序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的商業(yè)模式涉及的基本問題樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。

第1篇

放眼全球，世界各國都已經(jīng)開始了新能源汽車的“研發(fā)征程”。

美國新能源汽車的技術(shù)發(fā)展經(jīng)歷了三個(gè)階段：第一階段，克林頓政府當(dāng)時(shí)制定了電動(dòng)車的第一代汽車伙伴計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)動(dòng)力混合化，即混合動(dòng)力解決方案；第二階段，布什政府重新提出了自由汽車計(jì)劃。將重點(diǎn)轉(zhuǎn)向燃料電池的汽車研發(fā)，使得美國的輕燃料電池的研發(fā)處于領(lǐng)先水平；第三階段，奧巴馬時(shí)期，由于輕燃料電池推向產(chǎn)業(yè)化還需時(shí)日，美國目前使用的車用動(dòng)力鋰離子電池基礎(chǔ)比較薄弱，但是技術(shù)和實(shí)驗(yàn)室的研發(fā)能力非常超前。

而歐洲比較推崇零污染的純電動(dòng)汽車，最為成功的就是標(biāo)志106電動(dòng)車型，這種汽車經(jīng)過10多年的發(fā)展，已經(jīng)在歐洲各國擁有大量客戶。但是鎳鉻電池存在一定的技術(shù)局限性，所以現(xiàn)在尚處于技術(shù)研發(fā)階段。

目前，以日本為代表的混合動(dòng)力汽車在全球已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了商業(yè)化，與傳統(tǒng)汽車具備相同甚至更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

此外，綜合新能源汽車產(chǎn)業(yè)在全球的發(fā)展來看，針對(duì)動(dòng)力電池和驅(qū)動(dòng)電機(jī)這兩個(gè)關(guān)鍵零部件，國際骨干汽車整車廠已經(jīng)和相關(guān)零部件企業(yè)建立了緊密的戰(zhàn)略聯(lián)盟，這是新技術(shù)進(jìn)入產(chǎn)業(yè)化的一個(gè)重要標(biāo)志。

在國內(nèi)，新能源汽車作為低碳時(shí)代汽車產(chǎn)業(yè)節(jié)能減排的重要一環(huán)，正在國家政策的引導(dǎo)下逐步開始技術(shù)與市場(chǎng)的培育。然而，與傳統(tǒng)汽車產(chǎn)業(yè)不同，新能源汽車無論是從企業(yè)內(nèi)部的研發(fā)、集成網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)，還是從整車廠、電池供應(yīng)商、運(yùn)營商到配套設(shè)施整體的產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)作分工，都有著全新的變化，且對(duì)信息技術(shù)的應(yīng)用表現(xiàn)出了前所未有的重視和依賴。越來越多的新能源領(lǐng)域人士認(rèn)為，商業(yè)模式的創(chuàng)新將是中國新能源汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵，成熟的新能源行業(yè)商業(yè)模式也應(yīng)該是新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈中各環(huán)節(jié)以及市場(chǎng)間長(zhǎng)期磨合形成的模式。

標(biāo)準(zhǔn)化加速商業(yè)化突破　衛(wèi)哲睿

“十一五”以來，中國提出節(jié)能和新能源汽車戰(zhàn)略，政府高度關(guān)注新能源汽車的研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化。根據(jù)工信部統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2010年中國新能源汽車產(chǎn)量只有7181輛，截止到2011年7月，25個(gè)試點(diǎn)城市大約推行了1萬輛新能源汽車，大眾消費(fèi)市場(chǎng)只占10％，價(jià)格、安全性、便利性是阻礙中國新能源汽車市場(chǎng)化的一個(gè)重要原因。

在中國，電池產(chǎn)業(yè)鏈基地在由廣東東莞地區(qū)向蘇浙地區(qū)遷徙。在最近的兩年里，中國的鋰電池生產(chǎn)企業(yè)從初期的150家發(fā)展到600多家，然而真正具有足夠技術(shù)實(shí)力的企業(yè)卻鳳毛麟角，中國已經(jīng)形成20-30家車用電池的研發(fā)和生產(chǎn)實(shí)力的電池制造企業(yè)。

目前國內(nèi)正在加速出臺(tái)電動(dòng)汽車的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)，即將出臺(tái)的國內(nèi)充電接口標(biāo)準(zhǔn)非常接近于德國的電動(dòng)車車標(biāo)準(zhǔn)，此舉有利于德國制造商出口電動(dòng)汽車到中國龐大的新能源市場(chǎng)，這次合作將會(huì)是全球一體化標(biāo)準(zhǔn)化推進(jìn)的加速劑。

成熟的商業(yè)模式是新能源汽車產(chǎn)業(yè)化的一個(gè)必要前提，新能源汽車的推廣發(fā)展，重點(diǎn)在于如何實(shí)現(xiàn)商業(yè)化突破。商業(yè)化有三個(gè)要素：第一，存在客觀的市場(chǎng)需求：第二，有能夠滿足市場(chǎng)需求的產(chǎn)品，第三，要有持續(xù)的盈利方式。商業(yè)模式是緊緊圍繞著這三個(gè)要素來進(jìn)行整體構(gòu)架的。成熟的新能源汽車行業(yè)，其商業(yè)模式要滿足兩個(gè)條件：一是產(chǎn)業(yè)鏈中所有的企業(yè)都要盈利：第二，所有的相關(guān)技術(shù)產(chǎn)品都是可靠的。政府在新能源汽車產(chǎn)業(yè)化的過程中，應(yīng)當(dāng)起到協(xié)調(diào)、推動(dòng)和服務(wù)的作用。

商業(yè)化模式一：車電銷售，自行充電。

該思路主要是整車和電池捆綁銷售，通過自身電網(wǎng)建立一個(gè)城市充電站和充電樁網(wǎng)絡(luò)，并服務(wù)運(yùn)營。這種商業(yè)模式最早起源于歐美，但經(jīng)歷了30多年卻并未取得進(jìn)一步發(fā)展。這是由于車輛價(jià)格較高，充電時(shí)間過長(zhǎng)、使用不方便，且電池性價(jià)比低、難以保養(yǎng)。因此，這種模式的生命力并不旺盛。

商業(yè)模式二：整車租賃。

這是一種全新的構(gòu)架，包括兩種形式：一是整車企業(yè)捆綁電池租賃，能源供給服務(wù)企業(yè)建設(shè)充電站和充電樁的網(wǎng)絡(luò)；二是整車企業(yè)裸車租賃，在某種程度上可以滿足市場(chǎng)對(duì)于汽車的功能型需求，但這終究不是汽車企業(yè)發(fā)展的最終目標(biāo)，為保持可持續(xù)性發(fā)展，這種模式還需深入的探索。

商業(yè)模式三：電池的租賃。

該模式的基本思路就是整車企業(yè)裸車銷售，能源供給服務(wù)企業(yè)電力快換站，并提供動(dòng)力電池租賃和電池快換，充電維護(hù)和租賃服務(wù)，其核心是在現(xiàn)有技術(shù)條件下，提高新能源汽車相對(duì)于傳統(tǒng)動(dòng)力汽車的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

該三種模式的構(gòu)架考慮到了市場(chǎng)的環(huán)境和市場(chǎng)的需求，一方面能夠降低車輛的成本，解決了電池的維護(hù)、壽命、續(xù)航里程問題；另一方面也清晰劃分了車輛的責(zé)任問題，整車問題由整車企業(yè)負(fù)責(zé)解決，動(dòng)力問題由運(yùn)營企業(yè)負(fù)責(zé)解決?，F(xiàn)階段目前我們的技術(shù)上來講，似乎是一種可以持續(xù)發(fā)展的模式。

商業(yè)模式四：規(guī)模化租賃，推動(dòng)新能源汽車健康發(fā)展真正向市場(chǎng)化靠攏。

這種模式對(duì)消費(fèi)者來講相對(duì)簡(jiǎn)單，沒有承擔(dān)電池與車的成本支出和使用的風(fēng)險(xiǎn)：然而由于參與方較為復(fù)雜，牽涉到政府給的前期補(bǔ)助，需要由租賃公司承擔(dān)起推廣和所有產(chǎn)業(yè)運(yùn)營中的問題，導(dǎo)致價(jià)格較高。因此政府政策的出臺(tái)會(huì)影響到該模式的發(fā)展。另外，還涉及到車廠的規(guī)模化生產(chǎn)、是否能持續(xù)提供適合市場(chǎng)的汽車并在全國標(biāo)準(zhǔn)化推廣、電池能否標(biāo)準(zhǔn)化供給等關(guān)鍵問題。

因此，新能源汽車行業(yè)要以技術(shù)為先導(dǎo)、以市場(chǎng)為導(dǎo)向，尋求低成本的有效商業(yè)模式。未來5年的公共服務(wù)領(lǐng)域?qū)⑹切履茉雌嚨闹饕枨笫袌?chǎng)，乘用車市場(chǎng)將是新能源汽車產(chǎn)業(yè)化和市場(chǎng)化的歸宿。

整合平臺(tái)服務(wù)新能源汽車　張東普

國資委成立了央企乘用車聯(lián)盟，作為該聯(lián)盟的成員單位之一，航天科技控股集團(tuán)承擔(dān)了新能源智能充電管理系統(tǒng)整個(gè)共性技術(shù)的研發(fā)，目前已經(jīng)簽訂了責(zé)任書。

航天科技進(jìn)入汽車行業(yè)已有十多年的歷史，之前致力于傳統(tǒng)車的總線測(cè)試、總線控制器，包括整車儀表、整體配套，如今也開始介入新能源汽車領(lǐng)域。憑借航天科技在Telematics系統(tǒng)上多年的積累，結(jié)合充電、整車電池管理系統(tǒng)構(gòu)成了一個(gè)服務(wù)體系，即新能源車的服務(wù)平臺(tái)。智能汽車的智能充電管理系統(tǒng)

智能汽車的智能充電管理是主要面向運(yùn)營服務(wù)的服務(wù)平臺(tái)，在基于云計(jì)算架構(gòu)的充電綜合管理服務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)籌控制下，通過車身動(dòng)力電池管理系統(tǒng)和車載信息系統(tǒng)，將新能源車做成移動(dòng)的信息平臺(tái)。該平臺(tái)可以與車上的各類傳感器相結(jié)合，同時(shí)通過后臺(tái)云計(jì)算的架構(gòu)給前端用戶提供充電設(shè)施和充電樁，包括如支付功能等的所有支撐手段。當(dāng)一輛新能源車行駛的時(shí)候，能夠告知用戶充電設(shè)施的位置、是否空閑等。

從車身、車載到充電設(shè)施，以及服務(wù)后臺(tái)在內(nèi)的完整解決方案平臺(tái)，來源于航天科技在汽車領(lǐng)域十多年的積累，車身總線、汽車的組合儀表，以及快速充電技術(shù)都有所體現(xiàn)。實(shí)際上，這也是航天科工集團(tuán)未來把新能源的充電和新能源車的整個(gè)運(yùn)營納入智慧城市建設(shè)的重要組成部分。

航天科技將4S店的服務(wù)商、各種運(yùn)營的物流點(diǎn)，包括配備了車載電腦的乘用車、電動(dòng)車和后臺(tái)的服務(wù)平臺(tái)呼叫中心，以及前端具有通信功能的快速充電設(shè)施進(jìn)行了完整的結(jié)合，形成了智能充電管理系統(tǒng)的整體架構(gòu)并將前面具有通信功能的快速充電設(shè)施做一個(gè)完整的結(jié)合。同時(shí)，該體系還包含了BMS，能夠與車載平臺(tái)進(jìn)行通信，里面包括了各種電池的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，數(shù)據(jù)傳輸進(jìn)來后可以實(shí)時(shí)與后成電池狀況的監(jiān)控和數(shù)據(jù)的回饋；還有相應(yīng)的機(jī)械裝置，對(duì)外的各種接口，包括熱管理、電氣、通信、安全等。目前該體系已經(jīng)在我國“十二五”期間科技部智慧城市試點(diǎn)之一武漢市推廣，其智慧能源管理系統(tǒng)中已經(jīng)使用了該的架構(gòu)。

因此在該系統(tǒng)中體現(xiàn)了車載終端，即具備完整功能的行車電腦，包括基于車載PC、安卓系統(tǒng)、XP系統(tǒng)，以及英特爾架構(gòu)、其他手機(jī)平臺(tái)的行駛。該平臺(tái)與總線系統(tǒng)相結(jié)，車內(nèi)傳感器所能獲取的數(shù)據(jù)都可以通過充電管理系統(tǒng)進(jìn)行整合和傳輸，實(shí)現(xiàn)總線上的通信和控制。

車載終端包含了通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、后臺(tái)衛(wèi)星定位，2013年，航天科技北斗系統(tǒng)即將開始商業(yè)運(yùn)營，并能夠與該系統(tǒng)結(jié)合，屆時(shí)該平臺(tái)將成為一個(gè)綜合服務(wù)體系，提供包括對(duì)充電服務(wù)設(shè)施電池的管理、對(duì)商家的增值服務(wù)、基于位置的服務(wù)在內(nèi)的支持。

信息與服務(wù)集成的平臺(tái)

航天科技希望基于云架構(gòu)的服務(wù)，將Telematics變成是以信息集成和服務(wù)集成為主的平臺(tái)。在推廣的過程中發(fā)現(xiàn)，單一一家TSP把所有服務(wù)全部做起來是很難的。因此通過開放的接口，把后面各種增值服務(wù)體系，包括互聯(lián)網(wǎng)的廣告商、電池的廠商、電信4S店的運(yùn)營商、汽車廠商和用戶結(jié)合到一起。目前云平臺(tái)已經(jīng)搭載完畢，正在于寶馬公司合作NGTP26.0，即把早期獨(dú)立的TSP，升級(jí)到服務(wù)的整合平臺(tái)上。

在前端的充電設(shè)施上，航天科技同樣是通過與NEC的合作，開展了快充方面的服務(wù)。致力于支持幾類國際插點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，如日本、歐洲等。合作內(nèi)容包括前面的認(rèn)證、后面的設(shè)備、收費(fèi)管理、云的界面等，用戶可以通過車載平臺(tái)找到相應(yīng)的服務(wù)，通過車載平臺(tái)實(shí)現(xiàn)支付功能，通過互聯(lián)網(wǎng)賬戶查看一天的行駛情況、電池的損耗情況等。

未來新能源車的系統(tǒng)，將是車與車之間通信、車與路之間通信的結(jié)合。

新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈覆蓋智慧城市

歸根結(jié)底，充電管理系統(tǒng)的本質(zhì)實(shí)際上就是通過信息化的手段對(duì)新能源汽車的充電及計(jì)費(fèi)過程進(jìn)行管理，并通過云計(jì)算技術(shù)為服務(wù)提供商和汽車用戶搭建服務(wù)平臺(tái)，如車與車之間的智能平臺(tái)、智能平臺(tái)與電池管理系統(tǒng)之間的通信、電池管理系統(tǒng)和充電系統(tǒng)之間的通信，以及充電和供電站與后面電網(wǎng)服務(wù)平臺(tái)的管理，為用戶提供良好的體驗(yàn)。同時(shí)，以車載系統(tǒng)為新能源車提供位置信息服務(wù)，包括故障的診斷，車輛安全和救援服務(wù)，形成增值服務(wù)的產(chǎn)業(yè)鏈。

其中很重要的一部分是產(chǎn)業(yè)鏈的協(xié)同與合作。航天科技與上下游企業(yè)合作，對(duì)每一輛車的狀態(tài)都能通過該系統(tǒng)進(jìn)行匯集，通過這種方式了解車的薄弱環(huán)節(jié)、零部件的損耗情況，或者整個(gè)車身的下一步要改進(jìn)的數(shù)據(jù)來源。實(shí)際上每一輛車采集行駛狀態(tài)的數(shù)據(jù)對(duì)整車下一步的改進(jìn)都具有重大的意義。

另外，未來的新能源車將會(huì)與城市建設(shè)的升級(jí)實(shí)現(xiàn)一體化發(fā)展。在智慧城市建設(shè)的資源環(huán)境領(lǐng)域、基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域、城市管理、服務(wù)、社會(huì)民生等領(lǐng)域里，新能源汽車及其整個(gè)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈的延伸將能夠覆蓋整個(gè)智慧城市建設(shè)的方方面面。通過整合平臺(tái)支持新能源的發(fā)展，將是未來發(fā)展的重點(diǎn)方向。

商業(yè)模式創(chuàng)新加快技術(shù)演進(jìn)　傅毅

新能源汽車的發(fā)展處于起步推廣階段，產(chǎn)業(yè)的推廣還需面臨價(jià)格、應(yīng)用（網(wǎng)絡(luò)支撐）以及安全性等難題帶來的挑戰(zhàn)。目前，新能源汽車產(chǎn)業(yè)在整個(gè)汽車產(chǎn)業(yè)里面占的比例較小，技術(shù)相對(duì)不穩(wěn)定，且市場(chǎng)還處于探索的階段。

以動(dòng)力電池和鋰電池的管理為例，目前還處于市場(chǎng)培育階段，其核心部分電池的系統(tǒng)還不成熟，與成熟的模式還有一定的差距。要想迅速進(jìn)入上升期，則需要從整車，尤其是電池的進(jìn)步入手，以網(wǎng)絡(luò)支撐系統(tǒng)的建設(shè)和網(wǎng)絡(luò)本身布局，尋找最適合的技術(shù)路線。

對(duì)一個(gè)全新的產(chǎn)業(yè)來講，其商業(yè)模式對(duì)未來技術(shù)路線演進(jìn)的軌跡具有重大的影響。普天新能源認(rèn)為，商業(yè)模式的創(chuàng)新是中國新能源汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵。適應(yīng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的商業(yè)模式能夠有效解決車輛價(jià)格、電池維護(hù)保養(yǎng)、網(wǎng)絡(luò)的布局、使用便利，以及運(yùn)行安全、電池回收等問題。2011年，普天新能源在深圳l建成了包括58座充電站的城市充電設(shè)施網(wǎng)絡(luò)，截止到2011年年底，共服務(wù)2000量以上的新能源汽車。通過該城市充電設(shè)施網(wǎng)絡(luò)，普天新能源提出了對(duì)商業(yè)模式的新探索：一是融資租賃，二是車電分離，三是充分結(jié)合，逐步解決消費(fèi)者買車資金的短期壓力。該模式下的網(wǎng)絡(luò)采取智能管理方法，提出了全程全網(wǎng)技術(shù)服務(wù)各類新能源汽車用戶和各種車型，“一網(wǎng)式”集成網(wǎng)絡(luò)模式是新能源汽車實(shí)現(xiàn)全網(wǎng)絡(luò)化管理的基礎(chǔ)。

通過實(shí)踐，普天新能源認(rèn)為，中國的新能源汽車產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展是需要解決的基本問題。首先，國家對(duì)新能源汽車的實(shí)施規(guī)劃有較為清晰的路徑，但是國家層面的配套基礎(chǔ)方案還有待完善，需要整車企業(yè)、運(yùn)營商和用戶三者共同努力。其次，新能源產(chǎn)業(yè)應(yīng)該是帶動(dòng)性產(chǎn)業(yè)，在不同的試點(diǎn)城市因地制宜，充分利用不同的資源。最后，新能源汽車涉及到整車廠、電池供應(yīng)商、運(yùn)營商，以及配套的產(chǎn)業(yè)，其產(chǎn)業(yè)鏈的協(xié)作，分工模式將與傳統(tǒng)汽車的生產(chǎn)和使用有天壤之別。如充電、換電模式的出現(xiàn)導(dǎo)致整個(gè)產(chǎn)業(yè)的組成方式有所不同，因此，在發(fā)展初期，新能源汽車需要政府的有效引導(dǎo)和企業(yè)、運(yùn)營商的共同探索。

全面跟進(jìn)新能源汽車商品化　王江安

自被列入我國重要的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)以來，我國新能源汽車的發(fā)展廣受關(guān)注，相關(guān)的扶持政策密集出臺(tái)，目前中國已有25個(gè)城市示范推廣新能源汽車，有約55家企業(yè)發(fā)展電動(dòng)汽車或推出電動(dòng)汽車發(fā)展計(jì)劃。美國一家調(diào)查公司一項(xiàng)最新調(diào)研顯示，近5年來，全球大多數(shù)國家為了節(jié)能環(huán)保和綠色經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略目標(biāo)，以不同的政策積極支持產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和進(jìn)步。

歐盟堅(jiān)持實(shí)施優(yōu)先發(fā)展電動(dòng)汽車的政策，努力推動(dòng)電動(dòng)汽車發(fā)展，并已取得成效。2012年上半年，歐盟電動(dòng)汽車銷量就達(dá)到了5222輛，而2011年僅為507輛。同時(shí)，日本、韓國等很多亞太國家都在推進(jìn)新能源相關(guān)的措施和項(xiàng)目，通過制定發(fā)展目標(biāo)，為電動(dòng)汽車購買者提供補(bǔ)貼，支持研發(fā)相關(guān)技術(shù)，提供稅收優(yōu)惠及對(duì)公共進(jìn)行教育等方式，提高人們對(duì)電動(dòng)汽車的關(guān)注度，引導(dǎo)人們使用電動(dòng)汽車。盡管日韓在發(fā)展電動(dòng)汽車方面已經(jīng)取得了豐碩的成果，但仍視中國為電動(dòng)汽車發(fā)展方面最強(qiáng)大的對(duì)手，中國電動(dòng)汽車對(duì)全球汽車行業(yè)來說至關(guān)重要，專業(yè)機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)，2010年到2015年，日本相對(duì)成熟的電動(dòng)汽車市場(chǎng)年復(fù)合增長(zhǎng)率不到10％，而在此期間，中國電動(dòng)汽車市場(chǎng)年復(fù)合增長(zhǎng)率將超過40％，到2015年，中國將成為世界主要電動(dòng)汽車的消費(fèi)市場(chǎng)之一。從世界范圍來看，中國生產(chǎn)的新能源汽車類型最全，與日本重點(diǎn)發(fā)展混和動(dòng)力汽車不同，中國政府強(qiáng)調(diào)以電池為動(dòng)力的電動(dòng)汽車，考慮混和動(dòng)力汽車已由日本主導(dǎo)，中國聚焦純電動(dòng)汽車，將有助于促進(jìn)其在全球汽車行業(yè)的發(fā)展。

我國新能源汽車在技術(shù)方面雖然有了一定的經(jīng)驗(yàn)和積累，但商業(yè)化運(yùn)營還需要一段過程，國家和地方政府的政策標(biāo)準(zhǔn)以及企業(yè)的產(chǎn)品和社會(huì)配套方面還需進(jìn)一步跟進(jìn)。

第2篇

電子商務(wù)并不是一種新現(xiàn)象，也不僅限于因特網(wǎng)，商人和企業(yè)許多年來一直在使用各種不同的電子化網(wǎng)絡(luò)來交換商業(yè)數(shù)據(jù)。在20世紀(jì)70年代末80年代初，國際上一些大型企業(yè)開始考慮通過計(jì)算機(jī)傳遞和處理一些商業(yè)信息。電子交易以一種電子信息技術(shù)——電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件——被企業(yè)廣泛采用。這種技術(shù)的主體是電子數(shù)據(jù)交換(EDI)。它是利用計(jì)算機(jī)可識(shí)別的信號(hào)，在標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)交易(定貨、發(fā)貨、裝運(yùn))中使用的電子表格信息。其目的在于通過電子方式加快商業(yè)交易，提高商業(yè)過程和效率。但使用電子交換系統(tǒng)的費(fèi)用相當(dāng)昂貴，而且還需要充分信任的商業(yè)環(huán)境。這就限制了EDI的廣泛使用，只有部分大企業(yè)使用，中小型企業(yè)幾乎都不使用。

INTERNET的迅猛普及，使得全球得以共享更多信息的同時(shí)，也使傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)模式發(fā)生了深刻變化。企業(yè)和消費(fèi)者嘗試通過INTERNET來發(fā)展一種全新的商業(yè)交易形式——環(huán)球電子商務(wù)。與傳統(tǒng)的EDI相比，INTERNET基礎(chǔ)上的電子商務(wù)效率更高，形式更多，發(fā)展更快，并能吸引更多的用戶來使用。一方面，大企業(yè)將每種EDI報(bào)文開發(fā)或購買相應(yīng)的表單，改造成適于自己的譯文，放在網(wǎng)站上。另—方面，中小公司、消費(fèi)者只需與INTERNET連接，就可以通過E- MAIL來發(fā)送接收EDI數(shù)據(jù)或使用網(wǎng)頁上的電子表格形式來定貨。低廉而又能提供遠(yuǎn)程服務(wù)的INTERNET取代了昂貴且具有局限性的VAN。這種基于INTERNET的電子商務(wù)，加快了國際貿(mào)易的速度，降低了交易費(fèi)用，產(chǎn)生了新的交易類型和方式。

世界貿(mào)易組織(WTO)在其電子商務(wù)專題報(bào)告中指出：電子商務(wù)就是通過電信網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的生產(chǎn)、營銷、銷售和流通活動(dòng)。現(xiàn)在我們所說的電子商務(wù)，泛指利用電子手段來經(jīng)商，組織企業(yè)內(nèi)部、企業(yè)間、企業(yè)一消費(fèi)者間的互動(dòng)活動(dòng)。由于電子商務(wù)是一個(gè)全新領(lǐng)域，所以對(duì)屯子商務(wù)的不同理解，將直接影響著其發(fā)展方向和管理模式。電子商務(wù)至少存在著三個(gè)層次。

(1)作為通訊網(wǎng)絡(luò)的電子商務(wù)。商務(wù)INTERNET首先被看作新的通訊媒介，就象是開放交互的雜志、電視或電話。作為有效的通訊網(wǎng)絡(luò)，INTERNET可用來實(shí)現(xiàn)銷售、廣告、訂貨和顧客服務(wù)的功能。這種層面上的電子商務(wù)，是增加業(yè)務(wù)量和通信量的工具。其涉及的主要問題在組織和操作方面，包括安全性、產(chǎn)品發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和R&D，以及自動(dòng)化采購、EDI、銷售信息和其他組織間的交易效率。INTERNET上的電子商務(wù)，為所有市場(chǎng)主體提供了一個(gè)平等競(jìng)爭(zhēng)的機(jī)會(huì)，在這里大公司不比小公司具有先天的優(yōu)勢(shì)。在虛擬市場(chǎng)上的公司，規(guī)模并不重要，大大小小的公司可以相挨落戶。消費(fèi)者可以在整個(gè)因特網(wǎng)上收尋產(chǎn)品信息、比較價(jià)格，可以借助搜索服務(wù)盡量有效地搜尋信息，以低代價(jià)獲得盡可能全面的信息。實(shí)際上在電子商務(wù)中，不僅買方可以通過完整信息獲得收益，而賣方同樣也可獲得收益。電子傳輸通常會(huì)留下消費(fèi)者需求或偏好的記錄，通過提煉的需求信息可減少因需求不確定性帶來的浪費(fèi)，同時(shí)也可以增加產(chǎn)品的多樣性，用戶因此得到滿足他們口味的定制化產(chǎn)品。這會(huì)使消費(fèi)者獲得他們?cè)敢庵Ц兜母邇r(jià)格，從而增強(qiáng)銷售商的市場(chǎng)控制力。電子商務(wù)改變了傳統(tǒng)商業(yè)貿(mào)易信息不對(duì)稱的狀況。在傳統(tǒng)貿(mào)易方式中，了解商品價(jià)格、質(zhì)量甚至商店的地點(diǎn)都是需要成本的，買賣雙方只能獲得有限的需求和產(chǎn)品質(zhì)量信息。電子商務(wù)作為一種傳播信息的媒介，可以使買賣雙方都變得信息靈通。

