發(fā)布時(shí)間：2023-09-19 18:27:51
序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的經(jīng)濟(jì)及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
關(guān)鍵詞：現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)；審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)；成因；防范
現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)作為信息經(jīng)濟(jì)，在資源配置中，會(huì)計(jì)信息的準(zhǔn)確性與全面性發(fā)揮著重要作用，而財(cái)務(wù)報(bào)表信息的應(yīng)用，提高了經(jīng)濟(jì)決策的科學(xué)性[1]。因?yàn)?，企業(yè)管理層是財(cái)務(wù)報(bào)表的責(zé)任主體，財(cái)務(wù)報(bào)表編制中，極易受到利益驅(qū)動(dòng)，影響財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性。對(duì)此，做好審計(jì)工作，提高財(cái)務(wù)報(bào)表的質(zhì)量，增強(qiáng)了會(huì)計(jì)信息的準(zhǔn)確性，降低了審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化了資源配置，推動(dòng)了企業(yè)發(fā)展壯大。本文就現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)下的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)成因與防范措施展開探析。
一、審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的簡單概述
審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的含義包含以下兩方面：一方面，注冊(cè)會(huì)計(jì)師所認(rèn)為的公允會(huì)計(jì)報(bào)表，并未能夠依照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則準(zhǔn)確反映被審計(jì)對(duì)象的財(cái)務(wù)情況、經(jīng)營情況與財(cái)務(wù)變動(dòng)，甚至存在錯(cuò)誤的信息[2]。一方面，注冊(cè)會(huì)計(jì)師所認(rèn)為的錯(cuò)誤會(huì)計(jì)報(bào)表，實(shí)際是公允的。面對(duì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師應(yīng)重視風(fēng)險(xiǎn)的存在，針對(duì)性制定措施，規(guī)避并控制審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮審計(jì)工作的效果。審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要包含三種風(fēng)險(xiǎn)：固定風(fēng)險(xiǎn)，主要是指企業(yè)本身經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)以及關(guān)聯(lián)賬戶特定導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；控制風(fēng)險(xiǎn)，主要是指賬戶單獨(dú)抑或與其他相連賬戶發(fā)生報(bào)錯(cuò)、漏報(bào)現(xiàn)象，未被內(nèi)部控制及時(shí)發(fā)現(xiàn)并控制的風(fēng)險(xiǎn)；檢查風(fēng)險(xiǎn)，主要是指賬戶單獨(dú)抑或與其他相連客戶出現(xiàn)報(bào)錯(cuò)、漏報(bào)行為時(shí)，未被審計(jì)程序發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
二、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的成因
(一)主觀因素在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)審計(jì)過程中，導(dǎo)致審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀原因有：其一，審計(jì)實(shí)施主體問題。在審計(jì)決策制定過程中，若審計(jì)人員專業(yè)素質(zhì)不足，導(dǎo)致審計(jì)決策極易存在發(fā)生失誤的幾率，增大審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)；若審計(jì)人員缺乏獨(dú)立性，過于親近被審計(jì)對(duì)象，將影響審計(jì)意見的公允性；若審計(jì)機(jī)構(gòu)編制審計(jì)方案不夠嚴(yán)謹(jǐn)，將影響審計(jì)人員責(zé)任分工的明確性；若法律法規(guī)運(yùn)用不合理，也會(huì)增大審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。其二，現(xiàn)代化社會(huì)選擇審計(jì)方式的問題。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)，審計(jì)證據(jù)的收集中，若采用的方式不合理，將增大審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。ERP系統(tǒng)、會(huì)計(jì)電算化是常見的審計(jì)方式，新型審計(jì)方式的應(yīng)用，傳統(tǒng)財(cái)務(wù)工作被顛覆，審計(jì)環(huán)境被改變，提高審計(jì)效率的同時(shí)，多數(shù)審計(jì)證據(jù)以網(wǎng)絡(luò)傳輸，傳輸過程極易被惡意更改數(shù)據(jù)，增大了審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。雖然，以計(jì)算機(jī)對(duì)審計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，能夠避免人工的差錯(cuò)，但是，計(jì)算機(jī)處理程序卻面臨程序錯(cuò)誤、信息被篡改等問題，增大審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。若審計(jì)人員拘泥傳統(tǒng)審計(jì)方式，若發(fā)生錯(cuò)誤、舞弊行為，則很難被審計(jì)人員發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
(二)客觀因素現(xiàn)代社會(huì)，信息化迅猛發(fā)展，審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素相應(yīng)轉(zhuǎn)變，導(dǎo)致審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的客觀因素包含了以下幾方面：其一，審計(jì)質(zhì)量的控制標(biāo)準(zhǔn)未明確。在審計(jì)機(jī)構(gòu)開展審計(jì)活動(dòng)過程中，規(guī)范審計(jì)業(yè)務(wù)的操作，明確審計(jì)人員審計(jì)質(zhì)量的考核制度，有助于控制審計(jì)水平。然而，現(xiàn)階段，我國對(duì)審計(jì)質(zhì)量的控制標(biāo)準(zhǔn)并未明確規(guī)定，導(dǎo)致審計(jì)機(jī)構(gòu)、審計(jì)人員在實(shí)際審計(jì)過程中，判斷依據(jù)并不一致，審計(jì)業(yè)務(wù)的操作制度、質(zhì)量考核制度仍不完善，增大了審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、其二，審計(jì)對(duì)象和審計(jì)內(nèi)容較為復(fù)雜。社會(huì)在迅猛發(fā)展，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、經(jīng)濟(jì)關(guān)系越發(fā)復(fù)雜，審計(jì)單位的經(jīng)營活動(dòng)也越發(fā)復(fù)雜，直接導(dǎo)致審計(jì)活動(dòng)由單一的財(cái)務(wù)收支狀況審核擴(kuò)展到利潤分配、資產(chǎn)負(fù)債、損益情況的審計(jì)[3]。然而，傳統(tǒng)審計(jì)方式并未將新業(yè)務(wù)包含其中，給審計(jì)過程帶來影響。其三，新興商業(yè)模式影響?；ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代，電子商務(wù)迅猛發(fā)展，傳統(tǒng)商業(yè)模式被顛覆，增大了審計(jì)活動(dòng)的困難度。如：近年來，電子商務(wù)得到了快速發(fā)展，好多顧客直接在網(wǎng)絡(luò)上便利地進(jìn)行交易，而審計(jì)部門仍按照傳統(tǒng)商業(yè)模式開展審計(jì)工作，訂單核實(shí)的困難度增大，審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)增大。
三、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施
(一)提高審計(jì)人員執(zhí)業(yè)能力，控制審計(jì)實(shí)施主體問題審計(jì)工作作為一種監(jiān)督機(jī)制，對(duì)審計(jì)人員的技術(shù)能力求較高，審計(jì)人員的專業(yè)水平直接關(guān)系著審計(jì)質(zhì)量，影響著審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范水平。面對(duì)審計(jì)實(shí)施主體問題所導(dǎo)致的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，如審計(jì)人員專業(yè)性不強(qiáng)、審計(jì)人員獨(dú)立性不足、審計(jì)方案編制不合理、法律法規(guī)應(yīng)用不規(guī)范等，應(yīng)對(duì)審計(jì)人員執(zhí)業(yè)能力展開培訓(xùn)，通過講授專業(yè)知識(shí)與審計(jì)實(shí)踐，提高審計(jì)人員專業(yè)素養(yǎng)；加強(qiáng)法律法規(guī)的內(nèi)容宣傳，增強(qiáng)審計(jì)人員對(duì)相關(guān)法律規(guī)范的合理應(yīng)用；加強(qiáng)編制能力的培養(yǎng)，增強(qiáng)審計(jì)方案編制的可行性。同時(shí)，構(gòu)建獨(dú)立的審計(jì)部門，明確審計(jì)人員的崗位職責(zé)，降低外在因素對(duì)審計(jì)工作的影響，提高審計(jì)人員的執(zhí)業(yè)水平，有效降低外在因素導(dǎo)致的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
(二)采用科學(xué)審計(jì)方式，降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生新形勢(shì)下，傳統(tǒng)審計(jì)方式已經(jīng)無法滿足現(xiàn)代社會(huì)管理需求，但是，新型審計(jì)方式也存在一定問題，導(dǎo)致審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。對(duì)此，科學(xué)采用新型審計(jì)方式，針對(duì)性控制審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，有助于審計(jì)作用的發(fā)揮。首先，對(duì)于會(huì)計(jì)電算化，因其普及與ERP系統(tǒng)的廣泛應(yīng)用引發(fā)的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，在審計(jì)過程中，應(yīng)重視計(jì)算機(jī)軟件的測(cè)試，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全的檢查，以此避免信息傳遞過程出現(xiàn)問題，提高審計(jì)結(jié)果的準(zhǔn)確性。在ERP系統(tǒng)應(yīng)用中，應(yīng)全面掌握審計(jì)業(yè)務(wù)流程，如材料采購與付款、產(chǎn)品制造與銷售等，都存在固定環(huán)節(jié)，審計(jì)人員應(yīng)根據(jù)不同活動(dòng)的運(yùn)行特點(diǎn)展開審計(jì)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，為采取切實(shí)措施進(jìn)行審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的控制和防范奠定基礎(chǔ)。如：某日，A集團(tuán)企業(yè)應(yīng)收賬款明細(xì)賬顯示B煤礦有一筆4275萬元的欠款。這是一筆有爭(zhēng)議的欠款，A集團(tuán)銷售給B煤礦的礦產(chǎn)機(jī)械已經(jīng)在此前安裝完成，并據(jù)A集團(tuán)執(zhí)行總裁M稱該機(jī)械已在B煤礦成功運(yùn)轉(zhuǎn)，但是B煤礦卻拒絕支付第三期款項(xiàng)。該筆應(yīng)收賬款數(shù)額巨大，占公司稅前凈利50.89％，主營業(yè)務(wù)收入的2.28％，總資產(chǎn)的3％。A集團(tuán)對(duì)該筆有爭(zhēng)議的應(yīng)收賬款應(yīng)該提取適當(dāng)?shù)膲馁~準(zhǔn)備，否則將會(huì)存在高估應(yīng)收賬款的問題。對(duì)此，注冊(cè)會(huì)計(jì)師必須采用科學(xué)審計(jì)方式，深入了解該筆應(yīng)收賬款存在爭(zhēng)議的原因，以此解決應(yīng)收賬款的爭(zhēng)議，控制審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
(三)明確審計(jì)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化審計(jì)對(duì)象與審計(jì)內(nèi)容審計(jì)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，主要是對(duì)審計(jì)過程與審計(jì)結(jié)果的質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，為提升審計(jì)質(zhì)量提供了依據(jù)，為審計(jì)業(yè)務(wù)提供了作業(yè)規(guī)范，有效控制了審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了審計(jì)目標(biāo)。面對(duì)審計(jì)質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)不明確問題，要對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃制定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范項(xiàng)目計(jì)劃的編制依據(jù)、編制內(nèi)容與編制程序；對(duì)審計(jì)工作方案制定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，提高審計(jì)工作的規(guī)范性，有效降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)審計(jì)報(bào)告制定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，保障審計(jì)報(bào)告結(jié)構(gòu)、報(bào)告內(nèi)容與審簽要求的規(guī)范性，降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于審計(jì)對(duì)象、審計(jì)內(nèi)容的復(fù)雜性，應(yīng)積極利用內(nèi)部控制，完善內(nèi)部控制制度，細(xì)化審計(jì)對(duì)象和內(nèi)容，科學(xué)管控、快速識(shí)別、盡早防范審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，有效降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。
(四)控制新興商業(yè)模式的影響在對(duì)電子商務(wù)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，審計(jì)憑證大多是系統(tǒng)自動(dòng)生成的，對(duì)此，審計(jì)重點(diǎn)應(yīng)由傳統(tǒng)的紙質(zhì)證據(jù)轉(zhuǎn)向電子憑證。在審計(jì)之前，審計(jì)人員應(yīng)處理了解被審單位業(yè)務(wù)開展情況，掌握審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)實(shí)質(zhì)性測(cè)試，提高審計(jì)的可行性[4]。同時(shí)，對(duì)于自動(dòng)生成的訂單，應(yīng)隨機(jī)抽取、線上訪問，以此證明信息的真實(shí)性，避免電商虛減業(yè)務(wù)量，降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
企業(yè)在市場(chǎng)方面面臨的風(fēng)險(xiǎn)有：競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、客戶風(fēng)險(xiǎn)（客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、客戶關(guān)系維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)、客戶商業(yè)模式風(fēng)險(xiǎn))、市場(chǎng)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、品牌與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)（品牌推廣與維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）、證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（信息紕漏風(fēng)險(xiǎn)）、匯利率風(fēng)險(xiǎn)（匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)）等，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估難度相對(duì)較大，同企業(yè)經(jīng)營的整個(gè)宏觀、微觀環(huán)境有緊密的關(guān)系，在企業(yè)進(jìn)行市場(chǎng)開拓的過程中，我們不僅僅需要提防傳統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，更需要注意潛在以及跨界競(jìng)爭(zhēng)，在當(dāng)前的經(jīng)營過程中，互聯(lián)網(wǎng)的商業(yè)模式對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)模式的沖擊力非常大，因此，我們需要時(shí)刻關(guān)注企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的來源，時(shí)刻提高警戒。
2、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
