發(fā)布時(shí)間：2023-06-07 15:35:04
序言：寫作是分享個(gè)人見解和探索未知領(lǐng)域的橋梁，我們?yōu)槟x了8篇的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析樣本，期待這些樣本能夠?yàn)槟峁┴S富的參考和啟發(fā)，請(qǐng)盡情閱讀。
一、什么是風(fēng)險(xiǎn)管理
簡單地說,風(fēng)險(xiǎn)管理就是企業(yè)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范、處置措施和方法的系統(tǒng)的管理機(jī)制。建立了一套這樣的完備的防范、處置機(jī)制,在常規(guī)市場(chǎng)一般意義的風(fēng)險(xiǎn)和非常時(shí)期突發(fā)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來襲時(shí),企業(yè)才不會(huì)手忙腳亂無所適從。為要建立這樣一套機(jī)制,有必要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行深入的分析,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,或防患于未然,或化解于無形,以保證企業(yè)效益的最大化。
風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)和危險(xiǎn)的含意是不同的,風(fēng)險(xiǎn)含有不確定性,而其結(jié)果的概率是可知或可預(yù)估的;危險(xiǎn)則只意味著一種不好的預(yù)兆。因此,有時(shí)雖有危險(xiǎn)存在,但不一定冒其風(fēng)險(xiǎn),要想方設(shè)法去改變風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件,化解于無形或降低至最小,使之不發(fā)生或最小限度的發(fā)生,甚至利用風(fēng)險(xiǎn)所帶來的轉(zhuǎn)機(jī),開辟新的生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域及擴(kuò)大市場(chǎng)占有份額,尋找新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)可以這樣定義:風(fēng)險(xiǎn)是活動(dòng)或事件消極的、不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。風(fēng)險(xiǎn)一般具備以下要素:一是事件將發(fā)生不希望發(fā)生的變化;二是事件的發(fā)生具有不確定性;三是事件將引起不良后果。
風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理必須結(jié)合各行業(yè)、各企業(yè)自身的特點(diǎn),符合或順應(yīng)其客觀發(fā)展規(guī)律。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是指生產(chǎn)過程中,風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別、分析、評(píng)估,以最低成本實(shí)現(xiàn)最大的安全保障的過程。
表層上看,風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或行為中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理;深層次上分析,風(fēng)險(xiǎn)管理是指主體通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等風(fēng)險(xiǎn)分析活動(dòng),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃、控制、監(jiān)督,增大應(yīng)對(duì)威脅的機(jī)會(huì),以成功地完成過程并實(shí)現(xiàn)總目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理的主體是風(fēng)險(xiǎn)管理人員,客體是生活經(jīng)營活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)或不確定性。大型、復(fù)雜的生產(chǎn)活動(dòng)過程,應(yīng)設(shè)置專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人。
二、如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等幾個(gè)階段,下面分述之。
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃。指決定如何著手進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的過程。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃確定一套完整、全面、有機(jī)配合、協(xié)調(diào)一致的策略和方法并將其形成文件的過程。這套策略和方法用以識(shí)別和跟蹤風(fēng)險(xiǎn)區(qū)、擬定風(fēng)險(xiǎn)緩解方案、進(jìn)行持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,從而確定風(fēng)險(xiǎn)變化情況并配置充足的資源。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃時(shí),主要考慮的因素有:風(fēng)險(xiǎn)管理策略、預(yù)定義角色和職責(zé)、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)容忍度、工作分解結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過程的運(yùn)行機(jī)制是為風(fēng)險(xiǎn)管理過程提供方法、技巧、工具或其它手段、定量的目標(biāo)、應(yīng)對(duì)策略、選擇標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫。其中定量的目標(biāo)表示了量化的目標(biāo)、應(yīng)對(duì)策略有助于確定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可選擇方式、選擇標(biāo)準(zhǔn)指在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過程中制定策略、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫包含歷史風(fēng)險(xiǎn)信息和風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃等。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步,即識(shí)別實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)因素,包括面臨的和潛在的,對(duì)它們進(jìn)行特性判斷、歸類,并鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的是減少結(jié)構(gòu)不確定性,即發(fā)現(xiàn)引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素,并對(duì)其影響的后果做出定性、定量的估計(jì)。這一步驟需要明確兩個(gè)問題:一是明確風(fēng)險(xiǎn)源并對(duì)其進(jìn)行分類;二是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行初步量化。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ),是一項(xiàng)有持續(xù)性、反復(fù)作業(yè)的過程和工作。因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)具有可變化、不確定性,任何條件和環(huán)境的變化都可能改變初始風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)而產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,不僅要通過感性認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行判斷,更重要的,是必須通過對(duì)各種客觀統(tǒng)計(jì)資料和風(fēng)險(xiǎn)記錄進(jìn)行分析、歸納和整理,從而發(fā)現(xiàn)各種風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)律及特征。常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有:專家調(diào)查法(頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、訪談法、問卷調(diào)查法)、情境分析法、故障樹分析法等。
風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)是在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別的基礎(chǔ)上,對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)采用定性、定量分析,估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)范圍、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度、變化幅度、分布情況、持續(xù)時(shí)間和頻度,從而找到影響安全的主要風(fēng)險(xiǎn)源和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素,確定風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域、風(fēng)險(xiǎn)排序和可接受的風(fēng)險(xiǎn)基準(zhǔn)。在分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)時(shí),既要考慮風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的大小,又要考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率,由于衡量風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性,風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)的目的是將各種數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為可為決策者決策提供支持的信息,進(jìn)而對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)事件后果進(jìn)行評(píng)價(jià),并確定其嚴(yán)重程度排序。在確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則和風(fēng)險(xiǎn)決策準(zhǔn)則后,可從決策角度評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)的影響,計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)決策準(zhǔn)則影響的度量,由此確定可否接受風(fēng)險(xiǎn),或者選擇控制風(fēng)險(xiǎn)的方法,降低或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)的主要方法有:專家打分法、蒙特卡羅模擬法、概論分布的疊加模型(CIMM模型)、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)法、風(fēng)險(xiǎn)影響圖分析法、風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)量法等。
風(fēng)險(xiǎn)處理。風(fēng)險(xiǎn)處理就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提出處置意見和辦法。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià),把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度,以及其他因素綜合起來考慮,可得出發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度,再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較,就可確定危險(xiǎn)等級(jí),決定采取什么樣的措施以及控制措施采取到什么樣的程度。有效處理風(fēng)險(xiǎn)可以從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及風(fēng)險(xiǎn)后果大小三個(gè)方面,制定或施行多種策略。
風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃(PlanRiskManagement)一般是在項(xiàng)目的規(guī)劃階段，由項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)舉行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃會(huì)議制定，確定在項(xiàng)目中如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的過程,內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理的活動(dòng)、方法、職責(zé)、時(shí)間和預(yù)算等，是一個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)綱領(lǐng)。
2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別(RiskIdentification)的內(nèi)容包括3個(gè)部分。(1)識(shí)別并確定項(xiàng)目有哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)。(2)識(shí)別引起這些風(fēng)險(xiǎn)的主要因素。(3)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果。項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員均應(yīng)參與到風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程，以便增加成員對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力和責(zé)任感，也均應(yīng)認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)不斷重復(fù)的過程，因?yàn)樵陧?xiàng)目的進(jìn)展中可能會(huì)有新的風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)，舊的風(fēng)險(xiǎn)也可能會(huì)消失。風(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)(RiskBreakdownStructure)是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別常用的方法之一，該方法有助于從微觀和宏觀兩個(gè)方面發(fā)現(xiàn)引起潛在風(fēng)險(xiǎn)的多種原因，具有多種分類結(jié)構(gòu)，企業(yè)可以選擇以往項(xiàng)目總結(jié)下來的結(jié)構(gòu)或者引用新的結(jié)構(gòu)。