這就是人們通常認(rèn)識(shí)的作為通訊網(wǎng)絡(luò)的電子商務(wù)。在買賣雙方達(dá)成交易前，他們之間會(huì)有很多的互動(dòng)影響。一種廣泛的電子商務(wù)概念把這種影響也包括進(jìn)去了。多年來計(jì)算機(jī)公司把消費(fèi)者服務(wù)和產(chǎn)品廣告進(jìn)行整理并發(fā)往因特網(wǎng)，并且公司逐漸轉(zhuǎn)向因特網(wǎng)廣告和營銷。提供電子版目錄購物的電子商店蓬勃而起，消費(fèi)者可以通過瀏覽器搜索產(chǎn)品和訂貨，從而舍棄了傳統(tǒng)的紙張和電話購物。致力于利用因特網(wǎng)從事商務(wù)的團(tuán)體，如商業(yè)網(wǎng)和政府部門，由于自身已上網(wǎng)的原因而鼓勵(lì)電子化經(jīng)商。此時(shí)，電子商務(wù)僅僅作為一種通訊網(wǎng)絡(luò)，傳播各種信息。

(2)作為催化劑的電子商務(wù)。幾年前，人們還在預(yù)言因特網(wǎng)在未來對(duì)我們?nèi)粘Ｉ羁赡茉斐傻挠绊懀枋鐾ㄟ^計(jì)算機(jī)購物的世界，現(xiàn)在許多設(shè)想已經(jīng)變成現(xiàn)實(shí)。今天電子商務(wù)已涉及到諸多領(lǐng)域，通過在因特網(wǎng)上設(shè)立一系列的虛擬商店，從事從日常用品到汽車等有形商品的銷售。例如亞馬遜書店已在全球銷售了數(shù)以百萬計(jì)的書籍。對(duì)于這樣的公司來說，電子商務(wù)已經(jīng)變成了一種用以增加銷售收入的催化劑。

當(dāng)因特網(wǎng)開始流行的時(shí)候，許多公司都創(chuàng)建了網(wǎng)頁，開始與消費(fèi)者直接接觸。逐漸地，商家不再只是一個(gè)地點(diǎn)，因?yàn)樗械墓δ芏疾槐刂辉谝粋€(gè)地點(diǎn)完成。比分散公司更甚，網(wǎng)上的公司將成為一個(gè)分散式公司或一個(gè)虛擬公司，任何操作可以隨時(shí)完成。既然物理距離不再是商業(yè)交易的障礙，電子商務(wù)市場(chǎng)更象面對(duì)面的交易方式。對(duì)于虛擬公司，—個(gè)大有希望的電子商務(wù)應(yīng)用方案就是通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)、企業(yè)間的交互作用。電子商務(wù)降低了企業(yè)的生產(chǎn)、流通和銷售成本，增加了銷售收入。

(3)數(shù)字產(chǎn)品的電子商務(wù)。電子商務(wù)的核心內(nèi)容就是銷售數(shù)字產(chǎn)品；包括軟件、音樂、影碟以及包含在書籍、雜志或其他期刊中的信息。在因特網(wǎng)出現(xiàn)之前，這些商品主要是以有形形式銷售，即使是軟件也是一種數(shù)字化信息的編輯，通常以光碟或軟盤的有形形式進(jìn)行銷售。電子商務(wù)改變了這種機(jī)制，不管在世界任何一個(gè)地方，都能夠讓銷售商將這些無形商品傳遞到用戶手中。這就是通常所說的數(shù)字產(chǎn)品。數(shù)字產(chǎn)品商業(yè)是從傳統(tǒng)商業(yè)領(lǐng)域發(fā)展而來，需要通訊基礎(chǔ)設(shè)施、電子支付系統(tǒng)、有關(guān)版權(quán)和銷售稅的法律以及消費(fèi)者保護(hù)法等等的進(jìn)一步發(fā)展。它不是電子化地從事與以前相同的商業(yè)活動(dòng)，而是需要全新的商業(yè)模式和商業(yè)過程，以便利用多媒體產(chǎn)業(yè)的先進(jìn)技術(shù)。

盡管在因特網(wǎng)上銷售實(shí)物產(chǎn)品是許多在線商店的主要目標(biāo)，但提高商業(yè)交易的效率或改善服務(wù)、擴(kuò)大市場(chǎng)份額才是電子商務(wù)的核心，創(chuàng)造性的想法可以使許多實(shí)物產(chǎn)品和過程轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)字產(chǎn)品。在電子商務(wù)時(shí)代，信息被視為新產(chǎn)品，是一種可以被數(shù)字化并通過網(wǎng)絡(luò)來傳播的知識(shí)產(chǎn)品。但信息不是唯一可數(shù)字化的產(chǎn)品，許多實(shí)物產(chǎn)品加裝用于監(jiān)控的電子界面以后也可以進(jìn)行網(wǎng)上交易。如電子貨幣和各種形式的財(cái)務(wù)工具與安全系統(tǒng)，甚至市場(chǎng)過程也可以數(shù)字化。可以數(shù)字化的產(chǎn)品主要有：信息和娛樂產(chǎn)品，包括紙上信息產(chǎn)品、產(chǎn)品信息、圖形圖像、音頻和視頻產(chǎn)品；象征性符號(hào)，如各種有價(jià)證券5過程和服務(wù)，諸如電子消費(fèi)、遠(yuǎn)程教育、遠(yuǎn)程醫(yī)療和其他交互式服務(wù)。

全球電子商務(wù)，在去年經(jīng)歷了．com公司的重重迷霧和美國納斯達(dá)克股市的無情震蕩之后，人們開始反思電子商務(wù)。而我國電子商務(wù)才剛剛起步。它是以國家公共通信網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，以國家金字工程為代表，以外經(jīng)貿(mào)管理服務(wù)為主要內(nèi)容。由以前的“電子商務(wù)不必盈利”的盲目投資，到現(xiàn)在逐步認(rèn)同雅寶發(fā)出的“收益為王”的吶喊。

與電子商務(wù)關(guān)系最直接的是網(wǎng)上支付和物流配送。由于目前信息傳輸速度和在線支付系統(tǒng)等基本問題還沒有解決；我國的物流業(yè)尚處于初級(jí)階段，只是從事運(yùn)輸、倉儲(chǔ)或貨物業(yè)務(wù)。作為催化劑的電子商務(wù)，無法便利地實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上支付和物流配送；而數(shù)字產(chǎn)品的電子商務(wù)僅占電子商務(wù)交易貨物的一小部分。但隨著技術(shù)和法律問題的解決，在真正的信息時(shí)代，INTERNET上積累并鏈接起來的大量知識(shí)將成為可交換的數(shù)字產(chǎn)品。數(shù)字產(chǎn)品的電子商務(wù)將開拓更廣泛的市場(chǎng)，形成全新的商業(yè)模式和商業(yè)過程。

2享有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的信息或服務(wù)將是數(shù)字產(chǎn)品電子商務(wù)的主要產(chǎn)品

一個(gè)市場(chǎng)由三個(gè)部分組成：主體、產(chǎn)品和過程。市場(chǎng)主體是指買方、賣方、中介和其他團(tuán)體。產(chǎn)品是供交換的貨物。過程則是完成交易的活動(dòng)，包括產(chǎn)品選擇、生產(chǎn)、市場(chǎng)銷售、查詢、訂貨、支付、發(fā)貨和消費(fèi)。這三個(gè)部分的任何一些因素通過INTERNET完成，都可以稱之為電子商務(wù)。對(duì) INTERNET介入的不同程度，決定了電子商務(wù)的層次。而對(duì)INTERNET的介入程度，不僅僅取決于技術(shù)的推廣應(yīng)用、企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，而且還受制于交易財(cái)產(chǎn)的種類。對(duì)于有形商品的電子商務(wù)，交易主體和部分過程實(shí)現(xiàn)了數(shù)字化，但其產(chǎn)品由于是有形的，也就無法實(shí)現(xiàn)數(shù)字化，必須有相應(yīng)的物流配送系統(tǒng)。而數(shù)字產(chǎn)品的電子商務(wù)將這三個(gè)部分全部數(shù)字化，生產(chǎn)、發(fā)貨、支付和消費(fèi)都是在線上發(fā)生。數(shù)字產(chǎn)品電子商務(wù)需要全新的商業(yè)模式和商業(yè)過程，被稱為“全數(shù)字商業(yè)”。因此，數(shù)字產(chǎn)品與有形產(chǎn)品相比，具有適于電子商務(wù)的更多優(yōu)勢(shì)。

這種優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面。一是質(zhì)量問題。質(zhì)量是產(chǎn)品的保障，產(chǎn)品質(zhì)量的不確定性會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)的崩潰。對(duì)于有形產(chǎn)品，消費(fèi)者不是簡(jiǎn)單的看圖片或讀說明，而是希望仔細(xì)地查看甚至親身一試。電子商務(wù)由于缺乏適當(dāng)?shù)貦z驗(yàn)質(zhì)量的方法，商機(jī)可能僅存在于那些質(zhì)量已被顧客了解或可以通過網(wǎng)絡(luò)了解的商品中。而對(duì)于數(shù)字產(chǎn)品來說，質(zhì)量幾乎是相同的。數(shù)字技術(shù)使得數(shù)字產(chǎn)品可以完美的復(fù)制，而不存在質(zhì)量上的差別。這就使得人們?cè)谕ㄟ^電子商務(wù)購買數(shù)字產(chǎn)品時(shí)，不至于因?yàn)橘|(zhì)量問題而望而卻步。二是交付方式。有形商品的電子商務(wù)，必須具有完備的物流配送系統(tǒng)。目前我國許多電子商務(wù)公司只能借助一些速遞公司的力量，或自己組織配送隊(duì)伍，導(dǎo)致流通成本提高。這就是為什么電子商務(wù)開始步入低谷。缺乏完整的物流配送系統(tǒng)，使得消費(fèi)者在享受方便高效的同時(shí)，需要支付高額的交易費(fèi)用。這是限制我國電子商務(wù)發(fā)展的主要問題之一。而數(shù)字產(chǎn)品則改變了傳統(tǒng)的物流方式，產(chǎn)品的交付直接可以在網(wǎng)上完成，回避了困繞電子商務(wù)發(fā)展的物流問題。消費(fèi)者既可以享受電子商務(wù)帶來的方便快捷，又可以降低交易成本。因此，數(shù)字產(chǎn)品電子商務(wù)應(yīng)成為電子商務(wù)發(fā)展的主流。

從現(xiàn)有技術(shù)來看，能夠數(shù)字化的產(chǎn)品只有信息、娛樂產(chǎn)品、象征性符號(hào)、過程以及服務(wù)。從信息學(xué)的角度來看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)就是信息資源的產(chǎn)權(quán)，是法律授予信息所有人一定程度的壟斷權(quán)，禁止他人因復(fù)制這些信息而獲利。電子商務(wù)交易的許多數(shù)字產(chǎn)品，受到知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)。雖然現(xiàn)在網(wǎng)上交易的數(shù)字產(chǎn)品只占電子商務(wù)的一小部分，但合適的電子交付系統(tǒng)將會(huì)引發(fā)數(shù)字產(chǎn)品爆炸性的增長(zhǎng)。獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)的信息，將轉(zhuǎn)化為數(shù)字產(chǎn)品，為電子商務(wù)開拓新的市場(chǎng)。

3發(fā)展數(shù)字產(chǎn)品電子商務(wù)需要知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)

數(shù)字產(chǎn)品具有適合電子商務(wù)發(fā)展的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)也具有難以管理與保護(hù)的特征。數(shù)字產(chǎn)品的三個(gè)基本特性是：不可破壞性、可變性和可復(fù)制性。不可破壞性，是指數(shù)字產(chǎn)品不可能磨損，一經(jīng)創(chuàng)生，就可以永遠(yuǎn)存在下去。盡管一些有形商品的使用壽命很長(zhǎng)，如汽車、住房被人們稱為耐用商品；但還是可以被用壞，最初的產(chǎn)品質(zhì)量差異會(huì)因?yàn)橄M(fèi)者的使用而變得更加明顯。而數(shù)字產(chǎn)品不管用得多久或多頻繁，其質(zhì)量不會(huì)下降。數(shù)字產(chǎn)品經(jīng)久耐用，使得生產(chǎn)商不得不同自己已賣出的商品競(jìng)爭(zhēng)。對(duì)于同一種數(shù)字產(chǎn)品，大多數(shù)消費(fèi)者只可能購買一次；并且在使用一定時(shí)間后可能又轉(zhuǎn)讓給他人使用?？勺冃裕褪侵笖?shù)字產(chǎn)品的內(nèi)容隨時(shí)可變，容易被修改。數(shù)字文件一旦被下載，就很難控制用戶對(duì)內(nèi)容的完整性。無論是有意、故意還是欺詐性的修改都是不可避免的?？蓮?fù)制性，使得任何數(shù)字產(chǎn)品都能夠絲毫不差的復(fù)制。

這些特征就產(chǎn)生一個(gè)問題：數(shù)字產(chǎn)品市場(chǎng)份額的減少。買方在獲得耐用的數(shù)字產(chǎn)品以后，可能轉(zhuǎn)讓或出租自己已買的產(chǎn)品；用戶可能在未取得授權(quán)的情況下，復(fù)制數(shù)字產(chǎn)品。這將對(duì)數(shù)字產(chǎn)品的潛在市場(chǎng)造成威脅，除非銷售者或法律制度可以阻止顧客的轉(zhuǎn)讓行為和用戶復(fù)制行為。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度是技術(shù)進(jìn)步和市場(chǎng)盈利動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)的副產(chǎn)品，其核心在于授予權(quán)利人一定程度的壟斷性。任何不具有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的信息，都可能進(jìn)入公用領(lǐng)域，成為公知、公用信息，人們可以自由使用。任何不通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)占有市場(chǎng)份額的企業(yè)戰(zhàn)略，都可能喪失市場(chǎng)。數(shù)字產(chǎn)品的價(jià)值在于其可以被方便地復(fù)制、存儲(chǔ)和傳輸。數(shù)字產(chǎn)品的生產(chǎn)商在做了最初的固定投資以后，生產(chǎn)的邊際成本幾乎為零。如果生產(chǎn)商連固定成本都收不回的話，產(chǎn)品質(zhì)量就可能降低，或產(chǎn)品干脆退出市場(chǎng)。這意味著，數(shù)字產(chǎn)品價(jià)格一旦確定，固定成本就決定了達(dá)到收支平衡所需的最低銷售量。因此，保護(hù)數(shù)字產(chǎn)品的核心在于防止數(shù)字產(chǎn)品的不正當(dāng)復(fù)制和轉(zhuǎn)手銷售。

針對(duì)數(shù)字產(chǎn)品的上述三個(gè)特征，世界各國開始修改或調(diào)整知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度，來保護(hù)數(shù)字產(chǎn)品電子商務(wù)。世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織在1996年通過了《版權(quán)條約》與《表演和唱片條約》，規(guī)定了一種新型權(quán)利——傳播權(quán)，以適應(yīng)數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展。這主要是為了解決可復(fù)制性帶來的問題。著作權(quán)固有的保持作品完整權(quán)，可以控制數(shù)字產(chǎn)品的內(nèi)容，解決可變形問題。唯獨(dú)不可破壞性導(dǎo)致的耐用性問題，目前知識(shí)產(chǎn)權(quán)法還很難解決。數(shù)字產(chǎn)品的生產(chǎn)商只能借助合同的形式來限制轉(zhuǎn)手銷售或通過商業(yè)行為改變耐用性。

第3篇

2017年7月，國務(wù)院印發(fā)《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》，不僅對(duì)人工智能的發(fā)展做出了戰(zhàn)略性部署，還確立了“三步走”的政策目標(biāo)，力爭(zhēng)到2030年將我國建設(shè)成為世界主要的人工智能創(chuàng)新中心。[1]值得注意的是，此次規(guī)劃不僅僅只是技術(shù)或產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，還同時(shí)包括了社會(huì)建設(shè)、制度重構(gòu)、全球治理等方方面面的內(nèi)容。之所以如此，是由于人工智能技術(shù)本身具有通用性和基礎(chǔ)性。換句話說，為助推人工智能時(shí)代的崛起，我們面對(duì)的任務(wù)不是實(shí)現(xiàn)某一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域或產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的顛覆性技術(shù)突破，而是大力推動(dòng)源于技術(shù)發(fā)展而引發(fā)的綜合性變革。

也正因?yàn)槿绱耍斯ぶ悄馨l(fā)展進(jìn)程中所面臨的挑戰(zhàn)才不僅僅局限于技術(shù)或產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，而更多體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、政治領(lǐng)域的公共政策選擇上。首先，普遍建立在科層制基礎(chǔ)上的公共事務(wù)治理結(jié)構(gòu)，是否能夠適應(yīng)技術(shù)發(fā)展和應(yīng)用過程中所大規(guī)模激發(fā)的不確定性和不可預(yù)知性?再者，長(zhǎng)久以來圍繞人類行為的規(guī)制制度，是否同樣能夠適應(yīng)以數(shù)據(jù)、算法為主體的應(yīng)用環(huán)境?最后，如何構(gòu)建新的治理體系和治理工具來應(yīng)對(duì)伴隨人工智能發(fā)展而興起的新的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、政治問題?

應(yīng)對(duì)上述挑戰(zhàn)并不完全取決于技術(shù)發(fā)展或商業(yè)創(chuàng)新本身，而更多依賴于我們的公共政策選擇。本文試圖在分析人工智能發(fā)展邏輯及其所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)人工智能時(shí)代的公共政策選擇做出分析，并討論未來改革的可能路徑，這也就構(gòu)成了人工智能治理的三個(gè)基本問題。具體而言，人工智能本身成為治理對(duì)象，其發(fā)展與應(yīng)用構(gòu)成了治理挑戰(zhàn)，而在此基礎(chǔ)上如何做出公共政策選擇便是未來治理變革的方向。

全文共分為四個(gè)部分：第一部分將探討人工智能的概念及特征，并進(jìn)而對(duì)其發(fā)展邏輯進(jìn)行闡述。作為一項(xiàng)顛覆性技術(shù)創(chuàng)新，其本身的技術(shù)門檻對(duì)決策者而言構(gòu)成了挑戰(zhàn)，梳理并捋清人工智能的本質(zhì)內(nèi)涵因而成為制定相關(guān)公共政策的前提;第二部分將著重分析人工智能時(shí)代崛起所帶來的治理挑戰(zhàn)，主要包括三個(gè)方面，即傳統(tǒng)科層治理結(jié)構(gòu)應(yīng)對(duì)人工智能新的生產(chǎn)模式的滯后性、建基于行為因果關(guān)系之上的傳統(tǒng)治理邏輯應(yīng)對(duì)人工智能新主體的不適用性，以及人工智能發(fā)展所引發(fā)的新議題的治理空白;面對(duì)上述挑戰(zhàn)，各國都出臺(tái)了相關(guān)政策，本文第三部分對(duì)此進(jìn)行了綜述性對(duì)比分析，并指出了其進(jìn)步意義所在。需要指出的是，盡管各國的政策目標(biāo)都試圖追求人工智能發(fā)展與監(jiān)管的二維平衡，但由于缺乏對(duì)人工智能內(nèi)涵及其發(fā)展邏輯的完整認(rèn)識(shí)，當(dāng)前的公共政策選擇有失綜合性;本文第四部分將提出新的治理思路以及公共政策選擇的其他可能路徑，以推動(dòng)圍繞人工智能治理的相關(guān)公共政策議題的深入討論。

一、人工智能的概念及技術(shù)發(fā)展邏輯：算法與數(shù)據(jù)

伴隨著人工智能技術(shù)的快速發(fā)展，尤其是其近年來在棋類對(duì)弈、自動(dòng)駕駛、人臉識(shí)別等領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，圍繞人工智能所可能引發(fā)的社會(huì)變革產(chǎn)生了激烈爭(zhēng)論。在一方面，以霍金[2]、馬斯克[3]、比爾-蓋茨[4]、赫拉利[5]為代表的諸多人士呼吁加強(qiáng)監(jiān)管，警惕“人工智能成為人類文明史的終結(jié)”;在另一方面，包括奧巴馬[6]在內(nèi)的政治家、學(xué)者又認(rèn)為應(yīng)該放松監(jiān)管，充分釋放人工智能的技術(shù)潛力以造福社會(huì)。未來發(fā)展的不確定性固然是引發(fā)當(dāng)前爭(zhēng)論的重要原因之一，但圍繞“人工智能”概念內(nèi)涵理解的不同，以及對(duì)其發(fā)展邏輯認(rèn)識(shí)的不清晰，可能也同樣嚴(yán)重地加劇了人們的分歧。正因?yàn)榇耍迦斯ぶ悄艿母拍顑?nèi)涵和發(fā)展邏輯不僅是回應(yīng)爭(zhēng)論的需要，也是進(jìn)一步提出公共政策建議的前提。

就相關(guān)研究領(lǐng)域而言，人們對(duì)于“人工智能”這一概念的定義并未形成普遍共識(shí)。計(jì)算機(jī)領(lǐng)域的先驅(qū)阿蘭-圖靈曾在《計(jì)算機(jī)器與智能》一文中提出，重要的不是機(jī)器模仿人類思維過程的能力，而是機(jī)器重復(fù)人類思維外在表現(xiàn)行為的能力。[7]正是由此理解出發(fā)，著名的“圖靈測(cè)試”方案被提出。但如同斯坦福大學(xué)計(jì)算機(jī)系教授約翰·麥卡錫所指出的，“圖靈測(cè)試”僅僅只是“人工智能”概念的一部分，不模仿人類但同時(shí)也能完成相關(guān)行為的機(jī)器同樣應(yīng)被視為“智能”的。[8]事實(shí)上，約翰·麥卡錫正是現(xiàn)代人工智能概念的提出者。在他看來，“智能”關(guān)乎完成某種目標(biāo)的行為“機(jī)制”，而機(jī)器既可以通過模仿人來實(shí)現(xiàn)行為機(jī)制，也可以自由地使用任何辦法來創(chuàng)造行為機(jī)制。[9]由此，我們便得到了人工智能領(lǐng)域另一個(gè)非常重要的概念——“機(jī)器學(xué)習(xí)”。

人工智能研究的目標(biāo)是使機(jī)器達(dá)到人類級(jí)別的智能能力，而其中最重要的便是學(xué)習(xí)能力。[10]因此，盡管“機(jī)器學(xué)習(xí)”是“人工智能”的子域，但很多時(shí)候我們都將這兩個(gè)概念等同起來。[11]就實(shí)現(xiàn)過程而言，機(jī)器學(xué)習(xí)是指利用某些算法指導(dǎo)計(jì)算機(jī)利用已知數(shù)據(jù)得出適當(dāng)模型，并利用此模型對(duì)新的情境給出判斷，從而完成行為機(jī)制的過程。此處需要強(qiáng)調(diào)一下機(jī)器學(xué)習(xí)算法與傳統(tǒng)算法的差異。算法本質(zhì)上就是一系列指令，告訴計(jì)算機(jī)該做什么。對(duì)于傳統(tǒng)算法而言，其往往事無巨細(xì)地規(guī)定好了機(jī)器在既定條件下的既定動(dòng)作;機(jī)器學(xué)習(xí)算法卻是通過對(duì)已有數(shù)據(jù)的“學(xué)習(xí)”，使機(jī)器能夠在與歷史數(shù)據(jù)不同的新情境下做出判斷。以機(jī)器人行走的實(shí)現(xiàn)為例，傳統(tǒng)算法下，程序員要仔細(xì)規(guī)定好機(jī)器人在既定環(huán)境下每一個(gè)動(dòng)作的實(shí)現(xiàn)流程;而機(jī)器學(xué)習(xí)算法下，程序員要做的則是使計(jì)算機(jī)分析并模擬人類的行走動(dòng)作，以使其即使在完全陌生的環(huán)境中也能實(shí)現(xiàn)行走。

由此，我們可以對(duì)“人工智能”設(shè)定一個(gè)“工作定義”以方便進(jìn)一步的討論：人工智能是建立在現(xiàn)代算法基礎(chǔ)上，以歷史數(shù)據(jù)為支撐，而形成的具有感知、推理、學(xué)習(xí)、決策等思維活動(dòng)并能夠按照一定目標(biāo)完成相應(yīng)行為的計(jì)算系統(tǒng)。這一概念盡管可能仍不完善，但它突出了人工智能技術(shù)發(fā)展和應(yīng)用的兩大基石——算法與數(shù)據(jù)，有助于討論人工智能的治理問題。

首先，算法即是規(guī)則，它不僅確立了機(jī)器所試圖實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，同時(shí)也指出了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的路徑與方法。就人工智能當(dāng)前的技術(shù)發(fā)展史而言，算法主要可被劃分為五個(gè)類別：符號(hào)學(xué)派、聯(lián)接學(xué)派、進(jìn)化學(xué)派、類推學(xué)派和貝葉斯學(xué)派。[12]每個(gè)學(xué)派都遵循不同的邏輯、以不同的理念實(shí)現(xiàn)了人工智能(也即“機(jī)器學(xué)習(xí)”)的過程。舉例而言，“符號(hào)學(xué)派”將所有的信息處理簡(jiǎn)化為對(duì)符號(hào)的操縱，由此學(xué)習(xí)過程被簡(jiǎn)化(抽象)為基于數(shù)據(jù)和假設(shè)的規(guī)則歸納過程。在數(shù)據(jù)(即歷史事實(shí))和已有知識(shí)(即預(yù)先設(shè)定的條件)的基礎(chǔ)上，符號(hào)學(xué)派通過“提出假設(shè)-數(shù)據(jù)驗(yàn)證-進(jìn)一步提出新假設(shè)-歸納新規(guī)則”的過程來訓(xùn)練機(jī)器的學(xué)習(xí)能力，并由此實(shí)現(xiàn)在新環(huán)境下的決策判斷。

