__的負債也作了相應審計，沒有產(chǎn)生新債，更沒有舉債消費。
四、認真貫徹上級內(nèi)審部門的文件精神，及時完成安排的各項工作
1.嚴格執(zhí)行了年度審計工作計劃，提高了對計劃嚴肅性的認識。
在具體審計工作中堅持原則，實事求是，客觀公正地看待和處理問題;
2.全面審計，突出重點。
對__的財務審計既以真實性為基礎(chǔ)把基本情況摸清楚，又抓重點問題進行深入地分析，爭取了從機制上和制度上提出解決問題的辦法;
通過審計工作，使我認識到審計工作的重要性，進一步提高了思想政治素質(zhì)，開闊了視野，拓寬了工作思路，增強了全局意識。在今后的工作中，我將進一步加強學習，努力拓展業(yè)務范圍和能力，不斷提高自身業(yè)務水平和綜合能力，以便適應更高層次審計監(jiān)督工作的需要，更好地為審計工作發(fā)揮作用。
審計部個人工作總結(jié)范文4我進入公司這個大家庭至今，在這緊張又忙碌的日子里，我學習了很多專業(yè)及專業(yè)以外的知識。感謝公司，讓我在這個充滿希望的舞臺上自由的成長與發(fā)揮;感謝領(lǐng)導，是你們的鼓勵與包容讓我感受到了公司這個大家庭的溫暖;感謝同事，是你們無私幫助與關(guān)心，讓我各方面得到了全面的提升。時光匆匆，轉(zhuǎn)眼今年即將過去，回望這大半年來所做的工作，從最初的經(jīng)歷挫折，風雨同舟，到后來的辛勤耕耘，初見成果，真的只有經(jīng)歷過的人才能體會。
工程審計在工程項目全過程控制當中，是一個非常關(guān)鍵的崗位，為公司在工程上的每一分錢支出把好第一道關(guān)口，是一個涵蓋專業(yè)知識非常廣的工作，又是一項嚴謹細致的工作，同時專業(yè)性很強，要求具有高度的責任心與使命感，準確的算出工程量及預算成本，完整的編制建筑工程預算及對合同的執(zhí)行過程管理，才能準確無誤的完成各類款項的審核工作;所以對于我來說必須時刻保持清晰的頭腦與良好的精神，因為每個工程都是新的機遇和挑戰(zhàn)。公司工程審計?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽比筆?，我感拒]沽Ψ淺4螅紉齙階既肺尬?，又要维持各专覍т及姿G劭刂頻鈉膠?，矢`諏斕嫉謀薏呦攏易齙攪司ぞひ狄擔∈刂耙擋偈亍O旅揖駝攵怨こ躺蠹乒ぷ髯鲆韻倫芙幔?/p>一、工作紀律方面
1.做到積極維護企業(yè)榮譽，尊敬領(lǐng)導，與同事團結(jié)互助，儀表端莊，舉止文明。
2.在履行職責時勤奮、誠實、客觀、公正、嚴謹。
3.遵守國家法律法規(guī)及公司的規(guī)章制度。
4.尊重他人，在審核過程中做到有理有據(jù)有節(jié)。
5.保持工作的獨立性和客觀性，不參加有可能影響公正性的工作及活動，不以任何方式與被審核項目的各相關(guān)方有利益往來。
6.慎重地使用在履行職責過程中所獲得的信息，不利用機密信息謀取私利，在使用信息時不違反法律法規(guī)、公司規(guī)定。
7.服從主管領(lǐng)導安排，配合、支持其他專業(yè)人員，協(xié)調(diào)一致。
8.善于總結(jié)實踐中的經(jīng)驗教訓，不斷學習、更新理論知識，以保持和提高工作能力和水平。
二、崗位責任方面本年度我這個崗位的主要工作有
1.負責工程項目的預算編制工作，做到考慮周全、數(shù)據(jù)嚴謹合理、價格及時準確。
2.參與招標方面工作，準確計量計價，為招標提供依據(jù)，做到公平、公正，合理降低招標項目造價節(jié)約成本，并為合同簽訂鋪墊;
負責做好招標過程中相關(guān)文件的整理、歸檔并做好相應的表格記錄。
3.參與起草及審批合同，維持平等、自愿、公平、誠實守信四個原則。
4.工程款審核工作，按照合同條款，對照預算嚴格把關(guān)，為竣工結(jié)算預留住相應的尾款。
5.起草、研討、審核工程聯(lián)系單、簽證單，做到真實、有效。
6.參與隱蔽工程及現(xiàn)場丈量等不規(guī)則工程量的現(xiàn)場監(jiān)督工作。
三、預算工作方面
主要完成有：__物流園一期工程前期各棟樓的藍圖預算、二期在簽訂合同前完成藍圖預算，為合同中進度付款條款提供依據(jù)。在工作中，能夠積極地完成領(lǐng)導安排的各項工作及參加公司組織的各項活動，通過公司組織的學習如何提升員工的自身能力、如何提高團隊合作精神、與企業(yè)共命運、關(guān)于提高執(zhí)行力等內(nèi)容，使我對自己的工作有了更深的認識，團隊合作能力也進一步加強。
四、工作不足方面
1、計劃做得不到位。
使我的工作比較被動。
2、與同事之間的交流還不夠深切，業(yè)務能力有待提高。
3、通過在審計部日常工作中發(fā)現(xiàn)，自己掌握的東西不夠全面具體，欠缺很對相應的知識，學習的主動性還不夠強。
今后，我會提前做好工作計劃，變被動為主動，努力管好自己，認真學習，積極交流，并將各項工作做得更好。
1.積極遵守公司的各項管理制度，進一步加強工作責任感，更嚴格的要求自己。
2.做好每個工程的工作計劃安排，認真完成相應的工作內(nèi)容，努力把每一項工作內(nèi)容做好。
3.利用工作之余認真學習相關(guān)的專業(yè)知識，使自己的工作能力不斷提高，對于工作中存在的一些重要問題，及時地向領(lǐng)導匯報，使問題能夠及時有效的解決。
五、20__年工作計劃
項目現(xiàn)在正處于一期項目收尾，二期項目功能改造收尾、E區(qū)正負零以上工程中旬基本完工。項目收尾階段是竣工決算的重點控制時期，各種爭議的焦點都集中到預算上來，因為決算的數(shù)額直接關(guān)系到公司的經(jīng)濟效益;重點工作：
1、收集好相關(guān)資料，參加竣工圖審核，對各種修改按照依據(jù)準確核對。
2、對照各項依據(jù)嚴格把關(guān)，工程量細化仔細核對。
3、各分包項目的分類決算。
審計部個人工作總結(jié)范文5為了適應新形勢下的發(fā)展，財務審計部建立健全和完善落實了各項財務規(guī)章制度。為了總結(jié)經(jīng)驗教訓，更好的完成20__年的各項工作任務，我部就財務、審計方面的工作作出總結(jié)如下：
一、審計方面的工作
1、根據(jù)市局財務審計工作會議精神，對財務審計部工作的提出要求。
(1)繼續(xù)鞏固推行財務管理模塊，加強財務人員的管理意識和責任心，充分發(fā)揮財務管理的職能作用。在全面實施信息化管理的同時，要求我們財務人員要利用的時間和精力參與企業(yè)管理，每周必須下各核算的銀行了解業(yè)務運行情況，發(fā)揮主觀能動性，多為經(jīng)營者提供有參考價值的信息和建議，這一要求作為2020年目標考核的主要指標來考核。
(2)全員樹立財務管理是企業(yè)管理的核心思想，增強危機感、緊迫感和責任感，加強學習，努力提高自身素質(zhì)，適應新形勢下財務工作的要求。
2、全面迎接國家審計。
為了迎接國家審計署的全面檢查，根據(jù)市局審計重點，我部門對_月_日的財務收支進行了復查，并結(jié)合內(nèi)審工作實際，緊緊圍繞銀行的熱點、重點、難點問題開展工作，充分發(fā)揮財務的監(jiān)督和服務職能，及時為銀行領(lǐng)導提供決策依據(jù)，并對審計將涉及財務方面的工作進行了具體的安排和布置。
3、財務的審計、監(jiān)督崗位。
我們?yōu)榧訌娿y行財務工作的審計和監(jiān)督職能，今年面向社會招聘了四位從事財務工作多年，經(jīng)驗豐富的財務人員，充實加強財務的審計、審核及財務管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責和范疇，要求盡快修訂完善本部門各個財務崗位責任制及考核辦法，為提高財務工作的質(zhì)量和效率打下堅實的基礎(chǔ)。
4、制定并學習了《財務審計部崗位責任制考核辦法》。
為了更好地履行領(lǐng)導賦予的職責，加強銀行財務管理和稽核檢查力度，規(guī)范集團財經(jīng)秩序和調(diào)動廣大財務人員的工作積極性和責任感，財務審計部特制定了《財務審計部崗位責任制考核辦法》，通過大家認真地學習和討論，積極思考，并贊同嚴格按照目標考核辦法認真履行自己的工作職責。
二、財務方面的工作
1、增強財務服務意識，2020年，我們一如既往地按“科學、嚴格、規(guī)范、透明、效益”的原則，加強財務管理，優(yōu)化資源配置，提高資金使用效益，把為銀行的各項工作服好務作為我部的一項重要工作。
2、切實加強財務管理。
根據(jù)銀行規(guī)范財務管理、優(yōu)化財務審核程序、提升財務服務質(zhì)量和發(fā)揮職能部門更好地參與企業(yè)管理的要求，財務審計部將財務集權(quán)管理調(diào)整為財務人員試行委派制，并采用按“統(tǒng)一管理，分級負責”的原則進行管理。財務審計部主要具體負責銀行各類資產(chǎn)的財務監(jiān)督、財務分析及財務報告和各分銀行的財務管理和財務內(nèi)部會計憑證的稽核等業(yè)務，充分發(fā)揮財務審計部的職能作用。
3、預算管理得到穩(wěn)步推進。
一是細化預算內(nèi)容。根據(jù)各分銀行明細賬詳細分析了收入、成本與期間費用的執(zhí)行情況，按科目進行了分類統(tǒng)計，為各分銀行的2020年全面預算奠定基礎(chǔ);二是提高預算透明度。預算方案根據(jù)各分銀行反饋回來的意見適當調(diào)整后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過后形成正式文件下發(fā)至各分銀行，使各單位對本銀行的預算有一個全面的了解，增強了預算的透明度;三是增加預算的剛性。我們注重了預算執(zhí)行中存在的問題和有關(guān)情況，不定期的向預算委員會反饋情況，對于超預算等問題嚴格審批程序，對申請調(diào)整的事項，需經(jīng)過專門的論證分析后，按規(guī)定的程序批準后執(zhí)行。一年以來，預算的總體執(zhí)行情況良好，各分銀行的預算觀念也較以前有大大的提高和增強，為做好20__年全面預算工作積累了經(jīng)驗。
4、強力整頓財經(jīng)秩序。
根據(jù)市局財經(jīng)秩序?qū)ｍ椪D工作的安排和財務收支自查工作方案，銀行圍繞市局“規(guī)范行業(yè)經(jīng)營行為，促進煙草行業(yè)的健康發(fā)展，為國家創(chuàng)造和積累的財富”的工作思路，以“摸清家底、揭示隱患、促進規(guī)范、推動發(fā)展”為指導思想，嚴格按照市局的自查要求，認真開展財務自查工作。財務審計部從嚴從細，自上而下對“帳外帳”、“小金庫”和虛列成本費用、收入分配失真和會計核算失真等問題進行了自查，并實施強化經(jīng)濟責責任審計與加強財經(jīng)秩序整頓相結(jié)合，按照“邊整邊改”的原則，將查出來的問題根據(jù)時間、性質(zhì)等分門門別類，從中查找經(jīng)營和管理上的漏洞，并有針對性地指定整改措施，限期整改到位。通過此次的自查，切實加強了國有資產(chǎn)的監(jiān)管力度。
5、加強資金管理的作用。
為了規(guī)范銀行經(jīng)濟運行秩序，加強各分銀行的資金管理，降低和杜絕資金的使用風險，提高資金使用效率，促進集團健康發(fā)展。我們按照市局結(jié)算中心要求，對各分銀行的年度和月度資金收支預算、管理費用預算、經(jīng)營費用及財務費用進行了認真嚴格的審核和匯編。與此同時，為確保各項工作有條不紊的開展，強調(diào)各分銀行要加大催收貨款力度，保證銀行正常的經(jīng)濟運行。
一,認真執(zhí)行穩(wěn)健貨幣政策,積極支持地方經(jīng)濟發(fā)展.