3風(fēng)險(xiǎn)分析
風(fēng)險(xiǎn)分析（RiskAnalysis）包括定性風(fēng)險(xiǎn)分析和定量風(fēng)險(xiǎn)分析，后者一般在前者完成后進(jìn)行。3.1定性風(fēng)險(xiǎn)分析定性風(fēng)險(xiǎn)分析(QualitativeRiskAnalysis)對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度進(jìn)行綜合分析，排列出優(yōu)先級(jí)，以便進(jìn)行定量分析和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率分為客觀概率和主觀概率，客觀概率是通過歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)或大量的試驗(yàn)進(jìn)行推測(cè)的，主觀概率是通過專家經(jīng)驗(yàn)或討論進(jìn)行推測(cè)的?？陀^概率比主觀概率的準(zhǔn)確性高，但在實(shí)際項(xiàng)目中有時(shí)很難收集到足夠的歷史數(shù)據(jù)或做進(jìn)行大量的實(shí)驗(yàn)，所以主觀概率不可或缺。概率影響矩陣(ProbabilityandImpactMatrix)是定性風(fēng)險(xiǎn)分析常用的方法之一，通過對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和對(duì)項(xiàng)目造成的影響的組合，劃分出風(fēng)險(xiǎn)的高、中、低級(jí)別，并以不同的顏色標(biāo)識(shí)優(yōu)先級(jí)（見表1）。3.2定量風(fēng)險(xiǎn)分析定量風(fēng)險(xiǎn)分析(QuantitativeRiskAnalysis)是對(duì)定性風(fēng)險(xiǎn)分析中排出優(yōu)先級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析的過程，但有時(shí)會(huì)因?yàn)槿鄙僮銐虻臄?shù)據(jù)建立模型，而無法實(shí)施定量風(fēng)險(xiǎn)分析。預(yù)期貨幣值(ExpertedMonetaryValue)是定量風(fēng)險(xiǎn)分析常用的方法之一，把方案中每個(gè)可能性的價(jià)值與其發(fā)生的概率相乘，再將所有乘積加在一起得出該方案的預(yù)期貨幣值EMV，從而輔助項(xiàng)目決策，通常在決策樹中使用。
險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃(PlanRiskResponse)是按照已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)來制定應(yīng)對(duì)策略的過程。風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略包括回避、轉(zhuǎn)移、減輕和接受4種，等級(jí)較高的風(fēng)險(xiǎn)通常采用回避和減輕策略，等級(jí)較低的風(fēng)險(xiǎn)則采用轉(zhuǎn)移和接受策略。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)該為每種風(fēng)險(xiǎn)選擇至少一種應(yīng)對(duì)策略(高優(yōu)先級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)可能需要備用策略，以防當(dāng)前策略失去效用),得到全部項(xiàng)目關(guān)系人認(rèn)可后為其指定一個(gè)明確的應(yīng)對(duì)負(fù)責(zé)人。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的對(duì)象是已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，但項(xiàng)目過程中存在著未知風(fēng)險(xiǎn)，無法進(jìn)行主動(dòng)管理，項(xiàng)目經(jīng)理除了可以定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別外，還可以通過分配一定的管理儲(chǔ)備來應(yīng)急。
5風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控(RiskMonitoringandControl)是在項(xiàng)目中跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)測(cè)殘余風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃并評(píng)估其效用的過程。偏差與趨勢(shì)分析(VarianceandTrendAnalysis)是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控常用的方法之一，例如:可以通過分析項(xiàng)目當(dāng)前階段的掙值和計(jì)劃價(jià)值、實(shí)際成本的差別，分析出項(xiàng)目的進(jìn)度與成本是否出現(xiàn)偏差，從而判斷是否需要實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略或使用管理儲(chǔ)備應(yīng)急。
6結(jié)語
在信息系統(tǒng)項(xiàng)目中,風(fēng)險(xiǎn)管理既是一項(xiàng)管理流程，保證企業(yè)決策的準(zhǔn)確性和安全性，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的按時(shí)按質(zhì)完成，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理也是一項(xiàng)投資，不僅涉及人員的投入，還有資金和物資等的投入，因此其成本不應(yīng)超過項(xiàng)目的預(yù)期收益，當(dāng)一個(gè)項(xiàng)目完成后，企業(yè)應(yīng)該對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行總結(jié)，建立主要風(fēng)險(xiǎn)清單，作為組織過程資產(chǎn)為下一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理做參考。
作者:李文彬 單位:韶關(guān)供電局
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關(guān)鍵詞：汽車零部件；產(chǎn)品開發(fā)；風(fēng)險(xiǎn)管理
中圖分類號(hào)：F407.471 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1008-4428（2012）09-23 -02
緒論
根據(jù)工業(yè)和信息化部2012年1月20日的2011年中國汽車工業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況公告，2011年，我國汽車市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)增長，汽車產(chǎn)銷量雙超1840萬輛。在整車市場(chǎng)取得突破的同時(shí)，汽車零部件行業(yè)也快速發(fā)展，總產(chǎn)值達(dá)到2萬億元。依據(jù)我國汽車工業(yè)“十二五”規(guī)劃草案，2015年，中國將促進(jìn)汽車產(chǎn)業(yè)與關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)、城市交通基礎(chǔ)設(shè)施和環(huán)境保護(hù)協(xié)調(diào)發(fā)展，從汽車制造大國轉(zhuǎn)向汽車強(qiáng)國，預(yù)計(jì)2015年產(chǎn)銷量達(dá)到2500萬輛。中國汽車零部件市場(chǎng)空間依然巨大。但是目前中國本土的汽車零部件生產(chǎn)企業(yè)雖然數(shù)量眾多，但大多規(guī)模較小、缺乏創(chuàng)新能力、開發(fā)手段相對(duì)落后、整體水平較差，在高新技術(shù)零部件方面，對(duì)于跨國公司的依賴程度還很高。如何在我國當(dāng)前良好的汽車銷售前景和汽車零部件產(chǎn)業(yè)格局下，全面提高我國汽車零部件企業(yè)的競爭力和項(xiàng)目開發(fā)能力，縮小和消除與跨國公司之間的差距，是擺在我國汽車零部件產(chǎn)業(yè)中每位項(xiàng)目開發(fā)從業(yè)人眼前的重要課題，其中項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析和防控又是最基本的一個(gè)問題。
一、 研究意義
首先， 從國際國內(nèi)市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)看，中國零部件企業(yè)的確面臨很好的增長機(jī)會(huì)。但如果不解決內(nèi)部存在的瓶頸，仍然難以抵御來自全球的競爭。目前除跨國企業(yè)外，我國大多數(shù)汽車零部件企業(yè)在項(xiàng)目開發(fā)中的風(fēng)險(xiǎn)分析和防范都是粗放式的，相比較國外系統(tǒng)化，工具化，量化的管理方法來說，還有不少差距。因此，從我國的實(shí)際出發(fā)，針對(duì)我國汽車零部件企業(yè)自身的狀況，結(jié)合跨國企業(yè)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析及防范的方法進(jìn)行探討，為我國汽車零部件企業(yè)項(xiàng)目開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的分析和應(yīng)用提供一定的理論支持。
其次，隨著我國近十年經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展和工業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的日趨成熟，我國這個(gè)世界工廠已成為全球經(jīng)濟(jì)的熱點(diǎn)地區(qū)，這給中國汽車零部件企業(yè)的發(fā)展帶來了很多機(jī)遇。但另一方面，隨著國內(nèi)企業(yè)的飛速崛起以及眾多國外汽車零部件巨頭來華投資建廠，汽車零部件在我國的競爭變得日益激烈。汽車主機(jī)廠對(duì)零部件企業(yè)的要求也越來越高，除了要具備良好的質(zhì)量技術(shù)，優(yōu)惠的價(jià)格，及時(shí)的交付能力外，更注重企業(yè)的自主開發(fā)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，以依托其具備可持續(xù)的增長能力。在這樣的背景下，項(xiàng)目開發(fā)中的風(fēng)險(xiǎn)分析和防范成為零部件企業(yè)必須面對(duì)的課題。這也是本文研究的意義所在。
二、相關(guān)理論研究現(xiàn)狀
風(fēng)險(xiǎn)分析的思想形成于1916年法國經(jīng)營之父亨利·法約爾（Henri Fayol）的《一般管理與工業(yè)管理》一書，但并未形成完整體系。直至進(jìn)入上世紀(jì)90年代后，風(fēng)險(xiǎn)分析的研究在歐洲和一些發(fā)達(dá)國家得到了廣泛深入的開展，風(fēng)險(xiǎn)分析的方法技術(shù)已經(jīng)應(yīng)用到不同種類的企業(yè)中。這些風(fēng)險(xiǎn)分析模型將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)價(jià)貫穿于企業(yè)整個(gè)生命周期當(dāng)中，體現(xiàn)了動(dòng)態(tài)分析的特點(diǎn)，從而使風(fēng)險(xiǎn)分析的觀念有了大的飛躍。
而我國風(fēng)險(xiǎn)分析的研究起步較晚，段開齡教授20世紀(jì)80年代在我國推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)分析的應(yīng)用，發(fā)表了《風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理教育》專題報(bào)告。1987年清華大學(xué)郭仲偉教授出版《風(fēng)險(xiǎn)分析與決策》一書，標(biāo)志著我國風(fēng)險(xiǎn)分析的研究從翻譯引進(jìn)向自主研究的轉(zhuǎn)變。1997年后風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)的研究也進(jìn)入了蓬勃發(fā)展期，相關(guān)的學(xué)術(shù)著作和文獻(xiàn)大量涌現(xiàn)，研究和應(yīng)用領(lǐng)域也深入到了經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)方面。許多學(xué)者從不同角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究，并推出了系統(tǒng)縫隙方法。
三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)概念
（一）有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的概念我們可以從風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)等不同的角度給出不同的定義
風(fēng)險(xiǎn)有別于危險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)包含著某種不確定性，每個(gè)結(jié)果的概率是可知或可以估計(jì)的，而危險(xiǎn)則只是一種不良的預(yù)兆。所以有時(shí)雖然有危險(xiǎn)存在，但并不一定非要承擔(dān)這樣的風(fēng)險(xiǎn)，我們要想方設(shè)法去改變風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，使之不發(fā)生。一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)可以這樣定義：風(fēng)險(xiǎn)就是活動(dòng)或事件消極的、人們不希望的后果產(chǎn)生的潛在可能性。具體地說，風(fēng)險(xiǎn)一般應(yīng)具備以下要素：（1）事件（不希望發(fā)生的變化）； （2）事件的發(fā)生含有不確定性；（3）風(fēng)險(xiǎn)的影響（后果）：（4）風(fēng)險(xiǎn)的原因。
將風(fēng)險(xiǎn)表示為事件發(fā)生的概率及其后果的函數(shù)，即：
R=f（P ， C ）公式中，R—風(fēng)險(xiǎn)，p —概率，C —后果：（如下圖）
（二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的含義
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在于各行各業(yè)。并且每個(gè)行業(yè)都有其自身固有的特點(diǎn)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是指企業(yè)在實(shí)際運(yùn)營中，對(duì)可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別、分析、評(píng)估，以最低成本實(shí)現(xiàn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和最小化風(fēng)險(xiǎn)后果影響的過程。
四、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程及方法