企業(yè)在經(jīng)營管理過程中，財(cái)務(wù)需要同證券機(jī)構(gòu)、供貨商、客戶、銀行等各方保持密切的溝通協(xié)作關(guān)系，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控需要企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，全力支持。在此，我將我本人的一些收集整理分享如下；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括：現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)（融資風(fēng)險(xiǎn)、資金短缺風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)收/預(yù)付賬款風(fēng)險(xiǎn)）、資金管理風(fēng)險(xiǎn)（資金使用風(fēng)險(xiǎn)、資金安全風(fēng)險(xiǎn)）、預(yù)算管理風(fēng)險(xiǎn)（預(yù)算編制風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)算執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)算考核風(fēng)險(xiǎn)）、會(huì)計(jì)與報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)（會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)）、成本費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)（稅務(wù)籌劃風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、稅金繳納風(fēng)險(xiǎn)）、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)（融資風(fēng)險(xiǎn)）。
3、人力資源風(fēng)險(xiǎn)
日前《中國中小企業(yè)》與香港中文大學(xué)聯(lián)合做了一項(xiàng)社會(huì)化媒體危機(jī)公關(guān)調(diào)查顯示：中國只有81.26%的企業(yè)管理層從社交媒體獲取包含概要信息和評(píng)測(cè)指標(biāo)的報(bào)告，近三分之二（67%）的受訪者將社交媒體用于私人目的，33.67%用于商業(yè)目的。 使用社會(huì)化網(wǎng)絡(luò)媒體的受訪者中，68.21%擁有網(wǎng)絡(luò)社交媒體QQ賬號(hào)，21.25%擁有微博賬號(hào)，表明企業(yè)管理很熟悉這些媒介。但在這項(xiàng)調(diào)查中，僅11.9%的公司使用社交媒體與客戶互動(dòng)，19%的公司用來做廣告，8.92%的公司則用于研究消費(fèi)者，約7.6%的公關(guān)公司利用社交媒體來研究競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、研究新產(chǎn)品和服務(wù)、或者與雇員或其他利益相關(guān)人士進(jìn)行溝通。
香港中文大學(xué)特約研究員著名網(wǎng)絡(luò)營銷專家蘭曉華指出在社會(huì)化媒體時(shí)代，對(duì)于品牌企業(yè)來說，要時(shí)刻提醒自己，福兮禍之所依，危險(xiǎn)就像是成功的影子，片刻不離左右。跑在“高速”上的中小企業(yè)企業(yè)，任何一個(gè)路上冒出來的小石子都可能成為絆倒品牌的“奪命橋”。這是一個(gè)最壞的時(shí)代是因?yàn)楦咚侔l(fā)達(dá)的社會(huì)信息網(wǎng)絡(luò)可以無限放大企業(yè)身上的任何一個(gè)小瑕疵，頃刻之間讓品牌大廈轟然倒塌。雖然90%的受訪者自稱了解社交媒體可能對(duì)企業(yè)帶來的影響，但受訪者的公司中只有32%在監(jiān)測(cè)社交媒體動(dòng)向，關(guān)注由此可能對(duì)公司業(yè)務(wù)構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)，14.6%的公司采用來自社交媒體的評(píng)測(cè)指標(biāo)來衡量企業(yè)表現(xiàn)。
墨菲定律告訴我們：事情如果有變壞的可能，不管這種可能性有多小，它總會(huì)發(fā)生。換言之，該來的總歸要來，蘭曉華說作為企業(yè)，唯一能做的就是在危機(jī)來臨之前，做好充分的預(yù)防，發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)、管理、執(zhí)行等各項(xiàng)工作中的紕漏，然后去不斷完善，只有這樣，才不會(huì)成為下一個(gè)被危機(jī)擊中的“倒霉蛋”。
眼下是社會(huì)化全媒體時(shí)代，社會(huì)化媒體的擴(kuò)散力更加劇了企業(yè)危機(jī)的速度和規(guī)模，金模網(wǎng)CEO羅百輝這樣說。企業(yè)重視社會(huì)化媒體擁有的、全面改革企業(yè)業(yè)務(wù)方方面面的潛力，包括品牌、聲譽(yù)、溝通、影響范圍和發(fā)現(xiàn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等。 正如分眾傳媒CEO江南春說：“時(shí)代不同了，消費(fèi)者、員工和利益相關(guān)者們都期待通過社交媒體與公司和品牌進(jìn)行交流。
筆者認(rèn)為如果一個(gè)企業(yè)沒有處理好所遭遇的危機(jī)，就非常有可能如被推到的“多米諾骨牌”一樣，災(zāi)難在與該企業(yè)相關(guān)的各個(gè)領(lǐng)域迅速出現(xiàn)連鎖反應(yīng)，垮得一發(fā)不可收拾，對(duì)企業(yè)形象和品牌信譽(yù)等造成毀滅性的打擊，甚至危及生存。在各種媒體的圍追堵截中，企業(yè)是弱勢(shì)的一方，企業(yè)千萬別想與媒體打官司，正如當(dāng)年三株那樣牛的企業(yè)，在常德事件與媒體會(huì)戰(zhàn)，結(jié)果是贏了官司，三株企業(yè)卻倒閉了。對(duì)中小企業(yè)，相比較那些“財(cái)大氣粗”、“歷史悠久”的企業(yè)，中小企業(yè)渡過關(guān)口更是難上加難，僥幸心理是沒有用的，另外，“鴕鳥政策”、推卸責(zé)任以及隱瞞事實(shí)也是不可取的。（文/陳一波）
*本文為2012年度江蘇省社科研究課題“江蘇城鄉(xiāng)社會(huì)保障體系協(xié)調(diào)發(fā)展研究”（批準(zhǔn)號(hào)12SYB-048）、江蘇省哲學(xué)社會(huì)科學(xué)基金重點(diǎn)項(xiàng)目“江蘇城鄉(xiāng)社會(huì)保障制度銜接與并軌研究”（批準(zhǔn)號(hào)12DDA010）和江蘇省教育廳重點(diǎn)項(xiàng)目“城市社區(qū)養(yǎng)老體制機(jī)制研究”（批準(zhǔn)號(hào)2011ZDIXM006）的階段性研究成果。
[摘要]受政治及經(jīng)濟(jì)等因素影響，我國的二元社會(huì)管理體制使城市化過程產(chǎn)生了諸如主體缺乏、項(xiàng)目沖突、管理分散等融合風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)社會(huì)保障制度造成沖擊。要采取主體多元化發(fā)展、方式靈活式發(fā)展與管理統(tǒng)一性發(fā)展等漸進(jìn)方式化解風(fēng)險(xiǎn)，使城市在主體保險(xiǎn)、社會(huì)救助以及其他保險(xiǎn)方面對(duì)農(nóng)村形成牽引作用，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)社會(huì)保障制度統(tǒng)籌。
[關(guān)鍵詞]社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)；城鄉(xiāng)社會(huì)；保障；制度；統(tǒng)籌
中圖分類號(hào)：C913文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1008410X（2013）05009106
城鄉(xiāng)社會(huì)保障制度統(tǒng)籌是解決“三農(nóng)”問題，打破城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)社會(huì)壁壘，實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展，建設(shè)小康社會(huì)以及實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化之關(guān)鍵舉措。在新形勢(shì)下，城鄉(xiāng)社會(huì)保障之制度統(tǒng)籌與融合乃大勢(shì)所趨，但受諸多主觀（如觀念、文化等）、客觀（如管理、制度運(yùn)行）因素影響，部分地區(qū)的統(tǒng)籌之路仍舉步維艱?？v觀我國城鄉(xiāng)社會(huì)保障統(tǒng)籌發(fā)展歷程，其制度經(jīng)歷了“分割——融合——排斥——統(tǒng)籌”的話語演進(jìn)，而這一過程亦趨同于城市化。本文基于這一視角，以社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)理論為基礎(chǔ)，以城市化發(fā)展為背景，以城鄉(xiāng)二元社會(huì)結(jié)構(gòu)為現(xiàn)實(shí)，提出城鄉(xiāng)社會(huì)保障制度統(tǒng)籌的路徑選擇。
一、城市化、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)保障
雖然“‘風(fēng)險(xiǎn)’本身就具有社會(huì)性涵義，在某種程度上等同于社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的涵義”[1]，但相對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)或由外而內(nèi)的“嵌入”過程、或由內(nèi)而外的“拓展”狀態(tài)，是“不確定性”對(duì)政治、經(jīng)濟(jì)、文化影響之過程?！吧鐣?huì)風(fēng)險(xiǎn)的界定……取廣義的‘社會(huì)’涵義，將政治、經(jīng)濟(jì)、文化都包含在內(nèi)，除了個(gè)體的疾病、死亡、失業(yè)、意外事故和財(cái)產(chǎn)損失等以外，其他均屬于社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)?！盵2]社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)也是現(xiàn)代性的必然體現(xiàn)。現(xiàn)代性是一種持續(xù)進(jìn)步的、合目的性的、不可逆轉(zhuǎn)的發(fā)展的時(shí)間觀念，是人對(duì)自然控制的必然結(jié)果，但也不可逆轉(zhuǎn)地催生出社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。正如吉登斯（Giddens）所說：“雖然在某些領(lǐng)域和生活方式中，現(xiàn)代性降低了總的風(fēng)險(xiǎn)性，但是同時(shí)也導(dǎo)入了一些以前所知甚少或全然無知的新的風(fēng)險(xiǎn)參量?！盵3]（P4）
以城市化為例，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)容、性質(zhì)、范圍等方面表現(xiàn)出單一到多元、微觀到宏觀、具體到模糊等發(fā)展形式。首先，風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化，從單一的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)到多元的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。工業(yè)革命之前，城市化尚未形成，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)集中于生老病死等家庭性風(fēng)險(xiǎn)、天災(zāi)人禍等生產(chǎn)性風(fēng)險(xiǎn)以及治理與動(dòng)蕩等政治性風(fēng)險(xiǎn)。工業(yè)革命之后，城市化與技術(shù)互為發(fā)展，原先的風(fēng)險(xiǎn)并沒有隨著技術(shù)提高而消失，相反，因新方法、新科技所帶來的生存風(fēng)險(xiǎn)、政治多元化所帶來的政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)融合所帶來的參與風(fēng)險(xiǎn)以及社會(huì)分化所造成的階層風(fēng)險(xiǎn)使得社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)愈加多元，治理更顯困難。如Strydom的描述，從1950年代至現(xiàn)在，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)爭(zhēng)論的內(nèi)容經(jīng)歷了“安全和風(fēng)險(xiǎn)——反對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估——反對(duì)者的意見和心理——參與者的關(guān)系以及現(xiàn)實(shí)/事實(shí)構(gòu)建”等風(fēng)險(xiǎn)話語演進(jìn)過程[4]（P307）。其次，風(fēng)險(xiǎn)宏觀化，從微觀的駐地風(fēng)險(xiǎn)到宏觀的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。工業(yè)發(fā)展與技術(shù)進(jìn)步為中心城市帶來“聚合效應(yīng)”，這也是諸多國家在工業(yè)化初期進(jìn)行“城市化”或“被動(dòng)城市化”的原因。城市化是現(xiàn)代化之基礎(chǔ)，但并不能完全說明現(xiàn)代性，且社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)弱化了這種現(xiàn)代化的積極影響。如英國的“圈地運(yùn)動(dòng)”雖然使城鎮(zhèn)居民占英國人口的比例從3.1%上升到8.8%，但也破壞了小農(nóng)經(jīng)濟(jì)，造成大量農(nóng)民流離失所，靠乞討度日。此時(shí)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)之性質(zhì)已然發(fā)生改變，處理風(fēng)險(xiǎn)之方法不能只囿于家庭，而更要依賴社會(huì)。所以，英國政府于1601年和1834年分別頒布“舊濟(jì)貧法”和“新濟(jì)貧法”，開創(chuàng)了院舍救濟(jì)時(shí)代。再次，風(fēng)險(xiǎn)模糊性，愈來愈不確定。風(fēng)險(xiǎn)本身就具有不確定性，但在社會(huì)這一背景下，加之現(xiàn)代性導(dǎo)致的不確定因素增加，風(fēng)險(xiǎn)逐漸被剝離出人們的主觀愿景。城市化愈加發(fā)展，經(jīng)濟(jì)、環(huán)境等因素對(duì)養(yǎng)老、失業(yè)、疾病所帶來的負(fù)面影響愈會(huì)超越人們所掌控的范圍，使其措手不及。這也亟需政府建立社會(huì)保障體系，控制社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的范圍。繼德國于1883年頒布《疾病保險(xiǎn)法》之后，各國紛紛效仿，逐漸建立起現(xiàn)代性的世界社會(huì)保障體系。
社會(huì)保障制度緣何建立，學(xué)者各持己見，說法不一。有以德國歷史學(xué)派之社會(huì)改良為肇始，有以英國“濟(jì)貧法”之頒布為開端，理論上或提人本權(quán)利、或曰社會(huì)權(quán)利、或以福利經(jīng)濟(jì)學(xué)及有效需求論為社會(huì)保障之?dāng)?shù)理理論。然而，以工具理性之角度出發(fā)，社會(huì)保障從萌芽形成到中期發(fā)展到體系建立的整個(gè)過程，都是以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防/防范為基礎(chǔ)。隨著城市化的發(fā)展，政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的變化使社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)之波及范圍、傷害程度、性質(zhì)、實(shí)施目的等發(fā)生諸多變化，社會(huì)保障之研究范式及實(shí)施理念也因此發(fā)生改變。如以宗教的普世主義理念開端為基礎(chǔ)的歐洲社會(huì)保障制度，其初所實(shí)施范圍只限于教會(huì)，受益人群只集中于社會(huì)中無家可歸者、殘疾人等“最弱勢(shì)群體”，實(shí)施方式以單一的精神感召加之最低生活救濟(jì)。工業(yè)風(fēng)險(xiǎn)使得歐洲社會(huì)發(fā)生翻天覆地之變化，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等新型的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隨之而來，政府逐漸成為社會(huì)保障之主體，社會(huì)保障在范圍、方法、方式等方面已完全脫離于救助，形成的制度嵌入國家的運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)器中。不可否認(rèn)，社會(huì)保障在發(fā)展之“黃金時(shí)期”促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，但其“雙刃劍”之負(fù)面效果使得福利國家陷入危機(jī)，改革呼聲此起彼伏。以上世紀(jì)70年代為肇始的英國社會(huì)保障改革為基礎(chǔ)，到目前為止，收效各異，但處理社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)為社會(huì)保障之前提依然沒有改變，研究范式也越發(fā)集中于國家——社會(huì)——市場(chǎng)三者的關(guān)系處理上。
社會(huì)保障制度并不能解決所有社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，但它能嘗試彌補(bǔ)工業(yè)化與城市化所形成的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)造成的負(fù)面影響。如針對(duì)新技術(shù)引進(jìn)所造成的摩擦性失業(yè)，可以通過建立完善的失業(yè)保險(xiǎn)體系來減低對(duì)失業(yè)人員家庭的沖擊；優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)使部分人脫離于市場(chǎng)之外，可以通過建立低保制度來減輕其生活壓力；化學(xué)污染、食品安全等環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)對(duì)人身體的傷害，可以通過建立醫(yī)療保險(xiǎn)來減輕痛苦。由此，本文研究之重點(diǎn)在于減少城鄉(xiāng)社會(huì)保障融合所產(chǎn)生的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。誠然，對(duì)城鄉(xiāng)社會(huì)保障制度是否應(yīng)該銜接，怎樣銜接（漸進(jìn)式或一步式）仍為學(xué)界討論之熱點(diǎn)。以筆者之見，城鄉(xiāng)社會(huì)保障之銜接與融合乃大勢(shì)所趨，但也應(yīng)重點(diǎn)考慮制度的路徑依賴和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的空間擴(kuò)散，在此基礎(chǔ)上的理念與實(shí)施，才能平穩(wěn)有序地消除社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)之影響。
二、城市化背景下社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的異同發(fā)展與社會(huì)保障的訴求