(一)發(fā)揮窗口指導作用.及時引導轄內(nèi)金融機構(gòu)圍繞地方的經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略,認真貫徹實施穩(wěn)健的貨幣政策,調(diào)整和優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),積極增加信貸有效投入.制訂《20__年××縣信貸投向指引》,分別從支持類,審慎類,禁止類等三方面十八項對信貸投向進行歸類,引導各金融機構(gòu)加大對我縣重點產(chǎn)業(yè)及中小企業(yè)的信貸扶持力度.及時做好提高存款準備金率,加強房地產(chǎn)信貸業(yè)務管理,防范關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款風險,規(guī)范異地貸款等各個階段貨幣政策的傳導.
(二)推進信用建設.繼續(xù)運用評定信用企業(yè),信用村鎮(zhèn)和信用戶以及不良貸款月度通報,信貸登記咨詢系統(tǒng)查詢等各種途徑和手段,培育社會信用意識,合力推進××信用環(huán)境建設.今年,全縣共評選表彰信用村10個,信用漁老大和信用養(yǎng)殖戶各50個,并實行貸款綠卡和利率下浮10的優(yōu)惠,有力促進了信用氛圍的營造.
(三)有效運用貨幣政策工具.及時做好季節(jié)性支農(nóng)再貸款的審批,發(fā)放,引導農(nóng)村信用社加大對"三農(nóng)"的支持力度.今年以來,我支行對農(nóng)村信用社共發(fā)放支農(nóng)再貸款3筆,金額900萬元,目前余額500萬元.經(jīng)常性地開展再貸款使用情況的督促檢查,確保再貸款資金效用的發(fā)揮,推動農(nóng)戶聯(lián)保貸款,農(nóng)戶小額信用貸款的發(fā)放.截止11月末,全縣共發(fā)放農(nóng)戶聯(lián)保貸款73組294戶,余額245萬元,發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款841戶,余額976萬元,戶數(shù),余額分別比年初增長92和86,有力支持了漁農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展.
二,推進金融改革,改進金融監(jiān)管.
(一)穩(wěn)步推進利率改革.經(jīng)常性地關(guān)注轄內(nèi)農(nóng)村信用社利率改革的效果,按月編報,分析監(jiān)測報表,及時批準農(nóng)村信用社浮動利率定期存款起存點金額從5萬元下調(diào)為2萬元.引導農(nóng)村信用社加大對利率改革的宣傳,結(jié)合客戶信用狀況,信貸市場資金供需狀況合理確定農(nóng)戶貸款利率水平,防止"一刀切",專題開展利率改革影響的調(diào)查.
(二)配合農(nóng)村信用社改革.按照上級關(guān)于農(nóng)村信用社改革試點的統(tǒng)一部署,以20__年末農(nóng)村信用社非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),及時審核上報農(nóng)村信用社實際資不抵債數(shù)額,做好提供資金支持的準備.
(三)引導貸款營銷機制形成.督促各金融機構(gòu)以建立"三包一掛鉤"機制為切入點,樹立貸款營銷意識.促進金融機構(gòu)從過去強調(diào)考核信貸人員所發(fā)放貸款的質(zhì)量轉(zhuǎn)到既注重考核信貸資產(chǎn)質(zhì)量,又注重考核信貸規(guī)模,并打破信貸人員發(fā)放和管理貸款的地域,行業(yè)界限,引入相互競爭的機制,更廣泛地滿足中小企業(yè)的小額貸款需求.
(四)鼓勵金融創(chuàng)新.積極鼓勵金融機構(gòu)根據(jù)金融市場發(fā)展的需要,不斷創(chuàng)新新品種,新業(yè)務.各金融機構(gòu)相繼推出了出租車營運證質(zhì)押貸款,手機消費信貸,個人額度消費貸款等業(yè)務新品種,豐富了海島金融市場.
(五)督促"抓降"工作取得成效.引導轄內(nèi)金融機構(gòu)落實貸款責任,維護金融債權(quán),爭取核銷政策.及時掌握,通報,督促轄內(nèi)各金融機構(gòu)的不良貸款清收工作,積極為貸款銀行全面把握客戶的貸款狀況提供有效信息.今年以來,轄內(nèi)"抓降"工作繼續(xù)取得較好成效.截止11月末,全縣金融機構(gòu)不良貸款余額6395萬元,比年初減少1237萬元;不良貸款比例13.3,在去年下降9.7個百分點的基礎(chǔ)上,今年又比年初下降了8.3個百分點.
(六)繼續(xù)落實金融監(jiān)管任務.一是注重日常性監(jiān)管.及時做好現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管,下發(fā)了兩家銀行機構(gòu)的年度監(jiān)管意見書,對國有商業(yè)銀行主要負責人,農(nóng)村信用聯(lián)社主要負責人的年度工作情況形成總體評價.做好建行儲蓄所的遷址審查,建行自助銀行的審批,初審上報了北沙,半屏兩家農(nóng)村信用社分社的機構(gòu)撤并,及時對1位農(nóng)村信用社主要負責:請記住我站域名人,1位農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部主要負責人和建設銀行縣支行1位負責人的任職資格進行了審查.二是突出抓好法人金融機構(gòu)的監(jiān)管.2月份,在市中支的統(tǒng)一組織下,專題對4家農(nóng)村信用社信貸管理情況開展交叉檢查;9月份,對2家農(nóng)村信用社信貸管理情況進行專項檢查.對2次檢查中發(fā)現(xiàn)的九方面25個問題,我們及時提出加強貸后檢查,落實對賬制度等11條建議.并全面梳理近年來監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的疑難問題,以書面形式向上級請示,加強和改進監(jiān)管工作.
三,落實內(nèi)控,改進金融服務.
(一)完善內(nèi)控制度的落實.我支行針對會計,國庫業(yè)務工作對崗位分工提出的新要求,結(jié)合本支行人員特少的狀況,打破股室界限,確定監(jiān)管股的1位同志到營業(yè)室國庫崗位兼崗,其他股室的4位同志分別作為營業(yè)室的定向代班人,第二代班人,基本滿足了內(nèi)控制度對崗位分工的要求,并重新制訂了會計國庫崗位責任制和詳細的國庫業(yè)務核算工作流程,使內(nèi)控制度得到了較好的落實,堵塞了人員少存在的內(nèi)控漏洞.
(二)提高會計核算質(zhì)量.組織 各金融機構(gòu)討論,制定了《××縣金融機構(gòu)會計業(yè)務核算管理工作考評辦法》,對轄內(nèi)金融機構(gòu)的會計結(jié)算管理,同城票據(jù)交換,報表編制報送等有關(guān)工作實行量化考核,以共同提高金融會計結(jié)算工作的管理水平和核算質(zhì)量.強化會計主管按旬,主管行長按季的檢查制度,完善對賬辦法,積極實現(xiàn)監(jiān)管和服務的統(tǒng)一.
(三)認真履行國庫經(jīng)理職責.積極疏通稅款報解渠道,加快稅款上劃速度,及時做好財政預算支出和退庫的核算,推進行庫橫向聯(lián)網(wǎng),努力為政府部門,財稅部門,金融部門和企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的服務.今年以來,辦理預算收入累計56420筆,金額144461萬元;辦理財政撥款累計3012筆,金額25353萬元;辦理預算收入退庫360筆,金額729萬元;辦理免抵調(diào)庫9次,金額956萬元;辦理預算收入變更53筆,金額98萬元;審查拒辦不合規(guī)撥款9筆,金額1072萬元.
(四)完善信貸登記咨詢系統(tǒng)管理.針對轄內(nèi)銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的先放貸后辦卡,數(shù)據(jù)錄入量不足,無卡放貸等不規(guī)范行為,我支行對規(guī)范銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)提出了六方面的管理措施,進一步強化規(guī)范管理,完善信貸登記咨詢系統(tǒng).在及時組織開展歷年個人貸款卡和上年度企業(yè)貸款卡年審的基礎(chǔ)上,舉辦了轄內(nèi)金融機構(gòu)信貸登記咨詢系統(tǒng)培訓班,提高商業(yè)銀行信貸人員對信貸登記咨詢系統(tǒng)的操作技能和運用水平,進一步發(fā)揮其應有的功效.
(五)加強對人民幣的宣傳和管理.積極開展反假幣宣傳周活動,發(fā)放宣傳資料1000多份,接受群眾咨詢400多人.加大對新施行的《假幣收繳,鑒定管理辦法》的學習,宣傳和實施準備.做好臨柜人員的反假幣上崗資格證考試的組織等工作,積極有效地促進轄內(nèi)反假幣工作取得成效.今年以來,收繳假幣457張,36091元,同比分別上升452和411.同時,在節(jié)日期間會同縣紀委對12家主要副食品店,商場使用代幣券的情況進行了檢查清理.
四,加大力度,完善內(nèi)部管理.
(一)注重實效開展"三守"教育活動.在4月份集中開展的"三守"教育活動月中,突出重點狠抓落實.根據(jù)國庫新程序運行后對崗位分工提出的新要求,打破股室界限,實行跨股室兼崗,定向代班制度,解決了人員少制度難落實的矛盾;二是全面系統(tǒng)地對所涉及的120種工作臺賬進行歸類整理,并組織專項檢查,規(guī)范了對各類基礎(chǔ)工作臺賬的建立和登記;三是加強對風險點的防范,詳細查擺分析人民銀行業(yè)務過程中存在的漏洞和隱患,提高風險意識,增強防范能力.