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志是建立了風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)過程，從系統(tǒng)的角度來認(rèn)識(shí)和理解風(fēng)險(xiǎn)，從系統(tǒng)過程的角度來管理理風(fēng)險(xiǎn)。一般項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控5個(gè)階段。
（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃指決定如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的過程。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃確定一套完整、全面、有機(jī)配合、協(xié)調(diào)一致的策略和方法，并將風(fēng)險(xiǎn)管理形成文件的過程，依靠策略和方法用于識(shí)別和跟蹤風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)范圍；擬定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)反應(yīng)計(jì)劃；進(jìn)行持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，進(jìn)而確定風(fēng)險(xiǎn)變化情況并配置充足的資源。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，首要考慮的因素有：規(guī)劃開始時(shí)，我們要制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略并形成文件。前期工作：確定目的和目標(biāo)；明確具體區(qū)域的職責(zé)；明確需要補(bǔ)充的技術(shù)專業(yè)，規(guī)定評(píng)估過程和需要考慮的區(qū)域：規(guī)定選擇處理方案的程序：規(guī)定評(píng)級(jí)圖；確定報(bào)告和文檔需求，規(guī)定報(bào)告要求和監(jiān)控衡量標(biāo)準(zhǔn)：如有可能，還要明確如何評(píng)價(jià)潛在資源的能力。
（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，即識(shí)別項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到（直接的、潛在的）的所有風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)它們的特性進(jìn)行判斷、歸類，并鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的是減少系統(tǒng)結(jié)構(gòu)不穩(wěn)定性，即發(fā)現(xiàn)引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素，并對(duì)其影響后果做出定性的評(píng)估。該步驟需要明確兩個(gè)問題：（1）明確風(fēng)險(xiǎn)來自何方（確定風(fēng)險(xiǎn)源），并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行分類，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行量化。（2）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別不能僅僅通過感性認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行判斷，更重要的是必須依靠對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量數(shù)據(jù)進(jìn)行歸納、整理和分析，從而找出各種風(fēng)險(xiǎn)的特征及規(guī)律。常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有：專家調(diào)查法（ 德爾菲法、訪談法、問卷調(diào)查法）、情景分析法、故障分析法等。
（三）風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)是在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)影響范圍、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度、變化幅度、分布情況、持續(xù)時(shí)間和頻度，從而找到影響系統(tǒng)穩(wěn)定的主要風(fēng)險(xiǎn)源或關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素。確定風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度排序、風(fēng)險(xiǎn)的可探測(cè)度和可接受的風(fēng)險(xiǎn)底線。在分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，既要考慮風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的大小，又要考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，以及可探測(cè)度，由此衡量風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)的目的是將各種數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成可為決策者提供決策支持的信息，進(jìn)而對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)事件后果進(jìn)行評(píng)價(jià)，并確定其嚴(yán)重度等級(jí)。在確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則和風(fēng)險(xiǎn)決策準(zhǔn)則后，可從決策角度評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)的影響，計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)決策準(zhǔn)則影響的度量，由此確定可否接受風(fēng)險(xiǎn)，或者選擇控制風(fēng)險(xiǎn)的方法，降低或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)損失的嚴(yán)重性的同時(shí)還應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)損失的相對(duì)性。在確定損失嚴(yán)重性的過程中，必須考量每一風(fēng)險(xiǎn)事件和所有風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的所有類型的損失及其對(duì)主體的單獨(dú)影響和各種風(fēng)險(xiǎn)因素間的交互影響，既要考量直接損失、隱形損失，也要考量間接損失、無形損失。風(fēng)險(xiǎn)影響損失發(fā)生時(shí)間、持續(xù)時(shí)間、頻度密切相關(guān)，這些因素對(duì)企業(yè)正常運(yùn)營的影響至關(guān)重要。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)的方法主要有：專家打分法，蒙特卡羅模擬法、概率分布的疊加模型、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)法、風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)量法等。
（四）風(fēng)險(xiǎn)處理
風(fēng)險(xiǎn)處理就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提出對(duì)應(yīng)的處置辦法。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià)，把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其他因素綜合起來考慮，就可得出發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，再與既定的系統(tǒng)規(guī)格指標(biāo)相比較，就可確定危險(xiǎn)等級(jí)，從而決定采取何種措施有效處理風(fēng)險(xiǎn)，可以從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重度和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果發(fā)生的探測(cè)度幾個(gè)方面提出多種策略。
（五）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控即是人們通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、處理各過程的監(jiān)視和控制，從而保證風(fēng)險(xiǎn)管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際是監(jiān)控生產(chǎn)活動(dòng)的進(jìn)展和環(huán)境，即狀態(tài)的變化，其目的是核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的實(shí)際效果是否與預(yù)見的相同，要尋找機(jī)會(huì)改善和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃，獲取反饋信息，以便將來的決策更符合實(shí)際。當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控還沒有一套公認(rèn)的技術(shù)可供直接應(yīng)用，原因在于風(fēng)險(xiǎn)具有復(fù)雜性、變動(dòng)性、突發(fā)性、超前性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)該針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的根本問題，制定量化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)，采用系統(tǒng)的管理方法，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)系統(tǒng)，做好應(yīng)急預(yù)案，才能實(shí)現(xiàn)高效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作可以指出風(fēng)險(xiǎn)處理活動(dòng)有哪些年正常之處，哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)正在成為直接問題，掌握了這些情況，管理部門就有充裕的時(shí)間采取糾正措施。同時(shí)，建立一整套管理指標(biāo)體系，使之能以明確易懂的形式提供正確、及時(shí)而關(guān)系密切的風(fēng)險(xiǎn)信息，是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的關(guān)鍵所在，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要方法有：審核檢查法、監(jiān)視單、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等。
五、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義
隨著科學(xué)技術(shù)和社會(huì)生產(chǎn)力效率的迅猛提高，項(xiàng)目的規(guī)?；约凹夹g(shù)和組織處理的復(fù)雜化日益突出，這無疑增加了項(xiàng)目管理的復(fù)雜性和艱巨性。作為項(xiàng)目管理的重要一環(huán)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)保證項(xiàng)目實(shí)施的成功具有重要的意義。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和推廣應(yīng)用對(duì)于組織項(xiàng)目運(yùn)作具有重要的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。
六、結(jié)束語
俗話說，千里之堤毀于蟻穴。越是艱巨的項(xiàng)目我們?cè)绞且獜募?xì)節(jié)出發(fā)做好防范和監(jiān)控，使導(dǎo)致項(xiàng)目發(fā)生異常的風(fēng)險(xiǎn)最小化，這樣才能保證項(xiàng)目的正常運(yùn)作，最終達(dá)到我們對(duì)項(xiàng)目結(jié)果的期望。
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鐵路隧道工程建設(shè)具有多種不確定性因素，給隧道施工帶來潛在的風(fēng)險(xiǎn)。所以，各參建方、特別是施工方加強(qiáng)隧道施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理、強(qiáng)化管理人員和施工人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，采取有效措施識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和處理風(fēng)險(xiǎn)，是保證工程項(xiàng)目順利建成的關(guān)鍵，對(duì)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和總體效益具有重要意義。
2隧道施工風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容和過程
隧道施工風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容和過程大體歸納為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)4個(gè)方面。
2．1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
鐵路隧道工程施工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是在諸多的影響因素中抓住主要因素，從而辨識(shí)出可能影響隧道工程建設(shè)質(zhì)量、安全、工期、費(fèi)用、環(huán)境等目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)因素。識(shí)別內(nèi)容包括在施工過程中，哪些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)考慮，引起這些風(fēng)險(xiǎn)的因素有哪些，這些風(fēng)險(xiǎn)的后果及其嚴(yán)重程度如何。識(shí)別的原則是收集和研究資料、確定分析方法、確定隧道施工風(fēng)險(xiǎn)的主要類型、分析主要風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成、建立風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)及采取的應(yīng)對(duì)措施等。
2．2風(fēng)險(xiǎn)分析
進(jìn)行隧道施工風(fēng)險(xiǎn)分析，有助于確定不確定因素變化對(duì)施工方案的影響程度，有助于確定工程造價(jià)對(duì)某一特定因素變動(dòng)的敏感性。所以要針對(duì)施工方案中存在的不確定性因素，分析其對(duì)實(shí)際環(huán)境和施工方案的敏感程度，預(yù)測(cè)并估算相關(guān)數(shù)據(jù)和采取預(yù)防措施的費(fèi)用，或在不同情況下得到的收益以及不確定性因素各種機(jī)遇的概率，對(duì)此作出正確的判斷等。