從對(duì)“符號(hào)學(xué)派”的描述中可以發(fā)現(xiàn)，機(jī)器學(xué)習(xí)模型成功的關(guān)鍵不僅是算法，還有數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)的缺失和預(yù)設(shè)條件的不合理將直接影響機(jī)器學(xué)習(xí)的輸出(就符號(hào)學(xué)派而言，即決策規(guī)則的歸納)。最明顯體現(xiàn)這一問題的例子便是羅素的“歸納主義者火雞”問題：火雞在觀察10天(數(shù)據(jù)集不完整)之后得出結(jié)論(代表預(yù)設(shè)條件不合理，超過10個(gè)確認(rèn)數(shù)據(jù)即接受規(guī)則)，主人會(huì)在每天早上9點(diǎn)給它喂食;但接下來是平安夜的早餐，主人沒有喂它而是宰了它。

所有算法類型盡管理念不同，但模型成功的關(guān)鍵都聚焦于“算法”和“數(shù)據(jù)”。事實(shí)上，如果跳出具體學(xué)派的思維束縛，每種機(jī)器學(xué)習(xí)算法都可被概括為“表示方法、評(píng)估、優(yōu)化”這三個(gè)部分。[13]盡管機(jī)器可以不斷的自我優(yōu)化以提升學(xué)習(xí)能力，且原則上可以學(xué)習(xí)任何東西，但評(píng)估的方法和原則(算法)以及用以評(píng)估的數(shù)據(jù)(數(shù)據(jù))都是人為決定的——而這也正是人工智能治理的關(guān)鍵所在。算法與數(shù)據(jù)不僅是人工智能發(fā)展邏輯的基石，其同樣是治理的對(duì)象和關(guān)鍵。

總而言之，圍繞“人工智能是否會(huì)取代人類”的爭(zhēng)論事實(shí)上并無太大意義，更重要的反而是在廓清人工智能的內(nèi)涵并理解其發(fā)展邏輯之后，回答“治理什么”和“如何治理”的問題。就此而言，明確治理對(duì)象為算法和數(shù)據(jù)無疑是重要的一步。但接下來的重要問題仍然在于，人工智能時(shí)代的崛起所帶來的治理挑戰(zhàn)究竟是什么?當(dāng)前的制度設(shè)計(jì)是否能夠?qū)ζ渥龀鲇行?yīng)對(duì)?如果答案是否定的，我們又該如何重構(gòu)治理體系以迎接人工智能時(shí)代的崛起?本文余下部分將對(duì)此做進(jìn)一步的闡述。

二、人工智能時(shí)代崛起的治理挑戰(zhàn)

不同于其他顛覆性技術(shù)，人工智能的發(fā)展并不局限于某一特定產(chǎn)業(yè)，而是能夠支撐所有產(chǎn)業(yè)變革的通用型技術(shù)。也正因?yàn)榇?，其具有廣泛的社會(huì)溢出效應(yīng)，在政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等各個(gè)領(lǐng)域都會(huì)帶來深刻變革，并將同時(shí)引發(fā)治理方面的挑戰(zhàn)。具體而言，挑戰(zhàn)主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

首先，治理結(jié)構(gòu)的僵化性，即傳統(tǒng)的科層制治理結(jié)構(gòu)可能難以應(yīng)對(duì)人工智能快速發(fā)展而形成的開放性和不確定性。之所以需要對(duì)人工智能加以監(jiān)管，原因在于其可能成為公共危險(xiǎn)的源頭，例如當(dāng)自動(dòng)駕駛技術(shù)普及之后，一旦出現(xiàn)問題，便可能導(dǎo)致大規(guī)模的連續(xù)性傷害。但不同機(jī)、大型水壩、原子核科技等二十世紀(jì)的公共危險(xiǎn)源，人工智能的發(fā)展具有極強(qiáng)的開放性，任何一個(gè)程序員或公司都可以毫無門檻的進(jìn)行人工智能程序的開發(fā)與應(yīng)用。這一方面是由于互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來，使得基于代碼的生產(chǎn)門檻被大大降低[14];另一方面，這也是人工智能本身發(fā)展規(guī)律的需要。正如前文所提到，唯有大規(guī)模的數(shù)據(jù)輸入才可能得到較好的機(jī)器學(xué)習(xí)結(jié)果，因此將人工智能的平臺(tái)(也即算法)以開源形式公開出來，以使更多的人在不同場(chǎng)景之下加以利用并由此吸收更多、更完備的數(shù)據(jù)以完善算法本身，就成為了大多數(shù)人工智能公司的必然選擇。與此同時(shí)，人工智能生產(chǎn)模式的開放性也必然帶來發(fā)展的不確定性，在缺乏有效約束或引導(dǎo)的情況下，人工智能的發(fā)展很可能走向歧途。面對(duì)這一新形勢(shì)，傳統(tǒng)的、基于科層制的治理結(jié)構(gòu)顯然難以做出有效應(yīng)對(duì)。一方面，政府試圖全范圍覆蓋的事前監(jiān)管已經(jīng)成為不可能，開放的人工智能生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)幾乎找不到監(jiān)管對(duì)象;另一方面，由上至下的權(quán)威結(jié)構(gòu)既不能傳遞給生產(chǎn)者，信息不對(duì)稱問題的加劇還可能導(dǎo)致監(jiān)管行為走向反面。調(diào)整治理結(jié)構(gòu)與治理邏輯，并形成適應(yīng)具有開放性、不確定性特征的人工智能生產(chǎn)模式，是當(dāng)前面臨的治理挑戰(zhàn)之一。

再者，治理方法的滯后性，即長(zhǎng)久以來建立在人類行為因果關(guān)系基礎(chǔ)上的法律規(guī)制體系，可能難以適用于以算法、數(shù)據(jù)為主體的應(yīng)用環(huán)境。人工智能的價(jià)值并不在于模仿人類行為，而是其具備自主的學(xué)習(xí)和決策能力;正因?yàn)槿绱耍斯ぶ悄芗夹g(shù)才不能簡(jiǎn)單地理解為其創(chuàng)造者(即人)意志的表達(dá)。程序員給出的只是學(xué)習(xí)規(guī)則，但真正做出決策的是基于大規(guī)模數(shù)據(jù)訓(xùn)練后的算法本身，而這一結(jié)果與程序員的意志并無直接因果關(guān)聯(lián)。事實(shí)上也正由于這個(gè)特點(diǎn)，AlphaGo才可能連續(xù)擊敗圍棋冠軍，而其設(shè)計(jì)者卻并非圍棋頂尖大師。也正是在這個(gè)意義上，我們才回到了?？滤缘摹凹夹g(shù)的主體性”概念。在他看來，“技術(shù)并不僅僅是工具，或者不僅僅是達(dá)到目的的手段;相反，其是政治行動(dòng)者，手段與目的密不可分”。[15]就此而言，長(zhǎng)久以來通過探究行為與后果之因果關(guān)系來規(guī)范人的行為的法律規(guī)制體系，便可能遭遇窘境：如果將人工智能所造成的侵權(quán)行為歸咎于其設(shè)計(jì)者，無疑不具有說服力;但如果要?dú)w咎于人工智能本身，我們又該如何問責(zé)一個(gè)機(jī)器呢?由此，如何應(yīng)對(duì)以算法、數(shù)據(jù)為核心的技術(shù)主體所帶來的公共責(zé)任分配問題，是當(dāng)前面臨的第二個(gè)治理挑戰(zhàn)。

最后，治理范圍的狹隘性，即對(duì)于受人工智能發(fā)展沖擊而引發(fā)的新的社會(huì)議題，需要構(gòu)建新的治理體系和發(fā)展新的治理工具。人工智能發(fā)展所引發(fā)的治理挑戰(zhàn)不僅僅體現(xiàn)在現(xiàn)有體系的不適應(yīng)上，同時(shí)還有新議題所面臨的治理空白問題。具體而言，這又主要包括以下議題：算法是否能夠享有言論自由的憲法保護(hù)，數(shù)據(jù)的權(quán)屬關(guān)系究竟如何界定，如何緩解人工智能所可能加劇的不平等現(xiàn)象，以及如何平衡人工智能的發(fā)展與失業(yè)問題。在人工智能時(shí)代之前，上述問題并不存在，或者說并不突出;但伴隨著人工智能的快速發(fā)展和應(yīng)用普及，它們的重要性便日漸顯著。以最為人所關(guān)注的失業(yè)問題為例，就技術(shù)可能性來說，人工智能和機(jī)器人的廣泛應(yīng)用代替人工勞動(dòng)，已是一個(gè)不可否定的事實(shí)了。無論是新聞?dòng)浾撸€是股市分析員，甚至是法律工作者，其都有可能為機(jī)器所取代。在一個(gè)“充分自動(dòng)化(Full Automation)”的世界中，如何重新認(rèn)識(shí)勞動(dòng)與福利保障的關(guān)系、重構(gòu)勞動(dòng)和福利保障制度，便成為最迫切需要解決的治理挑戰(zhàn)之一。[16]

上述三方面共同構(gòu)成了人工智能時(shí)代崛起所帶來的治理挑戰(zhàn)。面對(duì)這些挑戰(zhàn)，各國也做出了相應(yīng)的公共政策選擇。本文第三部分將對(duì)各國人工智能的治理政策進(jìn)行對(duì)比性分析。在此基礎(chǔ)上，第四部分將提出本文的政策建議。

三、各國人工智能治理政策及監(jiān)管路徑綜述

人工智能時(shí)代的崛起作為一種普遍現(xiàn)象，其所引發(fā)的治理挑戰(zhàn)是各國面臨的共同問題，各國也陸續(xù)出臺(tái)了相關(guān)公共政策以試圖推動(dòng)并規(guī)范人工智能的快速發(fā)展。

美國于2016年同時(shí)頒布了《國家人工智能研究與發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃》和《為人工智能的未來做好準(zhǔn)備》兩個(gè)國家級(jí)政策框架，前者側(cè)重從技術(shù)角度指出美國人工智能戰(zhàn)略的目的、愿景和重點(diǎn)方向，而后者則更多從治理角度探討政府在促進(jìn)創(chuàng)新、保障公共安全方面所應(yīng)扮演的角色和作用。就具體的監(jiān)管政策而言，《為人工智能的未來做好準(zhǔn)備》提出了一般性的應(yīng)對(duì)方法，強(qiáng)調(diào)基于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和成本-收益考量的原則以決定是否對(duì)人工智能技術(shù)的研發(fā)與應(yīng)用施以監(jiān)管負(fù)擔(dān)。[17]日本同樣于2016年出臺(tái)了《第五期(2016～2020年度)科學(xué)技術(shù)基本計(jì)劃》，提出了“超智能社會(huì)5.0”的概念，強(qiáng)調(diào)通過推動(dòng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、建設(shè)社會(huì)服務(wù)平臺(tái)、協(xié)調(diào)發(fā)展多領(lǐng)域智能系統(tǒng)等各方面工作促進(jìn)人工智能的發(fā)展和應(yīng)用。[18]

盡管美國和日本的政策著力點(diǎn)不同，但其共有的特點(diǎn)是對(duì)人工智能的發(fā)展及其所引發(fā)的挑戰(zhàn)持普遍的包容與開放態(tài)度。就當(dāng)前的政策框架而言，美日兩國的政策目標(biāo)更傾斜于推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新、保持其國家競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)勢(shì)地位;當(dāng)涉及對(duì)人工智能所可能引發(fā)的公共問題施以監(jiān)管時(shí)，其政策選擇也更傾向于遵循“無需批準(zhǔn)式(permissionless)”的監(jiān)管邏輯，即強(qiáng)調(diào)除非有充分案例證明其危害性，新技術(shù)和新商業(yè)模式默認(rèn)為都是被允許的。[19]至于人工智能的發(fā)展對(duì)個(gè)人數(shù)據(jù)隱私、社會(huì)公共安全的潛在威脅，盡管兩國的政策框架都有所涉及，卻并非其政策重心——相比之下，英國、法國則采取了不同的政策路徑。

英國政府2016年了《人工智能：未來決策制定的機(jī)遇與影響》，對(duì)人工智能的變革性影響以及如何利用人工智能做出了闡述與規(guī)劃，尤其關(guān)注到了人工智能發(fā)展所帶來的法律和倫理風(fēng)險(xiǎn)。在該報(bào)告中，英國政府強(qiáng)調(diào)了機(jī)器學(xué)習(xí)與個(gè)人數(shù)據(jù)相結(jié)合而對(duì)個(gè)人自由及隱私等基本權(quán)利所帶來的影響，明確了對(duì)使用人工智能所制定出的決策采用問責(zé)的概念和機(jī)制，并同時(shí)在算法透明度、算法一致性、風(fēng)險(xiǎn)分配等具體政策方面做出了規(guī)定。[20]與英國類似，法國在2017年的《人工智能戰(zhàn)略》中延續(xù)了其在2006年通過的《信息社會(huì)法案》的立法精神，同樣強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)對(duì)新技術(shù)的“共同調(diào)控”，以在享有技術(shù)發(fā)展所帶來的福利改進(jìn)的同時(shí)，充分保護(hù)個(gè)人權(quán)利和公共利益。[21]與美日相比，英法的公共政策更偏向于“審慎監(jiān)管(precautionary)”的政策邏輯，即強(qiáng)調(diào)新技術(shù)或新的商業(yè)模式只有在開發(fā)者證明其無害的前提下才被允許使用。[22]

在本文看來，無論是“無需批準(zhǔn)式監(jiān)管”還是“審慎監(jiān)管”，在應(yīng)對(duì)人工智能時(shí)代崛起所帶來的治理挑戰(zhàn)方面都有其可取之處：前者側(cè)重于推動(dòng)創(chuàng)新，而后者則因重視安全而更顯穩(wěn)健。但需要指出的是，這兩種監(jiān)管路徑的不足卻也十分明顯。正如前文第二部分所指出，一方面，快速迭代的技術(shù)發(fā)展與商業(yè)模式創(chuàng)新必將引發(fā)新的社會(huì)議題，無論是算法是否受到言論自由的權(quán)利保護(hù)還是普遍失業(yè)對(duì)社會(huì)形成的挑戰(zhàn)，它們都在客觀上要求公共政策做出應(yīng)對(duì)，而非片面的“無需批準(zhǔn)式監(jiān)管”能夠處理。更重要的是，“無需批準(zhǔn)式監(jiān)管”的潛在假設(shè)是事后監(jiān)管的有效性;然而，在事實(shí)上，正如2010年5月6日美國道瓊斯工業(yè)指數(shù)“瞬間崩盤”事件所揭示的，即使單個(gè)電子交易程序合規(guī)運(yùn)行，當(dāng)各個(gè)系統(tǒng)行為聚合在一起時(shí)反而卻造成了更大的危機(jī)。[23]在此種情形下，依賴于合規(guī)性判斷的“事后監(jiān)管”基本上難以有效實(shí)施。另一方面，人工智能本身的自主性和主體性使得建立在人類行為因果關(guān)系基礎(chǔ)上的“審慎監(jiān)管”邏輯存在天然缺陷：既然人類無法預(yù)知人工智能系統(tǒng)可能的行為或決策，開發(fā)者又如何證明人工智能系統(tǒng)的無害性?

正如本文所反復(fù)強(qiáng)調(diào)的，人工智能與其他革命性技術(shù)的不同之處，正是在于其所帶來的社會(huì)沖擊的綜合性和基礎(chǔ)性。人工智能并非單個(gè)領(lǐng)域、單個(gè)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)突破，而是對(duì)于社會(huì)運(yùn)行狀態(tài)的根本性變革;人工智能時(shí)代的崛起也并非一夜之功，而是建立在計(jì)算機(jī)革命、互聯(lián)網(wǎng)革命直至數(shù)字革命基礎(chǔ)上的“奇點(diǎn)”變革。因此，面對(duì)人工智能時(shí)代崛起所帶來的治理挑戰(zhàn)，我們同樣應(yīng)該制定綜合性的公共政策框架，而非僅僅沿襲傳統(tǒng)治理邏輯，例如只是針對(duì)具體議題在“創(chuàng)新”與“安全”這個(gè)二元維度下進(jìn)行艱難選擇。本文在第四部分從承認(rèn)技術(shù)的主體性、重構(gòu)社會(huì)治理制度、推進(jìn)人工智能全球治理這三方面提出了政策建議，并希望以此推動(dòng)更深入地圍繞人工智能時(shí)代公共政策選擇的研究與討論。

四、人工智能時(shí)代的公共政策選擇

《新一代人工智能發(fā)展規(guī)劃》明確提出了到2030年我國人工智能發(fā)展的“三步走”目標(biāo)，而在每一個(gè)階段，人工智能法律法規(guī)、倫理規(guī)范和政策體系的逐步建立與完善都是必不可少的重要內(nèi)容。面對(duì)人工智能時(shí)代崛起的治理挑戰(zhàn)，究竟應(yīng)該如何重構(gòu)治理體系、創(chuàng)新治理機(jī)制、發(fā)展治理工具，是擺在決策者面前的重要難題。本文基于對(duì)人工智能基本概念和發(fā)展邏輯的梳理分析，結(jié)合各國已有政策的對(duì)比分析，提出以下三方面的改革思路，以為人工智能時(shí)代的公共選擇提供參考。

第一，人工智能發(fā)展的基石是算法與數(shù)據(jù)，建立并完善圍繞算法和數(shù)據(jù)的治理體系與治理機(jī)制，是人工智能時(shí)代公共政策選擇的首要命題，也是應(yīng)對(duì)治理挑戰(zhàn)、賦予算法和數(shù)據(jù)以主體性的必然要求。(1)就算法治理而言，涉及的核心議題是算法的制定權(quán)及相應(yīng)的監(jiān)督程序問題。算法作為人工智能時(shí)代的主要規(guī)則，究竟誰有權(quán)并通過何種程序來加以制定，誰來對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督且又如何監(jiān)督?長(zhǎng)久以來公眾針對(duì)社交媒體臉書(Facebook)的質(zhì)疑正體現(xiàn)了這一問題的重要性：公眾如何相信臉書向用戶自動(dòng)推薦的新聞內(nèi)容不會(huì)摻雜特殊利益的取向?[24]當(dāng)越來越多的人依賴定制化的新聞推送時(shí)，人工智能甚至?xí)绊懙娇偨y(tǒng)選舉。也正因?yàn)榇?，包括透明要求、開源要求在內(nèi)的諸多治理原則，應(yīng)當(dāng)被納入到算法治理相關(guān)議題的考慮之中。(2)就數(shù)據(jù)治理而言，伴隨著人工智能越來越多地依賴于大規(guī)模數(shù)據(jù)的收集與利用，個(gè)人隱私的保護(hù)、數(shù)據(jù)價(jià)值的分配、數(shù)據(jù)安全等相關(guān)議題也必將成為公共政策的焦點(diǎn)。如何平衡不同價(jià)值需求、規(guī)范數(shù)據(jù)的分享與應(yīng)用，也同樣成為人工智能時(shí)代公共政策選擇的另一重要抓手。

第二，創(chuàng)新社會(huì)治理制度，進(jìn)一步完善社會(huì)保障體系，在最大程度上緩解人工智能發(fā)展所可能帶來的不確定性沖擊。與歷史上的技術(shù)革命類似，人工智能的發(fā)展同樣會(huì)導(dǎo)致利益的分化與重構(gòu)，而如何保證技術(shù)革命成本的承受者得到最大限度的彌補(bǔ)并使所有人都享有技術(shù)發(fā)展的“獲得感”，不僅是社會(huì)發(fā)展公平、正義的必然要求，也是促進(jìn)技術(shù)革命更快完成的催化劑。就此而言，在人工智能相關(guān)公共政策的考量中，我們不僅應(yīng)該關(guān)注產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟(jì)政策，同時(shí)也應(yīng)該關(guān)注社會(huì)政策，因?yàn)橹挥泻笳叩耐晟撇拍軌蚩刂乒と嘶蚱髽I(yè)家所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，并幫助他們判斷是否支持或抵制變革的發(fā)生。就具體的政策設(shè)計(jì)來說，為緩解人工智能所可能帶來的失業(yè)潮，基本收入制度的普遍建立可能應(yīng)該被提上討論議程了?！盎臼杖搿笔侵刚喂餐w(如國家)向所有成員不加任何限制條件地支付一定數(shù)額的收入，以滿足其基本生活的需求。盡管存在“養(yǎng)懶漢”的質(zhì)疑，但有研究者已指出，自18世紀(jì)就開始構(gòu)想的基本收入制度很有可能反過來促進(jìn)就業(yè)。[25]芬蘭政府已經(jīng)于2017年初開始了相關(guān)實(shí)驗(yàn)，美國的一些州、瑞士也做出了一定探索。在人工智能時(shí)代尚未完全展現(xiàn)其“猙容”之前，創(chuàng)新社會(huì)治理機(jī)制、完善社會(huì)保障體系，可能是平衡技術(shù)創(chuàng)新與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的最佳路徑。

第三，構(gòu)建人工智能全球治理機(jī)制，以多種形式促進(jìn)人工智能重大國際共性問題的解決，共同應(yīng)對(duì)開放性人工智能生產(chǎn)模式的全球性挑戰(zhàn)。人工智能的發(fā)展具有開放性和不確定性的特征，生產(chǎn)門檻的降低使得人工智能技術(shù)研發(fā)的跨國流動(dòng)性很強(qiáng)，相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的制定、開放平臺(tái)的搭建、共享合作框架的形成，無不要求構(gòu)建相應(yīng)的全球治理機(jī)制。另一方面，跨境數(shù)據(jù)流動(dòng)在廣度和深度上的快速發(fā)展成為了人工智能技術(shù)進(jìn)步的直接推動(dòng)力，但各國數(shù)據(jù)規(guī)制制度的巨大差異在制約跨境數(shù)據(jù)流動(dòng)進(jìn)一步發(fā)展的同時(shí)，也將影響人工智能時(shí)代的全面到來。[26]故此，創(chuàng)新全球治理機(jī)制，在承認(rèn)各國制度差異的前提下尋找合作共享的可能性，便成為人工智能時(shí)代公共政策選擇的重要考量之一。就具體的機(jī)制設(shè)計(jì)而言，可以在人工智能全球治理機(jī)制的構(gòu)建中引入多利益相關(guān)模式;另一方面，為防止巨頭壟斷的形成，充分發(fā)揮主權(quán)國家作用的多邊主義模式同樣不可忽視。作為影響深遠(yuǎn)的基礎(chǔ)性技術(shù)變革，互聯(lián)網(wǎng)全球治理機(jī)制的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)值得人工智能發(fā)展所借鑒。

上述三方面從整體上對(duì)人工智能時(shí)代的公共政策框架做出了闡述。與傳統(tǒng)政策局限于“創(chuàng)新”與“安全”之間做出二維選擇不同，本文以更綜合的視角提出了未來公共政策選擇的可能路徑。就其內(nèi)在聯(lián)系來講，建立并完善圍繞算法和數(shù)據(jù)的治理體系是起點(diǎn)，其將重構(gòu)人工智能時(shí)代的規(guī)則與制度;創(chuàng)新社會(huì)治理機(jī)制并完善社會(huì)保障體系是底線，其將緩解人工智能所帶來的影響與波動(dòng);構(gòu)建全球治理機(jī)制則成為了制度性的基礎(chǔ)設(shè)施，推動(dòng)各國在此之上共同走向人工智能時(shí)代的“人類命運(yùn)共同體”。

五、結(jié)語

在經(jīng)歷了60余年的發(fā)展之后，人工智能終于在互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)等諸多技術(shù)取得突破的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)了騰飛。在未來的人類生活中，人工智能也必將扮演越來越重要的角色。對(duì)于這樣的圖景，我們自不必驚慌，但卻也不可掉以輕心。對(duì)于人工智能的治理，找到正確的方向并采取合理的措施，正是當(dāng)下所應(yīng)該重視的政策議題。而本文的主旨也正在于此：打破長(zhǎng)久以來人們對(duì)于人工智能的“籠統(tǒng)”式擔(dān)憂，指出人工智能技術(shù)發(fā)展的技術(shù)邏輯及其所引發(fā)的治理挑戰(zhàn)，并在此基礎(chǔ)上提出相應(yīng)的政策選擇。人工智能治理的這三個(gè)基本問題，是重構(gòu)治理體系、創(chuàng)新治理機(jī)制、發(fā)展治理工具所必須思考的前提。伴隨著我國國家層面戰(zhàn)略規(guī)劃的出臺(tái)，我國人工智能的發(fā)展也必將躍上新臺(tái)階。在此背景下，深入探討人工智能治理的相關(guān)公共政策議題，對(duì)于助推一個(gè)人工智能時(shí)代的崛起而言，既有其必要性，也有其迫切性。（來源：中國行政管理 文/賈開 蔣余浩 編選：中國電子商務(wù)研究中心）

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第4篇

    (一)反壟斷法律體系不斷完善

    2008年我國《反壟斷法》正式施行以來,發(fā)改委、商務(wù)部、國家工商總局三個(gè)反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)又陸續(xù)出臺(tái)了一系列的反壟斷部門規(guī)章和指導(dǎo)性文件,使我國的反壟斷法律體系不斷完善。反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)對(duì)反壟斷案件的查處也在不斷增加,積累了很多執(zhí)法經(jīng)驗(yàn)。

    (二)執(zhí)法透明度不斷增強(qiáng)

    涉及反壟斷的執(zhí)法案件,其專業(yè)性、復(fù)雜性都很強(qiáng),需要相關(guān)政府部門注重提高執(zhí)法的透明度。只有通過信息公開,使更多的人參與到反壟斷案件的討論中,才能最終推動(dòng)反壟斷法的執(zhí)法工作,并提升全社會(huì)的反壟斷法律意識(shí)。通過五年的執(zhí)法實(shí)踐,相關(guān)政府部門的執(zhí)法透明度在不斷提高,這是一個(gè)很大的進(jìn)步,今后我們?nèi)孕枰M(jìn)一步加大這方面的工作力度。

    (三)民事訴訟穩(wěn)步發(fā)展

    近幾年,反壟斷案件的民事訴訟,與行政執(zhí)法齊頭并進(jìn)。在反壟斷法司法解釋出臺(tái)后的近一年來,我國通過民事訴訟解決反壟斷問題取得了突飛猛進(jìn)的進(jìn)展。只要符合法律規(guī)定,法院就可以受理相關(guān)案件。例如受到高度關(guān)注的騰訊與奇虎360之間的案件,就是涉及反壟斷的民事訴訟案件。

    (四)執(zhí)法、司法專業(yè)性不斷提高

    隨著相關(guān)執(zhí)法、司法機(jī)關(guān)受理案件的不斷積累,相關(guān)法律文書越來越規(guī)范、專業(yè)。這從字?jǐn)?shù)上就可以看出,從最開始只有500多字,到現(xiàn)在近5萬字的法律文書,對(duì)一個(gè)具體案件的證據(jù)進(jìn)行了完整的推理表述,并開始涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域的反壟斷等前瞻性法律問題。

    (五)國際合作全方位展開

    國際合作的開展非常廣泛,目前我國與美國、歐盟、金磚五國等都已經(jīng)開展了不同程度的國際合作,采取政府間簽署合作備忘、召開學(xué)術(shù)會(huì)議、官員間的工作交流等多種方式,深入探討了許多反壟斷領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)性問題,對(duì)一些典型的具體案例也進(jìn)行了深入研究交流。