(二)及時抓好"效能革命".在營造良好氛圍的基礎(chǔ)上,結(jié)合本支行實際,將嚴格執(zhí)行勞動紀律,嚴肅會風會紀,落實首問負責制,提高辦事效率,對外服務項目限時辦理等五方面內(nèi)容列為"效能革命"的重點,并成立相應的領(lǐng)導小組和督查組,確保活動的有效開展,加強和改進人民銀行的工作作風.
(三)明確年度考核標準加以落實.圍繞加強內(nèi)部管理,更好履行崗位職責的要求,按照綜合共性與崗位個性相結(jié)合的原則,通過反復醞釀修改后,出臺了××縣支行崗位人員年度考核基本稱職和不稱職的具體定檔標準,使行員年度考核工作更加透明,更加有據(jù)可依.
(四)深化調(diào)研信息工作.我們把調(diào)研信息工作作為掌握反映實情,分析問題,促進工作的有效手段,下達調(diào)研信息考核任務,在完成各個階段專題調(diào)查材料的基礎(chǔ)上,激發(fā)全員全方位,多渠道反映經(jīng)濟,金融運行信息及工作動態(tài)的熱情.按照"工作到哪里,信息到哪里"的新要求,緊扣金融工作做好總結(jié)和宣傳,力求調(diào)研信息工作取得良好成效.信息數(shù)量增加,信息錄用率提高,錄用刊物層次提升,被《金融時報》錄用信息2篇.全支行第一季度就完成了全年的動態(tài)信息任務,1-9月共完成276分,是任務數(shù)的4.6倍.人均17.25分.總得分數(shù)為全市各支行第二,完成幅度,人均得分為全市各支行之首.
(五)強化內(nèi)審實施再監(jiān)督.我支行以堵塞內(nèi)部管理和業(yè)務操作漏洞為重點,將完成指定內(nèi)審項目與開展自選內(nèi)審項目相結(jié)合,逐步提高內(nèi)審工作的效率和質(zhì)量.今年以來,完成上級行布置的職工養(yǎng)老保險統(tǒng)籌基金專項內(nèi)審,歷年暫付款項掛賬清查內(nèi)審,20__年度會計年終決算內(nèi)審,郵政儲蓄轉(zhuǎn)存款和郵政匯兌資金往來核算管理內(nèi)審調(diào)查,再貸款管理專項內(nèi)審等五個內(nèi)審項目,并針對本支行實際開展工作臺賬的專項內(nèi)審,營業(yè)室內(nèi)控執(zhí)行情況檢查,及時督促整改發(fā)現(xiàn)的問題,促進內(nèi)部管理得到改進.
(六)抓好"三防一保"工作.一是抓好責任制的落實.與各科室簽訂安全保衛(wèi)目標責任書,建立健全"三防一保"工作責任制,形成一級抓一級,層層抓落實的工作格局.二是落實安全工作.在經(jīng)常性開展安全防范意識教育的同時,加強對內(nèi)部的安全檢查工作,并以安全生產(chǎn)大檢查為契機,認真查找堵塞漏洞,確保全年安全無事故.三是協(xié)助公安部門開展全系統(tǒng)安全管理.通過金融系統(tǒng)保衛(wèi)聯(lián)席會議等形式,及時通報金融案件,提出防范要求,布置"反兩搶"工作,開展全縣金融系統(tǒng)安全防范建設年活動和節(jié)日期間的安全檢查.
五,努力應對,及時處理特殊事件.
(一)防治"非典"保證金融服務.在非典型肺炎影響期間,我支行及時成立專門工作小組,落實工作責任制,加強疾病防范意識教育.積極采取了定期消毒清理環(huán)境,嚴格控制人員外出,加強外來人員健康登記,推行工間操強身健體,實行"五一"節(jié)假日期間彈性放假,制訂支付系統(tǒng)及同城票據(jù)清算業(yè)務應急預案等有效措施,確保了各項工作順利運行.
(二)及時處理內(nèi)聯(lián)網(wǎng)計算機違規(guī)上互聯(lián)網(wǎng)事件.4月份我支行一內(nèi)聯(lián)網(wǎng)計算機違規(guī)上互聯(lián)網(wǎng)事 件發(fā)生后,我支行迅速查清事實,對責任人進行了經(jīng)濟和紀律處分.同時教育全體員工引以為戒,舉一反三,切實提高安全防范意識,并采取措施進一步加強對計算機安全管理和非營業(yè)時間辦公大樓的安全管理,使各項工作任務落到實處.
(三)積極應對檢察機關(guān)就原興海城市信用社風險問題的調(diào)查.一是依法配合調(diào)查;二是及時向上級匯報,并獲得上級領(lǐng)導的大力支持;三是積極向檢察機關(guān)介紹情況并表達我們的看法;四是及時做好支行內(nèi)部的穩(wěn)定工作,將事件對工作的影響降到最低限度.
六,提高隊伍素質(zhì),積極推進文明單位建設.
(一)抓好體制改革期間的思想政治工作.今年以來,金融監(jiān)管體制的改革成為人民銀行基層員工普遍關(guān)注的焦點.我們認真?zhèn)鬟_貫徹上級行關(guān)于金融監(jiān)管體制改革期間的一系列文件精神,開展專題教育,及時注意掌握員工的思想動態(tài),引導員工樹立大局意識,本文正確對待金融監(jiān)管體制的改革,確保思想不散,工作不斷,步調(diào)不亂.
(二)推進文明單位創(chuàng)建工作.為進一步推進文明單位創(chuàng)建活動的開展,我支行制訂了雙文明建設實施意見,明確工作分工,全面,深入地開展雙文明創(chuàng)建活動.我支行借市級文明單位復審,市中支級雙文明單位評審的契機,健全創(chuàng)建臺賬,回顧創(chuàng)建成果,鞏固創(chuàng)建基礎(chǔ),充實創(chuàng)建內(nèi)容.牽頭各金融機構(gòu)做好創(chuàng)建省級文明縣城服務工作優(yōu)質(zhì)專項組的各項工作,并在中支的領(lǐng)導下做好文明行業(yè)的創(chuàng)建工作,力爭兩個文明建設的雙豐收.
(三)落實黨風廉政建設.堅持和完善黨組中心組理論學習制度,注重班子的思想政治建設,通過收看《領(lǐng)導干部警示錄》,反腐倡廉報告會,組織中層以上干部"廉潔從政"知識考試等形式開展警示教育,廉政教育,提高班子成員及全體員工廉潔自律的自覺性.按照規(guī)定的程序組織召開黨組民主生活會,認真做好會前,會中,會后的各項工作,及時溝通思想,相互提醒,增進團結(jié),促進工作.堅持民主集中制的原則,規(guī)范議事規(guī)則,探索建立有效的監(jiān)督制約機制,注重從源頭上預防和治理腐敗.簽訂了責任書,加強對股室落實黨風廉政建設情況的考核工作.進一步規(guī)范廉政檔案,加強對重點風險源的分析和防范,認真落實黨風廉政建設責任制.
(四)注重政治理論教育.我支行以集中開展的十六大精神主題教育活動,解放思想大討論活動,興起學習貫徹"三個代表"重要思想新活動為重點,抓好干部理論知識測試,組織好十六大精神知識競賽,做好解放思想建言獻策,結(jié)合鄭培民同志,張朝究同志先進事跡學習活動,慈善募捐,扶貧幫困獻愛心等活動的開展,努力提高員工的政治素質(zhì),及時引導員工愛崗敬業(yè),奉獻崗位,關(guān)愛社會.
(五)加強業(yè)務學習.督促員工加強業(yè)務學習,提高業(yè)務素質(zhì),積極應對改革,推出了員工業(yè)務學活動,開展《會計國庫核算崗位設置及操作流程》,《支行四大資金出口風險點及防范措施》,《新人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法與原規(guī)定的異同及待明確的問題》等專題的學習,確定專題主講人員,并進行全員討論,質(zhì)疑,補充.結(jié)合會計國庫工作全支行代班的需要,開展代班人與被代班人"一幫一"的業(yè)務學習活動,共同提高業(yè)務水平和操作技能.國庫,會計,現(xiàn)金管理,反假管理,信貸等崗位人員積極參加上級行業(yè)務部門組織的培訓,營業(yè)室人員參加了《會計基礎(chǔ)理論與實務題庫》的測試,均取得了較好的成績.
(六)發(fā)揮黨,團,工會的作用.積極落實黨支部,工會,青年小組的各項工作任務,注重黨員先鋒模范作用和工會組織橋梁紐帶作用的發(fā)揮.關(guān)心員工生活,組織了身體檢查,并在市中支的支持下全面完成了聯(lián)建房的產(chǎn)權(quán)處置工作.開展提合理化建議活動,發(fā)揮員工的主人翁作用,注重集中全員智慧,促進工作創(chuàng)新.開展flas制作學習,并推薦創(chuàng)作作品.組織金融系統(tǒng)組隊參加××縣第二屆體育運動會,鄉(xiāng)村大世界大型文藝活動等,努力展示海島金融人的新風采.
回顧一年來的工作,雖取得了一定的成績,但也發(fā)現(xiàn)了一些薄弱環(huán)節(jié),主要表現(xiàn)為:一是員工對人民銀行基層支行的改革去向有所憂慮,給我們思想政治工作提出了更高的要求;二是干部隊伍的總體數(shù)量,整體質(zhì)量與內(nèi)控制度全面落實,新時期人民銀行職責更好履行的需要存有差距;三是如何運用和發(fā)揮好基層人民銀行的窗口指導作用還需要我們作進一步探索.
20__年,隨著金融監(jiān)管體制改革的到位,人民銀行基層分支機構(gòu)的工作職責,工作重點將更加明確,工作任務將更為繁重.我支行將認真按照上級的統(tǒng)一工作部署,振奮精神,克服困難,穩(wěn)步扎實地推進各項工作:
一,采取各種有效手段,努力促進干部隊伍政治,業(yè)務素質(zhì)的全面提高,積極應對監(jiān)管職能分離后履行新時期人民銀行職能的需要.
二,推進金融改革,及時關(guān)注經(jīng)濟金融運行動態(tài),加強宏觀形勢分析,做好窗口指導,貫徹好穩(wěn)健的貨幣政策,促進地方經(jīng)濟持續(xù),快速,健康發(fā)展.
三,引導金融機構(gòu)增強服務意識,提高服務水平,加快業(yè)務創(chuàng)新,發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢,在更寬,更廣的領(lǐng)域內(nèi)滿足社會大眾對金融產(chǎn)品的需求.
四,進一步強化內(nèi)部管理,增強安全防范意識,完善內(nèi)控機制,創(chuàng)新服務手段,改進服務方式,切實提高人民銀行的服務質(zhì)量和水平.