2．3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
在識(shí)別和分析可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件后，要對(duì)其進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率及其破壞性后果做出評(píng)價(jià)。隧道施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)非常復(fù)雜的系統(tǒng)，在施工前期，要針對(duì)地質(zhì)等不確定性因素，通過定性的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法對(duì)影響施工的關(guān)鍵因素進(jìn)行預(yù)測(cè)，為制定和優(yōu)化施工方案提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ);在施工過程中要針對(duì)地質(zhì)信息、周圍環(huán)境及設(shè)計(jì)目標(biāo)等，選用定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法進(jìn)行全面準(zhǔn)確的評(píng)估。定性的評(píng)估方法有層次分析法和專家調(diào)查法等，定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法有敏感性分析法和風(fēng)險(xiǎn)矩陣法等，本文將采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法對(duì)石長鐵路柞樹灣隧道施工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
2．險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指在確定了施工中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)后，在分析出風(fēng)險(xiǎn)概率及其風(fēng)險(xiǎn)影響程度的基礎(chǔ)上，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、項(xiàng)目設(shè)計(jì)參數(shù)、項(xiàng)目總體目標(biāo)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力而制定應(yīng)對(duì)措施，將存在的風(fēng)險(xiǎn)降到最低或可控制范圍內(nèi)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。
3石長鐵路柞樹灣隧道施工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析
3．1工程概況
柞樹灣隧道位于長沙市開福區(qū)新港鎮(zhèn)，屬于石門至長沙鐵路增建第二線工程中的聯(lián)絡(luò)線隧道，用于連接京廣線與石長鐵路，隧道起訖里程為BXDK1+865～BXDK3+929，全長2．064km。其中明洞1．284km，暗洞780m，洞身最大埋深17m左右。柞樹灣隧道下穿長沙繞城高速公路，在BXDK2+520～+540段與既有石長鐵路下行線垂直相交，在BXDK2+585～+615段與京廣鐵路、撈霞聯(lián)絡(luò)線相交，在BXDK2+670～+705段與石長鐵路上行線成110°夾角相交，在BXDK3+760～+840段與長沙市主干道金霞路(芙蓉北路)近似垂直相交。該隧道地理?xiàng)l件復(fù)雜，地質(zhì)條件較差，基本為Ⅴ級(jí)圍巖～Ⅵ級(jí)圍巖，地面有水塘及大量民房，施工難度大，安全要求高。
3．2施工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析
在施工準(zhǔn)備階段，首先收集該隧道地段的水文和地質(zhì)資料、設(shè)計(jì)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、下穿鐵路和公路及其他建筑物的情況，針對(duì)編制的施工方案和擬采用的工法等，對(duì)所需資料進(jìn)行全面分析。根據(jù)施工圖設(shè)計(jì)階段所做的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和相關(guān)資料以及合同中反饋的有關(guān)信息，針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)情況和施工水平對(duì)施工中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了識(shí)別，歸納起來分為2類，施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和施工管理風(fēng)險(xiǎn)。該隧道施工管理風(fēng)險(xiǎn)包括施工進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目成本風(fēng)險(xiǎn)、施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。施工進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)主要指現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境條件和施工過程中存在不確定因素會(huì)導(dǎo)致工期延誤;項(xiàng)目成本風(fēng)險(xiǎn)指直接成本和間接成本控制不當(dāng)會(huì)導(dǎo)致工程投資增加;施工環(huán)境發(fā)生變化，管理人員和施工人員責(zé)任心不強(qiáng)，施工機(jī)械操作不當(dāng)，施工方案存在不確定因素都會(huì)引發(fā)施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn);防范措施不到位，施工過程中發(fā)生塌方、涌水、觸電、火災(zāi)、爆炸、機(jī)械傷害等安全事故，會(huì)引發(fā)安全風(fēng)險(xiǎn)。
4柞樹灣隧道施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法對(duì)柞樹灣隧道施工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(即采用概率理論對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和后果進(jìn)行評(píng)估)，先對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的威脅、脆弱性、資產(chǎn)3個(gè)基本要素進(jìn)行識(shí)別、并賦值，從而確定風(fēng)險(xiǎn)事件中威脅出現(xiàn)的頻率、脆弱性嚴(yán)重程度、資產(chǎn)的價(jià)值3個(gè)評(píng)估指標(biāo)值;然后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)基本要素識(shí)別的結(jié)果和矩陣法原理，由威脅出現(xiàn)的頻率和脆弱性嚴(yán)重程度計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率值，由脆弱性嚴(yán)重程度和風(fēng)險(xiǎn)事件作用的資產(chǎn)價(jià)值計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)后果值;最后根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率值和風(fēng)險(xiǎn)后果值確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
5結(jié)束語
關(guān)鍵詞：物流外包；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)分析；企業(yè)物流外包風(fēng)險(xiǎn)
中圖分類號(hào)：F27文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)分析
物流外包給企業(yè)帶來利益的同時(shí)也為企業(yè)帶來了各種潛在風(fēng)險(xiǎn)。而風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析是防范和應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的前提和基礎(chǔ)。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指通過調(diào)查與分析來識(shí)別物流外包面臨風(fēng)險(xiǎn)的存在；風(fēng)險(xiǎn)分析就是通過歸類，掌握風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和條件，以及風(fēng)險(xiǎn)具有的性質(zhì)。由于風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性與普遍性及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主觀性兩者之間的差異，使正確識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)成為風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要，也是最困難的工作。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分析是一項(xiàng)連續(xù)性工作，新技術(shù)的應(yīng)用、新產(chǎn)品的開發(fā)、成員企業(yè)的變動(dòng)等都能改變物流外包內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和來源，如果沒有連續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析，就難以發(fā)現(xiàn)物流外包面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)分析的前提，只有感知風(fēng)險(xiǎn)的存在，才能進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，而在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的同時(shí)，又會(huì)進(jìn)一步加深對(duì)感知風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有準(zhǔn)確性。
二、物流外包風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析方法
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理者來說，憑借其經(jīng)驗(yàn)和一般知識(shí)便能識(shí)別和分析常見風(fēng)險(xiǎn)。但對(duì)于新的、潛在的風(fēng)險(xiǎn)，其識(shí)別和分析難度較大，需要按照一定的方法，必要時(shí)還要借助外部力量來進(jìn)行識(shí)別與分析。一般來講，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的途徑有兩條：一是借助企業(yè)外部力量，利用保險(xiǎn)公司及相關(guān)的咨詢機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)團(tuán)體提供的信息資料識(shí)別與分析風(fēng)險(xiǎn)；二是依靠企業(yè)自身力量，利用企業(yè)內(nèi)部信息來識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)。
物流外包是由生產(chǎn)方、銷售方之外的第三方綜合性物流企業(yè)運(yùn)行，物流外包企業(yè)的贏利活動(dòng)和經(jīng)營環(huán)境決定了其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析方法?，F(xiàn)在主要應(yīng)用的企業(yè)物流外包風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法主要有：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)問卷法、環(huán)境分析法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、損失統(tǒng)計(jì)記錄分析法等。
1、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)問卷法。企業(yè)需要把物流業(yè)務(wù)外包的輻射范圍擴(kuò)大，處理的對(duì)象為大批量、小批次、少品種的商品；對(duì)第三方物流公司的要求也比較高，需要第三方物流公司的功能既要包括需要經(jīng)驗(yàn)和實(shí)力的運(yùn)輸、包裝、加工、分揀等基本功能，又要包括需要智慧和遠(yuǎn)見的物流教育與培訓(xùn)、物流系統(tǒng)設(shè)計(jì)咨詢等增值。這些都導(dǎo)致了物流外包風(fēng)險(xiǎn)的廣泛存在，還可能錯(cuò)綜復(fù)雜；但是，專職的風(fēng)險(xiǎn)管理者由于其業(yè)務(wù)知識(shí)、精力所限，難以及時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別物流外包的所有風(fēng)險(xiǎn)。這時(shí)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)問卷法就顯示出優(yōu)越性。
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)問卷又稱為風(fēng)險(xiǎn)因素分析調(diào)查表。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)問卷法是以系統(tǒng)論的觀點(diǎn)方法來設(shè)計(jì)問卷，并送給負(fù)責(zé)物流外包的各類人員去填寫，由他們回答本次外包所面臨的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)因素。一般說來，負(fù)責(zé)物流外包的基層員工親自參與到物流外包業(yè)務(wù)運(yùn)作的各環(huán)節(jié)，他們熟悉物流外包作業(yè)的細(xì)節(jié)情況，對(duì)瓶頸作業(yè)最為了解；而負(fù)責(zé)物流外包的管理人員，從宏觀上把握物流外包業(yè)務(wù)開展和資金運(yùn)作情況。這兩者的有機(jī)結(jié)合，既能為風(fēng)險(xiǎn)管理者提供許多有價(jià)值的、細(xì)節(jié)的、有關(guān)局部的信息，又能幫助企業(yè)物流外包風(fēng)險(xiǎn)管理者從宏觀整體上來系統(tǒng)地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確地分析各類風(fēng)險(xiǎn)。
2、環(huán)境分析法。環(huán)境分析法是一種識(shí)別特定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的方法。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理者通過分析企業(yè)內(nèi)外環(huán)境條件對(duì)物流外包經(jīng)營活動(dòng)的作用和影響，以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素及可能發(fā)生的損失。企業(yè)的外部環(huán)境主要包括市場(chǎng)的變化、資金來源、競爭者、政府管理者等方面的情況；企業(yè)的內(nèi)部環(huán)境則包括其生產(chǎn)條件、技術(shù)水準(zhǔn)、人員素質(zhì)、管理水平等。
