發(fā)布時間：2023-02-03 10:42:55
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的期貨公司工作總結(jié)樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發(fā)，請盡情閱讀。
張經(jīng)理今年剛從業(yè)務(wù)代表被提升為區(qū)域經(jīng)理,為了回報公司賞識提拔,老張一門心思地撲在了市場開發(fā)上,半年下來收成不錯,回款任務(wù)完成130%.
在半年度銷售會議期間,公司領(lǐng)導(dǎo)讓張經(jīng)理進行上半年 2,如果條件允許,還可以再細化一下,把市場費用使用占比分析一下,總結(jié)各項費用使用占比是否合理,哪一項超出預(yù)算等,為來年營銷方案提供依據(jù).
3,要對于往年同期的銷售增長情況,分析并總結(jié)同比增長或負增長的原因.
4,要對區(qū)域市場內(nèi)各產(chǎn)品品類銷售情況進行分析.最好是把所有單品的銷售數(shù)據(jù)及占總銷售比計算出來,然后用波士頓矩陣分析一下哪些是金牛產(chǎn)品,哪些是瘦狗產(chǎn)品,哪些是明星產(chǎn)品,哪些是問題產(chǎn)品,并根據(jù)產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)制定明年的產(chǎn)品推廣計劃.
5,尤其是要關(guān)注銷售品項的結(jié)構(gòu)性變化,找出是什么原因?qū)е碌匿N售結(jié)構(gòu)變化:比如策劃方案影響,產(chǎn)品使用效果的影響,媒體媒介炒作的影響,促銷員提成方案的影響,基層業(yè)務(wù)人員主觀推廣意愿的影響,城市消費結(jié)構(gòu)變化等等,并判定這種變化是良性的還是非良性的,應(yīng)如何調(diào)整
要素二:渠道管理方案
渠道管理是區(qū)域經(jīng)理日常工作的重中之重,因而在做年終總結(jié)時,這塊的內(nèi)容非常重要.
1,對經(jīng)銷商團隊,新開市場,空白市場資料整理.(見圖一)
首先,分析各經(jīng)銷商所在市場的市場規(guī)模,經(jīng)銷商現(xiàn)的其它品牌,其公司管理,資金周轉(zhuǎn),物流倉儲,業(yè)務(wù)團隊等資源配置,及如何能最大化調(diào)動利用經(jīng)銷商資源.
其次,要作表列出各經(jīng)銷商回款貢獻及區(qū)域銷量占比;與各經(jīng)銷商的客情,管理激勵,配合執(zhí)行進行分析;對客戶對品牌的信心及重視度進行評估;要對區(qū)域內(nèi)樣板市場或重點市場經(jīng)驗總結(jié).
由于經(jīng)銷商大多同時多個品牌,對所的各個品牌投入的資源是不會一碗水端平的,經(jīng)銷商的執(zhí)行力及配合度很多時候決定了市場成敗. 2,對直營ka及重點零售客戶進行分析:
做此項分析時要緊緊圍繞終端10要素:合同費用,促銷員,陳列,促銷活動,分銷(條碼,配送,庫存等),價格,利潤,零售額,終端形象建設(shè),贈品物料及助銷道具等進行分析.
值得注意的是,在分析的過程中,要對所在區(qū)域的各ka系統(tǒng)及重點零售網(wǎng)點進行梳理,理整歷年來的供銷合同及當(dāng)年產(chǎn)生的各項費用,進行財務(wù)分析.許多區(qū)域經(jīng)理往往會因為ka費用投入不合理而銷量不理想,因費用超標(biāo)而拿不到獎金,所以費用管控是操作ka的重中之重,年底對終端費用進行細致的財務(wù)分析很關(guān)鍵.
3,對分銷網(wǎng)絡(luò)布局及有效網(wǎng)點統(tǒng)計分析.
這本是一種日常工作,但在做年終工作總結(jié)時再把各類渠道網(wǎng)點資料分種類,分區(qū)域,分級別從新梳理一遍就會發(fā)現(xiàn)很多新的問題和新思路.
4,對今年全年促銷方案進行總結(jié)評估.
評估內(nèi)容應(yīng)包括三個方面:首先總結(jié)今年的促銷情況,包括特價,套裝,贈品,路演,訂貨會,鋪貨行動等方面;其次,根據(jù)明年的渠道拓展目標(biāo),設(shè)計出明年的渠道網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)圖,制定相應(yīng)的渠道推廣方案;第三,根據(jù)各ka全年促銷檔期表制定出明年的促銷計劃.
要素三:團隊管理措施
團隊管理措施應(yīng)包括三個方面:
第一,現(xiàn)有業(yè)務(wù)團隊組織架,分工協(xié)作及崗位職責(zé).
第二,屬下員工當(dāng)年的突出成績及工作表現(xiàn)點評,人員晉升或調(diào)整計劃.
第三,團隊日常行政管理,表單跟進,培訓(xùn)提升等方面進行總結(jié).
要素四:競品表現(xiàn)及應(yīng)對措施
知已知彼才能百戰(zhàn)百勝,作為區(qū)域經(jīng)理必須時常關(guān)注競品動態(tài),在做工作總結(jié)時附加上競品動態(tài)分析及區(qū)域市場戰(zhàn)術(shù)調(diào)整建議會使工作總結(jié)顯得更專業(yè).
例:區(qū)域經(jīng)理小王在做年終工作總結(jié)時順帶附上了一張"市場競品信息調(diào)研表".(見圖二)
圖二:市場競爭品牌信息調(diào)研表
針對該表,小王指出:今年10月競品x公司推出
新品z品牌針對我司y產(chǎn)品,出廠價格要比我司y產(chǎn)品低20%,但市場費用投入有限,靠高利潤來吸引經(jīng)銷商和零售客戶.因此建議公司:
1,加大終端費用投入,搶占終端陳列及促銷資源,利用現(xiàn)有較高市場份額和費用預(yù)算打造終端壁壘.
2,開發(fā)優(yōu)惠套裝進行促銷阻擊競品低價策略.
3,釜底抽薪,將客戶訂貨會提前一個月舉行,并加大訂貨獎勵,將渠道商的錢全圈回來,不給競品可乘之機.
這一舉措受到公司領(lǐng)導(dǎo)的好評,因表現(xiàn)突出,小王很快被直接提升為市場部經(jīng)理.
要素五:對公司發(fā)展的建議
對公司直接提出一些合理化的建議,是區(qū)域經(jīng)理應(yīng)盡的義務(wù),但一定要在指出問題的同時給出解決方案,不要直接把問題扔給老板,同時要著眼全局,絕對不能僅站在自己的立場上考慮問題及發(fā)牢騷.
例:區(qū)域經(jīng)理小趙對公司提出關(guān)于經(jīng)銷商管理的建議.
議題:為何經(jīng)銷商庫存很小卻不回款
原因分析:
1,不是經(jīng)銷商沒有錢,而是資金被其它品牌套住.
2,為了保持最小庫存,減少資金占用,降低運營成本,確保流動資金.
3,挾回款以令業(yè)務(wù)員,跟公司要政策.
4,銷售利潤足夠豐厚,但缺少胡蘿卜加大棒的回款政策,即完成回款沒有獎勵,完不成回款沒有處罰,經(jīng)銷商欺軟怕硬.
競品啟示:
競品l的銷售毛利只有我們的一半,但完成回款任務(wù)月返2.5%,季返模糊獎,年返4%,一年之中有兩個月完不成任務(wù)取消經(jīng)銷資格,所以l的經(jīng)銷商使著勁的打款.譬如:泰安l的經(jīng)銷商月出貨30萬,其庫存有80多萬,仍給l回款40萬;而我司終端產(chǎn)品月出貨20萬,其庫存卻只有11萬,還沒錢回款.這充分說明了經(jīng)銷商對于我司的回款既無動力又無壓力.