以下內(nèi)容由收錄，希望能為大家提供幫助。
一、主要做法及成效
(一)加強學習，全面提高綜合素質(zhì)。一是加強政治理論學習，不斷提高政治素質(zhì)。二是加強業(yè)務學習，提高業(yè)務水平。緊密結(jié)合財政工作實際，學習各項業(yè)務知識，不斷提高業(yè)務素質(zhì)。
(二)健全制度，不斷規(guī)范監(jiān)督行為。一是建立完善《財政票據(jù)管理辦法》、《扶貧資金管理辦法》、《差旅費報銷管理辦法》《政府采購內(nèi)控管理制度》等內(nèi)部控制制度，進一步提高財政系統(tǒng)干部職工的政治素質(zhì)，業(yè)務水平，加強機關(guān)內(nèi)部管理，提高財政工作管理水平和辦事效率。二是在認真履行“一崗雙責”嚴格執(zhí)行黨風廉政建設責任制各項規(guī)定的同時，認真落實廉政風險預警防控管理工作。結(jié)合工作實際，從單位、股室、個人崗位三個層次，逐一排查廉政風險點，確定風險等級，并有針對性地提出和制定相應的防控措施，著力形成以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險管理機制。真正建立起監(jiān)督管理的長效機制，從根本上筑牢黨員干部廉潔從政的制度防線，積極營造了廉政、風正、心齊、氣順的良好工作氛圍，樹立了財政部門的良好形象。
(三)圍繞大局，認真履行監(jiān)督職責。今年來，我們充分發(fā)揮職能作用，在切實加強財政內(nèi)部監(jiān)督檢查的同時，積極牽頭協(xié)調(diào)配合有關(guān)部門重點圍繞扶貧資金、惠農(nóng)資金、社會保障、會計信息質(zhì)量、“小金庫”治理等影響程度高、資金規(guī)模大、領(lǐng)導重視、社會普遍關(guān)注的的熱點、難點問題開展了系列專項檢查，取得了一定的實效。
一是根據(jù)《財政局關(guān)于開展財政國庫集中支付中心資金安全專項檢查的通知》文件要求，我單位立即進行了國庫集中支付中心財政資金安全檢查自查工作，3月19日財政局監(jiān)督檢查局蘇興全局長帶隊到我縣開展國庫集中支付中心資金安全檢查，發(fā)現(xiàn)以下問題：一是支付中心崗位設置不合理，未建立ab角替崗制度;二是直接支付退票流程不規(guī)范、存在手工填制直接支付憑證;三是直接支付憑證傳遞未建立登記制度。
以上問題都已整改完畢，并將整改報告上報與財政局。將進一步增強精細化管理意識，努力提高日常管理水平，以強化部門預算執(zhí)行為核心，做好對已納入國庫集中支付范圍的各項資金的支付，做好賬務記載與核查工作，確保財政資金的安全性。
二是為切實履行財政部門內(nèi)部監(jiān)督檢查工作職責，充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督檢查和財政管理的重要作用，提升財政管理水平，維護財經(jīng)紀律，有效防控廉政風險及其他風險，根據(jù)《財政局關(guān)于開展2020年度財政部門內(nèi)部監(jiān)督檢查工作的通知》文件安排，針對內(nèi)部控制制度的建立、預算執(zhí)行情況、專項資金分配管理以及資產(chǎn)管理等情況于2020年4月15至2020年5月15日重點對財政局農(nóng)財股、行財股、預算股、國庫股和資產(chǎn)管理相關(guān)股室進行檢查。
三是根據(jù)《縣財政局關(guān)于對2020年至2020年扶貧資金管理使用情況進行專項檢查的通知》文件，聯(lián)合相關(guān)股室及相關(guān)單位對縣17個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的2020年-2020年扶貧資金管理使用情況進行專項檢查。
四是根據(jù)《濫發(fā)獎金工資補貼問題專項整治工作小組關(guān)于印發(fā)<關(guān)于深化拓展濫發(fā)獎金、工資、補貼問題專項整治工作的通知>》精神，縣紀委監(jiān)察局、縣審計局、縣人社局、縣財政局組成專項檢查組，對縣公安局(看守所)、縣安監(jiān)局、縣城建局、縣衛(wèi)計局、縣國土局5個單位進行重點檢查，未發(fā)現(xiàn)濫發(fā)獎金、工資、補貼和私設“小金庫”的現(xiàn)象。
五是為確?；菝窕蒉r(nóng)財政補貼資金“一卡通”管理問題專項治理工作扎實開展，取得實效，根據(jù)《省財政廳關(guān)于印發(fā)<惠民惠農(nóng)財政補貼資金“一卡通”管理問題專項治理工作方案>的通知》(川財監(jiān)督〔2020〕4號)要求，黨組高度重視，迅速部署，由財政牽頭，于6月22日至10月組織各相關(guān)單位開展了惠民惠農(nóng)財政補貼資金“一卡通”管理問題專項自查、重點督查工作。明年我縣將繼續(xù)深化推進專項治理工作，加強資金監(jiān)管力度，把專項治理工作作為今后一項重要政治任務，主動擔當，定期清理，杜絕惠民惠農(nóng)財政補貼資金審核、辦理、發(fā)放、管理、使用等過程中可能出現(xiàn)的私自保管代管、違規(guī)收卡借卡、扣留扣壓群眾“一卡通”及優(yōu)親厚友、吃拿卡要、貪污侵占、截留挪用、虛報冒領(lǐng)、套取騙取等問題。
六是為深入貫徹落實預算法，嚴格財經(jīng)紀律，強化預算約束，進一步嚴格預算管理和會計信息質(zhì)量監(jiān)督檢查工作，按照《財政局關(guān)于開展全面嚴肅財經(jīng)紀律嚴格部門預算管理專項檢查的通知》(阿財監(jiān)督〔2020〕12號)、《財政局關(guān)于開展2020年度會計監(jiān)督檢查工作的通知》要求，根據(jù)工作實際周密部署，成立專項檢查組于于2020年8月16日至10月29日進行嚴肅財紀律、嚴格部門預算和會計信息質(zhì)量監(jiān)督專項檢查，此次檢查采取實地查看、查閱資料、調(diào)看賬目和現(xiàn)場反饋的方式進行，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)發(fā)放津補貼、工資、獎金“三公”經(jīng)費、私設“小金庫”情況。但此次檢查中發(fā)現(xiàn)我縣部分單位在報銷辦公費、公務用車費、差旅費中存在問題，針對這一情況，及時下達整改通知書，并再次重申嚴禁公款吃喝、公車私用、違規(guī)發(fā)放津補貼、嚴格執(zhí)行財務管理制度等。
七是為全面理清我縣各部門、各鄉(xiāng)(鎮(zhèn))銀行賬戶管理情況，及時發(fā)現(xiàn)各單位在銀行賬戶管理工作和資金使用管理方面存在的問題。根據(jù)縣人民政府工作安排，由縣財政局牽頭于2020年11月13日至20日開展了部門銀行帳戶清理工作，按照“部門自查與專項檢查”相結(jié)合的方式，對全縣88家行政事業(yè)單位在金融機構(gòu)開設的銀行帳戶情況進行全面清查。
(四)以人為本，切實加強隊伍建設。一是在日常工作中，我們始終堅持“兩手抓、兩手硬”的方針，切實加強干部隊伍的思想建設、作風建設、黨風廉政建設和能力建設，認真履行一崗雙責，切實加強全局黨風廉政建設，嚴格執(zhí)行黨風廉政建設責任制的各項規(guī)定，進一步增強了全局干部的勤政廉政意識，做到廉潔從政、廉潔監(jiān)督，為出色完成各項財政監(jiān)督工作提供了有力保障。二是為了打造一支業(yè)務精、能力強、素質(zhì)高的鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政干部，更好的服務于基層，推進基層公共服務均衡化、落實財政支農(nóng)惠農(nóng)政策的職責，我們舉辦了專門針對鄉(xiāng)鎮(zhèn)財務人員的業(yè)務培訓，加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政管理，充分發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政監(jiān)督作用。
二、存在問題及下一步工作打算
(一)存在的問題。一年來，我縣的財政監(jiān)督檢查工作雖然取得了一定的成績，但與上級的要求還有一定的差距，還存在許多不足。存在的問題主要表現(xiàn)在：財政監(jiān)督機構(gòu)隊伍建設滯后，檢查人員較少，檢查力量薄弱;財政監(jiān)督的深度和廣度還不夠;工作中缺乏權(quán)威性、及時性、有效性和主動性;財政監(jiān)督的手段還需要進一步強化;財政“大監(jiān)督”格局的基礎(chǔ)還需要進一步夯實。所有這些問題，都需要在今后的工作中認真研究并加以解決。
(二)下一步工作打算。一是抓好日常財政監(jiān)管，努力提高財政資金分配使用的安全性、規(guī)范性和有效性。保證財政資金分配使用的安全、規(guī)范和有效是財政監(jiān)督機構(gòu)的一項重要職責。要圍繞財政管理工作重點，對稅收征管質(zhì)量、政府非稅收入征繳、政府采購行為、財政專項資金的分配及財政票據(jù)的領(lǐng)報繳銷等情況實施日常監(jiān)督。對財政預算的執(zhí)行實行跟蹤反饋制度，落實財監(jiān)機構(gòu)對有關(guān)財政撥款和財政專項資金使用情況的年度審核制度。加強對近年來縣財政出臺的各項改革措施和管理制度落實情況的監(jiān)督，促進財政管理整體水平的進一步提高。二是強化惠民惠農(nóng)政策的監(jiān)督檢查力度，保障群眾的根本利益。把監(jiān)督檢查貫穿于惠民惠農(nóng)專項資金管理的全過程，細化監(jiān)督管理措施，加強同紀委、審計及資金主管部門的協(xié)調(diào)配合，保障惠民惠農(nóng)財政補貼資金的安全性。三是抓好財政專項檢查，著力解決財經(jīng)領(lǐng)域存在的突出問題。
財務部門既是一個監(jiān)督部門又是一個服務部門，要樹立誠信服務的理念。下面是小編為大家整理的財務人員工作總結(jié)模板，希望對您有所幫助。歡迎大家閱讀參考學習!.