我國之城市化有其本身特點(diǎn)，受政治經(jīng)濟(jì)影響，過去一直實(shí)行城鄉(xiāng)分割的二元社會(huì)管理體制?！岸鐣?huì)保障體系曾有其積極的作用，但它的固化則使城鄉(xiāng)統(tǒng)一的社會(huì)保障體系的建立變得困難?！盵5]同時(shí)，這種以制度控制為基礎(chǔ)的行政控制，造成城鄉(xiāng)地域空間分割，使農(nóng)民逐漸喪失社會(huì)保障的話語權(quán)，在僅存的“五保戶”制度與低水平的社會(huì)救助中享受社會(huì)保障的微薄福利?！敖?jīng)歷了將近20年的時(shí)間，中國社會(huì)保障制度的基本框架已初步確立，……對(duì)農(nóng)村社會(huì)保障問題的忽視，是改革開放以來中國社會(huì)保障制度建設(shè)的一大失誤?！盵6]此間，城鄉(xiāng)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)因經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、技術(shù)等諸多原因各自改變，并呈現(xiàn)異同發(fā)展之特點(diǎn)，社會(huì)保障也呈現(xiàn)路徑依賴之趨勢(shì)。
城市能享受經(jīng)濟(jì)發(fā)展、技術(shù)提高、生活水平提高等區(qū)域福利，也因前者要素的多重影響，正逐步享受社會(huì)保障的福利供給，在社會(huì)保障“剛性”特征前提下，改變其社會(huì)保障享有狀態(tài)尤為困難。首先，經(jīng)濟(jì)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)化引入能打破原有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)模式，提高效率、節(jié)約成本、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，但也因過度依賴，使得部分競(jìng)爭(zhēng)者逐漸被市場(chǎng)淘汰。如過去計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代，“平均主義”盛行，實(shí)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)后，受家庭、學(xué)歷、社會(huì)資本等因素影響產(chǎn)生諸多低保群體，因此，我國于1999年頒布《城市居民最低生活保障條例》，截至2011年9月，中國城市居民最低生活保障人數(shù)為2268.7萬人。其次，技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)。新技術(shù)在城市大量使用，在方便人們生活的同時(shí)，也造成諸多難以適應(yīng)新技術(shù)而失業(yè)的人群，可通過建立失業(yè)保險(xiǎn)制度解其燃眉之急。2011年，全國參加失業(yè)保險(xiǎn)的人數(shù)14317萬人，比2010年增加941萬人。再次，環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)境惡化、食品安全等問題正進(jìn)一步困擾城市居民，這使得參加城市居民醫(yī)療保險(xiǎn)的人數(shù)顯著增加，2011年，參加城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)的人數(shù)47291萬人，比2010年增加4028萬人。
反觀農(nóng)村，社會(huì)保障因方式固定、內(nèi)容缺乏、范圍狹小等缺陷，不得不依賴家庭、鄰里、土地等“非常規(guī)資源”。在經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)方面，市場(chǎng)化雖提高了諸多農(nóng)民的生活水平，但“城鄉(xiāng)居民之間的收入差距有進(jìn)一步擴(kuò)大的趨勢(shì)，農(nóng)村居民的相對(duì)地位進(jìn)一步弱化，反映了農(nóng)村居民生活風(fēng)險(xiǎn)的累積”[7]。在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)方面，由于我國區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展不均衡，東南沿海的部分農(nóng)村提前完成城市化，說明技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)只存在于部分農(nóng)村地區(qū)。在環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)方面，其覆蓋范圍已打破地域的限制，農(nóng)村要與城市忍受同樣的環(huán)境危害。因此，國務(wù)院明確指出要逐步建立以大病統(tǒng)籌為主的新型農(nóng)村合作醫(yī)療制度。截至2011年9月底，全國2646個(gè)縣（市、區(qū)）開展了新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作，基金支出總額為1114億元，受益8.4億人次。同時(shí)，較之城鎮(zhèn)居民，農(nóng)民還要面對(duì)個(gè)人及家庭的突發(fā)性災(zāi)難，其社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與抗擊能力更弱。
我國城市化是以打破農(nóng)民身份與區(qū)域限制為開端的。制度的默許、城市的吸引加之信息的暢通，使得大量農(nóng)民涌入城市謀生。首先，雙重身份的農(nóng)民工面臨諸多社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，亟需建立失業(yè)、醫(yī)療保險(xiǎn)制度，“農(nóng)民工的社會(huì)保險(xiǎn)問題……不僅是經(jīng)濟(jì)和社會(huì)持續(xù)發(fā)展的要求，而且是我國國家性質(zhì)的必然體現(xiàn)”[8]；其次，農(nóng)村中空巢老人因無人贍養(yǎng)，存在潛在的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，其保障的方式與方法亟需完善；再次，農(nóng)村貧富差距日益增大，據(jù)華中師范大學(xué)中國農(nóng)村研究院的《中國農(nóng)民經(jīng)濟(jì)狀況報(bào)告》，目前農(nóng)村居民基尼系數(shù)已高達(dá)0.3949。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)正逼近農(nóng)村居民，且我國農(nóng)村地區(qū)發(fā)展極不均衡，治理農(nóng)民貧困仍任重道遠(yuǎn)，需完善以政府為主體、底線公平的農(nóng)村最低生活保障制度。
城鎮(zhèn)也要承受制度融合帶來的社會(huì)保障壓力，如農(nóng)民融入城市對(duì)原有就業(yè)、醫(yī)療、養(yǎng)老制度的影響。可以說，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)背景下的城鄉(xiāng)社會(huì)圖1區(qū)域分割下的城鄉(xiāng)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)保障融合實(shí)際是風(fēng)險(xiǎn)的“再造”——從社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的空間隔離到要素融合，進(jìn)而使雙方產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。
在區(qū)域分割之背景下，城鄉(xiāng)社會(huì)保障按各自路徑發(fā)展，經(jīng)濟(jì)、技術(shù)及環(huán)境等社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)在大小、范圍及過程的區(qū)別使城鄉(xiāng)實(shí)施不同的社會(huì)保障方式（如圖1所示）。因缺乏主體（只以家庭為主體）、項(xiàng)目單一（以土地為基礎(chǔ)建立的保障）、資金渠道狹窄（家庭支出與鄰里互助為支撐），農(nóng)村風(fēng)險(xiǎn)集中于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)、家庭風(fēng)險(xiǎn)與土地風(fēng)險(xiǎn)，社會(huì)保障僅限于家庭援助、鄰里互助、政府支持等內(nèi)容。
經(jīng)歷戶籍制打破以及城鄉(xiāng)空間融合的影響，城鄉(xiāng)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)之性質(zhì)已悄然變化，農(nóng)村在面臨經(jīng)濟(jì)、環(huán)境與技術(shù)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，還要面臨作用于城鄉(xiāng)的共同融合風(fēng)險(xiǎn)（如圖2所示），主要包括主體缺乏、項(xiàng)目沖突以及管理分散等風(fēng)險(xiǎn)。共同風(fēng)險(xiǎn)加之原初風(fēng)險(xiǎn)共同作用于城鄉(xiāng)，使得社會(huì)保障制度曾一度在積累資金、完善項(xiàng)目以及靈活方式等方面舉步維艱。因此，在逐步完善城鎮(zhèn)社會(huì)保障制度的同時(shí)，國家正積極建立與完善農(nóng)村的社會(huì)保障體系。時(shí)至今日，城鄉(xiāng)社會(huì)保障制度的建立基礎(chǔ)在于風(fēng)險(xiǎn)的“事后效應(yīng)”，缺乏事前的“預(yù)防機(jī)制”。毋庸諱言，面對(duì)更加快速的城市化，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制理應(yīng)變事后原則為事前原則，通過風(fēng)險(xiǎn)要素的整合進(jìn)一步調(diào)控與完善城鄉(xiāng)社會(huì)保障制度。
圖2制度融合下的城鄉(xiāng)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)
三、城鄉(xiāng)社會(huì)保障統(tǒng)籌與漸進(jìn)式風(fēng)險(xiǎn)化解
在城市化背景下，城鄉(xiāng)的融合效應(yīng)不僅給農(nóng)村的社會(huì)保障帶來負(fù)面影響，更會(huì)沖擊城市原有社會(huì)保障的完整性，應(yīng)因時(shí)因地實(shí)施城鄉(xiāng)社會(huì)保障制度統(tǒng)籌。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)易內(nèi)化于制度中，城鄉(xiāng)之風(fēng)險(xiǎn)化解并非一朝一夕。從現(xiàn)實(shí)國情出發(fā)，兼顧城鄉(xiāng)社?，F(xiàn)狀，本文認(rèn)為應(yīng)采取漸進(jìn)圖3漸進(jìn)式風(fēng)險(xiǎn)化解與城鄉(xiāng)社會(huì)保障統(tǒng)籌的制度創(chuàng)新的方式。所謂漸進(jìn)方式，是以社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)為衡量基準(zhǔn)，實(shí)施分步的方式，即在逐漸緩解城鄉(xiāng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，實(shí)施城鄉(xiāng)社會(huì)保障的融合。
城鄉(xiāng)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)化解之重點(diǎn)在于融合風(fēng)險(xiǎn)，注重社會(huì)保障各要素的創(chuàng)新與整合，使農(nóng)村與城鎮(zhèn)對(duì)融合風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生吸收、排斥等多重動(dòng)力，城鎮(zhèn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)農(nóng)村形成融合作用，雙方社會(huì)保障制度形成牽引，從而融合成為統(tǒng)一的社會(huì)保障制度（詳見圖3）。
關(guān)于社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)層面的融合效應(yīng)。城鄉(xiāng)社會(huì)保障制度在融合過程中會(huì)出現(xiàn)諸如主體缺乏、項(xiàng)目沖突以及管理分散等風(fēng)險(xiǎn)，可從以下三方面著手解決。
1化解農(nóng)村之養(yǎng)老主體缺乏風(fēng)險(xiǎn)——多元化發(fā)展。雖然“國家或政府是社會(huì)福利供給中最為重要的主體，在當(dāng)今世界，任何一個(gè)國家和政府都不能輕視或忽視在社會(huì)福利實(shí)施中的主導(dǎo)和主體作用”[9]，但對(duì)城市化背景下的農(nóng)村養(yǎng)老保障來說，主體的突然變化不僅會(huì)造成財(cái)政負(fù)擔(dān)，而且使得農(nóng)民因方式改變而難以適應(yīng)。首先，社會(huì)保障資金投資渠道多元化發(fā)展。投資渠道多元化是化解資金分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的重要方式，以目前來看，我國社?；鹂梢酝顿Y相對(duì)穩(wěn)定、收益相對(duì)較高的大型項(xiàng)目，或者投資于大型的且風(fēng)險(xiǎn)較小的國有企業(yè)。其次，社會(huì)保障主體多元化發(fā)展。采取以政府先行、市場(chǎng)輔助、社會(huì)補(bǔ)充的方式，發(fā)揮社區(qū)、市場(chǎng)、家庭的共同保障優(yōu)點(diǎn)。如政府部門可通過引導(dǎo)和支持來加強(qiáng)與非政府部門的合作（放權(quán)且鼓勵(lì)社會(huì)工作服務(wù)機(jī)構(gòu)的建立），可以通過引導(dǎo)和控制來加強(qiáng)商業(yè)部門的作用（鼓勵(lì)商業(yè)銀行介入農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)），家庭可以通過詢問與互助等方式加強(qiáng)與非正式部門的交流（引進(jìn)社工人員介入社區(qū)養(yǎng)老），也可通過互動(dòng)來加強(qiáng)與商業(yè)部門之間的關(guān)系（主要采取服務(wù)外包）等方式，共同作用來完善我國的社會(huì)保障體系。
2化解城鄉(xiāng)社會(huì)保障方式固定風(fēng)險(xiǎn)——靈活式發(fā)展。首先，過渡人員的制度安排。我國“突變”式的城市化會(huì)生成大量的過渡性群體，如失業(yè)工人、農(nóng)民工、留守兒童、空巢老人等，這一群體的集體意識(shí)和政治訴求可能會(huì)引發(fā)治理風(fēng)險(xiǎn)，因此要在資金補(bǔ)助、技術(shù)支持、救助方式等方面進(jìn)一步完善社會(huì)保障制度。如建立不同層次的、專項(xiàng)的農(nóng)民工養(yǎng)老保險(xiǎn)；設(shè)立專項(xiàng)補(bǔ)助解決空巢老人的法律、家務(wù)、服務(wù)等方面的需求等。其次，保障方式的過渡性安排。面對(duì)日益不確定的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，西方發(fā)達(dá)國家往往采取靈活性的社會(huì)保障政策，雖然各項(xiàng)目的保障水平不盡一致，但所形成的合力使受益人福利逐漸提升。以此為鑒，我國可以靈活采用多元化的保障方式來化解風(fēng)險(xiǎn)。如建立健全農(nóng)村社區(qū)，吸收原有社區(qū)養(yǎng)老保障方式（如先前建立起來的養(yǎng)老院，或在居住區(qū)域內(nèi)建立臨時(shí)養(yǎng)老安置場(chǎng)所）；實(shí)行分成制的城鄉(xiāng)醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷比例，城鎮(zhèn)醫(yī)療保險(xiǎn)主要包括城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)和城鎮(zhèn)職工醫(yī)療保險(xiǎn)，農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)主要包括新型農(nóng)村合作醫(yī)療保險(xiǎn)，三者在比例、范圍、資金籌集渠道以及管理方式等方面存在顯著差別，因此建議對(duì)部分“農(nóng)轉(zhuǎn)非”的居民可以實(shí)行醫(yī)療保險(xiǎn)的過渡，建立一種新的醫(yī)療保險(xiǎn)，吸收原有“新農(nóng)合”的保障方式，逐漸接近城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)。
3化解城鄉(xiāng)社會(huì)保障分散管理風(fēng)險(xiǎn)——統(tǒng)一性發(fā)展。首先，進(jìn)一步完善社會(huì)保險(xiǎn)跨地區(qū)轉(zhuǎn)移機(jī)制。社會(huì)保險(xiǎn)地區(qū)轉(zhuǎn)移制度的成熟是減弱地域風(fēng)險(xiǎn)的主要方式。要在保證個(gè)人賬戶可隨人轉(zhuǎn)移之外，嘗試實(shí)行社會(huì)保險(xiǎn)資金的省級(jí)統(tǒng)籌乃至全國統(tǒng)籌。為消除區(qū)域發(fā)展不均衡對(duì)省級(jí)統(tǒng)籌的消極影響，一方面要協(xié)調(diào)各市級(jí)單位和部門的管理，均衡利益分配；另一方面要完善社會(huì)保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，共筑信息平臺(tái)。其次，管理方式由復(fù)雜化到過渡性的統(tǒng)一化。西方發(fā)達(dá)國家社會(huì)保障制度經(jīng)歷幾個(gè)世紀(jì)的發(fā)展，其管理方式已然成熟，我國社會(huì)保障制度受區(qū)域限制、部門利益及財(cái)政體制等因素影響，依然難以統(tǒng)一，形成區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)。因此，在社會(huì)保障項(xiàng)目及方式等逐漸融合的制度背景下，改變?cè)泄芾矸绞揭咽谴髣?shì)所趨。可以先逐步實(shí)行政策統(tǒng)一，如在社會(huì)保險(xiǎn)的繳費(fèi)基數(shù)、繳費(fèi)比例、繳費(fèi)年限等方面，研究實(shí)行從分層化到統(tǒng)一化的過渡管理方式。在政策統(tǒng)一之基礎(chǔ)上實(shí)行待遇統(tǒng)籌。控制好宏觀管理之后考慮完善以社會(huì)保險(xiǎn)落實(shí)為基礎(chǔ)的經(jīng)辦服務(wù)，最后實(shí)行從風(fēng)險(xiǎn)調(diào)節(jié)過渡到分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)制的統(tǒng)收統(tǒng)支基金管理方式。
關(guān)于社會(huì)保障層面的牽引效應(yīng)。在排除主體、項(xiàng)目與管理等風(fēng)險(xiǎn)因素后，城鄉(xiāng)社會(huì)保障就可實(shí)現(xiàn)統(tǒng)籌。
1主體保險(xiǎn)的項(xiàng)目融合。農(nóng)村的三大社會(huì)保障項(xiàng)目——新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)、新型農(nóng)村合作醫(yī)療保險(xiǎn)、農(nóng)村最低生活保障制度可以與城市直接對(duì)接。目前來看，城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)在制度的模式上已接近，只是在待遇水平、主體等方面有所區(qū)別。所以，不妨先保持原狀（部分地區(qū)可在待遇上有所創(chuàng)新，如江蘇省常熟市“重新設(shè)計(jì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，建立起統(tǒng)賬結(jié)合、與城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度相接軌的農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)。同時(shí)，還建立了純農(nóng)人員參加農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)財(cái)政補(bǔ)貼制度，實(shí)行個(gè)人交費(fèi)與市、鎮(zhèn)（村）財(cái)政補(bǔ)貼相結(jié)合的辦法”）[10]，待主體、項(xiàng)目與管理等方面進(jìn)一步完善之后再進(jìn)一步融合。