    二、競(jìng)爭(zhēng)政策的三個(gè)基本問題

    (一)競(jìng)爭(zhēng)政策的內(nèi)涵

    競(jìng)爭(zhēng)政策有廣義與狹義之分,廣義的競(jìng)爭(zhēng)政策是指市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家為保護(hù)和促進(jìn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)而實(shí)施的經(jīng)濟(jì)政策和法律。競(jìng)爭(zhēng)政策有許多政策工具,如國有企業(yè)的私有化、放松管制、消除行政壟斷、減少新投資或準(zhǔn)入許可等。狹義的競(jìng)爭(zhēng)政策僅指鼓勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)、限制壟斷的反壟斷政策,是對(duì)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)果的“事后調(diào)節(jié)”,通常以《反壟斷法》及其配套法規(guī)等法律形式出現(xiàn)。

    (二)我國經(jīng)濟(jì)政策體系中的競(jìng)爭(zhēng)政策

    有別于長(zhǎng)期在我國處于主導(dǎo)地位的財(cái)政政策、貨幣政策、貿(mào)易政策、產(chǎn)業(yè)政策等,目前競(jìng)爭(zhēng)政策尚不屬于我國主導(dǎo)型的政策。進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)化是我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型成功的關(guān)鍵,而競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)機(jī)制的核心,應(yīng)當(dāng)讓競(jìng)爭(zhēng)政策成為基礎(chǔ)性的經(jīng)濟(jì)政策,成為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中的主導(dǎo)力量。競(jìng)爭(zhēng)政策的基礎(chǔ)地位體現(xiàn)在競(jìng)爭(zhēng)政策要成為政府制度政策的重要目標(biāo)和依據(jù),政府制定其他政策必須考慮是否符合競(jìng)爭(zhēng)政策,是否有利于形成和維護(hù)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。從制度和組織保障上,反壟斷主管機(jī)關(guān)除了制定和實(shí)施競(jìng)爭(zhēng)政策之外,還應(yīng)當(dāng)賦予其檢視和規(guī)范其他政策的權(quán)力。

    (三)競(jìng)爭(zhēng)政策對(duì)我國的特殊價(jià)值

    1.助力經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

    經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型需要解決的核心問題是如何處理政府與市場(chǎng)的關(guān)系。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期,需要政府對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行強(qiáng)力干預(yù)。隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展走向成熟,政府直接主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的弊端會(huì)日益顯現(xiàn)。具體地說,經(jīng)濟(jì)上,政府投資效率低下,會(huì)嚴(yán)重抑制經(jīng)濟(jì)效率更高的非公經(jīng)濟(jì)發(fā)展。政治上,政府及其工作人員會(huì)利用權(quán)力追求自身利益,形成腐敗。我國長(zhǎng)期依賴政府推進(jìn)型的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式,行政權(quán)力在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域深度延伸,在經(jīng)濟(jì)政策制定中存在著行政思維的慣性。要實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型,政府需要從微觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域逐步退出,縮減直接管制和干預(yù),通過競(jìng)爭(zhēng)政策培養(yǎng)和維護(hù)以競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制為核心的公平、有效的市場(chǎng)環(huán)境,讓市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制填補(bǔ)政府干預(yù)縮減后產(chǎn)生的空白。

    2.助力經(jīng)濟(jì)民主的實(shí)現(xiàn)。

    構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的一個(gè)重要目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)民主法制,這包括政治民主、經(jīng)濟(jì)民主、社會(huì)民主等各個(gè)方面。經(jīng)濟(jì)民主化的表現(xiàn)形式之一就在于保護(hù)中小企業(yè)和廣大消費(fèi)者的利益。在反壟斷法視野中,機(jī)會(huì)均等意味著任何競(jìng)爭(zhēng)者不被偏愛,也不受歧視,只要符合法定條件,均可無障礙地進(jìn)入市場(chǎng),平等參與競(jìng)爭(zhēng)。反壟斷法通過對(duì)不公平競(jìng)爭(zhēng)行為的抑制,建立和維護(hù)公平的競(jìng)爭(zhēng)秩序,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)廣大消費(fèi)者經(jīng)濟(jì)利益的保護(hù),也是對(duì)廣大人民群眾經(jīng)濟(jì)利益的維護(hù),是在經(jīng)濟(jì)層面促進(jìn)民主進(jìn)程,促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

    3.助力地方政府經(jīng)濟(jì)短視措施的破除。

    在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩的大背景下,中央把“穩(wěn)增長(zhǎng)”擺在了更加突出的位置。一些地方政府紛紛出臺(tái)龐大的投資計(jì)劃,以刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)下行壓力。由于地方擁有行政和經(jīng)濟(jì)控制方面相當(dāng)?shù)淖灾螜?quán),他們往往出于地方利益考慮,出臺(tái)不利于全國經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局的經(jīng)濟(jì)措施,或以環(huán)境和社會(huì)和諧為代價(jià)。通過中央反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一執(zhí)法,可將地方政府的有關(guān)經(jīng)濟(jì)措施限制在符合市場(chǎng)機(jī)制配置資源的范圍內(nèi),有效制約地方政府間的惡性競(jìng)爭(zhēng),減少和消除妨礙全國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)短視措施。

    三、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的管制與競(jìng)爭(zhēng)的博弈與交鋒

    (一)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)管制與競(jìng)爭(zhēng)的早期博弈

    1.行業(yè)發(fā)展的第一個(gè)十年(1990-2000年)。

    這時(shí),我國的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)尚處于萌芽起步階段,業(yè)務(wù)模式較為單一,以網(wǎng)頁運(yùn)營為主,行業(yè)從整體上看實(shí)現(xiàn)了充分競(jìng)爭(zhēng),但與同一時(shí)期美國互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的發(fā)展程度差距甚遠(yuǎn)。

    2.行業(yè)發(fā)展遭遇瓶頸(2000年左右)。

    2000年,我國的門戶網(wǎng)站開始興起,并逐漸發(fā)展成為主導(dǎo)型商業(yè)模式。這時(shí),在互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步拓展、海外融資等方面遇到了來自行業(yè)主管部門的嚴(yán)格管制。新浪公司通過VIE結(jié)構(gòu)(VariableInterestEntities的縮寫,直譯為可變利益實(shí)體,在國內(nèi)被稱為“協(xié)議控制”,指境外注冊(cè)的上市實(shí)體與境內(nèi)的業(yè)務(wù)運(yùn)營實(shí)體相分離,境外的上市實(shí)體通過設(shè)在境內(nèi)的外商獨(dú)資企業(yè)以協(xié)議的方式控制境內(nèi)的業(yè)務(wù)實(shí)體。)在美國納斯達(dá)克上市這一標(biāo)志性事件,暗示著我國的主管部門默許了VIE結(jié)構(gòu),互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)由此突破了管制界限,行業(yè)再次回到充分競(jìng)爭(zhēng)的狀態(tài)。

    3.行業(yè)發(fā)展的第二個(gè)十年(2000-2010年)。

    這一階段是我國互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入高速發(fā)展的時(shí)期,網(wǎng)民總數(shù)已達(dá)5億左右,其特征主要是整個(gè)市場(chǎng)長(zhǎng)期處于弱監(jiān)管、少干預(yù)的狀態(tài),激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)最終形成了數(shù)家大型平臺(tái)型企業(yè)和眾多小微企業(yè)共法制建設(shè)同發(fā)展的基本格局。在這一時(shí)期,我國的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)快速追趕上了美國等發(fā)達(dá)國家,在業(yè)態(tài)方面已基本成型。

    (二)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)管制與競(jìng)爭(zhēng)的再度交鋒

    1.VIE結(jié)構(gòu)的合法性問題。

    剛才提到,新浪在美國上市表明我國的互聯(lián)網(wǎng)管理部門默許了VIE結(jié)構(gòu),但至今VIE的合法性問題仍沒有得到真正解決。VIE結(jié)構(gòu)是企業(yè)所擁有的實(shí)際或潛在的經(jīng)濟(jì)來源,但是企業(yè)本身對(duì)此利益實(shí)體并無完全的控制權(quán),此利益實(shí)體系指合法經(jīng)營的公司、企業(yè)或投資。這里涉及經(jīng)營者集中的反壟斷問題,以及外資進(jìn)入的國家安全審查問題。

第5篇

在當(dāng)前迅速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)金融中，小微貸正在成為最大的熱點(diǎn)。小微貸既是銀行業(yè)的焦點(diǎn)，也是互聯(lián)網(wǎng)業(yè)的焦點(diǎn)，典型地體現(xiàn)了網(wǎng)上網(wǎng)下融合的產(chǎn)業(yè)新趨勢(shì)。

對(duì)小微貸來說，決定發(fā)展的關(guān)鍵，不完全在戰(zhàn)術(shù)和業(yè)務(wù)層面，而在決定產(chǎn)業(yè)和生態(tài)格局的體系構(gòu)建上。做小微貸，由于核心要解決的，是信用可獲得性（availability of credit）問題。這決定了小微貸體系的重心在征信體系上。

征信體系，按照解決信用可獲得性的方式不同，目前，它正沿著兩個(gè)相對(duì)的方向，齊頭并進(jìn)：一個(gè)方向是網(wǎng)下主導(dǎo)網(wǎng)上，按照從銀行向互聯(lián)網(wǎng)的方向構(gòu)建征信體系；另一個(gè)方向是網(wǎng)上主導(dǎo)網(wǎng)下，沿著從互聯(lián)網(wǎng)向銀行的方向構(gòu)建征信體系。最終殊途同歸。

一、抓住小微貸問題的關(guān)鍵

小微貸當(dāng)前正引起國家越來越大的重視。2013年7月15日召開了全國小微企業(yè)金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流電視電話會(huì)議。周小川表示，要繼續(xù)實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策，保持合理的貨幣信貸總量，為小微企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。提高小微企業(yè)信貸可獲得性。

這里提到一個(gè)概念，是信貸可獲得性。據(jù)有關(guān)人員解釋，“信貸可獲得性”，是7月5日的《國務(wù)院辦公廳關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見》中提出的。通俗地講，就是讓急需資金的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，特別是小微企業(yè)，能夠較方便地獲得資金的支持。

這與美國信用學(xué)派所說的信用可獲得性（availability of credit或Credit availability），既有聯(lián)系，又有區(qū)別。

信貸是指信用貸款，是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。替代擔(dān)保的，是信用信息，包括借款方的經(jīng)濟(jì)效益、經(jīng)營管理水平、發(fā)展前景等與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息。信貸可獲得性的重心是貸款的可獲得性。而信用可獲得性，是指提供這種貸款所倚賴的信用信息的可獲得性。

按照銀行傳統(tǒng)方式，發(fā)放信用貸款一般要具備四個(gè)基本條件：一是企業(yè)客戶信用等級(jí)至少在AA-（含）級(jí)以上的，經(jīng)國有商業(yè)銀行省級(jí)分行審批可以發(fā)放信用貸款；二是經(jīng)營收入核算利潤總額近三年持續(xù)增長(zhǎng)，資產(chǎn)負(fù)債率控制在60%的良好值范圍，現(xiàn)金流量充足、穩(wěn)定；三是企業(yè)承諾不以其有效經(jīng)營資產(chǎn)向他人設(shè)定抵（質(zhì)）押或?qū)ν馓峁┍ＷC，或在辦理抵（質(zhì)）押等及對(duì)外提供保證之前征得貸款銀行同意；四是企業(yè)經(jīng)營管理規(guī)范，無逃廢債、欠息等不良信用記錄。

但是按照這樣嚴(yán)格的條件，小微企業(yè)很難獲得貸款。

因此，周小川說的“提高小微企業(yè)信貸可獲得性”，就顯得話中有話了。其中隱含提出并要求解決的問題實(shí)際是：針對(duì)小微企業(yè)，一方面必須提高貸款的可獲得性，另一方面必須提高信用的可獲得性。要想解決前一個(gè)問題，關(guān)鍵是要解決后一個(gè)問題。否則就無法降低風(fēng)險(xiǎn)。

在互聯(lián)網(wǎng)金融的特定語境下，我們不妨以此為線索，這樣來破題：貸款的問題，是貨幣問題，屬于金融業(yè)；信用的問題，是信息問題，屬于信息業(yè)。由此推導(dǎo)出：信貸問題是金融業(yè)與信息業(yè)融合問題。我們最終會(huì)看到，這是互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)。

二、小微貸是哪個(gè)行業(yè)的事，用什么樣的方式做最好？

1、小微貸的業(yè)態(tài)屬性

我們先回到一個(gè)基本問題：小微貸是哪個(gè)行業(yè)的事，是金融業(yè)，還是信息業(yè)？

按傳統(tǒng)觀點(diǎn)，銀行業(yè)習(xí)慣把小微貸問題理解為是一個(gè)行業(yè)，而不是兩個(gè)行業(yè)的事，即，只是金融業(yè)的事（而不是信息業(yè)的事）；把信貸所涉及的信息業(yè)務(wù)，只是當(dāng)作金融業(yè)中的輔助業(yè)務(wù)。

這種傳統(tǒng)觀念對(duì)于三大貸款（大城市、大企業(yè)、大項(xiàng)目貸款）也許是適合的，但用在解決小微企業(yè)問題上，可能出根子上的問題。

因?yàn)榻o一個(gè)大企業(yè)貸款100億，同給100個(gè)小企業(yè)各貸款1億，雖然貸幣量是一樣的，但涉及的信息量卻完全不同。前者只需要對(duì)一個(gè)企業(yè)征信，后者要對(duì)一百個(gè)企業(yè)征信。這不光是量的差異，而且是質(zhì)的不同。

小微貸難就難在這里。貸出同樣的款項(xiàng)，企業(yè)數(shù)越多，征信成本越高。企業(yè)數(shù)多到小做規(guī)模時(shí)，問題的性質(zhì)就變了。對(duì)于以“非同質(zhì)性”（heterogeneous）、風(fēng)險(xiǎn)和信息不對(duì)稱為特色的小微貸業(yè)務(wù)來說，貨幣成為次要問題，信息成為主要問題。

銀行現(xiàn)在對(duì)于小微貸犯難的并不是拿不出這筆錢來給小微企業(yè)（小微貸有利可圖，銀行愿意拿錢），而是難以低成本、低風(fēng)險(xiǎn)地拿出這筆錢來。要想做到低成本、低風(fēng)險(xiǎn)，解決信貸可獲得性問題的關(guān)鍵就轉(zhuǎn)向信用可獲得性，而不是貸款可獲得性。

既然信用可獲得性問題主要是信息問題，銀行為什么不可以腦筋急轉(zhuǎn)彎，把信息業(yè)務(wù)當(dāng)作主業(yè)。把小微貸主要當(dāng)作信息業(yè)務(wù)來看待呢？實(shí)際上，美國信用學(xué)派（credit school）已轉(zhuǎn)變了觀念，把信用可獲得性（而不是貨幣供應(yīng)量）作為貨幣政策出發(fā)點(diǎn)。中國銀行的觀念還停留在一個(gè)世紀(jì)。

在這一背景下看互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)。它對(duì)小微貸的意義就不光在于技術(shù)上的作用，而在生產(chǎn)力和生產(chǎn)方式上。

單從生產(chǎn)力上說，互聯(lián)剛體現(xiàn)的是信息生產(chǎn)力，它對(duì)于貨幣背后的工業(yè)生產(chǎn)力，是一種提升。銀行僅僅從貨幣供應(yīng)量（貸款可獲得性）出發(fā)解決小微貸問題，效果不理想，表面上是具體做法有問題，深層是遇到生產(chǎn)力瓶頸。工業(yè)生產(chǎn)力解決不好信用可獲得性問題。

信息生產(chǎn)力的發(fā)展，體現(xiàn)在小微貸業(yè)務(wù)上，要求信息的作用，從邊緣性的輔助業(yè)務(wù)層面，提高到獨(dú)立業(yè)務(wù)層面（例如可以外包，專業(yè)化去做），再上升到主業(yè)的高度。后者要求把小微貸的業(yè)態(tài)重心（包括收益重心），從金融業(yè)，調(diào)向信息業(yè)。

以信息為主業(yè)，這意味著誰能解決關(guān)鍵問題，誰得收益大頭。如果小微貸的交易費(fèi)用主要靠信息業(yè)降低，則收益就應(yīng)歸信息業(yè)。

這就涉及產(chǎn)業(yè)融合的核心問題，信息最初只是以技術(shù)形式融入小微貸業(yè)務(wù)，然后升級(jí)為以信息業(yè)務(wù)的方式融入主營業(yè)務(wù)，最終變成以信息業(yè)的形式改變整個(gè)業(yè)態(tài)。銀行面臨的挑戰(zhàn)就變成：他或者以雙業(yè)態(tài)（金融-信息雙業(yè)態(tài)）方式經(jīng)營，自己獨(dú)得基于信用可獲得性的信息增值收益；或者不轉(zhuǎn)行，把基于信用可獲得性的業(yè)務(wù)外包給專業(yè)的信息業(yè)去做，讓互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)賺這筆錢。前者相當(dāng)于要轉(zhuǎn)行做自己不熟悉的事，后者相當(dāng)于把利益拱手相讓，銀行將處于兩難境地。

2、小微貸適合以何種方式經(jīng)營

互聯(lián)網(wǎng)不光是技術(shù)，它背后更是一種新的生產(chǎn)方式，用互聯(lián)網(wǎng)的方式做小微貸，有利于實(shí)現(xiàn)低成本、低風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上的高效益，靠的是一種生產(chǎn)方式轉(zhuǎn)變。從更適合三大業(yè)務(wù)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)方式，轉(zhuǎn)變?yōu)楦m合低成本差異化的范圍經(jīng)濟(jì)方式。

低成本差異化，對(duì)小微貸來說，具體就是指，在同樣的貸款量、利潤水平和均衡條件下，面對(duì)眾多小微企業(yè)的信用異質(zhì)性造成的征信差異化，征信的邊際成本可以隨企業(yè)數(shù)的增加而遞減?；蛘哒f，可以在平均成本水平實(shí)現(xiàn)相對(duì)于小微企業(yè)信用差異化的范圍報(bào)酬遞增。

傳統(tǒng)銀行的生產(chǎn)方式，顯然從理論上就達(dá)不到上述要求。它可以實(shí)現(xiàn)的，或者是同質(zhì)化下的成本領(lǐng)先，或者高成本差異化，但不可能把低成本與差異化對(duì)接在一起。

同質(zhì)化條件下的成本領(lǐng)先，是銀行做“三大”貸款的標(biāo)準(zhǔn)模式。銀行轉(zhuǎn)入小微貸后，一般采取的是高成本差異化的模式。其特點(diǎn)是，第一，征信成本隨企業(yè)差異化的增加而增加；第二，銀行之所以能承受高的征信成本，是因?yàn)樾∥①J的利潤（利息）相對(duì)于成本更高；第三，成本高到一定程度（主要是利差允許的程度），圍繞均衡。銀行會(huì)轉(zhuǎn)而限制差異化程度（主要表現(xiàn)為貸款的起點(diǎn)水平提高，如更適合做1000萬以上的貸款，做100萬元以下的貸款成本難以承受）。

互聯(lián)網(wǎng)小微貸模式主要是低成本差異化模式。之所以能做到低成本差異化，有幾個(gè)原因，第一，互聯(lián)網(wǎng)做小微貸，征信信息主要來自電子商務(wù)業(yè)務(wù)本身。互聯(lián)網(wǎng)是信息業(yè)，信息業(yè)獲得信息具有近水樓臺(tái)優(yōu)勢(shì)，并不另外增加信息采集成本；第二，互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)模式為小微貸提供了新的經(jīng)營方式。互聯(lián)網(wǎng)模式通過平臺(tái)與增值業(yè)務(wù)的分離互補(bǔ)，前者有利于降低成本，后者有利于創(chuàng)造價(jià)值、通過二者的結(jié)合，將本來難以相容的低成本與差異化結(jié)合起來。

通過以上分析，我們可以理出一條主要的線索，看小微貸未來發(fā)展，判斷銀行與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)誰更有競(jìng)爭(zhēng)力，不應(yīng)只抓那些雞毛蒜皮的事件，而要牢牢抓住信用可獲得性這條主線。對(duì)未來的一年來說，信用可獲得性具體看什么？要看征信體系，它是信用可獲得性的基本面條件。這里的征信體系，是一個(gè)廣義概念，既包括原來窄義的征信體系，也包括平臺(tái)、生態(tài)等廣義的征信體系。誰在征信體系這個(gè)基本面上做得更到他，將來誰在小微貸的戰(zhàn)術(shù)和戰(zhàn)斗發(fā)揮上，就更加具有戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)。

三、銀行與互聯(lián)網(wǎng)小微貸的征信方式

我們下面分別沿著銀行和互聯(lián)網(wǎng)兩條線索，歸納這方面的前沿動(dòng)態(tài)。

1、銀行小微貸的典型征信方式

①以中國人民銀行征信中心為主的征信體系建設(shè)

我國銀行征信體系建設(shè)時(shí)間不長(zhǎng)，其模式在國際上同西班牙有相似之處，都是以公共征信系統(tǒng)為主。同美國以私營征信系統(tǒng)建設(shè)為主，以及德國公私征信系統(tǒng)并存的模式，都有所不同。

目前人行征信數(shù)據(jù)庫是世界上規(guī)模最大的征信數(shù)據(jù)庫。企業(yè)征信系統(tǒng)前身為1997年籌建的銀行信貸登記咨洵系統(tǒng)。中小企業(yè)征信系統(tǒng)建設(shè)是2006年由人行啟動(dòng)的，它將征信面覆蓋到與金融機(jī)構(gòu)沒有信貸關(guān)系的中小企業(yè)。此外工商部門、地方政府也牽頭建設(shè)一些區(qū)域性的中小企業(yè)征信系統(tǒng)。例如，上海資信有限公司、深圳鵬元資信評(píng)估有限公司等。一些地方在此基礎(chǔ)上建立了中小企業(yè)融資平臺(tái)，如遼寧省中小企業(yè)廳、省銀監(jiān)局共同打造了本省的中小企業(yè)融資網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。

當(dāng)前，這類征信中心正在向互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域延伸。例如，上海資信近日推出全國首個(gè)基于互聯(lián)網(wǎng)的專業(yè)化信息系統(tǒng)“網(wǎng)絡(luò)金融征信系統(tǒng)（NFCS）”，服務(wù)于國家金融信用信息數(shù)據(jù)庫尚未涉及的網(wǎng)絡(luò)金融領(lǐng)域，系統(tǒng)收集P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的貸款和償還等信用交易信息，并向P2P機(jī)構(gòu)提供查詢服務(wù)。

我國銀行征信體系建設(shè)為中小企業(yè)信貸提供了一定的信用可獲得性基礎(chǔ)條件。2010年底已為215萬銀行關(guān)系以外的中小企業(yè)建立了信用檔案，有15.6萬戶獲得銀行貸款，貸款額2.9萬億元。但以人行征信中心為主建立的征信體系，也有很大的局限。第一，征信對(duì)象只是信譽(yù)較好的大中型企業(yè)。貸款規(guī)模偏到中小企業(yè)的上限即一些中型企業(yè)，很難真正服務(wù)到小微企業(yè)。其平均每戶貸款1859萬元，已不能算小微企業(yè)。實(shí)踐證明，這種公共征信系統(tǒng)，還難以支撐1000萬以下的貸款；第二，征信范圍有限，邊遠(yuǎn)地區(qū)、弱勢(shì)群體、新踏上社會(huì)的年輕人群，完全被銀行體系所忽視。據(jù)人行征信中心2011年3月公布的“評(píng)級(jí)結(jié)果可以在信貸市場(chǎng)使用的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)名單”，山兩、江西、寧夏等中西部10省無一機(jī)構(gòu)上榜。第三，央行征信系統(tǒng)等不向網(wǎng)貸公司開放。這使絕大多數(shù)網(wǎng)貸公司業(yè)務(wù)無法依靠互聯(lián)網(wǎng)，被迫在線下發(fā)展業(yè)務(wù)。信而富個(gè)人小額信貸咨詢服務(wù)平臺(tái)的創(chuàng)始人、CEO王征宇就直言：“征信系統(tǒng)不對(duì)網(wǎng)貸公司開放，是立在網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展進(jìn)程中的一堵墻。”第四，央行征信系統(tǒng)本身存在與其他部門地方信息整合共亨的難題，

②以聯(lián)保為主的銀行小微貸創(chuàng)新

由于央行征信系統(tǒng)存在的上述問題，銀行在小微貨的實(shí)踐中，很難指靠上它。各銀行在實(shí)踐中，逐步摸索和實(shí)際采用的，實(shí)際是以聯(lián)保為主的關(guān)系型信貸模式。它使小微貸的貸款規(guī)模比靠央行降低了十倍，可以達(dá)到200萬元左右的水平。成效應(yīng)該說是非常顯著的。

最早涉足小微貸的，是像民生銀行，中信銀行，招商銀行這樣的中小商業(yè)銀行，受幾大行的業(yè)務(wù)擠壓，從1997年前后，開始紛紛涉足小微貸。他們馬上發(fā)現(xiàn)，小微貸業(yè)務(wù)映射到戰(zhàn)略上，實(shí)質(zhì)是走差異化、特色化的發(fā)展道路。降低差異化的成本，就成為決定競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。為此，中小銀行首先開始探索人行征信中心以外的信用可獲得性路徑。

經(jīng)過幾年探索，當(dāng)前銀行小微貸在解決信用可獲得性上，形成了自己的特色，一是“重現(xiàn)金流、輕抵押物”的硬信息模式。在“重現(xiàn)金流、輕抵押物”思路下，解決小微貸成本和風(fēng)險(xiǎn)偏高的問題。例如德國IPC公司的小微貸經(jīng)驗(yàn)，國內(nèi)湖北銀行荊州分行的“融易貸”，都屬于這種模式。二是聯(lián)保模式。當(dāng)前銀行和金融機(jī)構(gòu)小微貸（包括農(nóng)村信貸）創(chuàng)新的43%，都集中到聯(lián)保這個(gè)方向上來。銀行聯(lián)保的實(shí)質(zhì)，是以關(guān)系型信貸化解征信差異化成本。

2、互聯(lián)網(wǎng)小微貸征信的典型方式

然而，互聯(lián)網(wǎng)小微貸表現(xiàn)出比銀行更高的競(jìng)爭(zhēng)力。從浙江的情況看，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)有效地將小微貸的貸款水平，從銀行小微貸200萬元左右的水平，一下降到了1萬元以下，有的甚至可以貸1000元以下的款。在信用可獲得性的成本上，互聯(lián)網(wǎng)與銀行達(dá)到7比30的懸殊差距。這種差距意味著在小微貸的低端，銀行在互聯(lián)網(wǎng)面前幾乎不堪一擊。