在對(duì)各方面進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)考慮的是它們相互聯(lián)系的特征及這些聯(lián)系的異質(zhì)性和穩(wěn)定性。企業(yè)內(nèi)外環(huán)境因素的相互關(guān)系及穩(wěn)定程度對(duì)物流外包的影響是不言而喻的，分析這些因素之間的聯(lián)系及其結(jié)構(gòu)，以及一旦因素發(fā)生變化可能產(chǎn)生的后果，就能發(fā)現(xiàn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)和潛在損失。
3、財(cái)務(wù)報(bào)表法。財(cái)務(wù)報(bào)表法就是根據(jù)企業(yè)的財(cái)務(wù)資料來識(shí)別和分析企業(yè)每項(xiàng)財(cái)產(chǎn)和經(jīng)營活動(dòng)可能遭遇到的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)報(bào)表法是企業(yè)使用最普遍，也是最為有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析方法，因?yàn)槠髽I(yè)的各種業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營的好壞最終體現(xiàn)在企業(yè)資金流上，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的損失以及企業(yè)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的各種費(fèi)用都會(huì)作為負(fù)面結(jié)果在財(cái)務(wù)報(bào)表上表現(xiàn)出來。因此，企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表和各種詳細(xì)附錄就可以成為識(shí)別和分析各種風(fēng)險(xiǎn)的工具。
與企業(yè)自營物流不同的是，物流外包的運(yùn)作目標(biāo)就是通過第三方物流公司向企業(yè)提供快捷、滿意的物流服務(wù)，使企業(yè)獲得最大利潤。因此，作為一個(gè)以追求利益最大化為目的的微觀經(jīng)濟(jì)組織，物流外包的風(fēng)險(xiǎn)管理者也可以使用資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表等來識(shí)別和分析其物流外包過程中的各種風(fēng)險(xiǎn)。
4、損失統(tǒng)計(jì)記錄分析法。損失統(tǒng)計(jì)記錄分析法是利用以往的損失統(tǒng)計(jì)記錄識(shí)別將來可能重復(fù)出現(xiàn)的類似損失。由于這種方法只能發(fā)現(xiàn)與已發(fā)生過的損失有關(guān)的某些風(fēng)險(xiǎn)，因此和其他方法相比，所能揭示的風(fēng)險(xiǎn)也許會(huì)少些，但這種方法能夠識(shí)別其他方法不能發(fā)現(xiàn)的某些風(fēng)險(xiǎn)。此法同樣可用于企業(yè)物流外包風(fēng)險(xiǎn)分析，在有足夠數(shù)量的以往損失統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理者還可利用這些數(shù)據(jù)進(jìn)行企業(yè)物流外包風(fēng)險(xiǎn)損失與成本預(yù)測(cè)。
三、總結(jié)
關(guān)鍵詞：建筑施工風(fēng)險(xiǎn)；分析與評(píng)估；防范對(duì)策
1我國建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀
首先，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)管理組織不完善。在我國建筑施工項(xiàng)目管理中，人們都認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)的存在。但是，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)并不強(qiáng)，施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理并不完善，致使建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件頻頻發(fā)生。建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是必然存在的，但是，施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是可以被管理、降低、轉(zhuǎn)移的。所以，施工企業(yè)和施工人員必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，完善風(fēng)險(xiǎn)防范設(shè)施。存在僥幸心理的施工企業(yè)和施工人員，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，往往給風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的帶來了可能性。其次，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)工作資料缺乏，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別成本高。建筑施工風(fēng)險(xiǎn)的管理首先要對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，只有對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了結(jié)，才能更好的針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和防范。目前，我國施工企業(yè)對(duì)施工項(xiàng)目不編制施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)，使得施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別沒有資料可以作為參考和依據(jù)。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別較困難，成本較高。
2建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析
要做好建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理和防范，必須對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估，從而針對(duì)施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)、有效的管理和防范。
2.1建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別只要是指根據(jù)施工項(xiàng)目資料進(jìn)行分析，對(duì)施工項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行記錄、分析，明確存在的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生何種影響。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一個(gè)復(fù)雜的、聯(lián)系不斷的過程。在項(xiàng)目的施工過程中各種風(fēng)險(xiǎn)的存在是不斷變化的，風(fēng)險(xiǎn)的種類、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的大小都是不斷變化的，這就要求風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別必須是感覺施工過程和環(huán)境不斷的變化，不斷的把握全局、正確識(shí)別全部風(fēng)險(xiǎn)，從而促進(jìn)施工項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
2.2建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析風(fēng)險(xiǎn)分析是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上進(jìn)行的。對(duì)施工項(xiàng)目進(jìn)行識(shí)別后，根據(jù)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)進(jìn)行分析，從而較全面的了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行合理、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和防范。施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，首先，要對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生的階段、時(shí)間進(jìn)行分析，并把這些可能性因素進(jìn)行科學(xué)的量化，估計(jì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性的概率。其次，根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的概率估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后帶來的損失后果。并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中得到的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損害后果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的記錄，不同風(fēng)險(xiǎn)之間進(jìn)行比較歸納，分出風(fēng)險(xiǎn)的輕重、主次，從而為施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供有效、科學(xué)的資料依據(jù)，提高施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理效率。
3我國建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
3.1風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度與風(fēng)險(xiǎn)決策在施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主觀影響因素。企業(yè)對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度直接決定了施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度。風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度一般分為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型和風(fēng)險(xiǎn)中性三種。一般風(fēng)險(xiǎn)偏好型的企業(yè)對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的重視程度較低，他們往往為了一定的利益，愿意承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較差。當(dāng)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)將產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，對(duì)施工的順利進(jìn)行產(chǎn)生嚴(yán)重的影響。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型企業(yè)是典型的風(fēng)險(xiǎn)厭惡者的表現(xiàn)，他們一般對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)較強(qiáng)。不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好是客觀存在的，為了減少施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生必須不斷的轉(zhuǎn)變施工企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，讓施工企業(yè)不斷的認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性。風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度直接影響著風(fēng)險(xiǎn)的決定，所以，良好的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度是施工項(xiàng)目順利進(jìn)行的前提。
3.2工程保險(xiǎn)在施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是施工項(xiàng)目管理的有效方法之一。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的最好方式就是保險(xiǎn)，工程保險(xiǎn)的產(chǎn)生為施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移提供了很好的承擔(dān)者。工程保險(xiǎn)是對(duì)建筑工程、安裝工程及各種機(jī)器設(shè)備因自然災(zāi)害和意外事故所造成的物質(zhì)財(cái)產(chǎn)損失和第三者責(zé)任進(jìn)行賠償?shù)谋ｋU(xiǎn)。目前工程保險(xiǎn)已經(jīng)成為我國施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要手段，但是，我國工程保險(xiǎn)的種類較少，保險(xiǎn)條款較陳舊，不能完全滿足市場(chǎng)發(fā)展的需要。此外，在很多的合同和法律條款中，對(duì)于施工項(xiàng)目保險(xiǎn)費(fèi)的出處沒有明確的規(guī)定，使得很多的施工企業(yè)無法較好的進(jìn)行工程保險(xiǎn)。
3.3建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的基本防范對(duì)策建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理要經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析與評(píng)估等階段，在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的分析后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的輕重、主次程度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類、排序，制定風(fēng)險(xiǎn)防范的主次順序。首先，組織風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。組織風(fēng)險(xiǎn)是在施工項(xiàng)目施工之前，在這個(gè)階段施工企業(yè)應(yīng)該樹立風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)度和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。其次，工程環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。在項(xiàng)目施工過程中施工環(huán)境是不斷變化的，其影響施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)也是變化的。如：自然災(zāi)害等。施工企業(yè)必須做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施，合理的規(guī)避環(huán)境變化帶來的不確定的風(fēng)險(xiǎn)損失。在整個(gè)建筑施工項(xiàng)目中存在著多種風(fēng)險(xiǎn)，真的每種風(fēng)險(xiǎn)必須制定合理的、科學(xué)的規(guī)避和防范的方法，以保障施工項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