解決方案:
1,跟經(jīng)銷商說明市場投入政策是根據(jù)回款來決定,沒有回款就沒費用,今后各市場部申請費用必須附加說明本月最低回款及計算費率.
2,給出經(jīng)銷商一個合理庫存標(biāo)準(zhǔn),即滿足2個月出貨的庫存,低于兩個月出貨周轉(zhuǎn)庫存就必須進貨.
3,杜絕個別業(yè)務(wù)員為了拿到獎金,一個月不回款,一個月
猛回款.
4,給經(jīng)銷商施加壓力,季度回款完成率低于80%給予處罰,低于50%取消資格或縮小經(jīng)銷區(qū)域.學(xué)習(xí)蒙牛的三級火箭理論,經(jīng)銷商就是用來回款和做客情的,不能適應(yīng)新的形勢需要就要丟棄.回款差的市場部業(yè)務(wù)員要有意向客戶儲備名單.
（一）創(chuàng)新性工作
一是**期貨交割倉順利落戶我縣。由縣政府推薦，***幫助主推***公司建設(shè)交割倉庫，于**月**日向***提供了包括可行性報告在內(nèi)的共**份申請材料，進入排隊階段。**月**日，***一行赴我縣考察蘋果期貨交割庫設(shè)立企業(yè)。經(jīng)過各方的共同努力，**月**日，**交割庫經(jīng)鄭商所批準(zhǔn)設(shè)立并在***揭牌成立，同時開展車船板交割業(yè)務(wù)，成為全省首批，全市首家蘋果交割庫。***蘋果期貨交割庫掛牌的成立，將有效促進蘋果現(xiàn)貨、期貨市場的緊密結(jié)合，增強我縣產(chǎn)業(yè)脫貧、產(chǎn)業(yè)富民的支撐和保障，有力提升**蘋果品牌價值和市場競爭力。
二是深入開展金融保險全加入行動。全面落實政策性保險，對接省市六大產(chǎn)業(yè)保險，將全縣**、**產(chǎn)業(yè)全部納入保險范圍，全面推廣災(zāi)害保險和目標(biāo)價格保險，做到深度貧困村、貧困戶全覆蓋。實施蘋果**試點項目，充分發(fā)揮期貨套期保值和發(fā)現(xiàn)價格規(guī)避市場風(fēng)險的作用，逐步擴大試點規(guī)模，提升蘋果產(chǎn)業(yè)風(fēng)險保障能力。積極對接市上政策，選取試點村建立**-**萬元的產(chǎn)業(yè)發(fā)展風(fēng)險基金，并引入保險機構(gòu)承保，一旦發(fā)生種養(yǎng)風(fēng)險、市場風(fēng)險，按照“補足成本、不補利潤”的原則，先由保險公司理賠，再由風(fēng)險基金補助，最大限度降低貧困群眾發(fā)展產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險。完善落實***農(nóng)業(yè)保險助推脫貧攻堅三年實施方案，緊緊圍繞特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展開設(shè)險種，自然災(zāi)害風(fēng)險大的產(chǎn)業(yè)保成本，市場風(fēng)險大的產(chǎn)業(yè)保收入。成本保險兜底自然災(zāi)害造成的損失，收入保險兜底市場價格波動造成的損失。同時在承保面上，對非貧困戶選擇重點產(chǎn)業(yè)進行承保，對建檔立卡戶種養(yǎng)所有產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)全覆蓋。
（二）其他方面工作
一是進一步健全完善金融組織服務(wù)體系。目前，我縣已初步形成銀行、保險、證券等共同發(fā)展的較為齊備的金融機構(gòu)體系。我縣共有銀行業(yè)金融機構(gòu)**家，營業(yè)網(wǎng)點**個，其中鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機構(gòu)網(wǎng)點**個，布放助農(nóng)取款服務(wù)點**個，實現(xiàn)貧困村金融服務(wù)全覆蓋，為貧困群眾小額提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、交費、購物等提供了便利，提高了貧困地區(qū)金融服務(wù)水平。已設(shè)立各類小額貸款公司**家，保險業(yè)金融機構(gòu)共**家，證券業(yè)金融機構(gòu)**家，典當(dāng)行**家，各類投融資公司**家。截至**年**月末，全縣各金融機構(gòu)各項存款余額**億元，較年初增加**億元，較去年同期增長**%。各金融機構(gòu)各項貸款余額**億元，較年初增加**億元，較去年同期增長**%。其中：小微企業(yè)貸款余額**億元；涉農(nóng)貸款余額**億元，占各項貸款余額的**%，較去年同期增長**%。
二是加快推進“新三板”掛牌上市企業(yè)培育工作。認(rèn)真貫徹落實省上“百家企業(yè)‘新三板’上市工程”精神，根據(jù)**《關(guān)于加快推進企業(yè)在“新三板”掛牌工作的通知》，充分調(diào)動企業(yè)進入全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的積極性，拓展直接融資渠道，進一步緩解融資難題，促進健康發(fā)展，推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。按照“儲備一批，培育一批，掛牌一批”的原則，我辦將聯(lián)合**、**、**、**等相關(guān)部門組成綜合性金融服務(wù)團隊，主動上門服務(wù)，引導(dǎo)全縣擬上市企業(yè)按照“新三板”市場要求，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，規(guī)范企業(yè)運營管理，有步驟地推進掛牌工作。對企業(yè)在掛牌過程中遇到的問題采取“一企一策”的辦法，具體問題具體解決。**力爭明年在“新三板”掛牌上市；**已與**公司簽訂協(xié)議，準(zhǔn)備掛牌前期工作。
1、充分發(fā)揮審判職能，積極拓展審判領(lǐng)域，依法快捷審理了一大批民商事案件。一九九八年至二00二年五年間，全市法院共受理一、二審民商事糾紛案件79045件，審結(jié)77160件，結(jié)案率為97.6%。年平均結(jié)案15432件。其中受理一審民商事案件73755件，審結(jié)71975件，結(jié)案率為97.6%。在受案類型上仍以買賣、借款合同糾紛、建筑工程承包合同糾紛等案件為主，同時積極受理和審結(jié)了一批破產(chǎn)、證券、期貨、票據(jù)、保險、公司股東權(quán)確認(rèn)及行使糾紛、商標(biāo)、技術(shù)合同等知識產(chǎn)權(quán)糾紛、代位權(quán)糾紛等新類型案件，民商版權(quán)所有事審判領(lǐng)域得到不斷拓展。
2、以審判方式改革保證審判質(zhì)量，確保司法公正和效率。五年來我們，一是從改革民商事庭審方式入手，狠抓程序公正。全面落實公開審判制度，一審案件應(yīng)依法公開開庭審理的開庭率為100%，二審案件的開庭率在90%以上。進一步強化庭審功能，大部分案件做到了當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，當(dāng)庭認(rèn)證、辯論,當(dāng)庭宣傳，使審判程序逐步規(guī)范，切實保障當(dāng)事人的訴訟權(quán)利。二是，全面落實證據(jù)規(guī)則，舉證時限制度。增強當(dāng)事人舉證意識，將當(dāng)事人舉證的訴訟義務(wù)與訴訟后果聯(lián)系起來，從而有效地縮短了辦案周期，同時嚴(yán)格執(zhí)行審限制度，普遍實行了排期開庭，審限跟蹤、警示、催辦和通報等制度。定期不定期地對案件審限情況進行抽查，根據(jù)抽查結(jié)果予以獎懲，使案件超審限現(xiàn)象得到了有效遏制；三是從依法完善合議制入手，狠抓辦案質(zhì)量。嚴(yán)格依照《民事訴訟法》的規(guī)定，結(jié)合審判長選任制將合議庭的責(zé)、權(quán)、利落到實處。堅持由合議庭評議決定案件的程序問題和實體處理。為了適應(yīng)新形勢下審判工作要求，按照最高人民法院部署，全市法院目前已初步建立了分工比較科學(xué)，配置比較合理的民商事審判體系，基本形成了民商事審判的新格局，民商事審判的地位得到確立。