2社會(huì)救助的制度兜底。作為社會(huì)保障的根基——社會(huì)救助，其作用不可小覷，尤其是在城鄉(xiāng)社會(huì)保障融合之背景下。因?yàn)椋鞘谢倪M(jìn)程不可避免地會(huì)造成新的弱勢(shì)群體，在沒有形成正式制度前，他們的保障方式只有臨時(shí)性的社會(huì)救助。農(nóng)村地區(qū)的社會(huì)救助應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注失地農(nóng)民、留守老人等。先對(duì)其實(shí)行臨時(shí)性救濟(jì)，等時(shí)機(jī)成熟之后，這部分人群的社會(huì)救助或與城市救助制度并軌，或轉(zhuǎn)向其他的保障方式。
3其他保險(xiǎn)的漸進(jìn)實(shí)施。除養(yǎng)老、醫(yī)療等保險(xiǎn)之外，農(nóng)村還缺乏其他險(xiǎn)種（如工傷保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)）的保障，這是由于農(nóng)民主要以務(wù)農(nóng)為主，缺乏工人的制度性管理，因此很難建立起完整的、以工資為基準(zhǔn)的社會(huì)保險(xiǎn)制度。但在我國沿海較發(fā)達(dá)地區(qū)，傳統(tǒng)農(nóng)村的社區(qū)模式已被打破，逐漸走上工業(yè)化和城鎮(zhèn)化的道路，這些地方可適當(dāng)增加社會(huì)保障的險(xiǎn)種設(shè)置，逐步與城市并軌。
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關(guān)鍵詞：社會(huì)公共危機(jī)；社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)；財(cái)政支出；市場(chǎng)機(jī)制
現(xiàn)代社會(huì)是一個(gè)到處充滿風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)，尤其是正處于社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期的中國，社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)開始進(jìn)入高發(fā)期，且各類風(fēng)險(xiǎn)交織在一起。如貧富分化加劇，生命安全和社會(huì)尊嚴(yán)安全受到威脅，社會(huì)治安狀況惡化；SARS、艾滋病、性病以及禽流感等高強(qiáng)度傳染病的暴發(fā)和流行，食品質(zhì)量的降低等使人民的健康安全和心理安全受到威脅；生態(tài)惡化及災(zāi)害應(yīng)對(duì)機(jī)制落后，危機(jī)預(yù)警和監(jiān)控機(jī)制欠缺，行政執(zhí)法監(jiān)控出現(xiàn)漏洞，以及危機(jī)處理操作不當(dāng)而導(dǎo)致的人為社會(huì)安全危機(jī)等。再如，近年來我國礦難事故頻發(fā)，若在網(wǎng)上搜索“礦難”一詞，可顯示出近兩萬條相關(guān)網(wǎng)頁。另據(jù)國家安監(jiān)總局2005年11月28日的2005年1月1日～11月27日的全國安全生產(chǎn)簡報(bào)：全國發(fā)生一次死亡30人以上的特別重大事故12起，死亡795人，其中煤礦企業(yè)發(fā)生8起，死亡640人，同比增加3起、352人[1].2004年歲末，中國的兩個(gè)國有重點(diǎn)煤礦———河南大平煤礦和陜西陳家山煤礦相繼發(fā)生特大安全事故，分別有148人和166人遇難；2005年2月14日，遼寧阜新礦業(yè)集團(tuán)孫家灣煤礦發(fā)生瓦斯事故，死亡人數(shù)多達(dá)200余人；而11月27日，黑龍江七臺(tái)河?xùn)|風(fēng)煤礦發(fā)生井下爆炸事故，169人死亡。2005年11月13日中石油吉林石化公司雙苯廠發(fā)生爆炸，專家估算約有100噸苯類污染物進(jìn)入松花江，直接導(dǎo)致哈爾濱市停水4天，給市民生活帶來極大的不便。這些事件的發(fā)生共同預(yù)示著一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的來臨。如何有效地防范和處理社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)，以維護(hù)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)及政治的穩(wěn)定，確保各方面的有序發(fā)展，成為我們面對(duì)的嚴(yán)峻的現(xiàn)實(shí)問題。
一、社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)的理論界定
20世紀(jì)后半期，社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)問題逐漸被國內(nèi)外學(xué)者所關(guān)注，并形成了關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的理論和學(xué)說。德國的馬爾里希。貝克首次提出“風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)”這一概念。在其《風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)：邁向一種新的現(xiàn)代性》一書中，貝克將生態(tài)危機(jī)視為社會(huì)危機(jī)，并在此基礎(chǔ)上診斷工業(yè)文明所面臨的困境。他認(rèn)為，人類以前的活動(dòng)所涉及的都是個(gè)別人的風(fēng)險(xiǎn)，而現(xiàn)在則是所有人類面臨的全球性危險(xiǎn)；以前所謂的風(fēng)險(xiǎn)帶有勇敢和冒險(xiǎn)的意味，而現(xiàn)在，風(fēng)險(xiǎn)則是指對(duì)地球上所有生命毀滅的威脅?；诖?，貝克把現(xiàn)代社會(huì)稱之為風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)[2].英國的安東尼。吉登斯認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)就是日益生活在高科技前沿，無人能夠完全明白，也難以把握各種可能的未來；他認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)有“外在的風(fēng)險(xiǎn)”（externalrisk）和“人為的風(fēng)險(xiǎn)”（manufacturedrisk），其中外在風(fēng)險(xiǎn)是指意外地從外部打擊個(gè)體的事件，這種事件的發(fā)生有一定規(guī)律可尋，而人為的風(fēng)險(xiǎn)則幾乎沒有任何防范經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，難以預(yù)測(cè)。德國社會(huì)學(xué)家盧曼認(rèn)為，貝克主要關(guān)心的只是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，是一系列災(zāi)難性后果，而現(xiàn)實(shí)社會(huì)生活中還有許多其他風(fēng)險(xiǎn)，如金融市場(chǎng)投機(jī)中的風(fēng)險(xiǎn)、人生籌劃中的風(fēng)險(xiǎn)、不安全的性活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)，乃至在花費(fèi)了大量的時(shí)間和努力去申請(qǐng)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)研究的基金而得不到的風(fēng)險(xiǎn)等等[3].英國社會(huì)學(xué)家斯科特。拉什認(rèn)為：在“風(fēng)險(xiǎn)文化時(shí)代，人們的主要任務(wù)就是防止和排除諸如生物技術(shù)、空間技術(shù)等飛速發(fā)展后所造成的包括生態(tài)風(fēng)險(xiǎn)、核風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種可以危及人類毀滅人類的巨大風(fēng)險(xiǎn)”[4].
在我國，一些學(xué)者自1980年代以來也開始了關(guān)于社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)問題的研究。如1987年王巍出版的《國家風(fēng)險(xiǎn)———開放時(shí)代的不測(cè)風(fēng)云》一書就對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行了全面系統(tǒng)的分析。宋林飛（1999）認(rèn)為，“社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是社會(huì)所難以承受的損失或影響。我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解有以下三個(gè)要點(diǎn)：（一）風(fēng)險(xiǎn)是關(guān)于不愿發(fā)生的不確定之客觀體現(xiàn)；（二）風(fēng)險(xiǎn)是‘可測(cè)定的不確定性’；（三）風(fēng)險(xiǎn)并非只是在實(shí)現(xiàn)決策時(shí)帶來的損失，而且也指偏離決策目標(biāo)的可能性”，并于1989年提出“社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警系統(tǒng)”[5].此外，其它一些學(xué)者也對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)問題從不同的方面進(jìn)行了研究，如著名財(cái)政學(xué)家劉尚希博士主要從財(cái)政的角度對(duì)社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行了深入的分析。
從國內(nèi)外學(xué)者對(duì)社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)的研究來看，主要是從不確定性和損失性兩個(gè)視角來進(jìn)行的。如經(jīng)濟(jì)學(xué)家奈特于1921年首次明確提出風(fēng)險(xiǎn)與不確定性之間的關(guān)系，認(rèn)為概率型隨機(jī)事件就是風(fēng)險(xiǎn)，非概率型隨機(jī)事件就是不確定性。以后的大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家都是從不確定性視角去研究風(fēng)險(xiǎn)，而且不少學(xué)者混用風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，甚至斷定風(fēng)險(xiǎn)和不確定性是同一個(gè)概念。社會(huì)學(xué)界也有一些學(xué)者從不確定性的視角研究風(fēng)險(xiǎn)問題。如貝克把現(xiàn)代社會(huì)稱之為風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)，正是從不確定性角度認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果。貝克看到了現(xiàn)代文明越發(fā)展、科技越進(jìn)步，不確定性就越明顯的事實(shí)，所以才把現(xiàn)代社會(huì)定義為風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)。研究風(fēng)險(xiǎn)的另一視角是損失性，即把風(fēng)險(xiǎn)看成是一種損失類型。從損失性視角研究風(fēng)險(xiǎn)的學(xué)者都用損失去定義風(fēng)險(xiǎn)。如美國學(xué)者海斯認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)就是損失發(fā)生的可能性[6].在風(fēng)險(xiǎn)的不確定性和損失性這兩種屬性中，損失性是更為根本的屬性，沒有損失性，也就無所謂風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)中的不確定性是指損失的不確定性。因此，風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)實(shí)際是指損失的不確定性。
在現(xiàn)代社會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)將更多地表現(xiàn)或轉(zhuǎn)化為社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)。從社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵而言，就是社會(huì)損失的不確定性。社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)具有三個(gè)特征：一是內(nèi)在關(guān)聯(lián)性（或傳染性）。如癌癥不會(huì)傳染，是一種私人風(fēng)險(xiǎn)，而艾滋病則有很強(qiáng)的傳染性，它危害社會(huì)，從而構(gòu)成公共風(fēng)險(xiǎn)。二是不可分割性。公共風(fēng)險(xiǎn)如通貨膨脹、環(huán)境污染、刑事犯罪等，在未來發(fā)生的時(shí)間、方式具有不確定性，但社會(huì)成員遭受損害的可能性是同等的。三是隱蔽性。公共風(fēng)險(xiǎn)很難正面識(shí)別，往往是在累積到快要爆發(fā)的程度才被發(fā)現(xiàn)、才引起重視。社會(huì)有廣義與狹義之分，廣義的社會(huì)是一個(gè)包括政治、經(jīng)濟(jì)、文化等子系統(tǒng)的巨型復(fù)雜的系統(tǒng)。在這一社會(huì)系統(tǒng)中，除個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)以外的任何風(fēng)險(xiǎn)都可以稱之為社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。狹義的社會(huì)則是指與政治、經(jīng)濟(jì)、文化等相并列的系統(tǒng)，狹義的社會(huì)損失是指與政治損失、經(jīng)濟(jì)損失、文化損失等相并列的一種損失，狹義的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指與政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、文化風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)等相并列的一種風(fēng)險(xiǎn)，即社會(huì)失序和社會(huì)混亂，這種社會(huì)失序和混亂是由一部分社會(huì)成員或社會(huì)團(tuán)體反叛社會(huì)行為所引起的。導(dǎo)致狹義社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的直接原因是非自致性損失和無補(bǔ)償損失，其根本原因是競(jìng)爭(zhēng)的不公平和社會(huì)分配的不公平。而廣義的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因則要復(fù)雜得多。
二、轉(zhuǎn)型時(shí)期的中國社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)及其防范
在溫飽之后、進(jìn)入發(fā)達(dá)國家行列之前的社會(huì)轉(zhuǎn)型階段，我們面臨著很多特殊的問題和矛盾，包括：一是經(jīng)濟(jì)起飛階段遺留下來的大量問題和矛盾，主要有環(huán)境污染問題、資源枯竭問題、收入分配不平等問題、地區(qū)發(fā)展不平衡問題、城鄉(xiāng)發(fā)展不平衡問題等。二是收入增長引起需求變化帶來的新問題和矛盾。收入增長了，人們對(duì)政府的安全服務(wù)也提出了更高的要求，且伴隨著收入的增長，人們的消費(fèi)也會(huì)增加，由于消費(fèi)并不是平穩(wěn)增長，而是伴隨了結(jié)構(gòu)性變化，如果供給適應(yīng)不了這種變化的需要，老百姓就會(huì)不滿意。同時(shí)伴隨著收入的增長，人們不僅僅滿足于物質(zhì)消費(fèi)，還要求增加精神產(chǎn)品的消費(fèi)，并且要求參與政治生活。由于政治體制改革的相對(duì)滯后，人們參與政治生活的愿望并沒有得到真正的落實(shí)，一些不滿情緒不可避免地會(huì)表露出來。三是伴隨經(jīng)濟(jì)增長，國家的對(duì)外依存度提高了，從而必然要面對(duì)來自外部世界的更多的沖擊和風(fēng)險(xiǎn)。如目前我國鋼產(chǎn)量雖位居世界第一，但同時(shí)又是世界上最大的鐵礦石進(jìn)口國；50%的原油依賴進(jìn)口，是世界上第二大原油進(jìn)口國；同時(shí)我國還是世界第三大貿(mào)易國，第一大外資接受國。在這種背景下，我們不得不面對(duì)各種貿(mào)易方面和其它方面的摩擦。
而我們所處的時(shí)代是一個(gè)“流動(dòng)性”極強(qiáng)的時(shí)代，人員、資本、技術(shù)、觀念在全國乃至全世界范圍內(nèi)不停流動(dòng)。但社會(huì)資源的大規(guī)模流動(dòng)蘊(yùn)含了巨大的風(fēng)險(xiǎn)，而且會(huì)強(qiáng)化其他原因產(chǎn)生的各種社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。僅僅依靠單一的市場(chǎng)機(jī)制是不可能有效化解社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)的，所有的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)最后都要由政府財(cái)政來承擔(dān)。而在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度比較完善的情況下，財(cái)政所承擔(dān)的公共風(fēng)險(xiǎn)主要限于市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。如我國著名財(cái)政學(xué)家劉尚希認(rèn)為，在我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的現(xiàn)階段，財(cái)政所承擔(dān)的公共風(fēng)險(xiǎn)是全方位的，且呈擴(kuò)大的趨勢(shì)[7].現(xiàn)階段我國財(cái)政所承擔(dān)的公共風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在：
一是國有企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。按照國有企業(yè)改革的基本思路，國有企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)通過市場(chǎng)機(jī)制來化解，但由于國有企業(yè)制度改革不夠徹底，這類風(fēng)險(xiǎn)最終還得靠財(cái)政承擔(dān)。目前國有企業(yè)普遍虧損嚴(yán)重、效益低下，企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化，大量職工領(lǐng)不到足額工資，上千萬職工在虧損企業(yè)就業(yè)，數(shù)百萬退休職工領(lǐng)不到足額的退休金。盡管各級(jí)財(cái)政的財(cái)力十分緊張，但國有企業(yè)的虧損遲早還是要落到財(cái)政頭上。
二是金融風(fēng)險(xiǎn)。目前金融風(fēng)險(xiǎn)已引起了人們的廣泛關(guān)注，但大多數(shù)人并未意識(shí)到金融風(fēng)險(xiǎn)是一種社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)，最終要靠財(cái)政來兜底。在以國有獨(dú)資銀行為主的我國尤其如此，如1998年財(cái)政向國有獨(dú)資商業(yè)銀行發(fā)行2700億元的特別國債，專項(xiàng)用于補(bǔ)充國有獨(dú)資商業(yè)銀行的資本金，實(shí)際上就是銀行風(fēng)險(xiǎn)向財(cái)政的轉(zhuǎn)移。