4結(jié)語
總之，建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為了施工項(xiàng)目企業(yè)主要的風(fēng)險(xiǎn)之一。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、管理、防范已經(jīng)成為現(xiàn)代施工企業(yè)必須要處理和解決的問題。目前，我國施工企業(yè)對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理意識(shí)有待加強(qiáng)，對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別機(jī)制有待完善，從而提高施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的效率，對(duì)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)、有效的防范。
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關(guān)鍵詞： 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型； 營銷系統(tǒng)； 動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估； 貝葉斯網(wǎng)絡(luò)
中圖分類號(hào)： TN911?34； TP302.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A 文章編號(hào)： 1004?373X（2013）18?0029?04
0 引 言
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)于那些有可能對(duì)給人們?cè)斐捎绊懞蛽p失的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)該事件可能導(dǎo)致的影響或損失的可能程度進(jìn)行定量的、充分的估計(jì)和衡量，是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要而核心的內(nèi)容[1?2]。
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法有很多種，包括基于知識(shí)的分析方法、基于模型的分析方法、定性分析和定量分析。一般使用最多的方法是基于模型的定量分析方法。這種方法是在對(duì)損失資料分析的基礎(chǔ)上，運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)的方法對(duì)損失頻率和損失程度做出量化估計(jì)，作為選擇風(fēng)險(xiǎn)策略的依據(jù)。
而系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是信息系統(tǒng)安全的一種評(píng)價(jià)方法，其結(jié)果能夠?yàn)橄到y(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù)。系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)是人為或自然的威脅利用信息系統(tǒng)及其管理體系的脆弱性，導(dǎo)致安全事件一旦發(fā)生所造成的影響。系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估即就是對(duì)系統(tǒng)的一系列安全屬性評(píng)估的過程。它主要包括信息的機(jī)密性、完整性和可用性等屬性。它主要是評(píng)估資產(chǎn)面臨的威脅，以及威脅造成的影響，即就是信息安全的風(fēng)險(xiǎn)。
在電力行業(yè)中也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，也需要對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，本文將給出一種動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，并將其應(yīng)用到電力營銷系統(tǒng)中。
1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型
風(fēng)險(xiǎn)的基本要素包括威脅、資產(chǎn)以及脆弱性等[3?4]。在風(fēng)險(xiǎn)分析中，每個(gè)要素有各自的屬性，資產(chǎn)的屬性是資產(chǎn)價(jià)值；威脅的屬性是威脅出現(xiàn)的頻率；脆弱性的屬性是資產(chǎn)弱點(diǎn)的嚴(yán)重程度。風(fēng)險(xiǎn)分析主要內(nèi)容為：對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行識(shí)別，并對(duì)資產(chǎn)的重要性進(jìn)行賦值；對(duì)威脅進(jìn)行識(shí)別，描述威脅的屬性，并對(duì)威脅出現(xiàn)的頻率賦值；對(duì)資產(chǎn)的脆弱性進(jìn)行識(shí)別，并對(duì)具體資產(chǎn)的脆弱性的嚴(yán)重程度賦值；根據(jù)威脅和脆弱性的識(shí)別結(jié)果判斷安全事件發(fā)生的可能性；根據(jù)脆弱性的嚴(yán)重程度及安全事件所作用資產(chǎn)的重要性計(jì)算安全事件的損失；根據(jù)安全事件發(fā)生的可能性以及安全事件的損失，計(jì)算安全事件一旦發(fā)生對(duì)組織的影響，即風(fēng)險(xiǎn)值。風(fēng)險(xiǎn)分析過程如圖1所示。
1.1 信息系統(tǒng)資產(chǎn)價(jià)值等級(jí)的評(píng)價(jià)
機(jī)密性、完整性和可用性是評(píng)估資產(chǎn)的三個(gè)安全屬性，而資產(chǎn)面臨的威脅、存在的脆弱性、以及已采取的安全措施都將對(duì)資產(chǎn)安全屬性的達(dá)成程度產(chǎn)生影響。為此，有必要對(duì)組織中的資產(chǎn)進(jìn)行識(shí)別并對(duì)其進(jìn)行賦值。在賦值的過程中，不僅要考慮資產(chǎn)本身的價(jià)值，更重要的是要考慮資產(chǎn)的安全狀況對(duì)于組織的重要性。為確保資產(chǎn)賦值時(shí)的一致性和準(zhǔn)確性，應(yīng)建立一個(gè)資產(chǎn)價(jià)值評(píng)價(jià)尺度，以指導(dǎo)資產(chǎn)重要性的賦值[5]。
根據(jù)國家信息安全標(biāo)準(zhǔn)，將資產(chǎn)分為5個(gè)不同的等級(jí)，分別對(duì)應(yīng)資產(chǎn)在可用性上的應(yīng)達(dá)成的不同程度，如表1所示。
1.2 信息系統(tǒng)威脅行為等級(jí)的評(píng)價(jià)
造成威脅的因素可分為人為因素和環(huán)境因素。根據(jù)威脅的動(dòng)機(jī)，人為因素又可分為惡意和無意兩種。環(huán)境因素包括自然界不可抗的因素和其他物理因素。對(duì)威脅進(jìn)行識(shí)別時(shí)，判斷威脅出現(xiàn)的頻率是威脅識(shí)別的重要工作[6?7]。威脅頻率等級(jí)劃分為5級(jí)，分別代表威脅出現(xiàn)頻率的高低。等級(jí)數(shù)值越大，威脅出現(xiàn)的頻率越高。表3提供了威脅出現(xiàn)頻率的一種賦值方法。
1.3 信息系統(tǒng)資產(chǎn)脆弱性等級(jí)的評(píng)價(jià)
對(duì)資產(chǎn)脆弱性的評(píng)估需要先對(duì)資產(chǎn)脆弱性進(jìn)行識(shí)別。脆弱性識(shí)別主要從技術(shù)和管理兩個(gè)方面進(jìn)行，管理脆弱性又可分為技術(shù)管理和組織管理兩方面[8]。表4提供了一種脆弱性識(shí)別內(nèi)容的參考。
資產(chǎn)脆弱性嚴(yán)重程度的等級(jí)可劃分為5級(jí)，分別代表資產(chǎn)脆弱性嚴(yán)重程度的高低。等級(jí)數(shù)值越大，脆弱性嚴(yán)重程度越高。表5提供了脆弱性嚴(yán)重程度的一種賦值方法。
2 評(píng)估模型在電力營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的應(yīng)用
2.1 電力營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的組成
根據(jù)文獻(xiàn)[9]，電力營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)通常劃分為4個(gè)層次：客戶服務(wù)層，營銷業(yè)務(wù)層，營銷管理層，營銷決策層。其中客戶服務(wù)層由網(wǎng)上營業(yè)廳，流動(dòng)服務(wù)組成。營銷業(yè)務(wù)層包括：業(yè)擴(kuò)報(bào)裝、抄表管理、電量電費(fèi)、收費(fèi)賬務(wù)、電能計(jì)量、購電管理、用電稽查等。營銷管理層包括營銷質(zhì)量管理、需求側(cè)管理子系統(tǒng)等。營銷決策層包括營銷決策支持子系統(tǒng)。其具體層次如表6所示。
其中，關(guān)鍵的是營銷業(yè)務(wù)層。雖然系統(tǒng)的安全風(fēng)險(xiǎn)主要發(fā)生在客戶服務(wù)層和營銷業(yè)務(wù)層，但是客戶服務(wù)層的安全問題，只是導(dǎo)致網(wǎng)上營業(yè)廳暫時(shí)癱瘓，流動(dòng)服務(wù)暫時(shí)中止，損失不大。而營銷業(yè)務(wù)層需要統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)重要的數(shù)據(jù)，一旦丟失或者泄露，會(huì)對(duì)整個(gè)電力營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)造成致命打擊。
2.2 評(píng)估流程
電力營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估流程主要包括資產(chǎn)識(shí)別、威脅識(shí)別、脆弱性識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析4個(gè)部分：
（1）對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行識(shí)別。資產(chǎn)價(jià)值包括機(jī)密性、完整性和可用性三個(gè)屬性。由于營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的源代碼中可能包含電力系統(tǒng)的一些秘密，而且源代碼在泄漏后，系統(tǒng)被攻擊的可能性增加，因此將其機(jī)密性賦值為3。源代碼在被惡意修改或刪除后，可以由編程人員重新改回，因此將其完整性賦值為3。程序的源代碼一旦完成，系統(tǒng)即可正常運(yùn)行。從可用性的角度來看，如果源代碼受到破壞，不會(huì)影響系統(tǒng)正常運(yùn)行，但會(huì)影響系統(tǒng)的升級(jí)維護(hù)。因此，其可用性的賦值為2。根據(jù)前面三個(gè)屬性的賦值，經(jīng)過綜合評(píng)定，可將營銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)源代碼的資產(chǎn)重要性評(píng)為3。
（2）對(duì)威脅進(jìn)行識(shí)別。因?yàn)榇娣旁创a的機(jī)器可能會(huì)感染惡意代碼，或者由于管理不到位等原因而使源代碼被惡意竊取，而這些事件出現(xiàn)的概率比較低，因此其威脅頻率賦值為2。
（3）對(duì)資產(chǎn)的脆弱性進(jìn)行評(píng)估。由于源代碼被威脅利用后，全部的源代碼都會(huì)被竊取，但是不會(huì)對(duì)電力系統(tǒng)構(gòu)成直接損害，因此其脆弱性等級(jí)為3。
（4）風(fēng)險(xiǎn)分析，即風(fēng)險(xiǎn)值的計(jì)算。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算的說明在2.5小節(jié)中。
2.3 動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型
與一般的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不同，動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要實(shí)時(shí)搜集系統(tǒng)信息的威脅和脆弱性數(shù)據(jù)，并實(shí)時(shí)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)威脅和脆弱性的嚴(yán)重程度，結(jié)合資產(chǎn)的重要性，對(duì)安全事件的可能性損失進(jìn)行實(shí)時(shí)估算，并計(jì)算實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)值。見圖2。
2.4 動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)
建立動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)的目的，是對(duì)電力營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。由于動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工作量巨大，因此必須采用自動(dòng)化的工具來實(shí)現(xiàn)。從系統(tǒng)構(gòu)建的角度來看，可以采用如圖3所示的系統(tǒng)架構(gòu)。
2.5 風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算
風(fēng)險(xiǎn)值由風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的影響共同決定。而風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性由威脅發(fā)生的頻率和脆弱性的嚴(yán)重程度確定；風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的影響度由資產(chǎn)的價(jià)值和脆弱性的嚴(yán)重程度共同決定。通過相乘法[1]，可最終計(jì)算得到營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)源代碼的風(fēng)險(xiǎn)值為54（或取其平方根7.3）。最后，再根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)值的等級(jí)劃分方法可得到營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)源代碼的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