3、開展調(diào)研和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作。五年來，全市法院始終注意加強調(diào)研和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作。一方面積極按時保質(zhì)保量完成省高院下達（請登陸政法秘書網(wǎng)）的調(diào)研任務(wù)。另一方面，也注意從審判實踐中及時發(fā)現(xiàn)研究民商事審判工作中的新情況、新問題，總結(jié)審判經(jīng)驗。近年來市中院組織制訂了《破產(chǎn)清算操作規(guī)程實施細則》、針對最高人民法院的《關(guān)于對民事案件發(fā)回重審和指令再審有關(guān)問題的規(guī)定》和《關(guān)于人民法院合議庭工作的若干規(guī)定》兩個司法解釋作出了理解與貫徹的意見下發(fā)各法院供審理案件時參考。尤為可喜的是全市法院的民事商審判人員能夠潛心研究，撰寫較高素質(zhì)的學(xué)術(shù)論文，在中院評選出的近三年的獲獎?wù)撐闹?，出自民商事審判人員之手的占了較大比例。版權(quán)所有
一、工作職責(zé)
我們公司清算組的主要工作職責(zé)包括三項：1、負責(zé)公司所有業(yè)務(wù)的資金、股份等清算，確保零事故、無差錯；2、負責(zé)新業(yè)務(wù)制度的制定與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則流程的修訂，促進流程設(shè)計、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、操作規(guī)范和實施控制有效結(jié)合；加強清算交收業(yè)務(wù)風(fēng)險控制；3、負責(zé)公司各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，編制各類報表，提供公司決策參考，發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)參謀助手作用。
二、工作總結(jié)
(一)以防為主，完成清算工作零事故、無差錯
首先，堅持以防為主，強化監(jiān)管，不斷加大基礎(chǔ)管理和內(nèi)控制度建設(shè)，在員工中培養(yǎng)良好的事故防范意識；其次，、要求員工按規(guī)定按照有關(guān)制度規(guī)定認(rèn)真編制清算報告，全面、真實反映本公司清算信息，對本單位的業(yè)務(wù)資料的真實性和完整性負責(zé)。通過制度建設(shè)、舉辦學(xué)習(xí)專欄、撰寫心得體會等形式提高員工的職業(yè)操守意識；將事故防范作為全年管理考核的依據(jù)，建立起長效的制度和責(zé)任機制，從而消除了事故隱患，杜絕了責(zé)任風(fēng)險，上半年清算工作實現(xiàn)無任何事故、無差任何錯。
(二)健全制度、完成公司流程再造
按照公司進一步建立完備的運行制度基礎(chǔ)體系的工作要求，認(rèn)真落實“一項業(yè)務(wù)一個流程”管理措施。
1、制定新業(yè)務(wù)基礎(chǔ)制度，規(guī)范操作行為。根據(jù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開展和運行，我部將制定完成了《公司集合（定向）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)結(jié)算操作流程》，完善了《公司集合（定向）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)結(jié)算規(guī)則》等制度；同時，密切關(guān)注融資融券業(yè)務(wù)動向，目前正在組織制定融資融券相關(guān)結(jié)算規(guī)則流程。
2、修訂與完善已開展業(yè)務(wù)的制度與流程，致力流程再造。在進行市場調(diào)查論證的基礎(chǔ)上，完善了《交易清算部結(jié)算系統(tǒng)參數(shù)維護管理細則》，對新設(shè)機構(gòu)、新設(shè)交易單元、開放式基金參數(shù)、結(jié)算系統(tǒng)參數(shù)等各方面進行具體的操作管理規(guī)定；針對清算業(yè)務(wù)品種的日趨豐富，不斷修訂了清算流程與業(yè)務(wù)操作手冊，健全了流程管理；根據(jù)登記公司對實時開戶業(yè)務(wù)的新要求，重新修訂了《客戶證券托管登記規(guī)則》及其操作流程，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與實時控制的有效結(jié)合。
3、打造平臺，建立公司各項交易結(jié)算業(yè)務(wù)集中處理的運行格局。隨著多層次資本市場的建立，我們在公司發(fā)展的總體規(guī)劃下，逐步建立集不同市場、不同結(jié)算對手、不同服務(wù)對象的結(jié)算支付、托管登記、運行支持、綜合服務(wù)功能于一體的集中結(jié)算運行平臺。在深入做好傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、公司證券交易、發(fā)行募集、資金運作的結(jié)算托管工作基礎(chǔ)上，重點對公司將要開展的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、黃金交易業(yè)務(wù)及今后涉及的衍生新產(chǎn)品業(yè)務(wù)提供集中的結(jié)算運行保障。2014年上半年，我部根據(jù)各項新業(yè)務(wù)設(shè)立、運作不同時期對中后臺結(jié)算業(yè)務(wù)的特殊需求，完善了系統(tǒng)運行、人員操作、結(jié)算管理、估值核對等各方面功能，對每項業(yè)務(wù)做到從運行控制--清算交收—業(yè)務(wù)統(tǒng)計全方位的一體化服務(wù)，直接為公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新、市場營銷、客戶服務(wù)和自營交易進行結(jié)算業(yè)務(wù)的集中運行、專業(yè)服務(wù)和風(fēng)險揭示，確保了新業(yè)務(wù)安全、有序、準(zhǔn)確地開展。
(三)提供服務(wù)，配合債券銷售交易部完成債券業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)的正式上線前測試、需求提交等工作