三是經(jīng)濟(jì)衰退的風(fēng)險(xiǎn)。盡管自實(shí)施積極財(cái)政政策以來，在阻止經(jīng)濟(jì)增長速度的持續(xù)下降和拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的回升、提高居民收入水平、刺激民間投資和消費(fèi)以及促進(jìn)出口等方面發(fā)揮了積極的作用。特別是從2000年開始，我國國民經(jīng)濟(jì)已出現(xiàn)了全面的回升，經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)了較好的勢(shì)頭。但同時(shí)也應(yīng)清醒地認(rèn)識(shí)到，經(jīng)濟(jì)增長方式還沒有得到根本改變，經(jīng)濟(jì)回升的基礎(chǔ)還不穩(wěn)固，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的深層次矛盾還沒有解決，國民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)定增長還缺乏可靠的保證。
四是失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。就我國城鎮(zhèn)失業(yè)情況來看，我國城鎮(zhèn)真實(shí)失業(yè)率不僅包括城鎮(zhèn)登記失業(yè)率，還包括城鎮(zhèn)職工下崗率。而從1993年以來，我國城鎮(zhèn)登記失業(yè)率和城鎮(zhèn)登記失業(yè)人口都呈上升趨勢(shì)，如城鎮(zhèn)登記失業(yè)率已從1993年的2.6%，1996年的3.0%，1997年的3.1%上升到2001年的3.6%，2002年的4.0%.2003年底，全國城鎮(zhèn)登記失業(yè)率為4.3%，城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)為800萬人。盡管我國政府采取多種措施控制城鎮(zhèn)失業(yè)率的急劇上升，但由于受人口基數(shù)、人口年齡結(jié)構(gòu)、人口遷移以及社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程等諸多因素的影響，就業(yè)壓力仍然很大。根據(jù)第五次人口普查的結(jié)果，目前我國城鎮(zhèn)實(shí)際失業(yè)率大約為8.3%，其中男性為7.7%，女性為9.0%.在城鎮(zhèn)就業(yè)問題日趨突出的情況下，農(nóng)村勞動(dòng)力的就業(yè)問題也變得越來越嚴(yán)峻，目前尚有1.5億～2億農(nóng)村富余勞動(dòng)力需要轉(zhuǎn)移到非農(nóng)產(chǎn)業(yè)。
五是外債風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)估算，截至2003年末，中國外債余額比上年末增加220多億美元，上升13%.其中，短期外債比上年末增加210多億美元。外債規(guī)模增長的加快隱藏著一定風(fēng)險(xiǎn)，一旦國際市場(chǎng)匯率和利率走勢(shì)發(fā)生變化，資金流向就有可能發(fā)生逆轉(zhuǎn)，并導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)大的起伏變化。目前我國已經(jīng)進(jìn)入償還外債高峰期，這對(duì)財(cái)政來說，是難以置身事外的。
社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)如果不能得到及時(shí)地防范和化解，就有可能演變?yōu)樯鐣?huì)公共危機(jī)。我們認(rèn)為，社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解，應(yīng)從如下幾個(gè)方面著手：
一是強(qiáng)化市場(chǎng)機(jī)制化解風(fēng)險(xiǎn)的能力。社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)的大小取決于制度結(jié)構(gòu)的完善程度。在市場(chǎng)化改革的背景下，要減少社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)鍵是如何進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)，完善市場(chǎng)機(jī)制。這要求財(cái)政應(yīng)以市場(chǎng)為導(dǎo)向來組織市場(chǎng)、規(guī)劃市場(chǎng)和約束市場(chǎng)。而財(cái)政完全可以采用“市場(chǎng)方式”來實(shí)現(xiàn)財(cái)政收支過程?！笆袌?chǎng)方式”要求在充分考慮市場(chǎng)特性的基礎(chǔ)上，通過收支過程來實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)的規(guī)范。在當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，財(cái)政面臨著許多新的挑戰(zhàn)：如社會(huì)基礎(chǔ)設(shè)施短缺、城市公用設(shè)施不足、基礎(chǔ)教育滯后、社會(huì)保障落后、窮人和失業(yè)者增多等等，如果這些問題都由財(cái)政包辦解決，公共風(fēng)險(xiǎn)就無法化解。但可以運(yùn)用市場(chǎng)的力量來防范公共風(fēng)險(xiǎn)的積累，從而減輕財(cái)政壓力。如采用BOT方式加強(qiáng)社會(huì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)就是運(yùn)用市場(chǎng)力量來實(shí)現(xiàn)政府的目標(biāo)。財(cái)政組織市場(chǎng)和規(guī)范市場(chǎng)的過程亦是化解公共風(fēng)險(xiǎn)的過程。財(cái)政借助于市場(chǎng)機(jī)制化解風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上可以減少財(cái)政承擔(dān)的公共風(fēng)險(xiǎn)。
二是按照公共財(cái)政的要求，進(jìn)一步調(diào)整財(cái)政支出范圍，為有效化解社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)提供必要的財(cái)力保證。根據(jù)西方公共財(cái)政理論，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求政府建立與之相對(duì)應(yīng)的公共財(cái)政，政府應(yīng)該提供那些市場(chǎng)提供不了的產(chǎn)品和服務(wù)。結(jié)合中國的實(shí)際情況，究竟如何界定公共支出的具體范圍，是需要進(jìn)一步研究的問題。經(jīng)過20多年的改革開放，市場(chǎng)在資源配置中已發(fā)揮了基礎(chǔ)性作用，政府變成了一個(gè)“有限的政府”，市場(chǎng)與政府在資源配置方面需要進(jìn)行重新分工。當(dāng)前中國的公共支出范圍，不僅包括市場(chǎng)不起作用的公共領(lǐng)域，也涉及到市場(chǎng)正在發(fā)揮作用的競(jìng)爭(zhēng)性領(lǐng)域，政府往往干了市場(chǎng)該干、也可以干好的事情，而把一些完全應(yīng)該由政府承擔(dān)的支出責(zé)任擱在了一邊。2003年非典疫情暴露出的中國衛(wèi)生防疫應(yīng)急體系的不完善，就反映出公共支出范圍調(diào)整滯后的問題。劉尚希博士認(rèn)為[8]，公共支出是公共風(fēng)險(xiǎn)要求的一種結(jié)果，它因公共風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生而存在，隨公共風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大而擴(kuò)大；另一方面，公共支出又是化解公共風(fēng)險(xiǎn)的手段或工具，即公共風(fēng)險(xiǎn)通過公共支出而化于無形之中。從財(cái)政職能的角度講，主要是防范公共風(fēng)險(xiǎn)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，政府與市場(chǎng)的分工，實(shí)質(zhì)上是不同性質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的歸宿的劃分，私人風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)相匹配，公共風(fēng)險(xiǎn)與政府相匹配。這種對(duì)應(yīng)關(guān)系是調(diào)整公共支出范圍的基本出發(fā)點(diǎn)，它作為一種制度安排，應(yīng)當(dāng)說是一種有效率的選擇。當(dāng)前應(yīng)按照市場(chǎng)化改革的要求，使市場(chǎng)在私人經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的資源配置中發(fā)揮基礎(chǔ)性作用，政府在公共領(lǐng)域的資源配置中發(fā)揮基礎(chǔ)性作用。
三是要建立財(cái)政應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制。要更新觀念，樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和憂患意識(shí)，把財(cái)政應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制納入財(cái)政戰(zhàn)略管理序列，當(dāng)發(fā)生公共風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)時(shí)，即可啟動(dòng)財(cái)政應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制。財(cái)政應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制應(yīng)包括信息收集處理和加工系統(tǒng)、分析預(yù)測(cè)和報(bào)告系統(tǒng)、決策指揮系統(tǒng)、執(zhí)行流程系統(tǒng)。財(cái)政應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制不僅僅是資金的籌措和安排，還應(yīng)包括政策的應(yīng)急調(diào)整和具體措施的應(yīng)急實(shí)施。此外，財(cái)政應(yīng)每年編制應(yīng)急預(yù)算，但只有當(dāng)公共危機(jī)事件發(fā)生時(shí)才加以執(zhí)行。應(yīng)急預(yù)算應(yīng)根據(jù)在最近的時(shí)間內(nèi)、最有可能發(fā)生的公共危機(jī)事件加以編制，設(shè)計(jì)不同的收入來源和支出用途。
四是要建立風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制。鑒于當(dāng)前面臨的各種社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性和嚴(yán)峻性，我國需要盡快建立現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制。要在國家層面上盡快建立具有會(huì)商決策功能的綜合體系和常設(shè)性風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類、預(yù)測(cè)，制定長期的防范戰(zhàn)略和應(yīng)急計(jì)劃，同時(shí)加強(qiáng)各地區(qū)、各部門以及各級(jí)政府之間的協(xié)同運(yùn)作能力，將可能發(fā)生的損失降到最小。建立公共領(lǐng)域信息公開和報(bào)告機(jī)制，使公眾有公共事務(wù)的信息知情權(quán)；建立突發(fā)性事件相關(guān)物資、設(shè)備、設(shè)施、技術(shù)與人才資源儲(chǔ)備制度，所需經(jīng)費(fèi)列入本級(jí)政府財(cái)政預(yù)算，并對(duì)邊遠(yuǎn)貧困地區(qū)突發(fā)事件應(yīng)急工作給予財(cái)政支持。面對(duì)不確定的社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)，依法建立風(fēng)險(xiǎn)防范基金，并將社會(huì)保險(xiǎn)、資金給付的行政與風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)合起來，統(tǒng)籌規(guī)劃，全盤考慮。進(jìn)一步拓展社會(huì)保障空間，構(gòu)建政府———社會(huì)保障機(jī)制，市場(chǎng)———商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)制，社會(huì)———家庭、社區(qū)、民間救助機(jī)制三位一體的、系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)調(diào)整和迅速反饋的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。應(yīng)充分發(fā)揮既有的家庭保障、民間組織及個(gè)人防范與化解社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)的作用，強(qiáng)調(diào)政府、企業(yè)、家庭、個(gè)人及社區(qū)組織的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。
五是要強(qiáng)化社會(huì)救助，構(gòu)建弱勢(shì)群體的臨時(shí)保護(hù)機(jī)制和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急基金。為緩解職工失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和收入分配差距拉大帶來的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)建立弱勢(shì)群體社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急基金，構(gòu)建各級(jí)政府社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策———控制———反饋系統(tǒng)，防范和化解社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。盡快建立以社會(huì)救助及最低生活保障制度為主體的，包括住房、醫(yī)療、教育補(bǔ)貼、收入政策調(diào)整及扶貧戰(zhàn)略等在內(nèi)的綜合性社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策思路，對(duì)社會(huì)弱勢(shì)群體實(shí)施有效保障。
六是在化解社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)方面，政府應(yīng)建立覆蓋面廣闊的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范與化解網(wǎng)絡(luò)；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)應(yīng)對(duì)方面的立法建設(shè)，提高政府的風(fēng)險(xiǎn)管理的主觀愿望和客觀能力，建立起各部門聯(lián)動(dòng)、信息和資源共享，重視專業(yè)知識(shí)在控制危機(jī)方面所起的重要作用。但社會(huì)公共風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解絕不僅僅是政府單方面的事情，政府與民眾乃至整個(gè)社會(huì)都有責(zé)任。只有各方面共同努力，漸漸形成一個(gè)有凝聚力的社會(huì)，社會(huì)才會(huì)更和諧，發(fā)展才會(huì)更順暢。
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關(guān)鍵詞：新型城鎮(zhèn)化；農(nóng)民工；就業(yè)歧視；社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
中圖分類號(hào)：F241.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1000-4149（2015）06-0084-12
DOI：10.3969/j.issn.1000-4149.2015.06.009
據(jù)國家人力資源和社會(huì)保障部統(tǒng)計(jì)，我國2014年外出和在本地從事非農(nóng)工作6個(gè)月以上的農(nóng)民工達(dá)到27395萬人[1]，如此龐大的社會(huì)群體已經(jīng)成為中國產(chǎn)業(yè)工人的重要組成部分。在新型城鎮(zhèn)化背景下，農(nóng)民工就業(yè)及就業(yè)質(zhì)量的提高成為其市民化的關(guān)鍵。但與城鎮(zhèn)職工相比，農(nóng)民工卻普遍遭受著就業(yè)歧視，這將會(huì)引發(fā)農(nóng)民工的行為失范甚至是犯罪行為，危及城市的安全與穩(wěn)定。研究農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警可以為政府部門制定農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理行為提供參考依據(jù)和實(shí)用的工具技術(shù)。
一、概念界定及文獻(xiàn)回顧
研究農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，首先要清晰界定農(nóng)民工就業(yè)歧視、農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)以及農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。綜合西方勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)以及國際勞工組織對(duì)就業(yè)歧視的界定，并結(jié)合我國農(nóng)民工的歷史成因及現(xiàn)實(shí)狀況，從經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角，將農(nóng)民工就業(yè)歧視定義為，由于制度變遷、經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型、政策制定以及個(gè)人偏見等多種因素引起的，勞動(dòng)力生產(chǎn)率水平相同的農(nóng)民工在就業(yè)機(jī)會(huì)、就業(yè)待遇、就業(yè)保障、就業(yè)權(quán)利、職業(yè)發(fā)展等方面遭遇有差別的、限制的或排斥對(duì)待的現(xiàn)象。農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，是指農(nóng)民工遭遇到或主觀感受到就業(yè)歧視而做出的個(gè)人或團(tuán)體抗?fàn)幮袨樗l(fā)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)是指以農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的基本狀況為依據(jù)，以農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系為中心，采用定性與定量相結(jié)合的方法，在對(duì)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)以及未來發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行測(cè)度的基礎(chǔ)上，預(yù)報(bào)不正常狀態(tài)的警情程度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并發(fā)出警示以采取防范措施的系統(tǒng)。其最終目的是進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，預(yù)防由于農(nóng)民工就業(yè)歧視帶來的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)問題。