財務人員工作總結(jié)模板1我來到醫(yī)院已有一年多了，期間在院長的領(lǐng)導下，在科長的指導下，以全面落實預算管理，強基礎(chǔ)，抓規(guī)范，充分發(fā)揮財務管理在醫(yī)院管理中的核心作用，各項財務工作有了明顯提高，現(xiàn)將這今年的工作開展情況總結(jié)如下。
一、增強全員的預算管理意識
根據(jù)財務管理的特點以及財務管理的需要，及時聽取院長指導思想，從而使每項工作有計劃、有落實、有監(jiān)督、有考核。在費用控制方面，采取科室協(xié)調(diào)統(tǒng)籌的方式，將手機、座機費、辦公費、醫(yī)用耗材費和科室水電費定額控制，節(jié)約最優(yōu)、超支自負，培養(yǎng)了職員的節(jié)約意識。采取預算審批的方式，對定額以外的費用，必須先層層審批，沒有審批發(fā)生的費用，一律不予報銷。
在現(xiàn)金預算方面，為提高現(xiàn)金預算的準確性，在實際支付時做到，沒有現(xiàn)金預算項目的不予支付，超預算支付標準的不予支付，從而提高了現(xiàn)金預算意識。在職員借款還款方面，規(guī)定了借款必須于出發(fā)后十五日內(nèi)還款，并將其寫入科室方針目標，確實起到了降低借款數(shù)額，減少資金占用，避免呆帳發(fā)生的積極作用。通過預算管理這一有效的管理手段，職員的規(guī)范意識進一步增強，促進了各項工作的開展。
二、提高自身的財會業(yè)務水平
一直以來，院領(lǐng)導都把人員培訓視為醫(yī)院發(fā)展，增強醫(yī)院競爭力的突破口，財務管理工作同樣迫切需要高素質(zhì)的會計從業(yè)人員，因此我據(jù)實際工作的要求，入職前就制定了個人的會計進修計劃，有步驟有目的地進行自修。通過學習，我進一步了解了醫(yī)院的各項管理制度，懂得了醫(yī)院會計人員的工作要求，如何更好地做好財務工作等。提高了干好財務工作的主動性與積極性。
同時，我積極參加各種形式的學習，努力提高涉及財務管理的各方面水平。財務科成員就是要把提高自身素質(zhì)當成是能否勝任工作，能否提高財務管理水平的頭等大事，我深諳此理，故積極進取，努力學習，爭取在明年考取會計師初級職稱，為干好醫(yī)院財務工作提供更高標準的素質(zhì)保證。
三、促進財務基礎(chǔ)管理水平的提高
隨著醫(yī)院管理的進一步深入，財務的管理職能逐漸增強。為加大責任制考核力度，保證責任制的貫徹落實，我協(xié)同院行政辦公室及醫(yī)務科一起積極參與考核，嚴格按責任制考核兌現(xiàn)，保證了各項工作的順利開展。體現(xiàn)了責任制的嚴肅性與公正性。
在財務管理工作中，最重要的一點就是采取了工作質(zhì)量與方針目標的考核機制，將管理的要求與重點，納入工作質(zhì)量與方針目標考核。制定了醫(yī)院會計、庫管方針的目標及工作質(zhì)量考核的標準，將科室費用預算、職員借款寫入方針目標。全面提高財務核算質(zhì)量，實事求是的體現(xiàn)財務經(jīng)營成果，做誠信納稅單位。并順利通過每年一次的地稅關(guān)于納稅情況的檢查，強化了財務的監(jiān)督管理職能，規(guī)范了各科室的財務控制行為，有力保證了各項工作的順利進行。
四、搞好醫(yī)院財產(chǎn)物資的清查與盤點
隨著醫(yī)院的不斷發(fā)展，財務的管理職能日益顯現(xiàn)。財務管理參與到醫(yī)院管理的方方面面，從物資采購中的比價，到實際采購的審核，再到廢舊物資的處理等等，我隨科長都參與其中，起到了財務科在醫(yī)院管理應有的作用。
通過核查，提高了醫(yī)院耗材進庫、保管的責任心，規(guī)范了各科室耗材物資的控制工作，有效的防止了錯誤的出現(xiàn)。這就加強了管理，確保了財產(chǎn)物資的帳帳、帳實相符，提高了財產(chǎn)物資的利用效能。
五、搞好財經(jīng)秩序整頓工作
根據(jù)科長關(guān)于財經(jīng)秩序整頓工作的要求，結(jié)合我院自身的實際，認真搞好自查與整頓，特別是把整頓工作視為規(guī)范醫(yī)院經(jīng)營行為的良機。對醫(yī)用耗材、醫(yī)療設備購、存業(yè)務認真檢查，并與后勤科核對一致，確保做到帳帳、帳實相符，沒有發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定的行為，保證了自查工作的質(zhì)量。對醫(yī)院各科室進行全面審計，加強對各科室的成本預算控制，再到采購中涉及到的財務工作，我都緊緊跟著科長的腳步，規(guī)范了財務的基礎(chǔ)工作，為迎審計署的檢查做好了充分的準備。
六、加強資金管理
我院資產(chǎn)負債率雖不高，但為了切實把資產(chǎn)負債率降到最優(yōu)，特安排一切成本控制工作從點滴抓起，控制資金占用，提高資源使用效率，對欠款情況進行了分析，會同各科室積極回收欠款。做好現(xiàn)金預算的預算和編報，防止資金的積壓。從嚴控制醫(yī)院資金占用，將醫(yī)用耗材款、儀器款、廣告款和藥款及時按要求上劃。從而減少了資金占用，降低了財務費用，極大地提高了醫(yī)院的資金利用效率和經(jīng)濟效益。
以上是我入職以來所處業(yè)務事宜的總結(jié)報告，在未來的一年，我將認真聽取院長的指導講話，緊緊跟隨科長的腳步，計劃、統(tǒng)籌和落實好院財務工作的事務，為醫(yī)院的持續(xù)、穩(wěn)定、長久發(fā)展盡己之力。
財務人員工作總結(jié)模板2各單位財務人員按照制度要求準備及時出具各項會計與統(tǒng)計報表，及時出具預算分析，為經(jīng)營管理提供信息。以下是今年醫(yī)院的財務工作總結(jié)。
一、債權(quán)債務的清理
清理了財務賬上長期掛帳的應收款項和應付款項，對于以前年度支付的款項未收回發(fā)票入帳的業(yè)務，財務人員與經(jīng)辦人員溝通協(xié)商追回大部分發(fā)票，并完善了入賬手續(xù)，對于中油堅盛極個別長期追繳而未完善手續(xù)的發(fā)票，財務部發(fā)出了追繳通知，并要求經(jīng)辦人員將所欠發(fā)票限期交于財務部，否則追究相關(guān)責任。
二、準確及時出具各項財務報表
及時報送各項對外會計報表，及時完成各項統(tǒng)計報表。根據(jù)各單位的經(jīng)濟指標完成情況，對各單位的預算的執(zhí)行與完成情況進行月度與季度分析，配合績效考核出具準確無誤的財務信息，財務部在4月下旬協(xié)助公司領(lǐng)導召開了預算分析會議，就各考核單位預算完成情況提供了參考信息和考核分析意見。
三、開展財務內(nèi)部稽核
對醫(yī)院的財務核算進行了內(nèi)部稽核，發(fā)現(xiàn)會計科目使用有個別科目不符合財務標準規(guī)范，有個別費用報銷不符合費用報銷規(guī)定，沒有經(jīng)過公司董事長審批，財務對倉庫的監(jiān)控不是很到位。而醫(yī)院的財務處理都較規(guī)范，暫時沒有發(fā)現(xiàn)特殊問題。加強單據(jù)的審核，對于各項費用支出建立支出數(shù)據(jù)庫，對超出預算的支出及時提醒各單位辦理預算調(diào)整申請，發(fā)現(xiàn)不合理的支出則必須經(jīng)過審計程序，及時糾正不符合財務手續(xù)的事項，規(guī)避財務風險。
四、做好稅務籌劃和財務規(guī)劃
在集團各單位之間根據(jù)配比和權(quán)責發(fā)生制合理分配各項發(fā)票，并根據(jù)油品行業(yè)的特點建立了稅負平衡表，通過電子表格的分析手法，平衡稅負指標;完善發(fā)票入賬手續(xù)，按照規(guī)定開具發(fā)票，合理規(guī)避稅務風險。
五、和相關(guān)部門溝通與協(xié)調(diào)
配合資產(chǎn)部做好每月盤點計劃，安排好財務人員進行實地盤點工作。配合資金部合理安排各項資金的收付。配合審計部每月的審計例行檢查，對于出具的審計報告及時出具審計整改意見對于合理的建議作出對應的財務處理。
財務部肩負著監(jiān)督和服務的重要職能。所謂監(jiān)督就是維護集團公司的利益，監(jiān)督集團公司的財務運作，調(diào)控各項費用的合理支出，保證財務物資的安全;服務就是服務于集團與下屬各公司、服務于員工、服務于客戶;以促進各公司開拓市嘗增收節(jié)支，從而謀取利潤最大化。監(jiān)督與服務是統(tǒng)一的，監(jiān)督促進服務，服務為了更好的監(jiān)督。
分兩批開展財務人員培訓與考核，邀請稅務師事務所專業(yè)人員對新的所得稅法和我公司相關(guān)的稅收籌劃知識給財務主管進行稅法知識培訓，有重點性地做財務人員職業(yè)道德教育，結(jié)合的企業(yè)所得稅法和公司各項財務管理制度，有針對性地對會計、出納、統(tǒng)計出具相對應的試題，進行財務各崗位人員的基本業(yè)務水平考核。
做好財務規(guī)劃，建立科學清晰的集團公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，集中優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，清晰產(chǎn)權(quán)，盡量將歷史問題歸集于少數(shù)公司，合理設計關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易、資金安排、債權(quán)債務，在低稅負、小風險、合理、合法的前提下做好財務規(guī)劃。在稅務上重點平衡油品企業(yè)的稅負率，根據(jù)新的稅法要求安排好薪資、業(yè)務招待費、福利費等基本業(yè)務開支范圍，及時指導各單位主辦會計在財務方面的涉稅處理方法。
執(zhí)行財務監(jiān)督職能，加強對各單位的經(jīng)濟業(yè)務收支實行即時跟蹤，發(fā)現(xiàn)有違反財務管理制度的重要事項及時向董事長匯報。根據(jù)內(nèi)部控制制度、預算管理制度等相關(guān)財務管理制度，忠于崗位，嚴格要求自己，做好團隊建設。重點加強對審單會計的管理知識和財務制度的培訓，從制度上來保證財產(chǎn)物資的安全，費用支出的合理，對違規(guī)違紀的行為不以個人的好惡而手輕手重，在制度面前人人平等，從而樹立起監(jiān)督責任人的權(quán)威。
財務人員工作總結(jié)模板3今年醫(yī)院財務工作注重學習和提升財務服務能力，積極探索和推進醫(yī)院財務管理由規(guī)范走向科學的整體改革，堅持“服務、效率、和諧、廉潔”的管理理念，緊緊圍繞醫(yī)院事業(yè)發(fā)展需要，合理安排財力，加強預算管理，理順業(yè)務流程，強化基礎(chǔ)工作，努力增收節(jié)支，為醫(yī)院事業(yè)發(fā)展提供了較好的財力保障。以下是今年的財務工作總結(jié)。
一、進一步明確了加強學習
財務科通過多種形式認真學習，增強了財務人員的凝聚力、戰(zhàn)斗力和奉獻精神。盡管同其他醫(yī)院相比，我院財務人員數(shù)量少，工作量大，但是科里的每一位同志都能夠做到以醫(yī)院利益為重，積極為做好財務工作獻計獻策，工作中不講條件、不談個人困難，經(jīng)常加班加點，有力保障了醫(yī)院財務工作的順利進行。
二、明確了醫(yī)院財務工作
組織領(lǐng)導責任和經(jīng)濟責任，在有效執(zhí)行預算的過程中堅持節(jié)儉意識、廉潔意識，注重借款風險，提高了醫(yī)院資金營運能力和抗風險能力。進一步加強了財務管理制度建設，理順業(yè)務流程，為提高財務服務質(zhì)量提供了制度保障。財務科按以往積累的經(jīng)驗進行適當調(diào)整，支出一起;統(tǒng)計，核算，收帳，調(diào)撥放到一起減少了不必要的環(huán)節(jié)，給醫(yī)院財務工作打開了一項新局面。
三、做好醫(yī)院專項資金管理工作
在積極調(diào)研論證、多方協(xié)調(diào)的基礎(chǔ)上，醫(yī)院進一步明確了項目經(jīng)費是解決發(fā)展問題的主要經(jīng)費來源，是項目實施單位為完成事業(yè)發(fā)展目標，在基本支出之外通過編報專項資金預算申請的財政專項資金。為了加強醫(yī)院項目經(jīng)費管理，保證專項資金項目順利實施并使專項資金發(fā)揮最大效益，醫(yī)院提高了服務質(zhì)量，技術(shù)水平，進行醫(yī)院人才的技術(shù)培訓，吸引廣大參合農(nóng)民來我院就診，充分體現(xiàn)了新型農(nóng)村合作醫(yī)療的惠民，利民政策。
四、認真完成了醫(yī)院“收支兩條線”管理規(guī)定
醫(yī)院財務管理的環(huán)境發(fā)生了較大變化，面對新的理財環(huán)境，醫(yī)院定了從規(guī)范理財向科學理財邁進的財務發(fā)展戰(zhàn)略。醫(yī)院進一步完善了收費政策和收費公示制度，確保各類收費公開透明，實現(xiàn)了“陽光收費”。行政事業(yè)性收費繼續(xù)堅持按照國家政策由院財務科統(tǒng)一收取、管理和核算，服務性收費堅持成本標準、收費公示和自愿付費原則。
進一步推進了醫(yī)院財務信息化建設工作，醫(yī)院財務信息化服務體系初步建立。構(gòu)建醫(yī)院財務信息化服務體系有助于醫(yī)院各級領(lǐng)導及時了解、掌握醫(yī)院財務情況，科學決策、科學管理;提高工作效率。進一步探索了“統(tǒng)一領(lǐng)導、分級管理、一級核算”的財務管理運行模式。根據(jù)財權(quán)和事權(quán)相結(jié)合的原則，明確了醫(yī)院二級管理科室參與理財?shù)姆绞健⒎椒ā?/p>
財務人員工作總結(jié)模板4一年即將過去，回顧一年來本部門所做的工作：未了的歷史遺留事宜、會計核算業(yè)務的變化、會計核算體系的調(diào)整、會計人員的調(diào)整、銀行還貸壓力、資金籌措壓力、大量資金結(jié)算業(yè)務，繁雜的日常報銷工作、日常財務、會計監(jiān)督工作，繁雜的分部門、分項目核算工作，財務預算、計劃執(zhí)行情況的核算，各種財務票據(jù)的領(lǐng)取、規(guī)范化使用、票據(jù)核銷工作，財務規(guī)范的貫徹落實、資金借貸合同的草擬、公文寫作知識的學習、運用，內(nèi)部部門間工作的協(xié)調(diào)，外部財政、物價、稅務、銀行、審計等工作的協(xié)調(diào)，財務新知識的學習與實踐等等，全體財務處人員真是感慨萬千。