為了提升結(jié)算數(shù)據(jù)統(tǒng)計綜合支持功能，努力實現(xiàn)服務(wù)創(chuàng)造價值，我們重點對已初步建成的結(jié)算數(shù)據(jù)統(tǒng)計平臺進行了深度開發(fā)，在整合擴展數(shù)據(jù)源的基礎(chǔ)上，不斷豐富統(tǒng)計、反映、核對、分析等功能，為公司各業(yè)務(wù)部門和客戶提供了更好的結(jié)算數(shù)據(jù)統(tǒng)計支持服務(wù)。一是在現(xiàn)有初步運行的結(jié)算數(shù)據(jù)統(tǒng)計平臺基礎(chǔ)上，根據(jù)自營交易業(yè)務(wù)開展的需要，對各類交易報表功能進行了規(guī)范與完善，豐富報表內(nèi)容，加大結(jié)算數(shù)據(jù)統(tǒng)計平臺對新業(yè)務(wù)的支持速度和支持力度；二是對結(jié)算數(shù)據(jù)源進行細化、拆分、整理和維護，豐富客戶托管資產(chǎn)報表內(nèi)容，挖掘有分析和統(tǒng)計價值的數(shù)據(jù)，了解客戶資產(chǎn)動態(tài)，為分支機構(gòu)提供具有實際參考價值的報表，提升了報表利用價值；三是充分挖掘平臺的內(nèi)部使用功能，將部門常用的提高效率的輔助程序、對外提供的業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析納入平臺進行整合，提升了數(shù)據(jù)統(tǒng)計的服務(wù)價值；四是重點配合債券銷售交易部完成債券業(yè)務(wù)綜合管理系統(tǒng)的正式上線工作，使結(jié)算數(shù)據(jù)統(tǒng)計報告與業(yè)務(wù)運行的各環(huán)節(jié)密切相關(guān)，降低人工運行成本，充分體現(xiàn)結(jié)算數(shù)據(jù)統(tǒng)計內(nèi)在價值的成本效益意識。
三、下半年計劃
(一)確保清算工作零事故、無差錯
繼續(xù)加大基礎(chǔ)管理和內(nèi)控制度建設(shè)力度，強化事故防范意識，在員工中牢固樹立“寧可千日無事故，不可一天一時不防范”的理念。
(二)啟動總部業(yè)務(wù)核算平臺建設(shè)，保證建設(shè)進度和質(zhì)量
1、項目建設(shè)的背景。隨著證券市場的快速發(fā)展，交易品種、交易方式乃至交易市場均得到了前所未有的發(fā)展，伴隨而來的是業(yè)務(wù)復(fù)雜的結(jié)算規(guī)則和豐富的結(jié)算模式。
目前，公司結(jié)算業(yè)務(wù)也已從單一的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與總部業(yè)務(wù)齊頭并進的發(fā)展態(tài)勢，尤其是總部業(yè)務(wù)，公司先后新設(shè)了債券銷售交易部、資本市場部、資金運營部、資產(chǎn)管理部和融資融券業(yè)務(wù)部等總部業(yè)務(wù)部門，不僅豐富了總部業(yè)務(wù)的種類，還體現(xiàn)了專業(yè)化分工和精細化管理的理念，從而對結(jié)算業(yè)務(wù)的質(zhì)量、效率、安全、效益提出了高的標(biāo)準(zhǔn)和要求。
2、項目建設(shè)的目的和意義。伴隨多層次資本市場的建立和業(yè)務(wù)品種的不斷豐富，隨之而來的是結(jié)算數(shù)據(jù)日趨復(fù)雜和分散，如何加強對這些結(jié)算數(shù)據(jù)的集中統(tǒng)計分析，特別是對數(shù)據(jù)趨勢的分析，使之為業(yè)務(wù)的決策和發(fā)展提供有力的參考依據(jù)，日益被業(yè)內(nèi)所重視和關(guān)注。
交易清算部作為公司所有業(yè)務(wù)的結(jié)算部門，與前臺交易部門起著相互制約和控制的作用，在數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和分析方面，我們一直致力于對結(jié)算數(shù)據(jù)公正、客觀和全面的整理、分析和深度挖掘，努力為公司領(lǐng)導(dǎo)和各個業(yè)務(wù)部門提供準(zhǔn)確快捷的數(shù)據(jù)報表服務(wù)，如總部業(yè)務(wù)匯總報表能夠讓公司領(lǐng)導(dǎo)掌握自營業(yè)務(wù)每日的成本及盈虧情況、債券銷售交易部的資產(chǎn)配置表能夠提示當(dāng)前的資產(chǎn)配置及頭寸情況等。
隨著公司專業(yè)化分工和精細化管理對業(yè)務(wù)要求的逐步提高，加強結(jié)算數(shù)據(jù)集中管理、提高數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析的功效、確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的完整準(zhǔn)確與快捷、強化業(yè)務(wù)核算控制已是一項刻不容緩的重點工作。因此建立一個集結(jié)算數(shù)據(jù)集中管理、業(yè)務(wù)核算統(tǒng)計豐富、內(nèi)部業(yè)務(wù)控制較強的結(jié)算數(shù)據(jù)服務(wù)平臺意義重大。
3、項目建設(shè)的原則。
我們將科學(xué)規(guī)劃，科學(xué)設(shè)計，精心施工，精心安裝，高質(zhì)量高水平高效率如期建起總部業(yè)務(wù)核算平臺，使總部在現(xiàn)代化、規(guī)范化和科學(xué)化建設(shè)中邁進一步。
(三)配合公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展，確保中后臺各項業(yè)務(wù)支持
主要包括融資融券、股指期貨新業(yè)務(wù)的發(fā)展，做好各項服務(wù)與支持。第一從技術(shù)支持上，做好后臺服務(wù)；第二在業(yè)務(wù)指導(dǎo)上，做好宏觀提醒。
(四)對部門工作或運行工作的發(fā)展提出建設(shè)性的意見和建議
1、部門管理的模式和理念。應(yīng)該采用精細化管理模式，提倡“細節(jié)決定成敗”的理念，對部門進行科學(xué)的管理，要求員工從一點一滴做起，從現(xiàn)在做起，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高工作效率和服務(wù)水平。
2、部門業(yè)務(wù)發(fā)展的近期目標(biāo)和遠期規(guī)劃，實現(xiàn)目標(biāo)的重要途徑或手段。在工作規(guī)劃上，要做到“長計劃，短安排”，長遠的目標(biāo)制定的切實可達，短期的工作措施要切實可行，相應(yīng)的工作手段要切實可用。
3、如何建立和提升運營綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺和功能，促進運營業(yè)務(wù)流程的再造。對運營綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺和功能，要采取請專家進來指導(dǎo)和我們的人走出去參觀結(jié)合的辦法，不斷加強平臺維護與建設(shè)，不斷拓展平臺功能，促進總部運營業(yè)務(wù)流程的再造。
公司全年完成產(chǎn)值x萬元，比上年同期增長 %;完成銷售收入 萬元，比上年同期增 %;實現(xiàn)利稅 萬元，比上年同期增長 %;工業(yè)增加值 萬元，比上年同期增長 %。并對年初提出企業(yè)存在的問題，大部份予以落實。完成上述指標(biāo)，我們主要做了以下工作。
1、狠抓安全不放松，重視基礎(chǔ)求發(fā)展。
安全生產(chǎn)和軟硬件基礎(chǔ)環(huán)境是公司得以生存發(fā)展的根本。在全年的工作中，做到人員落實，制度落實，機構(gòu)落實，責(zé)任落實，經(jīng)費落實。堅持加強現(xiàn)場安全管理，及時發(fā)現(xiàn)、消除隱患;堅持制止各種違章行為;堅持加強員工安全教育，提高員工們的安全意識;生產(chǎn)部堅持每周例行的檢查以及日常巡查工作，同時公司也堅持定期不定期的抽查跟蹤，及時整改安全隱患，加大安全硬件設(shè)施投入和特種作業(yè)人員的培訓(xùn)取證工作，安全事故得到了有效的遏制。