有關(guān)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)研究相關(guān)文獻(xiàn)并不多見，僅涉及農(nóng)民工社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與抗風(fēng)險(xiǎn)能力評(píng)估、特定農(nóng)民工群體的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避、農(nóng)民工行為失范帶來的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于農(nóng)民工社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與抗風(fēng)險(xiǎn)能力評(píng)估，顧永紅、楊五洲認(rèn)為，農(nóng)民工流動(dòng)就業(yè)的特點(diǎn)決定了農(nóng)民工社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)源的復(fù)雜性：農(nóng)民工的風(fēng)險(xiǎn)沖擊既有來自農(nóng)村傳統(tǒng)類型的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，也有來自工業(yè)文明的現(xiàn)代社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)民工風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)使得農(nóng)民工的抗風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制設(shè)計(jì)不容缺失，但是農(nóng)民工缺乏類同城市居民化解社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)行抗風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。國家化解農(nóng)民工社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是建立全新的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制和提供完善的社會(huì)政策體系；而該體系與機(jī)制的制度載體便是農(nóng)民工社會(huì)保障體系的制度安排[2]。馬洪波對(duì)新生代農(nóng)民工所面臨的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析， 認(rèn)為其存在生存風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)，以新生代農(nóng)民工為代表的勞動(dòng)者構(gòu)成了社會(huì)等級(jí)的底層，他們?nèi)狈τ行У睦姹Ｕ蠙C(jī)制和博弈手段，也鮮有合適的渠道以表達(dá)自己的利益訴求，所以社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)必然較大[3]。馮虹、汪昕宇、陳雄鷹認(rèn)為農(nóng)民工的行為失范會(huì)引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，影響社會(huì)的穩(wěn)定，他們研究了農(nóng)民工就業(yè)待遇與其行為失范之間的關(guān)系，研究發(fā)現(xiàn)，農(nóng)民工對(duì)就業(yè)待遇的不滿直接影響到其行為的規(guī)范性，尤其是農(nóng)民工在收入及收入保障、獲得培訓(xùn)或受教育機(jī)會(huì)方面的待遇對(duì)農(nóng)民工行為失范的影響最大。因此，需要正視當(dāng)前農(nóng)民工就業(yè)待遇的訴求，盡快改善與農(nóng)民工行為失范關(guān)系密切的就業(yè)待遇需求，促進(jìn)農(nóng)民工行為的規(guī)范化和城市融合[4]。關(guān)于農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警研究在現(xiàn)有文獻(xiàn)中還未發(fā)現(xiàn)。
二、農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的形成過程及傳導(dǎo)機(jī)制
通過對(duì)農(nóng)民工的梳理與分析，結(jié)合社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)的基本原理，并借鑒已有關(guān)于社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)文獻(xiàn)，首先從理論視角對(duì)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的形成進(jìn)行探索與提煉，包括風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素、風(fēng)險(xiǎn)類型、形成過程與傳導(dǎo)機(jī)制。農(nóng)民工就業(yè)歧視所引發(fā)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素包括風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)、場(chǎng)域和勢(shì)能。農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)源主要來自五個(gè)方面，即利益、制度、階層結(jié)構(gòu)、文化心理、個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)源，上述根源可轉(zhuǎn)化為社會(huì)挫折感、社會(huì)誠信缺失和社會(huì)焦慮加劇等，它們?nèi)菀住耙l(fā)具體個(gè)人行為的微觀脫序和社會(huì)總體行為的宏觀紊亂，從而引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的增多，進(jìn)而導(dǎo)致社會(huì)危機(jī)的發(fā)生，上述風(fēng)險(xiǎn)源通過傳導(dǎo)可產(chǎn)生治安、收入、事故、環(huán)境、教育五類風(fēng)險(xiǎn)”[5]。農(nóng)民工就業(yè)歧視引發(fā)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的生成和演化是一個(gè)循序漸進(jìn)的過程，包括“社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的生成階段和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)階段”。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的生成階段又包括風(fēng)險(xiǎn)潛伏期和風(fēng)險(xiǎn)顯露期；社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)階段則包括風(fēng)險(xiǎn)積聚期和風(fēng)險(xiǎn)總爆發(fā)期[6]。借鑒姚亮在分析現(xiàn)階段中國社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理時(shí)提出的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)形成過程和傳導(dǎo)機(jī)制[6]，結(jié)合現(xiàn)有文獻(xiàn)及研究調(diào)研的實(shí)際案例，從理論上推演農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)形成過程和傳導(dǎo)機(jī)制，如圖1、圖2所示。
三、農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建
農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)由預(yù)警指標(biāo)體系以及預(yù)警信息系統(tǒng)、預(yù)警評(píng)價(jià)與推斷系統(tǒng)、預(yù)警信號(hào)識(shí)別系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)、排警系統(tǒng)五大子系統(tǒng)構(gòu)成。
1.預(yù)警指標(biāo)體系構(gòu)建
（1）預(yù)警理論指標(biāo)體系構(gòu)建。
根據(jù)文獻(xiàn)研究，農(nóng)民工就業(yè)歧視導(dǎo)致的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的典型案例分析，以及農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)類型、形成過程以及傳導(dǎo)機(jī)制的理論推導(dǎo)，本研究構(gòu)建的農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警理論指標(biāo)體系由治安風(fēng)險(xiǎn)、收入風(fēng)險(xiǎn)、事故風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、教育風(fēng)險(xiǎn)5個(gè)維度，犯罪情況、反抗行為、集體勞動(dòng)爭(zhēng)議、勞動(dòng)保障投訴、社會(huì)貧富分化、工作穩(wěn)定性、工資拖欠情況、參加社會(huì)保險(xiǎn)情況、收入滿意度、職業(yè)病發(fā)生情況、工傷事故發(fā)生情況、因公死亡發(fā)生情況、職業(yè)病發(fā)生情況、工傷事故發(fā)生情況、因公死亡發(fā)生情況、食品安全衛(wèi)生發(fā)生情況、農(nóng)民工群居情況、被城鎮(zhèn)居民接受程度、子女受教育阻隔程度、自身受教育或培訓(xùn)阻隔程度17個(gè)方面構(gòu)成。農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)理論指標(biāo)體系如圖3所示。
治安風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)民工由于就業(yè)難、就業(yè)穩(wěn)定性較差，工資較城鎮(zhèn)職工收入低、合法權(quán)益無法保障等原因，在利益受損得不到彌補(bǔ)的情況下，往往會(huì)產(chǎn)生不滿和不公平感，易出現(xiàn)緊張情緒，并有可能采取一些抗?fàn)幮袨閬戆l(fā)泄自己的緊張情緒，來維護(hù)自己的就業(yè)權(quán)益。農(nóng)民工的不當(dāng)行為，表現(xiàn)為行為失范，如打架斗毆、破壞秩序等行為，甚至發(fā)展到刑事犯罪，如偷盜、搶劫、詐騙等。同時(shí)，由于就業(yè)困難、失業(yè)或收入缺乏保障等情況，產(chǎn)生較大的心理壓力，導(dǎo)致心理及精神疾病。有的演化為自殺、極端討薪行為等個(gè)體極端行為或發(fā)展成為集體沖突等群體極端行為。因此用犯罪率、反抗行為、發(fā)生集體勞動(dòng)爭(zhēng)議、勞動(dòng)保障投訴四個(gè)方面來反映農(nóng)民工就業(yè)歧視的治安風(fēng)險(xiǎn)情況。其中反抗行為用含蓄行為發(fā)生頻率、沖突行為發(fā)生頻率、極端行為發(fā)生頻率3個(gè)三級(jí)指標(biāo)進(jìn)行測(cè)量。
收入風(fēng)險(xiǎn)。本研究調(diào)查表明，農(nóng)民工對(duì)自己的打工收入感到不滿意，認(rèn)為自己的付出與收入不成比例，未能在收入水平上與城鎮(zhèn)職工享有同等的待遇，這種不公平的待遇和收入差距、貧富懸殊可能造成新的城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)。同時(shí)農(nóng)民工也關(guān)注自己的合法權(quán)益是否有保障、失業(yè)后怎么生活、進(jìn)城后社會(huì)保障如何解決等問題。貧富分化程度可以作為衡量收入風(fēng)險(xiǎn)的重要方面。工作穩(wěn)定性能夠較為客觀地體現(xiàn)農(nóng)民工收入的保障和穩(wěn)定性。本研究調(diào)查顯示，農(nóng)民工遭遇退出勞動(dòng)力市場(chǎng)后養(yǎng)老無保障、失業(yè)、職業(yè)病、工傷、因公死亡等事件具有一定普遍性，是農(nóng)民工群體在就業(yè)中都有可能面對(duì)和遭遇的，具有群體性風(fēng)險(xiǎn)的特征，因此采用參加社會(huì)保險(xiǎn)情況作為收入風(fēng)險(xiǎn)的重要測(cè)量指標(biāo)。農(nóng)民工對(duì)其收入的主觀滿意程度也可作為衡量收入風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量指標(biāo)，這主要因?yàn)檗r(nóng)民工以收入為主的就業(yè)保障的不滿意是造成其產(chǎn)生行為失范的重要原因。
事故風(fēng)險(xiǎn)。本研究調(diào)查表明，一些企業(yè)不按國家標(biāo)準(zhǔn)提供勞動(dòng)安全衛(wèi)生條件，農(nóng)民工勞動(dòng)條件惡劣、勞動(dòng)安全問題嚴(yán)重，農(nóng)民工成為我國職業(yè)病以及工傷的高風(fēng)險(xiǎn)人群。由于勞動(dòng)條件惡劣，帶來的勞動(dòng)安全問題極為嚴(yán)重，這些問題不加以重視，必然會(huì)引發(fā)農(nóng)民工的個(gè)體不滿，個(gè)體不滿可能會(huì)派生出群體的不滿和行為，從而產(chǎn)生較大的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。因此用職業(yè)病發(fā)生率、工傷事故率、因公死亡率三個(gè)方面反映農(nóng)民工就業(yè)歧視的事故風(fēng)險(xiǎn)。
環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部課題組調(diào)查顯示[7]，近50%的農(nóng)民工雇主或單位不提供住宿和住房補(bǔ)貼，即使雇主或單位提供免費(fèi)住宿的，也大多為群居，居住面積小，條件差。農(nóng)民工就業(yè)地集中于地級(jí)以上城市。這些城市房價(jià)水平、住房租金相對(duì)較高，而農(nóng)民工大多收入不高，農(nóng)民工為了減少消費(fèi)支出，不得不選擇條件較差的住房，如在城中村以及城鄉(xiāng)結(jié)合部居住。從總體上看，農(nóng)民工住房面積小，居住條件差，衛(wèi)生條件惡劣，有的甚至存在安全隱患。農(nóng)民工的城市生活歸屬感和精神文化生活狀況，事關(guān)農(nóng)民工思想狀態(tài)的穩(wěn)定，必然會(huì)影響社會(huì)的穩(wěn)定。相對(duì)于城市居民日益豐富的文化生活，農(nóng)民工的城市歸屬感、城市社會(huì)融入感以及精神生活呈現(xiàn)整體匱乏狀態(tài)，表現(xiàn)在：文化生活貧乏、精神生活空虛、心理焦慮、人文關(guān)懷缺失[8]。因此用食品安全衛(wèi)生發(fā)生情況、群居率、被城鎮(zhèn)居民接受情況三個(gè)方面反映農(nóng)民工就業(yè)歧視的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。
教育風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，農(nóng)民工的整體素質(zhì)不高，技能水平偏低是導(dǎo)致其就業(yè)穩(wěn)定性差、流動(dòng)率高、很難成為現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)工人、不能順利融入城市的重要原因。而“農(nóng)民工整體素質(zhì)不高，技能水平偏低”背后是農(nóng)民工受教育程度不高以及接受的職業(yè)培訓(xùn)不夠造成的。但當(dāng)前農(nóng)民工子女家庭經(jīng)濟(jì)社會(huì)地位總體偏低，生活條件差，家庭居住安全隱患多，家長忙于生計(jì)，無暇照顧孩子，也缺乏教育子女的能力，導(dǎo)致農(nóng)民工子女教育受阻，這將會(huì)嚴(yán)重影響下一代的人力資本積累和預(yù)期收入，也勢(shì)必影響未來社會(huì)的穩(wěn)定。因此本研究用自身受教育或培訓(xùn)阻隔程度、子女受教育阻隔程度兩方面來反映農(nóng)民工就業(yè)歧視的教育風(fēng)險(xiǎn)。
通過上述分析，本研究構(gòu)建了農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警理論及其評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，該評(píng)價(jià)指標(biāo)體系包含5項(xiàng)一級(jí)指標(biāo)、17項(xiàng)二級(jí)指標(biāo)和20項(xiàng)三級(jí)指標(biāo)構(gòu)成。本研究通過非結(jié)構(gòu)化專家訪談進(jìn)行問卷調(diào)查，在調(diào)查后對(duì)初始理論指標(biāo)體系進(jìn)行了修正、補(bǔ)充和指標(biāo)含義界定。構(gòu)建的農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警理論指標(biāo)體系如表1所示。
（2）預(yù)警指標(biāo)的權(quán)重確定。采用德爾菲法確定各指標(biāo)的權(quán)重。選擇的專家小組人數(shù)為7人。專家成員為農(nóng)民工研究領(lǐng)域的勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)學(xué)和社會(huì)學(xué)專家。這些專家都是來自于中國社會(huì)科學(xué)院社會(huì)學(xué)所、國家發(fā)展和改革委員會(huì)社會(huì)發(fā)展研究所、北京工業(yè)大學(xué)、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，專家隊(duì)伍的組成保證了專家成員在既定研究主題上具備專門知識(shí)、技能及經(jīng)驗(yàn)[9]。本次研究采用調(diào)查問卷的方式，以電子郵件形式發(fā)送至專家，由專家獨(dú)立地對(duì)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警理論各指標(biāo)賦予權(quán)重。綜合各專家賦予的權(quán)重，確定農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)權(quán)重如表2所示。
（3）模糊綜合評(píng)判法計(jì)算預(yù)警指標(biāo)實(shí)測(cè)值。本研究以調(diào)研的溫州、成都、北京、廣州、鄭州、西安、煙臺(tái)7個(gè)代表性城市的數(shù)據(jù)作為樣本數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)來源見表1，即主要數(shù)據(jù)來源于本課題的調(diào)查以及權(quán)威的國家宏觀統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、《中國勞動(dòng)統(tǒng)計(jì)年鑒》、《人力資源與社會(huì)保障事業(yè)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)》、《全國農(nóng)民工監(jiān)測(cè)調(diào)查報(bào)告》。本研究的預(yù)警矩陣R中Rij為各指標(biāo)在樣本上的得分，是按表1中的數(shù)據(jù)來源計(jì)算， 并經(jīng)過標(biāo)準(zhǔn)化后得到的分值，由這些評(píng)價(jià)值組成本研究的評(píng)價(jià)矩陣。
運(yùn)用模糊綜合評(píng)價(jià)法對(duì)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)綜合值進(jìn)行綜合計(jì)算后，得出北京、溫州、廣州、成都、西安、鄭州、煙臺(tái)7個(gè)代表性城市社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)測(cè)值，見表3。