“只要精神不滑坡，辦法總比困難”，全體財務人員正是牢牢記住了這一點，始終牢記全院工作一盤棋，以本部門的年度工作目標為中心，通過群策群力，全體財務人員拎成一股繩，發(fā)揮財務人員的整體力量。年在學院財務人員較少、財務人員和財務核算體系較大調(diào)整的情況下，財務處全體人員克服了工作中的種種壓力與困難，在院領(lǐng)導和上級有關(guān)主管部門領(lǐng)導及相關(guān)人員、相關(guān)部門的關(guān)心、指導、幫助下，全面完成了年度部門既定的工作目標，并在會計核算、會計監(jiān)督、會計報告、內(nèi)外聯(lián)系等多方面取得了階段性的工作成績，受到學院領(lǐng)導和上級有關(guān)部門領(lǐng)導的充分肯定?，F(xiàn)將年學院財務處總體工作總結(jié)如下，不足之處還望領(lǐng)導和相關(guān)人員在多多包涵的基礎(chǔ)上不吝指正。
一、財務會計核算方面
(一)精心設計會計核算體系，全面、真實、及時的提供財務會計信息，為領(lǐng)導決策等提供有用的決策信息，得到領(lǐng)導的肯定和贊揚
“凡事預則立”，年學院全體財務人員在學院領(lǐng)導和有關(guān)專家的指導、幫助下，總結(jié)了以前年度會計核算經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合學院的具體情況和年度財務工作目標，通過會議研討、日常交流、向?qū)＜艺埥?、向兄弟單位學習和再實踐再總結(jié)等多種形式，事先根據(jù)學院發(fā)展目標對會計核算資料的要求，利用現(xiàn)代化的會計核算手段，精心組織、設計學院的會計核算體系和會計信息報告系統(tǒng)。在符合國家正常財務核算對財務工作要求的前提下，利用電算化手段設置了分部門、分項目的財務核算體系，為領(lǐng)導的決策，上級主管部門、財政、稅務監(jiān)督，內(nèi)部各部門控制使用資金等多方面及時提供了大量真實、完整、有用的財務信息。
年全體財務人員緊緊圍繞學院的財務工作目標，特別是學院規(guī)定每月日必須提供內(nèi)部分部門、分項目年度經(jīng)費計劃執(zhí)行情況統(tǒng)計信息的情況下，即使國家法定休息日沒有完整的休息過。全體財務人員就是為了實現(xiàn)一個共同的目標——準確、及時的提供財務核算信息。通過全體財務人員的共同努力，我們順利的完成了年度會計核算目標，每月按時、準確、完整的提供了財務核算資料并發(fā)放到每個相關(guān)部門、相關(guān)人員的手中，為領(lǐng)導的決策和有關(guān)部門的監(jiān)督、管理提供了大量真實、完整、及時、有用的財務會計核算信息。通過財務處全體人員的共同努力，學院財務處的工作成績，受到學院領(lǐng)導和上級有關(guān)部門領(lǐng)導的充分肯定。
(二)堅持會計創(chuàng)新，克服工作中的種種壓力與困難，在會計人員較少的情況下辦理了大量的歷史遺留事項，取得了階段性的工作成績
由于學院的財務基礎(chǔ)工作一向比較薄弱，歷史遺留的未達賬項、未完工程項目的結(jié)算、以前年度相關(guān)稅務事宜、駕駛培訓業(yè)務單獨核算后遺留下來的大量的往來清算、資金結(jié)算、歷史遺留稅務事宜等工作都比較多。特別是近年來由于學院開辟新的辦學途徑，學院采用新的核算體系，會計人員相對較少，會計人員和會計業(yè)務變動較大等等，引起的學院財務工作壓力日易顯現(xiàn)。大量的歷史遺留事項需要我們在本來日常工作就比較緊的情況下利用加班加點的時間來完成，全體財務人員從來不計較個人得失，年清理了大量歷史遺留的未達賬項，清理了大量的未付工程款項等等。
為適應財政、物價、工商、稅務體系的要求，全面維護學院的整體利益，確保學院的利益化，在進行賬務處理的過程中，一項資產(chǎn)的購置支出不得兩次進入成本。院財務處在相關(guān)領(lǐng)導與有關(guān)專家的指導、幫助下，按國家相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，將原來學院統(tǒng)一按照事業(yè)單位會計制度的核算模式進行分事業(yè)支出和經(jīng)營支出分別會計制度進行會計核算，即將學院經(jīng)營支出的資產(chǎn)購置采用經(jīng)營核算的模式，分次計提折舊的方式進入成本，為學院節(jié)省大量的資金流出，為學院的發(fā)展提供了財務基礎(chǔ)。
二、財務會計監(jiān)督方面
財務處全體人員堅持從細微處入手，按國家財務規(guī)定對每一筆收支票據(jù)的真實性、完整性進行認真審核，嚴格控制現(xiàn)金的支出，對超過現(xiàn)金限額的支出按國家相關(guān)規(guī)定嚴格控制現(xiàn)金的使用。加強財務印章的管理和使用，定期進行銀企資金的核對。確保學院資金的安全、完整。進一步加強資產(chǎn)和財務票據(jù)的管理，采取專人負責，日常工作中做好各種財政、稅務和內(nèi)部印制的票據(jù)的領(lǐng)用、核銷、庫存等的臺賬登記工作，每次都向領(lǐng)用人書面交待清楚各種票據(jù)的使用規(guī)定、注意事項等相關(guān)的事宜，及時核銷各種票據(jù)以確保學院的所有收入及時進行賬務處理，堅持財務“收支兩條線”，嚴格實物資產(chǎn)的入庫手續(xù)，從源頭做好學院的財務監(jiān)督工作。
財務“收支兩條線”就是所有的財務收入都必須入學院統(tǒng)一的財務賬務，所有的支出都必須按學院事先規(guī)定的用款手續(xù)辦理用款，涉及到財政性資金收支內(nèi)容的還必須按國家財政性資金收支的規(guī)定辦理預算外資金的財政專戶交存、返還和資產(chǎn)購置、日常大宗消耗的政府采購。財務“收支兩條線”是學院所有財務工作都必須遵循的一個重要的財務紀律。做好學院的財務票據(jù)管理工作就是做好了財務“收支兩條線”的源頭控制工作，財務處正是從這一關(guān)鍵的源頭控制入手，嚴格區(qū)分學院的收支，做到全年財務收支無差錯。受到學院領(lǐng)導和有關(guān)上級主管部門領(lǐng)導的好評。
學院國有資歷本的保值增值是學院全部活動的一個重要的結(jié)果，縱觀國有資本保值增值的幾個方面：收支節(jié)余和實物投資形成的一般基金、?？顚Ｓ玫膶Ｓ没鸾Y(jié)余、實物購置形成的固定基金增長。在上述幾項保證國有資本值增值的內(nèi)容中，保證固定資產(chǎn)的購置形成的固定基金的增長是保證國有資本保值增值的一個重要的方面。財務處全體人員正是從這個重要方面入手，在日常的財務報銷、財務管理過程中一絲不茍的做好的每項實物資產(chǎn)購置的入庫驗收手續(xù)的審核工作，從而從源頭上控制住了學院實物資產(chǎn)的真實、完整。保證了國有資產(chǎn)保值增值目標的實現(xiàn)。
三、資金籌措、內(nèi)外協(xié)調(diào)方面
資金是學院正常教學活動和學院發(fā)展的血液，年由于學院銀行還貸款的巨大壓力，從年初開始學院就面臨著銀行轉(zhuǎn)貸款難等資金壓力，具體原因為：第一、國家為控制宏觀經(jīng)濟發(fā)展的速度，提高資本投入的效率，全面壓縮、限制銀行貸款;第二、學院不能提供銀行貸款認可的擔保單位和擔保資產(chǎn)。學院事業(yè)性資產(chǎn)不能作為銀行貸款擔保的資產(chǎn)，又不能與其他單位進行互相擔保。第三、學院的經(jīng)營性收支單獨核算后，事業(yè)性收支的資金進出量相對減少，現(xiàn)有的財務收支情況也限制了轉(zhuǎn)貸款和新增加銀行貸款。第四、由于學院日均銀行存款余額較少，不能滿足銀行提出的存款與貸款的余額比例關(guān)系等等。年在學院領(lǐng)導的直接領(lǐng)導和局財務處的直接協(xié)調(diào)下，通過向市交通局和其他單位借款等形式共償還銀行到期貸款2400萬元，新辦理銀行貸款1500萬元，較大的綏解了學院的資金壓力，保證了學院正常教學工作的開展。
在對外聯(lián)系方面，學院財務處在學院領(lǐng)導的直接領(lǐng)導下聯(lián)系的主要部門有：財政、物價、銀行、稅務、審計及交通局主管處室等部門。在對外聯(lián)系的過程中，我們堅持始終把學院的利益放在首位，堅持維護學院的整體形象。以年初計劃安排的有限的部門經(jīng)費為限，盡力使所花費的每一分錢都有回報為基本準繩，通過院領(lǐng)導的直接領(lǐng)導和全體財務人員的共同努力，年辦理大通達公司稅收減免近20萬元，學院教學用車輛減免車船稅4萬元，減免物價年審收費8萬元，銀行貸款利息減收8萬元，力爭年底前取得財政追加財政撥款50萬元，同時還辦理了對社會繼續(xù)教育培訓收費標準的核定，社會培訓發(fā)票的領(lǐng)用等工作。更值得一提的是，財務處在對外交往的過程中，時時不忘宣傳學院，年利用工作的便利為學院招收駕駛培訓學院200多人，為學院整體發(fā)展盡本部門的努力。
四、年工作設想及需要改進方面
年學院財務處在院領(lǐng)導的直接領(lǐng)導和其他相關(guān)部門、相關(guān)人員的幫助、指導、協(xié)調(diào)下，盡管在會計核算、會計監(jiān)督、會計報告、內(nèi)外聯(lián)系等多方面取得了階段性的工作成績，受到學院領(lǐng)導和上級有關(guān)部門領(lǐng)導的充分肯定。但不足之處也有很多，現(xiàn)結(jié)合學院年財務工作將年學院財務處工作設想
第一、在條件允許的情況下，增加會計人員1至2人，增強學院財務計劃執(zhí)行情況的控制分析力量，進一步加強學院的財務、會計核算工作，將學院的財務基礎(chǔ)工作進一步做實。
第二、增強財務計劃的管理，加強計劃執(zhí)行情況的分析與控制，加強財務事先參與決策工作，從源頭做好財務管理工作，為領(lǐng)導決策提供有用的決策信息。
第三、進一步加強財務日常監(jiān)督工作，從學院的每筆收支入手，進一步嚴格執(zhí)行國家相關(guān)的財經(jīng)政策，保證學院財務工作的真實、完整，維護學院的整體利益。
財務人員工作總結(jié)模板5一年來，在上級和學校領(lǐng)導的關(guān)心、支持下，本人始終不忘堅持認真學習，緊緊圍繞學校工作大局，立足本職工作，兢兢業(yè)業(yè)，在穩(wěn)定中求創(chuàng)新，在創(chuàng)新上求發(fā)展，創(chuàng)造出一流工作業(yè)績?yōu)閷W校教學服務，現(xiàn)將本學期工作總結(jié)一下：
一、認真學習，提高自身業(yè)務素質(zhì)
本人的工作崗位雖然在后勤，但本人始終不忘學習。一是認真學習黨和國家的法律法規(guī)，每晚的中央新聞30分和地方新聞是必看內(nèi)容，了解大事要事，增強法律意識;二是認真學習《會計法》等法律、法規(guī)，積極參加會計資格培訓、年審等，促進工作更好更有效的開展;三是經(jīng)常向行家里手學習，比如：在電腦操作中遇到不懂、不會的問題，就立即找張興旺老師或者陳寶玉老師請教、探討，請教、探討后，就在大腦中記一遍，然后在筆記本中記載下來，再加以靈活運用，直至完全掌握為止。
二、任勞任怨，樂于奉獻
本人的工作崗位在學校財務室，財務工作瑣事多，心要細，要求高，壓力大，因次在處理每一件事時，都往往存在著一定的困難和復雜的矛盾。尤其是在學校欠債、經(jīng)濟不寬余地情況下，債務要還，學校的經(jīng)費也要正常的運轉(zhuǎn)。在這即要保運轉(zhuǎn)，又要償還債務的情況下，作為財務工作人員，就要當好學校領(lǐng)導的參謀，精打細算，統(tǒng)籌規(guī)劃。在這心要細、壓力大、瑣事多的工作環(huán)境中，作為財務工作人員，既要有寬闊的胸懷和樂觀主義精神，又要有大公無私，廉潔奉公，吃苦耐勞，任勞任怨，愛校如家，不圖名利，公道正派，埋頭苦干，不計較個人得失、處處以學校利益、師生利益為重的奉獻精神、總之，工作千頭萬緒，本人始終本著〃認真細致〃的態(tài)度來完成每一項工作。
三、認真履行職責，服務于教育教學
全心全意為人民服務的遵旨，既是一種崇高理想，又是一種政治要求，更是一種實際行動所在。學校財務工作負擔者相應的不可推卸的職責，只有立足于自己的工作崗位，結(jié)合自己的特殊的工作特點，完成自己負責的任務，才是為人民服務的體現(xiàn)。該辦的事，要認真細致的堅決辦，不拖拉;能辦到的事馬上辦，不等不靠;不好辦的事，想方設法去辦，不推不拖。一切為學校、為教師、為學生著想。在服務于教學的同時，嚴格按照上級規(guī)定，實行收支兩條線管理，嚴格遵守財經(jīng)紀律，做到有計劃的使用經(jīng)費，從嚴掌握開支。按照法律、法規(guī)及上級主管部門的要求，單據(jù)報銷均需主管校長、分管領(lǐng)導審批簽字方可報銷。
一年來，我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農(nóng)”方針、政策，嚴格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，制定和完善了內(nèi)控制度建設，強化成本意識，積極拓寬經(jīng)營渠道，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經(jīng)營效益。在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導下，努力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務，密切配合其他部門的各項工作，把主要工作放在服務于基層上，較好地完成了本年度的各項工作，現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報如下：
一、合理制定經(jīng)營目標，確保全年各項指標的完成
年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎(chǔ)上，科學、合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點，及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為******萬元（含貼現(xiàn)****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*％下降了*個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實現(xiàn)各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。