究其原因，銀行小微貸模式不同于互聯(lián)網(wǎng)小微貸模式之處在于，它本質(zhì)上是高成本差異化模式（而互聯(lián)網(wǎng)的典型模式是低成本差異化）。這樣的經(jīng)營方式，留下兩個(gè)致命弱點(diǎn)，容易受到采用更先進(jìn)經(jīng)營方式的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)和攻擊。一是它過于倚賴?yán)蕛?yōu)勢(shì)。一旦利率放開，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)可以在遠(yuǎn)較現(xiàn)在為低的利息水平下生存，銀行小微貸賴以賺錢的利率優(yōu)勢(shì)將蕩然無存。二是它過于依賴本地市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，擴(kuò)張能力有限。銀行做小微貸降低成本的主要?jiǎng)?chuàng)新方向是做聯(lián)保，但它做聯(lián)保與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)做聯(lián)保有本質(zhì)區(qū)別，過于依賴本地資源，超出本地范圍就很難再發(fā)揮成本優(yōu)勢(shì)，而互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)做聯(lián)保基本不受地域限制，比銀行聯(lián)保發(fā)展?jié)摿Ω蟆?/p>

①民營征信系統(tǒng)的建立

在銀行建立征信體系，并不斷向互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域延伸時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也在建立自己的征信系統(tǒng)，并不斷向銀行領(lǐng)域推進(jìn)。如果這個(gè)勢(shì)頭保持下去的話，中國的征信體系，就可能從接近西班牙模式，變得越來越像德國模式。

有消息稱，最近支付寶公司正試圖以支付寶海量數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，建立國內(nèi)首個(gè)全面覆蓋中小商戶及個(gè)人用戶的互聯(lián)網(wǎng)信用體系，從而在年內(nèi)打造首個(gè)互聯(lián)網(wǎng)信用體系。

據(jù)媒體披露，支付寶這個(gè)系統(tǒng)有望實(shí)現(xiàn)三種職能：一是評(píng)價(jià)交易雙方在交易中的誠信度；二是評(píng)價(jià)支付寶會(huì)員的整體風(fēng)險(xiǎn)程度，并進(jìn)行管理；三是通過評(píng)價(jià)支付寶會(huì)員的綜合信用等級(jí)，向其提供差異化的服務(wù)。這些都是銀行征信體系無法實(shí)現(xiàn)的職能。

北京安融惠眾征信有限公司借鑒國外經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)建了以會(huì)員制同業(yè)征信模式為基礎(chǔ)的“小額信貸行業(yè)信用信息共享服務(wù)平臺(tái)”（MSP），幫助業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)防范借款人多重負(fù)債，降低壞賬損失，建立行業(yè)失信懲戒機(jī)制。還有一些公司正在嘗試基于互聯(lián)網(wǎng)提供個(gè)人信用服務(wù)。

②以軟信息為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)征信模式

從微觀經(jīng)營角度看，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)參與小微貸，與銀行小微貸最大的不同在于，銀行的小微貸模式，更近于德國小微貸模式，即以硬信息（資金信息）作為征信采集的主要信息來源；而互聯(lián)網(wǎng)則以軟信息（企業(yè)的非資金類信息）作為征信采集的主要信息來源。

這種區(qū)別從企業(yè)信息本身看，只是一小步的區(qū)別，但實(shí)際上邁出的是跨行業(yè)的一大步。因?yàn)檐浶畔⒁巡粚儆趥鹘y(tǒng)意義上的金融信息，對(duì)軟信息的經(jīng)營，已成為信息業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)。

從理論上說，銀行也可以經(jīng)營軟信息來從事小微貸。例如浙江泰隆商業(yè)銀行總結(jié)的“三品、三表、三三制”服務(wù)模式，就是一個(gè)典型的軟信息模式。但實(shí)際上，銀行很難用這種方式同互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。

第一，軟信息的采集范圍不同。銀行采集軟信息受地域或行業(yè)限制，因?yàn)樗?lián)保的合作對(duì)象往往是地域或行業(yè)組織，跨出這個(gè)邊界采集軟信息，成本難以承受，除非改行搞信息業(yè)；而互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不受地域限制。例如阿里巴巴的客戶是全國性的。

第二，軟信息的采集成本不同。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)采集軟信息，只是自身從事的電子商務(wù)活動(dòng)的副產(chǎn)品，并不額外增加成本；而銀行要大規(guī)模采集本行業(yè)外的信息，需要付出較大成本。第三，軟信息的加工效能不同。這是最重要的，征信信息的處理，比采集更具價(jià)值。互聯(lián)網(wǎng)借助大數(shù)據(jù)和Aaas（分析即服務(wù)）進(jìn)行征信信息的分析加工，只不過是從事自己的本行，所需要的金融知識(shí)并不構(gòu)成太高的門檻，但讓銀行把工作重心放在并非自己專業(yè)所長(zhǎng)的信息活動(dòng)上，門檻是較高的。

第6篇

■譯自《Computerworld》

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)直接涉及軟件的設(shè)計(jì)、開發(fā)和維護(hù)，包括安全、瀏覽器功能、最后期限、開發(fā)及硬件成本、開發(fā)人員的技能及其他這類風(fēng)險(xiǎn)。文化/政治風(fēng)險(xiǎn)主要圍繞最終用戶的體驗(yàn)、態(tài)度和期望以及這一切與軟件之間的關(guān)系。營銷風(fēng)險(xiǎn)涉及成功執(zhí)行商業(yè)模式，從而帶來銷售、捐贈(zèng)、品牌認(rèn)可、新賬戶注冊(cè)等等。

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

不像另外兩種風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法完成。在評(píng)估構(gòu)建AJAX應(yīng)用的第三方框架時(shí)，這種風(fēng)險(xiǎn)來源至關(guān)重要，因?yàn)榈谌娇蚣芡狈夹g(shù)上的控制。一些研究表明，企業(yè)50%的軟件項(xiàng)目從來沒有投入實(shí)際使用。

影響范圍

有時(shí)候我們?yōu)榇笈司帉戃浖r(shí)，需要著眼于最基本的功能來構(gòu)建。用戶往往使用許多不同的瀏覽器和操作系統(tǒng)，盡管有的瀏覽器使用者很少，例如Opera的市場(chǎng)份額只有1%左右，但是Web應(yīng)用也應(yīng)該兼容這部分用戶。這是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)例子，這種應(yīng)用范圍與應(yīng)用豐富程度之間的取舍恐怕是Web應(yīng)用最主要的日常問題。

Web應(yīng)用的基本問題就是，不同的瀏覽器對(duì)頁面的解釋各不相同。Firefox中的簡(jiǎn)單操作到了IE瀏覽器中卻可能異常困難。風(fēng)險(xiǎn)就在于如何成功滿足項(xiàng)目要求，同時(shí)應(yīng)用到我們的所有目標(biāo)瀏覽器和操作系統(tǒng)中。

應(yīng)用的豐富程度與可以使用應(yīng)用的用戶數(shù)量（由于客戶端平臺(tái)不兼容）之間通常需要做出取舍。這種風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度取決于下面幾個(gè)因素:

1. 應(yīng)用是公共的還是專有的（防火墻后面）。公共應(yīng)用面向的用戶群本身要廣泛得多。企業(yè)應(yīng)用往往具有優(yōu)勢(shì)，原因是與普通大眾相比，更容易讓企業(yè)用戶堅(jiān)持使用一兩種瀏覽器。

2. 目標(biāo)用戶群偏愛的瀏覽器和操作系統(tǒng)的分類情況，也就是說有多少員工或者客戶在使用Safari Mac、Firefox Mac、Firefox PC和Internet Explorer？

3. 與一部用戶不兼容會(huì)給營銷帶來的潛在影響。要問自己的一個(gè)問題是: “要是我們不支持Safari，那會(huì)失去多少客戶？從公關(guān)角度和成本效益角度來看，這么做可以接受嗎？”

4. 哪些用戶在多大程度上愿意改用另一種瀏覽器或者操作系統(tǒng)?

瀏覽器功能

目前很多有關(guān)AJAX的問題都還屬于未知領(lǐng)域。瀏覽器開發(fā)商似乎剛開始明白開發(fā)人員對(duì)自己有什么樣的要求; 構(gòu)建跨平臺(tái)的解決方案時(shí)，一些錯(cuò)誤或遺漏有時(shí)會(huì)帶來出乎意料的障礙。例如Opera和Safari長(zhǎng)期缺少對(duì)XSLT的支持，Safari存在錨標(biāo)簽書簽問題。IE 6和7在放置DHTML元素方面存在明顯錯(cuò)誤，有時(shí)需要很復(fù)雜的變通辦法。IE中效果很好的一些方法到了Firefox卻慢得要命，特別是涉及XSLT時(shí)。

這種風(fēng)險(xiǎn)在于，開發(fā)一項(xiàng)功能需要無法預(yù)測(cè)的一段時(shí)間，或者結(jié)果表明根本不可能實(shí)現(xiàn)。顯然，瀏覽器模擬真正類似桌面的軟件還有一定距離，差別到底在哪里還有待探究。所以，AJAX開發(fā)就往往成了另辟蹊徑想出變通辦法的一個(gè)過程。開發(fā)人員發(fā)現(xiàn)自己沿著一條路去解決問題，認(rèn)識(shí)到行不通后，只好回過頭去，重新尋找出路。

維護(hù)

JavaScript、DHTML和級(jí)聯(lián)樣式表（CSS）代碼往往會(huì)變得復(fù)雜、難以維護(hù)。一個(gè)難題就是，許多開發(fā)人員沒有使用良好的集成開發(fā)環(huán)境（IDE）來編寫及測(cè)試代碼。另一個(gè)難題是，出于性能上的考慮，需要在腳本中采用需慎重對(duì)待的優(yōu)化技術(shù)。這些因素導(dǎo)致了意大利面條式代碼（spaghetti code，這種代碼的控制缺乏條理），而且長(zhǎng)期維護(hù)成本高于用更大程度依賴服務(wù)器端處理的傳統(tǒng)架構(gòu)編寫的應(yīng)用。風(fēng)險(xiǎn)主要在于，在不斷變化的技術(shù)環(huán)境下，如何長(zhǎng)期迅速、有效地維護(hù)應(yīng)用。

瀏覽器開發(fā)商隨意改變?yōu)g覽器運(yùn)行及解釋CSS和JavaScript的方式，這更是加大了維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)。微軟或者M(jìn)ozilla偶爾會(huì)堵住某個(gè)安全漏洞，或者“修補(bǔ)”某個(gè)CSS問題，從而打亂了某種技術(shù)或者方案的計(jì)劃。這方面的一個(gè)例子是Mozilla對(duì)剪貼板的使用就至少有過一次變動(dòng)。另一個(gè)是IE 7中對(duì)DHTML盒模型（box model）的變動(dòng)。隨著微軟實(shí)現(xiàn)更符合標(biāo)準(zhǔn)的CSS，基于較舊、錯(cuò)誤較多的模式而構(gòu)建的許多Web應(yīng)用會(huì)受到破壞。

風(fēng)險(xiǎn)在于，由于瀏覽器出現(xiàn)的變動(dòng)，企業(yè)必須迅速地頻頻采取對(duì)策，處理突如其來、出乎意料、成本高昂的維護(hù)工作，而難以維護(hù)的意大利面條式代碼更是加大了困難。

向前兼容

向前兼容涉及維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)。隨著新的瀏覽器和操作系統(tǒng)登臺(tái)亮相，AJAX應(yīng)用的有些部分可能要改寫，以適應(yīng)布局引擎、CSS解釋器以及JavaScript、XMLHttp和DHTML等底層機(jī)制出現(xiàn)的變化。在過去，Opera和Safari等早期階段的瀏覽器一直很差，因?yàn)樗鼈冸S意改變CSS把元素放在頁面上的方式，IE7也是這樣。這會(huì)影響成本的控制，因?yàn)檫@本身是無法預(yù)測(cè)的。相比之下，向后兼容的工作可以進(jìn)行測(cè)試、得到比較準(zhǔn)確的估計(jì)。不過值得一提的是，開發(fā)商總是提供新版本瀏覽器的公共測(cè)試版。

第三方工具的支持及廢棄

雖然采用Dojo或者Script.aculo.us等第三方工具可以“免費(fèi)”為應(yīng)用添加諸多功能，但同時(shí)也會(huì)帶來固有風(fēng)險(xiǎn)。而且，由于第三方工具的黑盒子性質(zhì)即未知性，幾乎不可能為它們排除故障。美國一家電子商務(wù)公司采用Dojo后，只好請(qǐng)要價(jià)不菲的顧問乘飛機(jī)過來，解決這個(gè)框架存在的問題。故障得到了解決，結(jié)果查明罪魁禍?zhǔn)资沁@個(gè)框架，幸好這個(gè)項(xiàng)目還沒有帶來大筆的意外費(fèi)用。

如果框架沒有以用戶希望的速度及時(shí)維護(hù)，或者在將來的開發(fā)版本中未得到支持，廢棄框架也會(huì)在將來帶來問題。如果出現(xiàn)打亂計(jì)劃的情況，譬如瀏覽器或者操作系統(tǒng)升級(jí)，這個(gè)問題就會(huì)令人特別頭痛。添加特性或者改進(jìn)功能能力需要請(qǐng)來深入了解相應(yīng)工具的開發(fā)人員。

文化和政治風(fēng)險(xiǎn)

可培訓(xùn)性

在公共互聯(lián)網(wǎng)上，應(yīng)用使用者一般是不可培訓(xùn)的，因?yàn)樗麄円婚_始與開發(fā)商的關(guān)系就不牢固。用戶群的可培訓(xùn)性取決于這種關(guān)系的性質(zhì)、他們自己要學(xué)習(xí)的動(dòng)機(jī)、所需培訓(xùn)的深度，當(dāng)然還有注意力集中的時(shí)間長(zhǎng)度。Web應(yīng)用方面的培訓(xùn)包括: 現(xiàn)場(chǎng)演示、嵌入式Flash影片教程或者說明手冊(cè)。在面向消費(fèi)者的應(yīng)用中，切換成本一般很低，用戶也沒有多大動(dòng)機(jī)去適應(yīng)一種新的界面或者工作流程。

在企業(yè)內(nèi)部，我們對(duì)自己用戶的影響力一般大于企業(yè)外部對(duì)大眾消費(fèi)者的影響力。換句話說，我們促使內(nèi)部用戶學(xué)習(xí)一種新界面的能力更強(qiáng)。話雖如此，也不能低估促使用戶接受的重要性。最終用戶的抵觸是軟件項(xiàng)目失敗的主要原因之一。

法律

Web可訪問性這個(gè)問題把法律環(huán)境與Web應(yīng)用設(shè)計(jì)的技術(shù)世界聯(lián)系在一起。在美國，《康復(fù)法案》的第508條規(guī)定了政府組織如何構(gòu)建軟件、限制富互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用（RIA）的使用。有些公司也許認(rèn)為: 因?yàn)樽约簩儆谒綘I部門，不會(huì)遭到訴訟。實(shí)際上，已有人根據(jù)《美國殘疾人法案》（ADA）以網(wǎng)站無法訪問為由私營公司，譬如2006年轟動(dòng)一時(shí)的Target公司網(wǎng)站卷入糾紛的案例。隨著RIA變得習(xí)以為常，可訪問性會(huì)越來越成為關(guān)注的話題。幸好，一些重要組織正試圖通過更新立法和軟件解決方案來解決這個(gè)問題。

1．第508條

《康復(fù)法案》的第508條要求美國政府組織使用的計(jì)算機(jī)軟硬件符合明確定義的可訪問性標(biāo)準(zhǔn)。雖然第508條并不要求私營公司遵守這些標(biāo)準(zhǔn)，但它確實(shí)要求聯(lián)邦機(jī)構(gòu)選用最符合標(biāo)準(zhǔn)的廠商，從而提供了強(qiáng)烈動(dòng)機(jī)。

2．《電信法案》

不像第508條，《電信法案》的第255條確實(shí)適用于私營部門。它規(guī)定，只要能夠“容易實(shí)現(xiàn)”，電信產(chǎn)品和服務(wù)必須可訪問――這是籠統(tǒng)而廣泛的要求。

3．ADA

《美國殘疾人法案》（ADA）基本上要求提供公共服務(wù)和就業(yè)方面要做到可訪問性。ADA賦予員工要求整個(gè)企業(yè)提供“合理設(shè)施”的權(quán)利，包括內(nèi)部網(wǎng)站、軟件和硬件。ADA還適用于組織或公司的網(wǎng)站，這讓人們對(duì)突然加大的法律風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注起來。

營銷風(fēng)險(xiǎn)

互聯(lián)網(wǎng)營銷造就了一批新的營銷商: 他們除了要明白目標(biāo)用戶群以及用戶的文化和技術(shù)特點(diǎn)外，還要了解搜索引擎優(yōu)化和網(wǎng)站的貨幣化。這里提到的其他所有風(fēng)險(xiǎn)最終都成為了營銷風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樗鼈儠?huì)影響組織在網(wǎng)上開展業(yè)務(wù)的能力。

搜索引擎的可訪問性

許多組織高度依賴搜索引擎排名來開展業(yè)務(wù)。對(duì)排名可能會(huì)有負(fù)面影響的任何行為都被認(rèn)為是無法接受的。許多營銷商擔(dān)心: 企業(yè)網(wǎng)站上使用AJAX可能意味著，網(wǎng)頁再也不會(huì)出現(xiàn)在搜索引擎結(jié)果頁面中。這確實(shí)是一個(gè)重要的考慮因素。

我們?cè)诒容^詳細(xì)地分析這點(diǎn)之前，不妨大致了解一下概況。搜索引擎使用名為機(jī)器人程序（bot）的特殊程序來搜索網(wǎng)絡(luò)、并把內(nèi)容編入索引。每個(gè)引擎使用不同的技術(shù)來查找新網(wǎng)站，并為重要性加權(quán)。機(jī)器人程序的問題在于，它們并不是真正的Web瀏覽器。譬如說，谷歌以前使用過時(shí)的Lynx瀏覽器來搜索網(wǎng)頁，也就是說它無法評(píng)估JavaScript頁面、讀取結(jié)果。最近，谷歌似乎升級(jí)了瀏覽器技術(shù)，使用了Mozilla版本（Firefox使用同一個(gè)引擎）。有跡象表明，谷歌搜索器（即Googlebot）現(xiàn)在能夠點(diǎn)擊使用大量JavaScript的超文本鏈接，并執(zhí)行里面的代碼。

鑒于谷歌使用Mozilla，種種常識(shí)表明了這種可能性: Googlebot確實(shí)能解釋JavaScript，但是這未必幫助AJAX能夠被搜索引擎所訪問。頁面要出現(xiàn)在谷歌的搜索引擎結(jié)果頁面（SERP）中，必須有一個(gè)獨(dú)特的URL。這意味著，作為XMLHttpRequest（XHR）請(qǐng)求一部分裝入的內(nèi)容就無法直接被編入索引。即便谷歌捕獲了來自XHR的文本，它也不會(huì)通過簡(jiǎn)單的超文本連接，把用戶引向該應(yīng)用狀態(tài)。這給SERP帶來了不利影響。

影響范圍

影響范圍風(fēng)險(xiǎn)既是個(gè)營銷問題，也是個(gè)技術(shù)問題。AJAX的問題在于，不是每個(gè)人都在用它。即便我們的AJAX應(yīng)用支持絕大多數(shù)瀏覽器版本，還是有那么一部分用戶不會(huì)在瀏覽器中啟用JavaScript。如果他們處在安全至關(guān)重要的嚴(yán)格控制的企業(yè)環(huán)境下，很可能這樣。另外，有些人完全禁用JavaScript，因?yàn)樗麄儾幌Ｍ麖棾龃翱诩捌渌蓴_性的動(dòng)態(tài)行為打擾自己。3%到10%的普通大眾禁用了JavaScript。

貨幣化

互聯(lián)網(wǎng)營銷商還很快認(rèn)識(shí)到，AJAX使得流行的網(wǎng)站收入模式陷入混亂。雖然谷歌Adsense確實(shí)使用每次點(diǎn)擊費(fèi)用（CPC）這種模式，但其他許多靠廣告驅(qū)動(dòng)的網(wǎng)站使用每千次印象費(fèi)用（CPM）模式，單單根據(jù)頁面瀏覽次數(shù)獎(jiǎng)勵(lì)廣告商。CPM基于這樣的想法: 營銷商認(rèn)為，廣告價(jià)值與品牌的樹立及認(rèn)可之間的關(guān)系比與直接會(huì)話的關(guān)系更重要。而AJAX給CPM帶來了問題，因?yàn)樵谡Ｇ闆r下，如果超文本鏈接觸發(fā)XHR而不是整頁裝入，廣告就不會(huì)自動(dòng)記下這是另一次印象。但廣告商仍獲得了好處，網(wǎng)站卻失去了收入。

鏈接

瀏覽器的兼容性

Firefox 3.0

緊跟Firefox 2.0的是Firefox 3.0版本。3.0版本可能更像是升級(jí)版本，而不是全新版本。Mozilla正在考慮50項(xiàng)新的潛在特性，包括升級(jí)瀏覽器核心技術(shù)、改進(jìn)管理和安裝附件、采用新的圖形界面以便應(yīng)用集成、改進(jìn)打印功能、隱私瀏覽功能以及修改過的密碼管理器。

對(duì)開發(fā)人員而言，F(xiàn)irefox 3.0在Web標(biāo)準(zhǔn)兼容性和可訪問性方面會(huì)意味著更多的改進(jìn)。一個(gè)目標(biāo)是通過ACID2 Web標(biāo)準(zhǔn)：HTML和CSS呈現(xiàn)測(cè)試，這意味著要改動(dòng)瀏覽器的核心呈現(xiàn)引擎。符合CSS 2.1的功能也在規(guī)劃當(dāng)中，這也會(huì)影響頁面顯示方式。

Safari 3.0

Safari的下一個(gè)版本不大為人所知，Apple也很少就產(chǎn)品線路圖發(fā)表評(píng)論。不過據(jù)傳Safari 3.0會(huì)包括CSS呈現(xiàn)引擎的重大改進(jìn)，特點(diǎn)是會(huì)完全或者局部實(shí)現(xiàn)CSS 3.0，包括讓用戶可以動(dòng)態(tài)調(diào)整文本區(qū)域大小的功能。Safari 3.0還會(huì)包括用于瀏覽DOM的升級(jí)版Web Inspector工具，這將有助于開發(fā)人員。

Internet Explorer 8

考慮到IE7和Vista剛，現(xiàn)在討論IE8似乎為時(shí)過早。但微軟已經(jīng)在規(guī)劃下一個(gè)版本。最終產(chǎn)品預(yù)計(jì)到2008年推出，可能會(huì)在一定程度上強(qiáng)調(diào)微格式（即行內(nèi)與HTML嵌入在一起的內(nèi)容）。雖然應(yīng)該會(huì)出現(xiàn)XHTML支持方面的一些改進(jìn)，但JavaScript 2.0會(huì)不會(huì)在規(guī)劃當(dāng)中還是個(gè)未知數(shù)。據(jù)IE平臺(tái)架構(gòu)師Chris Wilson聲稱，微軟會(huì)在布局及遵守CSS 2.1規(guī)范方面投入更多精力。他還說，微軟希望提高其瀏覽器對(duì)象模型的兼容性，以便更容易配合其他瀏覽器使用，讓編程模式更靈活。

第7篇

一、本罪中的“以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名”

本罪構(gòu)成要件要求，傳銷活動(dòng)是要“以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名”，“以……為名”的敘述結(jié)構(gòu)是表明在事物上包裹一層虛假的表層，以掩蓋其事物的本質(zhì)，“所謂推銷商品、提供服務(wù)只是用來作為一個(gè)哄騙群眾加入傳銷組織的道具，而收取費(fèi)用才是他們真正目的的欺騙實(shí)質(zhì)”，[1]因此本罪所稱的傳銷活動(dòng)在本質(zhì)上不是推銷商品、提供服務(wù)等形式的經(jīng)營活動(dòng)。但是，這是否意味傳銷活動(dòng)中不能有正常的推銷商品或提供服務(wù)，或者說如果有推銷商品或提供服務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)，就能以此否定該運(yùn)作模式是傳銷活動(dòng)，筆者認(rèn)為答案是否定的。《刑法修正案（七）》出臺(tái)之前，司法實(shí)踐中也以非法經(jīng)營罪等罪名予以打擊。面對(duì)嚴(yán)厲的刑事處罰，傳銷活動(dòng)的形式近年來不斷在變化，其中最為明顯的一個(gè)趨勢(shì)就是隱蔽性的增強(qiáng)。有些傳銷組織精心“設(shè)計(jì)”的傳銷活動(dòng)為了獲取群眾信任，讓加盟者深信自己從事的不是傳銷活動(dòng)，躲避司法機(jī)關(guān)及行政機(jī)關(guān)的打擊，不僅僅是打著各類推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)的旗號(hào)，而且在整個(gè)傳銷活動(dòng)中參雜了部分真實(shí)存在的推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)。