XX年，公司在軟硬件基礎(chǔ)環(huán)境建設(shè)上有了較大突破。首先，隨著新人的增多和生產(chǎn)任務(wù)的加大，原有的車間管理結(jié)構(gòu)已不能完全適應(yīng)新的發(fā)展形勢。因此，我們一直在謀劃基層一線管理干部的培養(yǎng)和儲備問題。我們通過層層推薦、篩選和廣泛的征求意見，在一線青工中選拔了五名車間主任助理，同時還確定了一批重點培養(yǎng)和考察的后備干部。像這樣大面積的提拔和培養(yǎng)干部，對我們來講是頭一回，為了確保我們選擇的正確性，我們制定了公開、公平、公正的選拔機制，并制訂嚴(yán)格的公示、培訓(xùn)、考評和試用機制。通過半年來的鍛煉，事實證明，大多數(shù)同志還是經(jīng)得起考驗的，推薦和選拔也是客觀公正的。其次，我們下決心投入了大量的資金，對技術(shù)部進行了改造，極大的改善了技術(shù)人員的工作條件和環(huán)境，有效的提高了技術(shù)人員的工作效率。如果單純的從辦公軟硬件設(shè)施來看，我們的技術(shù)部目前在全街道，乃至全區(qū)，都是數(shù)一數(shù)二的。
2、克服兩大難題，確保任務(wù)完成。
從我們原有的廠房面積和基本的一線人員數(shù)量來看，要想完成全年6000萬元的生產(chǎn)任務(wù)，困難是顯而易見的，因此XX年初，場地和人員成為了阻礙我們完成目標(biāo)任務(wù)的兩大難題。
為了確保全年經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)，新年伊始，我們就積極籌措資金，加快了征收土地和進行基建的步伐，但往往事與愿違，我們在征收土地過程中，遇到了政策瓶頸，國家的政策是不可抗拒的。面對這種不利局面，為了完成全年的目標(biāo)任務(wù)，我們沒有被動的等待和消積的怨天憂人。我們一方面與政府部門聯(lián)系開展土地扭轉(zhuǎn)工作，另一方面積極的租賃了兩幢標(biāo)準(zhǔn)鉗工車間，共1800平方的可用生產(chǎn)場地，這個1800平方的場地，大大的緩解了我們下半年的生產(chǎn)困境，但異地生產(chǎn)也給生產(chǎn)成本的增加和管理帶來了一定的問題。所以，租賃廠房不是長久之計，從公司中遠期的發(fā)展考慮，土地扭轉(zhuǎn)這項工作我們還是要繼續(xù)做下去的。同時我們也已做好了另一手準(zhǔn)備，就是說一旦土地扭轉(zhuǎn)工作短期不能實現(xiàn)，我們將在艾貝克公司閑置的土地上做文章。困此，生產(chǎn)部門還要有一個長期面對兩地生產(chǎn)管理的思想準(zhǔn)備。
今年以來，為了適應(yīng)新的發(fā)展形勢，公司人員有了大幅度的增加。目前我們的員工總數(shù)已由去年底的153人，增加到181人。由于普遍的發(fā)展，而且考慮到本地企業(yè)間人員流動的良性循環(huán)，我們想在當(dāng)?shù)卣惺帐炀毜囊痪€員工基本上是不可能的。這個問題，今年上半年一度給我們出了很大的難題，而我們最終通過與勞務(wù)市場的合作，吸收外地打工人員，以及招收一些徒工基本上順利的解決了一線人員不足的問題。但外來務(wù)工人員的流動性太大，也給我們的管理工作增加了一定的難度。因此，我們今后還是要實實在在腳踏實地的，以招收當(dāng)?shù)厍嗄陮W(xué)徒培養(yǎng)為主，以吸收外地務(wù)工人員為輔，也只有這樣才能從根本上解決人員問題。
3、強化內(nèi)部管理，夯實發(fā)展基礎(chǔ)。
(1)節(jié)能減耗降成本，狠抓質(zhì)量上臺階。
XX年，公司面對生產(chǎn)原材料價格不斷上漲和產(chǎn)品銷售市場價格下壓的雙重挑戰(zhàn)，著力于節(jié)能減耗降成本，努力克服資金困難。因此下半年，我們在公司內(nèi)大力開展勵行節(jié)約活動，并成立一個“勵行節(jié)約領(lǐng)導(dǎo)小組”來全面組織和指導(dǎo)這項工作。從節(jié)約一滴油、一度電做起，加大現(xiàn)場管理的監(jiān)督力度，嚴(yán)格管理，精心計算，從而有效的減少了原材料浪費和資金流失。涌現(xiàn)了不少象鉗工一車間主任周宗田同志那樣，采用新工藝、新方法，僅一張圖紙所下的材料就能節(jié)約幾千元原材料的先進事跡。
隨著今年生產(chǎn)規(guī)模的擴大，我們意識到，必須進一步加大對產(chǎn)品質(zhì)量的控制力度，因此，春節(jié)后我們調(diào)整了質(zhì)量管理機構(gòu)的人員結(jié)構(gòu)，將質(zhì)檢科單列并擴大為質(zhì)檢部，調(diào)整和充實了部門領(lǐng)導(dǎo)，制定并實施了一些新的過程質(zhì)量控制制度。但從實際效果來看，我們的質(zhì)檢人員還有很多工作要做，同時相關(guān)部門也還有很多配合不到的地方，尤其是在現(xiàn)場安裝過程中，我們還要動腦筋找到更好的控制辦法。以往我們講產(chǎn)品質(zhì)量，主要是從產(chǎn)品實現(xiàn)過程中來找問題，即在設(shè)計、采購、制造、安裝調(diào)試過程中發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。但通過我們最近對幾個實例的研究和分析發(fā)現(xiàn)，我們在產(chǎn)品質(zhì)量控制上忽略了一個很重要的環(huán)節(jié)，即產(chǎn)品的銷售和合同評審過程。我們有些銷售人員，為了能拿到訂單，在價格上一味的讓步，而且我們的管理機構(gòu)在合同批準(zhǔn)和評審上的省略，造成了低價銷售，導(dǎo)致無法從根本上保證高質(zhì)量產(chǎn)品的先天缺失。俗話說巧婦難為無米之炊，因此這個問題必須引起我們各個部門的重視。
(2)完善制度建設(shè)，加大執(zhí)行力度。
制度建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的重要保證。公司發(fā)展至今，一是抓住機遇，靠靈活機動的生產(chǎn)、經(jīng)營戰(zhàn)術(shù)，二是靠廣大員工的支持和嚴(yán)格的制度管理。XX年，公司結(jié)合經(jīng)營管理實際，動員中層以上管理人員在每次例會上就公司經(jīng)營、管理、制度等方面提出修改意見和建議。充分發(fā)揮管理人員及全體員工在企業(yè)生存發(fā)展過程中的重要作用，通過發(fā)動全體管理人員對制度的修訂完善，使公司制度建設(shè)更具有合理性和可行性。XX年新制訂了設(shè)計開發(fā)、生產(chǎn)管理和采購等三個操作規(guī)范，修訂了《過程檢驗制度》。在執(zhí)行制度上堅持人人平等、獎懲都硬，同時結(jié)合“動之以情、曉之以理”的人本管理機制，把情感管理融入管理的全過程，不斷提高管理質(zhì)量，真正實現(xiàn)把約束機制變?yōu)閱T工的自覺行動。
(3)加強財務(wù)監(jiān)督，保障資金需求。