二、加強財務管理，規(guī)范財務行為，努力增收節(jié)支
1、根據(jù)上年財務管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點額外增加了****元費用，從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支。
2、規(guī)范財務行為，合理控制財務開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財務管理辦法》和《費用結(jié)報制度》，在聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務開支的范圍、標準、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項費用為*****元。
3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負責清理”的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為***萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。
三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為
根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務，提高了資金使用效益。
四、申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)**萬元
為進一步深化農(nóng)村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法》（銀發(fā)[2003]181號）、《農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》文件精神，一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經(jīng)**銀監(jiān)分局批準后，一邊請**會計師事務所清產(chǎn)核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。
五、充實資本金，增強自身的經(jīng)營實力和抗風險能力。
根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展，加強了對“三農(nóng)”的服務，同時自身的經(jīng)營實力和抗風險能力也得到了加強。
六、加強內(nèi)控建設，堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生
1、為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務操作，嚴格執(zhí)行各項內(nèi)控制度，強化內(nèi)部管理，促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務操作規(guī)程處罰辦法》，把內(nèi)控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監(jiān)察審計部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業(yè)務操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務素質(zhì)，加強了風險防范，防止違章違法行為的發(fā)生。
2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監(jiān)察審計部選擇了*****等五個營業(yè)網(wǎng)點，組織全轄**個網(wǎng)點的主辦會計，分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務核算質(zhì)量進行了全面檢查?；徑M全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結(jié)合日常業(yè)務，對會計出納業(yè)務過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié)，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交流?；顒咏Y(jié)束后，我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務進行明確的規(guī)定，并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會計出納業(yè)務的操作行為，而且進一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全隱患。
七、加強賬戶管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風險
今年以來，為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務監(jiān)管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點首先展開自查，形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開設基本賬戶等進行通報，結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導、問題討論等方式，促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務操作行為，進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份，結(jié)合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農(nóng)貿(mào)市場、新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。
八、加強培訓，強化輔導，提高會計工作水平
1、利用會計例會之機，組織各網(wǎng)點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務上線后，對全轄各網(wǎng)點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業(yè)務培訓，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務培訓資料，分別是《出納業(yè)務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準》和《**市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求》，并根據(jù)《出納業(yè)務培訓資料》的內(nèi)容，單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應上線后新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求。
2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實、工作質(zhì)量、財務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關(guān)責任人進行罰款和通報，促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度。
九、下一年度工作目標
1、加強柜面人員業(yè)務培訓與考核，組織技術(shù)練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務人員素質(zhì)。
2、開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實行柜員制。
一，合理制定經(jīng)營目標，確保全年各項指標的完成年初，本著"效益優(yōu)先"的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎(chǔ)上，科學，合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制，修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點，及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基矗截止11月末，各項存款余額為**萬元，比年初增加*萬元;各項貸款余額為*萬元(含貼現(xiàn)*萬元)，比年初增加*萬元;不良貸款余額為*萬元(不含抵債資產(chǎn))，比年初下降*萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%(含貼現(xiàn))，比年初的*%下降了*個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈余*萬元，比去年同期增盈*萬元。預計至12月末，各項存款余額達到*萬元，比年初增加*萬元;各項貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元;不良貸款余額為*萬元，比年初下降*萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%;全轄實現(xiàn)各項收入為*元，各項支出*萬元，賬面盈余*萬元。
二，加強財務管理，規(guī)范財務行為，努力增收節(jié)支
1，根據(jù)上年財務管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況，以"總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財"為原則，控制水電費，公雜費，郵電費等費用全年限額，業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點額外增加了*元費用，從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支。
2，規(guī)范財務行為，合理控制財務開支。繼續(xù)執(zhí)行《*市農(nóng)村信用合作社財務管理辦法》和《費用結(jié)報制度》，在聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務開支的范圍，標準，審批權(quán)限，程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究，審批。截止11月末，經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為*元，其中:各項墊支費用*，購買的低值易耗品費用為*元，各種修理費用為*元，營業(yè)外支出為*元，其他各項費用為*元。
3，減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為*萬元，已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持"誰分片地區(qū)，誰負責清理"的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為*萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。
三，及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談，電話追問和網(wǎng)上查詢，委托出售等方式，及時清收了申銀萬國*萬元國債和保險投資*萬元。目前仍有保險投資*萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付;密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券*萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全，高效運營，我部于今年十月制定了《*市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借，債券買賣，債券回購等投資業(yè)務行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券**萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務，提高了資金使用效益。
四，申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)*萬元為進一步深化農(nóng)村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院《農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》(國發(fā)[2009]15號)和中國人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法》(銀發(fā)[2009]181號)，《農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》(銀發(fā)[##]4號)文件精神，一季度制定了《*市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經(jīng)*銀監(jiān)分局批準后，一邊請*會計師事務所清產(chǎn)核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)*萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。