例如，2012年公安部開展全國行動(dòng)打掉的以太平洋直購網(wǎng)為依托，犯罪嫌疑人唐慶南設(shè)立的江西精彩生活投資發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱精彩生活公司）領(lǐng)導(dǎo)的傳銷組織。精彩生活公司的主要業(yè)務(wù)是經(jīng)營太平洋直購官方網(wǎng)，同時(shí)推出企業(yè)、中間人、消費(fèi)者三位一體的所謂“BMC”運(yùn)營模式，通過互聯(lián)網(wǎng)和召開商業(yè)模式生活會(huì)等形式在全國發(fā)展誠信渠道商戶并招收會(huì)員，并推出會(huì)員消費(fèi)積分返利制度。在太平洋直購網(wǎng)上銷售的商品除標(biāo)注商品價(jià)格外，設(shè)立標(biāo)注PV值，凡在該網(wǎng)上購買商品，根據(jù)不同的購物金額和商品，會(huì)產(chǎn)生不同的PV值（PV值往往遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于商品價(jià)格），消費(fèi)積累可以累計(jì)獲得PV值。該網(wǎng)站推廣發(fā)展的人員包括會(huì)員和渠道商戶兩類。任何人都可以在太平洋直購官方網(wǎng)免費(fèi)注冊(cè)為普通會(huì)員，普通會(huì)員只能享受在網(wǎng)站上購物和購物累計(jì)到一定金額的獎(jiǎng)金返還。渠道商戶從最低級(jí)別的合格誠信渠道商戶到最高級(jí)別的全球誠信渠道商戶共分12個(gè)級(jí)別，渠道商戶可以太平洋直購官方網(wǎng)站上的所有商品，可在本人的網(wǎng)站或?qū)嶓w店進(jìn)行銷售。任何人以公司名義申請(qǐng)并向精彩公司交納7000元的保證金或者消費(fèi)累計(jì)達(dá)到1000PV可以成為網(wǎng)站的最低一級(jí)的合格誠信渠道商戶，也可以根據(jù)精彩公司規(guī)定的不同級(jí)別的渠道商戶所要求的保證金數(shù)額或消費(fèi)累計(jì)要求的PV值，交納保證金或完成消費(fèi)成為不同級(jí)別的渠道商戶。精彩生活公司的這種運(yùn)作模式中有太平洋直購網(wǎng)上發(fā)生的真實(shí)商品交易，相當(dāng)于提供了一種多方盈利獲益的電子商務(wù)平臺(tái)，具有極強(qiáng)的迷惑性和欺騙性。但是根據(jù)司法機(jī)關(guān)的介入以及調(diào)查取證工作的不斷深入，查實(shí)絕大多數(shù)的渠道商戶在加盟太平洋直購官方網(wǎng)時(shí)均以經(jīng)人介紹后交納保證金的方式取得渠道商戶的資格，每個(gè)誠信渠道商向下推廣發(fā)展自己的下級(jí)渠道商。各級(jí)誠信渠道商戶往下發(fā)展下線渠道商戶時(shí)，能夠根據(jù)自己的級(jí)別按照不同的比例從精彩公司獲取推廣發(fā)展渠道商的返利，同時(shí)通過累計(jì)積分不斷提升自己的等級(jí)，成為更高級(jí)別的渠道商，獲取更高的返利比例。誠信渠道商戶向下發(fā)展低級(jí)別的誠信渠道商戶是各級(jí)渠道商收回保證金并獲利的最快方式，絕大多數(shù)誠信渠道商戶的保證金返還和獲利均非發(fā)展的會(huì)員實(shí)體消費(fèi)所得，而是通過不斷往下按照層級(jí)發(fā)展誠信渠道商戶，下線誠信渠道商戶向精彩公司交納保證金后，按照各自級(jí)別獲得的返利。司法審計(jì)結(jié)果進(jìn)一步表明，精彩生活公司渠道商戶獲取的業(yè)績(jī)返利中90%以上來源于發(fā)展下線渠道商，只有極小部分來源于其自身和發(fā)展會(huì)員的消費(fèi)返利。最終，精彩生活公司的經(jīng)營行為被認(rèn)定為傳銷活動(dòng)，公司設(shè)立人、法定代表人被刑事拘留。該案涉及全國多個(gè)省份地區(qū)，參與傳銷的人數(shù)超過萬人，涉案金額達(dá)數(shù)億元。

上述案例即表明，傳銷組織為將其傳銷行為形式“合法化”，會(huì)在整個(gè)傳銷活動(dòng)中設(shè)立真實(shí)存在的商品交易、提供服務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)，掩蓋其傳銷行為的本質(zhì)。但是，即使存在真實(shí)的商品交易、提供服務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)，整個(gè)傳銷組織及傳銷人員的主要獲利來源方式還是在于不斷發(fā)展下線人員，通過持續(xù)新增加下線人員所繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格所交入門費(fèi)“滾雪球”式獲取非法利潤。因此理解本罪中的“以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名”，不能認(rèn)為傳銷活動(dòng)中必然不存在推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)，并以此來反向否定傳銷活動(dòng)的性質(zhì)。

二、本罪中的“騙取財(cái)物”

如何理解本罪構(gòu)成要件中的“騙取財(cái)物”，這是該罪最為核心的爭(zhēng)議點(diǎn)之一。一類觀點(diǎn)認(rèn)為，傳銷活動(dòng)分為不具備騙取財(cái)物要素的所謂原始性傳銷活動(dòng)和騙取財(cái)物的詐騙性傳銷活動(dòng)，刑法第224條之一的傳銷概念外延窄于國務(wù)院《禁止傳銷條例》所界定的傳銷概念的外延，該條例所禁止的并不限于騙取財(cái)物類型的傳銷活動(dòng)。所以在《刑法修成案（七）》公布之后，組織、領(lǐng)導(dǎo)詐騙型傳銷活動(dòng)可構(gòu)成本罪，而由于組織、領(lǐng)導(dǎo)原始型傳銷活動(dòng)的行為并不具備刑法第224條之一所要求的“騙取財(cái)物”要素，不能認(rèn)定為組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，仍然依法應(yīng)以非法經(jīng)營罪論處。[2]另一類觀點(diǎn)認(rèn)為，“騙取財(cái)物——這是傳銷活動(dòng)的最本質(zhì)特征。傳銷活動(dòng)的一切最終目的，都是為了騙取錢財(cái)”[3]。只要行為符合可本罪前面所規(guī)定的“以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加或者繼續(xù)發(fā)展他人參加的”，就是騙取財(cái)物的傳銷活動(dòng)，即“騙取財(cái)物”是傳銷這種運(yùn)營模式的本質(zhì)，滿足了本罪前面規(guī)定的要件即可推定“騙取財(cái)物”。筆者贊同第二種觀點(diǎn)，理由如下：

首先，傳銷的概念及模式為“舶來品”，在考量傳銷的特征及要素時(shí)應(yīng)當(dāng)借鑒國際上對(duì)“傳銷”的定義。世界直銷聯(lián)盟給金字塔銷售即傳銷下的定義是“金字塔式銷售是一種騙局，其結(jié)構(gòu)為由所謂‘投資’或‘買賣交易’之辦法推廣組織，利用幾何級(jí)數(shù)的增長(zhǎng)方式，賺取加入這些辦法的新成員所繳的費(fèi)用，籍以牟利致富?！盵4]可見，傳銷的金字塔型結(jié)構(gòu)銷售模式本身就被認(rèn)為是一種騙局。近年來，我國的傳銷犯罪呈現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化的趨向，作為傳銷組織的發(fā)起、設(shè)立者，幕后公司大都是境外的公司或者借助國際上具有一定業(yè)務(wù)影響力和宣傳力的公司，例如以購買英國UNAICO公司原始股為名進(jìn)行的網(wǎng)絡(luò)傳銷案。因此，從有效打擊傳銷違法犯罪的角度，將我國刑法上傳銷犯罪的定義與國際上對(duì)傳銷的界定保持本質(zhì)上的相近十分必要，所以將騙取財(cái)物理解為傳銷模式的基本特征而不是內(nèi)部類型劃分標(biāo)準(zhǔn)更為合適。

其次，將本罪中的“騙取財(cái)物”理解為刑法中傳銷的本質(zhì)特征并不會(huì)出現(xiàn)法律沖突，并且有利于保持刑法的謙抑性。持第一種觀點(diǎn)的人認(rèn)為：國務(wù)院2005 年公布的《禁止傳銷條例》第2 條對(duì)傳銷的定義及第7 條以列舉方式敘明的傳銷行為都并要求不以騙取財(cái)物為條件，而且在《刑法修正案（七）》出臺(tái)之前，之所以對(duì)傳銷行為以非法經(jīng)營罪論處，并不是因?yàn)閭麂N行為騙取了他人財(cái)物，而是因?yàn)閭麂N這種經(jīng)營方式破壞了經(jīng)濟(jì)秩序。[5]但是，筆者認(rèn)為這存在兩個(gè)問題：第一，規(guī)定組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的刑法是基本法律，而《禁止傳銷條例》屬于行政法規(guī)，在法律位階上低于刑法，本罪也不是空白罪狀，有對(duì)犯罪各要素的詳細(xì)界定，本罪中傳銷的概念完全沒有必要也不應(yīng)當(dāng)照搬《禁止傳銷條例》中傳銷的定義，刑法上傳銷的概念外延窄于行政法規(guī)中傳銷的概念并不引起法律上沖突。第二，在《刑法修正案（七）》出臺(tái)之前，司法實(shí)踐中按照最高人民法院2001年的《關(guān)于情節(jié)嚴(yán)重的傳銷或者變相傳銷行為如何定性問題的批復(fù)》將傳銷行為按照非法經(jīng)營罪定罪處罰長(zhǎng)期以來就一直被詬病有違反罪刑法定原則的類推解釋之嫌，[6]而且當(dāng)時(shí)情況下并無相關(guān)罪名對(duì)嚴(yán)重的傳銷行為予以規(guī)制?！缎谭ㄐ拚福ㄆ撸吩O(shè)立了組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，就不應(yīng)再將不符合本罪中傳銷活動(dòng)概念卻符合《禁止傳銷條例》中傳銷概念的不具有“騙取財(cái)物”特征的準(zhǔn)傳銷行為以非法經(jīng)營罪論處，而應(yīng)當(dāng)按照該條例予以行政處罰。這有助于保持刑法的謙抑性，實(shí)現(xiàn)從廣義上打擊傳銷違法犯罪行為手段的階梯性。

再則，從保證罪刑均衡，實(shí)現(xiàn)刑法正義性的層面，不應(yīng)將“騙取財(cái)物”理解為本罪的客觀要素，而應(yīng)解釋為對(duì)傳銷活動(dòng)基本特征的描述。如果認(rèn)為只有組織、領(lǐng)導(dǎo)“騙取財(cái)物”的傳銷活動(dòng)才構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪，那么本罪中規(guī)制的傳銷活動(dòng)完全是騙取財(cái)物的一種方式和手段，“就意味著刑法第224條之一與規(guī)定集資詐騙罪的第192條、規(guī)定普通詐騙罪的第266條是特別關(guān)系，進(jìn)而對(duì)以傳銷方式實(shí)施詐騙的案件適用特別法條以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪論處。而根據(jù)特別法由于普通法條的原則，對(duì)以傳銷方式非法集資詐騙的案件，就應(yīng)認(rèn)定為組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，對(duì)以傳銷方式詐騙他人財(cái)物的案件就只能認(rèn)定為組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，而不能以集資詐騙罪或普遍詐騙罪從一重罪處罰。而集資詐騙罪的法定最高刑為死刑，詐騙罪的法定最高刑為無期徒刑，這就損害了刑法的公平正義性?！盵7]而將“騙取財(cái)物”理解為傳銷活動(dòng)的基本特征描述，評(píng)價(jià)的是傳銷模式的違法性，是通過本罪構(gòu)成要件前述要素所推定的，那么觸犯本罪就不必然是詐騙了被害人財(cái)物。如果行為人實(shí)施組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)的行為確實(shí)騙取了他人財(cái)物，符合詐騙罪或者集資詐騙罪的構(gòu)成要件，行為人的行為就是觀念的競(jìng)合，一行為觸犯數(shù)罪名，應(yīng)當(dāng)從一重罪論處，這就保證了罪行的均衡。例如，徐某等三人集資詐騙案：2006 年，徐某等虛擬網(wǎng)上電子基金，欲通過出售美元騙取資金。他們先找到了電子基金網(wǎng)絡(luò)藍(lán)本，并租用美國服務(wù)器，編制“美國科技基金”網(wǎng)站。隨后，徐某等在該網(wǎng)站最高端根節(jié)點(diǎn)，虛構(gòu)美金150 萬元，承諾給投資者按照投資額的大小依不同比例進(jìn)行返利，還許以“推薦紅利獎(jiǎng)”、“推薦培育獎(jiǎng)”等鼓勵(lì)投資者發(fā)展下線。以次方式，徐某等在多地通過他人發(fā)展投資者，共計(jì)騙取資金近900萬元。某市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處徐某死刑，緩期2 年執(zhí)行，同案犯王某無期徒刑、閆某8 年有期徒刑。[8]本案放在今天，徐某等三人的行為在符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件同時(shí)也符合組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪的構(gòu)成要件，但如僅以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪對(duì)三人進(jìn)行定罪量刑顯然罪刑不相適應(yīng)，而應(yīng)當(dāng)按照觀念的競(jìng)合，從一重罪論處，仍應(yīng)當(dāng)按照集資詐騙罪處罰。

三、本罪中的“組織者”、“領(lǐng)導(dǎo)者”

組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪是指“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名……，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的”，可見本罪針對(duì)的并非是一般的傳銷行為，而是組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)的行為?！蛾P(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第78條對(duì)此進(jìn)一步的確認(rèn)，同時(shí)劃定了入罪的標(biāo)準(zhǔn)，即符合刑法第224條之一組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪構(gòu)成要件表述的，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動(dòng)人員在30人以上且層級(jí)在3級(jí)以上的，對(duì)組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴。這里面涉及兩個(gè)問題需要進(jìn)一步探討：

（一）如何理解組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動(dòng)人員在30人以上且層級(jí)在3級(jí)以上與組織者、領(lǐng)導(dǎo)者的關(guān)系

有觀點(diǎn)認(rèn)為行為人直接或間接發(fā)展的下線人員達(dá)到30人以上，且其在形成的層級(jí)中處于3級(jí)以上，就可以推定行為人是傳銷活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。如果按此觀點(diǎn)，相當(dāng)于將30人及層級(jí)在3級(jí)以上作為認(rèn)定傳銷活動(dòng)組織者、領(lǐng)導(dǎo)者的一個(gè)充分非必要條件，筆者對(duì)此并不能認(rèn)同。首先，“對(duì)一般參與傳銷的人員而言，其往往也是受害者，對(duì)之予以打擊，可能不會(huì)有好的法律效果和社會(huì)效果”，[9]立法者基于此考慮，無論是刑法還是司法解釋，都將犯罪主體明確定位為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，顯然本罪的正犯是傳銷活動(dòng)組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，[10]而不是一般的傳銷人員，處罰的也是組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)的行為而不是一般的傳銷行為。在傳銷活動(dòng)中并非只有組織、領(lǐng)導(dǎo)者才能實(shí)現(xiàn)發(fā)展的下線傳銷人員30人及層級(jí)在3級(jí)以上，比較積極的傳銷人員以及在人數(shù)眾多的大型傳銷違法犯罪活動(dòng)中的一般傳銷人員都能達(dá)到此標(biāo)準(zhǔn)。如果認(rèn)為只要下線傳銷人員達(dá)到30人及層級(jí)在3級(jí)以上，就認(rèn)為是傳銷活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者成立本罪，必然會(huì)將大量積極或者一般的傳銷人員劃到本罪的入罪范圍以內(nèi)，這與本罪的構(gòu)成要件明顯不符。傳銷的“經(jīng)營規(guī)定”非由其而定，一般的傳銷人員只是作為遵照傳銷“規(guī)則”的行事者，將其認(rèn)定為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，則難以在司法中控制打擊面。[11]其次，如果認(rèn)為30人及層級(jí)在3級(jí)以上就是認(rèn)定傳銷活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者以及成立本罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)，那么《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第78條第2款就沒有必要再單獨(dú)解釋何謂本條所稱的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，而應(yīng)當(dāng)直接在第一條中的“30人及層級(jí)在3級(jí)以上”之后以并列的形式羅列其他可能評(píng)價(jià)為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者的具體情形或標(biāo)準(zhǔn)。再則，按照此觀點(diǎn)有可能出現(xiàn)行為與責(zé)任不符的情形。例如，甲發(fā)展了乙，之后甲悔悟不再發(fā)展下線傳銷人員，乙則執(zhí)迷不悟繼續(xù)大肆發(fā)展下線人員，共發(fā)展了丙等29人為其下線人員并形成了多個(gè)層級(jí)。如按照上述觀點(diǎn)，甲作為乙的上線，根據(jù)傳銷活動(dòng)的基本特征和運(yùn)作規(guī)律，乙的下線全部算作甲間接發(fā)展的傳銷人員，也算作甲的下線，則甲符合30人及層級(jí)在3級(jí)以上的要件，成立組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，但是乙卻因其下線人員只有29人不構(gòu)成犯罪，這樣的結(jié)論顯然與甲、乙二人在傳銷活動(dòng)中的行為以及所起的作用不相符合，違反基本的公平原則。

因此，筆者認(rèn)為，司法解釋中的30人及層級(jí)在3人以上只是一個(gè)成立本罪的必要非充分條件，在滿足下線人員達(dá)到30人以上且層級(jí)在3級(jí)以上的基礎(chǔ)之上，還必須考量行為人在傳銷活動(dòng)中是否能被評(píng)價(jià)為組織者或者領(lǐng)導(dǎo)者，才能確定行為人是否構(gòu)成本罪。

（二）如何理解傳銷“活動(dòng)”的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者

本罪處罰的是傳銷“活動(dòng)”的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，因此在理解本罪時(shí)就要準(zhǔn)確界定傳銷“活動(dòng)“，特別要注意傳銷活動(dòng)與傳銷組織的區(qū)別。廣義的傳銷活動(dòng)包括了傳銷組織的發(fā)起、設(shè)立等行為，但顯然傳銷活動(dòng)的內(nèi)容不僅限于此，還包括了狹義的傳銷即發(fā)展下線人員等一系列行為。所以，傳銷活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者的范疇要明確大于傳銷組織的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。傳銷組織的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者是整個(gè)傳銷組織位于“金字塔”頂端的人，而傳銷活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者不僅包括了在傳銷組織中位于“金字塔”頂端的少數(shù)幾個(gè)人，還包括傳銷活動(dòng)在局部、區(qū)域中因傳銷網(wǎng)絡(luò)形成的“金字塔”中處于相關(guān)頂端位置的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。這樣理解有利于在保持刑法謙抑性、堅(jiān)持罪刑法定原則的基礎(chǔ)上，對(duì)傳銷違法犯罪活動(dòng)進(jìn)行最有力的打擊，也符合現(xiàn)階段呈現(xiàn)的多區(qū)域網(wǎng)絡(luò)傳銷的復(fù)雜局面，做到打擊圈的適中化。如朱某等組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案。2010年9月至今，犯罪嫌疑人朱某伙同陳某、陸某，在本市海淀區(qū)航天橋上島咖啡店等地，組織他人以傳銷方式銷售UNAICO公司的原始股。在該傳銷活動(dòng)中，已直接發(fā)展下線的傳銷人員共39名，形成傳銷層級(jí)10級(jí)，朱某等3人的層級(jí)均在3級(jí)以上。朱某、陳某組織并負(fù)責(zé)為新發(fā)展的下線傳銷人員講課，加入U(xiǎn)NAICO公司原始股傳銷的人一般將現(xiàn)金交給陳某，或者通過匯款方式將錢匯入朱某或者陸某的帳戶，再通過朱某將錢匯至上海某電子商務(wù)公司，之后朱某再幫助新加入的傳銷人員完成在UNAICO公司網(wǎng)絡(luò)上的注冊(cè)。詳細(xì)案情及法院判決參見北京市海淀區(qū)人民法院“2012海刑初字第1271號(hào)”刑事判決書。朱某等三人均不是該傳銷組織的發(fā)起者、設(shè)立者，但三人在北京市海淀區(qū)的區(qū)域范圍內(nèi)，進(jìn)行傳銷活動(dòng)，發(fā)展下線傳銷人員，并組織不特定人員以授課形式宣傳傳銷活動(dòng)，統(tǒng)一收取下線傳銷人員所交錢款并幫助傳銷人員完成網(wǎng)絡(luò)注冊(cè)，三人的行為已經(jīng)在區(qū)域局部形成的“金子塔”型傳銷網(wǎng)絡(luò)中處于頂端的位置，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定三人為該傳銷活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。最終，北京市海淀區(qū)人民法院以朱某等三人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪分別判處朱某等三名被告人有期徒刑一年八個(gè)月。

注釋：

[1]黃太云：《解讀》，載《人民檢察》2009年第6期。

[2]張明楷：《傳銷犯罪的基本問題》，載《政治與法律》2009年第9期。

[3]見[1]。

[4]軟源河著：《公平交易法新論》，臺(tái)北元照出版公司2000年版，第398頁。

[5]見[2]。

[6]李翔：《組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪司法適用疑難問題解析——兼評(píng)〈中華人民共和國刑法〉第224條之一》，載《法學(xué)雜志》2010年第7期。

[7]張明楷著：《刑法分則的解釋原理》（第二版）上，中國人民大學(xué)出版社2011年5月版，第397—398頁。

[8]見[2]。

[9]賈宇：《論組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪》，載《人民檢察》2010年第5期。

第8篇

關(guān)鍵詞：英國；能源效率承諾；社區(qū)節(jié)能

中圖分類號(hào)：F206 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009—3060（2012）04—0105—14

眾所周知，在應(yīng)對(duì)全球氣候變化的大背景下，積極推行節(jié)能減排已經(jīng)上升成為我國一項(xiàng)重要的公共政策，并日益受到全社會(huì)的普遍關(guān)注。但由于種種原因，目前我國節(jié)能減排工作的進(jìn)展與效果卻不盡如人意。其最典型的表現(xiàn)就是，在去年第四季度，國內(nèi)不少地區(qū)為了在表面上完成節(jié)能指標(biāo)，競(jìng)相采用人為突擊、拉閘限電的做法，而結(jié)果不僅達(dá)不到節(jié)能減排的要求，反而在很大程度上干擾了企業(yè)與居民的正常生產(chǎn)與生活，且造成了群眾的強(qiáng)烈不滿。由此可以看出，能否合理地引導(dǎo)節(jié)能減排活動(dòng)，這不僅是一個(gè)技術(shù)層面的問題，更是一個(gè)制度設(shè)計(jì)層面和政策設(shè)計(jì)層面的問題。換句話說，從系統(tǒng)論的角度看，在推行節(jié)能減排的過程中，為了達(dá)到資源節(jié)約、環(huán)境改善、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、人民滿意這樣一種兼顧效率、效益和效果的多贏目標(biāo)，人們不僅要重視技術(shù)的開發(fā)，更要重視制度與政策的設(shè)計(jì)。

英國作為世界上低碳經(jīng)濟(jì)的首倡者，從上個(gè)世紀(jì)90年代就開始全面探索節(jié)能減排的制度建設(shè)及政策設(shè)計(jì)，并取得了一些很好的成效。其中，以開發(fā)居民用戶作為節(jié)能對(duì)象的能源效率承諾（Energy EfficiencyCommitment，下面簡(jiǎn)稱EEC）制度的建設(shè)與發(fā)展就是一個(gè)范例，值得我們很好地研究與借鑒。

EEC制度設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)是，節(jié)能減排活動(dòng)應(yīng)當(dāng)盡可能覆蓋到社會(huì)的生活領(lǐng)域。這也是國際上普遍的共識(shí)。其原因在于，能源消耗不僅與企業(yè)的生產(chǎn)過程有關(guān)，而且與居民的生活過程有關(guān)。并且，一個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平越高，生活能耗占總能耗的比重也往往越高。僅以我國為例，根據(jù)國家2007年分部門終端能源消耗量的統(tǒng)計(jì)，居民、商業(yè)用戶的能耗量已經(jīng)約占總能耗的24.5%，并呈快速上升的趨勢(shì)。因此，做好與居民生活相關(guān)的各種節(jié)能減排工作——包括居民自身以及與其生活密切相關(guān)的各種社區(qū)組織——對(duì)于建設(shè)低碳經(jīng)濟(jì)或低碳社會(huì)的重要性顯然是不容忽視的。

但是，與抓工業(yè)企業(yè)或大用戶在做法上難以相同的是，居民用戶在實(shí)行節(jié)能減排時(shí)有一些明顯的特點(diǎn)。這主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：第一，絕大多數(shù)居民缺少必要的技術(shù)知識(shí)和技術(shù)能力；第二，相當(dāng)多的居民是成片居住的，獨(dú)家獨(dú)戶很難單獨(dú)開展相應(yīng)的技術(shù)改造活動(dòng)；第三，相當(dāng)一部分居民屬于弱勢(shì)群體，既難以承擔(dān)過高的技術(shù)改造費(fèi)用，也難以承擔(dān)過高的能源價(jià)格；第四，不少技術(shù)改造項(xiàng)目投資回報(bào)率偏低，回收期偏長(zhǎng)，難以吸引居民的參與。因此，如何在居民中既積極地推行節(jié)能減排，又保證不僅他們的利益不受損失，而且政府也不為此背上沉重的負(fù)擔(dān)，即真正做到環(huán)境效益和社會(huì)效益雙贏，就成了很多國家政府面臨的一個(gè)難題。因?yàn)轱@然，如果上述矛盾不解決，則“節(jié)能減排，全民行動(dòng)”將只能永遠(yuǎn)停留在轟轟烈烈的宣傳口號(hào)上。而正是在解決這個(gè)難題上，EEC制度做出了一些創(chuàng)造性的成功嘗試。例如，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，按照“全壽命折現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)燃料”（fuel-standardised，lifetime-discounted）方法計(jì)算，從2002年4月～2005年3月，EEC活動(dòng)共節(jié)約電力86.8TWh，相當(dāng)于預(yù)定目標(biāo)的140%；從2005年4月～2008年3月，EEC活動(dòng)又節(jié)約電力187.3TWh，相當(dāng)于預(yù)定目標(biāo)的144%。其效果由此可見一斑。

從制度設(shè)計(jì)的層面看，EEC制度是“需求側(cè)管理”、“強(qiáng)制性節(jié)能目標(biāo)”和“靈活的交易機(jī)制，，三種政策工具的有效結(jié)合。它的主要特點(diǎn)：一是恰當(dāng)?shù)剡x擇了政策的實(shí)施主體，以及明確了該制度下各種利益相關(guān)者的相互關(guān)系；二是充分利用了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的制度環(huán)境；三是高度重視法律制定在推進(jìn)制度建設(shè)與活動(dòng)開展過程中的基礎(chǔ)保障作用；四是非常強(qiáng)調(diào)對(duì)社會(huì)弱勢(shì)群體的照顧和保護(hù)。

近年來，國內(nèi)有多家報(bào)紙和雜志在介紹發(fā)達(dá)國家的節(jié)能減排經(jīng)驗(yàn)時(shí)，曾經(jīng)提到過EEC制度，但其中只有幾篇文獻(xiàn)對(duì)其進(jìn)行過稍多的介紹，而且大多只是作為較大政策措施范圍內(nèi)的一部分——如歐盟的可持續(xù)能源政策、國外的“白色證書”制度、英國提高能效的政策、英國針對(duì)弱勢(shì)和低收入群體的能源貧困保障措施、英國實(shí)現(xiàn)低碳目標(biāo)的政策機(jī)制等等，不僅內(nèi)容不夠系統(tǒng)完整，而且與實(shí)際情況也多有出入，故難以形成對(duì)EEC制度的深入理解。鑒于此，本文擬對(duì)該制度進(jìn)行一些完整的介紹，以便為促進(jìn)我國居民與社區(qū)的節(jié)能減排活動(dòng)以及提高相應(yīng)的制度與政策設(shè)計(jì)水平提供借鑒。