本文以營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)源代碼為例，來說明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程和風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算方法。對(duì)于整個(gè)營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)，其資產(chǎn)包括多個(gè)方面，威脅和脆弱性也包括多個(gè)方面，最終應(yīng)對(duì)系統(tǒng)涉及的所有資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)值進(jìn)行求和，得到整個(gè)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)值。
3 結(jié) 語
在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合電力營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的組成。給出了電力營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估模型，以及使用動(dòng)態(tài)貝葉斯網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估。結(jié)果表明，動(dòng)態(tài)系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型比一般的評(píng)估模型得出的結(jié)論要給更加準(zhǔn)確，這就使得電力營銷業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制得到進(jìn)一步的提升。
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1.研究背景
施工企業(yè)在投標(biāo)過程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)是錯(cuò)綜復(fù)雜的，有外部風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn);有來自業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)，也有工程項(xiàng)目自然環(huán)境帶來的風(fēng)險(xiǎn)。目前常用的風(fēng)險(xiǎn)分析和決策的方法主要有:靈敏度分析、盈虧平衡分析、決策樹法、層次分析法等。這些方法均各有千秋，有的側(cè)重于定性分析，有的側(cè)重于定量分析，也有的側(cè)重于綜合分析。但由于投標(biāo)時(shí)間往往較短，而且投標(biāo)報(bào)價(jià)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，如何在有限的時(shí)間內(nèi)對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別并進(jìn)行量化分析，是一個(gè)具有實(shí)際意義的課題，也是本文研究的重點(diǎn)。
在企業(yè)定額和詢價(jià)系統(tǒng)尚未建立、我國工程擔(dān)保和保險(xiǎn)制度尚未完善的情況下，在工程量清單模式下投標(biāo)報(bào)價(jià)決策實(shí)質(zhì)上是在分析風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上確定是否參與投標(biāo)及利潤的幅度。在投標(biāo)報(bào)價(jià)階段，由于工程量的估算、工程材料變動(dòng)趨勢(shì)及施工環(huán)境等風(fēng)險(xiǎn)因素的不確定性，施工企業(yè)面臨巨大的風(fēng)險(xiǎn)，特別是投標(biāo)策略的使用，更加強(qiáng)了投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。所以，在現(xiàn)階段，施工企業(yè)最迫切的問題就是建立一套方便快捷又可行的投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)，對(duì)項(xiàng)目在投標(biāo)階段所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性、定量分析，在此基礎(chǔ)上決定投標(biāo)報(bào)價(jià)，既增加投標(biāo)中標(biāo)率又最大程度減少成本。這套報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)還可以為中標(biāo)后的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù)和目標(biāo)，使整個(gè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理從報(bào)價(jià)開始，真正實(shí)現(xiàn)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理。
2.1風(fēng)險(xiǎn)的定義
風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目中長期存在的客觀現(xiàn)象。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義目前國內(nèi)外學(xué)術(shù)界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)尚無一個(gè)統(tǒng)一的看法。但在綜合分析各種學(xué)派的論點(diǎn)及吸收前人的研究成果的基礎(chǔ)上，我們可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義作這樣的表述:風(fēng)險(xiǎn)是指人們對(duì)未來行為的決策及客觀條件的不確定性而導(dǎo)致的與人們利益相關(guān)的可能結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)發(fā)生多種偏離的綜合。還有一些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理專家對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定義為:項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是所有影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。
2.2風(fēng)險(xiǎn)的特征
在投標(biāo)報(bào)價(jià)中，相同的風(fēng)險(xiǎn)條件下，投標(biāo)人希望爭取更多效益，或者相同的收益下，冒較小的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是一種普遍的客觀存在，因而它也可被人們?cè)谝欢ǔ潭壬戏婪犊刂啤Ｒ婪犊刂骑L(fēng)險(xiǎn)，就要了解掌握風(fēng)險(xiǎn)的特征。
(1)不確定性
不確定性是風(fēng)險(xiǎn)最本質(zhì)的特征。風(fēng)險(xiǎn)與不確定性既有聯(lián)系又有區(qū)別。不確定性是指人們?cè)诳陀^情祝下，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀估計(jì).故有些學(xué)者將其稱為主觀風(fēng)險(xiǎn)，而將 “風(fēng)險(xiǎn)” 相對(duì)地稱為客觀風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)雖是客觀存在的，但由于人們對(duì)客觀世界的認(rèn)識(shí)受到各種條件的限制，不可能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，從這個(gè)意義上講，風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性。
(2)風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性
風(fēng)險(xiǎn)總是相對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)主體而言的。同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于不同的主體有不同的影響。人們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)事故都有一定的承受能力，但是這種能力活動(dòng)因人和時(shí)間而異。對(duì)于工程項(xiàng)自風(fēng)險(xiǎn)，人們的承受能力主要受收益大小、投入的大小、項(xiàng)目活動(dòng)主體的地位和擁有的資源等幾個(gè)因素的影響:
(3)風(fēng)險(xiǎn)的可變性
風(fēng)險(xiǎn)的可變性是指風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化，風(fēng)險(xiǎn)后果的變化，出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)后果包括后果發(fā)生的頻率、收益或損失大小。
(4)可測(cè)性
風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生及其后果都具有偶然性。風(fēng)險(xiǎn)事件是否發(fā)生，何時(shí)發(fā)生，發(fā)生之后造成什么樣的后果?人類通過長期的觀察發(fā)現(xiàn)，許多事件的發(fā)生都遵循一定的統(tǒng)計(jì)規(guī)律，人們可以根據(jù)以往發(fā)生的一系列類似事件的統(tǒng)計(jì)資料，經(jīng)過分析處理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率及其造成的經(jīng)濟(jì)損失程度做出統(tǒng)計(jì)分析和主觀判斷，從而對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)與衡量。
2.3工程量清單模式下投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)及要求
2.3.1投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要有可操作性
企業(yè)在進(jìn)行投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)是多種多樣的，并隨著經(jīng)濟(jì)、自然環(huán)境、政策環(huán)境及企業(yè)經(jīng)營策略的調(diào)整而改變。
施工企業(yè)在進(jìn)行報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，面對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)哪些才是本項(xiàng)目主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)，在這些風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)中有哪些可以采用工程索賠、工程擔(dān)保、工程保險(xiǎn)等方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的回避或轉(zhuǎn)移?哪些風(fēng)險(xiǎn)直接對(duì)投標(biāo)報(bào)價(jià)產(chǎn)生重大影響需要進(jìn)行量化分析?這些問題都需要在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)解決。同時(shí)，由于投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)間往往很倉促，要求能在較短時(shí)間內(nèi)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，投標(biāo)價(jià)格又涉及商業(yè)機(jī)密，所以，除了重大項(xiàng)目外，請(qǐng)專家開會(huì)討論是不太可能的；又由于現(xiàn)階段企業(yè)投標(biāo)歷史資料不夠完備，投標(biāo)技術(shù)人員的水平局限，采用故障樹等方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別也不太有操作性。投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別還要與工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)聯(lián)系起來，并能方便進(jìn)行檔案管理。
2.3.2要求使用計(jì)算機(jī)進(jìn)行投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)量化分析
目前，在工程造價(jià)管理方面，計(jì)算機(jī)的應(yīng)用越來越深入，主要表現(xiàn)在人們?cè)谥破髽I(yè)定額、編制標(biāo)底、投標(biāo)報(bào)價(jià)、造價(jià)控制等方面，已經(jīng)擺脫了手工勞動(dòng)，完全借助計(jì)算機(jī)這一先進(jìn)的工具。
在進(jìn)行投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)量化分析時(shí)，由于競爭對(duì)手及企業(yè)本身收集的相關(guān)資料有限加上風(fēng)險(xiǎn)因素的復(fù)雜性，要準(zhǔn)確的建立某個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的數(shù)學(xué)模型并計(jì)算出它發(fā)生的概率，在現(xiàn)階段是很難實(shí)現(xiàn)的，再加上時(shí)間的限制，我們必須選擇方便快捷的計(jì)算機(jī)技術(shù)來解決這個(gè)問題。
根據(jù)以上分析，本文就建立基于WBS的投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)進(jìn)行分析。
3基于WBS的報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)的建立
3.1 WBS的定義和應(yīng)用方法
工程投標(biāo)過程是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，隱含著很大的不確定性。投標(biāo)人員通過工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，識(shí)別和掌握工程投標(biāo)報(bào)價(jià)過程中可能對(duì)將來的工程造價(jià)造成風(fēng)險(xiǎn)的因素及其轉(zhuǎn)化條件等，有針對(duì)性地制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。如果在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段就漏掉了某些重大風(fēng)險(xiǎn)，沒能進(jìn)行后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，這樣很容易釀成工程風(fēng)險(xiǎn)事故。
現(xiàn)有的一些風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法不能非常有效地對(duì)投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。比如專家調(diào)查法、故障樹法、流程圖法等都不能從工程項(xiàng)目整體的角度，系統(tǒng)地辨識(shí)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。為了克服現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的缺陷，項(xiàng)目管理人員可以借鑒項(xiàng)目管理中的WBS方法來處理投標(biāo)工作的復(fù)雜性和不確定性。