為了保證生產(chǎn)經(jīng)營、發(fā)展、技術(shù)改造的資金需求，XX年，公司進一步對資金使用實行分級計劃、分層把關(guān)、嚴(yán)格審核，保證資金統(tǒng)籌安排合理運用，同時，加大了資金合理利用的監(jiān)督力度，用好用活資金。一是加強了存貨資金的管理，對庫房材料實行了定額管理，原材料實行以耗定進的辦法減少存貨資金的占用;二是加大了對應(yīng)收賬款的清收力度，堅持督促銷售人員對到期貨款的回收，使應(yīng)收賬款降到最低水平，行使法律程序減少呆壞帳損失，加快了流動資金周轉(zhuǎn)。三是加大財務(wù)監(jiān)督力度，嚴(yán)格控制人為失誤，減少資金損失。在這個問題上，我們的財務(wù)人員在相關(guān)部門的配合下，取得了一定的成績，也積累了一些經(jīng)驗。僅在一張發(fā)票上的較真和認(rèn)真復(fù)查，就為公司攙回近2萬元的損失，而在一份外加工合同款的支付上嚴(yán)格把關(guān)，又為公司攙回近萬元的損失。因此，我們應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一認(rèn)識，給予財務(wù)部門審核和監(jiān)督工作更大的支持。
(4)推行辦公自動化，提高工作效率。
為了改變傳統(tǒng)的辦公方式，規(guī)范工作程序，提高工作效率，公司在進一步加強計算機的日常維護管理的同時，加快了計算機信息化工程的進程。在網(wǎng)管部的努力下，公司完善了技術(shù)信息化管理、銷售信息化管理、采購信息化管理、倉庫半信息化管理、人力資源信息化管理、財務(wù)信息化管理、辦公初步自動化等平臺，并提倡管理人員盡量、盡快掌握現(xiàn)代化和信息化辦公設(shè)備，逐步實現(xiàn)無紙化辦公。雖然年初我們被認(rèn)定為市級信息化實施企業(yè)，但我們?nèi)匀粦?yīng)當(dāng)清醒的認(rèn)識到，我們的信息化還沒有完成部門之間的接口，我們也還沒有實現(xiàn)生產(chǎn)經(jīng)營管理全過程的模塊整合平臺，同時我們的人員素質(zhì)也還不能完全適應(yīng)信息化管理的要求。因此，我們離真正的信息化實施企業(yè)，尚有很大的差距，也正因為如此，才使我們講了多年的倉庫信息化全過程管理，遲遲難以實施。但由于我們多年來已經(jīng)整合了完備的硬件基礎(chǔ)，只要我們下決心，這些問題都是可以短時期解決的。
(5)切實加強物資供應(yīng)，保證采購物資質(zhì)量。
為了確保正常生產(chǎn)和XX年初制定的一系列目標(biāo)指標(biāo)的實現(xiàn)，供應(yīng)部全力以赴，認(rèn)真做好庫房管理工作，及時掌握庫房物資數(shù)量的動態(tài)情況，盡量減少物資壓庫。在采購中，千方百計實現(xiàn)比質(zhì)比價采購，對采購市場進行咨詢了解，逐一排查，分析掌握生產(chǎn)廠家資質(zhì)和技術(shù)力量，從產(chǎn)品的實用性等多方進行比較，保證采購物資的質(zhì)量。始終堅持減少中間環(huán)節(jié)，降低采購成本，提高進銷差率。通過努力，XX年供應(yīng)部按時到貨率、進貨驗收合格率，與往年相比都有了一定的提高，而不合格率和退貨率卻有了一定程度的下降。但我們講，供應(yīng)部門在上述工作中還有很大的提升空間，包括我們計劃的合理性和資金的合理使用，以及對新供應(yīng)商的資質(zhì)調(diào)查評審和本部門人員的管理等等，都要進一步加強。
(6)緊抓住銷售市場，調(diào)整營銷策略。
為提高銷售額和資金回籠率及產(chǎn)品銷售價格，XX年公司在部經(jīng)理辦公會上，認(rèn)真對全國市場需求變化進行分析，準(zhǔn)確地把握產(chǎn)品市場走勢，制定切實可行的營銷策略，并根據(jù)不同時期的市場變化情況，適時調(diào)整銷售策略，建立誠信的客戶網(wǎng)絡(luò)，不斷提高我們的高新技術(shù)產(chǎn)品在市場的占有率。經(jīng)過一年的努力，公司的表干爐系列產(chǎn)品和擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的u型退火爐設(shè)備，銷售率和資金回籠率均名列其他產(chǎn)品的前列，在用戶心中樹立了良好的企業(yè)形象和品牌形象，上述產(chǎn)品的銷售價也能長期處于較高價位。全年共計簽定有限合同69份(不含配件銷售)，合同總標(biāo)的達8075萬元(其中93.3萬元歐元按1比10換算)。完成上述業(yè)績，對我們來講是值得自豪的，這與我們?nèi)w參與市場營銷的銷售、技術(shù)人員的共同努力是分不開的。比如像徐林同志，做工業(yè)爐銷售的基礎(chǔ)在銷售隊伍里，并不突出，但他以務(wù)實、誠信和勤快，得到了用戶的認(rèn)可，一年來累計簽定有效合同4份，累計合同標(biāo)的達695萬元，有的同志講他跟蹤的項目成功率高，所取得的業(yè)績，有運氣的成份，但我們不能完全贊成這種說法，天下沒有免費的午餐，既使有也要你去動手和張嘴，否則它一樣不能為你充饑。因此，在市場經(jīng)濟條件下開展銷售工作，對我們每一個從業(yè)人員來講，都必須發(fā)揚釘子精神和務(wù)實、誠信和勤快的工作作風(fēng)。講到這里，我要特別提一下我們銷售部的翻譯xx同志，她是我們XX年上半年剛聘請的專業(yè)翻譯，面對新的工作環(huán)境和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，每天加班加點全身心的投入到工作當(dāng)中，她的綜合素質(zhì)和專業(yè)素養(yǎng)，受到了來公司考察外賓的一致好評，尤其為我們與伊朗步進爐的成功簽約，立下了汗馬功勞。
在肯定上述業(yè)績的同時，我們也應(yīng)有一個基本清醒的認(rèn)識，我們的專職銷售隊伍在整體發(fā)展上還比較薄弱，在公司的銷售工作中還沒有發(fā)揮出應(yīng)有的作用，這里有我們對隊伍管理和引導(dǎo)不力的問題，也有我們銷售人員自身努力不夠的問題。
4、著眼企業(yè)未來發(fā)展，注重員工素質(zhì)教育。
在新經(jīng)濟背景下，企業(yè)要在市場競爭中生存和發(fā)展，必須擁有學(xué)習(xí)能力，一個比競爭對手學(xué)得更好更快的學(xué)習(xí)能力。建立學(xué)習(xí)型和創(chuàng)新型的員工隊伍是企業(yè)人力資源開發(fā)的重要途徑。XX年公司制訂了后備干部和骨干培訓(xùn)計劃，并結(jié)合公司發(fā)展的實際需要引進了部份專業(yè)人員，認(rèn)真組織開展了中層以上管理人員綜合素質(zhì)培訓(xùn)和iso9001質(zhì)量管理體系、質(zhì)量管理基礎(chǔ)知識培訓(xùn)，對一些特殊工種委外進行了培訓(xùn)，尤其是著眼企業(yè)未來的發(fā)展，招收了幾名大學(xué)生和中專生到基層車間工作，當(dāng)然我們也要求生產(chǎn)部門，在待遇上不能讓他們與一般的徒工相比，否則你就留不住人。通過培訓(xùn)和引進，既提高了公司員工的綜合素質(zhì)，又實現(xiàn)了企業(yè)人力資源的不斷增值。
5、注重企業(yè)文化建設(shè)，推動文明健康發(fā)展。
企業(yè)的文化建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的催化劑，更是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。XX年，我們將企業(yè)文化建設(shè)定格在增強企業(yè)的凝聚力和感召力上，把企業(yè)精神作為員工的精神力量,緊緊圍繞生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)的完成，繼續(xù)深入、持久地在全公司范圍內(nèi)廣泛開展了爭創(chuàng)文明車間、文明部門;提倡員工喜聞樂見、寓教于樂的文化、體育、娛樂活動。分別組織迎春文藝演出、迎春體育比賽，而且在今年夏天還組織了與外單位的足球比賽、參加了社區(qū)運動會和大型慰問演出。通過這些活動，對外樹立了良好的企業(yè)形象，對內(nèi)極大地增強了員工對企業(yè)的凝聚力，同時極大地鼓舞和調(diào)動了員工生產(chǎn)(工作)積極性、主動性和創(chuàng)造性，在公司形成了心齊、氣順、勁足的良好氛圍。