一、EEC制度的歷史沿革

按照時(shí)間演進(jìn)，EEC制度的起源和發(fā)展如圖1所示。

其前身是能源效率業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)劃（Energy Efficiency Standards of Performance，下面簡(jiǎn)稱EE—SoP），是由政府節(jié)能信托機(jī)構(gòu)（ETS）和電力管制辦公室（Offer）在1994年共同開發(fā)的，并在電力行業(yè)率先應(yīng)用。當(dāng)時(shí)，為了推進(jìn)居民和小商業(yè)用戶節(jié)約能源，Offer選擇14家公共電力供應(yīng)商（Public E—lectricity Supplies，簡(jiǎn)稱PESs），要求其必須對(duì)用戶實(shí)施能效措施，提高終端能源效率。到了2000年3月，政府又提出了有關(guān)EESoP 2002—2005新模式的咨詢文件（Climate Change the UK Programine2000），對(duì)此能源行業(yè)表示歡迎，并強(qiáng)調(diào)該計(jì)劃是他們對(duì)改進(jìn)消費(fèi)者福祉和改善環(huán)境的一種“承諾”，因此EESoP便更命名為“能源效率承諾”（Energy Efficiency Commitment）。不過，由于從EESoP改變?yōu)镋EC，政策層次提升，使用范圍擴(kuò)大，以及提供了更多的靈活性，因此需要嚴(yán)格的制度設(shè)計(jì)，不可能在2002年之前實(shí)施，所以燃?xì)馀c電力市場(chǎng)辦公室（Ofgem）又制定了EESoP3（2000—2002），作為EESoP與EEC之間轉(zhuǎn)換的橋梁，以保證政策的平穩(wěn)過渡，同時(shí)也促使能效目標(biāo)計(jì)劃在燃?xì)庑袠I(yè)開始試運(yùn)行，從而為EEC的正式引入積累了很多經(jīng)驗(yàn)。此后，受“2006氣候和可持續(xù)能源法案”（The ClimateChange and Sustainable Energy Act 2006）的影響，EEC又被碳減排目標(biāo)計(jì)劃（Carbon Emission Reduc—tion Target，下面簡(jiǎn)稱CERT）所替代，但兩者框架和宗旨基本相同，只是后者更多地體現(xiàn)“低碳經(jīng)濟(jì)，低碳社區(qū)”的理念，以及更多地強(qiáng)調(diào)利用可再生能源。

二、EEC制度的基本結(jié)構(gòu)和運(yùn)行過程

EEC制度成功的關(guān)鍵是基本理順了與居民節(jié)能行為有關(guān)的各類行為主體之間的相互關(guān)系，即通過恰當(dāng)?shù)慕巧ㄎ?，保證這些利益相關(guān)者能夠密切配合、相互激勵(lì)、彼此監(jiān)督和約束。

圖2給出了EEC制度的基本結(jié)構(gòu)和運(yùn)行過程。從圖2中可以看出，在EEC制度中有5類行為主體：以環(huán)境，食品與農(nóng)村事務(wù)部（Defra）和燃?xì)馀c電力市場(chǎng)辦公室（Ofgem）為代表的政府；能源供應(yīng)商；居民消費(fèi)者；以零售商、制造商為代表的節(jié)能項(xiàng)目的其他提供者；作為第三方的各種社會(huì)認(rèn)證組織。

在這5類行為主體中，政府是活動(dòng)的推動(dòng)者和監(jiān)督者，主要負(fù)責(zé)制定各種制度、政策和活動(dòng)目標(biāo)，以及監(jiān)督和檢查所有工作的完成情況，但不負(fù)責(zé)各種具體項(xiàng)目或活動(dòng)的策劃與組織，即它從繁瑣的日常工作中擺脫出來，真正成為節(jié)能事業(yè)的領(lǐng)航人。

能源供應(yīng)商是活動(dòng)的主要承擔(dān)者，主要負(fù)責(zé)按照政府的要求開展各種提高居民能效活動(dòng)的策劃、組織與實(shí)施。這個(gè)角色的設(shè)立是EEC制度的核心。因?yàn)檫@意味著，在EEC制度中，需要對(duì)居民節(jié)能減排負(fù)責(zé)的第一責(zé)任人并不是居民自身，而是能源供應(yīng)商。換句話說，政府在推進(jìn)居民的節(jié)能減排活動(dòng)時(shí)，主要的抓手并不是直接放在居民身上，而是放在能源供應(yīng)商身上。這就較好地解決了如果直接要求居民承擔(dān)節(jié)能減排責(zé)任時(shí)必然會(huì)遇到的上述各種問題。

當(dāng)然，能源供應(yīng)商在落實(shí)節(jié)能減排要求時(shí)，可以采用不同的交付路徑（delivery routes），即既可以直接向消費(fèi)者提供節(jié)能產(chǎn)品或者安裝節(jié)能措施，也可以與其他主體合作，共同提供節(jié)能措施或者促進(jìn)節(jié)能產(chǎn)品銷售。這里的其他主體主要包括社會(huì)住房供應(yīng)者（SHPs）、慈善機(jī)構(gòu)、零售商、安裝商等等。

在EEC中，居民是活動(dòng)的主要受益者。根據(jù)規(guī)定，每個(gè)消費(fèi)者只要繳納少量的費(fèi)用，就可能享受到EEC提供的服務(wù)。并且，值得特別指出的是，在EEC的政策設(shè)計(jì)中，非常強(qiáng)調(diào)對(duì)社會(huì)弱勢(shì)群體——EEC中稱為優(yōu)先群體（priority group）——的照顧。因?yàn)檎呙鞔_規(guī)定在每一項(xiàng)節(jié)能活動(dòng)中，總的核準(zhǔn)能源節(jié)約量中至少要有50%是來自于優(yōu)先群體，該項(xiàng)活動(dòng)才能被政府認(rèn)可為合格行動(dòng)。

最后，各種社會(huì)認(rèn)證組織在EEC中的作用主要有兩個(gè)：一是向政府提供技術(shù)咨詢，二是站在社會(huì)的立場(chǎng)上，以第三方的身份客觀公正地對(duì)能源供應(yīng)商向政府提交的節(jié)能量報(bào)告進(jìn)行認(rèn)證。這一方面可以幫助政府彌補(bǔ)技術(shù)知識(shí)上的不足或缺陷，減少各種事務(wù)性的活動(dòng)；另一方面又可以有效地對(duì)能源供應(yīng)商的行為形成監(jiān)督和約束。

EEC制度的運(yùn)行過程大致如下：

首先，由Defra確定EEC的總目標(biāo)。根據(jù)規(guī)定，所有滿足門檻條件的電力和燃?xì)夤?yīng)商都必須承擔(dān)一定的目標(biāo)；在此基礎(chǔ)上，由Ofgem根據(jù)每個(gè)能源供應(yīng)商所服務(wù)居民消費(fèi)者的數(shù)量，按照“指令”，（EEO Order 2001和EEO Order 2004）給定的公式來分解總目標(biāo)并下達(dá)給各能源供應(yīng)商。分解目標(biāo)逐年調(diào)整，以反映消費(fèi)者數(shù)量的變化。

接下來，能源供應(yīng)商應(yīng)通過提出“旨在促進(jìn)居民用戶能效措施”的方案來實(shí)現(xiàn)他們的目標(biāo)。方案要上報(bào)給Ofgem，其中要詳細(xì)闡述為了履行其義務(wù)將要采取的措施，實(shí)施措施的細(xì)節(jié)，包括開始時(shí)間、持續(xù)時(shí)間、估計(jì)個(gè)案或者總的節(jié)能量和節(jié)碳量、需要居民支付的費(fèi)用，以及他們將會(huì)如何推動(dòng)和誰會(huì)從這些措施中獲益，等等。這些措施主要有四類：保溫、照明、供熱和電器。不過，如前所述，在實(shí)施這些措施時(shí)，能源供應(yīng)商可以采用不同的交付路徑。

作為管理者，Ofgem采用一定的程序來評(píng)估供應(yīng)商所提交的方案是否有資格成為“指令”中的“合格行動(dòng)”（qualifying action），即方案中的節(jié)能行動(dòng)是否具有“額外性”（其所導(dǎo)致的能效改善在其他的任何情況下不會(huì)發(fā)生）。如果符合相關(guān)條件，則認(rèn)可該行動(dòng)，并預(yù)估該行動(dòng)將會(huì)帶來怎樣的能效改善，同時(shí)監(jiān)督項(xiàng)目進(jìn)展和履行其目標(biāo)的情況。

每一個(gè)方案完成之后，能源供應(yīng)商要再次向Ofgem報(bào)告其相關(guān)措施的確切類型和數(shù)量。對(duì)供應(yīng)商所提供的服務(wù)數(shù)量和顧客滿意度的檢測(cè)結(jié)果，Ofgem將會(huì)與從相關(guān)項(xiàng)目合作伙伴——如零售商和社會(huì)住房供應(yīng)商——得來的證據(jù)相比對(duì)。此外，Ofgem會(huì)聘請(qǐng)社會(huì)認(rèn)證組織來測(cè)定供應(yīng)商提交的節(jié)能量是否屬實(shí)。如果達(dá)到要求，Ofgem將核準(zhǔn)該方案，并確定所得到的能效改善結(jié)果。與此同時(shí)，供應(yīng)商必須通過監(jiān)測(cè)其方案的受益人，來證明其行動(dòng)是如何協(xié)助了優(yōu)先群體。在EEC計(jì)劃結(jié)束的時(shí)候，Ofgem將會(huì)確定供應(yīng)商的行動(dòng)是否是“指令”下的合格行動(dòng)，即總的核準(zhǔn)能源節(jié)約量中是否至少有50%是來自于優(yōu)先群體。EEC活動(dòng)分為兩個(gè)階段，即EEC1（2002—2005）和EEC2（2005—2008）。兩個(gè)階段的主要特點(diǎn)如表1所示：

在為能源供應(yīng)商分配節(jié)能目標(biāo)和計(jì)算節(jié)能量時(shí)，EEC2階段和EEC1階段采用類似的方法論，只是在細(xì)節(jié)的設(shè)計(jì)上存在差別，例如：責(zé)任主體的門檻提高、能效目標(biāo)翻番、折現(xiàn)率降低、優(yōu)先群體中享受稅收抵免的家庭收入最小額提高、履約的相關(guān)項(xiàng)目限制和優(yōu)惠政策變化等等。

三、EEC制度的運(yùn)行基礎(chǔ)

從上一節(jié)的介紹中可以看出，EEC制度的主要特點(diǎn)是，能源供應(yīng)商被政府指定作為推進(jìn)居民節(jié)能減排的主要承擔(dān)者。但由此產(chǎn)生的一個(gè)問題是，為什么這些能源供應(yīng)商能夠順從政府的意志，積極配合政府開展這項(xiàng)活動(dòng)呢？匯總各種文獻(xiàn)可以看出，主要有以下三方面的原因：

1.強(qiáng)制節(jié)能目標(biāo)具有法律支持，每個(gè)能源供應(yīng)商必須服從

作為一個(gè)法治國家，英國政府在推行節(jié)能減排時(shí)，是非常重視法律建設(shè)的。從圖1中可以看到，在EEC制度演進(jìn)的每一個(gè)重要階段，英國都會(huì)頒布相應(yīng)的法律作為政府行動(dòng)的依據(jù)。

例如，早在上個(gè)世紀(jì)80年代，根據(jù)需求側(cè)管理的基本原理，為了促進(jìn)消費(fèi)者更有效地使用燃?xì)夂碗娏?，英國就分別在1986年和1989年頒布了燃?xì)夥ǎ℅as Act 1986）和電力法（Electricity Act 1989），而正是在燃?xì)夥ǖ?3BC和電力法第41A中，分別賦予Offer和Ofgas權(quán)利，可以為特定的燃?xì)夂碗娏?yīng)商設(shè)定能源效率改善目標(biāo)，并要求其在限期內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)。這也為EESoP以及日后EEC的引入奠定了法律基礎(chǔ)，因而所有能源供應(yīng)商都必須服從。

此外，在EESoP1（1994—1998）和EESoP2（1998—2000），政府除了設(shè)定強(qiáng)制的節(jié)能目標(biāo)外，還伴隨有硬性的供應(yīng)商投資額要求，因此可以說是“節(jié)能量+投資額”的雙重目標(biāo)。與此同時(shí)，對(duì)于弱勢(shì)群體（Disadvantaged Customer）的關(guān)注度也逐步提高，從EESoP1階段只是期望性要求，到EESoP2階段成為強(qiáng)制性目標(biāo)。因?yàn)?999年的咨詢文件顯示，該政策有效地提高了電力用戶的能效，遏制了二氧化碳的排放，并有助于解決能源貧困問題。

到了2000年，英國又頒布了“公共事業(yè)法案2000”（Utilities Act 2000），賦予Defra權(quán)利，可以在與利益相關(guān)人協(xié)商之后，為電力和燃?xì)夤?yīng)商設(shè)定能源效率改善的目標(biāo)。由此，EESoP的層次上升為政府負(fù)責(zé)，Ofgem只負(fù)責(zé)執(zhí)行和監(jiān)督。不過，EESoP3不再強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制性投資，而更關(guān)注于供應(yīng)商以最小成本實(shí)現(xiàn)能效目標(biāo)。政策的具體設(shè)計(jì)相比前兩個(gè)階段又有所更新。

2.能源市場(chǎng)逐漸開放，能源供應(yīng)商迫于競(jìng)爭(zhēng)的壓力，不得不從單純的銷售商向服務(wù)商轉(zhuǎn)變

英國是世界上實(shí)行電力市場(chǎng)改革較早的國家，從1990年以后，就開始逐步推行發(fā)、輸、配、售各環(huán)節(jié)的相互分離，并分階段地放開了零售電力市場(chǎng)，在售電環(huán)節(jié)引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。到了1998年，供電市場(chǎng)全面開放，任何用戶都可以任意選擇供電商，二級(jí)供電商的數(shù)量大幅增加。但由于當(dāng)時(shí)實(shí)行電力庫（pool）交易模式，發(fā)電公司還對(duì)市場(chǎng)具有明顯的操縱力，且由于報(bào)價(jià)、定價(jià)的復(fù)雜性及不合理性而導(dǎo)致需求側(cè)參與不足。然而從2001年3月27日開始，正式實(shí)施“新電力交易制度（NETA）”。該制度以發(fā)電商、供電商、中間商和用戶之間的雙邊交易為基礎(chǔ)，從而使需求側(cè)能夠真正地參與到電力市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)中來，因此能夠更深刻地體現(xiàn)出用戶對(duì)用電的自由選擇權(quán)。該制度還特別重視對(duì)小用戶的保護(hù)，甚至允許小用戶在提前28天通知的條件下中止供電合同。

可以說，正是由于這種體制變革，在很大程度上轉(zhuǎn)變了能源供應(yīng)商對(duì)參與居民用戶節(jié)能減排活動(dòng)的態(tài)度。因?yàn)槿绻f，在2001年以前，由于電力市場(chǎng)尚未完全放開或體現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)，居民和小商業(yè)用戶又缺乏能效方面信息和前期投入籌資能力，供應(yīng)商對(duì)EESoP還僅僅停留在被動(dòng)順應(yīng)政府號(hào)召，內(nèi)心則仍缺乏提供能效建議和服務(wù)多樣性的積極性的話，那么這種情況到了EEC階段就大不相同了。此時(shí)由于居民用戶自由選擇權(quán)的加強(qiáng)，使得其在能源市場(chǎng)上具有了平等的話語權(quán)，因而給供應(yīng)商帶來了很大的壓力，供應(yīng)商不得不千方百計(jì)地提供價(jià)廉物美的能源服務(wù)，以期在競(jìng)爭(zhēng)中保持有利地位。換言之，提供能效措施現(xiàn)在已成為供應(yīng)商保持已有客戶，并進(jìn)一步擴(kuò)大市場(chǎng)占有率的內(nèi)在利益訴求。這就促成了供應(yīng)商的角色轉(zhuǎn)變，即從單純的以最低價(jià)格銷售能源的銷售商，轉(zhuǎn)變成為用戶提供最經(jīng)濟(jì)有效能源服務(wù)的服務(wù)商，否則就會(huì)被居民替換，被市場(chǎng)淘汰。

3.將需求側(cè)管理和合同能源管理有效結(jié)合，保證能源供應(yīng)商的經(jīng)濟(jì)利益

為了給能源供應(yīng)商實(shí)施能效項(xiàng)目籌集資金，但又不給居民造成負(fù)擔(dān)，EESoP設(shè)定了價(jià)格控制機(jī)制，允許供應(yīng)商向消費(fèi)者收取一定的費(fèi)用。經(jīng)過多方協(xié)商，最終確定每年向每個(gè)消費(fèi)者收取1￡。在設(shè)定這個(gè)數(shù)字的時(shí)候，Offer也考慮，如果收費(fèi)再高的話，政府更適于采用一般稅收而不是收費(fèi)來籌集資金。同時(shí)，為了保證收集來的資金被用于最值得的項(xiàng)目，Offer為每個(gè)供應(yīng)商設(shè)定了最小節(jié)能目標(biāo)——業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（Standard of Performance）。

在EEC階段，市場(chǎng)已經(jīng)完全放開，不可能依靠?jī)r(jià)格控制來籌集資金。但在NETA市場(chǎng)模式下，強(qiáng)調(diào)電力買賣雙方可根據(jù)自愿協(xié)商的價(jià)格以合同形式成交。這為需求側(cè)管理和合同能源管理提供了更充分的參與機(jī)會(huì)，因?yàn)檫@樣供應(yīng)商可以與用戶充分協(xié)商，訂立能效投資成本回收方案，用減少能耗帶來的成本節(jié)約抵償自己的投資。而這就意味著，能源供應(yīng)商在貫徹政府提出的要求時(shí)，并不會(huì)受到多少經(jīng)濟(jì)損失。

四、EEC制度對(duì)5個(gè)重要問題的處理

業(yè)內(nèi)人士都知道，但凡要構(gòu)建一個(gè)節(jié)能減排制度，都會(huì)涉及到以下5個(gè)重要的基本問題：①目標(biāo)的確定和分配；額外性的判定；③節(jié)能/碳量的計(jì)算；④報(bào)告和履行；⑤目標(biāo)的交易和結(jié)轉(zhuǎn)。并且，對(duì)這些重要問題的處理是否得當(dāng)，將會(huì)在很大程度上影響到制度的運(yùn)轉(zhuǎn)效果。因此，在研究EEC制度時(shí)，詳細(xì)了解其在處理這些問題上的做法是很重要的。

1.節(jié)能目標(biāo)的確定和分配

這里的節(jié)能目標(biāo)具有兩個(gè)層次的涵義：其一是在EEC框架內(nèi)所有居民用戶在一定年限內(nèi)需要完成的節(jié)能總目標(biāo)；其二是每個(gè)能源供應(yīng)商每年需要完成的任務(wù)目標(biāo)。其中，總目標(biāo)主要由Defra根據(jù)國家的節(jié)能形勢(shì)與要求加以確定，對(duì)于EEC制度來說，這是個(gè)外生變量；任務(wù)目標(biāo)則由Ofgem進(jìn)行分配。為此，Ofgem規(guī)定，每年1月，能源供應(yīng)商要向其報(bào)告上一年度12月31日所供應(yīng)的消費(fèi)者數(shù)量，包括控股公司及其附屬公司所服務(wù)的總數(shù)，一旦達(dá)到承擔(dān)責(zé)任的門檻，即成為承擔(dān)責(zé)任的供應(yīng)商，此后無論其供應(yīng)的消費(fèi)者數(shù)目是否下降到門檻以下，只要依然擁有供應(yīng)許可證，就不能改變其承擔(dān)責(zé)任的身份。Ofgem則根據(jù)每個(gè)供應(yīng)商所服務(wù)的消費(fèi)者人數(shù)占所有承擔(dān)責(zé)任的供應(yīng)商所服務(wù)的消費(fèi)者人數(shù)的比例來分配總目標(biāo)。

雖然EEC1和EEC2對(duì)分配方法的表述略有差異，但最終結(jié)果基本一致，即：第一年確定初始目標(biāo)，依據(jù)是上一年度12月31日服務(wù)人數(shù)的比例；第二年按照上兩個(gè)年度12月31日平均服務(wù)人數(shù)的比例調(diào)整目標(biāo)；第三年按照上三個(gè)年度12月31日平均服務(wù)人數(shù)的比例確定最終目標(biāo)。如果承擔(dān)責(zé)任的某個(gè)供應(yīng)商某年底的服務(wù)人數(shù)低于門檻，則認(rèn)為其服務(wù)的消費(fèi)者數(shù)目為0，以減輕其承擔(dān)的政策負(fù)擔(dān)。

2.額外性的判定

在確定節(jié)能減排成果時(shí)，額外性是個(gè)非常重要的條件。所謂額外性，其一般涵義是指由于某種特定行動(dòng)才可能產(chǎn)生的結(jié)果。在EEC制度中，EEO Order明確規(guī)定成為“合格行動(dòng)”的必要條件之一就是：行動(dòng)能夠產(chǎn)生或者根據(jù)合理預(yù)計(jì)將會(huì)產(chǎn)生能源效率的改善；其隱含的意思就是，供應(yīng)商需要證明其實(shí)施的活動(dòng)具有額外性，即超過了沒有EEC活動(dòng)之前的情況。不過，額外性的表現(xiàn)形式非常多，不僅對(duì)不同措施有不同的額外性標(biāo)準(zhǔn)，而且在不同的交付路徑下，還需要相關(guān)的合作伙伴或者居民用戶提供相應(yīng)的額外性證明，EEC對(duì)此有非常復(fù)雜細(xì)致的規(guī)定。在此，本文僅以自己的理解，總結(jié)了其部分判定原則，如表2所示。

3.節(jié)能量的計(jì)算

在額外性被承認(rèn)——即能源供應(yīng)商的行動(dòng)能夠符合EEO Order定義的合格的行動(dòng)的條件下，能源供應(yīng)商需要做的一項(xiàng)重要工作就是要提供節(jié)能量的證明。

節(jié)能量的計(jì)算通常分成三步：第一步，確定歸因于措施的年節(jié)能量（kWh/a），表示措施每年實(shí)現(xiàn)的能效改善。方法一般是比較實(shí)施措施前后的能效差額，或者實(shí)施后與法定最低標(biāo)準(zhǔn)的差額，也有部分措施按照單位安裝面積節(jié)能量來計(jì)算；第二步，將年節(jié)能量標(biāo)準(zhǔn)化（fuel-standardised），即按照燃料類型，乘以燃料標(biāo)準(zhǔn)化系數(shù)，計(jì)算措施的年標(biāo)準(zhǔn)燃料節(jié)約量（kWh/a），系數(shù)反映了不同燃料的碳含量（car—bon concentration）；第三步，在措施的壽命期內(nèi)，將年標(biāo)準(zhǔn)燃料節(jié)約量折現(xiàn)（lifetime-discounted），資產(chǎn)貼現(xiàn)率在EEC1為6%，EEC2為3.5%。

Ofgem開發(fā)了“EEC方案電子表格”（EEC Scheme Spreadsheet，下面簡(jiǎn)稱EEC SS），來記錄標(biāo)準(zhǔn)能效措施所獲得的節(jié)能量。該表格由Ofgem提供給所有有責(zé)任的供應(yīng)商。主要的保溫、照明和供熱措施的年節(jié)能量與壽命期以及安裝或交付措施的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和特殊要求等等都已經(jīng)包含在該表格中。表格還包含了公式和特定措施的上調(diào)系數(shù)（uplift factors，即表1中的優(yōu)惠政策），可以自動(dòng)計(jì)算每個(gè)措施的全壽命周期折現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)燃料節(jié)能量。同時(shí)，Ofgem頒布了相應(yīng)的“技術(shù)指南”，詳細(xì)闡述以上計(jì)算細(xì)節(jié)。因此，供應(yīng)商可以基于事前基礎(chǔ)（ex-ante basis）確定其方案的節(jié)能量。不過，在可能的情況下，節(jié)能量應(yīng)當(dāng)盡量取得社會(huì)認(rèn)證組織——如建筑研究所和節(jié)能信托機(jī)構(gòu)——的認(rèn)證。Ofgem也經(jīng)常任命技術(shù)咨詢機(jī)構(gòu)以協(xié)助其發(fā)揮管理員的職能。

4.報(bào)告和履行

為了便于Ofgem監(jiān)測(cè)每一個(gè)供應(yīng)商的目標(biāo)履行情況，供應(yīng)商需要提交相應(yīng)的報(bào)告。這些報(bào)告按提交時(shí)間劃分為季度報(bào)告和年度報(bào)告，所提交的信息分別用于Ofgem編制“EEC更新”和向Defra提交的年度報(bào)告。此外，按照措施實(shí)施情況這些報(bào)告又可以被劃分為進(jìn)度報(bào)告和完成報(bào)告，供應(yīng)商需要在這些報(bào)告中提供交付信息和計(jì)劃監(jiān)測(cè)信息。進(jìn)度報(bào)告不僅包括EEC SS，以確認(rèn)交付措施的數(shù)目和類型，還包括相應(yīng)的額外性證據(jù)、優(yōu)先群體證據(jù)等等；進(jìn)度報(bào)告可以逐漸累計(jì)直至項(xiàng)目結(jié)束，最后一份進(jìn)度報(bào)告即為完成報(bào)告。項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào)告和完成報(bào)告還必須提供監(jiān)測(cè)信息，包括質(zhì)量評(píng)估監(jiān)測(cè)和居民消費(fèi)者滿意度監(jiān)測(cè)，前者指按照規(guī)定，供應(yīng)商需要監(jiān)測(cè)一定比例的措施，看其是否符合Ofgem規(guī)定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。例如，對(duì)于保溫和供熱措施，至少要監(jiān)測(cè)5%的比例；對(duì)于自制（DIY）計(jì)劃，至少要調(diào)查5%的受援者，且其中至少有1%必須通過家訪；另外，雖然沒有指定居民消費(fèi)者滿意度監(jiān)測(cè)的程序或最低樣本大小，但供應(yīng)商必須提供其選擇的方法。

前已述及，EEC制度的顯著特色之一就是對(duì)社會(huì)弱勢(shì)群體的關(guān)照。因此，在確定供應(yīng)商的節(jié)能措施是否是“指令”下的合格行動(dòng)，其獲得的節(jié)能量是否有資格用于實(shí)現(xiàn)EEC能效目標(biāo)時(shí)，很重要的一點(diǎn)在于：供應(yīng)商要證明其活動(dòng)中的節(jié)能量至少有50%是來自于優(yōu)先群體。其隱含的意思是，在任何一項(xiàng)得到EEC認(rèn)可的活動(dòng)中，來自于非優(yōu)先群體的節(jié)能量不能超過該活動(dòng)中來自于優(yōu)先群體的節(jié)能量。因此，只有到EEC履約期結(jié)束，Ofgem才能真正判定一項(xiàng)活動(dòng)是否是合格的行動(dòng)。之前對(duì)于活動(dòng)的資格認(rèn)可或者方案核準(zhǔn)，只能說明這些措施是有資格（有可能）成為合格行動(dòng)，他們都是最終成為合格行動(dòng)的必經(jīng)環(huán)節(jié)。

所以，這就要求供應(yīng)商須向Ofgem報(bào)告每個(gè)計(jì)劃中優(yōu)先群體的比例。每一個(gè)計(jì)劃的評(píng)估都是基于個(gè)案。在不同的節(jié)能措施交付路徑下，供應(yīng)商要提供不同的優(yōu)先群體證據(jù)。