3.1.1WBS的定義
WBS最初是由美國國防采購辦提出的，用來進(jìn)行大型裝備采購項(xiàng)目的采購管理。工作分解結(jié)構(gòu)WBS(Work Breakdown Structure)是根據(jù)樹形圖將一個(gè)功能實(shí)體(項(xiàng)目)分解為子項(xiàng)目，再逐級(jí)分解成若干相對(duì)獨(dú)立的工作單元，并確定每個(gè)工作單元的任務(wù)及其從屬的工作(或稱之為活動(dòng))，以便更有效地組織項(xiàng)目的進(jìn)行。
項(xiàng)目WBS是以信息論、控制論、系統(tǒng)工程、工業(yè)工程為理論基礎(chǔ)，通過長期項(xiàng)目管理活動(dòng)的實(shí)踐積累總結(jié)升華的結(jié)果。整個(gè)項(xiàng)目WBS是由各個(gè)階段的項(xiàng)目WBS組成。作為項(xiàng)目管理的核心工具，項(xiàng)目WBS 的建立必須根據(jù)項(xiàng)目本身的特點(diǎn)，項(xiàng)目組織管理方式要遵從整體性、層次性、系統(tǒng)性和可追溯性的原則。
3.1.2WBS在投標(biāo)報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中的應(yīng)用
在投標(biāo)中應(yīng)根據(jù)工程量清單報(bào)價(jià)的組成應(yīng)用WBS進(jìn)行分解，整個(gè)項(xiàng)目的報(bào)價(jià)就是工作分解結(jié)構(gòu)的最低層各工作包 (Work Package，WP)的累加。將WBS法應(yīng)用到工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別領(lǐng)域，WBS風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)從工程造價(jià)組成和造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)角度分別進(jìn)行分解，然后構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)分解樹，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。
3.2WBS風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)的建立
在應(yīng)用WBS進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，大致要經(jīng)歷兩個(gè)步驟:
（1）分析工程量清單，確定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的對(duì)象。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之前，應(yīng)根據(jù)招標(biāo)文件和投標(biāo)報(bào)價(jià)的要求，明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的對(duì)象和范圍。
工程量清單是依據(jù)招標(biāo)文件規(guī)定、施工設(shè)計(jì)圖紙、施工現(xiàn)場(chǎng)條件和國家制定的統(tǒng)一工程量計(jì)算規(guī)則、分部分項(xiàng)工程的項(xiàng)目劃分計(jì)量單位及其有關(guān)法定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)算出的構(gòu)成工程實(shí)體各分部分項(xiàng)工程的、可提供編制標(biāo)底和投標(biāo)報(bào)價(jià)的實(shí)物工程量的匯總清單，工程量清單是編制招標(biāo)工程標(biāo)底和投標(biāo)報(bào)價(jià)的依據(jù)，也是支付工程進(jìn)度款和辦理工程結(jié)算、調(diào)整工程量以及工程索賠的依據(jù)。工程量清單應(yīng)由招標(biāo)人編制。根據(jù)建設(shè)部頒布的《建設(shè)工程工程量清單計(jì)價(jià)規(guī)范》規(guī)定，工程量清單應(yīng)由分部分項(xiàng)工程量清單、措施項(xiàng)目清單、其它項(xiàng)目清單組成。
①分析分部分項(xiàng)工程量清單
分部分項(xiàng)工程量清單是反映擬建工程實(shí)體消耗部分項(xiàng)目，計(jì)算的是工程實(shí)體部分，此清單為不可調(diào)整的閉口清單，投標(biāo)人對(duì)招標(biāo)文件提供的分部分項(xiàng)工程量清單必須逐一計(jì)價(jià)，對(duì)清單所列內(nèi)容不允許做任何改動(dòng)。分部分項(xiàng)工程量清單由設(shè)計(jì)圖紙決定，將整個(gè)實(shí)體工程按統(tǒng)一的計(jì)算規(guī)則分解成不同的工程量。這部分工程量項(xiàng)目的設(shè)定，是按不同專業(yè)、部位、特征劃分的。分部分項(xiàng)工程費(fèi)報(bào)價(jià)應(yīng)根據(jù)招標(biāo)人提供的工程量清單，逐項(xiàng)填報(bào)單價(jià)，并將綜合單價(jià)與工程量相乘計(jì)算分項(xiàng)工程合價(jià)，最后匯總成工程量清單項(xiàng)目費(fèi)。每項(xiàng)綜合單價(jià)都應(yīng)包括完成工程量清單中一個(gè)規(guī)定計(jì)量單位項(xiàng)目所需要的人工費(fèi)、材料費(fèi)、機(jī)械使用費(fèi)、管理費(fèi)和利潤，并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素。這就要求投標(biāo)人必須對(duì)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和工程量風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研究。一方面是對(duì)材料費(fèi)的漲價(jià)做好準(zhǔn)備，進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分析，另一方面還要對(duì)工程量清單的工程量進(jìn)行詳細(xì)的計(jì)算、分析，反復(fù)的核對(duì)，防止出現(xiàn)工程量遺漏和錯(cuò)誤。同時(shí)謹(jǐn)慎做出投標(biāo)報(bào)價(jià)，防止出現(xiàn)報(bào)價(jià)計(jì)算錯(cuò)誤。
②分析措施項(xiàng)目清單
措施項(xiàng)目清單是為完成工程項(xiàng)目施工，發(fā)生于該項(xiàng)目施工前和施工過程中技術(shù)、生活、安全等方面的非工程實(shí)體項(xiàng)目。措施項(xiàng)目清單為可調(diào)整清單。措施項(xiàng)目清單的編制應(yīng)考慮多種因素，除工程本身的因素外，還涉及水文、氣象、環(huán)境、安全等和投標(biāo)人的實(shí)際清況。由于不同投標(biāo)人將采用不同的施工方法與施工措施，因此，措施項(xiàng)目的工程數(shù)量只能按“項(xiàng)”計(jì)列，具體工程量由投標(biāo)人自行計(jì)算。招標(biāo)人提出的措施項(xiàng)目清單是根據(jù)一般情況確定的，沒有考慮不同投標(biāo)人的實(shí)際情況，如果有清單中未包括但實(shí)際建設(shè)過程中需要采用的措施，投標(biāo)人在投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)可自行補(bǔ)充，否則按無其它措施認(rèn)可。所以這就要求投標(biāo)單位必須對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的自然條件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分析，例如水文、氣象、地質(zhì)等，這些都直接關(guān)系到措施項(xiàng)目清單的組成，甚至可能會(huì)使項(xiàng)目的工程量增加。而且某些不利的自然條件還會(huì)給施工增加難度，使一些預(yù)期的施工技術(shù)無法得到應(yīng)用。
③分析其他項(xiàng)目清單
其他項(xiàng)目清單主要體現(xiàn)了招標(biāo)人提出的一些與擬建工程有關(guān)的特殊要求，由招標(biāo)人部分和投標(biāo)人部分組成。招標(biāo)人填寫的內(nèi)容隨招標(biāo)文件發(fā)至投標(biāo)人，其中項(xiàng)目、數(shù)量、金額等投標(biāo)人不得隨意改動(dòng)?！队?jì)價(jià)規(guī)范》所列其他項(xiàng)目清單共四項(xiàng)，即暫列金額、暫估價(jià)、總承包服務(wù)費(fèi)、計(jì)日工。其他項(xiàng)目費(fèi)均按“項(xiàng)”報(bào)價(jià)，每一項(xiàng)報(bào)一個(gè)總價(jià)。
與招標(biāo)人有關(guān)的費(fèi)用有:暫列金額、暫估價(jià)，這部分費(fèi)用由招標(biāo)人事先在招標(biāo)文件中說明，投標(biāo)人在投標(biāo)時(shí)不得做任何更改。與投標(biāo)人有關(guān)的費(fèi)用有:總承包服務(wù)費(fèi)，計(jì)日工?？偝邪?wù)費(fèi)是配合協(xié)調(diào)招標(biāo)人進(jìn)行工程分包和材料采購所需的費(fèi)用。計(jì)日工是完成招標(biāo)人提出的，工程量暫估的零星工作所需的費(fèi)用.為了準(zhǔn)確計(jì)價(jià)，計(jì)日工表應(yīng)詳細(xì)列出人工、材料、機(jī)械的名稱、單價(jià)和相應(yīng)數(shù)量。這里同樣要對(duì)總承包服務(wù)費(fèi)和計(jì)日工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，一個(gè)是材料購置費(fèi)中材料漲價(jià)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，一個(gè)是計(jì)日工暫估的工程量的風(fēng)險(xiǎn)。
除了對(duì)工程量清單進(jìn)行分析外，還要對(duì)招標(biāo)文件中的相關(guān)合同條款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。防止由于合同的范圍不確定和合同部分條款不明確給投標(biāo)方帶來的風(fēng)險(xiǎn)。在合同簽訂前就對(duì)合同深入細(xì)致的分析，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，從而達(dá)到回避風(fēng)險(xiǎn)的目的。
（2）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分解，形成風(fēng)險(xiǎn)分解樹 (如圖3.1所示)。
了解了工程量清單的組成和編制的相關(guān)內(nèi)容，我們開始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分解，形成風(fēng)險(xiǎn)分解樹。按照各層次風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程造價(jià)組成上的影響，將風(fēng)險(xiǎn)逐級(jí)分解，一直分解到出現(xiàn)最佳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別單元為止。所謂最佳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別單元就是指最底層的成本包的規(guī)模比較適合于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，能夠借鑒其它類似工程項(xiàng)目的子成本包的風(fēng)險(xiǎn)分析資料和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別經(jīng)驗(yàn).對(duì)目標(biāo)成本包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。
工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素錯(cuò)綜復(fù)雜，可以從項(xiàng)目環(huán)境、項(xiàng)目結(jié)構(gòu)及項(xiàng)目主體等不同側(cè)面進(jìn)行分類，為了便于風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)的防范處理，筆者從工程風(fēng)險(xiǎn)是否可以計(jì)量的角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，結(jié)合對(duì)工程量清單的分析，以確定哪些風(fēng)險(xiǎn)可以作定量分析，哪些只能作定性分析，哪些可以作定性與定量相結(jié)合的分析，以便為在投標(biāo)報(bào)價(jià)中對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的防范采取相應(yīng)的對(duì)策。工程風(fēng)險(xiǎn)的分類主要基于風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)處理，是定性的、相對(duì)的。從性質(zhì)上分析，可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，是常規(guī)性的不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，包括地質(zhì)地基條件、材料供應(yīng)、設(shè)備供應(yīng)、工程變更、技術(shù)規(guī)范、設(shè)計(jì)與施工等造成的風(fēng)險(xiǎn)；非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生的概率較小，是非常規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等。鑒于非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生的概率較小，是非常規(guī)的，所以本文在此結(jié)合對(duì)工程量清單的分析，僅對(duì)可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步的分析。本人選擇了幾個(gè)投標(biāo)階段施工企業(yè)應(yīng)對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。
圖3.1 風(fēng)險(xiǎn)分析樹
3.3WBS風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)
同其他工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法比較，其優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在三個(gè)方面:
（1）該方法符合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的系統(tǒng)性原則。在運(yùn)用WBS進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，首先要按照工程量清單報(bào)價(jià)方法對(duì)成本構(gòu)成逐級(jí)進(jìn)行分解，形成成本分解樹，這樣風(fēng)險(xiǎn)源逐級(jí)地呈現(xiàn)在成本分解樹上，從而不容易漏掉某些重要的風(fēng)險(xiǎn)源。并且WBS法風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別也將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了系統(tǒng)地分解，這樣比較容易避免漏掉某些風(fēng)險(xiǎn)因素?？傊甒BS風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別完全符合系統(tǒng)性原則。