各調(diào)查城市農(nóng)民工的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)實(shí)測(cè)值結(jié)果表明，農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)程度最高的是鄭州（49.98），其次是西安（48.95），廣州為第三（48.47），其他依次為煙臺(tái)（43.93）、北京（43.60）、溫州（43.31），成都最低（40.43）。調(diào)查城市中農(nóng)民工中有歧視感的比重由高到低依次為鄭州、西安、廣州、煙臺(tái)、北京、成都、溫州，對(duì)比上述研究結(jié)果，只是成都與溫州的順序發(fā)生了改變。這表明，農(nóng)民工的主觀歧視感與其社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)存在正相關(guān)性，一般來說農(nóng)民工主觀歧視感越強(qiáng)的城市，其社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)越大，同時(shí)也說明農(nóng)民工在就業(yè)中遭遇到的或主觀感受到的歧視是引發(fā)其做出反叛社會(huì)行為的重要原因。而調(diào)查城市的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)測(cè)值中鄭州最高，分指標(biāo)來看，其農(nóng)民工子女教育受阻情況（100）、城鄉(xiāng)收入比（79.95）、群居率（69.63）、勞動(dòng)保障投訴案件數(shù)（71.79）、含蓄行為發(fā)生頻率（65.47）、沖突頻率發(fā)生行為（63.79）六項(xiàng)三級(jí)指標(biāo)分值較高，即鄭州在治安、收入和環(huán)境方面均面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)。廣州的收入風(fēng)險(xiǎn)情況較為嚴(yán)重，其中社會(huì)貧富分化（81.24）、工作穩(wěn)定性（91.82）反映收入風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)得分較高，這說明廣州應(yīng)更加重視在收入方面的風(fēng)險(xiǎn)化解。調(diào)查城市中成都的農(nóng)民工就業(yè)歧視社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)值最低，究其原因，主要是其集體勞動(dòng)爭(zhēng)議案件數(shù)少、工資拖欠比重較低以及食品安全衛(wèi)生發(fā)生率較低。
分區(qū)域來看，一個(gè)有趣的研究結(jié)果是農(nóng)民工分布較為密集的珠三角的代表廣州的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)實(shí)測(cè)值反而低于中部地區(qū)的鄭州和西部地區(qū)的西安，這似乎與事實(shí)不相符，新聞中充斥的農(nóng)民工停工、罷工等群體性勞資沖突事件主要發(fā)生在珠三角地區(qū)，從官方的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)也可看出珠三角地區(qū)發(fā)生的群體性勞資沖突事件居全國首位，為何其社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)程度反而低？這是因?yàn)橐皇菑V州等珠三角地區(qū)的農(nóng)民工的維權(quán)意識(shí)較強(qiáng)，在多年來密集爆發(fā)的群體性勞資沖突中，逐漸學(xué)會(huì)通過集體談判等方式理性表達(dá)訴求。二是廣州政府主管部門在近年來面臨群體性沖突事件，特別是農(nóng)民工群體性勞資沖突事件不斷增長的形勢(shì)下，不斷成熟，定位更加準(zhǔn)確，站在中立的立場(chǎng)進(jìn)行調(diào)解，同時(shí)，政府出臺(tái)了《廣東省企業(yè)民主管理?xiàng)l例》、《廣東省企業(yè)集體協(xié)商和集體合同條例（草案）》等，以制度的方式來規(guī)制農(nóng)民工與資方的沖突，從而緩解了社會(huì)矛盾。
2.預(yù)警界限的確定
預(yù)警界限確定是否恰當(dāng)，對(duì)于準(zhǔn)確地監(jiān)測(cè)各項(xiàng)預(yù)警指標(biāo)的變動(dòng)情況以及運(yùn)行狀態(tài)總體趨勢(shì)的發(fā)展變化有較大影響。根據(jù)現(xiàn)有參考文獻(xiàn)對(duì)預(yù)警界限的劃分通常有三區(qū)域法、四區(qū)域法和五區(qū)域法，本研究認(rèn)為預(yù)警界限的確定既要注意簡化和降低成本，同時(shí)又要滿足一定精度要求，因此本研究選擇四區(qū)域法來劃分農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警界限。
從前面各調(diào)查城市的農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)測(cè)值分析，各調(diào)查城市的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分布在三個(gè)區(qū)域，即鄭州處于危險(xiǎn)區(qū)、西安、廣州處于趨勢(shì)區(qū)，煙臺(tái)、北京、溫州和成都處于穩(wěn)定區(qū)。
3.預(yù)報(bào)警度
本研究根據(jù)預(yù)警區(qū)域劃分，將農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)警度分為四個(gè)等級(jí)，即巨警警度、重警警度、輕警警度、無警四個(gè)警度。預(yù)警燈色的顯示分別為紅燈、橙燈、黃燈、綠燈，見表5。
通過各調(diào)查城市的農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)測(cè)值分析，各調(diào)查城市的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)警度為，即鄭州為重警（橙燈表示），西安、廣州為輕警（黃燈表示），煙臺(tái)、北京、溫州和成都為無警（綠燈表示）。
4.建立報(bào)警系統(tǒng)
5.排警系統(tǒng)
農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的目的不僅是實(shí)現(xiàn)對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的監(jiān)測(cè)和預(yù)測(cè)，更重要的是要實(shí)現(xiàn)矯正功能，即對(duì)出現(xiàn)的異常情況、風(fēng)險(xiǎn)或沖突予以預(yù)防和干預(yù)，因此需要建立排警系統(tǒng)，及時(shí)預(yù)防和干預(yù)可能出現(xiàn)的沖突和風(fēng)險(xiǎn)。本研究根據(jù)各調(diào)查城市預(yù)警指標(biāo)實(shí)測(cè)值表達(dá)的風(fēng)險(xiǎn)，有針對(duì)性地提出干預(yù)措施，見表7。
重點(diǎn)是治安風(fēng)險(xiǎn)和事故風(fēng)險(xiǎn)的防范和干預(yù)，具體措施如下：企業(yè)由專人負(fù)責(zé)指揮此階段發(fā)生的勞動(dòng)爭(zhēng)議；成立臨時(shí)應(yīng)急小組對(duì)已經(jīng)發(fā)生的嚴(yán)重勞動(dòng)爭(zhēng)議或群體集體事件及時(shí)處理，穩(wěn)定勞動(dòng)者情緒，避免勞動(dòng)爭(zhēng)議惡化；組織企業(yè)勞動(dòng)關(guān)系預(yù)警管理部門進(jìn)行協(xié)調(diào)和服務(wù)；認(rèn)真履行雙方達(dá)成的各種條件，對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行合理安置，同時(shí)要做好解釋說明工作，避免集體怠工、罷工群體性勞資沖突以及自殺等極端行為方式。采取安全防護(hù)、職業(yè)病防護(hù)等措施，切實(shí)維護(hù)農(nóng)民工的權(quán)益。在企業(yè)或社區(qū)開展農(nóng)民工心理輔導(dǎo)和咨詢活動(dòng)，科學(xué)疏導(dǎo)農(nóng)民工的焦慮情緒和融入城市過程的心理不適感。
四、農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建立
本研究構(gòu)建了我國農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，并在此基礎(chǔ)上開發(fā)了預(yù)警系統(tǒng)，為實(shí)施我國農(nóng)民工就業(yè)歧視引發(fā)的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提供了較為科學(xué)的工具技術(shù)，光有工具技術(shù)還不能將預(yù)警實(shí)施落地，還要進(jìn)一步建立預(yù)警監(jiān)測(cè)分級(jí)管理運(yùn)行機(jī)制、完善預(yù)警指標(biāo)的制度化統(tǒng)計(jì)、搭建預(yù)警信息應(yīng)用平臺(tái)、設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)預(yù)案體系等。綜上，通過建立農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，盡早發(fā)現(xiàn)因農(nóng)民工就業(yè)歧視所帶來的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的異常點(diǎn)，發(fā)出預(yù)警信號(hào)，為及時(shí)、有效地采取措施提供依據(jù)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和風(fēng)險(xiǎn)治理的前置。
1.建立預(yù)警監(jiān)測(cè)分級(jí)管理運(yùn)行機(jī)制
預(yù)警監(jiān)測(cè)系統(tǒng)分為三級(jí)管理： 一級(jí)預(yù)警為國家級(jí)預(yù)警監(jiān)測(cè)，由國家統(tǒng)計(jì)局、國家人力資源和社會(huì)保障部、公安部等部門組織實(shí)施；二級(jí)預(yù)警為地區(qū)預(yù)警監(jiān)測(cè)，由各省、市、自治區(qū)的上述相關(guān)部門實(shí)施監(jiān)測(cè)和管理；三級(jí)預(yù)警為行業(yè)預(yù)警監(jiān)測(cè)，由農(nóng)民工分布較多的典型行業(yè)，如建筑業(yè)、餐飲業(yè)等的行業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)信息機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。預(yù)警監(jiān)測(cè)分級(jí)管理運(yùn)行如圖4所示。
在農(nóng)民工就業(yè)歧視的預(yù)警監(jiān)測(cè)中各級(jí)政府的相關(guān)部門有職責(zé)對(duì)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警監(jiān)測(cè)。
2.完善農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)的制度化設(shè)計(jì)
要準(zhǔn)確監(jiān)測(cè)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警狀態(tài)和發(fā)展趨勢(shì)，預(yù)警指標(biāo)數(shù)據(jù)的獲得是基礎(chǔ)、前提和保障。這些指標(biāo)數(shù)據(jù)應(yīng)體現(xiàn)權(quán)威性和規(guī)范性，建議將本研究提出的20項(xiàng)三級(jí)指標(biāo)納入國家統(tǒng)計(jì)局的“全國農(nóng)民工監(jiān)測(cè)”、各地區(qū)統(tǒng)計(jì)局的“農(nóng)民工監(jiān)測(cè)”以及重點(diǎn)行業(yè)的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)中，以制度的形式保障指標(biāo)數(shù)據(jù)的獲得，開展官方的權(quán)威統(tǒng)計(jì)，并在年度《全國農(nóng)民工監(jiān)測(cè)報(bào)告》中新增“農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)情況分析”等內(nèi)容。
值得注意的是，由于我國東、中、西部地區(qū)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)存在較大差異，而且不同城市類型的戶籍制度等制度因素也存在差異，因此各地監(jiān)測(cè)的范圍和預(yù)警指標(biāo)體系與全國的宏觀預(yù)警監(jiān)測(cè)應(yīng)有所不同，并進(jìn)行適當(dāng)取舍，但監(jiān)測(cè)的預(yù)警指標(biāo)設(shè)計(jì)應(yīng)經(jīng)過科學(xué)的論證。
3.搭建基于大數(shù)據(jù)的農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息應(yīng)用平臺(tái)
前面構(gòu)建了由預(yù)警信息系統(tǒng)、預(yù)警評(píng)價(jià)與推斷系統(tǒng)、預(yù)警信號(hào)識(shí)別系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)、排警系統(tǒng)五大子系統(tǒng)構(gòu)成的農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，建議將此系統(tǒng)開發(fā)成“農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”軟件。在該軟件上實(shí)現(xiàn)預(yù)警指標(biāo)數(shù)據(jù)的采集計(jì)算、預(yù)警評(píng)價(jià)與推斷、預(yù)警信號(hào)識(shí)別、報(bào)警和排警五大功能。同時(shí)將歷史數(shù)據(jù)導(dǎo)入該系統(tǒng)。在上述基礎(chǔ)上進(jìn)一步建立基于大數(shù)據(jù)的信息應(yīng)用平臺(tái)，該平臺(tái)包括三層：一是基于大數(shù)據(jù)的底層支撐平臺(tái)，提供平臺(tái)所需的硬件軟件支持；二是運(yùn)營管理平臺(tái)，提供平臺(tái)的運(yùn)營和管理；三是應(yīng)用平臺(tái)，包括三種版本，即全國版、地區(qū)版和行業(yè)版。通過該信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)預(yù)警指標(biāo)數(shù)據(jù)的收集、計(jì)算分析、預(yù)警、預(yù)測(cè)和及時(shí)干預(yù)，以便為政府相關(guān)部門預(yù)防可能出現(xiàn)的因農(nóng)民工就業(yè)歧視引起的社會(huì)矛盾和風(fēng)險(xiǎn)防范提供決策支持。
4.設(shè)計(jì)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案體系
農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)在意料之外發(fā)生。一旦發(fā)生，如何正確應(yīng)對(duì)和處置是成功化解社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)，因此應(yīng)在農(nóng)民工就業(yè)歧視社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和干預(yù)措施基礎(chǔ)上建立應(yīng)急預(yù)案體系，以應(yīng)對(duì)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。只有構(gòu)建好了應(yīng)對(duì)預(yù)案體系，才能將預(yù)警管理的組織體制、運(yùn)行機(jī)制、應(yīng)急保障和監(jiān)督管理落實(shí)到具體計(jì)劃、步驟中，提前做好應(yīng)對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的準(zhǔn)備工作。
我國農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分為個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)、群體性風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，并將沖突劃分為不同的等級(jí)，在對(duì)農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類、分級(jí)基礎(chǔ)上，對(duì)各類、各級(jí)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的情景以及特點(diǎn)進(jìn)行分析，針對(duì)每一類社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的特征和要求，制定相應(yīng)的應(yīng)急措施。農(nóng)民工就業(yè)歧視的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系由個(gè)別社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案、群體性社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案三大應(yīng)急預(yù)案構(gòu)成。每一類應(yīng)急預(yù)案由組織體制、運(yùn)行機(jī)制、應(yīng)急保障、監(jiān)督管理等內(nèi)容構(gòu)成。
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(一)實(shí)踐上的優(yōu)勢(shì)
從實(shí)踐上角看，法律和政策對(duì)民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控的優(yōu)勢(shì)，主要體現(xiàn)在實(shí)施過程中對(duì)民間借貸關(guān)系起到穩(wěn)定、規(guī)范、引導(dǎo)等作用。
法律的防控優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在國家通過法律手段確定民間借貸的基本原則、行為軌道、在民間借貸交易過程中以及民間借貸風(fēng)波出現(xiàn)時(shí)對(duì)借貸行為的規(guī)范、控制，從而防控其社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。如在民間借貸的基本原則方面，《合同法》中有民間借貸利息、利息支付方式、借錢期限等規(guī)定，這些規(guī)定從源頭上把控民間借貸的正常運(yùn)行， 有利于防控民間借貸的風(fēng)險(xiǎn);同時(shí)，法律規(guī)范使民間借貸案件通過司法途徑得到合法解決，準(zhǔn)確、快速地化解民間借貸糾紛，有效地防控了民間借貸的風(fēng)險(xiǎn)。
政策的防控優(yōu)勢(shì)方面主要體現(xiàn)在， 國家政權(quán)機(jī)關(guān)能以權(quán)威形式的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)定在一定時(shí)期內(nèi)對(duì)民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)采取一系列步驟和具體措施，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)民間借貸的穩(wěn)定和發(fā)展。金改以來，為了防控民間借貸潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，中央政府和地方政府制定了一系列的政策，如在鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資的健康發(fā)展方面， 利用價(jià)格杠桿鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資， 制定和完善了一些具體領(lǐng)域的投資政策，鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入電信行業(yè)，參與國有企業(yè)改制重組等。這些明確、具體的政策對(duì)防控民間借貸風(fēng)險(xiǎn)起到了很大的作用。