5.目標(biāo)的交易和結(jié)轉(zhuǎn)

為了使能源供應(yīng)商在完成目標(biāo)時(shí)能夠有盡可能多的靈活性，并由此降低成本、提高效益，EEC制度在設(shè)計(jì)時(shí)充分利用市場(chǎng)機(jī)制，提供了交易與結(jié)轉(zhuǎn)這樣兩條途徑。

橫向上，經(jīng)Ofgem同意，承擔(dān)責(zé)任的供應(yīng)商之間可以“交易”（trade）合格的行動(dòng)，即一個(gè)供應(yīng)商可以通過另一個(gè)供應(yīng)商所采取的合格行動(dòng)來完成自己的目標(biāo)，或者轉(zhuǎn)讓（transfer）所承擔(dān)的全部或部分能效目標(biāo)。交易的內(nèi)容不僅有節(jié)能量，還伴隨著與之對(duì)應(yīng)的對(duì)優(yōu)先群體的目標(biāo)要求。交易由供應(yīng)商提出書面請(qǐng)求，其中包含所需的各種信息。Ofgem對(duì)交易進(jìn)行審查和監(jiān)督，并為交易提供書面協(xié)議文本。協(xié)議中要做好相應(yīng)記錄，以便Ofgem了解所有的交易，跟蹤節(jié)能量，或者據(jù)此來調(diào)整每個(gè)供應(yīng)商的目標(biāo)。如果Ofgem發(fā)現(xiàn)，交易將會(huì)導(dǎo)致供應(yīng)商違反“指令”規(guī)定的實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)的要求，Ofgem可以停止協(xié)議。

縱向上，在前后相繼的機(jī)制之間，同一供應(yīng)商的節(jié)能措施的結(jié)果可以結(jié)轉(zhuǎn)（carry over）。如表1所述，對(duì)于任何供應(yīng)商，EESoP3的超額行動(dòng)（即2002年4月1日之前采取的行動(dòng)），可以用來實(shí)現(xiàn)EEC1的目標(biāo)，但上限為EEC1目標(biāo)的10%，而EEC1階段的超額行動(dòng)可以無限制地結(jié)轉(zhuǎn)到EEC2階段。但這里要注意，前后結(jié)轉(zhuǎn)的節(jié)能量不是等額的，被結(jié)轉(zhuǎn)的節(jié)能量需要按照新的認(rèn)證方法重新核實(shí)。如EEC1下超額的25TWh，結(jié)轉(zhuǎn)到EEC2重新計(jì)算后等價(jià)于36TWh，相當(dāng)于EEC2階段目標(biāo)的28%。

節(jié)能量測(cè)算規(guī)則的變化決定著結(jié)轉(zhuǎn)措施的類型和數(shù)量，以及在什么階段實(shí)施什么措施。確定節(jié)能量所使用的數(shù)據(jù)一直在更新，包括最新的研究成果、法律規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)上出售產(chǎn)品的平均水平等。EEC1階段相關(guān)措施的結(jié)轉(zhuǎn)情況及原因總結(jié)如下：

五、對(duì)EEC制度的評(píng)析

1.制度的亮點(diǎn)

從以上介紹中可以看出，在世界各國有關(guān)推進(jìn)居民用戶節(jié)能減排的制度設(shè)計(jì)中，EEC是有不少亮點(diǎn)的。這主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（1）政策工具的創(chuàng)新

EEC本身匯集了多種政策工具，是“法律手段+行政手段+市場(chǎng)手段+需求側(cè)管理+合同能源管理”的有機(jī)結(jié)合。通過這樣一種政策組合的創(chuàng)新，合理兼顧了各種利益相關(guān)者的訴求，為實(shí)現(xiàn)政策目的創(chuàng)造了良好的基礎(chǔ)。

例如，對(duì)于政府而言，在這樣一種制度安排下，既能通過法律手段與行政手段，為能源供應(yīng)商設(shè)定強(qiáng)制性的節(jié)能目標(biāo)，使得促進(jìn)居民用戶節(jié)能減排有了可靠的保證，又能通過市場(chǎng)手段為能源供應(yīng)商提供靈活的實(shí)現(xiàn)機(jī)制，使其能以最經(jīng)濟(jì)合理的方式去實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，從而調(diào)動(dòng)起企業(yè)的積極性，避免政企之間的矛盾。

其次，對(duì)于能源供應(yīng)商而言，在這樣一種制度安排下，雖然一方面必須積極為居民提供各種需求側(cè)項(xiàng)目以提高能效，但另一方面又可以通過適當(dāng)收費(fèi)以及使用居民節(jié)約的能源花費(fèi)來抵償措施成本，因此并不會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)損失。同時(shí)，更加重要的是，在這樣一種制度安排下，供應(yīng)商所關(guān)心的已不再是簡(jiǎn)單的出售電力和燃?xì)?，而是要更多地關(guān)注居民的能源需求，并力爭(zhēng)以最低的成本將其實(shí)現(xiàn)，從而有助于使其實(shí)現(xiàn)從能源銷售商到能源服務(wù)商的轉(zhuǎn)變，即以一種主動(dòng)的方式適應(yīng)并融入整個(gè)社會(huì)制度向可持續(xù)發(fā)展方向的轉(zhuǎn)變。

最后，對(duì)于居民而言，在這樣一種制度安排下，既無需花費(fèi)大量的投資，又能夠享受到舒適性水平更高的能源服務(wù)。此外，尤其值得稱道的是，這樣一種制度安排通過強(qiáng)調(diào)對(duì)弱勢(shì)群體的幫助與扶持，把促進(jìn)能效改善與促進(jìn)社會(huì)公平很好地結(jié)合起來，高度體現(xiàn)了可持續(xù)發(fā)展的思想精髓。

（2）責(zé)任主體的創(chuàng)新

傳統(tǒng)的或者說常規(guī)的促進(jìn)居民提高能效的思路，是著眼于千方百計(jì)地調(diào)動(dòng)居民的積極性，并為此設(shè)計(jì)了各種政府的資助方案或者獎(jiǎng)勵(lì)方案，在英國也同樣如此。但這種方式的缺點(diǎn)，一是很難解決本文開頭所提出的那些問題，二是無法為居民規(guī)定強(qiáng)制性的節(jié)能減排目標(biāo)，因而無法保證實(shí)現(xiàn)政府在節(jié)能減排領(lǐng)域的總體目標(biāo)。因?yàn)樵谝跃用駷楣?jié)能減排的行為主體時(shí)，政府只能采用引導(dǎo)和自愿的方式進(jìn)行組織。針對(duì)這些情況，EEC制度的獨(dú)特之處，就是聰敏地選擇了能源供應(yīng)商作為促進(jìn)居民節(jié)能減排的第一責(zé)任人，從而有效地解決了上述問題。實(shí)踐表明，能源供應(yīng)商擁有促進(jìn)居民用戶節(jié)能減排的各項(xiàng)優(yōu)勢(shì)，如直接與終端用戶接觸，熟悉需求側(cè)的問題；處于競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)，為了維持競(jìng)爭(zhēng)力，有積極性選擇最有效、成本最低的節(jié)能措施；能夠促進(jìn)能源服務(wù)公司的發(fā)展，以及與其他的責(zé)任主體和有資格主體進(jìn)行很好的協(xié)作，等等。換句話說，EESoP和EEC的成功都已證明，能源供應(yīng)商完全有能力運(yùn)用他們的商業(yè)智慧，不僅按期，而且超額實(shí)現(xiàn)政府所設(shè)定的能效目標(biāo)，并保證其成本的有效性。

（3）實(shí)施機(jī)制的創(chuàng)新

由前述可知，按照EEC的制度設(shè)計(jì)，能源供應(yīng)商在實(shí)現(xiàn)能效目標(biāo)時(shí)具有很大的行動(dòng)靈活性，主要表現(xiàn)在其措施選擇、交付路徑選擇和“交易與結(jié)轉(zhuǎn)”選擇這三個(gè)方面。此外，如供應(yīng)商采用創(chuàng)新措施還可以享受獎(jiǎng)勵(lì)。在這些靈活性中，最重要的創(chuàng)新是“交易與結(jié)轉(zhuǎn)”。因?yàn)閺慕?jīng)濟(jì)學(xué)的角度看，“交易”與“結(jié)轉(zhuǎn)”的存在，將有助于節(jié)能責(zé)任在橫向和縱向上進(jìn)行合理的重新分配，從而能夠降低整個(gè)社會(huì)的節(jié)能減排成本。之所以會(huì)這樣，是因?yàn)檎∣fgem）在對(duì)總節(jié)能減排目標(biāo)進(jìn)行初次分配時(shí)，更多地是需要體現(xiàn)公平性，從而無法仔細(xì)考慮實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的成本效益。而“交易”則有助于幫助不同的供應(yīng)商盡可能做到各種能效活動(dòng)之間的邊際節(jié)能成本相等，或者說投資于不同能效措施的資金邊際節(jié)能貢獻(xiàn)相等，從而實(shí)現(xiàn)當(dāng)期的節(jié)能成本最小化；與此同理，“結(jié)轉(zhuǎn)”將能使得供應(yīng)商的長(zhǎng)期履行成本最小化，并盡早地實(shí)施最有利的措施，而其產(chǎn)生的加速作用將有助于促使當(dāng)期目標(biāo)超額完成。

（4）制度的平穩(wěn)延續(xù)和持續(xù)創(chuàng)新

從圖1可見，從EESoP1算起，EEC制度及與其一脈相承的CERT制度迄今已經(jīng)運(yùn)行16年了。在這16年中，盡管政府幾乎每隔2～3年就會(huì)對(duì)制度設(shè)計(jì)的目標(biāo)及有關(guān)政策的內(nèi)容進(jìn)行一定的調(diào)整，但從總體上看，制度設(shè)計(jì)的基本宗旨與框架以及對(duì)能源供應(yīng)商的政策要求卻一直十分穩(wěn)定?；蛘哒f，盡管制度安排與政策內(nèi)容在不斷更新，但前后階段的銜接卻始終有條不紊。毫無疑義，這種做法對(duì)EEC制度的成功是非常重要的。因?yàn)槿魏我环N制度或政策的成功實(shí)施都需要一定的穩(wěn)定性，以便行為主體能對(duì)未來產(chǎn)生一種明確的預(yù)期。拿EEC制度來說，在每個(gè)階段性的實(shí)施過程中，能源供應(yīng)商的行動(dòng)水平不僅會(huì)受到當(dāng)期規(guī)定的影響，而且在很大程度上還會(huì)受到政府將如何發(fā)展EEC的預(yù)期的影響。例如，預(yù)期能效目標(biāo)將會(huì)持續(xù)增加，就會(huì)使得供應(yīng)商始終保持極高的行動(dòng)積極性（尤其是在階段目標(biāo)實(shí)現(xiàn)之后），且責(zé)任主體可以將提高能源效率的成本和效益納入其業(yè)務(wù)計(jì)劃，有利于供應(yīng)商在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)履行義務(wù)；從法律上確定了不同階段結(jié)果的可結(jié)轉(zhuǎn)性，就使得供應(yīng)商能為下階段更宏大的目標(biāo)提前做出準(zhǔn)備，而大量行動(dòng)的順利過渡，可以降低下階段的實(shí)現(xiàn)難度，減少供應(yīng)商的抵觸心理，避免因?yàn)槟繕?biāo)大幅提高而產(chǎn)生的波動(dòng)，等等?？傊?，通過提供政策承諾和長(zhǎng)遠(yuǎn)的政策視野，EEC制度成功地減少了不確定性，確保了市場(chǎng)信心，對(duì)于政策的貫徹實(shí)施產(chǎn)生了重要的作用。

當(dāng)然，EEC制度之所以能有旺盛的生命力，持續(xù)的政策創(chuàng)新也至關(guān)重要。例如，根據(jù)“2006氣候和可持續(xù)能源法案”的要求，為了與英國應(yīng)對(duì)全球氣候變化的立場(chǎng)相一致，目前EEC制度已被碳減排目標(biāo)計(jì)劃（CERT 2008—2011）所替代，但兩者的宗旨和基本框架仍然相同。變化主要表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：一是擴(kuò)展了項(xiàng)目的實(shí)施范圍和領(lǐng)域，即將認(rèn)可的節(jié)能減排措施的范圍進(jìn)一步擴(kuò)展到了微型發(fā)電、可再生能源和居民的行為措施等領(lǐng)域；二是進(jìn)一步加強(qiáng)了政策工具中的市場(chǎng)交易成分，鼓勵(lì)能源供應(yīng)商以最小的成本實(shí)現(xiàn)環(huán)境收益，并給創(chuàng)新提供了更多靈活性和激勵(lì)。此外，政府還承諾，為能源供應(yīng)商設(shè)定責(zé)任的做法將至少會(huì)延續(xù)到2020年，CETR只是創(chuàng)建市場(chǎng)的第一步。隨后的市場(chǎng)改革，將會(huì)要求供應(yīng)商進(jìn)一步開發(fā)替代性的商業(yè)模式，即“低碳措施+能源服務(wù)”。屆時(shí)，以項(xiàng)目為基礎(chǔ)的EEC和CERT將會(huì)被總量控制交易的供應(yīng)商責(zé)任（Supply Obligation）計(jì)劃所代替，政府將為供應(yīng)商設(shè)定絕對(duì)數(shù)量的節(jié)碳節(jié)能目標(biāo)，使其更加關(guān)注長(zhǎng)期收益的措施，同時(shí)向供應(yīng)商提供更多的和其他主體合作的機(jī)會(huì)，從而進(jìn)一步開辟與其他領(lǐng)域減排交易機(jī)制——如歐盟排放貿(mào)易制度（EU ETS）、碳減排承諾（Carbon Reduction commitment）——之間整合聯(lián)系的可能性。

2.存在的瑕疵

毋庸諱言，EEC制度的設(shè)計(jì)與運(yùn)行也存在一些不足和缺陷。這主要表現(xiàn)在以下4個(gè)方面：

（1）“交易”匱乏

前已述及，在EEC制度中，允許供應(yīng)商之間可以進(jìn)行橫向的“交易”和“轉(zhuǎn)讓”，以更好地利用市場(chǎng)機(jī)制，通過節(jié)能量/節(jié)碳量的交易，改善政策的成本有效性，并設(shè)想為此開發(fā)獨(dú)立的節(jié)能量（以白色證書形式）交易市場(chǎng)，或者允許需求側(cè)項(xiàng)目直接進(jìn)入排放交易市場(chǎng)。但從目前來看，交易幾乎沒有發(fā)生。據(jù)分析，這主要是由于目前能源供應(yīng)商更關(guān)注的是提高能效帶來的競(jìng)爭(zhēng)力提高，再加上市場(chǎng)流動(dòng)性低、不履行的罰款高、項(xiàng)目可選擇結(jié)轉(zhuǎn)（儲(chǔ)存）等因素，因而使其顯示出明確的“不交易”傾向。當(dāng)然，這并不是說“交易”是多余的。因?yàn)槔碚撋峡梢宰C明，交易可以帶來節(jié)能目標(biāo)在責(zé)任主體之間的重新分配，使得各種措施的邊際成本相等，從而降低交易主體的成本，并實(shí)現(xiàn)社會(huì)總履約成本的最小化。所以目前交易的有限性，只能說明，在現(xiàn)在的市場(chǎng)和體制條件下，非交易的綜合收益還相對(duì)較高。但市場(chǎng)是動(dòng)態(tài)的、發(fā)展的、漸進(jìn)的，伴隨著節(jié)能減排目標(biāo)日益宏大，市場(chǎng)流動(dòng)性進(jìn)一步提高，更簡(jiǎn)單有效的體制框架逐步建立，確定的長(zhǎng)期政策為市場(chǎng)帶來更多信心，必將會(huì)引發(fā)靈活機(jī)制更充分的使用。長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，產(chǎn)生交易是必然的。

（2）對(duì)居民行為的引導(dǎo)不足

EEC制度的最大特點(diǎn)是讓能源供應(yīng)商承擔(dān)了促進(jìn)居民用戶節(jié)能減排的第一責(zé)任人，這樣做的優(yōu)點(diǎn)前面已經(jīng)詳細(xì)介紹。但事物總有兩面性。這樣做的缺點(diǎn)，是既不能充分激發(fā)居民自身對(duì)節(jié)能減排的熱情與參與，也沒有鼓勵(lì)供應(yīng)商去調(diào)動(dòng)居民節(jié)能減排的積極性。例如，在EEC中，絕大多數(shù)的項(xiàng)目或者是由供應(yīng)商提出并采取不同的途徑向消費(fèi)者直接提供的，或者是和其他的項(xiàng)目伙伴合作實(shí)施并免費(fèi)交付的，即大部分的交付路徑都是由“供給推動(dòng)”，而不是由“消費(fèi)拉動(dòng)”的。因此，盡管在EEC的兩個(gè)階段，都超額實(shí)現(xiàn)了預(yù)定目標(biāo)，使家庭更加有效率地使用能源，但是供應(yīng)商卻沒有采取什么行動(dòng)，鼓勵(lì)消費(fèi)者控制能源需求，減少對(duì)環(huán)境的影響。不言而喻，這樣一種制度設(shè)計(jì)是片面和有缺陷的。所幸，在后繼的CERT機(jī)制中，由于“行為措施”的列入，有望進(jìn)一步解決消費(fèi)者對(duì)能源需求及其對(duì)環(huán)境影響的冷漠。

（3）缺乏激勵(lì)非責(zé)任主體參與的途徑

從表1中可以看出，只有規(guī)模較大的能源供應(yīng)商才會(huì)成為承擔(dān)目標(biāo)的責(zé)任主體。換句話說，在EEC的制度設(shè)計(jì)中，沒有開辟非責(zé)任主體參與能效提高的途徑，因此使得很多節(jié)能/節(jié)碳方案的實(shí)施游離于EEC之外。例如，EST的預(yù)測(cè)表明，在EEC1階段，供應(yīng)商促進(jìn)了近600萬“白色（節(jié)能）家電”的使用，但這只相當(dāng)于出售的A級(jí)家電的一半。造成這種狀況的一個(gè)關(guān)鍵原因就是，EEC制度之外的零售商為了保持競(jìng)爭(zhēng)力，也供應(yīng)與對(duì)手同質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)。這表明無責(zé)任的能源供應(yīng)商也有能力實(shí)現(xiàn)能源效率的改善，但這卻不能被EEC認(rèn)證。因此，如果能有合適的辦法使其得到EEC的認(rèn)可，顯然將能更多地調(diào)動(dòng)起這部分能源供應(yīng)商主動(dòng)參與的積極性。

（4）某些額外性的規(guī)定值得推敲

例如，由于居民有多種途徑可以免費(fèi)獲得CFLs（如賬單、宣傳單夾帶或者其他能源供應(yīng)商提供），所以，即使限制其主供應(yīng)商免費(fèi)提供和有償提供的數(shù)量，也并不能保證其提供的CFLs具有微量額外性；又如，在零售計(jì)劃中，供應(yīng)商也無法控制外部市場(chǎng)因素對(duì)于銷售水平的影響，從而會(huì)導(dǎo)致銷售額外性失效。因此，為了確保額外性的真實(shí)，還應(yīng)對(duì)有些額外性的規(guī)定做更深入的研究。

六、給予我國社區(qū)節(jié)能活動(dòng)的借鑒

近年來，隨著我國經(jīng)濟(jì)水平的不斷提高和節(jié)能減排活動(dòng)的不斷深入，以居民為主體的社區(qū)節(jié)能問題也日益受到重視。不少城市開始試點(diǎn)，以期通過探索，積累經(jīng)驗(yàn)，逐漸形成制度。顯然，在這個(gè)過程中，英國EEC制度中的一些做法及經(jīng)驗(yàn)是值得我們借鑒的。例如：

1.應(yīng)根據(jù)居民用戶的特點(diǎn)制定相應(yīng)的制度與政策

這是EEC制度能夠取得成功的最重要原因。換句話說，由于能源用戶的種類非常多，且不同種類的用戶有不同的能源使用特點(diǎn)，對(duì)于節(jié)能減排活動(dòng)也有不同的利益訴求、敏感因素以及困難或障礙，因此針對(duì)不同的節(jié)能對(duì)象就必須采用不同的制度、政策與措施。例如在英國，對(duì)于工業(yè)、商業(yè)、公共部門等經(jīng)濟(jì)主體，由于其規(guī)模大、能源消耗多、易于受到價(jià)格信號(hào)影響等特點(diǎn)，所以政府可以讓其分別參與到歐盟排放貿(mào)易（EU—ETS）中，謀求直接為碳定價(jià)；或者承擔(dān)氣候變化稅（Climate Change Levy），由政府為碳定價(jià)；以及參與氣候變化協(xié)議（Climate Change Agreements），通過自愿提高能效、減少能耗、以獲得稅收抵免和政府的財(cái)政支持。而對(duì)于居民用戶，由于前述的各種特點(diǎn)，因此政府就必須另辟蹊徑，創(chuàng)立EEC制度。

當(dāng)然，對(duì)我國而言，短期內(nèi)還不可能直接采用類似EEC的制度。這是因?yàn)殡m然我國居民用戶的特點(diǎn)與英國基本相同，但由于能源管理領(lǐng)域的各種制度建設(shè)還十分薄弱，特別是能源市場(chǎng)發(fā)育程度還比較低，因此尚不具備采用EEC制度的一些基本條件。不過盡管如此，在我國開展的社區(qū)節(jié)能減排活動(dòng)中，強(qiáng)調(diào)從居民用戶的用能特點(diǎn)出發(fā)，盡可能爭(zhēng)取做到節(jié)能減排與增進(jìn)居民福利雙贏的制度建設(shè)原則卻是必須受到充分重視的。對(duì)此，且不要說那種隨意拉閘限電、侵犯居民利益的行為，就是對(duì)一些主流的政策主張也要慎重地進(jìn)行推敲。例如，在討論推進(jìn)居民節(jié)能減排時(shí)，經(jīng)常有些專家和政府部門主張?zhí)岣吣茉磧r(jià)格、征收能源消費(fèi)稅或污染稅，而往往忽視了對(duì)弱勢(shì)群體能源貧困問題的解決。顯然，相比于EEC制度，這種做法是很難得到多數(shù)居民支持的。

2.節(jié)能/節(jié)碳目標(biāo)需要明確細(xì)致的法律法規(guī)作保障

EEC制度在每個(gè)階段的行動(dòng)開始之前，都會(huì)在充分咨詢論證的基礎(chǔ)上，頒布相應(yīng)的法律法規(guī)，明確規(guī)定節(jié)能目標(biāo)、責(zé)任主體、分配原則、調(diào)整規(guī)則、各個(gè)環(huán)節(jié)供應(yīng)商需要提交的資料、Ofgem的職責(zé)等等，并且頒布配套的管理程序（Administration Procedures）和技術(shù)指南（Technical Guidance）。前者明確為供應(yīng)商設(shè)定目標(biāo)分配、認(rèn)證方案、監(jiān)測(cè)審計(jì)、報(bào)告履行、交易結(jié)轉(zhuǎn)等等詳細(xì)規(guī)則；后者提供各種措施節(jié)能量計(jì)算所需的信息和具體技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)?？梢哉f，EEC制度的成功首先就表現(xiàn)在這種完整、嚴(yán)格、強(qiáng)有力的制度規(guī)則制訂上。這不僅節(jié)約了制度落實(shí)的成本和時(shí)間，而且提供了能效市場(chǎng)的穩(wěn)定預(yù)期，減少了摩擦。

當(dāng)然，任何一種制度的成熟都不可能一步到位，一蹴而就。對(duì)此英國政府采取了與時(shí)俱進(jìn)的做法，即根據(jù)制度執(zhí)行過程中暴露的問題和社會(huì)發(fā)展不斷提出的要求，通過逐步修訂完善，使其日趨嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致。相比之下，雖然我國在2005年就明確了“十一五”單位GDP能耗下降20%的目標(biāo)，在實(shí)施過程中也陸續(xù)修訂頒布了《節(jié)約能源法》、單位GDP能耗考核體系、檢測(cè)體系、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系等法律法規(guī)，但從總體情況來看還是可操作性不強(qiáng)。尤其是在節(jié)能減排的基礎(chǔ)管理工作上，很多方面都缺乏一些最起碼的制度建設(shè)。不少地方政府在貫徹中央關(guān)于節(jié)能減排要求時(shí)，還大多停留在宣傳號(hào)召、以文件傳達(dá)文件的層面上，其最典型的表現(xiàn)，就是迄今為止還沒有一個(gè)地方政府拿得出一張節(jié)能減排的路線圖和相應(yīng)的制度建設(shè)方案。所以可以說，目前我國與發(fā)達(dá)國家在節(jié)能減排管理工作水平上的差距，主要不是表現(xiàn)在技術(shù)上，而是表現(xiàn)在制度建設(shè)能力上。因此，要使我國的節(jié)能減排工作——包括社區(qū)節(jié)能工作——能夠邁上一個(gè)新水平，當(dāng)務(wù)之急，應(yīng)該突出抓好制度建設(shè)。

3.改變居民的能源消費(fèi)行為需要多種政策的激勵(lì)

英國的經(jīng)驗(yàn)表明，針對(duì)居民用戶的節(jié)能減排，往往不是依靠單一政策就能完成的，而需要經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、行政、信息手段的共同作用。例如，實(shí)施更加嚴(yán)格的建筑條例和產(chǎn)品能耗標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于購置新的建筑和新產(chǎn)品影響明顯，但對(duì)于既有建筑的改造和既有產(chǎn)品的更新則影響不大。即使能效措施被證明是成本有效的，民眾也常常不愿意卷入，哪怕只是實(shí)施很有限的行動(dòng)。這主要是由于：缺乏認(rèn)識(shí)和信息、缺乏前期投資、其他開支優(yōu)先、生活慣性等等。所以經(jīng)常需要采取更為直接的協(xié)助行為，如提供資金和技術(shù)等等。當(dāng)然，除此之外，還需要通過其他的信息宣傳行動(dòng)來解決消費(fèi)者的能效信息匱乏，浪費(fèi)行為嚴(yán)重等問題。在英國，有專門的“CO2行動(dòng)”（Act On CO2）宣傳機(jī)構(gòu)，提供在線的碳計(jì)算器，可以計(jì)算出個(gè)人的、家庭的碳足跡，并提供減少碳排放的建議；還有CO2行動(dòng)的咨詢熱線，提供可持續(xù)節(jié)能、節(jié)水、減少浪費(fèi)和綠色旅行的建議，并能與能源公司的資助和優(yōu)惠相聯(lián)系。

相比之下，我國社區(qū)節(jié)能的手段往往十分單一。就拿節(jié)能宣傳來說，多數(shù)都停留在概念和口號(hào)上，而真正能對(duì)居民起實(shí)際幫助作用的各種節(jié)能方法的介紹則相對(duì)很少。

4.制度的設(shè)計(jì)和完善需要社會(huì)中介組織的積極參與