6、加強科技創(chuàng)新、努力提高產(chǎn)品技術(shù)含量
XX年，我公司通過引進和消化吸收，自行研發(fā)的、擁有完全自主知識產(chǎn)權(quán)的“連續(xù)式退火爐自動生產(chǎn)線”設(shè)備，被南京市科技局立為XX年市級重大科技項目。這是我公司歷史上首次承擔(dān)政府的科技開發(fā)任務(wù)，這也是政府對我們科技投入和科技開發(fā)能力的認(rèn)可和回報。同時，這也是我省工業(yè)爐企業(yè)首次承擔(dān)的政府科技開發(fā)任務(wù)。到目前該項目已經(jīng)結(jié)題，而我們在項目實施過程中，實現(xiàn)的經(jīng)濟和技術(shù)指標(biāo)，得到了江蘇省生產(chǎn)率促進中心專家組的一致認(rèn)可，并成功的申請了專利12件。
XX年，由于我們對科技開發(fā)進行了較大的投入，組織了科技開發(fā)隊伍，我們的這支隊伍連續(xù)兩年均以10件以上的數(shù)量申報專利，公司在上半年被評定為市專利實施企業(yè)。三季度，我們的三個產(chǎn)品，也順利的被認(rèn)定為省高新技術(shù)產(chǎn)品，這在我們街道乃至整個工業(yè)爐行業(yè)也是第一家。
XX年我們在科技開發(fā)硬件上做出了一定的成績，但在宣傳和包裝上還沒有跟上，我們的多數(shù)設(shè)備出廠后，連一張完整的圖像資料都沒有，這與我們的科技開發(fā)工作力度很不相稱。因此，我們還必須加強這一方面的工作，真正做到我們的能力，不光要讓政府知道，更應(yīng)當(dāng)讓用戶和市場知道。
XX年我們雖然做了大量的工作，取得了可喜的成績，但如前面講到的，在我們的各項工作中仍然存在著這樣和那樣的問題，在這里就不一一講了，總之，公司領(lǐng)導(dǎo)班子對XX年全年的工作成績是持肯定態(tài)度的，我們工作中存在的一些不足，我將在節(jié)后的職工大會上和相關(guān)部門的專題會議上再來進一步的總結(jié)。
7、XX年公司經(jīng)營目標(biāo)初步意見
(一)工薪階層的收入現(xiàn)狀
隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，工薪階層的收入逐年增加。據(jù)統(tǒng)計，2005年我國城鎮(zhèn)居民收入增長速度超過8％，工薪階層繳納個人所得稅占個人所得稅總額的65％。以北京市為例，2004年工薪收入在7．44萬元以上的共有74．95萬人，占到工薪項目納稅人數(shù)的10．5％?！肮ば诫A層都是低收入者”的觀念已日益被淡化。收支相抵后盈余的增加使工薪階層的抗風(fēng)險能力同步增強，具備了進行證券投資的經(jīng)濟條件。
(二)工薪階層的理財現(xiàn)狀
2005年底，我國金融機構(gòu)人民幣各項存款余額高達28．72萬億元，增速為18．95％，遠遠超過國內(nèi)生產(chǎn)總值9．9％的增速，其中城鄉(xiāng)居民的儲蓄余額也劇增到14．11萬億元。高儲蓄的現(xiàn)狀直觀反映了當(dāng)前工薪階層仍以儲蓄為理財?shù)闹饕绞?，但是儲蓄的低利率使之無法為工薪階層帶來較高的收益。大量調(diào)查表明，工薪階層已經(jīng)不滿足于單一儲蓄的理財現(xiàn)狀。然而，工薪階層的特點使其無力進行大額的房產(chǎn)或?qū)崢I(yè)投資，對股票、債券等金融產(chǎn)品不熟悉、投資專業(yè)知識相對缺乏也將他們擋在證券投資的大門之外。
二、工薪階層證券投資的主要產(chǎn)品
工薪階層收入有限，風(fēng)險承受能力相對較小，因此投資的主要目的是在確保安全性的前提下獲取一定的收益。畢業(yè)論文目前，我國適宜于工薪階層證券投資的工具主要有：債券、股票、基金。
(一)債券
債券是經(jīng)濟主體為籌集資金向投資者出具的承諾在一定時期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證。按照發(fā)行主體的不同，分為政府債券(又稱國債)、公司債券、金融債券。在我國目前的證券市場上，公司債券的數(shù)量很少，金融債券多一些，最多的是國債。金融債券和國債的信用度都非常高，而金融債券主要是由機構(gòu)投資者買進，因此適合于工薪階層購買的主要是國債。國債是由國家發(fā)行償付，因此具有最高的信用度，被公認(rèn)為最安全的投資工具，但是收益也是各種債券中最低的。國債的發(fā)行價格和利息支付方式比較復(fù)雜，但是國債的利率也是根據(jù)銀行利率制定的，其收益率一般都要比同期的定期存款利率稍高，并且國債的利息收入是免稅的。因此國債作為個人投資的渠道，要優(yōu)于定期存款。對于收入較低、抗風(fēng)險能力差的工薪階層，債券的收益比較穩(wěn)定，變現(xiàn)能力也比較強，風(fēng)險不高，是一種適合工薪階層投資與儲蓄雙重目的很好的理財工具。
(二)股票
1990年l2月上海證券交易所的開業(yè)，中國開始出現(xiàn)股票投資，股票投資者獲利的方式主要有兩種：一是利用價格差；二是紅利。在現(xiàn)階段中國股市，個人投資的獲利渠道主要是類似賭博的利用價格差投機。按照經(jīng)濟學(xué)的觀點，決定股票價格的最根本因素是市盈率，但是經(jīng)常炒股的人都知道，價格和漲幅最高的股票往往和市盈率沒什么關(guān)系?，F(xiàn)階段的中國股市還不規(guī)范，對于工薪階層來說，由于多種因素使之投資股票存在許多劣勢。對于個人投資者來說，可用于研究股市的時間很少，因此，股票投資風(fēng)險較大，很難把握。雖然股票投資是個高風(fēng)險、高收益的投資項目，但對于工薪階層來說，投資股票必須謹(jǐn)慎，適合于有相當(dāng)?shù)拈e置資金、風(fēng)險承受能力較強者。不過參與股票投資，切忌不可將絕大部分資金投資股票。
(三)基金
基金產(chǎn)品主要有股票型基金、債券型基金、保本型基金三種。
股票型基金是最主要的基金產(chǎn)品類型，以交易所上市的股票作為主要投資對象，其股票投資比例不低于基金總規(guī)模的40％。股票型基金的主要功能是將大眾投資者的小額資金集中起來，碩士論文投資于不同的股票組合。這種以追求資本利得和長期資本增值為投資目標(biāo)的特點決定其受股票市場波動的影響較大。股票型基金在所有基金類型中風(fēng)險最大，同時收益率最高，適合那些追求較高收益、風(fēng)險承受能力較強的工薪階層投資者。經(jīng)常炒股的工薪階層可以考慮將部分資金投向股票型基金。
債券型基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。債券基金基本上屬于收益型投資基金，一般會定期派息，具有低風(fēng)險且收益穩(wěn)定的特點，適合于想獲得穩(wěn)定收入的投資者。保本型基金是一種半開放式的基金產(chǎn)品，在存續(xù)期內(nèi)一般不接受投資者的申購。管理該類型基金的基金公司通過擔(dān)保和穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在一定的投資期間內(nèi)為投資者提供本金安全的保證，同時通過其他的一些高收益金融工具的投資，為投資者提供額外回報。在市場波動較大或市場整體低迷的情況之下，保本型基金為風(fēng)險承受能力較低、同時又期望獲取高于銀行存款利息回報的中長期投資者，提供了一種低風(fēng)險同時又具有升值潛力的投資工具。由于保本基金的結(jié)構(gòu)和運作原理的關(guān)系，保本基金在股票市場牛市中難以跑贏大市，但它卻是熊市中的理想避險品種，適合于喜愛投資憑證式國債之類產(chǎn)品的投資者。