(二)理論上的優(yōu)勢(shì)
在民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控中， 法律和政策的理論優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在它們所具有的強(qiáng)制力、民眾對(duì)權(quán)威的服從和信任等方面。
階級(jí)統(tǒng)治論是用國家權(quán)力對(duì)全社會(huì)進(jìn)行強(qiáng)力支配與控制的主張。法律和政策是國家統(tǒng)治的兩個(gè)工具，其擁有的合法性、正當(dāng)性可使政治共同體中的人們服從權(quán)威統(tǒng)治，因而其統(tǒng)治過程具有權(quán)威性、強(qiáng)制性、引導(dǎo)性以及使民眾服從的遵從性。
國家權(quán)力理論說明了國家制定的法律和政策對(duì)現(xiàn)實(shí)生活的重要效用。社會(huì)的穩(wěn)定和發(fā)展需要運(yùn)用國家權(quán)力來維護(hù)。社會(huì)運(yùn)行有其自身的規(guī)律性，但也有自發(fā)性。當(dāng)社會(huì)出現(xiàn)紊亂、危機(jī)、沖突時(shí)，國家權(quán)力作為維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定主要力量的優(yōu)勢(shì)就會(huì)表現(xiàn)出來。
社會(huì)控制論主要是指國家機(jī)構(gòu)利用法律和政策對(duì)社會(huì)行為實(shí)施約束、管制。這種控制可以協(xié)調(diào)民間借貸主體之間的關(guān)系，修正運(yùn)行軌道，控制運(yùn)行方向和運(yùn)行速率等，因而可促進(jìn)民間借貸關(guān)系良性運(yùn)行和協(xié)調(diào)發(fā)展。
二、法律和政策防控民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的局限
(一)實(shí)踐上的局限
從實(shí)踐的視角看， 法律和政策對(duì)民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控的局限主要體現(xiàn)其實(shí)施過程中對(duì)民間借貸的穩(wěn)定和發(fā)展沒有起到很好的規(guī)范、引導(dǎo)作用，限制了民間借貸的發(fā)展，甚至可能催化民間借貸風(fēng)險(xiǎn)的形成。
法律的防控局限主要是國家制定的民間借貸法律不完善， 在民間借貸交易過程中無法周全地防控民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。如，民間借貸法律的界定和標(biāo)準(zhǔn)不明確，合法與非法、罪與非罪的標(biāo)準(zhǔn)不清晰，導(dǎo)致立法、行政、司法實(shí)踐混亂。合法的民間借貸和非法的集資詐騙活動(dòng)交織增大了民間借貸案件的處理難度，不利于高效、準(zhǔn)確地做出司法判決等。政策的防控局限主要體現(xiàn)在國家在制定民間借貸相關(guān)政策和措施時(shí)， 限制多于引導(dǎo)， 因而不利于民間借貸的發(fā)展。如民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域面臨行政審批的阻礙，對(duì)內(nèi)開放的渠道還不夠暢通;民間資本設(shè)立商業(yè)銀行，注冊(cè)資本的準(zhǔn)入條件比較苛刻等。這些限制不利于民間借貸關(guān)系的調(diào)整。
(二)理論上的缺陷
從理論上講，所有的法律和政策都有局限性，因?yàn)椋?1)這些理論過于強(qiáng)調(diào)國家的權(quán)威性、國家權(quán)力的強(qiáng)制性以及民眾的服從性，忽略了法律和政策的社會(huì)適應(yīng)性，忽略了民間社會(huì)的自主性、主動(dòng)性，不利于社會(huì)秩序的穩(wěn)定和發(fā)展。(2)法律和政策具體實(shí)施過程中在理論上也存在非周延性、滯后性、模糊性等缺陷。法律和政策調(diào)整范圍的非周延是指法律和政策調(diào)整社會(huì)關(guān)系的有限性，體現(xiàn)在：1)法律政策側(cè)重調(diào)整民間借貸參與主體的行為而忽視調(diào)整其主觀思想。2)法律、政策的調(diào)整僅僅是對(duì)那些對(duì)于民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生、擴(kuò)大等有重大影響的行為。3)法律和政策具有滯后性。因?yàn)榉珊驼邽榱司S護(hù)其權(quán)威性，不可能迅速變化。如我國至今尚無一部專門針對(duì)民間借貸的法律。4)法律和政策的模糊性是指由于法律和政策相互沖突， 或制定時(shí)不明確、有爭(zhēng)議、不協(xié)調(diào)所致。如有關(guān)非法吸儲(chǔ)、集資詐騙、非法集資等罪行之間缺乏明確的法律界定， 對(duì)民間借貸很容易產(chǎn)生誤導(dǎo)。
三、防控民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的新路徑探討
(一)新路徑的理論構(gòu)建
社會(huì)處于不斷的變化發(fā)展中，民間借貸也因?yàn)椴粩喟l(fā)展變化而呈現(xiàn)了不同的局面，法律和政策在防控民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的過程中有其優(yōu)勢(shì)，但也有其局，因此必須依據(jù)新的理論尋找新的防控路徑與策略。新的理論依據(jù)主要是：國家與社會(huì)的關(guān)系理論、社會(huì)互構(gòu)論、社會(huì)共生論、市民社會(huì)理論等。
國家與社會(huì)的關(guān)系理論。國家與社會(huì)關(guān)系的理論主要是討論國家與社會(huì)之間的相互合作、補(bǔ)充與相互制約的關(guān)系，強(qiáng)調(diào)國家與社會(huì)之間存在聯(lián)系和相互作用。埃文斯提出國家與社會(huì)、公與私之間并沒有明確的分界，公民參與可以加強(qiáng)國家力量， 國家制度可以建立一個(gè)促進(jìn)公民參與的環(huán)境， 通過一定的制度安排將國家嵌入社會(huì)或者讓公眾參與公共服務(wù)，實(shí)現(xiàn)國家與社會(huì)共治。鄧正來指出，市民社會(huì)與國家的良性互動(dòng)關(guān)系更是一種目的性狀態(tài)，從而他們的研究多趨向于對(duì)此一狀態(tài)的構(gòu)造以及如何達(dá)致這一狀態(tài)的道路設(shè)計(jì)。民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的建構(gòu)可運(yùn)用國家與社會(huì)關(guān)系的理論， 探尋國家與社會(huì)合作的動(dòng)態(tài)過程與最佳態(tài)勢(shì)。從這個(gè)意義上說，通過國家與社會(huì)關(guān)系理論的探討，使兩者密切合作，實(shí)現(xiàn)民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控的最佳狀態(tài)。
社會(huì)互構(gòu)論。鄭杭生提出和論證了社會(huì)互構(gòu)論的觀點(diǎn)，他認(rèn)為，通過推進(jìn)協(xié)議型社會(huì)利益結(jié)構(gòu)模式的發(fā)展，培育具有協(xié)議能力的群體性社會(huì)利益主體，形成以社會(huì)化為主體的制度創(chuàng)新，可以改善國家治理的現(xiàn)狀，以及國家的一項(xiàng)新型職能在社會(huì)利益協(xié)議過程中， 協(xié)調(diào)和促進(jìn)社會(huì)多元主體的多邊關(guān)系的發(fā)展。這些理論觀點(diǎn)從各個(gè)角度研究了國家和社會(huì)的互構(gòu)，這對(duì)政策和法律與民間社會(huì)的互構(gòu)新路徑提供了一些有益的思路， 對(duì)防控民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)有重要的參考價(jià)值。
社會(huì)共生論。社會(huì)共生論由胡守鈞提出，社會(huì)共生論以人人平等為前提人之間有不同利益， 團(tuán)體之間有不同利益，階級(jí)之間有不同利益，當(dāng)然有沖突有競(jìng)爭(zhēng)，但是沖突和競(jìng)爭(zhēng)并不是要消滅對(duì)方，而是以共生為前提。該理論認(rèn)為，法律是共生的度;社會(huì)發(fā)展是共生關(guān)系的改善;社會(huì)發(fā)展是共生與競(jìng)爭(zhēng)的。社會(huì)共生論為處理個(gè)人、社會(huì)、政府、國家之間的關(guān)系及它們的互構(gòu)與整合提供了有益的思路和借鑒， 同時(shí)也為在民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的防控中處理國家與社會(huì)的關(guān)系時(shí)，提供了一個(gè)新的研究視角。
概括來說，通過對(duì)國家與社會(huì)的關(guān)系理論、社會(huì)互構(gòu)論以及社會(huì)共生論等這些理論的整合、系統(tǒng)化，可為尋求民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控新路徑提供理論依據(jù)， 開闊民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控的視野， 有利于形成防控民間借貸社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的新構(gòu)架。
(二)新路徑的防控機(jī)制探尋
根據(jù)上述理論分析，我們認(rèn)為，新路徑的構(gòu)架應(yīng)是法律-政策、市場(chǎng)、民間社會(huì)三者之間的整合、融合。其內(nèi)容是：以政策、法律為引領(lǐng)，以鄉(xiāng)規(guī)民約、風(fēng)俗習(xí)慣為輔助，以國家機(jī)構(gòu)的管理和控制為主導(dǎo)， 以民間社會(huì)的自我管理和調(diào)控為輔助，以法律制度的良好遵守為原則，以市場(chǎng)機(jī)制的調(diào)節(jié)作用為杠桿，以政府部門的宏觀調(diào)控為依托，以社會(huì)主體間的和諧共處為目標(biāo)，形成政府、法律、市場(chǎng)、社會(huì)多中心的模式，實(shí)現(xiàn)多方主體協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、多個(gè)部門協(xié)同配合、多種依據(jù)并行不悖、諸多方式綜合使用，事先有完善有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、預(yù)警、預(yù)報(bào)機(jī)制，事中有快速靈活的響應(yīng)、決策、處置機(jī)制，事后有以人為本的善后恢復(fù)重建機(jī)制。
1.社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵
社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)€(gè)體與群體發(fā)生的行動(dòng)對(duì)于其構(gòu)成的社會(huì)整體的結(jié)構(gòu)、體系、控制及傳統(tǒng)因素以及其中組成個(gè)體的適應(yīng)性、發(fā)展性、穩(wěn)定性等各方面所具有的潛在的負(fù)面影響，以及由這些影響導(dǎo)致的主體效應(yīng)的態(tài)勢(shì)。
對(duì)于社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵可以從以下兩方面理解：
1.1社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)存在具有必然性
人類社會(huì)是一個(gè)由其中組成個(gè)體之間、群體之間以及個(gè)體與群體之間的多種相互行為而構(gòu)成的集合體，即在社會(huì)中，相互行為是必不可少的。在這些相互行為發(fā)生的過程中，由于不同行為者資源、所處社會(huì)地位或利益不同，往往會(huì)受到不同的影響。如果這些影響超過相關(guān)個(gè)體或群體承受及處理的能力，就會(huì)導(dǎo)致社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。因此，在社會(huì)發(fā)展過程中，不論是主體性原因抑或客體性原因，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生和存在都具有必然性。
1.2社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展具有多樣性
社會(huì)內(nèi)部各組成部分是社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在不同的社會(huì)發(fā)展的階段，依據(jù)社會(huì)的不同結(jié)構(gòu)，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出不同的特征。在社會(huì)結(jié)構(gòu)較為簡單的社會(huì)發(fā)展初期，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)往往具有單一性、自然性、個(gè)別性和區(qū)域性。隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，社會(huì)結(jié)構(gòu)的不斷構(gòu)建，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)也從較為原始的特征向多樣性、普遍性、后生性、全球性等方向不斷發(fā)展。
2.研究方法
2.1問卷調(diào)查法
評(píng)估小組根據(jù)評(píng)估的內(nèi)容、方案要求，充分考慮了不同受影響群體的生活水平、居住情況、受影響程度以及區(qū)域民族、宗教、文化的多樣性，對(duì)移民進(jìn)行問卷調(diào)查。
通過移民意愿及可接受性調(diào)查問卷，詳細(xì)了解工程建設(shè)中移民本身可能存在的問題，通過社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估問卷，詳細(xì)了解各移民鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各縣級(jí)移民機(jī)構(gòu)對(duì)坪山水庫工程建設(shè)中可能引發(fā)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)因素的識(shí)別程度。
調(diào)查主要涉及移民重點(diǎn)所在的納雍縣中嶺鎮(zhèn)、雍熙鎮(zhèn)等地區(qū)，以及各安置區(qū)原住居民。按照抽樣調(diào)查方法，隨機(jī)抽取了移民與安置點(diǎn)原住居民，進(jìn)行深入訪談。這些移民和原住居民具有較強(qiáng)地代表性，基本可以反映全體移民和原住居民的意愿。
2.2移民戶訪談法
坪山水庫工程工程移民安置社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估移民入戶訪談涉及庫區(qū)、供水區(qū)和移民安置區(qū)，對(duì)移民戶的訪談主要涉及目前的生活水平，對(duì)項(xiàng)目建設(shè)的態(tài)度，對(duì)補(bǔ)償政策的理解和認(rèn)識(shí)，在移民過程中存在的擔(dān)憂，以及對(duì)移民安置工作的建議和意見等方面。
2.3座談會(huì)法
座談會(huì)法主要指評(píng)估組成員通過和當(dāng)?shù)馗骷?jí)政府職能部門進(jìn)行座談會(huì)，了解項(xiàng)目進(jìn)行過程及將來可能存在和面臨的一些問題和難題；了解相關(guān)部門主要官員和技術(shù)人員對(duì)項(xiàng)目的態(tài)度，想法以及改善項(xiàng)目效果的建議；了解項(xiàng)目所在地的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、民族構(gòu)成、宗教文化信仰、醫(yī)療水平、就業(yè)情況、人均收入水平；了解項(xiàng)目對(duì)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際影響、工程項(xiàng)目相關(guān)的各項(xiàng)政策等。
2.4實(shí)地觀察法
評(píng)估小組通過實(shí)地走訪工程區(qū)移民戶、供水工程區(qū)失地農(nóng)戶，對(duì)移民戶（失地農(nóng)戶）的房屋興建、土地調(diào)整、基礎(chǔ)設(shè)施和公共設(shè)施建設(shè)、基本生活狀況進(jìn)行了解，并拍攝相關(guān)資料存檔，用于工程后期移民搬遷安置實(shí)施效果的比對(duì)。
2.5文獻(xiàn)資料法
文獻(xiàn)資料法是一種重要的資料收集途徑。對(duì)已有研究文獻(xiàn)進(jìn)行收集可以起到節(jié)約研究時(shí)間和成本目標(biāo)。評(píng)估組在研究過程中，將對(duì)區(qū)域規(guī)劃報(bào)告、移民安置報(bào)告、建設(shè)征地實(shí)物指標(biāo)分解匯總報(bào)告、專題調(diào)查研究報(bào)告等關(guān)鍵性文獻(xiàn)資料進(jìn)行收集，進(jìn)而編寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
2.6比較分析法
比較分析法是一種重要的研究方法。本次社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估通過對(duì)以往和今后不同時(shí)期已建和在建同類工程的分析對(duì)比，同一縣區(qū)不同規(guī)模工程的比較，坪山水庫工程所影響不同地區(qū)的水庫影響程度比較等等，吸取以往同類工程的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，趨利避害，列出潛在隱患，防患于未然，保證了坪山水庫工程工程的順利施工和運(yùn)營。總而言之，比較分析法將貫穿于整個(gè)研究過程。
3.社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
3.1定性分析法
定性分析就是對(duì)研究對(duì)象進(jìn)行“質(zhì)”的方面的分析。對(duì)項(xiàng)目中難以量化的指標(biāo)，運(yùn)用歸納和演繹、分析與綜合以及抽象與概括等方法，對(duì)獲得的各種材料進(jìn)行思維加工，做出評(píng)價(jià)。
3.2定量分析法
本項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)涉及的內(nèi)容比較廣泛，面臨的社會(huì)問題比較復(fù)雜，能夠量化的盡量進(jìn)行量化分析，如人口結(jié)構(gòu)、民族結(jié)構(gòu)、受教育程度、社會(huì)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等，這些定量指標(biāo)采取常規(guī)的數(shù)學(xué)計(jì)算方法分析并做出客觀評(píng)價(jià)。
3.3對(duì)比分析法
對(duì)比分析法要調(diào)查在項(xiàng)目沒有建設(shè)的情況下，該縣的社會(huì)狀況，并預(yù)測(cè)項(xiàng)目建成后對(duì)該地區(qū)社會(huì)狀況的影響，通過對(duì)比分析，確定擬建項(xiàng)目引起的社會(huì)變化，即各種效益與影響的性質(zhì)和程度。
3.4利益相關(guān)者分析法
利益相關(guān)者分析法首先需要識(shí)別項(xiàng)目所涉及到的不同利益方，編制利益相關(guān)者識(shí)別表，然后評(píng)估不同利益方對(duì)項(xiàng)目的態(tài)度、希望、需求以及對(duì)項(xiàng)目成功的重要程度，根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)對(duì)其重要性做出評(píng)價(jià)，分析主要利益相關(guān)者及其與項(xiàng)目之間的相互作用，包括擬建項(xiàng)目將對(duì)他們產(chǎn)生何種影響，以及他們可能給項(xiàng)目施加的影響，確定貧困和脆弱群體對(duì)有關(guān)影響和代價(jià)的承受能力；最后提出在實(shí)施過程中對(duì)各利益群體應(yīng)采取的步驟。
3.5參與式評(píng)估法