五，充實資本金，增強自身的經(jīng)營實力和抗風險能力。根據(jù)農(nóng)村信用社"資本自聚，資金自籌，經(jīng)營自主，盈虧自負，風險自擔"的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴股金*萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展，加強了對"三農(nóng)"的服務，同時自身的經(jīng)營實力和抗風險能力也得到了加強。
六，加強內(nèi)控建設，堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生
1，為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務操作，嚴格執(zhí)行各項內(nèi)控制度，強化內(nèi)部管理，促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補充了《*市農(nóng)村信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務操作規(guī)程處罰辦法》，把內(nèi)控制度考核分為財務會計部分，信息科技部分，資金營運部分，監(jiān)察審計部分，安全保衛(wèi)部分，人力資源部分，資產(chǎn)保全部分共七個部分，詳細，完整地制定了各項業(yè)務操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務素質(zhì)，加強了風險防范，防止違章違法行為的發(fā)生。
2，10月21日至25日，開展了"會計互審大檢查"活動，我部會同監(jiān)察審計部選擇了*等五個營業(yè)網(wǎng)點，組織全轄*個網(wǎng)點的主辦會計，分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務核算質(zhì)量進行了全面檢查?；徑M全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票，賬冊，報表，登記簿等會計檔案，結(jié)合日常業(yè)務，對會計出納業(yè)務過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié)，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交流?；顒咏Y(jié)束后，我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務進行明確的規(guī)定，并制定了以后會計輔導，檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會計出納業(yè)務的操作行為，而且進一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全隱患。
七，加強賬戶管理，現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風險今年以來，為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務監(jiān)管的需要，分別進行了賬戶管理檢查，大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個階段進行:第一階段，對照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點首先展開自查，形成自查報告上報我部;第二階段，我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行;第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金，違規(guī)開設基本賬戶等進行通報，結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現(xiàn)場指導，問題討論等方式，促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立，變更，撤銷和人民幣現(xiàn)金存，取等業(yè)務操作行為，進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營。7月份，結(jié)合全市開展"反假宣傳周"活動，積極開展了反*宣傳活動，在真州農(nóng)貿(mào)市嘗新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假，反假的能力，而且也提高市民防假意識和對*的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。
八，加強培訓，強化輔導，提高會計工作水平1，利用會計例會之機，組織各網(wǎng)點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》，《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》，《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務上線后，對全轄各網(wǎng)點主辦會計，記賬員，儲蓄員分別進行了操作業(yè)務培訓，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務培訓資料，分別是《出納業(yè)務培訓資料》，《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準》和《市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求》，并根據(jù)《出納業(yè)務培訓資料》的內(nèi)容，單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應上線后新的業(yè)務系統(tǒng)操作要求。2，會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實，工作質(zhì)量，財務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關(guān)責任人進行罰款和通報，促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度。
九，下一年度工作目標
1，加強柜面人員業(yè)務培訓與考核，組織技術(shù)練兵，技能評級等，努力提高業(yè)務人員素質(zhì)。
2，開展柜員制調(diào)研，爭取盡早實行柜員制。
今年來，財務科緊緊圍繞加強財務管理，嚴格財務人員核算管理，不斷建立健全內(nèi)部控制，按照新財務管理工作的相關(guān)制度和“收支兩條線”的規(guī)定，依法征收，嚴格執(zhí)行財經(jīng)制度，確保各項資金的規(guī)范、安全使用，較好的完成了各項工作任務，現(xiàn)將年度工作總結(jié)如下：
一、工作完成情況
（一）預決算方面：
1、圓滿完成了2016年度財政決算，并取得市財政局決算批復。
2、編制完成了2017年度部門預算，政府性投資項目預算，政府采購預算并取得預算批復。
3、向市人大財經(jīng)委提交2016年度財政決算報告，審核并通過。
（二）收入情況
1、1-12月土地出讓收入征收XX億元，目前實際入庫XX億元，預計年底入庫XX億元。
2、加強土地出讓收入征收，建立土地出讓收入臺賬。
（三）加強財務公開工作，提高財務透明度。完成2017年度部門預算和“三公”經(jīng)費在達州市政府外網(wǎng)和我局門戶網(wǎng)站公開。順利完成2016年度財務決算和“三公”經(jīng)費在達州市政府外網(wǎng)和我局門戶網(wǎng)站公開。
（四）全面清理規(guī)范涉企經(jīng)營服務性收費。制定完成達州市國土資源局收費清單目錄，于5月25日在門戶網(wǎng)站公示，認真開展全市國土資源系統(tǒng)地方涉企收費，并完成上報工作。
（五）加強固定資產(chǎn)管理，提高資產(chǎn)使用效益。對我局下屬單位部分固定資產(chǎn)申請報廢一批，原值XX元，財政已批復。8月份申請第二批固定資產(chǎn)報廢，原值XX元，財政已批復。11月份所有資產(chǎn)處置工作已完成實物回收和賬面核銷。
（六）編制、匯總報送政府性資產(chǎn)報表，撰寫了政府性資產(chǎn)工作總結(jié)和分析報告。
（七）完成了內(nèi)控制度的合規(guī)性建設，接受省、市財政部門抽查，評價打分81分。開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制報告監(jiān)督檢查工作，對內(nèi)部控制報告質(zhì)量及單位內(nèi)部控制建設情況進行評價打分，對檢查不合格進行通報，督促及時整改，達到“以查促建”的目的。
（八）按時按質(zhì)完成了全省地質(zhì)災害綜合防治體系市州交叉檢查工作，完成檢查報告工作，得到省財政廳和國土資源廳的好評。配合市財政局開展全市五項民生資金檢查工作。
（九）加強了財政資金管理，認真清理了財政結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余資金，嚴格執(zhí)行預算管理，參加市人大對《預算法》執(zhí)法情況檢查工作。
（十）完成市委巡察組提出問題的整改工作，完成環(huán)保督查礦業(yè)權(quán)價款及使用費清查統(tǒng)計工作。
（十一）開展了非稅收入2013-2016年度清查核實工作。按規(guī)定建立相關(guān)工作臺賬，實行收費目錄公示制，迎接省廳督導組檢查。個別單位還存在自行設立項目收費，收費目錄不公示，收費項目已取消仍在繼續(xù)收取的情況。
（十二）開展了市級行政事業(yè)單位國有資產(chǎn)審計和評估工作。根據(jù)評估，資產(chǎn)管理不是很到位，有的資產(chǎn)根本無人管理。
（十三）編制了2018年部門預算、政府投資性項目預算、土地收支預算工作。
（十四）開展了2017年度部門財務決算編報準備工作。
（十五）加強與財政部門協(xié)調(diào)溝通，規(guī)范項目資金使用管理，為項目順利實施提供資金保障。
（十六）開展了嚴肅財經(jīng)紀律嚴格部門預算管理專項費工作，組織各縣（市）局加強財務管理、嚴格執(zhí)行《預算法》和各項財經(jīng)紀律。
（十七）加強了非稅收入對賬、核算工作，及時與國庫集中支付中心做好對賬工作。
（十八）開展了專項資金特別是民生工程資金專項檢查工作，綜合省廳對市州進行檢查的要求，主要針對非稅收入管理和土地整治決算辦理。
（十九）開展了濫發(fā)獎金、工資、補貼問題專項整治工作，按照規(guī)定辦理職工住房公積金、養(yǎng)老金、醫(yī)療金繳納工作。
（二十）做好了各項財務統(tǒng)計報表，季度報表，及時、準確報送土地收支報表，每季按時報送“三公”經(jīng)費報表。
二、 2018年工作打算
（一）科學編制部門預算。一是挖掘政策依據(jù)，爭取資金到位，確保單位人員經(jīng)費和正常運轉(zhuǎn)。二是積極配合相關(guān)科室，做好各項專項資金和項目資金的爭取、分配和撥付工作。
（二）提升預算管理水平。一是按預算執(zhí)行進度嚴格資金劃撥、發(fā)放程序，增強預算執(zhí)行的時效性和均衡性。二是預算執(zhí)行中要進一步加強會計核算和財務管理基礎(chǔ)工作，開展支出績效評價工作，促進支出結(jié)構(gòu)優(yōu)化。三是通過嚴格控制“三公”經(jīng)費支出力度等措施，努力降低行政成本，提高預算執(zhí)行率和資金使用效益。
（三）加強項目資金管理。一是規(guī)范項目資金撥付程序，加強項目資金審核力度。二是嚴格按照項目進展和資料完善情況，落實項目資金撥付。三是定期進行項目資金使用核查，防止項目資金使用不到位。
（四）加強實物資產(chǎn)管理。一是落實實物資產(chǎn)領(lǐng)用簽字，資產(chǎn)和使用人一一對應。二是落實資產(chǎn)定期抽查盤點，動態(tài)掌握資產(chǎn)狀態(tài)。三是加強資產(chǎn)統(tǒng)籌，對閑置資產(chǎn)進行合理調(diào)配，提升資產(chǎn)利用率。
（五）推動內(nèi)控制度實施。一是加強內(nèi)控制度宣傳，利用OA辦公系統(tǒng)、學習培訓、裝框上墻等方式全面推廣內(nèi)控制度。二是拓寬內(nèi)控制度實施覆蓋面，從經(jīng)濟事項逐漸延伸到業(yè)務領(lǐng)域。三是完善內(nèi)控制度建設，對實施過程中反饋的具體問題對照完善，使內(nèi)控制度和單位實際相結(jié)合。
（六）完成2017年度政府部門綜合財務報告編報工作。
（七）規(guī)范更新涉企收費。一是鞏固今年的清理成果，已取消的收費項目一律不得恢復。二是隨政策的變化，更新收費目錄清單。三是加強宣傳，讓企業(yè)切實感受到清理規(guī)范的成果。
（八）建立完善各類臺賬。一是完善非稅收入臺賬，加強與業(yè)務部門協(xié)調(diào)溝通，及時掌握收入信息。二是完善票據(jù)臺賬，對票據(jù)的領(lǐng)用和回收及時登記。三是完善文件臺賬，對每年新接收的各項政策文件等重要公文建立臺賬，以便整理查詢。
（九）加強業(yè)務溝通協(xié)調(diào)。一是加強與財政部門溝通，加強資金使用統(tǒng)籌。二是加強與銀行溝通協(xié)調(diào)，掌握資金到位情況、撥付情況，及時進行往來對賬。三是加強與各縣（市）局、分局，下屬事業(yè)單位溝通協(xié)調(diào)，在資金往來、業(yè)務開展、監(jiān)督檢查等方面緊密聯(lián)系。