三、工薪階層證券投資的風(fēng)險與原則
(一)工薪階層證券投資的風(fēng)險
作為工薪階層，絕大部分收入來源于薪金，且薪金增長幅度較低。對于工薪階層來說．安全性是第一位的，只有在安全性和流動性都得到滿足的前提下，投資才是明智的。投資有風(fēng)險，個人理財?shù)母鱾€渠道也具有風(fēng)險，醫(yī)學(xué)論文只是風(fēng)險的特點與各種投資工具的類型有關(guān)。作為工薪階層，投資于證券市場，必須首先了解各種風(fēng)險的存在。雖然各種投資品種的風(fēng)險不同，但是各種投資工具具有一些共性的風(fēng)險特征，包括市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險和經(jīng)濟環(huán)境風(fēng)險。
1．市場風(fēng)險。任何市場中都存在風(fēng)險，只是各種市場的風(fēng)險特點不同。
2．利率風(fēng)險。利率是經(jīng)濟發(fā)展的晴雨表，也是許多投資工具利率制定的依據(jù)，例如債券、股票、基金等。在利率較低時，債券、定期存款的利息也很低；當(dāng)利率上浮后，原來那些固定利率的投資工具的利率可能低于現(xiàn)實利率，導(dǎo)致相當(dāng)?shù)膿p失。
3．流動性風(fēng)險。流動性指資產(chǎn)的變現(xiàn)能力。債券、定期存款的變現(xiàn)能力很強，利息損失很??；股票的變現(xiàn)比較隨機，股價的波動比較頻繁，變現(xiàn)的損失也不確定，但一般變現(xiàn)的損失比較大；至于其他的理財工具也同樣具有一定的變現(xiàn)損失。4．經(jīng)濟環(huán)境風(fēng)險。經(jīng)濟景氣的時候，投資的收益高漲，股票、基金、部分期貨，甚至貴重金屬都會升值，但是債券就要貶值。
(二)工薪階層證券投資的原則
1．保障生活需要原則。日常生活需要支出的，如家里有小孩要準(zhǔn)備上學(xué)費用，可以預(yù)留現(xiàn)金以備一段時期的生活支出，如果五年后有固定的支出，可以做五年期的長期投資，例如債券、基金等。理財?shù)氖杖霘w根結(jié)底還要用于生活支出。
2．量力而行原則。工薪階層投資要保證資產(chǎn)安全，須根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力來選擇適宜的投資品種。對于一個高級管理人員來說，如果其家庭現(xiàn)時收入和長期收入預(yù)期很高，而且還有相當(dāng)?shù)囊还P閑錢，那么可以考慮做投機性強風(fēng)險大的項目。但對于一個普通員工來說，其家庭現(xiàn)時收入和長期收入都比較穩(wěn)定，沒有多少閑錢，節(jié)余的錢主要用于后段的子女教育和養(yǎng)老醫(yī)療，那么這個人就只能謀求安全性高、收益穩(wěn)定的投資項目。
3．合理規(guī)劃原則。每個人的收入是長期的，收入也是長期的。確定一段時期的財務(wù)目標(biāo)可以使個人能夠積累資金，滿足將來的資金需求。
四、工薪階層證券投資的策略
(一)抓住時機。低價買進策略
“機不可失，時不再來”這句話在工薪階層證券投資中尤為重要。職稱論文每一個時機的到來，都包含在政治形勢的變化、經(jīng)濟發(fā)展趨勢、收入水平的升降、消費心理的變化等信息之中。因此，時機的把握需要投資者具有多方面的知識并充分發(fā)揮個人的智慧，以及高度的投資敏感性。如果時機把握不準(zhǔn)，就會給投資人帶來很大的損失。對于個人投資者來說，何時買進是關(guān)鍵的投資策略。就購進時機而言，不外乎于證券行市景氣時進場或于證券行市低迷時進場兩種情況。在證券行市景氣期，此時是短線投資的良機。投資人若想搶短錢、賺差價，便可值此即時進場。不過在這種情況下，雖然投資報酬率較高，但風(fēng)險也較大，原因是上述景氣指標(biāo)反應(yīng)到證券市場需有一段時間，況且投資人個個都會依此原則性的做法去操作，人人看漲，需求增加，可能最終落個“買高賣高”的結(jié)局。證券市場低迷時，人們深受“便宜沒好貨”價值觀念的影響，常有“追漲不追跌”的投資習(xí)慣。其實，證券行市景氣循環(huán)受周期影響，有繁榮一定有低迷，卻可能是最好的時機，關(guān)鍵在于證券市場景氣低迷時是否大膽進入，以逆向操作的方法運用時勢。
(二)分散投資。一“石”多“鳥”策略
投資與投機最大的不同在于“戒貪”。它要求投資者把資金分散在股票、債券、基金或存于銀行等多種投資渠道。對于同類型的投資品種，也要采取分期限、分產(chǎn)品等適當(dāng)分散的策略。根據(jù)不同的變現(xiàn)情況，注重長短期品種的結(jié)合，在收益率有所保證的情況下，適當(dāng)提高投資的流動性，進一步降低投資風(fēng)險，提高變現(xiàn)能力。這可借鑒傳統(tǒng)的投資“三分法”，雖然其收益不可能大，但可以減少風(fēng)險并獲得相應(yīng)的經(jīng)濟收入。
(三)高低組合。成本平均策略
工薪階層投資者在將現(xiàn)金投資為有價證券時。通?？偸前凑疹A(yù)定的計劃根據(jù)不同的價格分批地進行，以備不測時攤低成本，從而規(guī)避一次性投入可能帶來的較大風(fēng)險。如果在證券投資中投入了未來有既定用途的資金，則更應(yīng)傾向于風(fēng)險較小證券的投資，如國庫券等。
(四)按需而變，時間分散化策略
根據(jù)投資有價證券的風(fēng)險將隨著投資期限的延長而提高的原理，建議工薪階層在年輕時家庭收入較少、消費支出水平普遍高于經(jīng)濟收入水平時，由于風(fēng)險承受能力也較強，可以考慮進攻型的理財策略，比如將其資產(chǎn)組合中的較大比重投資于股票；而隨著年齡的增長將股票的投資比重逐步減少，主要購買各項平衡型基金或其他較為穩(wěn)定型基金，并加重債券投資的比重；到老年階段，應(yīng)該以投資收益有底線保證的國債為主，盡量少選風(fēng)險大的激進型證券，以避免養(yǎng)老費用的損失。
(五)委托理財。借“雞”生“蛋策略
如果有比較可靠的富有投資經(jīng)驗的合資伙伴，也可以嘗試將資金托付于其進行投資?，F(xiàn)在全世界投資渠道、投資工具越來越多樣化，多種信息收集做到準(zhǔn)確、及時、全面將更加困難，收集成本也越來越高，因此個人投資在市場上很難立于不敗之地。因此，委托他人進行投資，或購買受益憑證，或給建共同基金，也是投資成功的一種策略。
(六)理性審視。風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略
對風(fēng)險大、收益高的項目，不宜采取直接投資方式，可向負責(zé)該項目的富有實力的投資方進行投資，讓出部分收益，轉(zhuǎn)移投資風(fēng)險。工作總結(jié)如通過申購?fù)顿Y基金的辦法，可將部分投資風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去。
(七)深入研究。領(lǐng)先一步策略
個人投資想盈多虧少，就必須在審時度勢、捕捉商機上高人一籌。很多人風(fēng)潮一起就很快跟隨追漲，當(dāng)然可能賺上一筆。但想大賺一筆，就必須主動先人一步尋找信息，挖掘商機，并對此作出科學(xué)合理的分析與判斷，才有可能使自己在投資市場的搏殺中處于主動地位。
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